CONCEPTO E IMPORTANCIA

El sistema monetario y financiero de la Repblica Dominicana est regulado

principlamente por la Constitucin, la Ley Monetaria y Financiera No. 183-02 (la
LMF) y sus normativas complementarias. En esta entrada analizamos todo lo
relativo al rgimen monetario y financiero, incluyendo sus reguladores y
participantes.
Los entes reguladores del sistema son: la Junta Monetaria, el Banco Central de la
Repblica Dominicana (www.bancentral.gov.do) y la Superintendencia de Bancos de
la Repblica Dominicana (www.sb.gob.do). Estas instituciones conforman la
Administracin Monetaria y Financiera (AMF), la cual tiene la autoridad para fijar
polticas, formular e implementar regulaciones y aplicar sanciones.
Junta Monetaria
La Junta Monetaria es el rgano superior del Banco Central. Le corresponde la
regulacin del sistema monetario y financiero de la Nacin. La Junta Monetaria,
tiene a su cargo la direccin y adecuada aplicacin de las polticas monetarias,
cambiarias y financieras de la Nacin y la coordinacin de los entes reguladores del
sistema y del mercado financiero. La Junta est presidida por el Gobernador del
Banco Central y tiene entre sus funciones:
Determinar la poltica monetaria, cambiaria y financiera de la Repblica
Dominicana.
Aprobar el programa monetario del pas.
Dictar los reglamentos monetarios y financieros.
Aprobar los reglamentos internos y presupuestos del Banco Central de la
Repblica Dominicana (www.bancentral.gov.do) y de la Superintendencia de Bancos
de la Repblica Dominicana (www.sb.gob.do).
Otorgar y revocar la autorizacin para funcionar como entidad de intermediacin
financiera o cambiaria, as como autorizar las fusiones, adquisiciones y escisiones.
Conocer y fallar los recursos jerrquicos interpuestos contra los actos dictados por
el Banco Central de la Repblica Dominicana (www.bancentral.gov.do) y la
Superintendencia de Bancos de la Repblica Dominicana (www.sb.gob.do).
Banco Central de la Repblica Dominicana
El Banco Central de la Repblica Dominicana (www.bancentral.gov.do) es el nico
emisor de los billetes y monedas de circulacin nacional. La moneda de la Repblica
Dominicana es el Peso Dominicano (DOP). El Banco Central tiene por objeto velar
por la estabilidad de precios. Tambin tiene por funcin ejecutar las polticas
monetaria, cambiaria y financiera, de acuerdo con el Programa Monetario aprobado
por la Junta Monetaria. Adems es responsable de la supervisin y liquidacin final
de los sistemas de pago, as como del mercado interbancario. Corresponde tambin
al Banco Central compilar y elaborar las estadsticas de balanza de pagos del sector
monetario y financiero, y otras que sean necesarias para el cumplimiento de sus

funciones.
Superintendencia de Bancos de la Repblica Dominicana
La Superintendencia de Bancos de la Repblica Dominicana (www.sb.gob.do) es la
institucin responsable de la supervisin institucional y preventiva del sector
financiero, de las operaciones de bancos, asociaciones de ahorros y prstamos y
otras instituciones de intermediacin financiera que operan en el pas. Tambin le
corresponde proponer las autorizaciones o revocaciones de entidades financieras
que deba evaluar la Junta Monetaria.
Recursos contra Actos Regulatorios
Los actos dictados por los entes que conforman la Administracin Monetaria y
Financiera, en el ejercicio de sus atribuciones y de conformidad con los reglamentos
establecidos, gozan de presuncin de legalidad, salvo prueba en contrario, y son
ejecutorios de manera inmediata. Para la ejecucin forzosa de los actos
administrativos, la Administracin Monetaria y Financiera cuenta, si es necesario,
con el auxilio del Ministerio Pblico, el cual no le puede ser denegado en ninguna
circunstancia.
Por otra parte, la LMF establece el principio de recurribilidad, el cual est
estrechamente vinculado a la presuncin de legalidad, pues permite aportar la
prueba en contrario a dicha presuncin. Los actos de la Administracin Monetaria y
Financiera son recurribles mediante los recursos administrativos de reconsideracin
por ante la entidad que dict el acto y el recurso jerrquico ante la Junta Monetaria.
Tambin estn disponibles los recursos jurisdiccionales por ante los tribunales
superiores administrativos, as como el de inconstitucionalidad por ante el Tribunal
Constitucional. Sin embargo, la interposicin de uno de estos recursos, en principio,
no tiene efectos suspensivos sobre la ejecucin del acto recurrido. Slo puede
solicitarse la suspensin cuando dicho acto ponga fin a un procedimiento
sancionador y siempre y cuando la ejecucin de dicho acto pudiese producir un
efecto irremediable en caso de que el acto fuese revocado posteriormente por un
organismo judicial.
La Constitucin Dominicana de 2010 configur un nuevo orden para la Jurisdiccin
Contenciosa Administrativa. Corresponde a los tribunales superiores administrativos
conocer de los recursos jurisdiccionales interpuestos frente a los actos y
resoluciones dictados dentro de la materia monetaria y financiera de la Nacin.
Estos tribunales superiores administrativos recibieron las atribuciones de los
tribunales contenciosos monetarios y financieros que cre la LMF, pero que nunca
fueron integrados.
Transparencia Monetaria y Financiera / Suministro de Informacin
La ley establece el principio de transparencia en el sistema, por lo cual el Banco

Central de la Repblica Dominicana (www.bancentral.gov.do) debe proporcionar al

pblico una variedad de informacin, entre la que se encuentra:
Balance mensual de sus cuentas.
Estados financieros auditados anuales.
Resumen de su programa monetario, que contenga por lo menos las metas y
polticas, dentro de los 30 das siguientes a su aprobacin.
Informe trimestral sobre la economa dominicana junto con un informe sobre la
ejecucin del programa monetario.
Boletn trimestral que incluya las principales estadsticas econmicas, monetarias
y financieras de la Repblica Dominicana.
El Banco Central cuenta con su calendario de periodicidad de las publicaciones ms
solicitadas (http://www.bancentral.gov.do/calendario_publicacion.asp?
a=MAS_SOLICITADOS).
La Superintendencia de Bancos de la Repblica Dominicana (www.sb.gob.do) est
tambin obligada a proporcionar al pblico informacin similar a la mencionada.
Cuenta con una amplia seleccin de estadsticas relacionadas con el sector
financiero de la nacin (http://www.sb.gob.do/?page_id=2463).
Sistema Monetario, Libre Convertibilidad e Inters Legal
La moneda oficial de la Repblica Dominicana es el Peso Dominicano (DOP). En el
pas no existen controles de cambio. Las operaciones de divisas extranjeras se
realizan en condiciones de libre mercado y convertibilidad. Las tasas de inters para
transacciones denominadas en moneda nacional o extranjera son determinadas
libremente entre los agentes del mercado. El Banco Central publica diariamente las
tasas activas y pasivas de las entidades de intermediacin financiera. Asimismo, la
LMF elimin las limitaciones a las tasas de inters. Esta derogacin del inters legal
ha sido apoyada por la Suprema Corte de Justicia (SENTENCIA DEL 19 DE ABRIL
DEL 2006, No. 84).
Validez de las Obligaciones en Moneda Extranjera
La Constitucin establece que slo tendrn circulacin legal y fuerza liberatoria los
billetes emitidos y las monedas acuadas por el Banco Central, bajo la garanta
ilimitada del Estado y en las proporciones y condiciones que seale la ley. Sin
embargo, la LMF complementa esta disposicin con la libre convertibilidad de la
moneda nacional con otras divisas, en las condiciones que libremente pacten las
partes. La Ley dice que los agentes econmicos podrn realizar transacciones en
divisas en las condiciones que libremente pacten de acuerdo con las normas
generales sobre contratos. Por lo tanto, las obligaciones pactadas en moneda
extranjera son completamente vlidas en la Repblica Dominicana. Tambin se
pueden pactar clusulas indexatorias de tasa de cambio (o de tipos de intereses)
con componentes fijos y/o variables.

Agentes de Cambio y Agentes de Remesas y Cambio

Para ser Agente de Cambio o Agente de Remesas y Cambio es necesario
constituirse como sociedad annima o empresa de responsabilidad limitada (A
partir de la modificacin de LMF propuesta) organizada de acuerdo a las leyes
dominicanas, con el objeto social y la actividad habitual exclusiva de efectuar
intermediacin cambiaria en condiciones de libre mercado en el territorio nacional,
as como tambin en el exterior bajo la modalidad de empresa remesadora. Los
Agentes de Cambio y los Agentes de Remesas y Cambio deben contar con la previa
autorizacin de la Junta Monetaria para actuar como tales.
Entidades de Intermediacin Financiera
Las entidades que realicen intermediacin financiera pueden ser de naturaleza
privada o pblica. A su vez, las entidades privadas pueden ser de carcter
accionario, Bancos Mltiples y Entidades de Crdito, o no accionario, Asociaciones
de Ahorro y Prstamos y Cooperativas de Ahorro y Crdito.
Para actuar como entidad de intermediacin financiera debe obtenerse autorizacin
previa de la Junta Monetaria, la cual slo puede ser denegada por razones de
legalidad y no de oportunidad. La autorizacin caduca si al transcurrir 6 meses de
haberse otorgado, la entidad no ha iniciado sus operaciones. Tambin es obligatorio
obtener la correspondiente autorizacin de la Junta Monetaria, en casos de fusin,
absorcin, segregacin, escisin, venta de acciones a otras entidades que
representen un porcentaje mayor o igual al 30% del capital pagado, traspasos de la
totalidad o parte sustancial de los activos y pasivos, as como apertura de
sucursales y agencias en el territorio nacional. En cada caso se requiere de la
opinin previa de la Superintendencia de Bancos de la Repblica Dominicana
(www.sb.gob.do).
La Junta Monetaria puede establecer limitaciones operativas a las entidades de
nueva creacin, en lo referente a apertura de sucursales, gastos mximos de
organizacin, dividendos y dems aspectos que permitan procurar la prudencia en
la expansin inicial de la entidad. Tales limitaciones no pueden exceder de 5 aos
desde el otorgamiento de la autorizacin, y stas en ningn caso pueden referirse a
las tasas de inters, comisiones y recargos.
Las entidades de intermediacin financiera deben ser de duracin ilimitada y no
pueden cesar sus operaciones sin autorizacin de la Junta Monetaria.
Requisitos de Autorizacin
Los Bancos Mltiples y Entidades de Crditos deben cumplir los siguientes
requisitos:

 Estar constituidos en forma de compaa por acciones, cuyos socios fundadores

demuestren experiencia previa en materia financiera.
Tener un objeto social exclusivo destinado a la realizacin de actividades de
intermediacin financiera.
Tener un capital pagado mnimo de 90 millones de pesos oro en el caso de los
Bancos Mltiples, de 18 millones de pesos oro para los Bancos de Ahorro y Crdito
y de 5 millones de pesos oro para las Corporaciones de Crdito, ajustados por
inflacin cada ao, el cual debe estar representado por acciones nominativas, y
todas las acciones deben tener los mismos derechos sociales y econmicos.
Tener un capital pagado suscrito y pagado en numerario y depositado
transitoriamente en el Banco Central de la Repblica Dominicana
(www.bancentral.gov.do) para la ejecucin del plan de inversiones inicial.
Tener un Consejo de Directores compuesto por un mnimo de 5 personas fsicas.
La participacin de la inversin extranjera en la actividad de intermediacin
financiera nacional puede realizarse por medio de adquisicin de acciones de
bancos mltiples y entidades de crdito existentes, mediante la constitucin de
entidades de intermediacin financiera de carcter accionario, bajo la modalidad de
filial o mediante el establecimiento de sucursales de bancos constituidos con arreglo
a la legislacin de otros pases. En caso de que la participacin de inversionistas
extranjeros en entidades de intermediacin financiera se materialice mediante la
adquisicin del 30% del capital pagado de una entidad de intermediacin financiera
o bajo la modalidad de filial o mediante el establecimiento de sucursales de bancos
constituidos bajo legislaciones extranjeras se necesita de la aprobacin de la Junta
Monetaria.
Las Asociaciones de Ahorros y Prstamos
En Repblica Dominicana las asociaciones de ahorros y prstamos son de
naturaleza mutualista. La Administracin Monetaria y Financiera regula y supervisa
de manera exclusiva dichas entidades, las cuales pueden realizar, entre otras, las
siguientes operaciones:
Recibir depsitos de ahorro y a plazo, en moneda nacional.
Conceder prstamos, en moneda nacional.
Emitir ttulos valores.
Realizar contratos de derivados de cualquier modalidad, en moneda nacional.
Emitir tarjetas de crdito, dbito y cargo conforme a las disposiciones legales que
rijan la materia.
Servir de agente financiero de terceros.
Infracciones y Sanciones
Las infracciones a la ley se clasifican en cuantitativas y en cualitativas. Las primeras
suponen un monto en exceso o faltante con respecto a lo requerido legal o
reglamentariamente. Las ltimas representan un incumplimiento a disposiciones

legales y reglamentarias que no envuelven monto alguno.

Las entidades de intermediacin financiera y quienes ostentan cargos de
administracin o direccin de las mismas, que cometan alguna infraccin a la ley,
son responsables administrativamente por sus actuaciones con independencia de la
eventual concurrencia de delitos o faltas de naturaleza penal. Sin embargo, en
ningn caso una persona puede ser sancionada dos veces por la misma causa.
Las personas fsicas que poseen participaciones significativas en el capital de las
entidades de intermediacin financiera y quienes ostentan cargos de administracin
o direccin en las sociedades que participen significativamente en el capital de
dichas entidades, son responsables administrativamente por las infracciones a la
ley, siempre y cuando comprometan su responsabilidad personal.
Si un mismo hecho fuere constitutivo de dos o ms infracciones administrativas, se
toma en consideracin la ms grave. Si las dos infracciones son igualmente graves,
se toma en consideracin la que conlleve una sancin de mayor valor pecuniario. A
la persona culpable de dos o ms infracciones administrativas se le imponen todas
las sanciones correspondientes a las diversas infracciones.
Competencia
A los fines de evitar concentraciones econmicas y sus consecuencias sobre la libre
competencia, la LMF establece como obligatorio obtener autorizacin previa de la
Junta Monetaria, en los casos de fusin, absorcin, conversin de un tipo de entidad
a otra. En cada caso se requiere la opinin previa de la Superintendencia de Bancos
de la Repblica Dominicana (www.sb.gob.do). La ejecucin de estas operaciones sin
contar con la autorizacin previa de la Junta Monetaria es considerada por la ley
como una infraccin muy grave, sancionable mediante multas o la revocacin de la
autorizacin para operar como entidad de intermediacin financiera.
CODIGO MONETARIO
Ley No. 183-02 que aprueba la Ley Monetaria y Financiera.
EL CONGRESO NACIONAL
En Nombre de la Repblica
Ley No. 183-02
TTULO I
MARCO REGULATORIO E INSTITUCIONAL
SECCIN I
PRINCIPIOS DE LA REGULACIN DEL
SISTEMA MONETARIO Y FINANCIERO
Artculo 1. Objeto de la Ley y Rgimen Jurdico del Sistema Monetario y
Financiero.
a) Objeto de la Ley. La presente Ley tiene por objeto establecer el rgimen
regulatorio del sistema monetario y financiero de la Repblica Dominicana.
b) Alcance de la Regulacin. La regulacin del sistema monetario y financiero

en todo el territorio de la Repblica Dominicana se lleva a cabo

exclusivamente por la Administracin Monetaria y Financiera. La
regulacin del sistema comprende la fijacin de polticas, reglamentacin,
ejecucin, supervisin y aplicacin de sanciones, en los trminos
establecidos en esta Ley y en los Reglamentos dictados para su desarrollo.
c) Rgimen Jurdico. La regulacin del sistema monetario y financiero se
regir exclusivamente por la Constitucin de la Repblica y esta Ley. Los
Reglamentos que para su desarrollo dicte la Junta Monetaria, y los
Instructivos, que subordinados jerrquicamente a los Reglamentos que dicte
la Junta Monetaria, dicten el Banco Central y la Superintendencia de Bancos
en el rea de sus respectivas competencias. Sern de aplicacin supletoria en
los asuntos no previstos especficamente en las anteriores normas, las
disposiciones generales del Derecho Administrativo y en su defecto las del
Derecho Comn.
d) Coordinacin de Competencias. El sistema monetario y financiero, el
mercado de valores y los sistemas de seguros y pensiones se regirn por sus
propias Leyes. La Administracin Monetaria y Financiera y los Organismos
reguladores y supervisores del mercado de valores, seguros y pensiones
guardarn la necesaria coordinacin en el ejercicio de sus respectivas
competencias regulatorias, con el objeto de permitir una adecuada ejecucin
de sus funciones, una eficiente supervisin en base consolidada y un fluido
intercambio de las informaciones necesarias para llevar a cabo sus tareas,
conforme a lo dispuesto en la presente Ley. La Junta Monetaria
reglamentar, previa consulta a los referidos Organismos, el procedimiento
para la solucin de discrepancias y conflictos de competencias que pudieran
derivarse del cumplimiento de dicha obligacin de coordinacin.
Artculo 2. Objeto de la Regulacin.
a) Regulacin del Sistema Monetario. La regulacin del sistema monetario
tendr por objeto mantener la estabilidad de precios, la cual es base
indispensable para el desarrollo econmico nacional.
b) Regulacin del Sistema Financiero. La regulacin del sistema financiero
tendr por objeto velar por el cumplimiento de las condiciones de liquidez,
solvencia y gestin que deben cumplir en todo momento las entidades de
intermediacin financiera de conformidad con lo establecido en esta Ley,
para procurar el normal funcionamiento del sistema en un entorno de
competitividad, eficiencia y libre mercado.
Artculo 3. Rgimen de Previa Autorizacin Administrativa.
a) Modelo de Autorizacin. La intermediacin financiera est sometida al
rgimen de previa autorizacin administrativa y sujecin a supervisin
continua, en los trminos establecidos en esta Ley. La intermediacin
financiera slo podr ser llevada a cabo por las entidades de intermediacin
financiera a que se refiere esta Ley.
b) Concepto de Intermediacin Financiera. A los efectos de esta Ley se
entiende por intermediacin financiera la captacin habitual de fondos del
pblico con el objeto de cederlos a terceros, cualquiera que sea el tipo o la

denominacin del instrumento de captacin o cesin utilizado.

Reglamentariamente se determinarn los supuestos de captacin habitual
que, por su carcter benfico, no constituyen intermediacin financiera.
c) Efectos. El otorgamiento de la autorizacin y el ejercicio de las actividades
de supervisin no supondrn, en ningn caso, la asuncin por la
Administracin Monetaria y Financiera de responsabilidad alguna por los
resultados derivados del ejercicio de actividades de intermediacin
financiera que sern siempre por cuenta de la entidad de intermediacin
financiera autorizada.
d) Instrumentos. La Administracin Monetaria y Financiera garantizar el
adecuado funcionamiento del sistema monetario y financiero, mediante la
implementacin de los instrumentos de poltica monetaria, regulacin,
supervisin y control de las operaciones de las entidades de intermediacin
financiera, acorde con la presente Ley, las normas y prcticas
internacionales sobre la materia.
Artculo 4. Rgimen Jurdico de los Actos Regulatorios y de los Recursos.
a) Presuncin de Legalidad. Los actos dictados por la Administracin
Monetaria y Financiera en el ejercicio de sus competencias y de
conformidad con los procedimientos reglamentariamente establecidos,
gozan de presuncin de legalidad, salvo prueba en contrario, y sern
inmediatamente ejecutorios. Su incumplimiento conlleva la correspondiente
sancin en los trminos establecidos en esta Ley. Para la ejecucin forzosa
de los actos administrativos, la Administracin Monetaria y Financiera
contar, si fuere necesario, con el auxilio de la fuerza pblica del Ministerio
Pblico, la cual no podr ser denegada bajo ninguna circunstancia. La
ocupacin a que hace referencia el Artculo 63, literal b) de esta Ley no
requerir ningn auxilio jurisdiccional del Ministerio Pblico, siempre que
se practique en dependencias de la entidad de intermediacin financiera en
presencia de un funcionario debidamente acreditado por la Junta Monetaria
que levantar acta de lo actuado.
b) Recurribilidad. Los actos dictados por la Administracin Monetaria y
Financiera, que pongan trmino a un procedimiento administrativo, slo
sern recurribles mediante los recursos administrativos de reconsideracin
ante la entidad que dict el acto y el recurso jerrquico ante la Junta
Monetaria conforme a las disposiciones de esta Ley. Los actos de iniciacin
de un procedimiento y los actos de trmite no sern recurribles
independientemente del acto que ponga trmino al procedimiento
administrativo. Frente a los actos de la Junta Monetaria que pongan trmino
a los recursos administrativos cabr interponer recurso contenciosoadministrativo de lo monetario y financiero en el plazo mximo de un (1)
mes, ante el rgano judicial y conforme al procedimiento determinado en el
Artculo 77 de esta Ley.
c) Efectos No Suspensivos. Los recursos y las resoluciones que pongan
trmino a los mismos debern fundamentarse exclusivamente en
infracciones de la normativa a la que se refiere el Artculo 1 de esta Ley o en

infraccin de las normas de procedimiento dictadas al amparo de lo

establecido en este Artculo. La interposicin de un recurso administrativo o
contencioso administrativo de lo monetario y financiero, no tendr efectos
suspensivos sobre la ejecucin del acto recurrido. Slo podr solicitarse la
suspensin del acto recurrido cuando dicho acto ponga fin a un
procedimiento sancionador y siempre y cuando la ejecucin de dicho acto
pudiera producir, objetivamente considerado, un efecto irremediable en caso
de que el acto fuese revocado posteriormente en sede judicial. No tendr la
consideracin de efecto irremediable el mero pago de sumas de dinero. No
sern susceptibles de recurso administrativo o contencioso-administrativo de
lo monetario y financiero, los actos mediante los que se defina el objetivo
anual de la programacin monetaria, los de ejecucin de la poltica
monetaria, y aquellos por los que se apruebe o modifique el plan anual de
inspeccin y supervisin financiera.
d) Impugnacin de Disposiciones Reglamentarias. La impugnacin de los
Reglamentos de la Junta Monetaria y los Instructivos del Banco Central y de
la Superintendencia de Bancos slo podr realizarse en ocasin de la
interposicin de un recurso frente a un acto dictado en ejecucin de los
mismos. Los Reglamentos y los Instructivos tendrn siempre un alcance
general y lo dispuesto en ellos no podr ser objeto de alteracin singular por
actos dictados por el mismo rgano que emiti la disposicin reglamentaria
o por otro distinto.
e) Principios Procedimentales. La Junta Monetaria reglamentar las normas
generales aplicables a los procedimientos administrativos de la
Administracin Monetaria y Financiera de conformidad con lo dispuesto en
este Artculo y de acuerdo con los principios generales del Derecho
Administrativo y en especial con los de legalidad, seguridad jurdica,
interdiccin de la arbitrariedad, motivacin de los actos que restrinjan la
esfera jurdica de los interesados, jerarqua normativa, eficacia,
razonabilidad, economa, transparencia, celeridad, preclusin de plazos,
publicidad y debido proceso.
f) Terminologa. Las disposiciones reglamentarias de la Junta Monetaria se
denominarn Reglamentos Monetarios y Reglamentos Financieros. Las
disposiciones reglamentarias del Banco Central y de la Superintendencia de
Bancos se denominarn Instructivos. Los Reglamentos Internos de la Junta
Monetaria, del Banco Central y de la Superintendencia de Bancos se
denominarn Reglamentos Internos. Los actos de la Junta Monetaria se
denominarn Resoluciones de la Junta Monetaria. Los actos del Banco
Central y de la Superintendencia de Bancos se denominarn Circulares.
g) Elaboracin de Reglamentos. Durante la elaboracin de los Reglamentos
Monetarios y Financieros, la Junta Monetaria deber convocar a consulta
pblica para recibir por escrito las opiniones de los sectores interesados, en
un plazo que no podr ser inferior a treinta (30) das contados a partir de la
fecha de la publicacin en por lo menos un diario de circulacin nacional del
texto ntegro de la propuesta de Reglamento. El plazo establecido en este

literal podr ser reducido por la Junta Monetaria en los casos que sea de
extrema urgencia la entrada en vigor del Reglamento. Los Reglamentos
entrarn en vigor en un plazo de setenta y dos (72) horas de su publicacin
en por lo menos un diario de circulacin nacional.
h) Publicidad. Los Reglamentos Monetarios y Financieros as como los
Instructivos del Banco Central y de la Superintendencia de Bancos sern
publicados en los Boletines Informativos a que se refieren los Artculos 22,
literal f) y 23, literal c) de esta Ley, segn corresponda, y en por lo menos un
diario de circulacin nacional. Los Reglamentos Internos debern ser del
conocimiento del personal de la Administracin Monetaria y Financiera en
la parte que le concierne. Los actos administrativos de la Administracin
Monetaria y Financiera debern ser notificados como condicin de validez
en el domicilio de los particulares afectados por los mismos o, si se trata de
una persona moral, en manos de sus representantes legales y en el domicilio
social de la entidad, y, en su defecto y por imposibilidad acreditada, en las
publicaciones a que se refieren los Artculos 22 y 23 de esta Ley, segn
corresponda.
SECCIN II
ORGANIZACIN DE LA ADMINISTRACIN
MONETARIA Y FINANCIERA
Artculo 5. Estructura.
a) Organizacin. La Administracin Monetaria y Financiera est compuesta
por la Junta Monetaria, el Banco Central y la Superintendencia de Bancos,
siendo la Junta Monetaria el rgano superior de ambas entidades. La
Administracin Monetaria y Financiera goza de autonoma funcional,
organizativa y presupuestaria para el cumplimiento de las funciones que esta
Ley le encomienda.
b) Relaciones. Las relaciones entre el Banco Central y la Superintendencia de
Bancos se regirn por los principios de economa, cooperacin, coordinacin
de funciones y competencias. La Junta Monetaria velar por el
cumplimiento de esta disposicin.
c) Ejercicio de Competencias. Las atribuciones que esta Ley encomienda a la
Administracin Monetaria y Financiera son irrenunciables y slo podrn ser
ejercidas por la misma de conformidad con lo dispuesto en esta Ley. La
Administracin Monetaria y Financiera slo tendr capacidad para realizar
aquello que esta Ley le encomienda.
d) Obligacin de Informacin. Las personas fsicas y jurdicas ya sean
pblicas o privadas, estarn obligadas a facilitar a la Administracin
Monetaria y Financiera la informacin que sta precise para el cumplimiento
de sus funciones en la forma que determina esta Ley y que
reglamentariamente se establezca. La falta de suministro de informacin
podr ser hecha pblica por la Administracin Monetaria y Financiera en un
diario de circulacin nacional y comunicada al Congreso Nacional,
independientemente de las sanciones a que estn sujetas las personas

conforme las disposiciones de la presente Ley.

Artculo 6. Rgimen Estatutario del Personal.
a) Categoras. El personal de la Administracin Monetaria y Financiera est
conformado por autoridades, funcionarios y empleados. Son autoridades los
miembros de la Junta Monetaria, as como el Vicegobernador del Banco
Central y el Intendente de la Superintendencia de Bancos. Son funcionarios
los cargos iguales o superiores a la categora de subdirector de conformidad
con las disposiciones de los Reglamentos Internos del Banco Central y la
Superintendencia de Bancos. Tendr la consideracin de empleados el resto
del personal. La relacin laboral de los funcionarios y empleados al servicio
de la Administracin Monetaria y Financiera se regir por lo dispuesto en
este Artculo, por los correspondientes Reglamentos Internos y por las
disposiciones del Cdigo de Trabajo y la Ley de Seguridad Social. Para su
consideracin dentro del rgimen de compensacin y retiro del personal de
la Administracin Monetaria y Financiera, el Gobernador y el
Vicegobernador del Banco Central, as como el Superintendente y el
Intendente de Bancos, estarn equiparados a la categora de funcionario, sin
perjuicio de su calidad de autoridades.
b) Deberes. El personal al servicio de la Administracin Monetaria y
Financiera ejercer sus funciones con absoluta imparcialidad y de acuerdo a
las normas y procedimientos establecidos.
Reglamentariamente se establecer un Cdigo de Conducta que regir la obtencin
de financiamiento por el personal de la Administracin Monetaria y Financiera de
parte de
las entidades de intermediacin financiera. El personal estar sometido a un
rgimen de
responsabilidad administrativa personal, sin perjuicio de la civil o penal que
corresponda,
que ser exigible mediante el correspondiente procedimiento disciplinario. Dentro
de este
rgimen disciplinario se considerarn faltas muy graves, con sancin de separacin
del
cargo, la infraccin de las obligaciones impuestas por el Cdigo de Conducta y la
infraccin del deber de confidencialidad.
c) Derechos. Los funcionarios y empleados de la Administracin Monetaria y
Financiera contarn con un sistema de seleccin y carrera basado en los
principios de mrito y capacidad, que garantizar su imparcialidad e
independencia, y proscribir la remocin del cargo por razones de mera
oportunidad. La seleccin de los funcionarios y empleados para labores
tcnico-profesionales estar sujeta a la celebracin de concursos de acuerdo
a los Reglamentos Internos del Banco Central y de la Superintendencia de
Bancos. Los funcionarios y empleados contarn con un sistema de
retribuciones transparente y de mercado que contemple fondos de pensiones
y jubilaciones para el Banco Central y para la Superintendencia de Bancos,
conforme a las disposiciones que dicte la Junta Monetaria y en base a los

preceptos de la Ley de Seguridad Social. Los Reglamentos Internos tambin

establecern los respectivos regmenes de los funcionarios y empleados del
Banco Central y la Superintendencia de Bancos, as como el catlogo de
incompatibilidades en atencin a las responsabilidades del puesto
desempeado y el rgimen disciplinario. Los actos que se dicten en materia
de personal seguirn el rgimen de recursos administrativos y contenciosoadministrativo de lo monetario y financiero establecido en el Artculo 77 de
esta Ley.
d) Responsabilidad Econmica. Las autoridades y funcionarios al servicio de
la Administracin Monetaria y Financiera que autoricen, permitan o de
cualquier modo toleren la concesin de financiamiento por parte del Banco
Central a entidades pblicas o privadas, en violacin a los preceptos de la
presente Ley, sern personal y solidariamente responsables con su propio
patrimonio del reembolso inmediato de las cantidades dispuestas, sin
perjuicio de la responsabilidad penal y civil que resulten aplicables. La
accin judicial para exigir el reembolso, con los correspondientes intereses,
es pblica y prescribe a los cinco (5) aos contados a partir de la fecha en
que dicha persona haya dejado de prestar su servicio a la Administracin
Monetaria y Financiera. En caso de que la decisin de concesin de
financiamiento haya sido adoptada por la Junta Monetaria no podr exigirse
esta responsabilidad a quienes hayan salvado su voto oportunamente, lo cual
debe constar en las actas correspondientes.
Artculo 7. Exigencia de Responsabilidad por Terceros. No podr intentarse
ninguna accin personal, civil o penal, contra el personal que preste sus servicios a
la
Administracin Monetaria y Financiera, por los actos realizados durante el ejercicio
de sus
funciones conforme a lo previsto en esta Ley, sin que con carcter previo se haya
obtenido
una resolucin judicial definitiva e irrevocable declarando la nulidad del
correspondiente
acto administrativo en cuya realizacin dicha persona hubiere participado.
En el caso de que se declare la nulidad de dicho acto y que la causa de nulidad
fuere
la conducta particular de la persona que dict o ejecut el acto, quedar abierta la
va para
ejercitar la accin disciplinaria que corresponda sin perjuicio de las dems acciones
que
procediesen en Derecho.
A los efectos previstos en este Artculo, la Administracin Monetaria y Financiera
asumir los costos de defensa del personal demandado, an cuando haya dejado de
prestar servicios a la misma. La Administracin Monetaria y Financiera tendr
derecho a
repetir tales costos contra dichas personas en el caso en que las mismas fueran
encontradas

personalmente responsables de la ilegalidad. Esta obligacin de asumir los costos

de
defensa a cargo de la Administracin Monetaria y Financiera existir en beneficio de
aquellos funcionarios separados de sus cargos o sancionados por su negativa a
ejecutar
acciones que violen las prohibiciones de financiamiento a las entidades pblicas y
privadas
que establece la presente Ley, cuando estos funcionarios hayan impugnado el acto
por el
que se les separe o sancione ante las instancias competentes.
Artculo 8. Obligacin Especial de Confidencialidad. El personal al servicio de la
Administracin Monetaria y Financiera, que en virtud de sus funciones tenga acceso
a
informacin de carcter confidencial y privilegiada, tendr la obligacin de observar
total
discrecin. El incumplimiento de esta obligacin ser causa de destitucin inmediata
sin
perjuicio de otras responsabilidades que resulten aplicables.
Cuando a efectos previstos en la legislacin tributaria o para la sustanciacin de las
causas penales, la Administracin Tributaria o los jueces competentes requieran la
remisin
de informacin de carcter confidencial, sta se transmitir por escrito por
intermedio de las
autoridades competentes de la Administracin Monetaria y Financiera. Lo dispuesto
en este
Artculo se entiende sin perjuicio de lo que puedan disponer normas especiales para
la
prevencin de lavado de activos
Impuestos
Las transferencias por concepto de pagos realizadas de una cuenta bancaria a otra
en un mismo banco, los pagos de cheques por parte de entidades de intermediacin
financiera y los pagos mediante transferencias electrnicas se encuentran gravados
con un impuesto del 0.0015% sobre el valor de dichos pagos. Se encuentran
excluidos del pago de este gravamen, el retiro de efectivo tanto de cajeros
electrnicos como en las oficinas bancarias, los pagos realizados mediante tarjetas
de crdito, los pagos bajo la seguridad social, las transacciones y pagos realizados
por los fondos de pensiones, los pagos hechos a favor del Estado Dominicano por
concepto de impuestos, as como las transferencias que el Estado deba hacer de
estos fondos.