Nome:

ALICE MALLET VENTURA

Agncia/Conta:

Data:

30/09/2012

Horrio:

Extrato de Conta Corrente

Data

Lanamento

Valor (R$)

30/08

SALDO ANTERIOR

31/08

CXE 000901 SAQUE

31/08

RSHOP-DROGARIAS W-30/08

- 36.49

31/08

CXE TIMCEL-SA 7252077899

- 114.68

31/08

TBI 8739.09221-4ALICE

31/08

SALDO

03/09

RSHOP-O BOTICARIO-31/08

- 73.98

03/09

RSHOP-POSTO VICOM-02/09

- 17.00

03/09

IOF

03/09

SALDO

04/09

CXE 002071 SAQUE

- 60.00

04/09

TAR MAXICONTA MENS 08/12

- 13.45

04/09

TAR SAQUE TERMINAL

04/09

SALDO

06/09

RSHOP-IPIRANGA SH-05/09

- 29.90

06/09

RSHOP-POSTO BARRA-05/09

- 19.23

06/09

TBI 8739.09221-4QUEIJO

06/09

SALDO

10/09

LIS/JUROS

- 18.91

10/09

RSHOP-TRIFIL E CA-06/09

- 27.00

10/09

RSHOP-UCI -06/09

10/09

SAQUE 24H 33362823 08/09

10/09

SALDO

11/09

CXE 000802 SAQUE

11/09

SALDO

13/09

RSHOP-COMAPAS -12/09

13/09

SALDO

14/09

CXE 001990 SAQUE

14/09

PAGTO ADIANT SALARIAL

14/09

SALDO

17/09

CXE TEF 6140.00577-5

17/09

RSHOP-C E A LJ 44-15/09

17/09

RSHOP-CLC PRODUTO-15/09

17/09

RSHOP-COMAPAS -14/09

- 21.90

17/09

SAQUE 24H 08634834 15/09

- 80.00

17/09

CXE CARTAO MULT

17/09

CXE VIVO-RJ 2076309401

- 38.15

17/09

CXE VIVO-RJ 2076309401

- 36.00

17/09

SALDO

- 80.00

78.00

- 7.12

- 3.40

34.00

- 9.50
- 50.00
- 300.00
- 5.90
- 60.00
2,280.00
- 600.00
- 35.80
- 5.30

- 1,714.77

20/09

CXE 000760 SAQUE

- 40.00

20/09

RSHOP-PRINCIARTE -19/09

- 11.80

20/09

SALDO

24/09

RSHOP-ROTA 18 -22/09

- 27.80

24/09

RSHOP-SARAIVA NYC-23/09

- 24.90

24/09

RSHOP-SUPERMERCAD-22/09

- 25.49

24/09

SAQUE 24H 05576103 22/09

- 70.00

24/09

SALDO

28/09

CXE 001503 SAQUE

28/09

CXE TIMCEL-SA 7252077899

- 140.76

28/09

PAGTO SALARIO

2,580.81

28/09

SALDO

29/09

CXE 000737 SAQUE 29/09

29/09

SALDO

- 30.00

- 300.00

6979/ 00218-2
15:55:44h

Saldo (R$)
421.76

268.59

170.49

93.64

78.51

- 26.90
- 326.90
- 332.80

360
1,887.20

- 644.72

- 696.52

- 844.71

1,565.34
1,265.34

PLANEJAMENTO
Janeiro
Receitas/Origem
Orado
Salrio Lquido
13 salrio
Frias
Horas Extras
Bnus
Outras Receitas Lq.
Total Lquido

R$ 0.00
Destino
Despesas Correntes
Orado

Aluguel
Condomnio
Luz
Gas
Telefone Fixo
Celular
TV a cabo
Prestao do Carro
Gasolina
Mesada
Academia
Outro Esporte
Curso de lingua
Tarifas bancrias
Corte de cabelo
Mercado
Diarista
Outro
Outro
Outro
Total

R$ 0.00
Provises
Orado

Viagens
Manuteno Carro
Manuteno Casa
Roupas
Acessrios e Equipamentos
Presentes
Estudo
Sade & Beleza
Outro
Outro
Outro

Realizado

R$ 0.00

Realizado

R$ 0.00

Realizado

Total Provises

R$ 0.00
Investimento
Orado

Reserva de Segurana
Aposentadoria
Patrimnio
Outro
Total Investimentos

R$ 0.00

Realizado

R$ 0.00

R$ 0.00

Resumo
Receita Lquida
Despesas Correntes Totais
Provises Futuras
Investimento
Saldo
ndice de Cobertura Corrente

Orado
R$
R$
R$
R$
R$
-

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Realizado
R$
R$
R$
R$
R$
-

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

ENTO FINANCEIRO
Vero 2016
Fevereiro

Maro

Receitas/Origem
Orado
Realizado

R$ 0.00

R$ 0.00

Destino
Despesas Correntes
Orado
Realizado

R$ 0.00

Receitas/Origem
Orado

R$ 0.00
Destino
Despesas Correntes
Orado

R$ 0.00

R$ 0.00

Provises
Orado

Provises
Realizado

Orado

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

Investimento
Orado

Investimento
Realizado

R$ 0.00

Orado

R$ 0.00

R$ 0.00

Resumo
Orado
R$
R$
R$
R$
R$
-

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Resumo
Realizado
R$
R$
R$
R$
R$
-

Orado
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

R$
R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Riko Assumpo

Maro

Mdia Trimestre

eceitas/Origem
Realizado

R$ 0.00

Destino
spesas Correntes
Realizado

R$ 0.00

Receitas/Origem
Orado
Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

A.V
Real.
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Destino
Despesas Correntes
Orado
Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

A.V

Provises

Real.
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Provises
Realizado

Orado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Real
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R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

#DIV/0!

Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Real
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Orado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

A.V
Real
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Investimento

Investimento
Realizado

R$ 0.00

Orado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Resumo

Resumo
Realizado
R$
R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Riko Assumpo

PLANEJAMENTO
Abril
Receitas/Origem
Orado
Salrio Lquido
13 salrio
Frias
Horas Extras
Bnus
Outras Receitas Lq.
Total Lquido

R$ 0.00
Destino
Despesas Correntes
Orado

Aluguel
Condomnio
Luz
Gas
Telefone Fixo
Celular
TV a cabo
Prestao do Carro
Gasolina
Mesada
Academia
Outro Esporte
Curso de lingua
Tarifas bancrias
Corte de cabelo
Mercado
Diarista
Outro
Outro
Outro
Total

R$ 0.00
Provises
Orado

Viagens
Manuteno Carro
Manuteno Casa
Roupas
Acessrios e Equipamentos
Presentes
Estudo
Sade & Beleza
Outro
Outro
Outro

Realizado

R$ 0.00

Realizado

R$ 0.00

Realizado

Total Provises

R$ 0.00
Investimento
Orado

Reserva de Segurana
Aposentadoria
Patrimnio
Outro
Total Investimentos

R$ 0.00

Realizado

R$ 0.00

R$ 0.00

Resumo
Receita Lquida
Despesas Correntes Totais
Provises Futuras
Investimento
Saldo
ndice de Cobertura Corrente

Orado
R$
R$
R$
R$
R$
-

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Realizado
R$
R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

"Ser feliz, viver intensamente e viver um di

porque no a quantidade de vezes que re
perdemos o flego que fazem a vida valer a

ENTO FINANCEIRO
Outono 2016
Maio

Junho

Receitas/Origem
Orado
Realizado

R$ 0.00

R$ 0.00

Destino
Despesas Correntes
Orado
Realizado

R$ 0.00

Receitas/Origem
Orado

R$ 0.00
Destino
Despesas Correntes
Orado

R$ 0.00

R$ 0.00

Provises
Orado

Provises
Realizado

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R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

Investimento
Orado

Investimento
Realizado

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Orado

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R$ 0.00

Resumo
Orado
R$
R$
R$
R$
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-

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Resumo
Realizado
R$
R$
R$
R$
R$

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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

te e viver um dia de uma forma diferente do outro...

de vezes que respiramos, mas as vezes em que
m a vida valer a pena"

R$
R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Riko Assumpo

Junho

Mdia Trimestre

eceitas/Origem
Realizado

R$ 0.00

Destino
spesas Correntes
Realizado

R$ 0.00

Receitas/Origem
Orado
Realizado
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R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
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R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

A.V
Real.
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Destino
Despesas Correntes
Orado
Realizado
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A.V

Provises

Real.
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Realizado
R$ 0.00
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R$ 0.00
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R$ 0.00
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R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Real
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#DIV/0!
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R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

#DIV/0!

Realizado
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R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Real
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Orado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

A.V
Real
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Investimento

Investimento
Realizado

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Orado
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R$ 0.00
R$ 0.00

Resumo

Resumo
Realizado
R$
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R$
R$
R$

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0.00
0.00
0.00
0.00

Riko Assumpo

PLANEJAMENTO
Julho
Receitas/Origem
Orado
Salrio Lquido
13 salrio
Frias
Horas Extras
Bnus
Outras Receitas Lq.
Total Lquido

R$ 0.00
Destino
Despesas Correntes
Orado

Aluguel
Condomnio
Luz
Gas
Telefone Fixo
Celular
TV a cabo
Prestao do Carro
Gasolina
Mesada
Academia
Outro Esporte
Curso de lingua
Tarifas bancrias
Corte de cabelo
Mercado
Diarista
Outro
Outro
Outro
Total

R$ 0.00
Provises
Orado

Viagens
Manuteno Carro
Manuteno Casa
Roupas
Acessrios e Equipamentos
Presentes
Estudo
Sade & Beleza
Outro
Outro
Outro

Realizado

R$ 0.00

Realizado

R$ 0.00

Realizado

Total Provises

R$ 0.00
Investimento
Orado

Reserva de Segurana
Aposentadoria
Patrimnio
Outro
Total Investimentos

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Resumo
Receita Lquida
Despesas Correntes Totais
Provises Futuras
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ndice de Cobertura Corrente

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R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

"Ser feliz, viver intensamente e viver um di

porque no a quantidade de vezes que re
perdemos o flego que fazem a vida valer a

ENTO FINANCEIRO
Inverno 2016
Agosto

Setembro

Receitas/Origem
Orado
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Destino
Despesas Correntes
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Receitas/Origem
Orado

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Destino
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Orado

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Provises
Orado

Provises
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Investimento
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Resumo
Orado
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Resumo
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R$
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R$
R$

Orado
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

te e viver um dia de uma forma diferente do outro...

de vezes que respiramos, mas as vezes em que
m a vida valer a pena"

R$
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R$
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0.00
0.00
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Riko Assumpo

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Realizado

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Destino
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Receitas/Origem
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A.V
Real.
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Destino
Despesas Correntes
Orado
Realizado
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R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

A.V

Provises

Real.
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Provises
Realizado

Orado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Real
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R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

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Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Real
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Orado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

A.V
Real
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Investimento

Investimento
Realizado

R$ 0.00

Orado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Resumo

Resumo
Realizado
R$
R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Riko Assumpo

PLANEJAMENTO

P
Outubro
Receitas/Origem
Orado
Salrio Lquido
13 salrio
Frias
Horas Extras
Bnus
Outras Receitas Lq.
Total Lquido

R$ 0.00
Destino
Despesas Correntes
Orado

Aluguel
Condomnio
Luz
Gas
Telefone Fixo
Celular
TV a cabo
Prestao do Carro
Gasolina
Mesada
Academia
Outro Esporte
Curso de lingua
Tarifas bancrias
Corte de cabelo
Mercado
Diarista
Outro
Outro
Outro
Total

R$ 0.00
Provises
Orado

Viagens
Manuteno Carro
Manuteno Casa
Roupas
Acessrios e Equipamentos
Presentes
Estudo
Sade & Beleza
Outro
Outro
Outro

Realizado

R$ 0.00

Realizado

R$ 0.00

Realizado

Total Provises

R$ 0.00
Investimento
Orado

Reserva de Segurana
Aposentadoria
Patrimnio
Outro
Total Investimentos

R$ 0.00

Realizado

R$ 0.00

R$ 0.00

Resumo
Receita Lquida
Despesas Correntes Totais
Provises Futuras
Investimento
Saldo
ndice de Cobertura Corrente

Orado
R$
R$
R$
R$
R$
-

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Realizado
R$
R$
R$
R$
R$
-

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

ENTO FINANCEIRO
Primavera 2016
Novembro

Dezembro

Receitas/Origem
Orado
Realizado

R$ 0.00

R$ 0.00

Destino
Despesas Correntes
Orado
Realizado

R$ 0.00

Receitas/Origem
Orado

R$ 0.00
Destino
Despesas Correntes
Orado

R$ 0.00

R$ 0.00

Provises
Orado

Provises
Realizado

Orado

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

Investimento
Orado

Investimento
Realizado

R$ 0.00

Orado

R$ 0.00

R$ 0.00

Resumo
Orado
R$
R$
R$
R$
R$
-

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Resumo
Realizado
R$
R$
R$
R$
R$
-

Orado
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

R$
R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Riko Assumpo

Dezembro

Mdia Trimestre

eceitas/Origem
Realizado

R$ 0.00

Destino
spesas Correntes
Realizado

R$ 0.00

Receitas/Origem
Orado
Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

A.V
Real.
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Destino
Despesas Correntes
Orado
Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

A.V

Provises

Real.
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Provises
Realizado

Orado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Real
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R$ 0.00

R$ 0.00

Investimento

R$ 0.00

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Realizado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Real
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Realizado
R$
R$
R$
R$
R$

A.V
Real
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Investimento
Realizado

R$ 0.00

Orado
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00

Resumo

Resumo
Realizado
R$
R$
R$
R$
R$

Orado
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Riko Assumpo

R$
R$
R$
R$
R$
-

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Sadas Provises
2015
Viagens
Manuteno Carro
Manuteno Casa
Roupas
Acessrios e Equipamentos
Presentes
Estudo
Sade & Beleza
Outro
Outro
Outro
Total

Jan-16

R$

Saldo Provises
Viagens
Manuteno Carro
Manuteno Casa
Roupas
Acessrios e Equipamentos
Presentes
Estudo
Sade & Beleza
Outro
Outro
Outro
Total
taxa de juros

2015

Jan-16

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

Fluxo de Caixa

Jan-16

Despesas Correntes
Sada Provises
Sada Total Caixa
Sada Mdia Caixa

R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00

Feb-16

R$

Mar-16

R$

Apr-16

R$

Feb-16

Mar-16

Apr-16

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

Feb-16

Mar-16

Apr-16

R$
R$
R$
R$

R$
R$
R$
R$

R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

May-16

R$

Jun-16

R$

Jul-16

R$

May-16

Jun-16

Jul-16

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

May-16

Jun-16

Jul-16

R$
R$
R$
R$

R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00

Aug-16

R$

Sep-16

R$

Oct-16

R$

Aug-16

Sep-16

Oct-16

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

Aug-16

Sep-16

Oct-16

R$
R$
R$
R$

R$
R$
R$
R$

R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

Nov-16

R$

Dec-16

R$

Nov-16

Dec-16

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
R$ 0.00
0.80%

Nov-16

Dec-16

R$
R$
R$
R$

R$
R$
R$
R$

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

Investimentos
Aporte de Investimentos
Jan-16
R$ 0.00

Feb-16
R$ 0.00

Aposentadoria
NTN-B
NTN-B (Principal)
VGBL/PGBL

R$ 0.00

R$ 0.00

Patrimnio
Fundo de Investimentos
LCA/LCI
Aes

R$ 0.00

R$ 0.00

Total Investimentos

R$ 0.00

R$ 0.00

Jan-16
R$ 0.00

Feb-16
R$ 0.00

Aposentadoria
NTN-B
NTN-B (Principal)
VGBL/PGBL

R$ 0.00

R$ 0.00

Patrimnio
Fundo de Investimentos
LCA/LCI
Aes

R$ 0.00

R$ 0.00

Total Investimentos

R$ 0.00

R$ 0.00

0
0
0

0
0
0

Reserva de Segurana
Poupana
LFT
CDB

Saldos de Investimentos
Reserva de Segurana
Poupana
LFT
CDB

Cobertura Mdia (em meses)

Reserva de Segurana
Res. Seg. + Aposentadoria
Total
Variao

Jan-15
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

Feb-15
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

Aposentadoria
NTN-B
NTN-B (Principal)
VGBL/PGBL

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

Patrimnio
Fundo de Investimentos
LCA/LCI
Aes

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

Total Investimentos

0.0%

0.0%

Jan-15
R$ 0.00

Feb-15
R$ 0.00

6
R$ 0

6
R$ 0

Jan-15
R$ 0.00
65

Feb-15
R$ 0.00
65

100
780
R$ 5,200
R$ 2,870
R$ 2,330
0.39%
420
R$ 480,764.93
R$ 100

100
780
R$ 5,200
R$ 2,870
R$ 2,330
0.39%
420
R$ 480,764.93
R$ 100

R$ 0.00
R$ 2,870.00
55%

R$ 0.00
R$ 2,870.00
55%

Reserva de Segurana
Poupana
LFT
CDB

Gesto da Reserva de Segurana

Saldo Reserva de Segurana
Despesa Mdia Atual
Meses Cobertura ideal
Cobertura Atual
Gap de Saldo
Prazo para Objetivo
Necessidade Mensal

Gesto da Aposentadoria
Saldo Aposentadoria
Idade Aposentadoria
Idade Atual
Expectativa de Vida
Meses para aposentar
Despesa Mdia Atual
Renda Futura INSS (opcional)
Receita Extra Necessria
Juros Real
Tempo de aposentadoria
Necessidade futura VF
Poupana Mensal Recomendada
Renda Mensal Extra - atual
Renda Total (+ INSS)
% Despesa Mdia Atual

Mar-16
R$ 0.00

Apr-16
R$ 0.00

May-16
R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

Mar-16
R$ 0.00

Apr-16
R$ 0.00

May-16
R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

0
0
0

0
0
0

0
0
0

Mar-15
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

Apr-15
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

May-15
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

0.0%
0.0%
0.0%
0.0%

0.0%

0.0%

0.0%

Mar-15
R$ 0.00

Apr-15
R$ 0.00

May-15
R$ 0.00

6
R$ 0

6
R$ 0

6
R$ 0

Mar-15
R$ 0.00
65

Apr-15
R$ 0.00
65

May-15
R$ 0.00
65

100
780
R$ 5,200
R$ 2,870
R$ 2,330
0.39%
420
R$ 480,764.93
R$ 100

100
780
R$ 5,200
R$ 2,870
R$ 2,330
0.39%
420
R$ 480,764.93
R$ 100

100
780
R$ 5,200
R$ 2,870
R$ 2,330
0.39%
420
R$ 480,764.93
R$ 100

R$ 0.00
R$ 2,870.00
55%

R$ 0.00
R$ 2,870.00
55%

R$ 0.00
R$ 2,870.00
55%

Jun-16
R$ 0.00

Jul-16
R$ 0.00

Aug-16
R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

Jun-16
R$ 0.00

Jul-16
R$ 0.00

Aug-16
R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

0
0
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R$ 5,200
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R$ 2,330
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R$ 480,764.93
R$ 100

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R$ 5,200
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R$ 2,330
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R$ 480,764.93
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R$ 5,200
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R$ 2,330
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R$ 480,764.93
R$ 100

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55%

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R$ 5,200
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Dec-16
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Dec-15
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R$ 100
R$ 0.00
R$ 2,870.00
55%

Instrues para preenchimento

Estas planilhas no so bloqueadas de modo que, se voc tiver um conh

Este arquivo dividido em 6 planilhas diferentes.

1) As planilhas Vero 2016, Outono 2016, Inverno 2016 e Primavera 2016 so Pla
2) A Planilha Fluxo de Provises mostra todo o saldo do que voc poupou para suas d
poupou, quanto gastou e o fluxo de caixa total dos perodos (todas as sadas efetivas de
3) A Planilha Investimentos ir auxili-lo a acompanhar a performance e a alocao d

Entendendo as Planilhas de Controle Financeiro: O exemplo da Vero 2016.

As colunas so separadas entre Orado e Realizado. Sugiro fazer um oramento trimest
financeira no perodo e o como de fato foi. Assim, voc poder ajustar melhor suas expe
A planilha dividida em 2 grandes grupos: a) Origem de recursos, ou seja, o dinheiro qu

RESUMO

No final da planilha, h um grupo chamado Resumo, com as informaes consolidadas.

simplesmente analtico caso vc queria ver de forma resumida, o quanto est gastando c

O ndice de Cobertura Corrente um indicador, ele mede em dias, o quanto vc est inv
de R$ 2 mil, investimentos de R$500 equivalem a 7 dias de gastos correntes.

As colunas M e N apresentam apenas a mdia dos 3 meses para cada uma das linha

Tambem uma coluna analtica e no precisa mexer. A.V de Anlise Vertical e indica
linha aluguel apresentar um A.V de 20%. Esta coluna est baseada no seu Oramento
Nestas planilhas, o que estiver pintado de cinza claro no precisa ser preenchido. So
Entendendo a Planilha de Fluxo de Provises

Esta planilha tem como objetivo a gesto do recursos provisionados, ou seja, aqui

Fluxo de Caixa

A ltima parte desta planilha o Fluxo de Caixa. Como nas Planilhas de Controle Fi
com i) O que voc gastou em Despesas Correntes, 2) O que voc guardou para pro
elas mostram de forma mais estratgica os destinos dos seus recursos mas ali voc
total, ou seja o quanto de dinheito efetivamente saiu da sua conta.
Nesta tabela Fluxo de Caixa, voc pode analisar (tambm no para preencher po
de Despesas Correntes, Sada de Provises, Sada de Imvel (caso haja) e a mdia
Caixa).

B) Gesto da Aposentadoria
Este um pequeno simulador de o quanto voc deve poupar para garant
imagina estar se aposentando (no para colocar 35 anos, por exemplo.
sugesto 65 anos. Abaixo, coloque sua idade hoje. Preencha tbm a sua
frmula. Coloque sua despesa mdia mensal. A Renda que imagina que r
de fato que o INSS paga. Ateno, no extrapole o teto do INSS (que em
(ou seja, a taxa de juros, descontada da infao, que voc pretende cons
uma quantia mensal para aplicar visando complementar sua aposentado

A parte de baixo, meramente analtica mostra Renda Mensal Extra - atua

mostra o que seria o total da sua renda somando a renda extra com o IN
indica que no sustentaria o seu padro de vida no mesmo nvel).

Bom, isso. A planilha essa. Sei que apesar do esforo de tentar simpli
haver alguma dificuldade para manuse-la. Por isso, fiz esse breve tutori
@henriquecer_ .

Espero que tenha ajudado em algo, nem que em inspirao para que voc
cabea. E a pura verdade que no temos. Nossa cabea no suporta ta

A todos um 2016 repleto de alegria, sade, paz e sucesso... financeiro ta

Abraos,
Riko Assumpo

nchimento e acompanhamento da Planilha Financeira

tiver um conhecimento de Excel, pode ajust-las para a maneira que achar melhor.

vera 2016 so Planilhas de Controle Financeiro. Nelas voc poder fazer oramentos e anotar o que fo
oupou para suas despesas ocasionais (no mensais) como viagens, compras, IPVA, IPTU, remdios, etc
sadas efetivas de dinheiro).
ce e a alocao dos seus Investimentos separados segundo seus 3 objetivos: a) Reserva de Segurana

Vero 2016.
ramento trimestral e no mexer mais. Depois ir preenchendo com o Realizado para que voc tenha u
melhor suas expectativas no futuro e orar cada vez melhor.
seja, o dinheiro que voc recebeu; e b) O destino dos recursos, ou seja, o que voc far com o dinheiro

ORIGEM DE RECURSOS: RECEITA

Todo recurso deve entra aqui. As entradas esto preparadas para assalariados. Mas po
salrio. Basta clicar em cima do nome "Salrio Liquido" e d

DESTINO DE RECURSOS
H 3 categorias de destino para os recursos. Uma conta de despesa e 2 de poupana.

a) Gastos Correntes:
Aqui, voc deve listar na coluna B todas as despesas mensais que voc tem, como as li
acontecem todo ms e com certa previsibilidade. Deve-se preencher no Realizado o qu

As 2 outras contas, representam apenas uma diviso de como voc vai guardar seu din
futuro prximo, para algum objetivo especfico; c) Investimento: montante separado pa

H 3 categorias de destino para os recursos. Uma conta de despesa e 2 de poupana.

a) Gastos Correntes:
Aqui, voc deve listar na coluna B todas as despesas mensais que voc tem, como as li
acontecem todo ms e com certa previsibilidade. Deve-se preencher no Realizado o qu

As 2 outras contas, representam apenas uma diviso de como voc vai guardar seu din
futuro prximo, para algum objetivo especfico; c) Investimento: montante separado pa
objetivo especfico.

b) Provises:
Existem alguns gastos nossos que no so mensais. De tempo em tempo, eu preciso co
que ms eu comprarei. Ento guardo dinheiro ao longo do ano de modo que eu tenha u
como as roupas, guardo mensalmente uma parte do que eu ganho para viajar nas fria
ideia de o quanto ser. Se eu imagino que o IPVA do meu carro ser de R$1.200 e deve
por ms para este fim. Em fevereiro, j terei todo o dinheiro para pagar a vista. Outros
IPTU, material escolar, Remdios, Equipamentos eletrnicos, Cursinhos de curta dura
Nesta planilha, ao invs de voc colocar o quanto gastou com algum destes itens, voc
para o fim.
Exemplo: Gastei R$50 em roupa este ms, mas guardei R$70 para isto. Nesta parte da
vamos ver onde colocar os gastos com este grupo de despesas. Novamente, para ressa
voc SEPAROU para este grupo de despesas, no o quanto voc gastou.

c) Investimentos:
Aqui voc deve preencher com o quanto voc deseja separar para investir. Diferente da
um consumo especfico no curto prazo. Os investimentos tem 3 finalidades principais:
c.1) Constituir e manter uma Reserva de Segurana: ter uma parte do seu dinheiro c
prazo, como perda de emprego, doena etc.
c.2) Aposentadoria: parte do seus investimentos que visam complementar sua receita
c.3) Formao de um Patrimnio: parte do investimento com a finalidade de construir
padro de vida futuro, ou, em outras palavras, com esta parte do investimento que v

Por fim, h uma linha opcional de Imvel Prprio (entre as Provises e o Investimen
Diferente dos outros 3 destinos descritos acima, o imvel prprio no necessrio num
comprando o seu, basta preencher com os valores que voc paga mensalmente.

RESUMO

es consolidadas. No precisa mexer nele, j que est com as formulas. Ele

o est gastando com cada um dos grupos.

uanto vc est investindo. Por exemplo, para algum que tem gastos correntes
rentes.

MDIA TRIMESTRE

ada uma das linhas, como seu salrio mdio no trimestre e o quanto vc orou e gastou com aluguel, p
preenchidas pois so frmulas.

A.V.
e Vertical e indica qual % do que voc est recebendo, vc est gastando com determinada linha. Exem
no seu Oramento at que seja preenchido o Realizado.
preenchido. So frmulas que sero atualizadas automaticamente.

os, ou seja, aqui o lugar onde voc vai gerir tudo o que reservou para fins no recorrentes.

Sada de Provises

Nesta parte, voc deve preencher com os gastos de provises. Ou seja,

gastou de fato. Importante: lembre-se que nas planilhas de Controle Fina
deve preencher com o quanto voc guardou e no o quanto gastou.

Exemplo: o IPVA de 1.200 ser pago integralmente em Fevereiro. Basta p

coloque o valor das parcelas em cada ms em que ser pago.

Saldo de Provises

Logo abaixo, est a tabela Saldo de Provises. A nica coluna que talvez
aparece como se fosse 2013) - caso voc j tenha uma reserva financeir
resto da tabela, em azul, est tudo preenchido com frmulas que pegam
controle financeiro e subtraem o que voc gastou (na tabela acima), che

Na ltima linha desta tabela, est a taxa de juros. opcional preenche-la

vai guardar sua proviso. Caso guarde numa poupana ou CDB, voc po
remunerao do seu saldo. Caso deixe o montante na sua conta corrente
juros: seu dinheiro guardado no ser remunerado.

Na ltima linha desta tabela, est a taxa de juros. opcional preenche-la

vai guardar sua proviso. Caso guarde numa poupana ou CDB, voc po
remunerao do seu saldo. Caso deixe o montante na sua conta corrente
juros: seu dinheiro guardado no ser remunerado.

has de Controle Financeiro voc preenche o destino financeiro

guardou para provises, 4) O que voc guardou para investir,
ursos mas ali voc no enxerga exatamente qual foi seu gasto
a.
para preencher porque so frmulas) os seus gastos efetivos
o haja) e a mdia de gastos mensais suas em Sada Mdia

Entendendo a Planilha Investimentos

Esta a planilha onde voc far seu controle sobre os Investimentos. Eles esto sep
Segurana, Aposentadoria e Patrimnio, como descrito acima.

Nesta tabela, Aporte de Investimentos, voc deve preencher com o quanto voc de
e em qual produto. No total, esse valor deve coincindir com o que foi preenchido na
tabela, a abertura por produto.

Por exemplo, voc deseja destinar este ms, R$600 para Reserva de Segurana. Na
Inverno ou Primavera) voc preenche 600 em Reserva de Segurana (na tabela Inve
preenche o destino desse recurso que voc vai investir como Reserva de Segurana
R$500 sejam aplicados num CDB e R$100 num Poupana. Basta preencher desta fo

Vale ressaltar que a planilha j vem preenchida com alguns produtos padres, recom
voc deseje aplicar em outro produto que no estes listado, basta clicar em cima de
ser mexidas so as verdes, pois so frmulas.

Saldos de Investimentos

Logo abaixo, esto as tabelas de Saldos de Investimentos. Neste caso, simples, ba

ms no dia do fechamento, ou seja, no final do ms.
Cobertura Mdia

uma linha analtica. Ela mostra o quanto voc possui de Investimento em meses,
investimento pelo seu nvel de gastos. Uma cobertura de 2 meses em Reserva de S
em Reserva de Segurana capazes de cobrir suas despesas por 2 meses. Como f
Variao

Cobertura Mdia

uma linha analtica. Ela mostra o quanto voc possui de Investimento em meses,
investimento pelo seu nvel de gastos. Uma cobertura de 2 meses em Reserva de S
em Reserva de Segurana capazes de cobrir suas despesas por 2 meses. Como f
Variao
Tambm uma tabela analtica com formulas sem necessidade de preenchimento.
finais, o rendimento do seu investimento no ms.
Gesto de Investimentos

Na planilha, h tambm 2 tabelas que visam indicar o rumo para os Investimentos d

tabela para gesto de Patrimnio porque como existem muitas estratgias variadas

A) Gesto da Reserva de Segurana

Aqui voc preenche com os dados solicitados : despesa mdia atual (mensal), mese
recomendao deixei 6), Cobertura atual (no mexer - frmula), Gap de Saldo (idem
quantos meses voc pretende atingir a cobertura de 6 meses), e a tabela ir te indi
investimento deveria ser destinado a Reserva de Segurana.

oupar para garantir uma complementao sua aposentadoria do INSS (caso haja ou seja necessria).
nos, por exemplo. Se voc desejar se aposentar cedo, recomendo que busque isso atravs de Investim
eencha tbm a sua expectativa de vida (at quando imagina que ir viver - sugesto 100 anos). Meses p
que imagina que receber do INSS (em valores atuais). Caso no faa ideia, uma boa forma conservad
do INSS (que em 2013 era em torno de R$4,1 mil). A Receita Extra Necessria frmula, no mexer. C
c pretende conseguir). A planilha calcular automaticamente seu tempo de aposentadoria e sua nec
r sua aposentadoria.

ensal Extra - atual: se voc se aposentasse hoje (ou parasse de investir hoje at sua aposentadoria), q
da extra com o INSS. O % Despesa Mdia Atual mostra quanto que essa renda seria de capaz de susten
smo nvel).

o de tentar simplificar ao mximo a planilha (no se assuste se encontrar clulas ocultas) sem que ela
esse breve tutorial. Mas caso dvidas ainda permaneam, por favor no hesite em me contatar em blo

ao para que voc possa construir sua prpria planilha do seu jeito. O mais importante colocar "no p
a no suporta tanta informao e muitas vezes somos pegos com dificuldades financeira simplesmen

so... financeiro tambm!

ira

char melhor.

e anotar o que foi efetivamente realizado.

TU, remdios, etc. Nesta Planilha voc poder visualizar ainda, o quanto

rva de Segurana, b) Aposentadoria, e c) Formao de um Patrimnio.

que voc tenha uma boa anlise sobre o que voc achou que seria sua vida

r com o dinheiro.

URSOS: RECEITAS
alariados. Mas podem facilmente serem alteradas caso voc no receba
alrio Liquido" e digitar "lucro" por exemplo.

O DE RECURSOS:
2 de poupana.

tem, como as listadas no exemplo ao lado. So gastos recorrentes, que

no Realizado o que de fato foi gasto com cada uma destas linhas.

ai guardar seu dinheiro: b) As Provises: dinheiro separado para ser gasto num
ante separado para o longo prazo e sem a inteno de ser gasto em algum

2 de poupana.

tem, como as listadas no exemplo ao lado. So gastos recorrentes, que

no Realizado o que de fato foi gasto com cada uma destas linhas.

ai guardar seu dinheiro: b) As Provises: dinheiro separado para ser gasto num
ante separado para o longo prazo e sem a inteno de ser gasto em algum

mpo, eu preciso comprar roupas, mas eu no consigo planejar exatamente em

do que eu tenha uma reserva separada para este fim. Isto a proviso. Assim
ra viajar nas frias. Outro exemplo o IPVA do carro, ele anual e tenho uma
e R$1.200 e dever ser pago em fevereiro, ao longo do ano eu guardo R$100
ar a vista. Outros exemplos de despesas no mensais que podemos incorrer:
s de curta durao, Presentes, Shows e Eventos, etc.
destes itens, voc deve preencher com o quanto voc guardou (ou separou)

o. Nesta parte da planilha vou preencher com R$70. Em outra parte do arquivo,
mente, para ressaltar, aqui para preencher com o quanto dos seus recursos
u.

estir. Diferente das provises, no investimento, o dinheiro no separado para

ades principais:
do seu dinheiro com o fim de te proteger contra alguma emergncia no curto

mentar sua receita futura de aposentadoria.

dade de construir um patrimnio capaz de te gerar renda futura, melhorar seu
vestimento que voc buscar enriquecer.

es e o Investimentos), apenas para quem est comprando seu imvel.

necessrio num planejamento financeiro. Os outros 3, so. Mas caso vc esteja
nsalmente.

u com aluguel, por exemplo. So 2 colunas analticas e no precisam ser

nada linha. Exemplo, se voc ganha R$5 mil e paga R$1 mil de aluguel, a

rentes.

ovises. Ou seja, do que voc tinha separado, guardado, o quanto voc

s de Controle Financeiro (Vero, Outono, Inverno e Primavera) voc s
anto gastou.

Fevereiro. Basta preencher em Fevereiro os 1200. Caso seja pago em 3x,

pago.

coluna que talvez voc precise mexer a coluna C - 2015 (ao lado
reserva financeira destinada a alguns dos fins na lista de proviso. O
mulas que pegam o que voc provisionou (reservou) nas planilhas de
abela acima), chegando ao seu saldo final.

cional preenche-la (voc pode zer-la). Isso vai depender de onde voc
ou CDB, voc pode incluir uma taxa de juros mensal para nortear a
ua conta corrente (no recomendado), pode zerar a linha de taxa de

cional preenche-la (voc pode zer-la). Isso vai depender de onde voc
ou CDB, voc pode incluir uma taxa de juros mensal para nortear a
ua conta corrente (no recomendado), pode zerar a linha de taxa de

os. Eles esto separados de acordo com os objetivos: Reserva de

o quanto voc destinou em cada ms para cada tipo de Investimento

foi preenchido nas Planilhas de Controle Financeiro mas aqui, nesta

de Segurana. Na planilha de Controle Financeiro (Vero, Outono,

a (na tabela Investimentos). Ento, na planilha Investimentos, voc
rva de Segurana detlhando-o mais. Digamos que destes R$600,
reencher desta forma.

os padres, recomendados para cada um destes objetivos. Mas caso

clicar em cima deles e renome-los. As nicas linhas que no devem

aso, simples, basta preencher com o Saldo Final Acumulado do

mento em meses, e no em dinheiro. Ela correlaciona o seu saldo de

em Reserva de Segurana significa que voc tem recursos aplicados
meses. Como frmula, no h necessidade de mexer.

mento em meses, e no em dinheiro. Ela correlaciona o seu saldo de

em Reserva de Segurana significa que voc tem recursos aplicados
meses. Como frmula, no h necessidade de mexer.

preenchimento. Ela lhe mostra com base nos aportes e nos saldos

os Investimentos de Reserva de Segurana e Aposentadoria. No h

ratgias variadas para este tipo de investimento.

al (mensal), meses de cobertura que julga ser o ideal (como

ap de Saldo (idem - frmula) e prazo para Objetivo (no exemplo, em
tabela ir te indicar, em funo dessas informaes, quanto do seu

seja necessria). Primeiro voc precisa preencher a idade em que

ravs de Investimentos em Patrimnio que so mais arriscados). A
00 anos). Meses para se aposentar NO precisa preencher porque
forma conservadora colocar o atual salrio mnimo pois o mnimo
ula, no mexer. Caso tenha interessa, preencha tambem o Juros Real
tadoria e sua necessidade futura de $. E por fim, ir lhe recomendar

aposentadoria), qual seria sua renda extra alm do INSS. Renda Total
e capaz de sustentar sua despesa mdia atual (abaixo de 100%

ltas) sem que ela perdesse contedo, ainda assim admito que poss
me contatar em blog.henriquecer@gmail.com ou no twitter

te colocar "no papel" o controle que todos imaginamos ter na

ceira simplesmente por falta de controle.