Si ipotizzi che il conto corrente offerto dalla Banca Margherita preveda le seguenti condizioni:

giorni valuta
stesso giorno per versamenti e prelievi in contante (sia presso ATM, sia presso lo sportello)
1 giorni valuta per assegni bancari versati sul conto ed emessi da correntisti della stessa banca
2 giorni valuta per assegni bancari versati sul conto ed emessi da correntisti di altre banche
2 giorni valuta per gli assegni circolari
tassi
tasso debitore (dare) 7%
tasso creditore (avere) 2%
tasso di sconto 4%
tasso su anticipi sbf 5%
Commissioni richieste per la fornitura dei servizi
Carta di debito 15 euro lanno (valuta 15 gennaio)
Carta di credito 30 euro lanno (valuta 15 gennaio)
Bonifico 4 euro
Compravendita titoli 0,70%
Domiciliazione utenze 1 euro per ciascuna bolletta
10 giorni banca per anticipo sbf su ricevute bancarie
commissione di sconto 2 euro per ciascun effetto
Commissione dincasso per ciascuna ricevuta bancaria 2, 5 euro
Commissione dinsoluto per ciascuna ricevuta bancaria 4 euro
Altro
Imposta di bollo euro 8,55 trimestrale (dovuta) (valuta 31/03, 30/6, 30/9, 31/12)
Spese tenuta conto 10 euro mensili (valuta il 5 di ogni mese)
Contabilizzazione delle operazioni sbf mediante Conto Anticipi fruttifero
Liquidazione delle competenze trimestrale
Commissione di affidamento pari allo 0,25%
Affidamento
30.000 euro per elasticit di cassa
10.000 euro per anticipo sbf su ricevute bancarie
Movimentazione del conto
Si ipotizzi che il 1 aprile, il correntista sig Sannicola abbia un saldo iniziale pari a 30.000 euro e che nel corso del
trimestre abbia effettui le seguenti operazioni:
data di
Importo in euro
esecuzione
delloperazione
5 aprile
20.000
11 aprile
2200

13 aprile
14 aprile
19 aprile

5500
6300
?

19 maggio

600

descrizione
Addebito per acquisto titoli nel mercato MTA segmento Blue Chip
Presentazione del seguente portafoglio di ricevute bancarie per
laccredito salvo buon fine:
- Ri.Ba. verso Lazzi importo 400 Euro scadenza 24 aprile
- RiBa verso Calli SNC importo 1000Euro scadenza 28 aprile
- Ri.Ba verso Zoffi importo 800 Euro scadenza 29 aprile
Versamento di un assegno circolare
Bonifico effettuato da Sannicola alla Zapussi srl
Pagamento della terza rata di un mutuo decennale a tasso fisso
Ammortamento italiano
Capitale 100.000 euro
Tasso 6,5%
Prelievo contanti presso ATM della stessa banca

15 giugno
17 giugno
18 giugno
28 giugno

2800
10000
10000
600

Versamento assegno emesso da un correntista della banca Pina

Bonifico effettuato da Sannicola alla Aristom spa
Bonifico effettuato da Sannicola alla Urcios spa
Versamento assegno emesso da un correntista della Banca Margherita

Tenendo conto delle condizioni offerte dalla Banca Margherita e dei movimenti eseguiti nel corso del trimestre dal sig
Sannicola, lo studente compili la staffa, calcoli le competenze e le spese e rediga lestratto conto relativo al trimestre