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Universit Hassan II

FSJES AIN CHOCK


Semestre 6 Gestion

planche dexercices Techniques de banque et de crdit

1- Soit la souscription dun compte terme pour dhs 10 000 000 au taux prcompt de 5,34%/an
sur 12mois compter du 02 Fvrier 2013
Pour couvrir un besoin inopin le client contracte le 02 Avril 2013 avance de 90%, pnalit de 0,75%
Calculez le produit net de ce placement
En dduire le taux de rendement net rsultant la fois du produit du placement et du cout de
lavance
2- Un bon de trsor au nominal de dhs 100 000,portant taux nominal de 5% mis le 6 Mai 2013 et
remboursable in fin la cinquime anne
Calculez son prix de ngociation sur le march ,le 19 Avril2016 sachant que la grille des taux de
Bank al Maghreb ce jour soit la suivante :
* 2 ans : 4%
* 5 ans : 5%
*10 ans : 7%
une anne compte 365 jours
(5points) 3- Dressez lchelle dintrts relative au quatrime trimestre 2013 en considrant les
donnes telles que classes par dates de valeurs :
Solde au 30 septembre : 6 000 kdhs dbiteur
-Versement chque
1 000 kdhs valeur : 06 octobre
-Retrait espces :
1 000 kdhs valeur : 13 octobre
-Paiement effet
2 000 kdhs valeur : 26 octobre
- Encaissement effet
1000kdhs valeur : 19 Novembre
-Rglement Credoc
2000kdhs valeur : 11 Dcembre
-Versement espce
2000kdhs valeur : 16 Dcembre
-Certification chque 1000kdhs valeur : 16 Dcembre
-Virement mis
4000kdhs valeur : 21 Dcembre
-Virement reu
6000kdhs valeur : 27 Dcembre
-Paiement chque
1000kdhs valeur : 29 Dcembre
Autorisation dcouvert : 4000kdhs , taux dcouvert :6%,
commissions de dpassement : 2% Frais de tenue de compte : 100dhs /mois , Tva :10%

4- Soit la cration en date du 5 Fvrier 2016 dune SICAV au capital de 5 Millions dhs, Nominal
100 dhs, investi comme suit :
-10% en actions BMCI 700dhs
-20% en actions CIH 500dhs
-20% en actions Lesieur 120dhs
-30% en actions AGMA LT 223dhs
-20% en actions LABEL VIE 600 dhs
Les arrondis logs en trsorerie
Un investisseur(A) dcide de souscrire aux titres de la SICAV pour 1 000 000 dhs le 25 Mars , ce
jour les titres en portefeuille de la SICAV ont volu respectivement comme suit :
+9% , +7%,+10%, -1% ,+22%
Le 28 Avril 2014 linvestisseur (A) dcide de racheter 35% de ses parts , calculez le montant qui lui
sera ainsi crdit ce jour en tenant compte des paramtres suivants :
-Evolution respectives des cours de +3,6% , +4%,+14%, -19% ,+4%
-Droits dentre 0,12% prlev la souscription le 25 Mars sur le montant souscrit
-Droit de sortie de 0,15% prlev lors du rachat
-Retenue la source de 15% sur plus value
5- Calculez le cours terme export appliquer une exportation destination de le France pour 3
millions d'Euros payable 45 jours en considrant les donnes suivantes du march ;
Cours spot EUR
10,9879
11,1354
Taux EUR
0,87%
1,12%
Taux MAD
2,45%
3,61%
Dtaillez les oprations engages par la banque pour assurer sa propre couverture
6- Calculez le cours terme import appliquer une importation de 13 millions CAD sur 90 jours
en considrant les donnes suivantes du marchs ;
Cours spot 100jpy
8,1597
8,4594
Taux JPY mois
1,87%
2,12%
Taux MAD mois
2,45%
3,61%

Dtaillez les oprations engages par la banque pour assurer sa propre couverture