RESUMEN

Recomendaciones de Buenas Prcticas del Colegio de Abogados de Chile a

sus Asociados en la Deteccin y Combate al Lavado de Dinero y Trfico de
Estupefacientes

El Consejo General del Colegio de Abogados de Chile, teniendo en cuenta

diversos aspectos como la necesidad de dar una orientacin a sus asociados para
evitar involucrarse en actividades delictuales como el lavado de dinero, y con un
espritu de querer colaborar en esta abstencin, ha elaborado una serie de
recomendaciones que buscan detectar aquellas situaciones que representan un
mayor riesgo frente a operaciones de lavado de dinero y trfico, poder valorar de
forma correcta tal riesgo y permitir que los asociados sepan actuar de manera
rpida para poder tomar las medidas necesarias en virtud de tales consejos.
Estas advertencias no buscan ser ms que herramientas para que los
abogados las consideren segn su arbitrio para as evaluar su posible intervencin
profesional en cualquier caso concreto que se les presente.
Las recomendaciones que elabora el Colegio de Abogados reparan en
puntos especficos que el abogado asociado debe tener en cuenta, tales son:
a) Tipos de actividades que pueden presentar factores de riesgo, como la
compra y venta de bienes races, administracin de dineros,
administracin de sociedades, etc.
b) Riesgo basado en:
a. el cliente: determina los tipos de clientes riesgosos, como
aquellos que usan intensamente dinero en efectivo, aquellos que
ejerzan altas funciones polticas en pases extranjeros, clientes
con antecedentes penales por delitos vinculados con el dinero,
etc.
b. la asesora especfica: determina el tipo de asesoras que
representan potencialmente un riesgo como servicios que
impliquen pagos en efectivo de grandes cantidades, servicios de

transacciones en que las prestaciones de las partes son

notoriamente desequilibradas, etc.
c. la procedencia: atiende al riesgo segn el origen del cliente o los
dineros y dems bienes que estn involucrados en la transaccin.
Se entiende que el riesgo es alto si la procedencia es de aquellos
pases con altos niveles de corrupcin o que no exista una
legislacin adecuada para perseguir delitos relacionados con el
dinero.
c) las circunstancias particulares de la prctica profesional de cada
abogado: reconociendo que entre los asociados existen diversas
circunstancias en que ejercen la profesin y distintos recursos
empleados para ello lo que generara esta diferencia de riesgos entre los
abogados.
d) examen de los antecedentes del cliente: este ltimo punto se da en
funcin del anlisis de los factores precedentes, lo que permitira
determinar si el cliente o el asunto a tratar representa un riesgo bajo,
medio o alto. Tambin el asociado examinar en particular los
antecedentes del cliente y la procedencia de los fondos con los que se
realiza la transaccin segn el tipo de riesgo concluido. El tipo de
examen depender si el riesgo es:
a. bajo: en tal caso bastar con obtener informacin relativa a la
naturaleza y propsito de la transaccin encargada.
b. Medio: adems de las medidas ya mencionadas, el abogado
podr verificar el beneficiario final de la transaccin, obtener
informacin sobre el propsito de la operacin, y realizar un
examen peridico de la operacin realizada por el cliente.
c. Alto: a las medidas anteriores se agrega una justificada
investigacin sistemtica y exhaustiva del cliente, sus actividades
y del beneficiario real de la transaccin.

Nicole Altamirano Hidalgo