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ACTIVIDAD 3 GRUPAL
Grupo (102007_98)
Elaborado por:
JORGE ELIECER CALLE NARANJO
Cdigo: 10.195.099
DIANA CAROLINA MONTOYA
Cdigo:
JHON JAIRO ARCHILA CORTES
Cdigo:
Formador:
RENE CARLOS PAREDES
INTRODUCCIN
El presente trabajo es realizado bajo la gua general del curso, mediante una evaluacin de las
lecturas sealadas se mostrara las temticas que se realizaran a lo largo de este y haciendo
nfasis en los ejercicios indicados para obtener los pantallazos que deben subirse en este trabajo.
2. Cada uno de los integrantes del grupo debe plantear cinco (5) modificaciones al ejercicio
individual realizado:
DESARROLLO
Propuesta Individual de Jorge Elicer Calle Naranjo:
a. Monto del crdito a solicitar
La empresa decide solicitar un prstamo por la suma de $950.000.000
Monto prstamo
Solicitado
Mensual
Plazo
950.000.000,00
0,99%
36
950.000.000,00
1,25%
36
950.000.000,00
1,55%
36
950.000.000,00
1,45%
36
d. Volumen de ventas
Datos
Esperado
AO 1
Volumen de ventas en
$
unidades
2.169.646,25
1.735.717,00
e. Inversin
La inversin se modifica en los siguientes casos, en los dems permanece constante en el ao
cero.
AO 1
AO 2
AO 3
230.000.000
AO 4
AO 5
$ 950.000.000,00
0,99%
36
CUOTA
35.793.888,89
35.532.638,89
35.271.388,89
35.010.138,89
34.748.888,89
34.487.638,89
34.226.388,89
33.965.138,89
33.703.888,89
33.442.638,89
33.181.388,89
32.920.138,89
32.658.888,89
32.397.638,89
32.136.388,89
31.875.138,89
31.613.888,89
31.352.638,89
31.091.388,89
30.830.138,89
30.568.888,89
30.307.638,89
30.046.388,89
29.785.138,89
29.523.888,89
29.262.638,89
29.001.388,89
28.740.138,89
28.478.888,89
28.217.638,89
27.956.388,89
27.695.138,89
27.433.888,89
27.172.638,89
26.911.388,89
26.650.138,89
0,00
0,00
SUMATORIA
INTERESES PRIMER
AO
SUMATORIA
INTERESES
TOTALES
INTERESES
AMORTIZACIN SALDO FINAL CUOTA DECRECIENTE
9.405.000,00
26.388.888,89
923.611.111,11
261.250,00
9.143.750,00
26.388.888,89
897.222.222,22
261.250,00
8.882.500,00
26.388.888,89
870.833.333,33
261.250,00
8.621.250,00
26.388.888,89
844.444.444,44
261.250,00
8.360.000,00
26.388.888,89
818.055.555,56
261.250,00
8.098.750,00
26.388.888,89
791.666.666,67
261.250,00
7.837.500,00
26.388.888,89
765.277.777,78
261.250,00
7.576.250,00
26.388.888,89
738.888.888,89
261.250,00
7.315.000,00
26.388.888,89
712.500.000,00
261.250,00
7.053.750,00
26.388.888,89
686.111.111,11
261.250,00
6.792.500,00
26.388.888,89
659.722.222,22
261.250,00
6.531.250,00
26.388.888,89
633.333.333,33
261.250,00
6.270.000,00
26.388.888,89
606.944.444,44
261.250,00
6.008.750,00
26.388.888,89
580.555.555,56
261.250,00
5.747.500,00
26.388.888,89
554.166.666,67
261.250,00
5.486.250,00
26.388.888,89
527.777.777,78
261.250,00
5.225.000,00
26.388.888,89
501.388.888,89
261.250,00
4.963.750,00
26.388.888,89
475.000.000,00
261.250,00
4.702.500,00
26.388.888,89
448.611.111,11
261.250,00
4.441.250,00
26.388.888,89
422.222.222,22
261.250,00
4.180.000,00
26.388.888,89
395.833.333,33
261.250,00
3.918.750,00
26.388.888,89
369.444.444,44
261.250,00
3.657.500,00
26.388.888,89
343.055.555,56
261.250,00
3.396.250,00
26.388.888,89
316.666.666,67
261.250,00
3.135.000,00
26.388.888,89
290.277.777,78
261.250,00
2.873.750,00
26.388.888,89
263.888.888,89
261.250,00
2.612.500,00
26.388.888,89
237.500.000,00
261.250,00
2.351.250,00
26.388.888,89
211.111.111,11
261.250,00
2.090.000,00
26.388.888,89
184.722.222,22
261.250,00
1.828.750,00
26.388.888,89
158.333.333,33
261.250,00
1.567.500,00
26.388.888,89
131.944.444,44
261.250,00
1.306.250,00
26.388.888,89
105.555.555,56
261.250,00
1.045.000,00
26.388.888,89
79.166.666,67
261.250,00
783.750,00
26.388.888,89
52.777.777,78
261.250,00
522.500,00
26.388.888,89
26.388.888,89
261.250,00
261.250,00
26.388.888,89
0,00
26.650.138,89
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
95.617.500,00
173.992.500,00
950.000.000,00
SALDO INICIAL
$ 950.000.000,00
$ 928.942.937,92
$ 907.622.662,57
$ 886.035.883,77
$ 864.179.270,24
$ 842.049.449,04
$ 819.643.005,07
$ 796.956.480,55
$ 773.986.374,48
$ 750.729.142,08
$ 727.181.194,28
$ 703.338.897,13
$ 679.198.571,27
$ 654.756.491,33
$ 630.008.885,39
$ 604.951.934,38
$ 579.581.771,48
$ 553.894.481,54
$ 527.886.100,48
$ 501.552.614,66
$ 474.889.960,27
$ 447.894.022,69
$ 420.560.635,90
$ 392.885.581,76
$ 364.864.589,46
$ 336.493.334,75
$ 307.767.439,35
$ 278.682.470,27
$ 249.233.939,06
$ 219.417.301,22
$ 189.227.955,41
$ 158.661.242,77
$ 127.712.446,23
$ 96.376.789,73
$ 64.649.437,52
$ 32.525.493,41
1,25%
36
CUOTA
$32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
32.932.062,08
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
INTERESES
11.875.000,00
11.611.786,72
11.345.283,28
11.075.448,55
10.802.240,88
10.525.618,11
10.245.537,56
9.961.956,01
9.674.829,68
9.384.114,28
9.089.764,93
8.791.736,21
8.489.982,14
8.184.456,14
7.875.111,07
7.561.899,18
7.244.772,14
6.923.681,02
6.598.576,26
6.269.407,68
5.936.124,50
5.598.675,28
5.257.007,95
4.911.069,77
4.560.807,37
4.206.166,68
3.847.092,99
3.483.530,88
3.115.424,24
2.742.716,27
2.365.349,44
1.983.265,53
1.596.405,58
1.204.709,87
808.117,97
406.568,67
SUMATORIA
INTERESES PRIMER
AO
124.383.316,21
SUMATORIA
INTERESES
TOTALES
235.554.234,84
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AMORTIZACIN
21.057.062,08
21.320.275,35
21.586.778,80
21.856.613,53
22.129.821,20
22.406.443,97
22.686.524,52
22.970.106,07
23.257.232,40
23.547.947,80
23.842.297,15
24.140.325,86
24.442.079,94
24.747.605,94
25.056.951,01
25.370.162,90
25.687.289,94
26.008.381,06
26.333.485,82
26.662.654,40
26.995.937,58
27.333.386,80
27.675.054,13
28.020.992,31
28.371.254,71
28.725.895,39
29.084.969,09
29.448.531,20
29.816.637,84
30.189.345,81
30.566.712,64
30.948.796,54
31.335.656,50
31.727.352,21
32.123.944,11
32.525.493,41
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
SALDO FINAL
928.942.937,92
907.622.662,57
886.035.883,77
864.179.270,24
842.049.449,04
819.643.005,07
796.956.480,55
773.986.374,48
750.729.142,08
727.181.194,28
703.338.897,13
679.198.571,27
654.756.491,33
630.008.885,39
604.951.934,38
579.581.771,48
553.894.481,54
527.886.100,48
501.552.614,66
474.889.960,27
447.894.022,69
420.560.635,90
392.885.581,76
364.864.589,46
336.493.334,75
307.767.439,35
278.682.470,27
249.233.939,06
219.417.301,22
189.227.955,41
158.661.242,77
127.712.446,23
96.376.789,73
64.649.437,52
32.525.493,41
0,00
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
SALDO INICIAL
$950.000.000,00
$950.000.000,00
$950.000.000,00
$950.000.000,00
$950.000.000,00
$950.000.000,00
$950.000.000,00
$924.886.828,16
$899.384.402,16
$873.486.688,56
$847.187.560,39
$820.480.795,74
$793.360.076,23
$765.818.985,58
$737.851.008,02
$709.449.526,80
$680.607.822,63
$651.319.072,04
$621.576.345,82
$591.372.607,34
$560.700.710,92
$529.553.400,10
$497.923.305,96
$465.802.945,37
$433.184.719,18
$400.060.910,49
$366.423.682,77
$332.265.078,01
$297.577.014,88
$262.351.286,78
$226.579.559,88
$190.253.371,22
$153.364.126,64
$115.903.098,77
$ 77.861.424,96
$ 39.230.105,21
CUOTA
INTERESES
AMORTIZACIN
14.725.000,00
14.725.000,00
14.725.000,00
14.725.000,00
14.725.000,00
14.725.000,00
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
39.838.171,84
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
14.725.000,00
14.725.000,00
14.725.000,00
14.725.000,00
14.725.000,00
14.725.000,00
14.725.000,00
14.335.745,84
13.940.458,23
13.539.043,67
13.131.407,19
12.717.452,33
12.297.081,18
11.870.194,28
11.436.690,62
10.996.467,67
10.549.421,25
10.095.445,62
9.634.433,36
9.166.275,41
8.690.861,02
8.208.077,70
7.717.811,24
7.219.945,65
6.714.363,15
6.200.944,11
5.679.567,08
5.150.108,71
4.612.443,73
4.066.444,95
3.511.983,18
2.948.927,25
2.377.143,96
1.796.498,03
1.206.852,09
608.066,63
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
SUMATORIA
INTERESES PRIMER
AO
SUMATORIA
INTERESES TOTALES
170.739.107,26
333.495.155,14
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
10
$
$
$
$
$
$
25.113.171,84 $
25.502.426,00 $
25.897.713,60 $
26.299.128,17 $
26.706.764,65 $
27.120.719,50 $
27.541.090,66 $
27.967.977,56 $
28.401.481,21 $
28.841.704,17 $
29.288.750,59 $
29.742.726,22 $
30.203.738,48 $
30.671.896,42 $
31.147.310,82 $
31.630.094,14 $
32.120.360,60 $
32.618.226,18 $
33.123.808,69 $
33.637.227,73 $
34.158.604,76 $
34.688.063,13 $
35.225.728,11 $
35.771.726,89 $
36.326.188,66 $
36.889.244,58 $
37.461.027,88 $
38.041.673,81 $
38.631.319,75 $
39.230.105,21 -$
SALDO FINAL
950.000.000,00
950.000.000,00
950.000.000,00
950.000.000,00
950.000.000,00
950.000.000,00
924.886.828,16
899.384.402,16
873.486.688,56
847.187.560,39
820.480.795,74
793.360.076,23
765.818.985,58
737.851.008,02
709.449.526,80
680.607.822,63
651.319.072,04
621.576.345,82
591.372.607,34
560.700.710,92
529.553.400,10
497.923.305,96
465.802.945,37
433.184.719,18
400.060.910,49
366.423.682,77
332.265.078,01
297.577.014,88
262.351.286,78
226.579.559,88
190.253.371,22
153.364.126,64
115.903.098,77
77.861.424,96
39.230.105,21
0,00
6
36
PERIODO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
SALDO INICIAL
$ 950.000.000,00
$ 963.775.000,00
$ 977.749.737,50
$ 991.927.108,69
$ 1.006.310.051,77
$ 1.020.901.547,52
$ 1.035.704.619,96
$ 1.007.901.485,96
$ 979.695.206,53
$ 951.079.936,04
$ 922.049.744,12
$ 892.598.614,43
$ 862.720.443,35
$ 832.409.038,80
$ 801.658.118,88
$ 770.461.310,61
$ 738.812.148,63
$ 706.704.073,80
$ 674.130.431,89
$ 641.084.472,17
$ 607.559.346,03
$ 573.548.105,56
$ 539.043.702,11
$ 504.038.984,80
$ 468.526.699,10
$ 432.499.485,25
$ 395.949.876,80
$ 358.870.299,03
$ 321.253.067,38
$ 283.090.385,88
$ 244.374.345,49
$ 205.096.922,51
$ 165.249.976,90
$ 124.825.250,58
$ 83.814.365,73
$ 42.208.823,05
CUOTA
$
$
$
$
$
$
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
$
42.820.850,98
SUMATORIA
INTERESES
PRIMER AO
SUMATORIA
INTERESES
TOTALES
$ 169.645.549,26
$ 334.625.529,54
11
6
36
$1.035.704.619,96
TASA
PERIODO
INTERES
PERIODO TOTAL
DE
EFECTIVA
MUERTO PERIODOS
GRACIA
MENSUAL
CUOTA
MENSUAL
INTERESES
TOTALES
INTERESES
PRIMER AO
IMPUESTOS
UTILIDAD
950.000.000,00
0,99%
36
$3.388.048.750,00 $10.164.146.250,00
950.000.000,00
1,25%
36
$4.200.872.920,95 $12.602.618.762,84
950.000.000,00
1,55%
$333.495.155,14 $333.495.155,14
$4.189.283.973,18 $12.567.851.919,55
30
32.618.226,18
950.000.000,00
1,45%
30
CUENTA
2014
555.429.440,00
138.857.360,00
416.572.080,00
$
$
$
95.617.500,00
767.901.707,50
191.975.426,88
575.926.280,63
ESTADO DE RESULTADOS
AJUSTADO
INCREMENTO
1.909.288.700,00 $ 859.179.915,00 $
2.768.468.615,00
135.780.430,00 $ 20.367.064,50 $
156.147.494,50
1.773.508.270,00
$
2.612.321.120,50
1.218.078.830,00
243.615.766,00 $
1.461.694.596,00
555.429.440,00
$
1.150.626.524,50
2014
555.429.440,00
138.857.360,00
416.572.080,00
12
$
$
$
124.383.316,21
1.026.243.208,29
256.560.802,07
769.682.406,21
CUENTA
2014
555.429.440,00
138.857.360,00
416.572.080,00
$
$
$
170.739.107,26
979.887.417,24
244.971.854,31
734.915.562,93
2014
INCREMENTO
1.909.288.700,00 $ 859.179.915,00
135.780.430,00 $ 20.367.064,50
1.773.508.270,00
1.218.078.830,00
243.615.766,00
555.429.440,00
555.429.440,00
138.857.360,00
416.572.080,00
13
ESTADO DE RESULTADOS
AJUSTADO
$
2.768.468.615,00
$
156.147.494,50
$
2.612.321.120,50
$
1.461.694.596,00
$
1.150.626.524,50
$
$
$
169.645.549,26
980.980.975,24
245.245.243,81
735.735.731,43
Esperado
Precio Unitario
1.100,00
1.100,00
Costo Unitario
780,00
780,00
Costo fijo
Valor residual
Inversin
$
$
$
135.780.430,00
1.500.000,00
150.000.000,00
CASO 1
$ 1.735.717,00
Tasa de descuento
2.386.610.875,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
1.910.788.700,00
2.386.610.875,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
$
1.909.288.700,00
1.500.000,00
150.000.000,00 $
1.901.923.856,67 $
1.864.303.856,67 $
2.056.683.856,67 $
1.489.639.690,00 $
1.489.639.690,00
135.780.430,00
135.780.430,00
135.780.430,00
Ventas
Valor residual
$
230.000.000,00 Para el ao 3
13 %
0
$
Egresos
$ 2.169.646
0,13
Rubros
Ingresos
Costo fijo
135.780.430,00
135.780.430,00
Costo variable
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00
412.284.166,67 $
484.687.018,33 $
$
374.664.166,67 $
44.984.843,33 -$
230.000.000,00
337.044.166,67
147.395.156,67 $
419.649.010,00
421.149.010,00
Inversin
Pago Intereses + Amortiz. Capital
Flujo Neto
150.000.000,00
-$
150.000.000,00
$
$
Indicadores de evaluacin
VAN
TIR
RB/C=
CON EXCEL RB/C=
$
$
$
697.965.465,11
233%
4
6
FLUJO DE FONDOS
Datos
Volumen de ventas en unidades
Esperado
Precio Unitario
1.100,00
1.100,00
Costo Unitario
780,00
780,00
Costo fijo
Valor residual
Inversin
$
$
$
135.780.430,00
1.500.000,00
150.000.000,00
CASO 2
$ 1.735.717,00
Tasa de descuento
1.909.288.700,00 $
2.386.610.875,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
1.910.788.700,00
1.909.288.700,00 $
2.386.610.875,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
$
1.909.288.700,00
1.500.000,00
150.000.000,00 $
1.884.824.434,95 $
1.884.824.434,95 $
2.114.824.434,95 $
1.489.639.690,00 $
1.489.639.690,00
135.780.430,00
135.780.430,00
135.780.430,00
Ventas
Valor residual
$
230.000.000,00 Para el ao 3
13 %
0
$
Egresos
$ 2.169.646
0,13
Rubros
Ingresos
Costo fijo
135.780.430,00
135.780.430,00
Costo variable
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00
395.184.744,95 $
24.464.265,05 $
$
395.184.744,95 $
501.786.440,05 -$
230.000.000,00
395.184.744,95
205.535.734,95 $
419.649.010,00
421.149.010,00
Inversin
Pago Intereses + Amortiz. Capital
Flujo Neto
150.000.000,00
-$
150.000.000,00
$
$
Indicadores de evaluacin
VAN
TIR
RB/C=
CON EXCEL RB/C=
$
$
$
608.137.010,51
101%
3
5
14
FLUJO DE FONDOS
Datos
Volumen de ventas en unidades
Esperado
Precio Unitario
1.100,00
1.100,00
Costo Unitario
780,00
780,00
Costo fijo
Valor residual
Inversin
$
$
$
135.780.430,00
1.500.000,00
150.000.000,00
CASO 3
$ 1.735.717,00
Tasa de descuento
1.909.288.700,00 $
2.386.610.875,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
1.910.788.700,00
1.909.288.700,00 $
2.386.610.875,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
$
1.909.288.700,00
1.500.000,00
150.000.000,00 $
1.817.018.721,03 $
1.967.697.752,06 $
2.197.697.752,06 $
1.489.639.690,00 $
1.489.639.690,00
135.780.430,00
135.780.430,00
135.780.430,00
Ventas
Valor residual
$
230.000.000,00 Para el ao 3
13 %
0
$
Egresos
$ 2.169.646
0,13
Rubros
Ingresos
Costo fijo
135.780.430,00
135.780.430,00
Costo variable
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00
327.379.031,03 $
92.269.978,97 $
$
478.058.062,06 $
418.913.122,94 -$
230.000.000,00
478.058.062,06
288.409.052,06 $
419.649.010,00
421.149.010,00
Inversin
Pago Intereses + Amortiz. Capital
Flujo Neto
150.000.000,00
-$
150.000.000,00
$
$
Indicadores de evaluacin
VAN
TIR
RB/C=
CON EXCEL RB/C=
$
$
$
545.804.737,77
103%
3
5
FLUJO DE FONDOS
Datos
Volumen de ventas en unidades
Esperado
Precio Unitario
1.100,00
1.100,00
Costo Unitario
780,00
780,00
Costo fijo
Valor residual
Inversin
$
$
$
135.780.430,00
1.500.000,00
150.000.000,00
CASO 4
$ 1.735.717,00
Tasa de descuento
1.909.288.700,00 $
2.386.610.875,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
1.910.788.700,00
1.909.288.700,00 $
2.386.610.875,00 $
1.909.288.700,00 $
1.909.288.700,00 $
$
1.909.288.700,00
1.500.000,00
150.000.000,00 $
1.746.564.795,91 $
2.003.489.901,82 $
2.233.489.901,82 $
1.489.639.690,00 $
1.489.639.690,00
135.780.430,00
135.780.430,00
135.780.430,00
Ventas
Valor residual
$
230.000.000,00 Para el ao 3
13 %
0
$
Egresos
$ 2.169.646
0,13
Rubros
Ingresos
Costo fijo
135.780.430,00
135.780.430,00
Costo variable
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00 $
1.353.859.260,00
256.925.105,91 $
162.723.904,09 $
$
513.850.211,82 $
383.120.973,18 -$
230.000.000,00
513.850.211,82
324.201.201,82 $
419.649.010,00
421.149.010,00
Inversin
Pago Intereses + Amortiz. Capital
Flujo Neto
150.000.000,00
-$
150.000.000,00
$
$
Indicadores de evaluacin
VAN
TIR
RB/C=
CON EXCEL RB/C=
$
$
$
555.317.085,50
119%
2
5
15
3. Los integrantes del grupo se ponen de acuerdo con respecto a cuales modificaciones asumen y
realizan la nueva tabla de amortizaciones y de escenarios.
Las modificaciones que realiz el compaero Jorge Elicer Calle Naranjo, son aceptadas por
varios integrantes del grupo.
La nueva tabla de amortizaciones es la siguiente:
TABLA RESUMEN DE AMORTIZACIONES
Nombres y apellidos integrante del grupo (Diligencie
en el cuadro siguiente el nombre completo de quien
Jorge Elicer Calle Naranjo
comparte la tabla)
MONTO
SOLICITADO
AMORTIZACION
FIJA A CAPITAL
AMORTIZACION
PAGO CUOTA
FIJA
CUOTA FIJA CON
PERIODO DE
GRACIA
CUOTA FIJA CON
PERIODO
MUERTO
TASA
PERIODO
INTERES
PERIODO TOTAL
DE
EFECTIVA
MUERTO PERIODOS
GRACIA
MENSUAL
CUOTA
MENSUAL
INTERESES
TOTALES
INTERESES
PRIMER AO
IMPUESTOS
UTILIDAD
950.000.000,00
0,99%
36
$3.388.048.750,00 $10.164.146.250,00
950.000.000,00
1,25%
36
$4.200.872.920,95 $12.602.618.762,84
950.000.000,00
1,55%
$333.495.155,14 $333.495.155,14
$4.189.283.973,18 $12.567.851.919,55
30
32.618.226,18
950.000.000,00
1,45%
30
Volum en de ventas en
Precio Unitario Costo Unitario
unidades
VAN
TIR
RB/C
TASA
DESCUENTO
Caso 1
$2.386.610.875,00
$ 1.100,00 $
780,00
697.965.465,11 233,12%
3,77
13%
Caso 2
Caso 3
Caso 4
$2.386.610.875,00
$ 1.100,00 $
780,00
608.137.010,51 100,78%
3,08
13%
$2.386.610.875,00
$ 1.100,00 $
780,00
545.804.737,77
103%
2,56
13%
$2.386.610.875,00
$ 1.100,00 $
780,00
555.317.085,50
119%
2,48
13%
4. Con base en los indicadores VAN , TIR y RB/C registrados en la tabla resumen de escenarios
y teniendo en cuenta los siguientes supuestos:
16
c. El dinero determinado para la inversin se encuentra en una Entidad financiera, por tal razn
se est considerando invertirlo en una actividad productiva.
17
18
Est claro que con esta utilidad neta, la empresa entra en crisis muy fcilmente, si se
tiene en cuenta el riesgo que generan la volatilidad del precio del petrleo, lo que al final
implica un dlar incontrolable y tener que pagar insumos a muy altos costos lo que
podra causar riesgos de iliquidez y adems riesgos de operacin sostenible que los
llevara a una quiebra inmediata.
19
CONCLUSIONES
Tenemos en este trabajo la seria responsabilidad de emitir juicios acordes con los anlisis
financieros que se toman con datos apreciados por unas tasas de inters que realmente tienen
mucho que ver a la hora de garantizar que un sistema productivo sea sostenible.
Aclaro que en ultimas se tienen cifras que con un poco de variacin podemos determinar tanto
las causas como las consecuencias de las decisiones que se tomen, observando en los diferentes
simuladores el comportamiento de estas variables, ayudando a la toma de estas decisiones
previendo lo que realmente va a ocurrir.
20
REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS
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