CAUSAS QUE HAN GENERADO LA CORRUPCION Y EL LAVADO DE ACTIVOS

Las causas que originan la corrupcin tienen enfoques muy variados, los
principales se basan en aspectos culturales, polticos, sociolgicos,
administrativos, econmicos y legales.
Hay quienes sostienen que el problema es fundamentalmente moral, que refleja la
degradacin de los valores tradicionales y la ausencia de tica en la poltica.
Algunas connotaciones ticas y morales de este problema surgen cuando una
sociedad va perdiendo sus valores, como: responsabilidad, honestidad y
honradez, espritu de servicio, tolerancia y otros universalmente compartidos como
normas de comportamientos individuales.
Pero tambin, el fenmeno se desarrolla cuando se abusa del poder y de la
capacidad de decisin, mientras la falta de controles institucionales y sociales lo
permiten, y la organizacin y participacin ciudadana es poca o nula.
La corrupcin fue consolidndose en la misma medida en que la doctrina militar
contrainsurgente impuso al Estado caractersticas autoritarias; altsima
centralizacin poltica y administrativa, amplia discrecionalidad de los funcionarios
y debilitamiento del aparato y la funcin de la administracin publica,
especialmente en campos como el policial y el de la administracin de la justicia.
La agudizacin del conflicto poltico-militar tuvo como efecto la persecucin,
debilitamiento y en muchos casos hasta la destruccin de las organizaciones
sociales de todo tipo, cuando no su corrupcin, cooptacin o desgaste, con lo que
se debilito la posibilidad de la sociedad civil de ejercer un papel controlador
legtimo de la accin gubernamental.
Para el Banco Mundial la corrupcin depende de tres factores:

El nivel general de los servicios de beneficios pblicos disponibles;

El riesgo que existe en las transacciones corruptas; y

El relativo poder de negociacin del sobornante haca el sobornado.

CAUSAS QUE GENERAN LA CORRUPCION

Bajos salarios/falta de empleos/empleados pobres.

Ambicin de dinero y de poder.

Falta de principios morales/cristianos y cvicos, y

Falta de formacin de valores en familia/escuela.

Las causas pueden ser endgenas (internas) o exgenos (externas).

CAUSAS ENDGENAS (las que tienen que ver con el individuo):

Falta de valores humanistas
Carencia de una conciencia social.
Falta de educacin.
Desconocimiento legal.
Baja auto estima.
Paradigmas distorsionados y negativos (consumistas, materialistas).

CAUSAS EXGENAS (los que dependen de la sociedad):

La impunidad de los actos de corrupcin.
Los modelos sociales que transmiten anti- valores.
Un excesivo poder discrecional del funcionario pblico.
La concentracin de poderes y de decisin en ciertas actividades del gobierno.
EL soborno internacional.
El control econmico o legal sobre los medios de comunicacin que impiden se
exponga a la luz pblica los casos de corrupcin.
Salarios demasiado bajos.
Falta de transparencia en la informacin concerniente a la utilizacin de los
fondos pblicos y de los procesos de decisin.
La poca eficiencia de la administracin pblica.
Y una extrema complejidad del sistema.
Principales crmenes gestores del lavado de activos:

NARCOTRAFICO: Dado su alto nivel de riesgo la venta de narcticos es muy

lucrativa. La estimacin del monto total del dinero generado por el narcotrfico es
muy difcil de determinar, dado el carcter informal del negocio. Aun as, para
finales de la dcada de los aos 90 el Fondo Monetario Internacional (FMI)
estimaba que el volumen operado a lavar anualmente oscilara entre 300 mil y 500
mil millones de dlares norteamericanos. Esto sera, a ese momento, el 2% al 5%
del Producto Interno Bruto (PIB) global que a su vez, representa aproximadamente
el 8% del comercio internacional.

CORRUPCION Definida como la violacin de una norma que puede ser legal,
tica, moral o el abuso de autoridad, en diferentes niveles, para la consecucin de
un beneficio personal o corporativo
TRAFICO DE ARMAS: El trfico de armas es el comercio ilegal de armas de
fuego, municiones y explosivos. Se trata de uno de los comercios ilegales ms
extendidos y lucrativos y a su vez ms combatidos por Naciones Unidas.
EL TRAFICO DE SERES HUMANOS: Cuya operacin ofrece muy buenos
dividendos. Esta prctica de explotacin esclavista, y que data de tiempos
Inmemoriales, lejos de desaparecer ha evolucionado, convirtindose en un
problema social de dimensionesGlobales.

EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO: Es otro caso muy particular, pues no

siempre los recursos con los que se financian las actividades
Terroristas provienen de la comisin de un crimen, por lo tanto no son recursos
mal habidos.
Pero, por el hecho de que su destino sea el viabilizar actos terroristas hace que
los mismos sean parte de la accin criminal.
El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de accin econmica,
ayuda o mediacin que proporcione apoyo financiero a las actividades de
elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos
terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades,
cuyo origen puede provenir de fuentes legtimas, actividades delictivas, o ambas.
Las tcnicas utilizadas para el lavado de activos (LA) son bsicamente las mismas
que se usan para encubrir las fuentes y los fines del financiamiento del terrorismo.
No obstante, sin importar si el origen de los recursos es legtimo o no, para los
grupos terroristas es importante ocultar la fuente y su uso, a fin de que la actividad
de financiamiento pase inadvertida.