Académique Documents
Professionnel Documents
Culture Documents
Contenido
Pagina
Conceptos
Derecho Bancario
Banca Comercial
Banca de Desarrollo
Derecho Financiero
Derecho Burstil
12
Organismos Operativos
15
17
b. Organizaciones Burstiles
21
27
29
e. Otros Organismos
30
Diapositivas
31
Cuestionarios
85
90
Derecho bancario
Definicin
1. Derecho bancario es el conjunto de normas jurdicas reguladoras de las
relaciones entre particulares y entre las autoridades reguladoras de las relaciones
entre particulares y entre las autoridades, nacidas del ejercicio de la actividad
crediticia y bancaria, o asimiladas a stas y aqullas, en cuanto a su disciplina
jurdica y evolucin judicial y administrativa
ACOSTA ROMERO, Miguel, Derecho Bancario, Tercera Edicin, Editorial Porra, S.A, Mxico,
1986, p. 18.
3. Derecho bancario es la rama del derecho comercial que regula las operaciones
de los bancos y las actividades de ellos, que practican con carcter profesional
Idem. p. 110. Cita textual del autor Nelson Abrao.
Banca Comercial
Conceptos
1. La banca comercial: tiene como actividad principal la deuda que requiere
garantas y que el deudor tenga cash flow (capacidad de repago), para pagar la
deuda mes a mes. Adems, quien contrae la deuda tiene que tener colateral.
http://www2.esmas.com/emprendedor/articulos/financiamiento/081139/banca-comercial-bancos-financiamiento-fuentefinanciamiento-flujo-recursos-economicos-deuda-bancaria
http://www.serfinco.com/glossary/default.asp?l=B
Banca de Desarrollo
Concepto
1.
2.
crdito a largo plazo con sujecin a las prioridades del Plan Nacional de
Desarrollo y en especial al Programa Nacional de Financiamiento del Desarrollo,
para promover y financiar sectores que le son encomendados en sus leyes
orgnicas de dichas instituciones.
3.
http://www.serfinco.com/glossary/default.asp?l=B
Derecho Financiero
Concepto
1.
2.
el
cumplimiento
de
sus
fines.
http://www.mitecnologico.com/Main/ConceptoDerechoFinanciero
3.
http://www.tustiendas.es/empresa/derecho-
financiero-concepto-y-contenido/
Derecho Burstil
Concepto
1. El derecho burstil es la rama del derecho privado, derecho comercial,
derecho empresarial y derecho corporativo que regula y estudia la bolsa de
valores, el mercado financiero y las bolsas de valores. Adquiriendo especial
importancia tambin el estudio de la conasev y de algunos registros
administrativos. Tambin estudia y regula las ofertas pblicas de adquisicin,
los seres inmortales, la sociedad agente de bolsa, las acciones, constitucin
por oferta a terceros, reporto, corretaje de valores, clases de mercado, funcin
de mercado de valores, finalidad, informacin, ofertas pblicas de valores,
ofertas pblicas de adquisicin, clases de valores, mecanismos centralizados
de negociacin, agentes de intermediacin., operaciones del mercado de
valores, instituciones de compensacin y liquidacin de valores, fondos mutuos
y sus sociedades administradoras, empresas clasificadoras, Titulizacin de la
solucin de conflictos, sanciones, fondos de inversin y sus sociedades
administradoras. Antecedentes, bolsa de productos, jurisprudencia y clases de
constitucin. http://www.articuloz.com/leyes-articulos/derecho-bursatil-399254.html
b) Organismos
operativos:
Son
las
instituciones
que
realizan
las
Banca mltiple
Banca de desarrollo
Arrendadoras financieras
Uniones de crdito
Casas de cambio
Organizaciones Burstiles
Casas de bolsa
Sociedades de inversin
Calificadoras de Valores
Aseguradoras
Afianzadoras
Otros organismos
Crdito
Pblico,
as
como
de
las
comisiones
nacionales
correspondientes.
Organismos operativos
(Instituciones de crdito)
Banca mltiple
La banca mltiple, tambin conocida como banca de primer piso o banca
comercial, son sociedades annimas de propiedad privada a los que se les
considera como intermediarios financieros indirectos, que se dedican a prestar el
servicio de banca y crdito, ya que captan recursos del pblico ahorrador a travs
de certificados de depsito, pagars, etc. (operaciones pasivas) y otorgan
diferentes tipos de crditos (operaciones activas).
Banca de desarrollo
Las instituciones de banca de desarrollo son entidades de la Administracin
Pblica Federal, con personalidad jurdica y patrimonios propios, constituidas con
el carcter de sociedades nacionales de crdito, en los trminos de sus
correspondientes leyes orgnicas y de la Ley de Instituciones de Crdito.
Tambin es conocida como banca de segundo piso o banca de fomento (que
tambin incluye rganos que no son propiamente bancos). Su finalidad es apoyar
y promover el desarrollo de las fuerzas productivas del pas y el crecimiento de la
economa nacional, fomentando determinadas actividades econmicas as como
el ahorro en todos los sectores y regiones de la Repblica,
canalizando
adecuadamente los recursos para tener una amplia cobertura regional que
propicie la descentralizacin del sistema.
Arrendadoras financieras
La Ley general de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito seala que
son las organizaciones encargadas de celebrar contratos de arrendamiento
financiero, mediante los cuales la arrendadora financiera se obliga a adquirir
ciertos bienes y a conceder su uso o goce temporal, a plazo forzoso, a una
persona fsica o moral, la cual se obliga a hacer pagos parciales a la arrendadora
para cubrirle el valor de adquisicin de los bienes, las cargas financieras y de otro
Uniones de crdito
Facilitar el uso del crdito a sus socios y prestar su garanta o aval en los
crditos que contraten sus socios.
Casas de cambio
Las casas de cambio no estn definidas especficamente en la Ley General de
Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito como organizaciones
auxiliares, sino que la ley define la compraventa habitual y profesional de divisas,
como una actividad auxiliar del crdito y, por otro lado dispone que: Las
sociedades annimas a quienes se les otorgue autorizacin para realizar en forma
habitual y profesional operaciones de compra, venta y cambio de divisas con el
pblico dentro del territorio nacional, se les denominar casas de cambio.
Las operaciones que pueden llevar a cabo son las siguientes:
Organizaciones Burstiles
Bolsa mexicana de valores (BMV)
La Bolsa Mexicana de Valores es una sociedad annima de capital variable con
concesin de la SHCP, eje del mercado financiero ms excitante en Mxico.
Su objetivo es dar transparencia al mercado de valores, facilitar que sus socios,
las casas de bolsa, realicen las operaciones de compra y venta ordenadas por sus
clientes, hacer viable el financiamiento a las empresas y gobierno a travs de la
colocacin primaria de ttulos en el mercado y proveer el medio para que los
tenedores de ttulos inscritos en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios
intercambien sus valores (mercado secundario).
La Bolsa Mexicana de Valores no compra ni vende valores, sino que facilita la
realizacin de estas operaciones que estn a cargo de sus accionistas, las casas
de bolsa, las cuales se realizan de manera automatizada tanto en el mercado de
capitales como en el mercado de deuda, a travs del BMV-SENTRA Capitales y el
BMV-SENTRA Ttulos de deuda.
Casas de bolsa
Son sociedades annimas de capital variable que poseen concesin de la SHCP
para fungir como agentes de valores. Algunas de sus funciones son las siguientes:
Recibir fondos por concepto de las operaciones con valores que se les
encomienden.
Sociedades de inversin
Es una sociedad annima que tiene por objeto la adquisicin de valores y
documentos seleccionados de acuerdo con el criterio de diversificacin de riesgo,
con recursos provenientes de la colocacin de las acciones representativas de su
capital social entre el pblico inversionista. Para un inversionista ser dueo de las
acciones de la sociedad de inversin significa ser propietario de una parte de la
cartera de valores de esa empresa, que se dedica a invertir profesionalmente, es
decir, representa la posibilidad de diversificarse con la aportacin de todos en la
cartera de inversin.
Las Sociedades de Inversin cumplen los siguientes objetivos fundamentales:
Democratizar el capital.
Calificadoras de valores
El objeto de estas empresas es dar un dictamen, una opinin acerca de la
capacidad de pago de las empresas que emiten cualquier tipo de ttulos de deuda.
La empresa que no reciba una calificacin adecuada no podr emitir deuda para
colocarla entre el pblico inversionista.
Las empresas calificadoras hacen un dictamen de determinada emisin de deuda,
no de la empresa que la emite. Las emisoras pueden tener diferentes
Los miembros del Mexder pueden ser casas de bolsa, instituciones de crdito,
casas de cambio y personas morales no financieras. Adems deben adquirir al
menos una accin representativa del capital social del Mexder.
Automviles
Vida
Agropecuario
Diversos
Transportes
Incendio
Crdito
Afianzadoras
Las instituciones de fianzas se encargan, mediante la celebracin de un contrato y
el pago de una prima, de cumplir a un acreedor la obligacin de su deudor en caso
de que ste no lo haga. Los participantes son: a) Fiado. Deudor principal por quien
se obliga la institucin afianzadora, b) Beneficiario. Acreedor ante quien se
garantiza la obligacin del fiado y c) Fiador. Institucin de fianzas concesionada
por el gobierno federal para expedir fianzas a ttulo oneroso.
Pagar los retiros parciales de los trabajadores con cargo a sus cuentas
individuales.
Otros organismos
Entidades de ahorro y crdito popular
Con los antecedentes y las experiencias tenidas en el sector de ahorro y crdito
popular, primero con las cajas de ahorro que carecan de un marco regulatorio y
luego con las sociedades de ahorro y prstamo que se rigen por la Ley General de
Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito, se hizo impostergable dar
orden y organizar a este sector, por lo que la SHCP retom la iniciativa de crear
una ley especial para estas entidades. En el ao 2001 se public la Ley de Ahorro
y Crdito Popular con lo que tambin se les considera intermediarios financieros,
formando parte del Sistema Financiero Mexicano formal al igual que las
Sociedades de Ahorro y Prstamo.
El trmino entidades de ahorro y crdito popular es un genrico, especficamente
este tipo de entidades actualmente slo pueden adoptar una de dos figuras
jurdicas: Sociedad Financiera Popular (SOFIPO) o bien, Sociedad Cooperativa de
Ahorro y Prstamo.
o Afianzadoras
o Casas de bolsa
o Sociedades operadoras de sociedades de inversin.
El grupo financiero podr formarse con cuando menos dos tipos diferentes de las
entidades financieras siguientes: instituciones de banca mltiple, casas de bolsa y
aseguradoras. Si no incluye dos de las entidades financieras anteriores, deber
contar por lo menos con tres, cualquiera que sea.
el comit de asociados.
la asamblea de asociados.
Banqueros de Mxico.
85
Son aquellas operaciones que son utilizadas por sociedades que se encuentran en
pases que tienen limitaciones, prohibiciones o controles sobre sus operaciones
que entraan el tratamiento de divisas.
24.- Qu es la moneda?
La moneda es un bien que se sujeta a las leyes de oferta y demanda, cuando
existe demanda el precio sube y cuando hay oferta el precio baja.
Tercer Parcial
1.- Concepto de Derecho Burstil
Conjunto de normas jurdicas relativas a los valores, a las operaciones que con
ellos se realizan en bolsas de valores o en el mercado fuera de bolsa, a los
agentes, as como a las autoridades y a los servicios sobre los mismos.
2.- Mencione las fuentes del Derecho Burstil
La principal fuente del derecho burstil es la ley del mercado de valores (LMV).
LGMS (ley general de sociedades mercantiles)
LGTOC (ley general de ttulos y operaciones de crdito)
3.- Qu es el registro nacional de valores e intermediarios (RNVI)?
Es el registro de todos aquellos valores que cotizan en bolsa y de sus
intermediarios.
4.- Como est conformado el Registro Nacional de Valores e Intermediarios.
(RNVI)?
Este registro es pblico y se forma con tres secciones:
A) la de valores,
Universidad Mundo Maya
Burstil
B) la de intermediarios,
C) as como una especial, y est a cargo de la CNBV, la cual lo organiza de
acuerdo con lo dispuesto en la ley del mercado de valores.
5.- Mencione 3 requisitos para inscribirse al Registro Nacional de Valores e
Intermediarios.
a) estar constituidas como sociedades annimas.
b) en ningn momento podrn participar en su capital social, directamente o a
travs de interpsita persona.
c) tener en todo tiempo por miembros de su consejo de administracin,
exclusivamente a personas que a juicio de la propia comisin gocen
de
90
solvencia moral.
6.- Como est integrado el capital social de las casas de bolsa?
Estar formado por una parte ordinaria y podr tambin estar integrado por una
parte adicional.
7.- De qu forma se podra suspender la inscripcin del Registro Nacional de
Valores e Intermediarios.
incurran en violaciones a lo dispuesto en esta ley o en sus disposiciones
reglamentarias.
realicen operaciones que impliquen conflictos de intereses, o intervengan
en aquellas que no se ajusten a los usos y sanas prcticas del mercado de
valores.
dejen de realizar las funciones de intermediacin que le son propias, en
forma significativa.
8.- Que establece la ley de instituciones de crdito?
Se establece con el fin de regular el servicio de banca y crdito, la organizacin y
funcionamiento de las instituciones de crdito, las actividades y operaciones que
las mismas podrn realizar, su sano y equilibrado desarrollo.
bonos bancarios
obligaciones
aceptaciones bancarias
el reporto
los bancos de desarrollo y los fideicomisos de fomento econmico
presidente
vicepresidentes
directores generales
delegaciones. regionales o, en su caso, estatales o locales.
dems funcionarios que determine el estatuto orgnico.