Estude Ancor (Prova de Agente Autonomo de Investimentos) Bolsa de Valores - Módulo 1

16/07/2016
EstudeAncor(ProvadeAgenteautonomodeInvestimentos)BolsadeValores:Mdulo1
mais Prximoblog
Incio
ResumoAncor
SimuladinhoQuizAncor
felipe.tatsch@gmail.com Painel Sair
Mdulo1
Mdulo2
Mdulo3
Mdulo4
Mdulo1
MDULOI
CAPTULOI
Estecaptuloirfocarnosdeveresdoagenteautnomo.Normalmente,soasquestesmaisfceisdaprova.Fique
atentoaonmerodasleisqueregemafunoespr casvedadas(aprincipalfontedeinformaesaInstruo
CVM434).Dicilmentecaemquestesespeccascomrelaoaosprincpios cos,maselessefundemoutras
questes.Fiqueatento,poisfcilconfundirosprincpios.
AATIVIDADEDOAGENTEAUTNOMODEINVESTIMENTOS2
1.AUTORIZAODOAGENTEAUTNOMOPESSOANATURAL2
2.AUTORIZAODOAGENTEAUTNOMOPESSOAJURDICA3
3.SUSPENSODAAUTORIZAO3
4.CONTRATODEAGENCIAMENTO/REMUNERAODOAAI4
5.RESPONSABILIDADESDOAGENTEAUTNOMODEINVESTIMENTOS4
6.NORMASDECONDUTA5
7.PRTICASVEDADAS5
8.PENALIDADESEMULTACOMINATRIA5
TICAPROFISSIONALEASPECTOSCOMPORTAMENTAIS7
1.PRINCPIODEINTEGRIDADE7
2.PRINCPIODECOMPETNCIA7
3.PRINCPIODECONFIDENCIALIDADE7
4.PRINCPIODEPROFISSIONALISMO7
http://estudeancor.blogspot.com.br/p/modulo1_288.html
1/21
16/07/2016
5.PROBIDADE8
6.DILIGNCIA8
CONHECIMENTODOCLIENTE9
EXERCCIODEREVISO10
AATIVIDADEDOAGENTEAUTNOMODEINVESTIMENTOS
Aa vidadedoagenteautnomodeinves mentosreguladapelaInstruoCVMN434/2006[p1].
DeacordocomaInstruoCVMn434,de22dejunhode2006,oAgenteAutnomodeInves mentoa
pessoa, natural ou jurdica, que obtm registro na CVM para exercer, sob responsabilidade e como proposto de
ins tuio integrante do sistema de distribuio de valores mobilirios, a a vidade de distribuio e mediao de
valoresmobilirios.
Aa vidadedeagenteautnomodeinves mentosomentepodeserexercidaporpessoanaturaloujurdica
autorizadapelaCVM,quemantenhacontratoparadistribuioemediaocomumaoumaisins tuiesintegrantes
do sistema de distribuio de valores mobilirios. As ins tuies integrantes do sistema de distribuio de valores
mobiliriossomentepodemcontratarparaexerceraa vidadedeagenteautnomodeinves mentopessoanaturais
oujurdicasdevidamenteautorizadaspelaCVM.
AfiliadosCursos24h
OsAgentesAutnomosdeInves mentopodemsercredenciadosjuntoabancosml plos(comcarteirade

inves mento), bancos de inves mento, corretoras de valores e de mercadorias e distribuidoras de valores, para
desempenhar, exclusivamente por conta e ordem das en dades credenciadas, as a vidades citadas e outras
a vidadesautorizadasexpressamentepelosrgosreguladorescompetentes.
Ateno!AInstruoCVMN434/2006,sersubs tudapelaInstruoCVM497/2011[PC2],apar rdodia
01/01/2012.AnovaInstruovisadeixarmaisclaraaa vidadedoagenteautnomo,bemcomosermaisrgidacom
relaosregras.Aindaparaestaprova,sercobradaaInstruoemvigor,queaN434/2006.
1.AUTORIZAODOAGENTEAUTNOMOPESSOANATURAL
Aautorizaoparaoexercciodaa vidadedeagenteautnomodeinves mentosomenteserconcedida
pessoanatural,domiciliadanopas,quepreenchaosseguintesrequisitos:
Tenhaconcludooensinomdionopasounoexterior;
Tenhasidoaprovadaemexametcnicoespeccoparaagenteautnomodeinves mento,organizadopor
en dadecer cadoraautorizadapelaCVM;
Noestejainabilitadaoususpensaparaoexercciodecargoemins tuiesnanceirasedemaisen dades
autorizadasafuncionarpelaCVM,peloBACEN,pelaSuperintendnciadeSegurosPrivadosSUSEPoupelaSecretaria
dePrevidnciaComplementarSPC;
Notenhasidocondenadacriminalmente,ressalvadaahiptesedereabilitao;e
CursosOnline
2/21
16/07/2016
Noestejaimpedidadeadministrarseusbensoudisporemrazodedecisojudicial.
Os exames de cer cao sero organizados por en dades de classe ou en dade autoreguladora que
congregueprossionais,associaesouins tuiesdomercadonanceiroedecapitais.
Oprazodevalidadedoexametcnicodecer caoparaobtenodaautorizaodaCVMparaoexerccio
daa vidadedeumano,contadodadatadadivulgaodoresultadonalpelaen dadecer cadora.
TOTALDE
VISUALIZAESDE
PGINA
3,099
TRANSLATE
Selecioneoidioma
2.AUTORIZAODOAGENTEAUTNOMOPESSOAJURDICA
Aautorizaoparaoexercciodaa vidadedeagenteautnomodeinves mentosomenteserconcedida
pessoajurdica,domiciliadanopas,quepreenchaosseguintesrequisitos:
Tradutor
Poweredby
SEGUIDORES
Participardestesite
Tenhacomoobjetosocialexclusivooexercciodaa vidadedeagenteautnomodeinves mentoeesteia

regularmentecons tudaeregistradanoCadastroNacionaldePessoaJurdicaCNPJ;e
TenhacomosciosunicamenteAgentesAutnomosautorizadospelaCVM,eaelessejamatribudos,com
exclusividade, o exerccio das a vidades referidas a ele conforme instruo, sendo todos os scios responsveis
peranteCVMpelasa vidadesdasociedade.
Seradmi doqueasociedadetenhacomosciosterceirosquenosejamAgentesAutnomos,desdeque
suapar cipaonocapitalsocialenoslucrosnoexcedade2%,equetaissciosnoexeramfunodegernciaou
administraoouporqualquermodopar cipemdasa vidadesquecons tuamoobjetosocial.
GoogleFriendConnect
Membros(1)
Jummembro?Fazer
login
POSTA
GENS
POPUL
ARES
QUEM
SOUEU
Aos empregados de ins tuies nanceiras e demais ins tuies autorizadas a funcionar pelo BACEN, que
exeram,naprpriains tuio,asa vidadesdedistribuioemediaode tulos,valoresmobiliriosederiva vos,
somenteserexigidaaaprovaoemexamedecer cao.OCMNdisciplinouessaexigncianaResoluoCMNn
3.158de17dedezembrode2003[p3].
Para efeito da Lei n 4.595/64[p4] , os Agentes Autnomos de Inves mento equiparamse s ins tuies
nanceiras.
OsAgentesAutnomosdeInves mentosoreguladosescalizadospelaCVM.
3.SUSPENSODAAUTORIZAO
A CVM poder, por solicitao do agente autnomo pessoa natural, suspender a autorizao para o
exercciodesuaa vidadeporumperodocon nuodeat12(doze)meses,norenovvel,medianteaapresentao
de:
comprovantedesuare radadasociedadedeagentesautnomosdeinves mentodequesejascio,seforo
caso;e
comprovante de resciso ou suspenso do contrato de distribuio e mediao de valores mobilirios ou
declaraodequenomantmcontratodedistribuioemediaodevaloresmobilirioscomins tuiointegrante
dosistemadedistribuio.
Agente
Autono
mode
Investim
entos
Fizeste
Blog
para
ajudar
comos
estudos
para
prova
deAAI
(Agente
Autono
mode
Investim
entos)
Frmula
parao
sucess..
.
luan
a
luluk
a
Seguir
Visualiz
armeu
perfil
complet
o
INSCREVERSE
Asuspensosomenteserconcedidasehouverdecorridooprazodepelomenos3(trs)anosdadatade
concessodaautorizaodoagenteautnomooudotrminodesual masuspenso.
Postagens
Comentrios
Duranteavignciadasuspenso,oagenteautnomocarimpedidodeexerceraa vidade,exonerandose
documprimentodasobrigaesprevistasnestaInstruoedodeverdepagarataxadescalizaoins tudapelaLei
n7.940,de20dedezembrode1989[p5].
4.CONTRATODEAGENCIAMENTO/REMUNERAODOAAI
3/21
16/07/2016
Remunerao:
A a vidade do Agente Autnomo de Inves mento no est restrita a uma nica ins tuio, mantendo
contratocomasins tuiesintegrantesdosistemadedistribuiodevaloresmobilirios.
A ins tuio contratante pagar ao agente autnomo de inves mento um percentual pactuado entre as
parte que ser calculado sobre as receitas geradas com as operaes dos clientes por ele mediados durante um
perododetempoestabelecido.
O Agente Autnomo de Inves mento pode exercer ainda, cumula vamente, a a vidade de gestor ou
administradordecarteiradeinves mento,desdequeautorizadopelaCVM.
5.RESPONSABILIDADESDOAGENTEAUTNOMODEINVESTIMENTOS
Responsabilidades:
O Agente Autnomo de Inves mento responsvel, civil e administra vamente, no exerccio de suas
a vidades,pelosprejuzosresultantesdeseusatosdolososouculpososepelosatosqueinigiremnormaslegaisou
regulamentares,semprejuzodesuaeventualresponsabilidadepenal.
Ains tuiointermediriaresponsvelpelosatospra cadospeloagenteautnomonacondiodeseu
proposto.
Aresponsabilidadeadministra vadains tuiointermediriadecorrerdeeventualfaltaemseudeverde
supervisosobreosatospra cadospeloagenteautnomo.
6.NORMASDECONDUTA
OAgenteAutnomodeInves mentodeve:
empregar,noexercciodesuaa vidade,ocuidadoeadilignciaquetodohomema voeprobocostuma
dispensaradministraodeseusnegcios,respondendoporquaisquerinfraesouirregularidadesquevenhama
sercome dassobasuaresponsabilidade;
evitarpr casquepossamferirarelaoduciriaman dacomseusclientes;e
guardarsigilodeinformaescondenciaisaquetenhamacessonoexercciodesuafuno,bemcomozelar
quetaldeversejaobservadoporterceirosousubordinadosdeconana.
7.PRTICASVEDADAS
vedadoaoagenteautnomodeinves mentos:
receber ou entregar a inves dores, por qualquer razo, numerrio, tulos ou valores mobilirios, ou
quaisqueroutrosvalores,quedevemsermovimentadosatravsdeins tuiesnanceirasouintegrantesdosistema
dedistribuio;
serprocuradordeinves doresparaquaisquerns;
atuarcomocontraparte,diretaouindiretamente,emoperaesdasquaispar cipemclientesdains tuio
intermediriaqualoagenteautnomoestejavinculado,semaprviaeespeccaautorizaodomesmo;
contratarcominves doresaprestaodeserviosde:
a)anliseouconsultoriadevaloresmobilirios,salvosees veautorizadopelaCVMaexercertaisa vidades;
4/21
16/07/2016
e
b) administrao de carteira de tulos e valores mobilirios, salvo se o agente autnomo pessoa natural,
autorizado pela CVM tambm para exercer a a vidade de administrao de carteira, no es ver contratualmente
vinculado,diretaouindiretamente,aen dadesdosistemadedistribuiodevalores;
atuarcomoprepostodeins tuiocomaqualnotenhacontrato;e
delegar a terceiros, total ou parcialmente, a execuo de servios que cons tuam objeto do contrato
celebradocomains tuiointermediria.
8.PENALIDADESEMULTACOMINATRIA
Cons tueminfraograve:
I o exerccio da a vidade de agente autnomo de inves mento por pessoa no autorizada, nos termos
destaInstruo,ouautorizadacombaseemdeclaraooudocumentosfalsos;
IIodescumprimentodosdeveresestabelecidosemlei.
III aconselhar clientes da ins tuio intermediria qual o agente autnomo esteja vinculado a realizar
negciocomanalidadedeobter,parasiouparaoutrem,vantagemindevida.
SujeitamsemultacominatriadiriadeR$200,00(duzentosreais),incidenteapar rdodiaseguinteao
trmino do prazo estabelecido para o cumprimento da obrigao, e sem prejuzo da aplicao das penalidades
previstasemlei:
Ioagenteautnomodeinves mentoque:
a.noencaminharCVMasinformaesprevistasemnainstruoCVM434.
b.noman verseucadastroatualizado,nostermosdoart.14dainstruoCVM434;
IIasins tuiescontratantes,quandonocumpriremosprazosaliestabelecidos.
TICAPROFISIONALEASPECTOSCOMPORTAMENTAIS
PRINCPIOSTICOS
1.PRINCPIODEINTEGRIDADE
Integridadepressupehones dadeesinceridadequenodevemestarsubordinadasaganhosevantagens
pessoais. Dentro do princpio da integridade, pode haver certa condescendncia com relao ao erro inocente e
diferena leg ma de opinio; mas a integridade no pode coexis r com o dolo ou subordinao dos prprios
5/21
16/07/2016
princpios.
2.PRINCPIODECOMPETNCIA
Prestarserviosaosclientesdemaneiracompetenteemanterosnecessriosconhecimentosehabilidades
paracon nuarafazlonasreasemquees verenvolvido.Scompetenteaquelequea ngeemantmumnvel
adequadodeconhecimentoehabilidade,aplicandoosnaprestaodeserviosaosclientes.
Competncia inclui, tambm, a sabedoria para reconhecer as suas limitaes e as situaes em que a
consultaa,ouoencaminhamentopara,outroprossionalforapropriada.
3.PRINCPIODECONFIDENCIALIDADE
Norevelarnenhumainformaocondencialdoclientesemoseuespeccoconsen mento,amenosque
em resposta a qualquer procedimento judicial, inclusive, mas no limitado a, defenderse contra acusaes de m
pr cadesuapartee/ouemrelaoaumadisputacivilentreoprossionaleocliente.
Um cliente pode estar interessado em criar um relacionamento de conana pessoal. Este po de
relacionamentospodesercriadotendocomobaseoentendimentodequeasinformaesfornecidase/ououtras
informaesserocondenciais.Paraprestarosserviosecientementeeprotegeraprivacidadedocliente,devese
salvaguardaracondencialidadedasinformaeseoescopodeseurelacionamentocomosclientesnais
4.PRINCPIODEPROFISSIONALISMO
Ree r zelo e crena na prosso. Devido importncia dos servios prossionais prestados, h
responsabilidades concomitantes de comportamento digno e corts com todos aqueles que usam seus servios,
prossionaiscolegas,eaquelesdeprossesrelacionadas.
Temaobrigaodecooperarcomoutrosparamelhoraraqualidadedosserviosemanteraimagempblica
daprosso.
5.PROBIDADE
Realizar os servios prossionais de maneira ntegra e justa para os clientes, diretores, scios e
empregadores, devendo revelar conitos de interesses surgidos durante e/ou em razo da prestao dos servios.
Probidade requer imparcialidade, hones dade intelectual e a revelao de conitos de interesses. Envolve uma
subordinaodosprpriossen mentos,preconceitosedesejos,demodoaconseguirumequilbrioadequadodos
interessesconitantes.Probidadetratarosoutrosdamesmamaneiraquevocgostariadesertratadoecons tu
traoessencialdequalquerprossional.
6.DILIGNCIA
Atuar diligentemente na prestao de servios. Diligncia a prestao de servios realizada em um prazo
adequadoaonormalmentedemandadoparasuaexecuo.
Dilignciatambmpressupeumplanejamentoadequadoesuperviso.
6/21
16/07/2016
CONHECIMENTODOCLIENTE
Tomar todas as medidas a m de conhecer os clientes e suas necessidades, devendo especialmente:
documentar e conrmar a verdadeira iden dade dos clientes com quem mantenha qualquer po de relao
prossional;documentareconrmarqualquerinformaoadicionalsobreosclientes.
Tomartodasasmedidasnecessriasamdequenoserealizemoperaescompessoasouen dadescuja
iden dadenosepossamconrmar,cujasinformaessejamdedicilobteno,oucujainformaofornecidaseja
falsaouquecontenhaincoernciasignica vaquenosepossavericar,ouquenocaibare cao.
EXERCCIODEREVISO
MDULOI|CAPTULOI
Complete:
vedadoaoagenteautnomodeinves mentos,ser_______________deinves doresparaquaisquernse
receber ou entregar a inves dores, por qualquer razo, numerrio, tulos ou ________________ mobilirios, ou
quaisquer outros valores, que devem ser movimentados atravs de ins tuies nanceiras ou integrantes do
______________________.
RESPOSTA:procurador,valores,sistemadedistribuio.
7/21
16/07/2016
MDULOI
CAPTULOII
Asquestessobrelavagemdedinheironormalmentesosimples,quasebvias.Oimportanteentender
comooagenteautnomoseenvolvenestaquestoequaisasa tudesquedevemsertomadascasoexistasuspeita.
LAVAGEMDEDINHEIRO.....................................................................................................................................12
1.CRIMESANTECEDENTESDELAVAGEMDEDINHEIRO.................................................................................12
2.PENA............................................................................................................................................................12
3.INDCIOSDOCRIMEDELAVAGEMDEDINHEIRO........................................................................................13
4.FASESDALAVAGEMDEDINHEIRO..............................................................................................................13
5.IDENTIFICAODECLIENTES......................................................................................................................14
6.COMUNICAOAOBACEN.........................................................................................................................14
7.COAFCONSELHODECONTROLEDEATIVIDADESFINANCEIRAS...............................................................15
INSTRUOCVM301/1999...............................................................................................................................16
1.CADASTRO...................................................................................................................................................16
2.OREGISTRODASOPERAESEDOLIMITERESPECTIVO............................................................................16
3.PERODODECONVERVAODOSCADASTROSEDOPERODODEREGISTRO............................................17
4.COMUNICAODEOPERADORES...............................................................................................................17
5.PESSOASPOLITICAMENTEEXPOSTAS..........................................................................................................17
EXERCCIODEREVISO......................................................................................................................................19
8/21
16/07/2016
EXERCCIOSDEFIXAO|MDULOI......................................................................................................20
LAVAGEMDEDINHEIRO
LEIN9613/1998[p6];CIRCULARBACENN3461/2009[p7];INSTRUOCVMN301/1999[p8]
Lavagemdedinheirooprocessopeloqualocriminosotransforma,recursosob dosatravsdea vidades

ilegais,ema voscomumaorigemaparentementelegal.
Paradisfararoslucrosilcitossemcomprometerosenvolvidos,alavagemdedinheirorealizasepormeiode
umprocessodinmicoquerequer:primeiro,odistanciamentodosfundosdesuaorigem,evitandoumaassociao
diretadelescomocrime;segundo,odisfarcedesuasvriasmovimentaesparadicultarorastreamentodesses
recursos;eterceiro,adisponibilizaododinheironovamenteparaoscriminososdepoisdetersidosucientemente
movimentadonociclodelavagemepoderserconsiderado"limpo".
Osmecanismosmaisu lizadosnoprocessodelavagemdedinheiroenvolvemteoricamenteessastrsetapas
independentesque,comfreqncia,ocorremsimultaneamente.
1.CRIMESANTECEDENTESDELAVAGEMDEDINHEIRO
Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao, disposio, movimentao ou propriedade de bens,

direitosouvaloresprovenientes,diretaouindiretamente,decrime:
Idetrcoilcitodesubstnciasentorpecentesoudrogasans;
IIdeterrorismoeseunanciamento;
IIIdecontrabandooutrcodearmas,muniesoumaterialdes nadosuaproduo;
IVdeextorsomedianteseqestro;
VcontraaAdministraoPblica,inclusiveaexigncia,parasiouparaoutrem,diretaouindiretamente,de
qualquervantagem,comocondiooupreoparaapr caouomissodeatosadministra vos;
VIcontraosistemananceironacional;
VIIpra cadopororganizaocriminosa;
VIIIpra cadoporpar cularcontraaadministraopblicaestrangeira.
2.PENA
9/21
16/07/2016
Reclusodetrsdezanosemulta.
Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a u lizao de bens, direitos ou valores
provenientesdequalquerdoscrimesantecedentesreferidosnestear go:
Iosconverteema voslcitos;
II os adquire, recebe, troca, negocia, d ou recebe em garan a, guarda, tem em depsito, movimenta ou
transfere;
IIIimportaouexportabenscomvaloresnocorrespondentesaosverdadeiros.
3.INDCIOSDOCRIMEDELAVAGEMDEDINHEIRO
Iaumentossubstanciaisnovolumededepsitosdequalquerpessoasicaoujurdica,semcausaaparente,
em especial se tais depsitos so posteriormente transferidos, dentro de curto perodo de tempo, a des no
anteriormentenorelacionadocomocliente;
IItrocadegrandesquan dadesdenotasdepequenovalorpornotasdegrandevalor;
IIIpropostadetrocadegrandesquan asemmoedanacionalpormoedaestrangeiraeviceversa;
IVcomprasdechequesdeviagemechequesadministra vos,ordensdepagamentoououtrosinstrumentos
emgrandequan dadeisoladamenteouemconjunto,independentementedosvaloresenvolvidos,semevidencias
depropsitoclaromovimentaoderecursosempraaslocalizadasemfronteiras;
Vmovimentaoderecursosempraaslocalizadasemfronteiras;
VImovimentao de recursos incompa vel com o patrimnio, a a vidade econmica ou a ocupao
prossionaleacapacidadenanceirapresumidadocliente;
VIInumerosascontascomvistasaoacolhimentodedepsitosemnomedeummesmocliente,cujosvalores,
somados,resultememquan asignica va;
VIIIabertura de conta em agencia bancaria localizada em estao de passageiros aeroporto, rodoviria ou
porto internacional ou pontos de atrao turs ca, salvo se por proprietrio, scio ou empregado de empresa
regularmenteinstaladanesseslocais;
IXu lizaodecartodecrditoemvalornocompa velcomacapacidadenanceiradousurio.
4.FASESDALAVAGEMDEDINHEIRO
1.Colocao a primeira etapa do processo a colocao do dinheiro no sistema econmico.Obje vando

ocultarsuaorigem,ocriminosoprocuramovimentarodinheiroempasescomregrasmaispermissivasenaqueles
quepossuemumsistemananceiroliberal.
Acolocaoseefetuapormeiode:
depsitos,
compradeinstrumentosnegociveis.
10/21
16/07/2016
compradebens.
Paradicultaraiden caodaprocednciadodinheiro,oscriminososaplicamtcnicassos cadasecada

vezmaisdinmicas,taiscomo:
fracionamentodosvaloresquetransitampelosistemananceiro,
u lizaodeestabelecimentoscomerciaisqueusualmentetrabalhamcomdinheiroemespcie.
2. Ocultao a segunda etapa do processo consiste em dicultar o rastreamento contbil dos recursos
ilcitos.Oobje voquebraracadeiadeevidnciasanteapossibilidadedarealizaodeinves gaessobreaorigem
dodinheiro.Oscriminososbuscammovimentlodeformaeletrnica,transferindoosa vosparacontasannimas
preferencialmente,empasesamparadosporleidesigilobancrioourealizandodepsitosemcontas"fantasmas".
3. Integrao nesta l ma etapa, os a vos so incorporados formalmente ao sistema econmico. As

organizaes criminosas buscam inves r em empreendimentos que facilitem suas a vidades podendo tais
sociedadesprestaremserviosentresi.Umavezformadaacadeia,tornasecadavezmaisfcillegi marodinheiro
ilegal.
5.IDENTIFICAODECLIENTES
Aleisobrecrimesdelavagemdedinheiro,exigequeasins tuiesnanceirasentreoutros:
iden quem seus clientes mantendo cadastro atualizado; inclusive dos proprietrios e representantes das
empresasclientes;
mantenhamregistrodastransaesemmoedanacionalouestrangeira, tulosevaloresmobilirios, tulos
de crdito, metais, ou qualquer a vo passvel de ser conver do em dinheiro, que ultrapassar limite xado pela
autoridadecompetenteenostermosdeinstruesporestaexpedidas;
atendam no prazo xado pelo rgo judicial competente, as requisies formuladas pelo COAF, que se
processaroemsegredodejus a;
arquivemporcincoanososcadastroseosregistrosdastransaes.
6.COMUNUCAOAOBACEN
DeacordocomaCircular2852/98,CartaCircular2826/98eacomplementaodaCartaCircular3098/03,as
ins tuiesnanceirasdeverocomunicaraoBancoCentral:
asoperaessuspeitasenvolvendomoedanacionalouestrangeira, tulosevaloresmobilirios,metaisou
qualqueroutroa vopassveldeserconver doemdinheirodevaloracimadeR$10.000,00;
asoperaessuspeitasque,realizadascomumamesmapessoa,conglomeradoougrupo,emummesmo
mscalendrio,superem,porins tuioouen dade,emseuconjunto,ovalordeR$10.000,00.
depsito em espcie, re rada em espcie ou pedido de provisionamento para saque, de valor igual ou
superioraR$100.000,00,independentementedeseremsuspeitasouno.
Todaaoperaorealizadaporumains tuionanceiraacimadeR$10mildevecarregistradanobanco.A
11/21
16/07/2016
operaoqueforigualouacimadeR$10mileSUSPEITAdeveserreportadaaoBACEN,atravsdoSisBACEN.
7.COAFCONSELHODECONTROLEDEATIVIDADESFINANCEIRAS
O COAF est vinculado ao Ministrio da Fazenda e tem como nalidade disciplinar, aplicar penas
administra vas, receber, examinar e iden car as ocorrncias suspeitas de a vidades ilcitas previstas na Lei, sem
prejuzodacompetnciadeoutrosrgoseen dades.
Porm,paraqueasa vidadesdoCOAFsejambemsucedidas,importanteque,todasasins tuiesvisadas,

noquedizrespeitolavagemdedinheiro,provenientedocrime,mantenhamemregistro,todasasinformaesde
relevnciasobreseusclientesesuasoperaes.
INSTRUOCVMN301/1999
1.CADASTRO
Qualquercadastrodeclientesdeverconter,nomnimo,asseguintesinformaes:
IparaPessoaFsica:
1. nome completo, sexo, data de nascimento, naturalidade, nacionalidade, estado civil, liao e nome do
cnjugeoucompanheiro;
2.naturezaenmerododocumentodeiden cao,nomedorgoexpedidoredatadeexpedio;
3.nmerodeinscrionoCadastrodePessoasFsicas(CPF/MF);
4.endereocompleto(logradouro,complemento,bairro,cidade,unidadedafederaoeCEP)enmerode
telefone;
5.ocupaoprossional;e
12/21
16/07/2016
6.informaesacercadosrendimentosedasituaopatrimonial.
IIparaPessoaJurdica:
1.adenominaoourazosocial;
2.nomesdoscontroladores,administradoreseprocuradores;
3.nmerodeiden caodoregistroempresarial(NIRE)enoCadastroNacionaldePessoaJurdica(CNPJ);
4.endereocompleto(logradouro,complemento,bairro,cidade,unidadedafederaoeCEP)enmerode
telefone;
5.a vidadeprincipaldesenvolvida;
6.informaesacercadasituaopatrimonialenanceirarespec va;e
7.denominaoourazosocialdepessoasjurdicascontroladoras,controladasoucoligadas.
Osclientesdeverocomunicar,deimediato,quaisqueralteraesnosseusdadoscadastrais.
2.OREGISTRODASOPERAESEDOLIMITERESPECTIVO
AsIns tuiesIntermediriasmanteroregistrodetodatransaoenvolvendo tulosouvaloresmobilirios

cujovalorsejaigualousuperioradezmilreais,sobformaquepermitaatempes vacomunicao.
Oregistrotambmserefetuado,naformado"caput"destear go,quandoapessoasica,jurdicaouseus
entes ligados, iden cados no cadastro previsto nesta Instruo, realizarem, em um mesmo mscalendrio,
operaes com uma mesma pessoa, conglomerado ou grupo, cujos valores, no conjunto, ultrapassem o limite
especcooraxado.
3.PERODODECONSERVAODOSCADASTROSEREGISTROS
Oscadastroseregistrosreferidos,deveroserconservados,disposiodaCVM,duranteoperodomnimo
decincoanos,apar rdoencerramentodacontaoudaconclusodatransao.
4.COMUNICAODEOPERADORES
Darespecialatenosseguintesoperaesenvolvendo tulosouvaloresmobilirios:
1. operaes cujos valores se agurem obje vamente incompa veis com a ocupao prossional, os
rendimentos e/ou a situao patrimonial/nanceira de qualquer das partes envolvidas, tomandose por base as
informaescadastraisrespec vas;
2.operaesrealizadas,repe damente,entreasmesmaspartes,nasquaishajaseguidosganhosouperdas
noqueserefereaalgumdosenvolvidos;
13/21
16/07/2016
3. operaes que evidenciem oscilao signica va em relao ao volume e/ou freqncia de negcios de
qualquerdaspartesenvolvidas;
4.operaescujosdesdobramentoscontemplemcaracters casquepossamcons tuirar cioparaburlada

iden caodosefe vosenvolvidose/oubeneciriosrespec vos;
5.operaescujascaracters case/oudesdobramentosevidenciematuao,deformacontumaz,emnome
deterceiros;
6. operaes que evidenciem mudana repen na e obje vamente injus cada rela vamente s a vidades
operacionaisusualmenteu lizadaspelo(s)envolvidos(s).
5.PESSOASPOLITICAMENTEEXPOSTA
As ins tuies nanceiras devem coletar de seus clientes permanentes informaes que permitam
caracterizlos ou no como pessoas poli camente expostas e iden car a origem dos fundos envolvidos nas
transaesdosclientesassimcaracterizados.
Consideramse pessoas poli camente expostas os agentes pblicos que desempenham ou tenham
desempenhado, nos l mos cinco anos, no Brasil ou em pases, territrios e dependncias estrangeiros, cargos,
empregos ou funes pblicas relevantes, assim como seus representantes, familiares e outras pessoas de seu
relacionamentoprximo.
Oprazodecincoanosdevesercontado,retroa vamente,apar rdadatadeinciodarelaodenegcioou

dadataemqueoclientepassouaseenquadrarcomopessoapoli camenteexposta.
So considerados familiares os parentes, na linha reta, at o primeiro grau, o cnjuge, o companheiro, a

companheira,oenteadoeaenteada.
Nocasodeclientesbrasileiros,devemserabrangidos:
Iosdetentoresdemandatosele vosdosPoderesExecu voeLegisla vodaUnio;
IIosocupantesdecargo,noPoderExecu vodaUnio:
a)deministrodeestadoouequiparado;
b)denaturezaespecialouequivalente;
c) de presidente, vicepresidente e diretor, ou equivalentes, de autarquias, fundaes pblicas, empresas
pblicasousociedadesdeeconomiamista;
d)doGrupoDireoeAssessoramentoSuperiores(DAS),nvel6,ouequivalentes;
IIIosmembrosdoConselhoNacionaldeJus a,doSupremoTribunalFederaledostribunaissuperiores;
14/21
16/07/2016
IV os membros do Conselho Nacional do Ministrio Pblico, o ProcuradorGeral da Repblica, o Vice

ProcuradorGeral da Repblica, o ProcuradorGeral do Trabalho, o ProcuradorGeral da Jus a Militar, os
SubprocuradoresGeraisdaRepblicaeosProcuradoresGeraisdeJus adosEstadosedoDistritoFederal;
VosmembrosdoTribunaldeContasdaUnioeoProcuradorGeraldoMinistrioPblicojuntoaoTribunal
deContasdaUnio;
VIosgovernadoresdeestadoedoDistritoFederal,ospresidentesdetribunaldejus a,deAssembliae
CmaraLegisla va,ospresidentesdetribunaledeconselhodecontasdeEstado,deMunicpiosedoDistritoFederal;
VIIosprefeitosepresidentesdeCmaraMunicipaldecapitaisdeEstados.
EXERCCIODEREVISO
MDULOI|CAPTULOII
Complete:
Aleisobrecrimesde________________dedinheiro,exigequeasins tuiesnanceirasiden quemseus

clientes mantendo ______________ atualizado e mantenham registro das transaes em moeda nacional ou
estrangeira,________________evaloresmobilirios,_____________decrdito,metais,ouqualquera vopassvel
de ser conver do em dinheiro, que _______________ limite xado pela autoridade competente e nos termos de
instruesporestaexpedidas.
RESPOSTA:lavagem,cadastro, tulos, tulos,ultrapassar.
EXERCCIOSDEFIXAO|MDULOI
1.Porquaisins tuiesoAAIAgenteAutnomodeInves mentospodesercontratado?
(a)nanceiras,corretorasdevaloresedemercadoriasedistribuidorasdevalores.
(b)companhiasdecapitalaberto,corretorasdevaloresedemercadoriasebancosml ploscomcarteirade
inves mentoebandosdeinves mento.
(c) bancos ml plos com carteira de inves mento, bancos de inves mento, corretoras de valores e
mercadorias,distribuidorasdevaloresenanceiras.
(d) bancos ml plos com carteira de inves mento, bancos de inves mentos, corretora de mercadorias e
distribuidoradevalores.
(e) bancos ml plos com carteira de inves mento, bancos de inves mento, corretoras de valores e
mercadorias,distribuidorasdevalores.
15/21
16/07/2016
RESPOSTAletra(e)
COMENTRIOS
A letra (a) est errada, pois AAI no podem trabalhar em nanceiras e ainda no constam todas as
ins tuies.
Aletra(b)esterrada,poisAAInopodemtrabalharemcompanhiasabertaseaindanoconstamtodasas
ins tuies.
A letra (c) est errada, pois os AAI no podem trabalhar em nanceiras (as demais ins tuies esto
corretas).
Aletra(d)esterrada,poisnocontacorretoradevalores.
2.DeacordocomaInstruoCVMN434/2006queregulaaa vidadedoAgenteAutnomo:
(a)afunodeAAIpodeserexercidasomenteporumapessoalnaturalquesejaautorizadapelaCVM,que
mantenhacontratoparadistribuioemediaocomapenasumains tuiodosistemadedistribuiodevalores
mobilirios.
(b) a funo de AAI pode ser exercida somente por pessoa natural ou jurdica autorizada pela CVM, que
mantenhacontratoparadistribuioemediaocomumaoumaisins tuiesintegrantesdosistemadedistribuio
devaloresmobilirios.
(c) a funo de AAI pode ser exercida por todos os funcionrios das ins tuies integrantes do sistema de
distribuiodevaloresmobilirios.
(d)afunodeAAIpodeserexercidasomenteporumapessoaljurdicaquesejaautorizadapelaCVM,que
mantenhacontratoparadistribuioemediaocomapenasumains tuiodosistemadedistribuiodevalores
mobilirios.
(e) a funo de AAI pode ser exercida somente por pessoa natural ou jurdica autorizada pela CVM, que
trabalhesemcontratodedistribuioemediaocomins tuiesintegrantesdosistemadedistribuiodevalores
mobilirios.
RESPOSTAletra(b)
COMENTRIOS
Aletra(a)esterrada,poisoAAItambmpodeserpessoajurdicaepodemantercontratocommaisdeuma
ins tuiodosistemadedistribuio.
A letra (c) est errada, pois somente pessoas naturais e jurdicas autorizadas pela CVM podem exercer a
funodeAAI.
16/21
16/07/2016
Aletra(d)esterrada,poisoAAItambmpodeserpessoanaturalepodemantercontratocommaisdeuma
A letra (e) est errada, pois necessrio ter contrato de distribuio e mediao com pelo menos uma
3.OAgenteAutnomodeInves mentos:
(a)responsvel,civileadministra vamente,noexercciodesuasa vidades,pelosprejuzosresultantesde

seus atos dolosos ou culposos e pelos atos que inigirem normas legais ou regulamentares, sem prejuzo de sua
eventualresponsabilidadepenalepodeainda,exercerafunodegestorouadministradordecarteira,desdeque
autorizadopelaCVM.
(b)responsvel,civileadministra vamente,noexercciodesuasa vidades,pelosprejuzosresultantesde

operaesrealizadaspelosseusclientesepelosatosqueinigiremnormaslegaisouregulamentares,semprejuzode
suaeventualresponsabilidadepenal.
(c) no possui responsabilidade, no exerccio de suas a vidades, pelos prejuzos resultantes de seus atos
dolosos ou culposos e pelos atos que inigirem normas legais ou regulamentares, sem prejuzo de sua eventual
responsabilidadepenal.
(d)pode,semaautorizaodaCVM,atuarcomogestorouadministradordecarteira.
(e) no possui responsabilidade, no exerccio de suas a vidades, pelos prejuzos resultantes de seus atos
dolosos ou culposos e pelos atos que inigirem normas legais ou regulamentares, sem prejuzo de sua eventual
responsabilidadepenalepodeatuarcomogestoreadministradordecarteirasemaautorizaodaCVM.
RESPOSTAletra(a)
COMENTRIOS
Aletra(b)esterrada,poisoAAInoresponsvelpelosprejuzosdeseusclientes,salvosecometealgum
atodoloso/culposo.
Aletra(c)esterrada,poisoAAIresponsvelcivileadministra vamenteporatoseprejuzosresultantesde
operaesqueinijamsnormaslegais.
A letra (d) est errada, pois s permi do ao AAI atuar como gestor ou administrador de carteira se
autorizadopelaCVM.
A letra (e) est errada, pois vedado ao AAI atuar como gestor ou administrador de carteira sem a
autorizao da CVM e ainda, o AAI responsvel civil e administra vamente por atos e prejuzos resultantes de
operaesqueinijamsnormaslegais.
4.NOconsideradainfraogravenaa vidadedeAgenteAutnomodeInves mentos:
17/21
16/07/2016
(a) o exerccio da a vidade de agente autnomo de inves mento por pessoa natural ou jurdica no
autorizada,nostermosdaInstruoCVMN434/2006.
(b) aconselhar clientes da ins tuio intermediria qual o agente autnomo esteja vinculado a realizar
negciocomanalidadedeobter,parasiouparaoutrem,vantagemindevida.
(c)cumprirtodososdeveresestabelecidosemleiepossuirautorizaoparaexercciodafunoconforme
InstruoCVMN434/2006.
(d)u lizardeclaraesfalsasparaoexercciodaa vidade.
RESPOSTAletra(c)
COMENTRIOS
Aletra(a)infraogravespodemexerceraa vidadedeAAIquemes verautorizadopelaCVM.
Aletra(b)infraograve,poisoAAIproibidodefazerrecomendaeseobtervantagemindevida.
Aletra(d)infraograve,poisoAAInopodeu lizardeclaraesfalsas.
5.Completeafrase:
Lavagem de dinheiro o processo pelo qual o ______________ transforma, recursos ob dos atravs de
a vidades_______________,ema voscomumaorigemaparentemente_____________.
RESPOSTA:criminoso,ilegais,legal.
6.Qualaordememqueasfasesdoprocessodelavagemdedinheirocompletoacontecem?
(a)colocao,integrao,ocultao
(b)integrao,colocao,ocultao
(c)colocao,ocultao,integrao
(d)ocultao,integrao,colocao
(e)ocultao,colocao,integrao
RESPOSTA:letra(c)
18/21
16/07/2016
7.Aleidelavagemdedinheiro:
(a)exigequeasins tuiesnofaamqualquercontrolecadastraldeseusclientes.
(b) exige que as ins tuies faam controle cadastral de seus clientes, mantendoo atualizado e arquivado
por5anos.
(c)noobrigaasins tuiesafazeremregistrodastransaesemmoedanacionalouestrangeira, tulose

valores mobilirios, tulos de crdito, metais, ou qualquer a vo passvel de ser conver do em dinheiro, que
ultrapassarlimitexadopelaautoridadecompetenteenostermosdeinstruesporestaexpedidas.
(d)obrigaamanterocadastrodoclienteatualizado,masnoexigequesejamfeitosregistrosdastransaes
emmoedanacionalouestrangeira, tulosevaloresmobilirios, tulosdecrdito,metais,ouqualquera vopassvel
deserconver doemdinheiro,queultrapassarlimitexadopelaautoridadecompetenteenostermosdeinstrues
porestaexpedidas.
(e)noobrigaamanterocadastrodoclienteatualizadoseforemfeitosregistrosdastransaesemmoeda
nacional ou estrangeira, tulos e valores mobilirios, tulos de crdito, metais, ou qualquer a vo passvel de ser
conver do em dinheiro, que ultrapassar limite xado pela autoridade competente e nos termos de instrues por
estaexpedidas.
RESPOSTAletra(b)
COMENTRIOS
Aletra(a)esterrada,poisobrigatriofazercontrolecadastral.
Aletra(c)esterrada,poisobrigatriomanterregistrodastransaes.
Aletra(d)esterrada,poisobrigatriomanteratualizadoocadastroEmanterregistrodasoperaes.
Aletra(e)esterrada,poisobrigatriomanteratualizadoocadastroEmanterregistrodasoperaes.
8.Completeafrase:
Soclassicadascomopessoaspoli camenteexpostasosagentespblicosquedesempenhamoutenham
desempenhado, nos l mos ______ anos, no Brasil ou em pases, territrios e dependncias estrangeiros, cargos,
empregosoufunes___________relevantes,assimcomoseusrepresentantes,familiareseoutraspessoasdeseu
relacionamentoprximo.
RESPOSTA:cinco,pblicas
[p1]h p://www.cvm.gov.br/asp/cvmwww/atos/Atos_Redir.asp?File=%5Cinst%5Cinst434.doc
19/21
16/07/2016
[PC2]h p://www.cvm.gov.br/
[p3]h p://www.deloi e.com.br/publicacoes/2004all/012004/BACEN/r3158.pdf
[p4]h p://guiadosconcurseiros.net/downloads/legislacao/Lei_4.595.pdf
[p5]h p://www010.dataprev.gov.br/sislex/paginas/42/1989/7940.htm
[p6]h p://www.cosif.com.br/mostra.asp?arquivo=lei9613
[p7]h p://www.clavelink.com/data/Fircoso/Circular_BACEN_346120091.pdf
[p8]h p://www.cvm.gov.br/asp/cvmwww/atos/Atos_Redir.asp?Tipo=I&File=/inst/inst301.doc
Recomende isto no Google
Nenhumcomentrio:
Postarumcomentrio
Digiteseucomentrio...
Comentarcomo:
Publicar
FelipeTatsch(Google)
Sair
Visualizar
Notifiqueme
Pginainicial
Assinar:Postagens(Atom)
CursosOnline24HorasCertificadoEntregueemCasa
20/21
16/07/2016
webdesignerluanabertol.ModeloPictureWindow.TecnologiadoBlogger.
21/21

Estude Ancor (Prova de Agente Autonomo de Investimentos) Bolsa de Valores - Módulo 1

Transféré par

Informations du document

Titre original

Copyright

Formats disponibles

Partager ce document

Partager ou intégrer le document

Options de partage

Avez-vous trouvé ce document utile ?

Ce contenu est-il inapproprié ?

Droits d'auteur :

Formats disponibles

Estude Ancor (Prova de Agente Autonomo de Investimentos) Bolsa de Valores - Módulo 1

Transféré par

Droits d'auteur :

Formats disponibles

16/07/2016

felipe.tatsch@gmail.com Painel Sair

OsAgentesAutnomosdeInves mentopodemsercredenciadosjuntoabancosml plos(comcarteirade

Tenhacomoobjetosocialexclusivooexercciodaa vidadedeagenteautnomodeinves mentoeesteia

Lavagemdedinheirooprocessopeloqualocriminosotransforma,recursosob dosatravsdea vidades

Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao, disposio, movimentao ou propriedade de bens,

1.Colocao a primeira etapa do processo a colocao do dinheiro no sistema econmico.Obje vando

Paradicultaraiden caodaprocednciadodinheiro,oscriminososaplicamtcnicassos cadasecada

3. Integrao nesta l ma etapa, os a vos so incorporados formalmente ao sistema econmico. As

Porm,paraqueasa vidadesdoCOAFsejambemsucedidas,importanteque,todasasins tuiesvisadas,

AsIns tuiesIntermediriasmanteroregistrodetodatransaoenvolvendo tulosouvaloresmobilirios

4.operaescujosdesdobramentoscontemplemcaracters casquepossamcons tuirar cioparaburlada

Oprazodecincoanosdevesercontado,retroa vamente,apar rdadatadeinciodarelaodenegcioou

So considerados familiares os parentes, na linha reta, at o primeiro grau, o cnjuge, o companheiro, a

IV os membros do Conselho Nacional do Ministrio Pblico, o ProcuradorGeral da Repblica, o Vice

Aleisobrecrimesde________________dedinheiro,exigequeasins tuiesnanceirasiden quemseus

RESPOSTA:lavagem,cadastro, tulos, tulos,ultrapassar.

1.Porquaisins tuiesoAAIAgenteAutnomodeInves mentospodesercontratado?

(a)responsvel,civileadministra vamente,noexercciodesuasa vidades,pelosprejuzosresultantesde

(b)responsvel,civileadministra vamente,noexercciodesuasa vidades,pelosprejuzosresultantesde

4.NOconsideradainfraogravenaa vidadedeAgenteAutnomodeInves mentos:

(d)u lizardeclaraesfalsasparaoexercciodaa vidade.

Aletra(a)infraogravespodemexerceraa vidadedeAAIquemes verautorizadopelaCVM.

(c)noobrigaasins tuiesafazeremregistrodastransaesemmoedanacionalouestrangeira, tulose

[p3]h p://www.deloi e.com.br/publicacoes/2004all/012004/BACEN/r3158.pdf

Recomende isto no Google

Vous aimerez peut-être aussi