Plano de Negócio

Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras
Elaborado por: Kamon Florentino Mesquita

Data criao: 16/07/2016 21:47
Data Modificao: 17/07/2016 18:57
Tipo Empresa: Empresa nascente
Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras
1 - Sumrio executivo
1.1 - Resumo
O projeto consiste em analisar a viabilidade da criao de uma empresa em
Goinia, GO que ir oferecer um sistema unificado passvel de customizaes e
melhorias para instituies acadmicas de mdio ou grande porte localizadas no
Brasil.
A empresa inicialmente optar por atender apenas dois clientes para focar nas
necessidades dos clientes, criar um sistema robusto e evitar a necessidade de
expanso do empreendimento no seu primeiro ano. Este cenrio evita despesas
adicionais como, por exemplo, contratao de mo-de-obra adicional e expanso
da planta da empresa, as quais poderiam prejudicar a possibilidade de sucesso
do negcio.
O investimento ser na ordem de R$ 7 mil, os quais sero igualmente divididos
entre os dois scios da empresa.
Indicadores
Ano 1
Ponto de Equilbrio
R$ 94,002.12
Lucratividade
29.49 %
Rentabilidade
574.22 %
Prazo de retorno do investimento
3 meses
1.2 - Dados dos empreendedores

Nome:
Kamon Florentino Mesquita
Endereo:
Rua 260, N. 96
Cidade:
Goinia
Estado:
Gois
Perfil:
Desenvolvedor de sistemas web com 3 anos de experincia em Java, PHP, Ruby
e Python.
Em 2012, trabalhou na empresa jnior ELO Engenharia Jr., aonde adquiriu
habilidades interpessoais e aprendeu a trabalhar em equipe. Est atualmente
cursando Engenharia de Computao na Universidade Federal de Gois (UFG).
Possui diversos cursos na rea de informtica, com destaque para
desenvolvimento gil.
Realizou um intercmbio acadmico nos EUA em 2014, o qual foi

imprescindvel para adquirir novos conhecimentos e habilidades.
um profissional organizado, responsvel, determinado e que possui facilidade
em aprender novas tecnologias.
Atribuies:
Responsvel pela criao e manuteno de toda a infraestrutura tecnolgica.
Integrao entre o cliente e a equipe de desenvolvimento.
Comercializao e relacionamento com os clientes.
Acompanhamento das atividades e operaes de negcio.
Seleo de novos funcionrios.
Nome:
Marco Aurlio Dall'Agnese
Endereo:
Av. Juscelino Kubitschek
Cidade:
Anpolis
Estado:
Gois
Perfil:
Graduando em Engenharia da Computao pela Universidade Federal de Gois
(UFG), com experincia na rea de Informtica pelo Servio Nacional de
Aprendizagem Comercial (SENAC) e Servio Nacional de Aprendizagem
Industrial (SENAI).
Realizou curso na rea de Empreendedorismo, no ano de 2013, o qual
despertou o interesse em desenvolver um negcio prprio.
No ano de 2014, impulsionado por interesses acadmicos, envolveu-se em um
programa de intercmbio e pesquisa, que proporcionou maturidade
profissional, maior capacidade de trabalho em equipe e a oportunidade de
estudar nas melhores instituies educacionais americanas.
Atribuies:
Encarregara-se da parte administrativa da empresa, exercendo funes
diversas em conjunto com outros scios, tais como, gesto e operao de
caixa.
Seleo e contratao de funcionrios, incluindo negociao de salrios e
horrios de expediente.
Acompanhamento das atividades e operaes de negcio.
1.3 - Misso da empresa
A misso da empresa XXX disponibilizar um sistema unificado que visa atender

s necessidades dos membros de uma instituio acadmica e estabelecer um
vnculo ou portal de comunicao com outras instituies.
1.4 - Setores de atividade

[ ] Agropecuria
[ ] Comrcio
[ ] Indstria
[x] Servios
1.5 - Forma jurdica

( ) Empresrio Individual
( ) Empresa Individual de Responsabilidade Limitada EIRELI
( ) Microempreendedor Individual MEI
(x) Sociedade Limitada
( ) Outros:
1.6 - Enquadramento tributrio

mbito federal
Regime Simples
(x) Sim
( ) No
IRPJ Imposto de Renda Pessoa Jurdica
PIS Contribuio para os Programas de Integrao Social
COFINS Contribuio para Financiamento da Seguridade Social
CSLL Contribuio Social sobre o Lucro Lquido
IPI Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indstria)
ICMS - Imposto sobre Circulao de Mercadorias e Servios
ISS - Imposto sobre Servios
1.7 - Capital social

N
Scio
Valor
Participao (%)
Kamon Florentino
Mesquita
R$ 3,423.59
50.00
Marco Aurlio
Dall'Agnese
R$ 3,423.59
50.00
R$ 6,847.18
100.00
Total
1.8 - Fonte de recursos

Todos os recursos prprios sero provenientes das economias pessoais dos
scios, pois inicialmente o mesmo pequeno. Futuramente, se for necessrio
expandir a empresa, poder ser buscado financiamento ou novos investidores
para prover fontes extras de capital.
2 - Anlise de mercado
2.1 - Estudo dos clientes
Pblico-alvo (perfil dos clientes)
Os clientes diretos do sistema (contratantes dos servios) sero instituies do
ramo acadmico, de mdio a grande porte, independentemente de as mesmas
serem pblicas ou privadas, que j esto consolidadas no mercado nacional.
Os consumidores finais (pblico-alvo) sero os integrantes das instituies

acadmicas, com nfase aos docentes e discentes.
Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)

Os clientes diretos do sistema (contratantes dos servios) carecem de um
sistema de comunicao e gesto integrado que seja seguro, intuitivo e eficiente,
e que atenda s demandas e necessidades dos mesmos.
Os consumidores finais (pblico-alvo) necessitam de um recurso seguro e

confivel para comunicar-se, realizar atividades pertinentes ao meio acadmico e
divulgar eventos e oportunidades.
rea de abrangncia (onde esto os clientes?)

Inicialmente, o servio ser fornecido a duas instituies acadmicas,
preferencialmente na regio Centro-Oeste e incluindo a Universidade Federal de
Gois (UFG) devido proximidade da mesma com a localizao da empresa.
Posteriormente, o negcio ser expandido para todos as instituies acadmicas
de mdio e grande porte do Brasil.
2.2 - Estudo dos concorrentes

Empresa
Qualidade
Preo
Condies
de
Pagamento
Localizao
Atendiment
o
Servios
aos clientes
Universidade
Federal do
Rio Grande
do Norte
(UFRN)
Intermediria
.
Custo do
software:
R$
19.243,00*
Pago em
parcelas
anuais
vista, por
transferncia
bancria.
Natal, RN.
De segunda a
sexta, das 8h
s 21h.
Sistema
Integrado de
Gesto de
Atividades
Acadmicas
(SIGAA) e
treinamentos
para a
utilizao
deste
sistema.
Oferece
vrios
recursos e
ferramentas,
mas
apresenta
vrios bugs e
problemas
tcnicos.
R$
57.729,00**
R$
96.215,00***
Remunerao
do Apoio
Tcnico****:
R$ 71.800,00
Remunerao
do Apoio
Negocial****:
R$ 82.800,00
Treinamento
por
videoconfer
Garantias
oferecidas

ncia:
R$ 48.400,00
* Para
instituies
acadmicas
com at 20
mil alunos.
** Para
instituies
acadmicas
com
quantidade
acima de 20
mil e at 40
mil alunos.
*** Para
instituies
acadmicas
com mais de
40 mil
alunos.
**** Inclui 5
viagens
anuais com
passagem
area de R$

2 mil.
Moodle
Muito boa.
um
software
livre.
Possui
apenas
custos de
hospedagem.
Nenhuma.
Perth, WA,
Austrlia
O
atendimento
ao cliente
realizado via
online por
meio da
comunidade
global do
Moodle.
Ambiente
virtual de
aprendizage
m,
permitindo a
criao de
cursos online,
pginas de
disciplinas,
grupos de
trabalho e
comunidades
de
aprendizage
m.
Concluses
O Moodle um concorrente direto com a parte social do sistema enquanto o SIGAA um concorrente da parte acadmica e
de gesto do mesmo.
Embora esteja consolidada no mercado brasileiro, o Moodle fornece aos clientes um ambiente de compartilhamento de
materiais de cursos e um meio de comunicao entre os membros da comunidade. O servio gratuito, embora restrinja o
acesso aos cursos, porm no possibilita a oportunidade de customizao de design e funcionalidades de acordo com os
interesses do cliente. O design do sistema no favorece as funes de propsito social implementadas, configurando-se,
assim, como uma ferramenta de carter mais acadmico do que social.
O SIGAA tambm possui um mercado consolidado e amplamente adotado no Brasil. Porm o mesmo parece estar
estagnado e cheio de funes irrelevantes ou que os alunos e os professores no sabem usar. O mesmo no se preocupa em

disponibilizar uma boa documentao para o cliente, preferindo mant-lo dependente dos seus treinamentos caros. Isto s
possvel devido falta de bons concorrentes no ramo.
2.3 - Estudo dos fornecedores

N
Descrio dos
itens a serem
adquiridos
(matriasprimas,
insumos,
mercadorias e
servios)
Nome do
fornecedor
Preo
Condies de
pagamento
Prazo de
entrega
Localizao
(estado e/ou
municpio)
Hospedagem
de websites em
servidor Linux,
com trafego
mensal
ilimitado,
espao em
disco de at
100 GB, SSL
privado,
Backup e
proteo dos
dados.
Hostgator Brasil
R$ 549,98 por
ano para cada
domnio .com
registrado.
Pagamento do
valor anual
vista no boleto,
carto de
crdito, ou por
PayPal.
Aps a
confirmao de
recebimento do
pagamento
referente aos
servios
contratados.
Florianpolis,
SC
3 - Plano de marketing
3.1 - Produtos e servios
Sistema Acadmico de Comunicao e Gesto;
Customizao de Layout;
Customizao de Servios;
Configurao do Servidor.
Produtos / Servios
Sistema Acadmico de Comunicao e

Gesto
Customizao de Layout
Customizao de Servios
Configurao do Servidor
3.2 - Preo
O clculo dos preos ser baseado nos custos fixos e variveis, no preo da
concorrncia e nas customizaes realizadas de acordo com o perfil do
comprador. Nesse clculo, haver uma preocupao em tentar fornecer um preo
mais baixo que o da concorrncia sem prejudicar os lucros da empresa ou colocar
em risco a qualidade dos servios oferecidos. Os valores dos preos podem ser
revisados devido ao aumento significativo dos custos, como por exemplo, caso
seja necessrio ampliar a mo-de-obra no servio de atendimento ao cliente.
3.3 - Estratgias promocionais

Ser desenvolvido um site oficial para a divulgao dos servios e seus
respectivos preos, novidades, informaes de contato e servio de atendimento
ao cliente. Alm disso, sero criados perfis nas principais redes sociais. A
principal forma de contato com potenciais compradores ser via e-mail e/ou
telefone. Benefcios adicionais sero concedidos a clientes fixos que esto
utilizando os nossos servios por um longo perodo de tempo. Ser fornecido uma
verso padro gratuita para novos clientes, durante o perodo de um ms.
3.4 - Estrutura de comercializao

A comercializao ser realizada pelos prprios scios do negcio. Reunies
presenciais sero agendadas com o intuito de realizar a comercializao dos
servios. O local destas reunies ser predeterminado entre as partes envolvidas,
dando preferncia ao consumidor. Caso o cliente prefiro uma forma de contato
no presencial, a negociao poder ser efetuada por meio de telefone ou,

preferencialmente, via Skype.
3.5 - Localizao do negcio

Endereo:
Rua 260, N. 96
Bairro:
Setor Leste Universitrio
Cidade:
Goinia
Estado:
Gois
Fone 1:
(62) 3314-6744
Fone 1:
(62) 9850-6806
Fax:
( )
Consideraes sobre o ponto (localizao), que justifiquem sua escolha:

O ponto de localizao foi escolhido devido proximidade com um potencial
cliente, a Universidade Federal de Gois (UFG).
4 - Plano operacional
4.1 - Leiaute
4.2 - Capacidade instalada

Qual a capacidade mxima de produo (ou servios) e comercializao?
Inicialmente, a empresa ser capaz de fornecer servios a dois 2 clientes,
incluindo manuteno configurao e customizao do sistema.
Qual ser o volume de produo (ou servio) e comercializao iniciais?
4.3 - Processos operacionais

As etapas abaixo sero desenvolvidas por ambos os scios e antecedem a
consolidao da empresa e a venda dos servios.
Brainstorming: Consistir na definio do sistema, dos seus requisitos e dos

servios oferecidos pelo mesmo, elaborao de novas ideias e aprimoramento
das j existentes.
Cronograma inicial: Planejamento dos deadlines de cada uma das prximas

etapas.
Criao dos esboos do sistema: Esta fase ser desenvolvida pelo Kamon e
revisada pelo Marco Aurlio. Consistir na criao dos rascunhos das interfaces e
funcionalidades do sistema de forma a enfatizar como ser realizada a interao
do mesmo com o cliente.
Modelagem dos dados: Descrever como os dados do cliente sero manipulados,

processados e armazenados, alm de estabelecer a relao entre as diferentes
entidades que compem a camada de dados.
Implementao: Codificao do sistema definido nas etapas anteriores, de forma

a obter um programa seguro e funcional. O design do sistema ser desenvolvido
em paralelo com a sua estrutura.
Fase de testes: Ser realizada pelo Marco Aurlio. Consistir em testar o sistema
para eliminar os erros e bugs mais fceis de serem identificados no cdigo.
Verso beta: Lanamento de uma verso beta do sistema para pessoas de

confiana, com o intuito de identificar erros e bugs mais difceis de serem
encontrados e para obter um feedback que ser utilizado para melhorar o
sistema.
As prximas etapas sero efetuadas aps a consolidao da empresa e se

repetem a cada venda.
Venda: Os clientes sero contatados por meio de e-mail e/ou telefone e os

detalhes dos sistemas e do contrato sero discutidos em reunies presenciais ou
via Skype. Inicialmente as vendas sero efetuadas por Marco Aurlio. Entretanto,
conforme o aumento da demanda, esta tarefa poder ser atribuda para outros
funcionrios ou at mesmo para o departamento de vendas, caso haja capital
suficiente para cri-lo. A empresa ir funcionar de segunda-feira sexta-feira,
das 8h s 18h e aos sbados, das 8h s 12h.
Implantao: Implementao das customizaes e alteraes desejadas pelos

clientes, alm da hospedagem do sistema. Poder ocorrer identificao de
problemas no identificados anteriormente, os quais devero ser corrigidos
imediatamente.
Avaliao e manuteno: Obteno de feedback do funcionamento do sistema

por meio dos clientes visando aumentar a qualidade dos servios oferecidos.
Realizar manutenes regulares para evitar problemas decorrentes do aumento
de trfego e para manter o sistema atualizado. Porm, conforme o aumento da
demanda, ser necessrio atribuir esta tarefa para outros funcionrios.
Caixa: Controle de contas a receber e de contas a pagar realizados por meio de

um programa especfico utilizado por Marco Aurlio.
4.4 - Necessidade de pessoal

N
Cargo/Funo
Qualificaes
necessrias
Programador de
sistemas web
Conhecimento em PHP
OOP, Javascript, Git,
HTML5, CSS3, Web
Design, Photoshop e
CorelDRAW, de
preferncia que tenha
conhecimentos gerais
sobre CMSs. Deve ser
capaz de trabalhar em
equipes. Habilidades
interpessoais desejveis:
organizao,
responsabilidade,
criatividade.
5 - Plano financeiro
5.1 - Investimentos fixos
A Imveis
N
R$ 0.00
Descrio
Qtde
Valor
Unitrio
Total
B Mquinas
N
Descrio
Qtde
Valor
Unitrio
Total
Modem
Roteador
ADSL
R$ 91.00
R$ 91.00
Qtde
Valor
Unitrio
Total
R$ 91.00
C Equipamentos
N
Descrio
R$ 0.00
D Mveis e utenslios
N
Descrio
Qtde
Valor
Unitrio
Total
Ventilador de
mesa
R$ 45.00
R$ 45.00
Cadeira
R$ 120.00
R$ 240.00
Mesa para
escritrio
R$ 297.00
R$ 297.00
Descrio
Qtde
Valor
Unitrio
Total
Qtde
Valor
Unitrio
Total
R$ 582.00
E Veculos
N
R$ 0.00
F Computadores
N
Descrio
R$ 0.00
TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS
TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

(A+B+C+D+E+F):
R$ 673.00
5.2 - Estoque inicial

N
Descrio
Qtde
Valor
Unitrio
Total
------
R$ 0.00
R$ 0.00
TOTAL (A)
R$ 0.00
5.3 - Caixa mnimo

1 Passo: Contas a receber Clculo do prazo mdio de vendas
Prazo mdio de
vendas
(%)
Nmero de dias
Mdia
Ponderada em
dias
A prazo (1)
50.00
30
15.00
A vista
50.00
0.00
Prazo mdio
total
15
2 Passo: Fornecedores Clculo do prazo mdio de compras

Prazo mdio de
compras
(%)
Nmero de dias
Mdia
Ponderada em
dias
A vista
100.00
0.00
Prazo mdio
total
3 Passo: Estoque Clculo de necessidade mdia de estoque

Necessidade mdia de estoque
Numero de dias
4 Passo: Clculo da necessidade lquida de capital de giro em dias

Recursos da empresa fora do seu
caixa
Nmero de dias
1. Contas a Receber prazo mdio de

vendas
15
2. Estoques necessidade mdia de

estoques
Subtotal Recursos fora do caixa
16
Recursos de terceiros no caixa da

empresa
3. Fornecedores prazo mdio de
compras
Subtotal Recursos de terceiros no

caixa
Necessidade Lquida de Capital de

Giro em dias
16
Caixa Mnimo
1. Custo fixo mensal
R$ 7,833.51
2. Custo varivel mensal
R$ 924.95
3. Custo total da empresa
R$ 8,758.46
4. Custo total dirio
R$ 291.95
5. Necessidade Lquida de Capital de

Giro em dias
16
Total de B Caixa Mnimo
R$ 4,671.18
Capital de giro (Resumo)

Descrio
Valor
A Estoque Inicial
R$ 0.00
B Caixa Mnimo
R$ 4,671.18
TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B)
R$ 4,671.18
5.4 - Investimentos pr-operacionais

Descrio
Valor
Despesas de Legalizao
R$ 1,383.00
Obras civis e/ou reformas
R$ 0.00
Divulgao
R$ 0.00
Cursos e Treinamentos
R$ 0.00
Outras despesas
R$ 0.00
Taxa de adeso para internet e

telefone fixo
R$ 120.00
TOTAL
R$ 1,503.00
5.5 - Investimento total

Descrio dos
investimentos
Valor
(%)
Investimentos Fixos
Quadro 5.1
R$ 673.00
9.83
Capital de Giro Quadro

5.2
R$ 4,671.18
68.22
Investimentos PrOperacionais Quadro

5.3
R$ 1,503.00
21.95
TOTAL (1 + 2 + 3)
R$ 6,847.18
100,00
Fontes de recursos
Valor
(%)
Recursos prprios
R$ 6,847.18
100.00
Recursos de terceiros
R$ 0.00
0.00
Outros
R$ 0.00
0.00
TOTAL (1 + 2 + 3)
R$ 6,847.18
100,00
5.6 - Faturamento mensal

N
Produto/Ser
vio
Quantidade
(Estimativa
de Vendas)
Preo de
Venda
Unitrio (em
R$)
Faturamento
Total (em
R$)
Sistema
Acadmico de
Comunicao
e Gesto
R$ 5,000.00
R$ 10,000.00
Customizao
de Layout
R$ 25.00
R$ 50.00
Customizao
de Servios
R$ 500.00
R$ 1,000.00
Configurao
do Servidor
R$ 30.00
R$ 60.00
TOTAL
R$
11,110.00
Projeo das Receitas:

(x) Sem expectativa de crescimento
( ) Crescimento a uma taxa constante:
0.00 % ao ms para os 12 primeiros meses
0.00 % ao ano a partir do 2 ano
( ) Entradas diferenciadas por perodo
Perodo
Faturamento Total
Ms 1
R$ 11,110.00
Ms 2
R$ 11,110.00
Ms 3
R$ 11,110.00
Ms 4
R$ 11,110.00
Ms 5
R$ 11,110.00
Ms 6
R$ 11,110.00
Ms 7
R$ 11,110.00
Ms 8
R$ 11,110.00
Ms 9
R$ 11,110.00
Ms 10
R$ 11,110.00
Ms 11
R$ 11,110.00
Ms 12
R$ 11,110.00
Ano 1
R$ 133,320.00
5.7 - Custo unitrio

Produto: Sistema Acadmico de Comunicao e Gesto
Materiais /
Insumos usados
Qtde
Custo Unitrio
Total
Hospedagem do
domnio
R$ 45.85
R$ 45.85
TOTAL
R$ 45.85
Produto: Customizao de Layout

Materiais /
Insumos usados
Qtde
Custo Unitrio
TOTAL
Total
R$ 0.00
Produto: Customizao de Servios

Materiais /
Insumos usados
Qtde
Custo Unitrio
TOTAL
Total
R$ 0.00
Produto: Configurao do Servidor

Materiais /
Insumos usados
Qtde
Custo Unitrio
TOTAL
Total
R$ 0.00
5.8 - Custos de comercializao

Descrio
(%)
Faturamento
Estimado
Custo Total
SIMPLES (Imposto
Federal)
7.50
R$ 11,110.00
R$ 833.25
Comisses
(Gastos com
Vendas)
0.00
R$ 11,110.00
R$ 0.00
Propaganda
(Gastos com
Vendas)
0.00
R$ 11,110.00
R$ 0.00
Taxas de Cartes
(Gastos com
Vendas)
0.00
R$ 11,110.00
R$ 0.00
Total Impostos
R$ 833.25
Total Gastos com Vendas
R$ 0.00
Total Geral (Impostos + Gastos)
R$ 833.25
Perodo
Custo Total
Ms 1
R$ 0.00
Ms 2
R$ 0.00
Ms 3
R$ 0.00
Ms 4
R$ 0.00
Ms 5
R$ 0.00
Ms 6
R$ 0.00
Ms 7
R$ 0.00
Ms 8
R$ 0.00
Ms 9
R$ 0.00
Ms 10
R$ 0.00
Ms 11
R$ 0.00
Ms 12
R$ 0.00
Ano 1
R$ 0.00
5.9 - Apurao do custo de MD e/ou MV

N
Produto/Ser
vio
Estimativa
de Vendas
(em
unidades)
Custo
Unitrio de
Matriais
/Aquisies
CMD / CMV
Sistema
Acadmico de
R$ 45.85
R$ 91.70
Comunicao
e Gesto
2
Customizao
de Layout
R$ 0.00
R$ 0.00
Customizao
de Servios
R$ 0.00
R$ 0.00
Configurao
do Servidor
R$ 0.00
R$ 0.00
TOTAL
R$ 91.70
Perodo
CMD/CMV
Ms 1
R$ 0.00
Ms 2
R$ 0.00
Ms 3
R$ 0.00
Ms 4
R$ 0.00
Ms 5
R$ 0.00
Ms 6
R$ 0.00
Ms 7
R$ 0.00
Ms 8
R$ 0.00
Ms 9
R$ 0.00
Ms 10
R$ 0.00
Ms 11
R$ 0.00
Ms 12
R$ 0.00
Ano 1
R$ 0.00
5.10 - Custos de mo-de-obra

Funo
N de
Empreg
ados
Salrio
Mensal
Subtotal
(%) de
encargo
s sociais
Encargo
s sociais
Total
Programa
dor de
sistemas
web
R$
1,500.00
R$
3,000.00
33.77
R$
1,013.10
R$
4,013.10
TOTAL
R$
1,013.1
0
R$
4,013.1
0
3,000.0
0
5.11 - Custos com depreciao

Ativos Fixos
Valor do
bem
Vida til em
Anos
Depreciao
Anual
Depreciao
Mensal
MQUINAS E
EQUIPAMENT
OS
R$ 91.00
10
R$ 9.10
R$ 0.76
MVEIS E
UTENSLIOS
R$ 582.00
10
R$ 58.20
R$ 4.85
R$ 67.30
R$ 5.61
Total
5.12 - Custos fixos operacionais mensais

Descrio
Custo
Aluguel
R$ 800.00
Condomnio
R$ 160.00
IPTU
R$ 0.00
Energia eltrica
R$ 50.00
Telefone + internet
R$ 124.80
Honorrios do contador
R$ 500.00
Pr-labore
R$ 2,000.00
Manuteno dos equipamentos
R$ 0.00
Salrios + encargos
R$ 4,013.10
Material de limpeza
R$ 60.00
Material de escritrio
R$ 20.00
Taxas diversas
R$ 0.00
Servios de terceiros
R$ 0.00
Depreciao
R$ 5.61
Contribuio do Microempreendedor
Individual MEI
R$ 0.00
Outras taxas
R$ 100.00
TOTAL
R$ 7,833.51
Projeo dos Custos:

(x) Sem expectativa de crescimento
( ) Crescimento a uma taxa constante:
0.00 % ao ms para os 12 primeiros meses
0.00 % ao ano a partir do 2 ano
( ) Entradas diferenciadas por perodo
Perodo
Custo Total
Ms 1
R$ 7,833.51
Ms 2
R$ 7,833.51
Ms 3
R$ 7,833.51
Ms 4
R$ 7,833.51
Ms 5
R$ 7,833.51
Ms 6
R$ 7,833.51
Ms 7
R$ 7,833.51
Ms 8
R$ 7,833.51
Ms 9
R$ 7,833.51
Ms 10
R$ 7,833.51
Ms 11
R$ 7,833.51
Ms 12
R$ 7,833.51
Ano 1
R$ 94,002.12
5.13 - Demonstrativo de resultados

Descrio
Valor
Valor Anual
(%)
1. Receita Total
com Vendas
R$ 11,110.00
R$ 133,320.00
100,00
2.1 (-) Custos

com materiais
diretos e/ou
CMV(*)
R$ 91.70
R$ 1,100.40
0.83
2.2 (-) Impostos

sobre vendas
R$ 833.25
R$ 9,999.00
7.50
2.3 (-) Gastos

com vendas
R$ 0.00
R$ 0.00
0.00
Total de custos
Variveis
R$ 924.95
R$ 11,099.40
8.33
3. Margem de
Contribuio
R$ 10,185.05
R$ 122,220.60
91.67
2. Custos
Variveis Totais
4. (-) Custos Fixos

Totais
R$ 7,833.51
R$ 94,002.12
70.51
5. Resultado
Operacional:
LUCRO
R$ 2,351.54
R$ 28,218.48
21.17
Perodo
Resultado
Ms 1
R$ 2,351.54
Ms 2
R$ 3,276.49
Ms 3
R$ 3,276.49
Ms 4
R$ 3,276.49
Ms 5
R$ 3,276.49
Ms 6
R$ 3,276.49
Ms 7
R$ 3,276.49
Ms 8
R$ 3,276.49
Ms 9
R$ 3,276.49
Ms 10
R$ 3,276.49
Ms 11
R$ 3,276.49
Ms 12
R$ 3,276.49
Ano 1
R$ 38,392.93
5.14 - Indicadores de viabilidade
Indicadores
Ano 1
Ponto de Equilbrio
R$ 94,002.12
Lucratividade
29.49 %
Rentabilidade
574.22 %
Prazo de retorno do investimento
3 meses
6 - Construo de cenrio
6.1 - Aes preventivas e corretivas
Receita (pessimista)
Descrio
50.00 %
Cenrio
provvel
Receita (otimista)
Cenrio
pessimista
50.00 %
Cenrio
otimista
Valor
(%)
Valor
(%)
Valor
(%)
R$ 11,110.00
100.00
R$ 5,555.00
100.00
R$ 16,665.00
100.00
2.1 (-) Custos

com materiais
diretos e ou
CMV
R$ 91.70
0.83
R$ 45.85
0.83
R$ 137.55
0.83
2.2 (-)
Impostos sobre
vendas
R$ 833.25
7.50
R$ 416.63
7.50
R$ 1,249.88
7.50
2.3 (-) Gastos

com vendas
R$ 0.00
0.00
R$ 0.00
0.00
R$ 0.00
0.00
Total de
Custos
Variveis
R$ 924.95
8.33
R$ 462.48
8.33
R$ 1,387.43
8.33
1. Receita total
com vendas
2. Custos
variveis totais

3. Margem de
contribuio
R$ 10,185.05
91.67
R$ 5,092.53
91.67
R$ 15,277.58
91.67
4. (-) Custos
fixos totais
R$ 7,833.51
70.51
R$ 7,833.51
141.02
R$ 7,833.51
47.01
Resultado
Operacional
R$ 2,351.54
21.17
R$ -2,740.99
-49.34
R$ 7,444.07
44.67
Aes corretivas e preventivas:

Obteve-se lucro negativo no cenrio pessimista. Neste caso, pode-se evitar a contratao dos dois programadores previstos
no cenrio provvel. Com esta medida, o prazo de implementao do sistema seria estendido j que apenas os scios da
empresa estariam implementando e testando a plataforma. Por outro lado, o lucro passaria a ser positivo e o fato da empresa
estar atendendo apenas um cliente eliminaria a necessidade de programadores adicionais para as fases de implantao,
configurao e atendimento ao cliente.
Vale ressaltar que o cenrio pessimista pouco provvel, uma vez que dois clientes um nmero extremante possvel devido
7 - Avaliao estratgica
7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A
PONTOS FORTES
FATORES INTERNOS
FATORES EXTERNOS
FORAS
OPORTUNIDADES
Preos menores do que a concorrncia.
Localizao prxima de potenciais

clientes.
Qualidade superior dos servios

oferecidos.
Poucos concorrentes na regio.

Servios customizados para as
necessidades dos clientes.
Muitos fornecedores com diversas

promoes.
Melhor atendimento ao cliente.
Parcerias com instituies acadmicas

renomadas.
Os custos dos servios so muito

baixos.
Possibilidade de testar os servios sem
custos.
PONTOS FRACOS
FRAQUEZAS
AMEAAS
Empresa nova no mercado.
Concorrentes j consolidados no
mercado.
Limitaes de expanso.
Pouca experincia no ramo de
comercializao e vendas.
Desinteresse dos clientes em servios

que unem ferramentas acadmicas
com comunidades sociais.
Aes:
Parcerias com instituies acadmicas de mdio ou grande porte para ajudar na melhoria dos servios existentes assim como
na criao de novos servios.
Realizao de palestras em instituies acadmicas, inicialmente no Centro-Oeste e depois em diversas partes do Brasil, para
apresentar os nossos servios, responder dvidas e coletar maiores informaes das necessidades reais dos clientes.
8 - Avaliao do plano
8.1 - Anlise do plano
Termo de Aceite
SOFTWARE CEPN 3.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGCIO
O software tem como objetivo oferecer uma ferramenta simples e prtica para a
elaborao de um plano de negcios. Criar uma empresa um desafio e o plano
de negcios, enquanto instrumento de planejamento, adotado em todo o
mundo, por diversas instituies e por empresas dos mais diversos porte e
setores.
Um plano de negcios tem como proposta fazer com que o empreendedor seja
capaz de estimar se, a partir da sua viso de futuro, experincia e conhecimento
de mercado, seu projeto vivel ou no. Apesar de no eliminar totalmente os
riscos, evita que erros sejam cometidos pela falta de anlise.
O sistema foi preparado para orient-lo no preenchimento de cada seo do
plano a partir das informaes coletadas por voc. Para ajud-lo, a ferramenta
explica as etapas do plano, apresentando dicas, alertas e recomendaes. Os
exemplos disponibilizados so fictcios, de natureza pedaggica e trazem
informaes e valores meramente ilustrativos.
Informaes Gerais
Um plano de negcios no garante por si s o sucesso de uma empresa. Fatores

externos tambm influenciam o negcio, portanto monitore ameaas e
oportunidades.
Fatores internos tambm determinam a existncia e o crescimento de uma
empresa. Esses fatores esto sob controle do empreendedor e so relacionados
implantao de controles e uma gesto eficiente.
Informao a matria-prima para qualquer ao de planejamento e quanto
mais precisa for, maior ser a qualidade do plano de negcios. Portanto, leia
revistas especializadas, consulte associaes e entidades do seu segmento,
participe de feiras e cursos, faa pesquisas na Internet, converse com outros
empresrios, clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas,
advogados, etc.).
O plano de negcio deve ser revisado periodicamente, pois flexvel e est
sujeito a ajustes em funo das mudanas no mercado ou do ambiente interno
da empresa.
Apesar do plano ser um instrumento de gesto importante, h outras
ferramentas que devem ser utilizadas por voc na administrao da empresa.
O plano de negcios pode ser solicitado por uma instituio financeira ou por um
investidor para a captao de recursos. Entretanto, este plano no assegura a
obteno dos recursos em si, pois cada instituio tem processos prprios,
requisitos e exigncias.
Um plano de negcio pode ser utilizado para obter scios e investidores,

estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo buscar recursos.
Porm, o usurio mais importante do plano de negcios o prprio
empreendedor.
Tenho cincia e concordo com os termos acima.

Kamon Florentino Mesquita

Plano de Negócio

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Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

Elaborado por: Kamon Florentino Mesquita

Data Modificao: 17/07/2016 18:57

Tipo Empresa: Empresa nascente

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

Prazo de retorno do investimento

1.2 - Dados dos empreendedores

Kamon Florentino Mesquita

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

Realizou um intercmbio acadmico nos EUA em 2014, o qual foi

Marco Aurlio Dall'Agnese

Av. Juscelino Kubitschek

1.3 - Misso da empresa

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

A misso da empresa XXX disponibilizar um sistema unificado que visa atender

1.4 - Setores de atividade

1.5 - Forma jurdica

1.6 - Enquadramento tributrio

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

1.7 - Capital social

1.8 - Fonte de recursos

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

Os consumidores finais (pblico-alvo) sero os integrantes das instituies

Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)

Os consumidores finais (pblico-alvo) necessitam de um recurso seguro e

rea de abrangncia (onde esto os clientes?)

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

2.2 - Estudo dos concorrentes

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

2.3 - Estudo dos fornecedores

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Sistema Acadmico de Comunicao e

3.3 - Estratgias promocionais

3.4 - Estrutura de comercializao

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

no presencial, a negociao poder ser efetuada por meio de telefone ou,

3.5 - Localizao do negcio

Setor Leste Universitrio

Consideraes sobre o ponto (localizao), que justifiquem sua escolha:

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4.2 - Capacidade instalada

Qual ser o volume de produo (ou servio) e comercializao iniciais?

4.3 - Processos operacionais

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

Brainstorming: Consistir na definio do sistema, dos seus requisitos e dos

Cronograma inicial: Planejamento dos deadlines de cada uma das prximas

Modelagem dos dados: Descrever como os dados do cliente sero manipulados,

Implementao: Codificao do sistema definido nas etapas anteriores, de forma

Verso beta: Lanamento de uma verso beta do sistema para pessoas de

As prximas etapas sero efetuadas aps a consolidao da empresa e se

Venda: Os clientes sero contatados por meio de e-mail e/ou telefone e os

Plano de Negcio - Sistema Unificado para as Universidades Brasileiras

Implantao: Implementao das customizaes e alteraes desejadas pelos

Avaliao e manuteno: Obteno de feedback do funcionamento do sistema

Caixa: Controle de contas a receber e de contas a pagar realizados por meio de

4.4 - Necessidade de pessoal

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TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

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TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

5.2 - Estoque inicial

5.3 - Caixa mnimo