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DIARIO OFICIAL
(Segunda Seccin)
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b)
c)
Que con fecha 11 de febrero de 2002, se expidieron las Reglas para la organizacin y
funcionamiento del Registro de Prestadores de Servicios Financieros, mismas que el 28 de diciembre
de 2011, fueron abrogadas por las Reglas del Registro de Prestadores de Servicios Financieros,
publicadas en el Diario Oficial de la Federacin.
d)
e)
II.
Verificar y actualizar sus datos a travs del Portal que se encuentra a su disposicin en la pgina
electrnica de la Comisin Nacional, y
III.
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DIARIO OFICIAL
II.
CASFIM: el Catlogo del Sistema Financiero Mexicano, que tiene a su cargo la Secretara de
Hacienda y Crdito Pblico;
III.
IV.
V.
Comisin Nacional: la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros;
VI.
Correo Electrnico: el servicio de red que permite enviar y recibir mensajes mediante sistemas de
comunicacin electrnicos;
Estatus: la situacin jurdico administrativa que refleja la condicin actual de la Institucin Financiera
y sus obligaciones con la Comisin Nacional y las Autoridades, en trminos de las presentes Reglas;
X.
XI.
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SECTOR
CASFIM
Arrendadoras financieras
10
Casas de bolsa
13
Casas de cambio
16
19
Instituciones de seguros
22
22
22
27
28
29
32
37
40
16 Instituciones de fianzas
43
17 Financiera Rural
50
18 Sociedades de inversin
52
19 Sociedades controladoras
55
58
61
64
67
68
69
70
71
76
29 Uniones de crdito
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CAPTULO SEGUNDO
De los fines del SIPRES y atribuciones de la Direccin General
SEXTA.- El SIPRES tiene los siguientes fines:
I.
Fomentar entre los Usuarios una cultura financiera adecuada, sobre los diversos sectores y
actividades en que se desempea el Sistema Financiero Mexicano, contribuyendo a mejorar
estrategias de orientacin y asesora a los Usuarios;
II.
Servir como banco de informacin para consulta de los Usuarios, Autoridades, Instituciones
Financieras y la Comisin Nacional, para dar cumplimiento a las obligaciones establecidas en la Ley;
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III.
Informar y difundir a los Usuarios el nmero y las caractersticas de las Instituciones Financieras que
cuentan con autorizacin para constituirse y operar como tal, as como de aquellas instituciones
que no requieren de autorizacin para constituirse y que estn consideradas como intermediarios
financieros, y
IV.
Administrar el Portal;
II.
III.
IV.
Solicitar a las Autoridades e Instituciones Financieras, por medios electrnicos o por escrito, la
documentacin e informacin de las propias Instituciones Financieras, a fin de dar de alta su registro
en el SIPRES;
V.
VI.
Atender y dar contestacin a las consultas que, por medios electrnicos o por escrito, presenten los
Usuarios y las Autoridades a la Direccin General;
VII. Supervisar la actualizacin de datos en el SIPRES que lleven a cabo las Instituciones Financieras,
revisando la exactitud y concordancia entre los documentos y antecedentes que hayan entregado
las propias Instituciones Financieras a la Comisin Nacional y las anotaciones que se hagan
en el SIPRES;
VIII. Evaluar y vigilar la aplicacin de las presentes Reglas y turnar al rea correspondiente de la
Comisin Nacional, los casos en que presuntamente las Instituciones Financieras hayan
contravenido la Ley o las presentes Reglas, y
IX.
Emitir en los primeros tres das hbiles de enero y julio de cada ao, a travs de la pgina de la
Comisin Nacional, un concentrado de la informacin contenida en el SIPRES, que muestre
el nmero de Instituciones Financieras por sector de la actividad financiera y Estatus.
CAPTULO TERCERO
Del SIPRES
OCTAVA.- El SIPRES est organizado por Instituciones Financieras y por sectores de la actividad
financiera, de conformidad con la QUINTA de las presentes Reglas, la cual muestra la Clave de Registro, el
Estatus y los ltimos datos proporcionados por la Institucin Financiera.
NOVENA.- Los Estatus que muestra el SIPRES son los siguientes:
I.
Autorizada, Institucin Financiera que puede o no estar en operaciones y cuenta con un oficio emitido
por el Gobierno Federal para constituirse y funcionar como tal; o que es creada por algn
ordenamiento jurdico.
II.
Constituida sin enviar informacin, SOFOM identificada a travs de la informacin proporcionada por
cualquier autoridad que no ha cumplido con dar aviso de su constitucin a la Comisin Nacional.
III.
Disuelta, Institucin Financiera que pierde su capacidad legal para el cumplimiento del fin para el que
se cre y que ser puesta en liquidacin.
IV.
En operacin, Institucin Financiera que se encuentra ofreciendo sus productos y servicios al pblico.
V.
Extincin por escisin, Institucin Financiera que decide extinguirse y divide su patrimonio,
segregndolo a otras sociedades de nueva creacin denominadas escindidas.
VI.
Fusionada, Institucin Financiera que dej de existir para unirse con otra u otras en una sola
Institucin Financiera.
VII. Intervenida, Institucin Financiera declarada as por el Gobierno Federal como consecuencia de
irregularidades de cualquier gnero que afecten su estabilidad, solvencia o liquidez, o porque existan
violaciones a las leyes que las regulan o a las disposiciones de carcter general que de ellas deriven.
VIII. En liquidacin, Institucin Financiera que est en proceso de concluir las obligaciones sociales
pendientes al momento de su disolucin.
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IX.
Liquidada, Institucin Financiera que ya concluy con sus obligaciones sociales pendientes al
momento de su disolucin.
X.
Revocada, Institucin Financiera a la que el Gobierno Federal dej sin efecto su autorizacin para
constituirse y funcionar como tal.
XI.
Transformada, Institucin Financiera que modifica su objeto social para cambiar de un sector de la
actividad financiera a otro, de conformidad con la QUINTA de las presentes Reglas, o bien, que deja
de ser Institucin Financiera.
DCIMA.- Las Instituciones Financieras tendrn la obligacin de proporcionar toda la informacin que les
solicite la Comisin Nacional, a travs del Portal, a fin de mantener actualizado su domicilio. Si por cualquier
razn no pueden ser notificadas, en sus domicilios registrados para tal efecto, sern marcadas con la leyenda
INSTITUCIN NO LOCALIZABLE.
CAPTULO CUARTO
De las altas en el SIPRES
DCIMA PRIMERA.- La Direccin General realizar las altas en el SIPRES, en los siguientes casos:
I.
Para Instituciones Financieras que requieran de autorizacin para constituirse y funcionar como tal,
mediante aviso proporcionado por las Autoridades, en trminos de los artculos 47 y 49 de la Ley.
II.
III.
IV.
Para las Instituciones Financieras que no requieran de autorizacin para constituirse y funcionar
como tal, y que no hayan solicitado su alta al SIPRES, mediante la informacin proporcionada por
cualquier autoridad, con el Estatus de Constituida sin enviar informacin.
DCIMA SEGUNDA.- La solicitud de alta al SIPRES, referida en la fraccin III de la Regla anterior, deber
de acompaarse de los siguientes documentos:
I.
II.
Copia certificada del instrumento pblico con el que el representante legal se acredite como tal;
III.
Copia certificada del acta constitutiva o de los instrumentos pblicos en los que conste la escisin o
transformacin, segn sea el caso, con los datos de inscripcin en el Registro Pblico de Comercio;
IV.
Copia certificada del instrumento pblico que acredite el nombramiento de los miembros del Consejo
de Administracin, Director General, o equivalente;
V.
Copia certificada del documento donde consten, los funcionarios que ocupen cargos con las dos
jerarquas administrativas inmediatas inferiores a las del Director General o equivalente;
VI.
Tratndose de SOFOM, E.N.R., copia del oficio emitido por la autoridad competente, mediante el
cual se le autoriza la utilizacin vocablos o palabras de uso reservado, de conformidad con diversas
leyes en materia financiera;
X.
XI.
En caso de que el representante legal que suscriba la solicitud de Clave Institucional, no se encuentre
registrado como funcionario en el SIPRES, deber adjuntar copia certificada de la escritura pblica mediante
la cual acredite su representacin y copia legible de su identificacin oficial.
DCIMA TERCERA.- En caso de que la informacin remitida por las Autoridades o Instituciones
Financieras, sea insuficiente para el alta en el SIPRES, la Direccin General podr solicitar a las Instituciones
Financieras la informacin referida en la Regla inmediata anterior.
DCIMA CUARTA.- La Direccin General, una vez que le otorgue el alta en el SIPRES a una Institucin
Financiera, le entregar su Clave Institucional, en un trmino de 10 das hbiles a partir de la entrega de la
solicitud, remitindola al Correo Electrnico sealado por el representante legal.
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DCIMA QUINTA.- La Institucin Financiera debe proporcionar, a travs del Portal, su informacin
corporativa relativa a: objeto social, los funcionarios mencionados en la fraccin V de la DCIMA SEGUNDA
de las presentes Reglas y sus respectivos poderes, domicilios para or y recibir notificaciones, as como el
logotipo institucional, con las especificaciones descritas en el Manual.
Dicha informacin se subir en el Portal dentro de los cinco das hbiles siguientes a la fecha en que se
entregue la Clave Institucional.
DCIMA SEXTA.- El representante legal de la Institucin Financiera es responsable del uso de la Clave
Institucional.
CAPTULO QUINTO
De las actualizaciones
DCIMA SPTIMA.- Las Instituciones Financieras deben proporcionar la informacin relativa a la
actualizacin de su informacin corporativa y sus datos de localizacin, a travs del Portal, los 365 das del
ao. Dicha actualizacin ser gratuita y se har de conformidad con las presentes Reglas y el Manual.
En el caso de que la Institucin Financiera no pueda acceder al Portal, debe entregar la documentacin
correspondiente a la actualizacin que solicita en las oficinas de la Direccin General, en un horario de 8:30 a
16:00 horas, en los das hbiles establecidos en el acuerdo que cada ao publica la Comisin Nacional, en el
Diario Oficial de la Federacin, donde se sealan los das en que la Comisin Nacional cerrar sus puertas
y suspender operaciones.
No obstante lo anterior, la Direccin General podr solicitar en cualquier momento la informacin que sea
necesaria para mantener actualizado el SIPRES.
DCIMA OCTAVA.- Las actualizaciones se incluirn en el SIPRES, creando para tal efecto un archivo
histrico.
DCIMA NOVENA.- En caso de fusiones, escisiones, transformaciones, disoluciones, liquidaciones,
aumento o disminucin de capital social, cambio de denominacin social, as como cualquier otro acto que
pueda afectar de manera sustancial la operacin y funcionamiento de la Institucin Financiera, esta ltima,
har la actualizacin una vez que haya quedado inscrita el acta certificada correspondiente del acto
corporativo, en el Registro Pblico de Comercio, al mismo tiempo que, por servicio postal o mensajera,
remitir a la Direccin General copia certificada de dicho documento, as como copia simple de la boleta de
inscripcin en el citado registro, a fin de comprobar su veracidad.
En caso de que una Institucin Financiera entre en proceso de liquidacin, debe registrar en el Portal, el
nombramiento del liquidador, dentro de los tres das hbiles siguientes a su designacin.
VIGSIMA.- Cuando exista algn cambio a los datos de localizacin de la Institucin Financiera como son:
domicilio fiscal, domicilios para or y recibir notificaciones, telfono, correo electrnico y pgina electrnica, la
Institucin Financiera deber llevar a cabo la actualizacin correspondiente en el Portal, dentro de los tres
das hbiles siguientes a aqul en que se realiz el cambio, para lo cual deber subir al Portal el documento
que sustente el cambio efectuado.
CAPTULO SEXTO
De las rectificaciones
VIGSIMA PRIMERA.- La rectificacin de datos, por causa de error material o de concepto, slo procede
cuando exista discrepancia entre lo asentado en el SIPRES y la informacin proporcionada por las
Autoridades y las Instituciones Financieras.
VIGSIMA SEGUNDA.- Se entiende por error material el que se comete al escribir unas palabras por
otras, cuando se omita la expresin de alguna circunstancia o se transcriban de forma distinta los nombres
propios, denominaciones sociales o nmeros que aparezcan en el documento, antecedente o acuerdo
respectivo, sin cambiar por eso el sentido general del alta, actualizacin o anotacin posterior, ni el de ninguno
de sus conceptos.
VIGSIMA TERCERA.- Se entiende por error de concepto la alteracin o variacin en el sentido de la
anotacin respecto al contenido de un documento o cuando se haya formado un juicio equivocado de ese
mismo documento, que origine un error en la anotacin que corresponda.
VIGSIMA CUARTA.- Las rectificaciones las har la Institucin Financiera a travs del Portal, cuando
advierta un error en su registro o a peticin de la Direccin General. Para lo cual, la Institucin debe remitir, a
travs del Portal, as como por servicio postal o mensajera, el documento que justifique la rectificacin.
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La Direccin General podr, con base en las documentales que obren en su poder, o a peticin de las
Autoridades, realizar la rectificacin correspondiente, cuando se trate de errores mnimos.
VIGSIMA QUINTA.- Cuando la Direccin General o las Autoridades se percaten que la informacin
contenida en el SIPRES difiere de la real y no sea susceptible de rectificacin, en trminos de la presente
Seccin, se proceder a tramitar la sancin correspondiente en trminos de la Ley.
CAPTULO SPTIMO
De la validacin
VIGSIMA SEXTA.- La Institucin Financiera deber proporcionar, a travs del Portal, la informacin
relativa a su conformidad y aceptacin de los datos registrados, dentro del Periodo de Validacin.
En el Portal se mostrar la fecha de la ltima validacin de la informacin.
CAPTULO OCTAVO
De los efectos del registro en el SIPRES
VIGSIMA SPTIMA.- El alta en el SIPRES no implica la certificacin sobre la solvencia de la Institucin
Financiera.
VIGSIMA OCTAVA.- Las altas o anotaciones posteriores que se efecten en el SIPRES no convalidan
los actos que sean declarados nulos o se dejen sin efectos con apego a la legislacin aplicable.
VIGSIMA NOVENA.- La Comisin Nacional no es responsable, en ningn caso, de la informacin
proporcionada por las Instituciones Financieras, ni por las anomalas e irregularidades que se puedan
presentar en la misma.
TRIGSIMA.- Las obligaciones de las Instituciones Financieras frente a la Comisin Nacional, derivadas
de las presentes Reglas, nicamente se extinguirn por:
I.
Oficio emitido por la autoridad competente por medio del cual se revoque o deje sin efectos la
autorizacin otorgada en su momento para constituirse y funcionar con tal carcter;
II.
Cambio en su objeto social y, como consecuencia de ello, deje de pertenecer al sector financiero;
III.
Su liquidacin, o
IV.
II.
III.
IV.
TRIGSIMA SEGUNDA.- Las Delegaciones proporcionarn el servicio gratuito de consulta del SIPRES de
forma personal, en sus mdulos de atencin y en los horarios que stas sealen.
A fin de llevar un control de la utilizacin del SIPRES, las Delegaciones o la Direccin General pueden
solicitar a quien desee consultarlo lo siguiente:
I.
II.
El formato de solicitud de consulta debidamente llenado que, como Anexo 1 forma parte integrante
de este documento, y que estar disponible en la pgina electrnica de la Comisin Nacional.
TRIGSIMA TERCERA.- La Institucin Financiera podr solicitar a la Direccin General, por escrito, la
expedicin de constancias de inscripcin en el SIPRES.
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DIARIO OFICIAL
TRIGSIMA CUARTA - Las Instituciones Financieras podrn solicitar a la Direccin General, por escrito,
la devolucin de sus copias certificadas que hayan entregado, previo cotejo que se realice. Dicha entrega se
har personalmente, dentro de los veinte das hbiles siguientes a la solicitud.
CAPTULO DCIMO
De la interpretacin de las presentes Reglas
TRIGSIMA QUINTA.- La Direccin General de Servicios Legales de la Comisin Nacional es la
encargada de interpretar las presentes Reglas, as como resolver todo aquello que no est previsto en
las mismas, salvo las cuestiones de carcter tcnico, en cuyo caso corresponde resolver lo conducente a la
Direccin General.
CAPTULO DCIMO PRIMERO
De las sanciones
TRIGSIMA SEXTA.- El incumplimiento a las obligaciones, por parte de las Instituciones Financieras,
establecidas en las presentes Reglas, relativas a proporcionar informacin para integrar y mantener
actualizado el SIPRES, se sancionar en trminos del artculo 94, fraccin I, de la Ley.
DISPOSICIONES TRANSITORIAS
PRIMERA.- Las presentes Reglas entrarn en vigor al da siguiente de su publicacin en el Diario Oficial
de la Federacin.
SEGUNDA.- Se abrogan las Reglas para la organizacin y funcionamiento del Registro de Prestadores de
Servicios Financieros, publicadas en el Diario Oficial de la Federacin el da 28 de diciembre de 2011.
TERCERA.- Las Instituciones Financieras que fueron registradas con anterioridad a la entrada en vigor de
las presentes Reglas, debern cumplir con las nuevas disposiciones contenidas en stas.
Atentamente
Ciudad de Mxico, a 29 de abril de 2013.- El Presidente de la Comisin Nacional para la Proteccin y
Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, Mario Alberto Di Costanzo Armenta.- Rbrica.
Anexo 1
REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS
FORMATO PARA SOLICITAR INFORMACIN
(R.- 368360)