Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Rosa Ltda 239

REGLAMENTO DEL COMIT DE CUMPLIMIENTO

El Reglamento del Comit de Cumplimiento de la Cooperativa de
Ahorro y Crdito Santa Rosa Ltda 239 Los rganos, est normado de
acuerdo con los lineamientos establecidos en el Manual del Sistema de
Prevencin de Lavados de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Captulo
Creacin.

1.

Artculo 1. El Comit de Cumplimiento es el rgano de apoyo y

vigilancia de las labores del Oficial de Cumplimiento.
Se regir segn lo dispuesto en la Normativa vigente en materia de
Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Captulo
2.
Nombramiento,
rotacin
y
destitucin
de
los miembros del Comit de
Cumplimiento.
Artculo 2. Los miembros del Comit de Cumplimiento de la
Cooperativa Santa Rosa Ltda 239 son nombrados segn lo establecido
en su Normativa , la cual requiere como mnimo: el Gerente General, un
miembro de la Junta Directiva del Consejo de Administracin, un
funcionario o la persona que haga las veces y el Oficial de Cumplimiento.
Artculo 3. El miembro de la Junta Directiva que integre el
Comit de
Cumplimiento debe ser nombrado por el Consejo de
Administracin por un periodo de dos aos. Dicho nombramiento
podr ser de forma consecutiva si as lo requiera.
Artculo 4. El funcionario o la persona que haga las veces, deber
contar con al menos tres aos de experiencia en instituciones
cooperativas, as mismo con grado acadmico universitario en alguna
de las siguientes disciplinas: Auditoria,
Contabilidad,
Ingeniera
Industrial, Economa, Derecho etc.
No podrn ser miembros del Comit las siguientes
personas:

Quienes hayan sido condenados por delitos dolosos.

Quienes tengan conocimiento de que estn siendo investigados por

lavado de dinero y las disposiciones legales y reglamentarias.

Quienes hayan establecido alguna denuncia o demanda en

contra de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Rosa Ltda 239

Artculo 5. El Consejo de Administracin de la Cooperativa podr

Pgina
1

Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Rosa Ltda 239

remover de su
cargo,
aqul
miembro
que
incumpla
con
las
disposiciones
y obligaciones o incurra en una de las
incompatibilidades determinadas anteriormente. Un miembro del
Comit quedar automticamente removido si dejara de pertenecer
al Consejo de Administracin.
Artculo 6. Por Acuerdo del Consejo de Administracin, el Oficial de
Cumplimiento designado en el Comit debe cumplir con al menos los
siguientes requisitos:
a) Educacin Superior en carreras afines.
b) Cinco
aos
de
experiencia
laboral
en
el
sector
Cooperativo , incluyendo seguimientos de operaciones financieras.
c) Amplio conocimiento de los productos que ofrece la Cooperativa, a
nivel de captaciones y colocaciones en las distintas reas bajo su
responsabilidad.
d) Experiencia en formulacin y ejecucin de polticas y
procedimientos.
e) Conocimientos tcnicos demostrables en las siguientes reas:
i. Prevencin en materia del delito de Lavado de
Activos y Financiamiento al terrorismo y evaluacin de
crditos.
ii. Anlisis de riesgos operativos y legales.
No podrn ser designados como Oficial de Cumplimiento:
a) Las personas que hayan sido condenadas por cualquier delito
contra la propiedad, la fe pblica o un delito grave, de
conformidad con lo dispuesto en el Cdigo Penal.
b) Los directivos que integran el Consejo de Vigilancia y el Auditor
Interno.
c) Los socios que hayan tenido morosidad en sus obligaciones.
d)

Los socios que hayan sido declarados en

quiebra o en concurso de acreedores.

insolvencia,

e)

Los socios a quienes se les haya comprobado

responsabilidad en un proceso de liquidacin forzosa.

f) Los socios que desempeen un cargo pblico de direccin

o hayan desempeado en un perodo no menor de tres aos.
Pgina
2

Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Rosa Ltda 239

Captulo 3. Integracin, funciones, periodicidad,

qurum del
Comit.
Artculo 7. Integracin:
La integracin de los miembros del Comit se indica en el Manual
para la
Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo,
punto 3.2
Comit de Prevencin del Lavado de Activos.
El Comit de Cumplimiento de la Cooperativa Santa Rosa est integrado
por:

Oficial de Cumplimiento
El Gerente
El Contador
Presidente del Consejo de Administracin o un Directivo de dicho
Consejo

Artculo 8. Funciones:
Las funciones
de

del Comit

de

Cumplimiento

es

apoyar

al

Oficial

Cumplimiento

Revisin de los procedimientos, normas y controles

implementados por la
entidad para cumplir con los lineamientos de Ley, su
Reglamento y normativas.
Proponer al Consejo de Administracin, las polticas de
confidencialidad respecto

empleados

directivos

en

el

tratamiento de los temas

relacionados con la legitimacin del lavado de activos y
financiamiento al terrorismo.
Reuniones peridicas con el fin de revisar las deficiencias
relacionadas con el cumplimiento de los procedimientos
implementados y tomar medidas y acciones para corregirlas.

Velar por el cumplimiento del plan de trabajo del Oficial de

Cumplimiento que fue aprobado por la Junta Directiva del Consejo de
Administracin.
Pgina
3

Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Rosa Ltda 239

Apoyar en la elaboracin del Cdigo de tica para su aprobacin por

parte de la Junta Directiva del Consejo de Administracin.

Conocer los resultados de las evaluaciones de la capacitacin

anual del personal.

Artculo
9.
El
Oficial
de
Cumplimiento
debe
coordinar
con
el
Comit de Cumplimiento y sesionar cuando sea necesario.

Pgina
4

Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Rosa Ltda 239

Artculo 10. Periodicidad:

Cada Comit debe reunirse ordinariamente con una periodicidad
trimestral;

no obstante podrn realizarse reuniones extraordinarias

cuando as se requiera.
Artculo 11. Qurum:
El qurum se da cuando estn presentes como mnimo tres
miembros, siendo indispensable que uno de ellos sea el Oficial de
Cumplimiento.
Artculo 12. Toma de acuerdos:
Las decisiones se adoptarn por unanimidad.
Artculo 13. Actas:
Se debe dejar constancia escrita de lo conocido en las reuniones as
como los acuerdos tomados mediante actas firmadas por los presentes.
Estas actas deben estar a disposicin del Consejo de Administracin,
Consejo de Vigilancia, entidades de control estatal y las autoridades
judiciales competentes. El Oficial de Cumplimiento acta como
Secretario del Comit y es el responsable de levantar las actas as como
de su custodia.
Artculo 14. El Comit de Cumplimiento debe realizar un informe
anual al Consejo de Administracin, comunicando las gestiones
realizadas durante el ltimo ao.

Captulo 4. Polticas y procedimientos.

Artculo 15. Polticas y procedimientos para el Comit de Cumplimiento:
Para llevar a cabo el Comit, el Oficial de Cumplimiento
realizar una presentacin a todos los miembros con los
temas establecidos, los cuales podran ser: reportes de operacin
sospechosa, detalle de transacciones de
socios,
actualizacin
de leyes, reglamentos o normativas relacionadas y vigentes,
informes de seguimiento de clientes, resultado de capacitaciones,
cumplimiento de poltica conozca a su cliente.
El Comit tendr un espacio para desarrollar otros temas
que
no necesariamente se encuentren agendados y que los
miembros consideren relevantes.
Una vez expuesto cada tema, los miembros del Comit podrn

Pgina
5

Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Rosa Ltda 239

hacer los
comentarios u observaciones que consideren
necesarias.

Cuando lo estime conveniente el Comit de Cumplimiento remitir

al Consejo de Administracin para su revisin u aprobacin,
informacin como:
Polticas y procedimientos
en temas relacionados con
prevencin de lavado de activos.

la

Cualquier otra informacin que considere relevante que sea

de Conocimiento o aprobacin de la Junta.
Artculo 16. Aprobacin
El presente Reglamento fue aprobado internamente por el
Comit de Cumplimiento.

Pgina
6