1. PLANEAR LA VISITA COMERCIAL.

Origen: Banco N.N.

Destino: productos lcteos de la sabana Ltda.
Objetivo: vincular la empresa en menos de 20 das, con una excelente
estrategia comercial.
1. Verificar la informacin de la empresa
2. Prepara exactamente el portafolio de productos y servicio en beneficio
para la empresa, funcionarios de nivel ejecutivo, y empleados operarios
3. Contactar va telfono a un funcionario gerente financiero, y nos permita
enviarle va email y/o correspondencia, informacin sobre los productos que
ofrece el banco con el fin de crearles curiosidad sobre el bancoN.N.
4. Despus llamar para verificar si recibieron dicha informacin y solicitar
una citacon el gerente financiero.
5. Concretada la cita con el gerente financiero llevar preparado.
* Horario de salida de la oficina para llegar 5 minutos antes a la cita
* Portafolio de productos y servicios que les podramos brindar a la empresa,
* Para sus colaboradores administrativos y operarios se les ofrecer un
interesante portafolio de productos y servicios dirigidos a satisfacer las
necesidades financieras, hacindoles saber que uno de los objetivos del banco
N.N es apoyar la labor de los empresarios que con su iniciativa, dedicacin y
empeo estn gestionando el futuro crecimiento del pas
* Se les hablara de una amplia gama de posibilidades que les permita optimizar
los recursos y facilitar las transacciones presentes y futuras de la empresa en
el mbito nacional e internacional hacindoles saber que siempre puede contar
con un servicio especializado por nuestros diferentes canales presenciales, y
electrnicos.
* Se le hablara sobre la trayectoria del banco N.N.
* Se hablara sobre cmo podramos llegar a manejar el portafolio de la
empresa dndoles mejores garantas que el banco que actualmente utiliza en
este caso el BANCO BOGOTA
6. Obtenida la visita se debe tener en cuenta
* Habilidades de comunicacin con el objetivo de realizar un presentacin
clara y concreta de la empresa y de sus productos y servicios
* tener una presentacin impecable de quies somos, que estamos ofreciendo
en el mercado, nuestra gran experiencia en atencin y solucin de las
necesidades financieras a las empresas vinculadas

* nombrar que tipo de empresas estn vinculadas con el banco para

buscar ms confianza por parte del gerente financiero, Y crear mayores
expectativas
2. Se debe conocer primero la empresa con el fin de saberlas necesidades
del cliente, una de las formas que se puede transmitir una curiosidad al
cliente de los beneficios que le trae el banco utilizando mtodos eficaces
para cautivar toda la curiosidad del cliente. Siempre presentarle al
cliente una buena imagen de la entidad bancaria siendo cortes con el
cliente, ir preparado con el fin de que podamos solucionar todas
las dudas del cliente, de igual manera teniendo el conocimiento
adecuado sobre el banco y su buena trayectoria poniendo varios
beneficios del banco sin desmeritar las dems entidades financieras
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4. Dando inicio a la oferta de productos y servicios, nos encaminaremos
primero a ofrecerle nuestro servicio bancario con disponibilidad de todas
nuestras sedes a nivel nacional, algunas de stas con horarios
extendidos y nuestros convenios a nivel internacional con diferentes
bancos. Debemos ofrecer los productos de captacin y colocacin, dando
siempre beneficios al cliente y satisfaciendo sus necesidades
5. Los servicios/productos que se pueden ofrecer a los empleados van
encaminados a la facilidad crediticia que mejor se adapte a las
necesidades de la empresa. Se pueden resumir en los puntos siguientes:
recibir depsitos como cuentas corrientes y fondos a plazos, realizar
transacciones para su mayor comodidad, conceder prstamos
(prstamos de libre inversin, prstamos para vivienda o carro), cajas
de seguridad las cuales se ofrecen si requieren depositar sus objetos de
valor, emisin de bonos o acciones y otros servicios como asesoramiento
financiero personalizado y soporte en lnea.
6. Poltica de productos y servicios. En el mundo, la poltica de productos y
servicios ha sido, durante muchos aos, la ms tradicional de los bancos
comerciales. El buen desempeo del papel de la poltica de productos y
servicios radica en la mejor adaptacin de la produccin bancaria a las
exigencias formuladas por los clientes, principal activo del sector. Los
bancos cubanos han estudiado y puesto en prctica una serie de
productos y servicios para dar respuesta a estas necesidades de los
clientes adaptados a la situacin actual en la que se desarrollan estas
instituciones en el mercado. Poltica Comercial El desarrollo de la Banca
de Empresa implica que en la gestin con las entidades la poltica
comercial desempee un papel importante, para ello la Resolucin 15/97
del BCC, autoriza a conceder prstamos, lneas de crdito y
financiamiento de todo tipo a corto, mediano y largo plazo con garanta
o sin ella, estableciendo los pactos y condiciones necesarias. La poltica
comercial debe estar adems en consonancia con los objetivos del
Banco tanto en su estrategia de crecimiento como en su orientacin

sectorial, as como con las regulaciones emitidas por el Banco Central de

Cuba. La poltica comercial est conformada por los siguientes aspectos: