2015, Ao del Generalsimo Jos Mara Morelos y Pavn

APOYOS INTEGRA
TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA LA EJECUCIN DE UN PROYECTO
PRODUCTIVO NUEVO

FERRETERA

OSSE: FERRESUR
SAN JUAN BAUTISTA TUXTEPEC, OAX.

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Bajo protesta de decir verdad conozco y estoy de acuerdo con el contenido del estudio de
inversin

NDICE
Contenido
I.
Resumen ejecutivo ...
II.
Desarrollo ...
a) Situacin actual de los y las integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los y las integrantes
c) Beneficios esperados para personas asociadas o integrantes del OSSE, familia y comunidad
d) Apreciacin de beneficios
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad

1.
2.

Objetivos y metas ..

Aspectos de mercado ...

2.1.
2.2.

Descripcin del producto o servicio

Demanda .
a) Caractersticas generales
b) Compradores/as identificados
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)

2.3. Oferta ...

a) Principales competidores

b)

Ventajas sobre sus competidores

2.4.

2.5.

Comercializacin
a) Determinacin del precio de venta
b) Esquema de comercializacin
c) Acciones de promocin y publicidad

Aspectos Tcnicos
3.1. Localizacin

3.2.

11

3.3.

12

Programa de ventas ..
a) Justificacin de programa de ventas
b) Resumen de ventas anuales

3.

Proceso productivo o de prestacin de un servicio ..

a) Descripcin
b) Parmetros tcnicos
c) Normatividad
d) Relacin con el medio ambiente
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
f)
Programa de abasto
Tamao
a) Capacidad de instalacin
b) Justificacin de variaciones
Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin de vulnerabilidad ...

13

Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES

a) Calendario de ejecucin
b) Programa de ministraciones

13

3.4.
3.5.
4.

Pgina
3
3

Aspectos organizativos y sociales

..
4.1. Organizacin y funcionamiento
4.2. En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad

4.3.

14

Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

5.

Acciones o servicios complementarios

..

16

6.

Aspectos financieros
.
6.1. Programa de inversin
6.2. Activos disponibles
6.3. Flujo de efectivo anualizado
6.4. Indicadores
a) Punto de equilibrio

16

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Bajo protesta de decir verdad conozco y estoy de acuerdo con el contenido del estudio de
inversin

b)
c)
d)

Relacin anual beneficio/costo

Valor Actual Neto
Tasa Interna de Retorno

7.

Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo

..
a) Anlisis FODA
b) Plan de desarrollo futuro

22

8.

Lista de los documentos que acompaan al estudio ..

23

I.

Resumen ejecutivo
Por medio del estudio de inversin se expondr las razones por las cuales es factible el proyecto de
Inversin. Este proyecto se llevara a cabo en la Caretera a Ojitlan s/n, la cual est ubicada en la cabecera
municipal de San Juan Bautista Tuxtepec, en el estado de Oaxaca, cdigo postal 68363. La actividad
principal del proyecto es la produccin es la de Venta de Artculos de Ferretera y materiales para la
construccin, el cual comprende el giro econmico denominado Comercio al por menor en Ferretera y
Tlapalera, el cual est considerado dentro del catalogo del INAES. En el proyecto participara un grupo de
mujeres quien en su gran mayora son familia, este grupo est conformado por cinco mujeres, quienes
sern las encargadas de sacar adelante el proyecto participando al 100%, de las cinco socias solo una es
una persona mayor de edad quienes, a lo cual no impide que pueda desempear las actividades dentro
del proyecto. Se considera el contratar a un empleado hombre para realizar las actividades donde tengan
que mover cosas muy pesadas y las socias no puedan desplazar. Estas personas le dieron un nombre a
su OOSE, el cual denominada FERRESUR, este proyecto est considerado dentro de los giros terciarios
en la rama de la economa, debido a que ellos no son productores nicamente se dedicaran a la venta de
los productos finales. Este proyecto cuanta con ms de 3 competidores dentro de la cabecera municipal, la
ventaja que tendrn es que las localidades aledaas principalmente las que se conectan a la cabecera
municipal por la carretera donde se ubicara este proyecto, lo cual har que se tenga un cliente seguro, y
constante, a lo cual se espera que cubra un 75% del Mercado que llega a la cabecera municipal. Este
proyecto busca el apoyo del gobierno federal por medio del INAES, y con ese apoyo se podr echar andar
el proyecto ya que los socios no cuentan con la solvencia econmica para lograr implementarlo, la idea
principal por la que se busca implementar el proyecto, es aprovechar la buena ubicacin y el espacio que
se tiene para el negocio debido a que en estos momentos est como un local ocioso.
Para la implementacin del proyecto se considera una inversin total de $572,,500.00 (Quinientos
Veintisiete Mil Quinientos Pesos 00/100 m.n.), de los cuales se aportara $400,000.00 (Cuatrocientos Mil
pesos 00/100 m.n.) por parte del Gobierno Federal (INAES) y $127,500.00 (Ciento Veintisiete Mil
Quinientos Pesos 00/100 m.n.) por parte de los socios.
La aportacin que ser por parte del Gobierno federal se obtendr del Instituto Nacional de la Economa
Social INAES, con la modalidad de INTEGRA EJECUCIN DE UN PROYECTO PRODUCTIVO NUEVO.
Esto a beneficio del Programa de Fomento a la Economa Social tiene por objeto atender iniciativas
productivas de dicho Sector, mediante el apoyo a proyectos productivos, la constitucin, desarrollo,
consolidacin y expansin de Organismos del Sector Social de la Economa y la participacin en
esquemas de financiamiento social. Que para alcanzar la meta Mxico Prspero, del Plan Nacional de
Desarrollo 2013-2018, donde prevn, el acceso al financiamiento y la inclusin financiera en materia de
Banca Social; as como el fomento a la economa social, sealando en este rubro como lneas de accin,
la promocin, visibilizacin, desarrollo y cooperacin regional e intersectorial de las empresas de dicho
sector de la economa, as como el fortalecimiento de las capacidades tcnicas, administrativas,
financieras, gerenciales de las citadas empresas. Que en congruencia con el Plan Nacional de Desarrollo,
prev el impulso a los Organismos del Sector Social de la Economa y el incremento de oportunidades de
inclusin productiva y laboral en el Sector de referencia, a cuyo logro contribuye el Programa de Fomento
a la Economa Social.

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II.

Desarrollo
a)

Situacin actual de las personas integrantes del OSSE: ocupacin (es), ingreso (s) promedio, acceso
a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc., desglosado entre hombres y mujeres.
Las mujeres integrantes del OSSE, se encuentran desempleadas, por esta razn buscan auto
emplearse para lograr un ingreso econmico el cual beneficie su economa y el de sus familiares.

b)

Indicar las actividades realizadas por las mujeres dentro y fuera de las comunidades para
complementar sus ingresos (por ejemplo tareas domsticas, bordar, acarrear agua, etc).
Las mujeres realizan labores domesticas como es la Limpieza en el hogar, preparar los alimentos,
cuidado de los hijos, compras de despensa, etc.

c)

Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.
Se complementaran sus actividades para lograr tener un empleo fijo y con el cual se pueden apoyar
econmicamente para la manutencin de la familia.

d)

Beneficios esperados del proyecto tanto para las y los socios o integrantes del OSSE como para sus
familias y/o comunidad.
El beneficio directo para las socias y socios es obtener un empleo fijo con el que se obtendr un
ingreso econmico, en el cual se podrn desenvolver y convertirse en personas productivas,
responsables, competitivas, unidas y solidarias. En cuanto a los familiares es el tener una segunda
fuente de ingreso econmico y con esto lograran el sostn de los mismos. En la zona se tendr un
negocio de fcil acceso, al igual que se generara otra fuente de empleo.

e)

En caso de que sea un grupo integrado slo por mujeres sealar qu necesidades del grupo se
pretende contribuir a resolver el proyecto?
Se va contratar una persona externa al grupo, del sexo contrario para que ayude a las socias en las
actividades donde tengan que mover o cargar algn artculo muy pesado, con lo cual se cubrirn las
necesidades que se tengan para el mismo proyecto.

f)

En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo perdurarn.

Los beneficios se van a percibir desde el primer da, como parte esencial al ser beneficiados por el
apoyo del Gobierno Federal y con esto se echara andar el proyecto. Posteriormente ao con ao se
obtendr un beneficio para los socios y la familia de los socios al obtener una utilidad por produccin,
pago de salarios y empleos constantes.

g)

Descripcin de la toma de decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de

vulnerabilidad (por ejemplo al interior del grupo, en la familia, comunidad, etc.).
En este proyecto no se cuenta con personas con discapacidad, nicamente hay una personas que es
adulto mayor, pero esto no tendr algn tipo de impedimento para echar andar el proyecto o para
realizar el trabajo ya que cuentan con buen estado de salud, y en el caso de las mujeres, reciben el
apoyo de un hombre para la manipulacin de cosas pesadas, este no es integrante del grupo.

1. Objetivos y metas.
Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos,
econmicos, sociales o de otra ndole).
Lo principal ser ser un negocio de calidad el ofertar productos de buena calidad y dar una buena atencin al
cliente para que se vaya satisfecho y con esto garantice su consumo constante. Tener precios accesibles, no
generar mermas o costos innecesarios, incrementar el rea de mercado y generar empleos.
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas, aspectos
sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:
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Para cuantificar el Total de ocupaciones se deber tomar en cuenta lo siguiente:

Tipo de
ocupacin

Das
laborados
por
persona al
ao

Horas
laboradas
al da

Nmero de
personas
ocupadas

Trabajadores
permanentes
subordinados
remunerados

Automticamente se establecer que el

nmero de das laborados al ao es de 280 y
las horas laboradas por da son 8.

280

Trabajadores
eventuales
subordinados
remunerados

280

Jornales

280

Trabajadores
permanentes
subordinados
sin pago.

En caso de que emplee trabajadores

eventuales subordinados que cumplan con
diferente nmero de das laborales al ao, se
pondr el promedio, que se obtiene de la
suma de das trabajados al ao por cada uno
de los empleados dividido entre el nmero
de empleados. Este mismo criterio se
aplicar cuando el nmero de horas
laboradas por da vare entre trabajadores
En caso de que emplee jornaleros que
cumplan con diferente nmero de das
laborales al ao, se pondr el promedio, que
se obtiene de la suma de das trabajados al
ao por cada uno de los jornaleros, dividido
entre el nmero de jornaleros. Este mismo
criterio se aplicar cuando el nmero de
horas laboradas por da vare entre
jornaleros.
En el caso de los trabajadores permanentes
subordinados sin pago, automticamente se
establecer que el nmero de das laborados
al ao es de 280 y las horas laboradas por
da son 8.

280

Trabajadores
eventuales
subordinados
sin pago

En caso de que emplee trabajadores

eventuales subordinados sin pago, que
cumplan con diferente nmero de das
laborales al ao, se pondr el promedio, que
se obtiene de la suma de das trabajados al

280

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Empleadores
permanentes

Empleadores
eventuales

Trabajadores
por cuenta
propia

Trabajadores
por comisin o
encargo

ao por cada uno de los empleados

eventuales dividido entre el nmero de
empleados eventuales. Este mismo criterio
se aplicar cuando el nmero de horas
laboradas por da vare entre trabajadores
eventuales.
En el caso de los empleadores permanentes,
automticamente se establecer que el
nmero de das laborados al ao es de 280 y
las horas laboradas por da son 8
En caso de que laboren empleadores
eventuales que cumplan con diferente
nmero de das laborales al ao, se pondr
el promedio, que se obtiene de la suma de
das trabajados al ao por cada uno de los
empleadores eventuales dividido entre el
nmero de empleadores eventuales. Este
mismo criterio se aplicar cuando el nmero
de horas laboradas por da vare entre
empleadores eventuales.
En todos los casos se considerar que los
trabajadores x cuenta propia laboran 280
das al ao y cumplen jornadas de 8 horas al
da.
En caso de que cuente con trabajadores por
comisin o encargo que cumplan con
diferente nmero de das laborales al ao, se
pondr el promedio, que se obtiene de la
suma de das trabajados al ao por cada uno
de los trabajadores por comisin o encargo
dividido entre el nmero de trabajadores por
comisin o encargo. Este mismo criterio se
aplicar cuando el nmero de horas
laboradas por da vare entre trabajadores
por comisin o encargo

280

280

280

280

Total
de
ocupaciones
Nota: El nmero de das laborados al ao no exceder 280 y el nmero de horas laboradas al da no podr
exceder las 8 horas.

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

2. Aspectos de mercado
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La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y
condiciones como lograrn comercializarlo.
II.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o
servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y caractersticas
(calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).
Por ser un negocio de compra venta de artculos de ferretera y para la construccin, se tendrn una
gran variedad de ellos solo se contara con existencia de los artculos que tengan una mayor
demanda, y el resto ser por medio de catlogos, los cuales sern proporcionados por los
proveedores. Cada artculo contara con diferentes caractersticas, como lo es el material de que estn
hechos (acero, PVC, Plastico, etc.) diferente medida (centmetros, pulgadas, metros, peso, etc.) Unos
sern ofertados por pieza o por peso o largo. Manejamos un ejemplo a manera de informacin (Clavo
de acero de una pulgada de largo y con cabeza Clavo de acero de dos pulgadas y sin cabeza),
cualquiera de las dos presentaciones son ofertadas al cliente en peso; un cuarto, medio kilo, un kilo,
etc. Cuando se habla de tubos o laminas o varilla se podr ofertar por pieza de acuerdo a las mltiples
caractersticas, puede ser el material de que estn hechas, el largo, ancho y grosor. Para saber la
calidad muchas veces se basa uno a lo que son las marca o fabricante ya que eso dar la pauta a
variacin en el costo y la demanda por parte del consumidor.
II.2 Identificar la demanda
a)

Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o servicio(s):
tipo de compradores (gnero, edad, ingresos, etc.), dnde se ubican y dems informacin que
permita caracterizar la demanda.
La demanda principal son las personas que se dedican a la construccin o mantenimiento a casas
habitacin, o carpinteros, fontaneros, etc. El resto es el pblico en general, estas personas por lo
generar son mayores de edad no hay un estatus econmico, ya que puede adquirir los productos
una persona de escasos recursos, ya que se pueden adquirir en pequeas cantidades. Los
consumidores viven en la cabecera municipal y en las colonias y comunidades colindantes a la
ubicacin del lugar, lo cual crean una cercana al mismo.

b)

Mencionar tipo de compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (debern significar el
100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) sealando la siguiente informacin.

c)

Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s) o servicio (s).
Ocupan el material para realizar su trabajo como prestadores de servicios, para hacer una
remodelacin, construccin, etc.
El acceso a la ubicacin del negocio es prctico para ellos.
Precios ms bajos que la competencia.

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II.3 Identificar la oferta

a)

Sealar sus principales competidores, indicando como mnimo la siguiente informacin:

El nico competidor son los fabricantes que se encuentran en el municipio de San Jos Chiltepec.

b)

Sealar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podr participar en el mercado y
competir con los de los y las competidores citados.
Porque es un producto de calidad, y podr competir con los que hay en el mercado, se tendr
precios bajos y brindaran una excelente atencin al cliente, para que se vaya satisfecho y eso
garantice su regreso y compra.

II.4 Programa de ventas

a)

Explicar cmo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario, semanal, mensual,
etc.) y por qu.
Los clientes podrn llegar a las instalaciones donde se tendr almacenado los artculos, se va abrir
las instalaciones de lunes a viernes, en horario de 8:00 am. - 7:00 pm. Con dos horas de comida.

b)

Presentar resumen de ventas por ao.

II.5 Comercializacin

a)

Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo1.
El precio de venta del producto se determino tomando en cuenta los gastos erogados y en base al
precio que manejan en el mercado, debido a la competencia que se tiene en la regin se va tratar de
mantener un precio bajo y justo para el consumidor para que sea factible para la introduccin en el
mercado, solo se hace un incremento del 40% de valor agregado para no estar por arriba de la
competencia.

b)

Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de manera
directa al/la consumidor (a) finales, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del/la personas
compradoras, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).
Vamos a ofertar el producto en dos tipos de clientes, estos sern de forma directa sin intermediarios.
1. Constructoras, albailes, carpinteros, plomeros, herreros, etc. Principales prestadores
servicios.
2. Pblico en general.

Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

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c)

En su caso, sealar qu acciones realizar de manera constante o peridica (acciones de

promocin, publicidad, participacin en eventos, etc.) para facilitar la venta del producto (s) o servicio
(s) (los costos de dichas acciones debern estar considerados en los egresos del proyecto
productivo).
Se har uso de la publicidad local ya sea radio o perifoneo para que se d a conocer los productos y
las promociones que se tengan.

3. Aspectos tcnicos
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el proyecto
productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el tamao y los requerimientos para llevar a
cabo el mismo.

3.1 Localizacin
Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo.
El Proyecto se ubicara sobre la Carretera Ojitlan - Tuxtepec s/n, Esta a unos pasos del cuartel militar de
la Ciudad de Tuxtepec.
Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto productivo
sealando las condiciones que guardan.
Para llegar al lugar donde se implementara el proyecto, se puede ingresar por la carretera que lleva
hasta Ojitlan a la altura de la colonia las flores, es una arteria principal que comunica a la ciudad de
Tuxtepec, lo cual facilita su acceso por parte de los habitantes y de los forneos que vienen de la
comunidad de Ojitlan, Jalapa de Daz, San Pedro Ixcataln, este local estar a un costado del cuartel
militar el cual ser fcil de referenciar.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet, etc. y
que son necesarios para el proyecto productivo.
En el local se cuenta con servicio de luz, agua, drenaje, vas de comunicacin en buen estado y un
espacio para estacionamiento. El local cuenta con 10 mts. De frente por 15 mts. De fondo.
Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo.
Ventajas:
o Cuenta con los servicios bsicos requeridos por el proyecto
o Tiene suficiente espacio para la distribucin del mobiliario.
o Tiene camino de acceso.
o Cuenta con buena ubicacin (es muy transitada la va de comunicacin)
o Tiene una pequea rea de estacionamiento al frente.
o No se genera un gasto por concepto de pago de renta.
Desventajas:
o No est en una zona comercial.
o Tiene competencia en la ciudad.
o

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Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el domicilio
del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.

Ubicacin del Proyecto

Cuartel Militar

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Local

Almacn

Terreno

Atencin al cliente

Medidas y Colindancias:
Norte: 33.50 mts. Colinda con Eloy Andrade Moreno
Sur: 33.50 mts. Colinda con Carretera a Ojitlan
Oriente: 49.70 mts. Colinda con Manuel Carrillo Torres
Poniente: 80.00 mts. Colinda con Jesus Cruz Jarquin
3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio
a)

Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando distribucin de reas,
tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea de bloques o de procesos,
grficas o imgenes que ejemplifiquen el proceso.
Por ser un proyecto donde no se tiene un proceso de produccin del cual se obtenga un producto
final, nicamente ofreceremos productos finales a los consumidores, nos enfocaremos con dar una
atencin adecuada a cada uno de los clientes, ofreciendo un horario de servicio amplio y cmodo
para el cliente, contando con lo necesario para que estn satisfechos. El trabajo que se realizara es
el siguiente:
1.

Se va apertura el negocio a las 8.00 am. Para estar al servicio del cliente, antes de la apertura
se har la limpieza en las instalaciones para dar un buen aspecto, y se ordenara la mercanca a
manera que se tenga una rpida ubicacin cuando se le requiera.

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2.
3.
4.

Al medio da se turnaran los trabajadores de tal manera que puedan continuar abierta la tienda,
y as puedan salir a comer o comer en las mismas instalaciones.
Al finalizar la jornada laboral se har el corte de caja y se dar orden a las cosas que no se
vendieron pero se tomaron de su lugar.
Para el cierre se har una limpieza general para tener listo todo al otro da.

Recepcin de
Mercanca

Ubicacin en las
instalaciones

Venta al cliente

b)

Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal, conversin de
materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto
productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas
paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).
No se tendrn parmetros tcnicos en especial para este negocio ya que no se dedicara a la
produccin, nicamente se dedicara a la compra venta, en cuanto a las instalaciones se tendr un
local amplio donde se podr almacenar todos los artculos y se cuenta con un espacio al frente como
estacionamiento en el cual se podrn hacer maniobras para cargar y descargar mercancia.

c)

Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prcticas

culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo y las medidas que tomarn para
hacerlo.
No se tendrn normas nicamente se tomaran en cuenta las medidas de seguridad que les dar por
su parte proteccin civil, para prevenir accidentes y prevencin de incendios.
La otra medida que se tomara sern los trmites de permisos y licencias, al igual que el alta en
hacienda.

d)

Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o
la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para evitar/minimizar dicha
afectacin o mejorar el medioambiente.
Por el tipo de negocios no se tendr un dao al medio ambiente, nicamente se tendr en cuenta
hacer la recoleccin de algn desecho y esto genere basura.

e)

Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a
cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para realizar otras
actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan con ellas. De
requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al
INAES o la obtendrn por otra va).
Las socias ya han trabajado en ferreteras como empleadas y con la experiencia que adquirieron
podrn iniciar su propio negocio. No se va solicitar participacin por parte de algn capacitara o
asesor.

f)

Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*.

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*Si los datos varan en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones anuales.

3.3 Tamao
a)

Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se utilizar,

expresndola tanto en volumen como en porcentaje 2. Deber tener en cuenta la demanda (mercado),
las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que
solicitan a INAES y/u otra instancia).

El mobiliario que se va adquirir es de acuerdo al tipo de negocio, ya que deben ser anaqueles
reforzados y de gran tamao, al igual que el local cuenta con el espacio suficiente.
b)

En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las mismas.
Por ser proyecto de inicio no se considera una variacin anual.

3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad 3

Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos:

En el entorno fsico (rampas):
Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras guas,
barandales):
Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc)
Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de acuerdo a
las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc)
Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a las personas integrantes del
proyecto
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas
al INAES.
a)

2
3

Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura,

adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de
trabajo, etc.).

Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.

Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que
se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.

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b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y plazos
previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura,
adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).4

4. Aspectos organizativos y sociales

4.1 Describir la forma de organizacin y funcionamiento del proyecto productivo.

Incluir el Organigrama por reas.

rea Atencin al Cliente y Almacn
Encargado

Ayudante
4

Cargador

De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.

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Especificar nmero de personas por puesto desglosado entre hombres y mujeres.

PLAZAS

SEXO
H M

CANTIDAD DE
PERSONAS

Encargada
1
1
Ayudante
2
2
Cargador
1
1
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos, as como las
percepciones de cada uno.

PLAZAS

SALARIO X DA
(8HRS.)

Encargada

160.00

Ayudante

120.00

Cargador

100.00

Funciones y responsabilidades
Estar a cargo de las ventas y compra de mercanca, los
cortes de caja.
Sera personal de apoyo para el encargado y se
encargaran en la atencin al cliente.
Se encargara de la entrega de la mercanca y del
estibado en el almacn de tal manera que le den rotacin.

4.2 En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de vulnerabilidad

Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o grupos en

situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.
No se tienen dentro del OSSE personas con discapacidad.
En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los
obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto.
En el caso de los socios que son de la tercera edad se les dar apoyo por parte de los mismos
socios, para que no hagan esfuerzos fsicos a tal grado que sea causa de lesin.
Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de las personas
asociadas. Indicar que medidas estn tomando para resolver las necesidades de las mujeres (por
ejemplo reuniones, compras en comn, talleres, etc.)

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre las y los socios o integrantes del OSSE.
Se har un reparto de utilidades en partes iguales al finalizar cada ao de produccin,
considerando ya todos los compromisos que se hayan adquirido como el ECA con un ahorro del
60% de la Inversin otorgada por el INAES, y el pago de todos los costos generados.

Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.

Para la toma de decisiones primero se plantearan los puntos en una reunin de asamblea donde
estn presente todos los socios, para que en la misma se llegue a un acuerdo en comn y

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despus de haber analizado todos los pros y contras se hace una votacin para que se lleve a
cabo lo acordado.

5.

Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de las personas

asociadas o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin,
comercio justo, fomento de las capacidades en mbitos productivos, etc.).
Promover el desarrollo integral de cada uno de los socios.

Contribuir al desarrollo socioeconmico de la comunidad.

Ser un grupo solidario, creativo, impulsando prcticas que consoliden una cultura solidaria.

Se repartirn las utilidades de acurdo a la ley.

Se realizara una administracin contable que lleve a un buen funcionamiento y un

crecimiento econmico.

Dentro del grupo social, los integrantes se brindaran una ayuda mutua, su participacin ser
equitativa y para la toma de decisiones se har de forma democrtica llegando a un comn
acuerdo.

Todos los socios deben ser solidarios con el resto de la poblacin.

Se recomienda hacer inversiones continuas y seguir creciendo como empresa eso genera
empleos y beneficios para los familiares y la poblacin

Acciones o servicios complementarios

Mencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra inversin
diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se
indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos.5
Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de capacitacin, asistencia
tcnica, etc.
Indicar las instancias o prestadores de servicio que les brindarn o pudieran brindar los servicios, as
como las razones por las que se eligieron.6
No se requiere de algn tipo de capacitacin o asistencia tcnica, por tal razn no se ver reflejada en el
cuadro de inversin.

6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos
(Desglosar conceptos por nombre especfico) 7,8,9,10,11.

5
6

Anexar carta descriptiva o programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s)
solicitado(s).
En el caso de las y los prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.

7
8

Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en
marcha, etc.
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.

9
10
11

Anexar memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que
se requiere y el porqu de dicho periodo.
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
Debern corresponder a lo que se indique en el apartado de Activos disponibles.

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En la tabla observamos el lote de mercanca que se va adquirir para iniciar el proyecto, con el paso de
los aos realizaran un ajuste en cuanto a la mercanca para tener alguna otra opcin diferente, esto se
ver segn la demanda que se tenga y a manera de ejemplo se hizo un estimado.
6.2 Activos disponibles
Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las
condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est. Indicar cantidad y
caractersticas.

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De
pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad12.
6.3 Flujo de efectivo anualizado
Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo13.

12

Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn
corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
13
Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

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En el flujo de efectivo observamos que el proyecto es viable ya que se cuenta con la solvencia econmica
para mantenerse el mismo negocio a lo cual garantiza un funcionamiento optimo. Dejando muy en claro que
podrn cambiar los estimados en caso de que en el pas se tenga una devaluacin y lo cual afecte a todo el
pas.

a)

6.4 Indicadores
Punto de Equilibrio.

b)

Relacin anual beneficio/costo.

c)

Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualizacin que se aplic y justificar por qu se utiliz dicha
tasa. La tasa de actualizacin no podr ser menor a la tasa de inflacin esperada para el ejercicio
fiscal (INPC), determinada por el Banco de Mxico).

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d)

Tasa Interna de Retorno.

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Para el ejercicio fiscal 2015 se tiene una INPC subyacente de 2.34 anual. Este indicador incluye los
subndices de Mercancas y Servicios. El subndice de Mercancas lo integran los grupos: Alimentos
procesados, bebidas, tabaco y Otras mercancas. Tratando de considerar ms del doble 6% y casi igualando
al doble del ndice general que es de 3.07%. Para considerar un margen de error considerable.

7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.

a)

Anlisis FODA

De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se desarrollar el proyecto,
mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, as como aqullas al interior del mismo que
significan sus Fortalezas y Debilidades.

Fortalezas
F1.- Ser un OSSE unido y solidarios.
F2.- Tener los conocimientos de las actividades a
realizar.
F3.- Apoyo por parte de los familiares.
F4.- Iniciativa para participar y trabajar en el proyecto.

Debilidades
D1.- Desintegracin del grupo.
D2.- Desinters por partes de las socias para
echar andar el proyecto.
D3.- Presentar algn problema de salud.
D4.- Problemas en la administracin del
negocio.

Oportunidades
Amenazas
O1.-Buena ubicacin del proyecto.
A1.Contar con competencia en
O2.-El lugar cuenta con los servicios bsicos
la zona.
requeridos para la implementacin del proyecto.
A2.Se reduzca la demanda de
O3.-Las autoridades faciliten el trmite de licencias o
los
productos.
permisos para la implementacin del negocio.
A3.Conflicto con las autoridades
O4.-Se puede ampliar el mercado en poco tiempo.
y estos impidan la implementacin
O5.-Contar con el lugar donde se ubicara el proyecto
ya que es propiedad de uno de los socios, a lo que
del proyecto.
no se generara un costo por concepto de renta.
A4.Cambio de la ubicacin del
O6.-Ser beneficiado con el apoyo por parte del
proyecto en un lugar donde no tenga
gobierno federal.
un fcil acceso.
O7.-Las instalaciones del lugar sern nuevas y eso
A5.Dejen
de
existir
los
garantiza un funcionamiento optimo y sin requerir
proveedores en la regin.
reinversin a corto plazo.
O8.-Se cuenta con la cercana de los proveedores lo
A6.Incremento en los costos de
cual facilita la adquisicin de insumos.
la mercanca.
O9.-Contar con el mobiliario para el proyecto.
A7.Rapia en la ciudad.
A8.No
sea
autorizado
el
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proyecto productivo.
A9.Falta de mobiliario por dao.

b)

Plan de desarrollo futuro (mnimo para los tres primeros aos)

Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules son las medidas
necesarias a adoptar para lograrlo.
Dicho Plan puede considerar la permanencia y estabilidad del proyecto y/o incluir acciones futuras para su
desarrollo y consolidacin, segn las caractersticas y posibilidades del mismo.
Los planteamientos debern ser realistas, considerando los elementos del anlisis FODA y la viabilidad de
llevar a cabo las medidas necesarias, tomando en cuenta los requerimientos para las mismas.

Teniendo en cuenta las oportunidades y amenazas que se pudieran considerar para el proyecto, se buscara
mejorar cada una de las oportunidades y para combatir las amenazas, el grupo estar al pendiente de la
competencia para mantener precios al mismo nivel o ms bajos ya que eso garantiza la compra por parte de
los clientes, con esto evitaran que se reduzcan las ventas, y en casos muy extremos pondrn en el mercado
promociones.
Para prevenir problemas con autoridades se tendr que buscar la manera de hacer propuestas para que los
habitantes se vean beneficiados con apoyos econmicos o en especie para la realizacin de algn evento en
la ciudad. Para prevenir en un futuro el incremento de los precios o la falta de proveedores los socios se darn
a la tarea de conseguir mercanca a precios bajos y si es posible directamente con el fabricante. Para evitar la
rapia, los socios deben mantener las instalaciones resguardadas o aseguradas con herramientas de
seguridad como colocar chapas de pasador en puertas y cortinas y en casos muy extremos alarmas de
seguridad pero que estas no generen un costo muy elevado que no pueda ser cubierto. En caso de que no
sea autorizado el proyecto se continuara buscando el apoyo por parte del gobierno en el siguiente ao o por
otro programa.
Tratndose del trabajo al interior del OSSE se buscara tener mayores oportunidades y fortalezas al interior del
mismo para que ellos como grupo puedan seguir creciendo en su proyecto y as ser ms productivos.
Dando solucin a las debilidades en la proyeccin del proyecto por los 10 aos considerado se recomienda
ser un grupo unido, y en caso muy extremo que alguna de las socias no puede seguir participando dentro del
proyecto se le podr hacer su baja esto levantando un acta de grupo donde todas las socias estn de acuerdo
en su baja y al mismo tiempo podrn ingresar alguna persona ajena al proyecto siempre y cuando respete los
acuerdos del mismo. En caso de que el grupo no pueda llevar una administracin adecuada se podr apoyar
de algn consultor o asesor para cambiar la estrategia antes implementada para continen con los buenos
resultados. Para evitar la prdida de mobiliario o daos en los mismos se le dar el mantenimiento constante,
para no sufrir prdidas que generen gastos innecesarios.
La expectativa que deben tener los socios es seguir creciendo ao con ao, esto se puede lograr, abarcar un
mayor nmero de mercado e incrementando la variedad de productos y precios. Para incrementar la
capacidad de las instalaciones se lograra ampliando la construccin, esto se puede lograr solicitando un
nuevo apoyo econmico por parte del gobierno o por alguna institucin bancaria, en caso de que se tenga que
pagar un inters por ese apoyo se recomienda que sea de acurdo a la solvencia econmica que presenta el
proyecto, porque si este rebasa la economa del negocio esto provocar una descapitalizacin lo que llevara a
la empresa directamente a la quiebra.
8. Anexos

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1.
2.
3.

Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de
compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes
secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando, en su caso, los
criterios que sustenten las variaciones.

4.

Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de
que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de
discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento
de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
5. Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades,
calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha,
etc. solicitado(s).
6. En su caso, Currculo vitae de la persona prestadora de servicios de capacitacin, asistencia tcnica,
puesta en marcha, etc. solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES:
maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios,
capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo
mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de Capital
de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de
comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn
en el proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos
y cules son variables.
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Evaluacin Tcnica
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES, quienes se
podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de inversin presentado
por el OSSE solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las solicitudes pasarn a la etapa de
validacin en campo por parte de personal de la Delegacin que corresponda.
Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES ubicadas en todos
los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles a travs del sitio
web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn ser atendidos a travs del correo electrnico
informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en
horario de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las
solicitudes con la mayor oportunidad posible.

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