CREDI-CAPITAL, S.A. DE C.V.

SOFOM ENR
BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2008
(Cifras en Pesos)

ACTIVO

PASIVO Y CAPITAL

DISPONIBILIDADES
Caja
Bancos

4,163,155.17
21,288.35
4,141,866.82

INVERSIONES EN VALORES
Titulos para negociar
Titulos disponibles para la venta
Titulos conservados al vencimiento
Titulos recibidos en reporto

28,437,561.47
8,533,567.13
19,903,994.34

CARTERA DE CREDITO VIGENTE

Creditos comerciales
Creditos al consumo
Creditos a la vivienda

14,544,840.01
118,154,220.69
-

OTRAS CUENTAS POR PAGAR

ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar

34,135,790.82

TOTAL PASIVO

147,986,201.49

CAPITAL CONTABLE
160,116.84
4,210,637.81

4,370,754.65

TOTAL CARTERA DE CREDITO

(Menos)
ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS

137,069,815.35
-

CARTERA DE CREDITO (NETO)

6,122,302.69

CAPITAL CONTRIBUIDO
Capital social
capital Suscrito y pagado
Capital Variable
CAPITAL GANADO
Fondo de Reserva
Resultado Ejercicio 2006
Resultado Ejercicio 2007
Resultado Neto

25,918,860.00
25,918,860.00
20,850,470.71
18.00
5,212,276.50
15,638,176.21

130,947,512.66

OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO)

Estimacin por irrecuperabilidad o difcil cobro

113,850,410.67

132,699,060.70

TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA

Deudores Diversos

113,850,410.67

644,272.46
33,491,518.36

OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION

TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE

CARTERA DE CREDITO VENCIDA
Creditos comerciales
Creditos al consumo
Creditos a la vivienda

PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS

De corto plazo
Fira
Creditos Avio
17,399,186.89
Creditos Refaccionarios
860,052.61
Microcreditos
95,591,171.17

15,102,727.13
15,990,560.00
887,832.87

BIENES ADJUDICADOS
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)

4,279,941.63

INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES

IMPUESTO DIFERIDOS (NETO)

OTROS ACTIVOS
Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles
Otros activos

11,824,634.14
11,698,840.93
125,793.21

TOTAL ACTIVO

TOTAL CAPITAL CONTABLE

194,755,532.20

46,769,330.71

TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE.

194,755,532.20

Nota: " Estados Financieros elaborados antes de Dictamen"

0.00
CUENTAS DE ORDEN.
Cartera Castigada Ejerc. 2005
Cartera Castigada Ejerc. 2006
Cartera Castigada Ejerc. 2007
Cartera Castigada Ejerc. 2008
Fonaga
Bienes en custodias o en Admon.
Garantias Recibidas

1,689,032.50
669,314.14
6,373,369.40
9,624,077.88
26,055,138.34
4,434.00
156,160,167.91
200,575,534.17

ELABORO

AUTORIZO

C.P. ANILU ZUART CULEBRO

ING. DIEGO F. DUQUE ROBLEDO

GERENTE DE ADMINISTRACION Y FINANZAS

DIRECTOR GENERAL

CREDI-CAPITAL, S.A. DE C.V. SOFOM ENR

ESTADO DE RESULTADOS
DEL 01 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2008
(Cifras en Pesos)

Ingresos por interes

Gastos por interes
Resultado por posicion monetaria neto (margen financiero)

81,807,700.97
7,785,803.42
-

MARGEN FINANCIERO

74,021,897.55

Estimacion preventiva para riesgos crediticios

9,870,247.18

MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGO CREDITICIO

Comisiones y tarifas cobradas
Comisiones y tarifas pagadas
Resultado por intermediacion

64,151,650.37
310,452.95
121,482.99
188,969.96

INGRESOS (EGRESOS) TOTALES DE LA OPERACIN

188,969.96
64,340,620.33

Gastos de administracion y promocion

51,581,930.80

RESULTADO DE LA OPERACIN

12,758,689.53

Otros productos
Otros Gastos

3,990,515.37
1,111,028.69
2,879,486.68
15,638,176.21

RESULTADO ANTES DE ISR Y PTU

ISR y PTU causados

RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS

15,638,176.21

Participacion en el resultado de subsidiarias y asociadas

RESULTADO POR OPERACIONES CONTINUAS

15,638,176.21

Operaciones discontinuas, partidas estraordinarias y cambios en politicas contables.

RESULTADO NETO.
Nota: " Estados Financieros elaborados antes de Dictamen"

15,638,176.21

ELABORO

AUTORIZO

C.P. ANILU ZUART CULEBRO

CONTADOR GENERAL

ING. DIEGO FILIBERTO DUQUE ROBLEDO

DIRECTOR GENERAL