Vous êtes sur la page 1sur 10

Subdireccin General de Hipotecaria social

Gerencia de Cobranza Administrativa

Critico

No critico

3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

Cdigo
PEA_00059

V. 15

1 de 10

Contenido
Objetivo ....................................................................................................................................................................................... 2
Alcance ........................................................................................................................................................................................ 2
Definiciones ................................................................................................................................................................................ 2
Control de Cambios .................................................................................................................................................................... 3
Marco Jurdico ............................................................................................................................................................................ 3
Polticas del Procedimiento ....................................................................................................................................................... 4
Diagrama de Flujo ....................................................................................................................................................................... 4
Especificaciones: ....................................................................................................................................................................... 5
Autorizaciones .......................................................................................................................................................................... 10

Archivo: F_Procedimientos

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Fecha elaboracin
04-junio-2010

Subdireccin General de Hipotecaria social


Gerencia de Cobranza Administrativa

Critico

No critico

3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

Cdigo
PEA_00059

V. 15

2 de 10

Objetivo
Establecer un proceso transparente de evaluacin y asignacin de cartera a cobrar, que mida los resultados de recuperacin de los despachos
externos de cobranza extrajudicial y Empresas Locales Promotores de SyCN asignando mayor cartera al de ms resultados y menor cartera al
de menos resultados.

Alcance
De aplicacin para la Gerencia de Cobranza Administrativa y Delegaciones Regionales
Cualquier violacin a la normatividad debers denunciar inmediatamente a la Gerencia de Denuncias e Investigaciones Especiales, o a
travs del sitio www.infonavit.org.mx o al Infonatel o directamente a la Secretaria General y de Asuntos Jurdicos. El no hacerlo podr
ser motivo de alguna responsabilidad.

Definiciones
Cartera Total: Universo de todas las cuentas sujetas a cobranza en una delegacin que se asigna de manera trimestral.
Cartera Nueva: Universo de las cuentas no asignadas a un despacho por venir de la mora cero o que no estaban en cobranza, se asigna
durante el 2do y 3er mes de un trimestre.
Cobranza Domiciliaria: Realizar la cobranza a travs de visitas al domicilio de la garanta hipotecaria o en el domicilio de contacto, en su caso.
Cobranza Telefnica: Realizar cobranza a travs de llamadas telefnicas tanto en llamadas de entrada como de salida a cada uno de los
crditos de la campaa asignada para la recuperacin de la cartera con omisiones.
Criterios de Asignacin: Son las especificaciones que se definen para identificar y realizar la distribucin del portafolio para cobranza.
DECE: Despachos Externos de Cobranza Extrajudicial

Archivo: F_Procedimientos

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Fecha elaboracin
04-junio-2010

Subdireccin General de Hipotecaria social


Gerencia de Cobranza Administrativa

Critico

No critico

3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

Cdigo
PEA_00059

V. 15

3 de 10

FTP: Protocolo de Transferencia de Archivos. A travs de este medio nos es posible enviar informacin a delegaciones regionales de archivos
que por su gran tamao no se pueden enviar va correo electrnico.
GCA: Gerencia de Cobranza Administrativa
PAA: Porcentaje actual de asignacin.
PDA: Porcentaje de ajuste.
Regionalizacin: Distribucin de la asignacin de cartera en una delegacin por municipios, que conforman regiones, definidas por la Jefatura
de Cobranza respectiva.
SyCN: Solucin y Cuenta Nueva.
SGHS: Subdireccion General de Hipotecaria Social

Control de Cambios
Se actualizan los puestos de acuerdo a la Estructura de la SGHS
Se incluye referencia de la asignacin INEX
Se incluye la asignacin a Empresas Locales Promotores de SyCN

Marco Jurdico
Externo:
No aplica
Interno:
Estatuto Orgnico del Infonavit, Cdigo de tica del Infonavit, Lineamientos de Transparencia y Acceso a la Informacin.

Archivo: F_Procedimientos

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Fecha elaboracin
04-junio-2010

Subdireccin General de Hipotecaria social


Gerencia de Cobranza Administrativa

Critico

No critico

3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

Cdigo
PEA_00059

V. 15

4 de 10

Polticas del Procedimiento


POL_00021 Polticas Generales de Administracin de Cartera, Proceso 3.0 Cobranza Cartera, Subproceso 3.4 Cobranza de Contencin.

Diagrama de Flujo

DF_PEA_00059.doc

Archivo: F_Procedimientos

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Fecha elaboracin
04-junio-2010

Subdireccin General de Hipotecaria social


Gerencia de Cobranza Administrativa

Critico

No critico

3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

Cdigo
PEA_00059

V. 15

5 de 10

Especificaciones:

No Act

No
Tarea

rea/
Puesto

Entradas

Actividad/Tarea

Otras Salidas/
Producto

Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio

Viene del PES_00465 Contratacin de Empresas de


Promotores de Solucin y del PEA_00141 Contratacin
Local de Despachos Externos de Cobranza Extrajudicial
3.4.2.6

Gerencia de
Cobranza
Administrativa
1. 1Gerencia de
Cobranza
Administrativa/
Analista

Informe de
avance de
gestin

Asigna y Verifica la cartera

Determina calificacin mensual del DECE y Empresas


Promotoras de SyCN, en base a las variables sealadas en
el documento Anexo_1_Desempeo y enva por correo
electrnico al Consultor Jr./Control y Calidad del Infonavit
Ampliado en Cobranza para generacin de INEX.
Ver anexos en:
Intranet / Hipotecaria Social / Herramientas de Hipotecaria /
Redes / Externas / Cobranza Administrativa / Anlisis de
Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

2.

Consultor
Jr./Control y
Calidad del
Infonavit
Ampliado en
Cobranza

Archivo: F_Procedimientos

Recibe por correo electrnico calificaciones mensuales del


DECE, genera INEX y enva resultado al Gerente de
Cobranza Administrativa.
Ver PES_00753 Monitoreo y Control del Infonavit
Ampliado
Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Fecha elaboracin
04-junio-2010

Subdireccin General de Hipotecaria social


Gerencia de Cobranza Administrativa
3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

No Act

No
Tarea

rea/
Puesto

3. 4Gerencia de
Cobranza
Administrativa/
Analista

Critico

No critico

Entradas

Cdigo
PEA_00059

Actividad/Tarea

V. 15

6 de 10

Otras Salidas/
Producto

Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio

Recibe por correo electrnico resultados del INEX y elabora


criterios de Asignacin cartera para la cobranza, preventiva,
administrativa y recuperacin segn formato.
Ver anexos en:
Intranet / Hipotecaria Social / Herramientas de Hipotecaria /
Redes / Externas / Cobranza Administrativa / Anlisis de
Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

4. 5

Entrega en funcin al calendario (los criterios de asignacin


de la cartera para la cobranza, preventiva, administrativa y
recuperacin a la Subgerencia de Soporte a la Operacin,
va correo electrnico.
Ver anexos en:
Intranet / Hipotecaria Social / Herramientas de Hipotecaria /
Redes / Externas / Cobranza Administrativa / Anlisis de
Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

5. 6Subgerente de
Soporte a la
Operacin HS

Archivo: F_Procedimientos

Recibe va correo electrnico, con los criterios de


asignacin de la cartera para la cobranza, preventiva,
administrativa y recuperacin.

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Fecha elaboracin
04-junio-2010

Subdireccin General de Hipotecaria social


Gerencia de Cobranza Administrativa
3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

No Act

No
Tarea

rea/
Puesto

Critico

No critico

Entradas

Cdigo
PEA_00059

V. 15

7 de 10

Otras Salidas/
Producto

Actividad/Tarea

6. 8Subgerente de
Soporte a la
Operacin HS

Realiza la asignacin en funcin a la calificacin obtenida


en el INEX por cada despacho segn evaluacin mensual.

7. 9

Entrega el da primero de cada mes o el da hbil anterior,


la asignacin de la cartera para la cobranza, preventiva,
administrativa y recuperacin al DECE, Empresas Locales
Promotores de SyCN y al Gerente de Cobranza DR,
generando un acuse va correo electrnico a los despachos.

8. 1Gerencia de
1Cobranza
Administrativa/
Analista

Valida que la asignacin se haya realizado en base a los


criterios establecidos.

9. 1
2

Es correcta la Asignacin?

Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio

C-01-CC-3.4.2
Validacin
Asignacin

SI: Contina tarea 11.


NO: Contina tarea 10.
10. 1
3

Realiza cambios informando de los


Subgerencia de Soporte a la Operacin.
Contina Tarea 6

11. 1 Subgerente de
4 Soporte a la
Operacin

Sube la informacin al software de comunicacin FTP para


Gerentes de cobranza DR y la Gerencia de Cobranza
Administrativa las cifras de asignacin de la cartera para la
cobranza, preventiva, administrativa y recuperacin.

Archivo: F_Procedimientos

mismos

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

la

Fecha elaboracin
04-junio-2010

Subdireccin General de Hipotecaria social


Gerencia de Cobranza Administrativa
3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

No Act

No
Tarea

rea/
Puesto

Critico

No critico

Entradas

Cdigo
PEA_00059

Actividad/Tarea

12. 1Gerente de
5Cobranza
Administrativa

Revisa que el al DECE y Empresas Locales Promotores


de SyCN hayan recibido la asignacin de cartera del mes
correspondiente.

13. 1
6

Enva al Analista / Gerencia de Cobranza Administrativa, de


manera mensual la estrategia de cobranza, preventiva,
administrativa y recuperacin.

14. 1Gerencia de
7Cobranza
Administrativa/
Analista

Genera cada tercer da el reporte de avance de las cuentas


asignadas contra las cuentas recuperadas con el fin de
medir el cumplimiento de la meta mensual, enviando la
informacin al Gerente de Cobranza DR,
DECE y

V. 15

8 de 10

Otras Salidas/
Producto

Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio

Empresas Locales Promotores de SyCN


15. 1 Gerencia de
8 Cobranza
Administrativa
/Subgerente

Sube las cifras de asignacin de la cartera para la cobranza


Administrativa al Portal Institucional de Internet siguiendo la
ruta: PORTAL INFONAVIT / DECE / Despachos Externos
de Cobranza / Documentos de Apoyo.

16. 1 Gerente de
9 Cobranza
Administrativa/
Gerente de
Cobranza DR

Vigilan que la estrategia establecida se difunda de forma


correcta en base al reporte de seguimiento que se realiza
cada tercer da, y en caso de encontrar desviaciones,
implementan acciones correctivas.

Archivo: F_Procedimientos

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Fecha elaboracin
04-junio-2010

Subdireccin General de Hipotecaria social


Gerencia de Cobranza Administrativa
3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

No Act

No
Tarea

rea/
Puesto

Critico

No critico

Entradas

Cdigo
PEA_00059

Actividad/Tarea

17. 2 Gerente de
0 Cobranza
Administrativa/
Gerente de
Cobranza DR

Supervisa el reporte de avances de las cuentas asignadas


contra las cuentas recuperadas e implementa acciones en
caso de que el alcance a la meta sea inferior al nmero que
deben de llevar a la fecha de corte.

18. 2
1

Meta inferior al nmero que deben llevar a la fecha de


corte?

V. 15

9 de 10

Otras Salidas/
Producto

Formatos
Registros,
Controles,
Indicadores y
Niveles de
Servicio
I-01-CC-3.4.2.6
Cuentas
Asignadas vs.
Cuentas
Recuperadas

SI: Contina tarea 19.


NO: Termina procedimiento.
19. 2
2

Reporte de
Implementa Acciones a travs de reuniones de seguimiento
con el Gerente de Cobranza DR Contenido en la clusula desempeo por
pagos o
sptima del contrato de Prestadores de Servicio.
prrrogas
Continua PEA_00060 Instalacin de Metas

Cuestionario de
Criticidad_PEA_00059.xls

Archivo: F_Procedimientos

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Fecha elaboracin
04-junio-2010

Subdireccin General de Hipotecaria social


Gerencia de Cobranza Administrativa

Critico

No critico

3 Cobranza de Cartera
3.4 Cobranza Administrativa
3.4.2 Cobranza de Contencin
3.4.2.6_3 Anlisis de Portafolio, Asignacin y Verificacin de Cartera

Cdigo
PEA_00059

V. 15

10 de 10

Autorizaciones

Nombre y Puesto

Correo de Autorizacin

Ing. Jos Manuel Garcia Cruz


Gerente de Cobranza Administrativa
Autorizacion PEA_00059.msg

Archivo: F_Procedimientos

Fuera del sistema, este documento es una copia no controlada

Fecha elaboracin
04-junio-2010