Funciones

financieras
Qu son funciones financieras y
como se usan en Excel?
Lic. Rozo Lpez Alexandra.
Alumno: Yonathan Alexander Rangel ortega

03 de Septiembres del 2016

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Funciones Financieras Excel

Las funciones Financieras sirven para realizar para ejecutar una
variedad de clculos financieros, incluyendo los clculos de
rendimiento, evaluaciones de inversin.
Las funciones financieras de Excel permiten organizar ms fcilmente
el clculo, administracin y anlisis de las finanzas tanto personales
como para negocios.
Las funciones financieras tambin ayudan en la contabilidad de
pequeas empresas y grandes. Las funciones financieras de Excel se
pueden utilizar para determinar los cambios en la moneda durante el
anlisis de inversiones o prstamos.
Las principales funciones financieras comnmente utilizadas en Excel
son: VF, PAGO, VA, TASA.

INT.ACUM

INT.ACUM.V

AMORTIZ.PROGRE

AMORTIZ.LIN

CUPON.DIAS.L1

CUPON.DIAS

CUPON.DIAS.L2

CUPON.FECHA.L2

CUPON.NUM

CUPON.FECHA.L1

PAGO.INT.ENTRE

PAGO.PRINC.ENTRE

DB

DDB

TASA.DESC

MONEDA.DEC

MONEDA.FRAC

DURACION

INT.EFECTIVO

VF

VF.PLAN

TASA.INT

PAGOINT

TIR

INT.PAGO.DIR

DURACION.MODIF

TIRM

TASA.NOMINAL

NPER

VNA

PRECIO.PER.IRREGULAR.1

RENDTO.PER.IRREGULAR.1

PRECIO.PER.IRREGULAR.2

RENDTO.PER.IRREGULAR.2

PAGO

PAGOPRIN

PRECIO

PRECIO.DESCUENTO

PRECIO.VENCIMIENTO

VALACT

TASA

CANTIDAD.RECIBIDA

SLN
LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO
LETRA.DE.TES.RENDTO

SYD
LETRA.DE.TES.PRECIO
DVS

TIR.NO.PER

VNA.NO.PER

RENDTO

RENDTO.DESC

RENDTO.VENCTO

INT.ACUM
Devuelve el inters acumulado
de un valor burstil con pagos
de inters peridicos.
INT.ACUM.V
Devuelve el inters acumulado de un valor burstil
con pagos de inters al vencimiento.
AMORTIZ.PROGRE
Devuelve la amortizacin de cada perodo contable
mediante el uso de un coeficiente de amortizacin.
AMORTIZ.LIN
Devuelve la amortizacin de cada uno de los
perodos contables.
CUPON.DIAS.L1
Devuelve el nmero de das desde el principio del
perodo de un cupn hasta la fecha de liquidacin.
CUPON.DIAS
Devuelve el nmero de das del perodo (entre dos
cupones) donde se encuentra la fecha de
liquidacin.
CUPON.DIAS.L2
Devuelve el nmero de das desde la fecha de
liquidacin hasta la fecha del prximo cupn.
CUPON.FECHA.L2
Devuelve la fecha del prximo cupn despus de la
fecha de liquidacin.
CUPON.NUM
Devuelve el nmero de pagos de cupn entre la
fecha de liquidacin y la fecha de vencimiento.
CUPON.FECHA.L1
Devuelve la fecha de cupn anterior a la fecha de
liquidacin.
PAGO.INT.ENTRE
Devuelve el inters acumulado pagado entre dos
perodos.

PAGO.PRINC.ENTRE
Devuelve el capital acumulado pagado de un
prstamo entre dos perodos.
DB
Devuelve la amortizacin de un bien durante un
perodo especfico a travs del mtodo de
amortizacin de saldo fijo.
DDB
Devuelve la amortizacin de un bien durante un
perodo especfico a travs del mtodo de
amortizacin por doble disminucin de saldo u otro
mtodo que se especifique.
TASA.DESC
Devuelve la tasa de descuento de un valor burstil.
MONEDA.DEC
Convierte una cotizacin de un valor burstil
expresada en forma fraccionaria en una cotizacin
de un valor burstil expresada en forma decimal.
MONEDA.FRAC
Convierte una cotizacin de un valor burstil
expresada en forma decimal en una cotizacin de
un valor burstil expresada en forma fraccionaria.
DURACION
Devuelve la duracin anual de un valor burstil con
pagos de inters peridico.
INT.EFECTIVO
Devuelve la tasa de inters anual efectiva.
VF
Devuelve el valor futuro de una inversin.
VF.PLAN
Devuelve el valor futuro de un capital inicial
despus de aplicar una serie de tasas de inters
compuesto.
TASA.INT
Devuelve la tasa de inters para la inversin total
de un valor burstil.
PAGOINT
Devuelve el pago de intereses de una inversin
durante un perodo determinado.
TIR
Devuelve la tasa interna de retorno para una serie
de flujos de efectivo peridicos.
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INT.PAGO.DIR
Calcula el inters pagado durante un perodo
especfico de una inversin.
DURACION.MODIF
Devuelve la duracin de Macauley modificada de un
valor burstil con un valor nominal supuesto de
100 $.
TIRM
Devuelve la tasa interna de retorno donde se
financian flujos de efectivo positivos y negativos a
tasas diferentes.
TASA.NOMINAL
Devuelve la tasa nominal de inters anual.
NPER
Devuelve el nmero de perodos de una inversin.
VNA
Devuelve el valor neto actual de una inversin en
funcin de una serie de flujos peridicos de
efectivo y una tasa de descuento.
PRECIO.PER.IRREGULAR.1
Devuelve el precio por un valor nominal de 100 $
de un valor burstil con un primer perodo impar.
RENDTO.PER.IRREGULAR.1
Devuelve el rendimiento de un valor burstil con un
primer perodo impar.
PRECIO.PER.IRREGULAR.2
Devuelve el precio por un valor nominal de 100 $
de un valor burstil con un ltimo perodo impar.
RENDTO.PER.IRREGULAR.2
Devuelve el rendimiento de un valor burstil con un
ltimo perodo impar.
PAGO
Devuelve el pago peridico de una anualidad.
PAGOPRIN
Devuelve el pago de capital de una inversin
durante un perodo determinado.
PRECIO
Devuelve el precio por un valor nominal de 100 $
de un valor burstil que paga una tasa de inters
peridico.
PRECIO.DESCUENTO
Devuelve el precio por un valor nominal de 100 $
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de un valor burstil con descuento.

PRECIO.VENCIMIENTO
Devuelve el precio por un valor nominal de 100 $
de un valor burstil que paga inters a su
vencimiento.
VALACT
Devuelve el valor actual de una inversin.
TASA
Devuelve la tasa de inters por perodo de una
anualidad.
CANTIDAD.RECIBIDA
Devuelve la cantidad recibida al vencimiento de un
valor burstil completamente invertido.
SLN
Devuelve la amortizacin por mtodo directo de un
bien en un perodo dado.
SYD
Devuelve la amortizacin por suma de dgitos de
los aos de un bien durante un perodo
especificado.
LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO
Devuelve el rendimiento de un bono equivalente a
una letra del Tesoro (de EE.UU.)
LETRA.DE.TES.PRECIO
Devuelve el precio por un valor nominal de 100 $
de una letra del Tesoro (de EE.UU.)
LETRA.DE.TES.RENDTO
Devuelve el rendimiento de una letra del Tesoro
(de EE.UU.)
DVS
Devuelve la amortizacin de un bien durante un
perodo especfico o parcial a travs del mtodo de
clculo del saldo en disminucin.
TIR.NO.PER
Devuelve la tasa interna de retorno para un flujo
de efectivo que no es necesariamente peridico.
VNA.NO.PER
Devuelve el valor neto actual para un flujo de
efectivo que no es necesariamente peridico.
RENDTO
Devuelve el rendimiento de un valor burstil que
paga intereses peridicos.
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RENDTO.DESC
Devuelve el rendimiento anual de un valor burstil con descuento; por
ejemplo, una letra del Tesoro (de EE.UU.)
RENDTO.VENCTO
Devuelve el rendimiento anual de un valor burstil
que paga intereses al vencimiento.

Las ms utilizadas.

Funcin PAGO
=PAGO

(tasa;nper;va;vf;tipo)

Cuando se pide dinero prestado y el pago del prstamo se har en

varios pagos, normalmente se paga una tasa de inters. En un
ejemplo, esto quiere decir que si pides prestados $100 dlares y los
pagars en 10 pagos iguales, cada uno de los pagos no sera de $10
dlares, sino de un poco ms, dependiendo de qu tan grande sea la
tasa de inters. Si el inters por periodo es del 3%, entonces cada uno
de los 10 pagos sera de $11.72 dlares.
La funcin PAGO calcula el monto de cada uno de los pagos de un
prstamo con cierta tasa de inters fija, a un nmero determinado de
pagos. La funcin requiere varios argumentos, pero slo los primeros
3 son indispensables:

Tasa. Es el porcentaje de inters que se va a cobrar. En nuestro

ejemplo es 3% o 0.03.
Nper (Nmero de periodos). En nuestro ejemplo el nmero de
periodos es 10, porque el prstamo se pagar en 10 pagos iguales.
VA (Valor actual). Es la cantidad prestada. En nuestro ejemplo, los
$100 dlares iniciales es el Valor actual.

Cualquiera de los parmetros puede ser un nmero o el valor de una

celda.

Funcin VA
=VA

(tasa;nper;pago;vf;tipo)
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La funcin VA (Valor actual) es similar a la funcin PAGO, pero se

aplica cuando s se conoce el monto a pagar, pero se desconoce el
valor del prstamo inicial.
Siguiendo el mismo ejemplo del caso anterior, utilizara la funcin VA
si s que tengo que pagar $11.72 dlares durante 10 periodos y s
que la tasa de inters es del 3%, pero desconozco el valor actual del
prstamo.
La funcin requiere varios argumentos, pero slo los primeros 3 son
indispensables:

Tasa. Es el porcentaje de inters que se va a cobrar. En nuestro

ejemplo es 3% o 0.03.
Nper (Nmero de periodos). En nuestro ejemplo el nmero de
periodos es 10, porque el prstamo se pagar en 10 pagos iguales.
Pago. Es la cantidad a pagar en cada periodo. En nuestro ejemplo,
-$11.72 dlares. El valor debe ponerse con el signo negativo
porque cada pago que se haga ser una cantidad que sale del flujo
de caja.

Si olvidas el signo obtendrs un resultado incorrecto.

Funcin TASA
=TASA

(nper;pago;va;vf;tipo;estimar)

La funcin TASA (tasa de inters) es similar a la funcin PAGO, pero

se aplica cuando lo que se desconoce es la tasa de inters que se
paga.
Siguiendo con nuestro mismo ejemplo, utilizara la funcin TASA si s
que tengo que pagar $11.72 dlares por un prstamo inicial de $100
dlares, durante 10 periodos, pero desconozco la tasa de inters que
aplica.
Los 3 argumentos indispensables de esta funcin son:

Nper (Nmero de periodos). En nuestro ejemplo el nmero de

periodos es 10, porque el prstamo se pagar en 10 pagos iguales.
Pago Es la cantidad a pagar en cada periodo. En nuestro ejemplo,
-$11.72 dlares (negativo porque es un pago y por tanto sale del
flujo de caja).
Va (Valor actual). Es la cantidad prestada. En nuestro ejemplo, los
$100 dlares iniciales es el Valor actual.
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Funcin VF
=VF

(tasa;nper;pago;va;tipo)

La funcin VF (Valor futuro) se utiliza para calcular el valor futuro de

una inversin, basado en pagos peridicos y constantes y en una tasa
de inters fija.
El caso ms tpico del uso de esta funcin es cuando ahorras dinero
en un banco. Puedo usar la funcin VF si deseo saber cunto dinero
tendr en una cuenta despus de ahorrar 10 meses, la cantidad de
$10 dlares cada mes. Como el banco da una tasa de inters a los
ahorradores, la cantidad acumulada despus de los 10 meses ser
mayor a $100 dlares, dependiendo de qu tan grande sea la tasa de
inters. Si la tasa de inters fuera del 3%, al final de los 10 periodos
tendras $114.64 dlares.
La funcin requiere varios argumentos, pero slo los primeros 3 son
indispensables:

Tasa. Es el porcentaje de inters que se paga. En nuestro ejemplo

es 3% o 0.03.
Nper (Nmero de periodos). En nuestro ejemplo el nmero de
periodos es 10, porque es la cantidad de pagos iguales a realizar.
Pago. Es la cantidad ahorrada en cada periodo. En nuestro
ejemplo, -$10 dlares. Recuerda que el signo menos es porque los
pagos son egresos del flujo de caja.