RESOLUCIN(UIF)94/2016

UIF.Modificacindelasmedidasyprocedimientosquelossujetosobligadosdebernobservar
para prevenir, detectar y reportar operaciones de lavado de activos y financiacin del
terrorismo
SUMARIO:Semodificalaresolucin(UIF)121/2011,quetuvoporobjetoestablecerlasmedidasyprocedimientosquelossujetos
obligadosdebernobservarparaprevenir,detectaryreportarloshechos,actos,operacionesuomisionesquepudieranconstituir
delitosdelavadodeactivosyfinanciacindelterrorismo.Entalsentido,seincorporalaposibilidaddeaplicarmedidassimplificadas
dedebidadiligenciadeidentificacindelclientealmomentodeabrirunacajadeahorroestoes,presentacindelDNI,declaracin
juradadepersonaexpuestapolticamenteyverificacindeltitularenloslistadosdeterroristasy/uorganizacionesterroristas,en
determinadoscasos,ycumpliendociertosrequisitos.

JURISDICCIN:

Nacional

ORGANISMO:

UnidaddeInformacinFinanciera

FECHA:

11/08/2016

BOL.OFICIAL:

12/08/2016

VIGENCIADESDE:

12/08/2016

Anlisisdelanorma

VISTO:
El Expediente N 388/2016 del Registro de la UNIDAD DE INFORMACIN FINANCIERA, organismo descentralizado del MINISTERIO
DE HACIENDA Y FINANZAS PBLICAS, la Ley N 25.246 y sus modificatorias, el Decreto N 290 del 27 de marzo de 2007 y su
modificatorio,laResolucinUIFN121del15deagostode2011y
CONSIDERANDO:
Queelartculo20delaLeyN25.246establecelossujetosobligadosainformaralaUNIDADDEINFORMACINFINANCIERA,enlos
trminosdelartculo21delmismocuerpolegal.
Que por su parte el artculo 21 inciso b), ltimo prrafo, determina que la UNIDAD DE INFORMACIN FINANCIERA deber
establecer, a travs de pautas objetivas, las modalidades, oportunidades y lmites del cumplimiento de la obligacin de informar
operacionessospechosas,paracadacategoradeobligadoytipodeactividad.
Queelartculo20,ensusincisos1y2,establececomosujetosobligadosainformaralasentidadesfinancierassujetasalrgimen
de la ley 21.526 y modificatorias y a las entidades sujetas al rgimen de la ley 18.924 y modificatorias y las personas fsicas o
jurdicasautorizadasporelBANCOCENTRALDELAREPBLICAARGENTINAparaoperarenlacompraventadedivisasbajoformade
dineroodechequesextendidosendivisasomedianteelusodetarjetasdecrditoopago,oenlatransmisindefondosdentroy
fueradelterritorionacional.
Que la Resolucin UIF N 121/2011 tiene por objeto establecer las medidas y procedimientos que los Sujetos Obligados debern
observarparaprevenir,detectaryreportarloshechos,actos,operacionesuomisionesquepudieranconstituirdelitosdeLavadode
ActivosyFinanciacindelTerrorismo.
Que el BANCO CENTRAL DE LA REPBLICA ARGENTINA, mediante las Comunicaciones A 5927 y 5928 de fecha 21 de marzo de
2016, reglament la gratuidad de todas las cajas de ahorros en pesos, incluyendo el uso de su correspondiente tarjeta de dbito,
eliminando lo que se conoca como Cuenta Bsica y Cuenta Gratuita Universal, a los fines de bancarizar los distintos sectores de la
sociedad,previendo,adems,elrequerimientoderequisitosmnimosdeidentificacindelclientealosfinesdeunamayorinclusin
alsistemabancario.
QueenelArtculo13delaResolucinUIFN121/2011nocontemplamedidasdedebidadiligenciasimplificada.
QuelaRecomendacin10establecidaenlosEstndaresInternacionalesSobreLuchaContraelLavadodeActivos,elFinanciamiento
delTerrorismoydelaProliferacin,emitidosporelGRUPODEACCINFINANCIERAINTERNACIONAL(GAFI),yenconcordanciaconla
Recomendacin1ysusnotasinterpretativas,endondesedisponequeenfuncindelaevaluacindelriesgoefectuada,sepodrn
aplicarmedidasdedebidadiligenciasimplificadas.
Que en ese sentido, las notas interpretativas de la Recomendacin N 10 que refieren a la Debida Diligencia del Cliente (DDC),
reconocenlaexistenciadecircunstanciasenlasqueelriesgodelavadodeactivosofinanciamientodelterrorismopuedesermenor,
permitiendoenesoscasos,laaplicacindemedidassimplificadasdeDDC,siempreycuandohayamediadounanlisisadecuadode
losriesgosporpartedecadapasolainstitucinfinanciera.
Que la DIRECCIN DE SUPERVISIN y la DIRECCION DE RGIMEN ADMINISTRATIVO SANCIONADOR han evaluado el riesgo que
pudiera estar involucrado, concluyndose aqu que existe un nivel de riesgo que permite la aplicacin de medidas de debida
diligenciasimplificada.
Que la presente Resolucin se vincula a un producto o servicio financiero definido y limitado a ciertos tipos de clientes, para as

Que la presente Resolucin se vincula a un producto o servicio financiero definido y limitado a ciertos tipos de clientes, para as
incrementarelaccesoalabancarizacin,confinesinclusinfinanciera.
Que la DIRECCIN DE ASUNTOS JURDICOS, en base a los Estndares Internacionales aplicables, entendi que tales medidas
simplificadaspuedenserintroducidasenelordenamientonacional.
QuealosfinesexpuestosesnecesariaunamodificacinalArtculo13delaResolucinUIFN121/2011.
QueporlaComunicacinA5928delBANCOCENTRALDELAREPBLICAARGENTINA,defecha21demarzode2016seeliminla
CuentaGratuitaUniversal,porloquecorrespondesuprimirlamencinatalcuentarealizadaenelsegundoprrafodel Artculo 18
delaResolucinUIFN121/2011.
QuelaDireccindeAsuntosJurdicosdeestaUnidadhatomadolaintervencinquelecompete.
QueelConsejoAsesordeestaUNIDADDEINFORMACINFINANCIERAhatomadointervencinenlostrminosdelartculo16dela
LeyN25.246ysusmodificatorias.
QuelapresentesedictaenejerciciodelasfacultadesconferidasporlaLeyN25.246ysusmodificatorias,yelDecretoN290del
27demarzode2007ysumodificatorio.
Porello,
ELPRESIDENTEDELAUNIDADDEINFORMACINFINANCIERA
RESUELVE:
Art.1 Incorprese,comoapartadoIII,alfinaldel artculo13 de la resolucin (UIF) 121 del 15 de agosto de 2011, el siguiente
texto:
III. Se podrn aplicar medidas simplificadas de debida diligencia de identificacin del cliente, al momento de abrir una caja de
ahorroestoes,presentacindelDNI,declaracinjuradadepersonaexpuestapolticamenteyverificacindeltitularenloslistados
deterroristasy/uorganizacionesterroristasenlossiguientescasos:
1.Siemprequeeltitularposeaunanicacuentabancaria.
2.Cuandonosetratedeunapersonaexpuestapolticamente.
3. Cuando: (i) El saldo total de la cuenta no sea superior a veinticinco (25) salarios mnimos, vitales y mviles y (ii) Las
operacionesmensualesenefectivonosuperenelequivalenteacuatro(4)salariosmnimos,vitalesymviles.
Seentenderporsalariomnimo,vitalymvil,alquefijeelConsejoNacionaldelEmpleo,laProductividadyelSalarioMnimo,
VitalyMvil.
Encasodenoverificarsealgunadelastrescondiciones,sedebernaplicarlosrequisitosestablecidosenlosapartadosIyII,en
casodecorresponder,delpresenteartculo.
Las presentes medidas simplificadas de identificacin no eximen al sujeto obligado del deber de monitorear las operaciones
efectuadasporelcliente.
Art.2 Dergueseelsegundoprrafodelartculo18delaresolucin(UIF)121del15deagostode2011.
Art.3 LapresentemedidatendrvigenciadesdesupublicacinenelBoletnOficial.
Art.4 Deforma.
TEXTOS/R.(UIF)94/2016BO:12/8/2016
FUENTE:R.(UIF)94/2016
VIGENCIAYAPLICACIN
Vigencia:12/8/2016
Aplicacin:desdeel12/8/2016

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