FACULDADE DOIS DE JULHO

Curso de Direito

IAGO PIETRO DE ALMEIDA FRAGA BORBA

DOS CRIMES DE LAVAGEM OU OCULTAO DE BENS, DIREITOS E

VALORES

Salvador
2015

IAGO PIETRO DE ALMEIDA FRAGA BORBA

DOS CRIMES DE LAVAGEM OU OCULTAO DE BENS, DIREITOS E

VALORES

Trabalho apresentado ao final de Graduao em

Direito, da Faculdade Dois de Julho, como requisito
fundamental para obteno do ttulo de bacharel em
Direito pela Faculdade Dois de Julho.
Orientador: Prof. Danilo Santana

Salvador
2015

IAGO PIETRO DE ALMEIDA FRAGA BORBA

DOS CRIMES DE LAVAGEM OU OCULTAO DE BENS, DIREITOS E

VALORES

Monografia apresentada ao curso de Graduao em Direito pelo Curso da

Faculdade 2 de Julho, como requisito final para a obteno do ttulo de Bacharel em
Direito.
APROVADO ( )
Data ___/___/_____

BANCA EXAMINADORA

_________________________________________________________
Prof. Me. Em Direito
___________________________________________________________________
Prof. Me. Em Direito

Prof. Me. Em Direito

Dedico este trabalho a toda minha famlia,

amigos, a minha namorada que esteve comigo
me incentivando ao fim dessa jornada e a todas
as pessoas que acreditaram e depositaram
confiana em mim e tornaram possvel a
concretizao desta empreitada cientfica.

Agradeo a Deus, minha famlia, amigos, meu

orientador, colegas e professores e a
Faculdade Dois de Julho, por terem ajudado na
construo de todos os trabalhos acadmicos
e, principalmente, na realizao desse sonho.
Agradeo tambm, em especial, aos Drs. Silvio
Maia da Silva, Larissa Maia Teixeira Nou,
Marcos Rogrio Lyrio Pimenta, Fabiana Actis
de Senna e Denis Costa Sampaio Sobrinho,
que acreditaram no meu trabalho e me
iniciaram na carreira jurdica.

"Eis que surge o homem e outro e mais outro.

E com eles surgem as diferenas. A igualdade
de espcie no afasta a desigualdade de
desejos,
pensamentos
e
sentimentos.
Inevitvel a discrdia, a vontade contrria. E de
conflitos e mais conflitos, surge necessidade
de limites, de regras para a convivncia
equilibrada. A necessidade da paz nos
relacionamentos e por uma viso ampliada: a
necessidade da Paz Social. Eis que surge o
Direito que no absoluto, mas portador de
uma relatividade inerente prpria condio
humana e social. Mas, um Direito que busca o
justo, o correto e o bom que tambm no so
absolutos, pois, refletem a prpria vontade
humana que, por sua vez, tambm no
absoluta."
(Mary Mansoldo)

RESUMO

BORBA, Iago Pietro de Almeida Fraga. Dos Crimes de Lavagem ou Ocultao de

Bens, Direitos e Valores.
Orientador: Professor Danilo Santana. Salvador: Faculdade 2 de Julho, 2015.
Trabalho de Monografia (Graduao em Direito).

O presente trabalho Dos Crimes de Lavagem ou Ocultao de Bens, Direitos e

Valores analisa o crime de lavagem de dinheiro no Brasil partindo da sua definio,
histrico e dos crimes que o antecedem, com nfase no trfico de drogas e armas
alm de suas vinculaes no plano nacional e transnacional. Descreve as etapas
que compem a prtica desse crime, o comportamento de seus agentes, de como a
sociedade pode preveni-lo, identific-lo e denunci-lo. Na anlise da lei 9.613/98,
que trata especialmente do crime de lavagem de dinheiro, so apresentados os
avanos obtidos pela legislao brasileira com a sua criao e analisa sua eficcia
no combate ao referido crime.

Palavras-chave: Direito Penal - Lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores

Crime.
.

ABSTRACT
BORBA, Iago Pietro de Almeida Fraga. Crimes Dry or Concealment of Assets,

Rights
and
Values
Advisor: Professor Danilo Santana. Salvador: Faculdade 2 de Julho, 2015.
Monograph (Law course Graduation).
This work Laundering Crimes or Concealment of Assets, Rights and Values
examines the crime of money laundering in Brazil starting from its definition, history
and crimes that precede it, with emphasis on drug trafficking and weapons in addition
to its links national and transnational. Describes the steps that make up the offense,
the conduct of its agents, of how society can prevent it, identify it and denounce it. In
the analysis of the law 9613/98, which deals specifically with the crime of money
laundering, we present the advances made by the Brazilian legislation with its
creation and analyze their effectiveness in combating this crime.
Keywords: Criminal Law - Dry or concealment of assets, rights and values - Crime.

SUMRIO

1 INTRODUO................................................................................................10
2 LAVAGEM/OCULTAO DE BENS E VALORES........................................13
2.1 CONCEITO..................................................................................13
2.2 HISTRICO.................................................................................13
3 CRIMES ANTECEDENTES.............................................................................16
3.1 TRFICO DE ARMAS..................................................................16
3.2 TRAFICO DE DROGAS...............................................................18
4 FASES DA LAVAGEM DE DINHEIRO ...........................................................20
4.1 Ocultao (placement).................................................................20
4.2 Dissimulao (layering) ...............................................................21
4.1 Integrao (Integration) ...............................................................22
5 FORMAS DE AO DOS CRIMINOSOS E MEDIDAS PREVENTIVAS........24
6 FORMAS DE ATUAO ESPECFICA NA LAVAGEM DE DINHEIRO.........26
7 ANLISE DO TIPO PENAL.............................................................................30
8 ANLISE E APLICAO DA LEI 9.613/98....................................................35
8.1 ASPECTOS PROCESSUAIS......................................................38
8.2 JUZO COMPETENTE................................................................39
8.3 A DENNCIA CRIMINAL............................................................40
9 CONCLUSO..................................................................................................42
10 REFERNCIAS.............................................................................................44

1 INTRODUO

Imensurvel esforo tem sido tomado diuturnamente por parte dos

legisladores, doutrinadores e defensores da lei, para fim de combater qualquer
prtica de enriquecimento ilcito por parte dos delinquentes que circundam nossa
sociedade brasileira.
Por outro lado, esses praticantes do ilcito no poupam esforos
para ludibriar e contornar as leis vigentes, aprimorando cada vez mais as suas
prticas de delinquir, diferenciada e especializadamente. Os criminosos em questo
formam cartis cada vez maiores, talvez pela vulnerabilidade do controle
jurisdicional, talvez por mero intuito de praticar crimes, se fortalecendo e causando
assombro ainda maior ao poder pblico, e a sociedade como sempre a mais
prejudicada.
Todo criminoso, ao praticar o delito objeto do presente trabalho,
vislumbra basicamente auferir bens, valores ou direito, e para que possa usufruir
destes sem que o poder pblico ou as autoridades judicirias tomem conhecimento
de sua origem, este agente usufruidor almeja a qualquer custo legalizar o produto
do ilcito, como vulgarmente conhecemos por lavar o dinheiro. Podemos dizer que
a lavagem de dinheiro o alicerce para a manuteno de qualquer associao
criminosa.
Diante deste cenrio, o legislador ptrio se depreende com uma
incmoda situao, qual seja, alm de pugnar por evitar a ocorrncia dos crimes
dessa natureza, ainda possui a meta de desviar-se tambm de uma eventual
legalizao de um bem ou capital oriundo de meios ilcitos por estes supostos
criminosos criminosos.
Outrossim, embasamos o presente trabalho, no qual consiste em
discorrer sobre a Lei 9.613 de 03 de Maro de 1998, que dispe sobre os crimes de
"lavagem" ou ocultao de bens, direitos e valores, sobre a preveno da utilizao
do sistema financeiro para os ilcitos previstos nesta Lei, cria o Conselho de Controle
de Atividades Financeiras - COAF, e d outras providncias.
Pontuaremos contudo algumas modalidades de crimes que
antecedem o crime em questo, haja vista que torna-se impossvel explanar sobre
lavagem de dinheiro sem demonstrar o incio do procedimento, de onde so

originadas as aquisies dos valores ou bens obtidos e que eventualmente possam

ser regularizados.
Engana-se quem acredita que essa prtica exclusiva no Brasil.
Tudo comeou no sc. XVII, quando piratas assolavam os mares em busca de
riquezas, nesse tempo, a lavagem de dinheiro se fazia preexistente. Os piratas
realizavam trocas dos produtos fruto de crimes cometidos, com mercadores
americanos e recebiam ouro, moedas mais baratas ou bens de seu interesse, muitas
vezes at para que se fizesse a mantena ou manuteno dos seus navios.
Com o passar dos sculos, foram tornando-se mais evidentes
essas prticas, de modo a promover maior nmero de discusses acerca do tema. A
corrupo sempre existiu, assim como sempre existiu esforos para combat-la. J
no sc. XX, mais precisamente no curso do ano de 1988, ocorreu a Conveno de
Viena, na qual foram traadas as primeiras providncias para o combate ao
narcotrfico e a lavagem de dinheiro.
Aps se certificarem de que os narcotraficantes valiam-se dos
valores arrecadados com o trfico de entorpecentes para incrementar suas aes,
os Estados perceberam que somente chegariam a um combate efetivo e eficiente se
fosse encontrada uma punio efetiva destes ganhos. Portanto, surgiu-se a
necessidade da realizao da Conveno de Viena.
Foi a partir da realizao dessa conveno que os Estados
passaram a se convencer de uma vez por todas que o crime organizado estava
tomando propores internacionais e que urgentemente de forma eficaz, precisava
ser combatido. Os pases que subscreveram o tratado, se obrigaram a elaborar
legislaes especficas para o combate da prtica supra mencionada.
O Brasil, ao editar a lei 9613/98, optou por seguir uma tendncia
considerada padro mundial poca, tendo em vista que, impreterivelmente, a
atuao de mbito internacional, perpassando pelo sistema financeiro de vrios
pases para fim de positivar o seu objetivo, ou seja, tornar lcito os valores e bens
obtidos de forma ilegal.
Precipuamente, era punida apenas a ocultao de valores
obtidos por meio de trfico de entorpecentes. Porm, o mais escandaloso a
constatao de que no s traficantes de entorpecentes tentavam legalizar o seu
dinheiro, mas tambm polticos e membros da alta cpula do pas.

A partir de ento, o congresso nacional viu-se obrigado a

formular

certa

regulamentao

que

abarcasse

tambm

esses

criminosos

considerados como a elite nacional, que ao invs de cumprir as responsabilidades

que lhes so inerentes, em assegurar a inviolabilidade dos bens da sociedade, so
os primeiros praticar ilcitos de forma corrupta utilizando-se de suas prerrogativas
com a finalidade apropriar-se de valores pblicos.
A norma, conforme o padro internacional, dispe-se em uma
sequncia lgico estrutural, dividida em captulos e artigos que tratam, cada um,
sobre matrias especficas.
A lei prev punio no to somente para o agente executor que
venha a praticar o delito por circunstncias eventuais, pune tambm, com mais
severidade aquele que infringe suas normas

com habitualidade. Assim,

encontramos descrito em seu artigo 1, 4: A pena ser aumentada de um a dois

teros, nos casos previstos nos incisos I a VI do caput deste artigo, se o crime for
cometido de forma habitual ou por intermdio de organizao criminosa.

2 LAVAGEM/OCULTAO DE BENS E VALORES

2.1 Conceito
Em que pese o conceito de Lavagem de dinheiro, na prtica
possvel que no corresponda sempre com a realidade. Analisando-o luz da sua
grafia, o vocbulo lavagem origina-se do latim lavare, que quer dizer tornar limpo,
purificar.
Data venia, exatamente esta finalidade que os criminosos
almejam a todo tempo quando o praticam, vislumbram fazer com que os ativos
provenientes de crime a qualquer custo sejam revertidos em ativos legalizados,
passveis de uso livre de qualquer restrio.
A respeito desse propsito, conceitua o professor Tigre Maia
(2004, p 53):
(...) o conjunto complexo de operaes integradas pelas etapas de converso
(placement), dissimulao (layering) e integrao (integration) de bens,
direitos, valores, que tem por finalidade tornar legtimos ativos oriundos de

prtica de atos ilcitos penais, mascarando essa origem para que os

responsveis possam escapar da ao repressivas da justias.

Em apertada sntese, princpio compreendemos por lavagem

de dinheiro o mtodo que criminosos, seja individualmente ou seja por meio de
organizaes criminosas, processam os ganhos advindos de tcnicas delituosas e
ilcitas praticadas para atingir a finalidade de transform-los em ativos de aparncia
legal, como se os tivesse granjeados licitamente, valendo-se de meios formais e
absolutamente legais.
No que tange o conceito de Ocultao de bens, de forma literal
ocultar vem do latim occulere e significa cobrir, disfarar, esconder, etc. Apesar de
possuir tantos sinnimos emblemticos e de aplicabilidade plena at pela prpria
utilizao da palavra rotineiramente, para o delito em dicusso s utilizaremos o
conceito de ocultao como sendo um disfarce para aquele bem adquirido por
meio de ilcito.
O agente adquire um bem, seja por meio de dinheiro no
declarado, seja por estelionato, ou por qualquer outro meio delituoso, ao passo em
que este agente preconcebe um meio de fazer com que aquele bem adquirido, no
possa ser identificado como tendo sido adquirido por ele, recai-se sob a prtica da
ocultao de bens.
2.2 Histrico
No curso dos sculos XV XVII, no nosso planeta s havia sido
descoberto at ento a Europa, sia e frica. No incio do Sec. XV, portugueses e
espanhis, financiados pela Inglaterra era quem detinham todo o poder e domnio
sobre o Oceano Atlntico, portanto foram eles que lanaram-se ao mar procura de
novas colnias e principalmente de rotas mais curtas, via mar, para chegar at as
ndias.
Esses trs pases supracitados, passaram a dominar juntos,
todo o territrio que foi descoberto por eles ao longo das suas jornadas, esta
extenso de terra a qual denominaram de Novo Mundo, era compreendido entre
Continente americano e Oceano Atlntico. A explorao por trs desse domnio
gerou riquezas e cobia por aqueles que no conseguiram, licitamente, investir em

tais feitos. Diante dessa premissa, buscaram meios alternativos no bem vistos
para participar destes lucros. Nasciam os Piratas.
A atuao

destes

criminosos

foi

constante

intensa,

alcanando seu auge no sc. XVII. Os navios precisavam de dinheiro para manterse navegando e, para tanto, os piratas os conseguiam por meio de saques a portos
e outros navios. As cargas saqueadas eram muito desejadas pelos mercadores
americanos e indispensveis para manter o comrcio nos pases, os piratas ingleses
aproveitavam-se disso, vendiam o fruto dos roubos por valores muito abaixo do que
de fato seriam comercializados, porm inclua nesse processo de troca o alto
custeio de suas embarcaes: armas, munies, mantimentos e tripulao.
Atravs de MENDRONI (2006), possvel entender fielmente
de que forma isso ocorria:
(...) Eles davam entregavam ou colocavam (placement) o lote e as
mercadorias (ouro, moedas espanholas, peas caras de ouro e prata) para
mercadores americanos de reputao, que as trocavam por vrias quantias
menores ou por moedas mais caras. As cargas dos navios capturados eram
muito

procuradas

pelos

mercadores

americanos.

No

havia

real

necessidade de acomodao (layering), j que os piratas operavam

abertamente e as mercadorias eram facilmente aceitas e trocadas.
Integrao (integration) dos fundos lavados se tronava importante somente
quando o pirata resolvia se aposentar, e todos o faziam na ento alegre e
velha Inglaterra. L, aportando a gama de valores amealhados, pela falta de
documentao (Sic)

um pirata aposentado podia tranquilamente trazer

consigo uma verdadeira fortuna ganha aparentemente nas colnias sob a

aparncia de realizao de negcios legtimos. (MENDRONI, 2006, p.5).

Inobstante a isso, o termo Lavagem de Dinheiro passou a ser

empregado pelos americanos do sculo XX apenas, mais precisamente no corrente
ano de 1920, quando agentes da mfia serviam-se de suas lavanderias para que
fossem ocultados os recursos percebidos por prticas criminosas. Para tanto, eles
posicionavam, em meio aos ativos ilcitos, recursos oriundos de atividades legais
dos seus estabelecimentos. De tanto ser comum essa prtica nos Estados Unidos e
tambm por terem sido os primeiros a serem afetados por ela, tornaram-se ento o
primeiro pas a legislar para combater tal delito.

Nos anos 70, os pases, alguns j com legislao em vigor

acerca do tema, passaram a constatar que tal prtica aplicada com frequncia tinha
como destinao final, na maioria dos casos, o incentivo e investimento ao trfico de
entorpecentes. A partir dessa descoberta, surgiu ento uma necessidade de nova
adaptao dos meios de combate esta prtica
No ms de dezembro do ano 1988, foi realizada uma
conveno na cidade de Viena ustria, que intentava regulamentar a nvel
mundial, arqutipo de combate ao narcotrfico e, priorizando inclusive, a lavagem de
dinheiro.
A chamada Conveno de Viena teve como ponto principal a
obrigao de cada pas signatrio de tipificar penalmente a lavagem de dinheiro
oriunda do trfico de entorpecentes. Tratou tambm da criao de normas comuns,
visando facilitar a cooperao internacional, tais como a extradio e o confisco de
bens e outras medidas, objetivando um combate eficaz a esses delitos.
O Brasil, atravs do Decreto Lei n 154, de 26 de junho de
1991, ratificou a Conveno de Viena.
Nos anos de 1994, em Miami EUA, e 1998, em Santiago Chile, foram
realizados a primeira e segunda cpula das Amricas, onde foi apresentado,
respectivamente, a necessidade da ratificao dos pases Conveno de Viena,
com a tipificao do crime de lavagem de dinheiro e aprovou-se um sistema de
avaliao multilateral para temas relacionados ao trfico ilcito de estupefacientes e
delitos conexos, entre os quais a lavagem de dinheiro.(MENDRONI, 2006)
Posteriormente foi criado pela OEA (Organizao dos Estados Americanos) a
Comisso Interamericana para o Controle do Abuso de Drogas (CICAD), com a
inteno de combater o narcotrfico no mbito continental.
Em 03 de Maro de 1998 o Brasil, seguindo recomendao da Conveno de
Viena, decretou a Lei 9613, da qual dispe sobre os crimes de "lavagem" ou
ocultao de bens, direitos e valores; a preveno da utilizao do sistema
financeiro para os ilcitos previstos nesta Lei; cria o Conselho de Controle de
Atividades Financeiras - COAF, e d outras providncias.

3 CRIMES ANTECEDENTES

3.1 TRFICO DE ARMAS

A lavagem de dinheiro bastante praticada pelos criminosos afim de
regularizar todo o valor auferido pelos crimes e, assim poder investir em melhorias
para a aplicao de novos golpes.
A partir deste ponto, constatamos que a lavagem de dinheiro, apesar de
extremamente

necessria

para

as

organizaes

delituosas,

um

crime

conseqente, ou seja, sua pratica exige o cometimento de um crime antecedente.

Ao iniciar a anlise dos crimes antecedentes nesse trabalho pelo trfico de
armas, levamos em conta, no nosso entender, que a arma est presente no s
como mvel do crime, ou melhor, a finalidade deste, mas ainda, por esta ser
utilizada como ferramenta, instrumento para a execuo de alguns delitos a exemplo
de assaltos, seqestros, terrorismo alm de servir de defesa aos delinqentes contra
a ao policial. Dessa forma, a arma a um s tempo, meio e fim.
Diante da sua importncia para o sucesso de outros crimes, o crime de trfico
de armas vem crescendo exponencialmente, em nvel mundial, desde os anos 80,
em paralelo com outros crimes, principalmente o trfico de entorpecentes.
Exemplo claro disso est em matria publicada na folha de So Paulo de 15
de fevereiro 1999, mostrando que o comercio ilegal de armas realizado livremente
atravs de telefone celular, onde os intermedirios existem apenas para fazer a
entrega da mercadoria.
Os maiores pontos de crescimento, no Brasil, encontram-se nas grandes
capitais do pas, principalmente Rio de Janeiro e So Paulo, estendendo-se para
Salvador e Recife.
Em comentrio a tal matria, o professor Martini(2000, p33) explica que no
difcil encontrar um fornecedor de armas, mesmo as provenientes de pases como
Israel e Estados Unidos, j que as portas de entrada no pas encontram-se em
portos, aeroportos e pistas clandestinas de pouso e decolagem, motivos pelos quais
a constatao desses crimes vem crescendo em capitais litorneas e tursticas.
Alm da falta de fiscalizao efetiva, os contrabandistas contam com a
corrupo dos agentes que, quando apreendem, so facilmente subornados, com

freqentes participaes em lucros de crimes cometidos com estas armas. Eles

praticam uma espcie de leasing ilegal, onde as armas ficam, oficialmente, retidas
na Polcia Federal, mas, na verdade, so usualmente utilizadas em prticas de
delitos.
No mbito internacional, o Brasil funciona como rota de passagem, j que
muitas destas armas entram pelo nosso pas e so, daqui, repassadas pases
latino-americanos, principalmente o Paraguai.
O Brasil vai continuar sendo alvo do contrabando ilegal de armas, se todos os
outros pases do mundo no deixarem de exportar para a fronteira Brasil-Paraguai.
Se os pases exportadores continuarem colocando armas no Paraguai, o Brasil
continuar sendo atingido.
De acordo com dados da ONU, a participao de pases latino americanos no
combate ao trafico internacional de armas de primordial importncia, pois, esta
regio que mais sofre com o contrabando de armas leves que se associa aos
traficantes de droga e ao crime organizado.
Uma das formas mais latentes de combate ao trfico de armas, no Brasil,
ficou explicitada no ano de 2003, onde, atravs de um plebiscito realizado pelo
governo, foi promulgada a Lei n 10.826, em 22 de Dezembro de 2003, mais
conhecida como Estatuto do Desarmamento, do qual dispe acerca do Sistema
Nacional de Armas, incluindo seu registro e porte, e trata dos crimes e penas,
perpassando pelo bem jurdico tutelado pela lei.
Assim como a lei anterior, tutela-se, principalmente, a incolumidade
pblica, ou seja, a garantia e preservao do estado de segurana,
integridade corporal, vida, sade e patrimnio dos cidados indefinidamente
considerados contra possveis atos que os exponham a perigo. (CAPEZ,
2009)

3.2 TRFICO DE DROGAS

Conforme definio da Organizao Mundial de Sade (OMS), Droga toda
substncia que, introduzida no organismo, produz nele alguma alterao. Este
conceito o que se adota na Medicina e na Farmacologia referente a qualquer
medicamento e no somente, como se considera atualmente, substncia viciante.

Usualmente, as drogas so definidas como substncias ou produtos

(psicotrpicos ou psicoativos), de origem natural ou de laboratrio, que produzem
efeitos prazerosos, que, introduzidos na corrente sangunea por via oral,
endovenosa ou inalao, atuam sobre o sistema nervoso central, produzindo
alteraes da percepo, do humor e das sensaes, ainda que temporariamente.
Essas alteraes funcionam inibindo o medo, a angstia, a dor, relaxando o corpo e
denotando uma sensao momentnea de prazer para o usurio.
O atual problema que o mundo enfrenta em relao ao uso de drogas, teve
sua exploso nos anos 80, principalmente pelos jovens, onde o seu uso levou
muitos dependncia.
O aumento de consumidores gera, proporcionalmente, aumento de demanda
dessas substncias que, por sua vez, gera outro problema scio-econmico: o
Narcotrfico.
A participao da Amrica Latina no narcotrfico d-se atravs, sobretudo da
cocana (atualmente a droga mais consumida no mundo) e tem a Colmbia como
pas detentor do controle da maior parte do trfico internacional da droga, embora
no seja o nico pas produtor: os outros dois so Bolvia e Peru respectivamente. O
restante do controle do trfico internacional fica com a mfia siciliana e a Yakuza
(japonesa).
Para Coggiola (2002), o trfico de drogas, que avana numa velocidade
espantosa, tem vnculos estreitos, podendo at ser uma das conseqncias, da crise
econmica mundial. O narcotrfico determina as economias dos pases produtores
da coca, em geral economicamente frgeis, e vem provocando queda nos preos
dos demais produtos de exportao desses pases.
Aps o trfico de armas, o narcotrfico o negcio mais rentvel do mundo,
gerando uma cifra maior que US$ 500 bilhes.Gera um lucro de 3.000% (trs mil por
cento).

ttulo de exemplo, um quilo de cocana, a droga mais consumida no

mundo, custa, na Colmbia, US$ 2.000,00. Nos Estados Unidos, este preo sobe
para, aproximadamente, US$ 25.000,00 e na Europa, chega US$ 40.000,00.
Na Bolvia e na Colmbia, os lucros com o narcotrfico superam em mais de
100% os valores obtidos por suas exportaes legais. evidente que o sucesso
dessas operaes criminosas conta com a colaborao dos governos dos pases
envolvidos, muitos dos quais so controlados pelos narcotraficantes, incluindo as

foras armadas, corpos diplomticos e at mesmo autoridades encarregadas do

combate ao narcotrfico, todos corrompidos por vultosas quantias e benesses.
O combate aos crimes de narcotrfico e trfico de armamento, seja de forma
preventiva ou repressiva, realizado nos pases envolvidos, a incluindo o Brasil,
atravs de leis, instrumentos e instituies especficos.
O problema justamente a colaborao obscura de ramos do governo para
que essa prtica se perpetue, j que faz parte, indiretamente, da arrecadao anual
dos pases produtores.
4 FASES DE LAVAGEM DE DINHEIRO
4.1.1 1 Fase Ocultao (placement)

Tambm conhecida como fase de Colocao ou Introduo, a fase onde

os ativos so captados, ilicitamente, e afastados ao mximo de seus donos, para
serem reunidos em um nico montante e ser ocultada sua procedncia, que deriva
de vrias origens.
nesta fase que os criminosos procuram livrar-se materialmente das
importantes somas de dinheiro que geraram suas atividades ilcitas.
(CALLEGARI, 2003).

Talvez a fase mais difcil de todo o processo. Nessa fase, d-se a colocao
desses ativos ilcitos no mercado formal para lograr sua converso em ativos lcitos
(MAIA, 2004, p.37).
O agente procura movimentar muito as contas em que esto esse dinheiro,
para concretizar a ocultao, por exemplo, comprando bilhetes de loteria premiados,
atravs de depsitos, compra de bens mveis e imveis, entre outros.
Promove-se, assim, o distanciamento dos recursos de sua origem,
a fim de evitar qualquer ligao entre o agente e o produto oriundo do
cometimento de crime prvio. (CAPEZ, 2009)

Vrias so as tcnicas utilizadas nesta fase, como fracionamento dos valores

que transitam pelo sistema financeiro, alm de utilizao de estabelecimentos

comerciais ou de prestaes de servios que usualmente trabalham com dinheiro

em espcie.
Antonio Srgio A. de Morais Pitombo conceitua e exemplifica a fase da
ocultao:

Na ocultao busca-se escamotear a origem ilcita com a separao fsica

entre o agente e o produto do crime anterior. Para exemplificar, feito o
fracionamento do capital, obtido com a infrao penal, e depois, pequenos
depsitos bancrios que no chamam a ateno pela insignificncia dos
valores e escapam s normas administrativas de controle, impostas s
instituies financeiras [...]. (PITOMBO, 2003)

Essa fase representa a ocultao dos ativos ilcitos, atravs dos

procedimentos e canais que os afastem fisicamente do autor do crime. Com isso, o
criminoso faz-se passar por um cidado honesto, j que seu crime no foi detectado,
convivendo normalmente na sociedade e protegido pelo anonimato.
4.1.2 2 Fase Dissimulao (layering)

nesta fase que o agente faz a ocultao da origem dos valores ilcitos
mediante a realizao de vrias transaes financeiras.
Se os lavadores tem xito na fase de colocao, trataro agora de
tornar mais difcil e complicada a descoberta dos bens mediante a
realizao de mltiplas transaes que, como camadas, iro se amontoando
uma depois da outra, dificultando o descobrimento de suas origens.
(CALLEGARI, 2003)

Essa fase, de toda a mais complexa, exige uma seqncia de condutas que
variam de caso para caso, porm o objetivo final dar a aparncia fidedigna a esses
valores. So operaes complexas, tanto nacional, como internacionalmente,
visando dificultar o rastreamento contbil (Mendroni, 2006), para a no identificao
da fonte original pelos rgos de controle.
Celso Sanchez Vilardi esclarece que a dissimulao significa o mesmo que
encobrimento dos prprios desgnios e ocultar com astcia, alm disso, afirma
que:

Pode ser conceituada como o meio pelo qual se d ao bem, direito

ou valor a aparncia de legalidade, que lhe permite ser reintegrado ao
sistema financeiro. S pode ocorrer por meios fraudulentos, aptos a produzir
o resultado final: a aparncia de legalidade do bem, direito ou valor,
provindo de um dos crimes antecedentes. (VILARDI, 2004)

O propsito que se busca nesta fase desligar os fundos de sua origem,

criando um grande emaranhado de operaes financeiras destinado a apagar a
pegada contbil de tais fundos ilcitos.
O resultado o desaparecimento progressivo do vnculo que liga o
criminoso ao produto do crime, ou melhor, eliminar pegadas ou rastro do dinheiro,
como afirma Callegari (2003, p.56), dificultando ainda mais do que na fase anterior a
origem ilcita do mesmo.
4.1.3 3 Fase Integrao (integration)

Estando j legitimados os bens, direitos e valores, ter sido apagado o rastro

que identificava a origem ilcita do dinheiro, e entra-se na fase da justificao da
riqueza do criminoso.
Para Mendroni (2006, p.61), essa etapa exige a utilizao de novos
mecanismos, destacando-se emprstimos de bancos ou empresas estrangeiras,
compra de bens superfaturados, contratao de servios fictcios e outras
transaes que facilitem a declarao desse capital, agora lcito e aumentado, j que
incorporado aos setores regulares da economia.
Andr Luiz Calllegari (2003, p.59) caracteriza a integrao:
Nesta etapa, o capital ilicitamente obtido j conta com aparncia de
legalidade que se pretendia que tivesse. De acordo com isso, o dinheiro
pode ser utilizado no sistema econmico e financeiro como se tratasse de
dinheiro licitamente obtido. Consumada a etapa de mascarar, os lavadores
necessitam proporcionar uma explicao aparentemente legtima para sua
riqueza, logo, os sistemas de integrao introduzem os produtos lavados
na economia, de maneira que apaream como investimentos normais,
crditos ou investimentos de poupana.

Nesse ponto, as organizaes criminosas realizam grandes investimentos,

podendo at criar empresas de carter societrio que presta servios s vezes
fictcios umas as outras. Uma vez criada a cadeia, torna-se mais fcil legitimar o
dinheiro ilegal.
Verificamos que as etapas constituintes do processo de lavagem de dinheiro
ocorrem com freqncia de forma simultnea, objetivando camuflar ganhos ilcitos
sem comprometer os envolvidos, atravs de processos que os distanciam desses
fundos de origem criminosa.
5 FORMAS DE AO DOS CRIMINOSOS E MEDIDAS PREVENTIVAS
Sabe-se que o processo de lavagem de dinheiro envolve operaes
complexas e sofisticadas, em fases que podem se realizar de forma simultnea ou
seqenciada, conforme disposto anteriormente. Para que esse crime seja efetivado
e tenha seus fins alcanados, utilizam-se meios formais integrantes da economia
formal nacional e internacional.
Em pesquisa realizada numa instituio financeira estatal foram levantados
dados e informaes relevantes, no s quanto ao processo de lavagem, mas
tambm sobre os segmentos mais utilizados na lavagem de dinheiro, as
modalidades mais comuns na prtica desse crime, inclusive as que envolvem
instituies internacionais, alm das medidas de preveno visando a deteco do
crime e comunicao quando de sua ocorrncia na instituio.
Os segmentos mais utilizados na lavagem de dinheiro so os
seguintes:
v Instituies Financeiras
v Agncias de Turismo
v Empresas de Investimentos
v Seguradoras
v Imobilirio
v Revendedoras de Veculos
v Operadoras de Cmbio

v Profissionais Liberais
v Bancos On-line e Cassinos na Internet
v Cassinos e Casa de Jogos
v Empresas de Factory e outros
As formas de que se valem os criminosos para efetivar o crime so as
seguintes:
vSaques Bancrios
vCheques Pessoais
vOrdens de Pagamento
vCheques Administrativos
vTransferncias Eletrnicas
Denominamos Parasos fiscais aqueles pases que tm por opo uma
legislao tributria flexvel, um servio bancrio bem regulamentado, oferecem
vantagens fiscais e leis de rigoroso sigilo bancrio. Possibilitam o anonimato de
titulares de contas que por no se preocuparem com a natureza da organizao,
acabam servindo de ferramenta para o crime de lavagem de dinheiro.
Os centros off-shore so centros de negcios, financeiros e comerciais
extraterritoriais, no submetidos aos controles das autoridades administrativas de
nenhum pas e, portanto, isentos de controle.
Um exemplo tpico deste tipo de operao, feito por Companhias de
Importao/Exportao que se estabelecem numa rea off-shore, recebendo
pedidos diretamente do comprador e teria as mercadorias entregues quele
comprador pelo fabricante e no pela empresa onde foi comprada a mercadoria.
Tantos os Parasos Fiscais como os centros off-shore compartilham,
teoricamente de uma finalidade legtima e uma certa justificao comercial.
exemplo: Aruba, Bahamas, Mnaco, Ilhas Caymans, Lbano, Liechtenstein, Israel,
Ilhas Marshall
Os lucros provenientes da diferena entre o preo de compra e o preo de
venda, seriam acumulados em uma rea livre de impostos ou com taxas
extremamente baixas.

Assim como existem pases signatrios da Conveno de Viena, de 1988, a

qual obriga esses pases a criarem polticas para controle e combate da lavagem de
dinheiro, existem os pases/territrios chamados No Cooperantes.
Os No Cooperantes so pases e territrios que no colaboram no
combate lavagem de dinheiro, por manter legislao que facilite a adoo de
prticas que propiciem o crime de lavagem, preservando o sigilo, permitindo
manobras legais, dificultando o acesso a informaes e ao rastreamento de recursos
obtidos com a prtica de crimes antecedentes lavagem de dinheiro.

6 FORMAS DE ATUAO MAIS VISVEIS NA LAVAGEM DE DINHEIRO

Diversos meios so utilizados pelos criminosos para a prtica da lavagem de

dinheiro. Elencaremos alguns dos mais comuns. Em cada forma, os mesmos valemse da astcia e contam com a colaborao de agentes do prprio governo, pessoas
que, ao invs de zelarem pela segurana dos bens de terceiros, trabalham para que
este crime se prolifere ainda mais.

- Empresas de Fachada

Pode ser uma empresa legtima, que mescla recursos ilcitos com sua prpria
receita. Pode tambm ser uma empresa fictcia, montada unicamente para viabilizar
a operao de lavagem. Pode dispor de uma localizao fsica, de um escritrio,
mas todas as receitas do negcio provm da atividade criminosa.

- Transferncias Eletrnicas de Fundos

Com as facilidades existentes hoje, possvel transferir recursos de vrios

locais no mesmo pas ou no exterior, para uma ou diversas contas.

A exigncia de identificao do portador acima de determinados patamares,

evita maiores prejuzos, caso as autoridades consigam apreender ou bloquear
alguma conta.

- Emprstimos

O indivduo consegue emprstimos totalmente legtimos, oferecendo como,

garantia aplicaes em poupanas, ttulos diversos, certificados de depsitos
bancrios, letras hipotecrias e outros, adquiridos com recursos ilegais.
Com esses emprstimos ele compra imveis, empresas ou outros ativos,
justificando as aquisies com os emprstimos tomados, tornando mais difcil a
ligao com a verdadeira origem dos recursos.

- Contrabando de Moedas

Envolve o transporte fsico para o exterior, de recursos oriundos de atividades

criminosas. O transporte poder ser feito atravs de avies, barcos, automveis, ou
ocultado em bagagens, compartimentos secretos, escondidos em eletrodomsticos,
contineres etc.
Esses recursos podero retornar ao pas de origem, via mtodos
aparentemente legais como transferncia eletrnica ou retiradas bancrias.

- Aquisio de Cheques Pr- Datados

O agente adquire pagando geralmente em espcie, cheques pr-datados em

factorings, postos de gasolina, supermercados, e outros locais que recebem grandes
volumes de cheques de baixo valor, depositando-os nas datas atrasadas, o que
impossibilita o rastreamento posterior da verdadeira origem dos recursos.

- Aquisio de Bilhetes Premiados de Loterias

O indivduo adquire com recursos oriundos de atividades ilcitas, bilhetes de

loterias e prognsticos j premiados, por um valor acima do real, pagando
geralmente em espcie.
Dessa maneira, o acrscimo de patrimnio se torna justificado pelo DAP
(Documento de Acrscimo Patrimonial).

- Compra de Ativos ou Instrumentos Monetrios

O indivduo adquire, com recursos ilcitos, ativos tangveis como automveis,

barcos, aeronaves, propriedades imobilirias e metais preciosos ou ainda
instrumentos monetrios como ordens de pagamento, vales postais, e cheques
administrativos.

- Faturas Falsas de Importao e Exportao

Essa tcnica envolve o aumento no valor das importaes e exportaes. Se

o valor da importao for superestimado na fatura, quando essa for paga, a
diferena acima do valor real dos bens ser enviada ao exterior sem maiores
problemas. Posteriormente, este recurso poder voltar ao pas de origem.

- Mutao de Ativos

O indivduo compra determinado ativo, vendendo em seguida e comprando

outros ativos diferentes com o produto da venda e assim sucessivamente, fazendo
com que se torne difcil a determinao da origem do recurso.

- Vendas Fraudulentas de Propriedades Imobilirias

O agente compra uma propriedade com recursos de origem ilcita e paga por
ela um valor declarado significativamente inferior ao valor real da transao. Ele
paga a diferena ao vendedor, em espcie, por debaixo do pano. Mais tarde, pode
revender a propriedade pelo seu real valor e justificar a diferena como sendo ganho
de capital.

- Aquisio de Jias

No se exige nota fiscal para comprar a propriedade de jias, isso facilita a

sua aquisio em grande quantidade no mercado paralelo ou em leiles, e permite
transformar o dinheiro de origem ilcita em atrativos bem aceitos e menos
questionveis que recursos em espcie.

- Cumplicidade de Bancos Estrangeiros

Instituies financeiras estrangeiras podem fornecer uma explicao para a

origem dos recursos, legitimando-os. Essa explicao no pode ser confirmada
devido as leis de sigilo bancrio ou empresarial do pas estrangeiro. Como esta
tcnica exige todo um esquema, a instituio financeira poder ajudar no processo,
com ou sem seu conhecimento.

7 ANLISE DO TIPO PENAL

Antes de tipificar o delito, necessrio fazermos algumas consideraes.
Primeiramente, todo crime s assim tipificado por atentar contra um bem jurdico
tutelado pela legislao brasileira. No caso da lavagem de dinheiro no diferente.
Mas, afinal, o que bem jurdico?
Os bens jurdicos, no direito penal, so direitos fundamentais que basilares
para a tipificao de tipos penais. Se o legislador penal quer tutelar este bem
condenando sua violao, ele passa a ser um bem jurdico legalmente tutelado. a
tutela do bem jurdico que define hoje a funo do direito Penal e marca os limites
da legitimidade de sua interveno.
Na doutrina brasileira existem duas vertentes para a definio exata de bem
jurdico. A primeira segue a tendncia sociolgica, que se baseia na existncia
preliminar de um bem jurdico a ser protegido, ou seja, determinada conduta s
crime se esta causar um dano social.
A segunda corrente a chamada Corrente Constitucional, defendida por
Roxim (em Callegari p.88), defende que a fundamentao do bem jurdico
constitucional, alegando a existncia de duas ordens de valores dentro da
legislao do pas, uma fixada na constituio e a outra na legislao penal.
Assim afirma Callegari (2003, p.88):
A ordem de valores penais somente coincidir no nuclear
(vida,

liberdade,

patrimnio)

com

os

valores

constitucionais, mas haveria outras que no estariam

estruturados como tais na constituio, entretanto, de

toda forma, a constituio fixaria a orientao bsica do

jus puniendi.
Callegari corrobora com o pensamento de Roxim. Ele concorda que os
princpios constitucionais orientam e limitam o jus puniendi j que qualquer
interveno na liberdade do indivduo deve estar prevista na Constituio Federal.
A Constituio Federal de 1988 trata especificamente do bem jurdico tutelado
no crime de Lavagem de Dinheiro quando se refere expressamente aos crimes
econmicos, tratando da represso do abuso do poder econmico que visa
dominao do mercado, eliminao de concorrncia e ao aumento arbitrrio dos
lucros (Callegari p. 90).
A lei 9613/1998 foi aprovada para suprir a falta de regulamentao acerca do
tema no Cdigo Penal, que data de 1940, devida a preocupao do governo com o
avano crescente do crime de lavagem de dinheiro, sobretudo pela sua estreita
vinculao com os crimes antecedentes a reciclagem de ativos ilcitos.
A doutrina reconhece ainda que a conduta criminosa da lavagem de dinheiro
possui pluralidade ofensiva que atinge inclusive direitos individuais, mas a norma
legal visa defender, antes de tudo, interesses globais ou metas individuais relativos
a uma ordem scio-econmica normal (Callegari. P. 90).
Vale ressaltar ainda que tais crimes alm de atingirem o patrimnio individual,
estimulam

convencional,

delinqncia
possuindo,

organizada
se

assim

que
de

aos

pode

padres
dizer,

da

esprito

criminalidade
empresarial,

desenvolvendo macro aes supranacionais, com importantes impactos sobre a

estrutura do sistema econmico.
Dados estimativos corroboram essa afirmao, mencionando as vultuosas
quantias de dinheiro sujo em circulao e o fluxo desse dinheiro enviado aos 48
parasos fiscais existentes.
Dessa forma, o dinheiro obtido pelo narcotrfico, contrabando, corrupo e
outras formas de crime organizado, passa obrigatoriamente pela depurao, tendo
como transporte natural o circuito econmico (CERVINI apud Callegari, p. 91)
Vale ressaltar a existncia de um grupo minoritrio de autores que defendem
como bem jurdico protegido a administrao da justia, pois esta ultima sempre
atingida em todas as etapas do processo de lavagem, o que no ocorre em outros
bens jurdicos indiretamente afetados como o sistema econmico. Preferimos seguir

a doutrina majoritria, por ser mais abrangente e por defender um efeito mais
desestruturante do crime sobre o sistema econmico.
Aps anlise do bem jurdico, passemos a analisar os sujeitos da ao
delitiva.
No plo ativo, seguimos a doutrina de Mendroni (2006) e Calegari (2003), que
defende a possibilidade de qualquer pessoa que realize quaisquer das condutas
revistas no caput do artigo 1 bem como nos seus 2 e 3 (MENDRONI, 2006).
ser qualificada como sujeito ativo do crime.
A lei brasileira no determinou expressamente quem poderia ser praticante do
fato delituoso nem exigir deste nenhuma qualificao ou especializao para a
prtica deste delito. Por conta disso, o crime de lavagem ou ocultao de bens,
direitos e valores considerado um crime comum.
Vale ressaltar que pode haver coincidncia entra o autor do Crime de
Lavagem de dinheiro e o autor do crime antecedente, processando, ele mesmo, os
ganhos ilcitos. Por outro lado, essa regra no absoluta.
Pode ser outra pessoa o autor do crime de lavagem de dinheiro que no
aquela que praticou o crime antecedente e no obstante conhecer a procedncia
ilcita do dinheiro (dolo direto) ou desconfiar de sua origem (dolo indireto) promove,
em nome daquele, o processamento dos ativos em todas ou em algumas fases do
processo de lavagem.
No plo passivo, figura, sem sombra de dvidas, a comunidade local onde o
crime foi praticado.
exatamente a sua estrutura econmica (e, conseqentemente, a estrutura
social) a ser abalada pela prtica de tal fato delituoso.
Se fosse exigida a demonstrao de toda a trilha do dinheiro at a
etapa final do processo, a lei se tornaria inaplicvel dada a complexidade das
operaes efetuadas, algumas delas fora do territrio nacional, o que demandaria
muito tempo e alto custo.
Por conta disso, no necessrio completar

o processo de lavagem de

dinheiro, com a incorporao dos ativos no patrimnio do agente, para que se

consuma o delito. Basta apenas que o agente cumpra com uma das etapas j
expostas para ser considerado, depois do devido julgamento, culpado.
Apesar de visar o fim de todo o processo, o que a lei pretende que sejam
punidos os agentes mais graduados e de maior periculosidade, (os realizadores das

operaes mais complexas) e no apenas os que executam operaes simples,

porm que configurem crimes.
A tentativa possvel e est prevista expressamente no artigo 1 3 da Lei
9.613/98 A tentativa punida nos termos do pargrafo nico do art. 14 do cdigo
Penal in Mendroni (2006). Ela aplicvel em todos os mecanismos utilizados pelo
agente do delito. Imagine-se um caso hipottico de um sujeito laranja que, aps ter
cinco milhes depositados em sua conta, transfere este valor a outra conta no
exterior.
No caso, cabe ao banco, atravs da anlise do perfil do titular da conta,
comunicar s autoridades competentes e promover o bloqueio do valor.
O que importa sobremaneira nesse processo de consumao a
caracterizao do elemento subjetivo dolo.
Quanto ao dolo, o artigo 1 da Lei 9.613/98 refere-se origem ilcita dos bens,
utilizando as expresses ocultar e dissimular assim mencionando:
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem,
localizao, disposio, movimentao ou propriedade
de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou
indiretamente, de crime:

No caso em anlise, na lei brasileira a modalidade culposa no

mencionada, pois todos os crimes so dolosos sendo que, para o crime de lavagem
de dinheiro, o legislador brasileiro no estabelece a figura culposa.
O Cdigo Penal Brasileiro adota o sistema taxativo (numerus clausus), para
incriminao de culpa, ou seja, os que permitem a comisso culposa, esto
expressamente previstos na Parte Especial do Cdigo.
Concluindo, no estando os tipos sobre lavagem contidos no Cdigo, j que o
mesmo no trata desse crime, esto sujeitos s regras da Parte Geral deste, isto ,
o crime s seria culposo se houvesse previso expressa por parte do legislador.
Para a nossa legislao, o autor do crime de lavagem deve ter conscincia de
que est ocultando ou dissimulando o valor, cuja procedncia est relacionada a
crimes como narcotrfico, terrorismo, contrabando e outros previstos em lei, e,
portanto, est concorrendo para a prtica de lavagem de dinheiro.

Embora haja doutrinadores que admitam ou se refiram ao dolo eventual, a lei

no admite restries no mbito da inteno, no tipo do artigo 1 quanto ao
conhecimento da originam ilcita dos valores, e menciona diretamente os crimes dos
quais estes se originam. Da o delito s existir quando o autor, ao realizar o
processo, saiba que os bens provm de crimes antecedentes.
(...) a conduta do sujeito deve estar dirigida ocultao ou dissimulao da
natureza, origem, localizao, disposio, movimento ou propriedade dos
bens provenientes dos crimes enumerados na Lei de lavagem de dinheiro.
(CALLEGARI, 2003: 165).

Callegari(2003) considera que praticamente impossvel que o autor possa

estar indiferente origem dos bens sobre os quais vai atuar. Pode at haver dvidas
do sujeito, podendo ocorrer erro ou culpa que, ainda de acordo com o referido autor,
seria atpica no Brasil, j que no existe comisso culposa desses delitos.

8 ANLISE E APLICAO DA LEI 9.613/98

Aps a Conveno de Viena, em 1988, criaram-se vrias legislaes ao redor
do mundo.
Por considerarem o trfico de entorpecentes e afins o nico crime
antecedente ao crime de lavagem, essas legislaes foram consideradas
Legislaes de Primeira Gerao.
Posteriormente o rol desses ilcitos foi ampliado e outros crimes foram
conexos lavagem de dinheiro. Esses novos cdigos passaram a ser denominados
Leis de Segunda Gerao.
Alguns poucos legisladores preferiram a conexo da Lavagem de Dinheiro a
todo e qualquer ilcito precedente. Essas legislaes so consideradas de Terceira
Gerao.
A lei 9613/98 resultado da obrigao assumida pelo Brasil de prevenir e
combater a lavagem de dinheiro, atravs da concordncia com o disposto na
Conveno de Viena. Alm disso, por demorar uma dcada sem aprovao, o pas
sofreu forte presso da comunidade internacional para que se desse essa criao.
Tem como finalidade proteger a ordem econmico-financeira e dispe
sobre os crimes de "lavagem" ou ocultao de bens, direitos e valores; a preveno
da utilizao do sistema financeiro para os ilcitos previstos nesta Lei, cria o
Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, e d outras providncias.
Tem como objetivo:
a) estabelecer um novo tipo penal especial;
b) criar normas administrativas, penais e processuais especficas para a
preveno e punio dos crimes institudos.
c) coibir a utilizao do sistema financeiro nacional como instrumento para a
lavagem;
d) instituir uma agncia nacional de inteligncia financeira, o COAF Conselho de
Controle de Atividades Financeiras;
A Lei composta e nove captulos e 18 artigos, sendo dispostos na seguinte
forma:

CAPTULO I DOS CRIMES DE LAVAGEM OU OCULTAO

DE BENS, DIREITOS E VALORES;
CAPTULO II DISPOSIES PROCESSUAIS ESPECIAIS;
CAPTULO III DOS EFEITOS DA CONDENAO;
CAPTULO IV DOS BENS, DIREITOS OU VALORES
ORIUNDOS DE CRIMES PRATICADOS NO ESTRANGEIRO;
CAPTULO V DAS PESSOAS SUJEITAS A LEI;
CAPTULO VI DA IDENTIFICAO DOS CLIENTES E
MANUTENO DE REGISTROS;
CAPTULO VII DA COMUNICAO DE OPERAES
FINANCEIRAS;
CAPTULO VIII DA RESPONSABILIDADE ADMINISTRATIVA;
CAPTULO IX DO CONSELHO DE CONTROLE DE
ATIVIDADES FINANCEIRAS.

O professor Rodolfo Tigre Maia (1999, p. 53/54) aponta as finalidades

precpuas da lei anti-branqueamento de ativos ilcitos:
- imediatas: (a) a identificao da provenincia de determinados
bens, para a descoberta e punio dos autores de ilcitos que os
produziram, (b) a inviabilizao da fruio daqueles produtos de
crime pelos prprios criminosos ou por terceiros, atravs de seu
confisco, (c) o fornecimento aos rgos estatais das condies
jurdicas necessrias ao alcance de tais misteres, atravs da
criao do dever de vigilncia (conhea seu cliente) e
transparncia (disclosure) para as empresas e indivduos cujas
reas de atuao prestam-se especialmente prtica das
condutas incriminadas;
- mediatas:
(a) desestimular a prtica de crimes,
(b) evitar as conseqncias socialmente indesejveis de sua
prtica

e,

eventualmente,

(c) restaurar os danos causados aos particulares e/ou pessoas

jurdicas vtimas daqueles ilcitos penais.

A lei j estipula no seu artigo 1 as condutas que sero passveis de

criminalizao. O crime constitui em ocultar (esconder) ou dissimular (encobrir) a
natureza (a essncia, a substncia, as caractersticas estruturais ou a matria),
origem (procedncia, lugar de onde veio ou processo atravs do qual foi obtido),
localizao (a situao atual, o lugar onde se encontra), disposio (qualquer forma
de utilizao, onerosa ou gratuita), movimentao (no sentido de aplicao; de
circulao, especialmente financeira ou bancria, ou, tambm, de deslocamento
fsico de bens mveis) ou propriedade (domnio, poder sobre a coisa, titularidade,
qualidade legal ou ftica de dono) de bens, direitos e valores (objetos materiais do
crime) (MAIA, 1999, p. 65).
Os incisos I ao VIII instituem, em rol taxativo, a possibilidade de crimes
antecedentes.
Os pargrafos do art. 1 dispem acerca da quantificao da pena,
dependendo da forma como o crime foi praticado.

8.1 ASPECTOS PROCESSUAIS

A lei dispe tambm sobre os aspectos processuais acerca da ao penal
concernente ao crime de ocultao/lavagem de ativos.
Em seu artigo 2, assim dispe:
Art. 2 O processo e julgamento dos crimes previstos nesta Lei:
I obedecem s disposies relativas ao procedimento comum dos
crimes punidos com recluso, da competncia do juiz singular;
II - independem do processo e julgamento dos crimes antecedentes
referidos no artigo anterior, ainda que praticados em outro pas;
III - so da competncia da Justia Federal:
a) quando praticados contra o sistema financeiro e a ordem
econmico-financeira, ou em detrimento de bens, servios ou interesses da Unio,
ou de suas entidades autrquicas ou empresas pblicas;

b) quando o crime antecedente for de competncia da Justia

Federal.
1 A denncia ser instruda com indcios suficientes da existncia
do crime antecedente, sendo punveis os fatos previstos nesta Lei, ainda que
desconhecido ou isento de pena o autor daquele crime.
2 No processo por crime previsto nesta Lei, no se aplica o
disposto no art. 366 do Cdigo de Processo Penal.
Assim, o processo e julgamento dos crimes de lavagem de dinheiro seguem
as disposies relativas ao procedimento comum dos crimes punidos com recluso,
na competncia dos juzes singulares, independente do processo e julgamento de
seus crimes antecedentes, ainda que praticados em outros pases.
O artigo 100 do Cdigo Penal determina que a ao penal poder ser pblica
ou privada. Em regra ser pblica, salvo quando a lei expressamente a declara
privativa do ofendido.
Em regra, a ao pblica dever ser incondicionada, ou seja, o
oferecimento da denncia independe de qualquer condio especfica. Por outro
lado, poder ser condicionada, quando necessitar da existncia de alguma condio
prvia especfica. Neste caso, a ao pblica pode ser condicionada
representao da vtima ou requisio do Ministro da Justia.
8.2 JUZO COMPETENTE
O poder Judicirio o poder, dentre os trs vigentes no Brasil, competente
para julgar os litgios. Dentro do poder judicirio, existe a distribuio das funes
jurisdicionais do Estado, para que no ocorra a concentrao de litgios em um ou
outro rgo da justia, e para que sejam definidas competncias em razo da
natureza da lide apresentada. Dessa forma, para que um juiz no tenha que julgar
todas as espcies de casos que lhes sejam apresentados, o Estado delimitou sua
jurisdio, ou seja, a sua competncia para julgar.

Conforme vimos anteriormente, o artigo 2, inciso III da Lei 9613/98 determina

que os crimes de Lavagem de Dinheiro so de competncia da Justia Federal o
processo e o julgamento.
O artigo 109 da Constituio Federal rege que:
Aos juzes federais compete processar e julgar: (...) IV - os crimes
polticos e as infraes penais praticadas em detrimento de bens, servios ou
interesses da Unio ou de suas entidades autrquicas ou empresas pblicas,
excludas as contravenes e ressalvada a competncia da Justia Militar e
da Justia Eleitoral;
(...) VI - os crimes contra a organizao do trabalho e, nos casos
determinados por lei, contra o sistema financeiro e a ordem econmicofinanceira; (...).

Portanto, entende-se como competente o Juiz Federal para julgar as causas

acerca de Crime de Lavagem de dinheiro.
Existe porm doutrinadores que defendem o julgamento do crime de
lavagem pelo Juiz Penal Estadual. Citam como exemplo, o caso da "lavagem" dos
recursos obtidos nos crimes de extorso mediante seqestros cometidos no pas.
Mais uma vez, no concordamos com a minoria. Seguimos a linha do
Professor Vladimir Aras, que afirma a obrigatoriedade da competncia do Juiz
Federal, mesmo que o crime antecedente seja uma infrao penal de competncia
estadual:
Contudo, num exemplo complementar, mesmo que o crime
antecedente (ou delito produtor) seja uma infrao penal de competncia
estadual (peculato contra um ente municipal, p.ex.), ainda assim poder
firmar-se a competncia de juiz federal, se houver o elemento de
transnacionalidade na reciclagem dos ativos desviados da Administrao
Pblica. (ARAS)

8.3 A DENNCIA CRIMINAL

Catharina Oswald (in MENDRONI) defende que a investigao, s deve ser
iniciada (a partir do ministrio publico, rgo competente) aps concluir-se pela
existncia de um crime anterior.

Isso se deve graas dificuldade que se percebe ao iniciar uma investigao

sobre o crime de lavagem de dinheiro que a localizao e identificao do crime
antecedente do qual este depende.
Vale ressaltar sobre esse aspecto que mesmo a lei exigindo a existncia de
indcios do crime anterior, no poder alegar a necessidade de condenao em
relao ao crime antecedente para iniciar o processo de investigao, ou processo
criminal, pela pratica de crime de lavagem de dinheiro.
Vale ressaltar que na prtica de lavagem de dinheiro existem vrias tcnicas
praticadas pelo agente e, os mais organizados e inteligentes, usam mesclas de
vrias tcnicas afim de dificultar ainda mais o rastreamento e identificao dos
desvios.
Somente o criminoso inexperiente procedera de forma elementar, valendo-se
apenas de uma ou duas operaes.
A Lei surgiu da necessidade de barrar a atuao dos mais organizados, pois
ali se encontram os mais experts e os maiores profanadores do bem estar
econmico e social de determinada comunidade.
A unio de vrias tcnicas torna difcil, mas no impossvel o combate dessa
prtica. Se fosse assim, a Lei seria inaplicvel, mas, no se pode supor a existncia
de uma Lei que no se possa aplicar num caso concreto. Assim a Lei deve ser
interpretada de forma lgica e exeqvel na pratica.
Nos crimes de autoria coletiva, por tornar mais difcil ainda a individualizao
da conduta de cada participante, admite-se a denuncia mais ou menos genrica por
interpretao pretoriana do artigo 41 do Cdigo de Processo Penal.
MENDRONI (2006, p.74) cita como exemplo:
Imagine-se, por exemplo, o lavador de dinheiro que transfere atravs de
movimentaes em fundos eletrnicos, determinada quantia, no perodo de
tempo de 24 horas de So Paulo para Tkio, Frankfurt, Paris, Londres, Nova
York, Amsterd, Montevidu e o retoma a So Paulo. Em seguida, em
apenas alguns dias mistura-o a capitais de origens lcitas de uma empresa
repassa-o a contas diversas de empresa, de fachada, adquire dlares para
em seguida vend-los. Adquire imveis, automveis, jias, vende-os todos e
obtm a quantia em dinheiro novamente. Ento, como se pretende que essa
seqncia seja descrio - passo a passo, valor por valor, no mbito de uma

denncia? Isso no seria possvel nem no Brasil, nem nos Estados Unidos,
nem em nenhum lugar do mundo. E no assim que funciona na verdade.
Basta a demonstrao de apenas uma destas operaes, a partir da suspeita
de dinheiro obtido pela prtica de alguns dos crimes antecedentes - com os
respectivos indcios-, e a denncia j poder ser oferecida.

Vale resgatar o fato de que o aplicador/intrprete da lei deve investir todo o

empenho para que se proceda a sua aplicabilidade e objetivo, evitando
interpretaes dbias e favorveis a interesses especficos.

9 CONCLUSO
Pelos documentos estudados e informaes reunidas no presente trabalho,
inferimos que o Crime de Lavagem ou Ocultao de Bens, Direitos e Valores,
comumente chamado de Crime de Lavagem de Dinheiro, vem, cada dia mais,
desafiando as autoridades do mundo todo j que se torna inerente e inevitvel a sua
existncia sem perpassar pelo mbito internacional, motivo pelo qual exige a
interligao de diversas legislaes, dificultando a sua preveno e o seu combate.
Fora observado tambm a facilidade como esse crime, de 1988 at os dias
atuais, vem sendo disseminado pela sociedade, principalmente no Brasil,
entranhando em todas as suas camadas, sendo praticado no s por organizaes
criminosas de grande porte, mas tambm por indivduos isolados, cidados comuns
que no so necessariamente grandes criminosos.
Sempre conseqncia de outros crimes, no menos graves, e tendo como
finalidade o financiamento destes, a lavagem de dinheiro tem como finalidade a
reciclagem do dinheiro auferido de forma ilcita, tendo como seu vetor e principal
ferramenta o sistema financeiros(Bancos e afins) dos pases ao redor do mundo.
No resta dvida que, na sociedade brasileira, a prpria sociedade coautora e vtima destes crimes considerando que a lavagem de dinheiro um delito
de efeito desestruturante, atingindo todos os setores da economia com grande
repercusso no desenvolvimento do pas, essa mesma sociedade mantm-se
indiferente as mazelas sociais como a fome, a falta de saneamento bsico e a
educao precria que nos envergonham e nos rebaixam como povo e nao.

Com a Conveno de Viena, as legislaes dela decorrentes e, no caso

brasileiro, a Lei 9.613/98 (e suas normas complementares) esperava-se que este
crime fosse totalmente inibido. Porm, os resultados no so muito animadores, no
correspondendo as expectativas da sociedade brasileira.
Os defensores da ordem econmica nacional esbarram, muitas vezes, em
aspectos constitucionais, como o sigilo bancrio, que desguam em questes
jurdicas complexas, emperrando as aes que buscam a condenao dos
praticantes destes atos ilcitos.
Apesar das deficincias apontadas, no podemos deixar de ressaltar
que houve sim avanos significativos aps a promulgao das leis acerca do tema.
Alm de maior informao populao, que at ento nem imaginava a existncia
de tal delito, as instituies financeiras, principalmente as estatais, tm atuado com
rigor na preveno, coibio e denncia na ocorrncia do crime em qualquer de
suas etapas.
Mesmo sem condies ideais de coibio dos crimes, o Estado vem agindo,
de forma firme e rigorosa, em favor do combate e proliferao da prtica do referido
crime.

10 REFERNCIAS
MENDRONI, Battouni Marcelo. Crime de Lavagem de Dinheiro. So Paulo: Atlas,
2006.
MAIA, Tigre Rodolfo. Lavagem de Dinheiro (Lavagem de ativos provenientes de
crime). Anotaes as disposies criminais da Lei 9.613/98. So Paulo:
Malheiros, 2 Edio, 2007
COGGIOLA, O. O Comrcio de Drogas. So Paulo: Atlas, 2002.
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CAPEZ, Fernando. Curso de direito penal, volume 4: legislao penal especial. So

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ARAS, Vladimir. LAVAGEM DE DINHEIRO TRANSNACIONAL: CRIME DE

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