INFORME

Por: Laura Rojas

El lavado de activos es una actividad ilcita y tal vez muy tentadora para muchas personas,
puede ser porque van a ganar grandes sumas de dinero pero no piensan que esto le vas a
traer grandes problemas, este pudo haber sido el caso del seor Ricardo Alba.
1. Es prudente cancelar la cuenta del cliente?
No, no es prudente ya que primero tendra que hacer una investigacin de la procedencia y
legalidad del dinero del cliente y as ya se tomara cartas en el asunto para pensar en
cancelarle o no la cuenta y dar parte a las autoridades. Sin embargo yo
pondra en prctica los mecanismos de control de SARLAFT para as tomar la
decisin ms pertinente con el fin de resolver de la mejor forma el caso
Documentacin: verificando los formularios de vinculacin que realizo cuando abri la
cuenta corriente y los soportes que presento para abrir la cuenta Ricardo Alba, despus de
verificar los datos pedir la debida actualizacin de datos con sus debidos
soportes actualizados con su actividad comercial
Actividad del cliente: se har una investigacin respecto a su actividad econmica, en este
caso es propietario de un pequeo mercado que funciona en la zona influencia, as mismos
se pedir sus principales clientes, proveedores, se pedirn balance general del ltimo ao
para conocer ingresos y egresos, y facturas del ltimo mes de compra.
Seguimiento de las operaciones bancarias: Se pedir el registro de las transacciones y
consignaciones que realiza Ricardo Alba en su cuenta corriente de 5 millones de pesos
mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.
Situacin jurdica del cliente: Se pedir un reporte de la situacin jurdica del cliente, con
el fin de verificar sus antecedentes judiciales. Ya que este aporte es indispensable para
esclarecer el caso

la
autoridades
necesaria
para
asunto.
que
tomen
cartas
en el
investigacin
de
la
procedencia
del
dinero?
investigar
le
los
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al
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pidiendo
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se
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no
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deber
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una
explicacin
sobre
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al
banco
concuerda
con
papeles
pedidos
al
cliente,
ySi
concisa
el
caso
se
tornara
prioritario
tomar
las
yclara
se
deben
medidas
correspondientes
2. Es necesario avisar a las autoridades?

Depende, hay que investigar al cliente primero se deber pedir soportes de dichos dineros y
comprobar que esta informacin sea veraz y clara para su verificacin. Si esto no es cumplido ya se
le avisara a la autoridades necesaria para que tomen cartas en el asunto.
3. Se debe hacer una investigacin de la procedencia del dinero?

Si, antes se deber investigar al cliente pidiendo le los soportes de dicho dinero para comprobar su
legalidad, el cliente deber dar una explicacin clara al banco sobre las ltimas transacciones ya si
esto no concuerda con los papeles pedidos al cliente, y la informacin no es clara y concisa el
caso se tornara prioritario y se deben tomar las medidas correspondientes

4. Se debe llamar al cliente para hablar con l?

Si, se deber llamar al cliente para que aclare lo sucedido ya que el cliente tiene el
derecho de defenderse de lo que se le est acusando o reclamando nadie es culpable hasta que se le
demuestre lo contrario. Si esto no es as y el dinero del cliente sitie en una buena procedencia
el cliente nos demandara por dichas acusaciones sin ningn motivo veras para hacer
dichas acusaciones.

5. Es prudente informar esta situacin sin tener certeza de las causas que motivaron estos
cambios en la situacin financiera del cliente?
No es prudente ya que si esto resulta siendo falso y los dineros no son de dicha
procedencia el cliente se podra ver ofuscado con el banco, y el goodwill Es un activo intangible

que refleja las conexiones de un negocio de atencin al cliente, la reputacin y otros

factores similares del banco se ver afectado y posiblemente los dems clientes se lleven
una mala imagen del banco. Entonces es ms prudente investigar a fondo primero y si se
encuentra que si son ciertas las sospechas del banco se le informa a las entidades pertinentes en el
caso.