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a.
b.
c.

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2
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4
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Respuesta:

10

TALLER DE MATEMATICAS FINANCIERAS.


LUZ MARINA CALDERON FUERTES
EDGAR ALFONSO GOMEZ RINCON
PAULA ANDREA COVALEDA
Se requiere para todos los ejercicios
Realizar el flujo de caja. (Linea de Tiempo).
Resolver el ejercicio en Excel.
Resolver aplicando la formula correspondiente, en hoja cuadriculada:
Tomar una foto del ejercicio realizado a mano y pegar al lado de la respuesta de Excel.

Un proyecto requiere una inversion inicial de 8.000.000 y generara ingresos mensuales


de 850.000 durante un ao. Cual es la rentabilidad que genera el proyecto?

A que tasa efectiva mensual se triplica un capital en 2 y medio aos?

Cuanto tendria que depositar trimestralmente una persona que desea ahorrar durante
un ao y medio para pagarse unas vacaciones de 5.000.000, y la cuenta en el banco
produce una tasa de 24% anual capitalizable trimestralmente.

Una persona debe pagar en 18 meses la suma de $ 2.000.000 Cul debe ser el valor
del depsito que se haga hoy en una cuenta que paga el 8% efectivo trimestral para
poder retirar esa suma.

8. Qu conviene ms para quien cobra:


a) recibir 14 pagos mensuales vencidos de $1 .011.000, al 1.5 % mensual
b) recibir 14 pagos mensuales anticipados de $1 000.000 el inters es de 1.5% mesual

Una deuda de 1 millon con intereses del 8%ET se va a cancelar mediante pagos
trimestrales de 100.000 tanto tiempo como fuere necesario Calcular: a) el numero de
pagos que deberan hacerse. B) el pago final que hecho junto con el ultimo pago de
100.000 cancelara la deuda, c) El pago final que hecho tres meses despues del ultimo
pago de 100.000 cancelara la deuda.

El contrato de arriendo de una oficina establece el pago de $ 500.000 mensuales


pagaderos al principio de cada mes durante un ao, Con un interes de 5%EM. Cual sera
el valor del pago unico que hecho al inicio del contrato lo cancelarian en su totalidad?
Para la compra de una maquina que vale 25 millones se exige una cuota inicial de 30%
y el saldo se puede cancelar en pagos mensuales de $ c/u durante 4 aos. Con un
interes de 3%EM determinar el valor de la cuota periodica.

Para adquirir un automvil a crdito se deben pagar 48 abonos mensuales de $890.000


comenzando en el momento de la entrega del vehculo. Si los intereses que se cobran
son a razn de 15% convertible cada mes, cul es el valor al contado de los pagos?

Una empresa debe cubrir el 23 de octubre un pagar que emiti. Para cumplir con su
obligacin, se depositaron $8.716.520 los das 23 de los meses de enero a septiembre
en una cuenta que paga 0.6% mensual de inters. Si con lo acumulado en la cuenta se
liquid el pagar, cul era el valor de ste en su fecha de vencimiento?

VARIABLES

VF
10200000

n
12

i
0.02%

VP
8000000

A
755644.8

VF
3

n
30

i
0.037

VP

VF
5000000

n
6

i
0.024

VP

A
784,716,32

VF
2000000

n
18

i
0.08

VP

A
53,404,19

VF

n
14
14

i
0.015
0.015

VP
1011000
1000000

A
80,600,28
79,723,32

VF

n
10

i
0.08

VP
1000000

A
149,029,49

VF

n
12

i
0.05

VP
500000

A
56,412,71

VF

n
48

i
0.03

VP
17500000

A
692,611,04

VF
4,855,844,224,3

n
48

i
0.15

VP
5,926,092,27

A
890000

VF
8,718,917

n
10

i
0.60%

VP

A
8,716,520

Un proyecto requiere una inversion inicial de 8.000.000 y generara ingr


Cual es la rentabilidad que genera el
Rentabilidad
nper

850000
12

Varialbles

Anualidades Presente

FORMULA EXCEL

TOTAL

A que tasa efectiva mensual se triplica un capital en 2 y medio

2
Variables

A que tasa efectiva mensual se triplica un capital en 2 y medio


VF
n
3
30

FORMULA

VF= VP (1+i)^n
3 = X (1+i)^30
3 = (1+i)^30
3 = (1+i)^30

i=

3.7%

ial de 8.000.000 y generara ingresos mensuales de 850.000 durante un ao.


es la rentabilidad que genera el proyecto?
VF
10200000

n
12
meses

i
0.02

VP
8000000

i (1+i)^n
(1+i)^n-1

A = 8,000,000

0,02% (1+0,02%)^12

741643.895082

(1+0,02%)^12-1

A = 8,000,000

0,02%*1,268241
1,268241-1

A = 8,000,000

A=
A=

al se triplica un capital en 2 y medio aos?

0.025364
0.268241
8000000
755644.8

0.0944556

al se triplica un capital en 2 y medio aos?


i
VP
0.037
?

VF= VP (1+i)^n
3 = X (1+i)^30
3 = (1+i)^30
3 = (1+i)^30

A
?

A
755644.8

,02% (1+0,02%)^12
(1+0,02%)^12-1

0,02%*1,268241
1,268241-1

3
Variables

FORMULA

4
Variables

FORMULA

Cuanto tendria que depositar trimestralmente una persona que


durante un ao y medio para pagarse unas vacaciones de 5.000
el banco produce una tasa de 24% anual capitalizable trimestra
VF
n
5000000
6

($ 784,716.32)

Una persona debe pagar en 18 meses la suma de $ 2.000.000


valor del depsito que se haga hoy en una cuenta que paga el
trimestral para poder retirar esa suma.
VF
n
2000000
18

($ 53,404.19)

stralmente una persona que desea ahorrar


se unas vacaciones de 5.000.000, y la cuenta en
anual capitalizable trimestralmente.
i
VP
A
0.024
?
784,716,32

es la suma de $ 2.000.000 Cul debe ser el


en una cuenta que paga el 8% efectivo
ma.
i
VP
A
0.08
53,404,19

5
Variables

FORMULA

8. Qu conviene ms para quien cobra:


a) recibir 14 pagos mensuales vencidos de $1 .011.000, al 1.5 %
b) recibir 14 pagos mensuales anticipados de $1 000.000 el inte
VF
n
14
MESES
($ 80,600.28)

VF
Variables

FORMULA

6
Variables

FORMULA

n
14
MESES

($ 79,723.32)

Una deuda de 1 millon con intereses del 8%ET se va a cancelar


tanto tiempo como fuere necesario Calcular: a) el numero de p
que hecho junto con el ultimo pago de 100.000 cancelara la de
despues del ultimo pago de 100.000 ca
VF
n
10

($ 149,029.49)

de $1 .011.000, al 1.5 % mensual


s de $1 000.000 el inters es de 1.5% mesual
i
VP
A
0.015
1011000
80,600,28

i
0.015

VP
1000000

A
79,723,32

VENCIDO

ANTICIPADO

8%ET se va a cancelar mediante pagos trimestrales de 100.000


ular: a) el numero de pagos que deberan hacerse. B) el pago final
00.000 cancelara la deuda, c) El pago final que hecho tres meses
mo pago de 100.000 cancelara la deuda.
i
VP
A
0.08
1000000
149,029,49

7
Variables

FORMULA

8
Variables

FORMULA

El contrato de arriendo de una oficina establece el pago de $ 500.00


principio de cada mes durante un ao, Con un interes de 5%EM. Cual s
que hecho al inicio del contrato lo cancelarian en su
VF
n
i
12
0.05
MESES
($ 56,412.71)

Para la compra de una maquina que vale 25 millones se exige una cuo
se puede cancelar en pagos mensuales de $ c/u durante 4 aos. C
determinar el valor de la cuota periodica.
VF
n
i
48
0.03
MESES

($ 692,611.04)

e el pago de $ 500.000 mensuales pagaderos al


teres de 5%EM. Cual sera el valor del pago unico
lo cancelarian en su totalidad?
VP
A
500000
56,412,71

ones se exige una cuota inicial de 30% y el saldo


c/u durante 4 aos. Con un interes de 3%EM
de la cuota periodica.
VP
A
17500000 692,611,04

9
Variables

FORMULA

10
Variables

Para adquirir un automvil a crdito se deben pagar 48 abonos mensua


Si los intereses que se cobran son a razn de 15% conve
VF
4,855,844,224,37

($ 5,926,092.27) Valor Presente


($ 4,855,844,224.37) Valor Futuro

Una empresa debe cubrir el 23 de octubre un pagar que emiti. Para


meses de enero a septiembre en una cuenta que paga 0.6% mensual
era el valor de ste en
VF
8,718,917

FORMULA
I=
N=
Periodos
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

e deben pagar 48 abonos mensuales de $890.000 comenzando en el momento de la entrega del vehculo.
cobran son a razn de 15% convertible cada mes, cul es el valor al contado de los pagos?
n
i
VP
A
48
0.15
5,926,092,27
890000

ctubre un pagar que emiti. Para cumplir con su obligacin, se depositaron $8.716.520 los das 23 de los
a cuenta que paga 0.6% mensual de inters. Si con lo acumulado en la cuenta se liquid el pagar, cul
era el valor de ste en su fecha de vencimiento?
n
i
VP
A
10
0.60%
8,716,520

0.6%
10
Inicial
$8,716,520.00
$7,868,144.51
$7,014,678.77
$6,156,092.24
$5,292,354.18
$4,423,433.70
$3,549,299.70
$2,669,920.89
$1,785,265.80
$895,302.79

Monto

Interes
$52,299.12
$47,208.87
$42,088.07
$36,936.55
$31,754.13
$26,540.60
$21,295.80
$16,019.53
$10,711.59
$5,371.82

Amortizacion
$848,375.49
$853,465.74
$858,586.53
$863,738.05
$868,920.48
$874,134.01
$879,378.81
$884,655.08
$889,963.01
$895,302.79

Cuota
$900,674.61
$900,674.61
$900,674.61
$900,674.61
$900,674.61
$900,674.61
$900,674.61
$900,674.61
$900,674.61
$900,674.61

de la entrega del vehculo.


e los pagos?

716.520 los das 23 de los


se liquid el pagar, cul

$8,716,520

Saldo
$8,716,520.00
$7,868,144.51
$7,014,678.77
$6,156,092.24
$5,292,354.18
$4,423,433.70
$3,549,299.70
$2,669,920.89
$1,785,265.80
$895,302.79
$0.00

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