Comisin de Valores de EE.UU.

VALORES Y EE.UU.
COMISIN DE CAMBIO
Llamadas en fro - Conozca sus derechos
El telfono suena cuando usted est sentado a cenar o poner a los nios a la
cama. Un extrao est vendiendo algo. Se le conoce como "llamadas en fro."
Para muchas empresas, incluidas las sociedades de valores, llamadas en fro
sirve como una forma legtima de llegar a los clientes potenciales. Pero las
prdidas o problemas financieros y en ocasiones graves le esperan en el otro
extremo de la lnea. Es posible que se sienta presionado para comprar una
mala inversin. O la inversin podra ser una estafa.
Si las llamadas son molestas, abusivas, o deshonestas, se puede tratar de
vendedores en fro. Esta alerta le indica cmo detener las llamadas en fro,
cules son sus derechos legales, que son seales de alerta para evitar, y cmo
evaluar cualquier oportunidad de inversin que se le presente a travs del
telfono.
Utilice la opcin "Registro No Llame Nacional" para reducir las llamadas en fro
no deseados
El Registro Nacional No Llame Nacional fue establecido conjuntamente por la
Comisin Federal de Comercio y la Comisin Federal de Comunicaciones para
dar a los americanos una manera de evitar las llamadas de ventas en el pas.
Adicin de su nmero de telfono de casa o celular al Registro es fcil - y
totalmente gratuito. Es posible registrar dos maneras:

En lnea en donotcall.gov, siempre y cuando usted tenga una direccin de

correo electrnico de trabajo. Poco despus de su inscripcin, recibir un correo
electrnico de confirmacin donotcall.gov que contiene un enlace que debe
hacer clic para completar el proceso. Si no hace clic en este enlace dentro de
las 72 horas, no se registrar su nmero de telfono.
Por telfono llamando al nmero gratuito 1-888-382-1222 desde el nmero que
desea registrar.
Para obtener ms informacin sobre el Registro Nacional No Llame, vase el
sitio web de la FTC.

Tenga en cuenta que al poner su telfono de casa o nmeros de telfono

celular en el Nacional No Llame no se detendr todas las llamadas de
telemarketing. Usted todava puede recibir llamadas desde:

Las organizaciones polticas, organizaciones benficas, y encuestadores

telefnicos.
Las empresas con las que tienen una relacin comercial establecida. Bajo las
reglas de FINRA, una relacin comercial establecida incluye hacer una
transaccin financiera o tener una posicin de seguridad, el balance de dinero
o actividad de la cuenta con la empresa en los ltimos 18 meses. Un
representante de valores tambin le puede llamar durante un mximo de tres
meses despus de haber dejado un mensaje a la empresa para preguntar
sobre un producto o servicio.
Las empresas que usted ha proporcionado autorizacin expresa por escrito
para hacer contacto telefnico.
Si la persona que llama es un miembro de la familia, amigo o conocido,
tambin pueden todava le llaman.
Entender sus derechos
Cuando los vendedores por telfono, incluyendo personas de la industria de
valores, llaman a vender algo, deben seguir estas reglas importantes:

Los vendedores en fro debe comprobar la "Nacional No Llame" - Con muy

pocas excepciones, la ley federal requiere que todos los vendedores por
telfono, incluyendo las sociedades de valores, para buscar en la Nacional No
Llame cada 31 das para evitar llamar a los nmeros que se encuentran en el
Registro.

Consejo: Si el nmero ha sido en el registro durante 31 das y recibe una

llamada en fro a una entidad que no cumpla con alguna de las excepciones a
las reglas de fro que llama, puede presentar una queja en donotcall.gov o
mediante llamadas de pago -FREE 1-888-382-1222. Usted necesita saber la
fecha de la llamada y el nombre o nmero de telfono de la compaa para
presentar una queja.

Los vendedores en fro puede llamar a usted en su casa slo entre las 8:00 am
y 9:00 pm - Estas restricciones de tiempo para llamadas en casa aplicarn a
menos que tenga una relacin comercial establecida con la empresa o que le
dio a la empresa permiso expreso para que llame a otro escrito veces. Los
vendedores en fro se pueden llamar a su trabajo en cualquier momento.

Los vendedores en fro hay que decir quin llama y por qu - vendedores en
fro deben informarle de inmediato:

Su nombre
El nombre de su empresa
direccin o nmero de telfono de su empresa
El propsito de la llamada - por ejemplo, para vender una inversin o de los
servicios relacionados con la inversin
Identificador de llamadas Consejo: Si ha activado identificador de llamadas en
su telfono, usted debera ser capaz de decir cuando un vendedor por telfono
est llamando. La Comisin Federal de Comunicaciones requiere que los
vendedores por telfono para transmitir la informacin de identificacin de
llamadas. Los vendedores telefnicos no pueden bloquear su nmero.

Responsabilidades adicionales de los vendedores en fro - Los vendedores en

fro tambin debe:

Lo puso en su lista de "No llamar", si se le pregunta. Cada firma de valores

debe mantener una lista de "no llamar". Si desea dejar de llamadas de ventas
de esa empresa, informe a la persona que llama para poner su nombre y
nmero de telfono en la lista de "no llamar" de la empresa. Si alguna persona
de esa empresa que llama otra vez, obtener el nombre y nmero de telfono
de la persona que llama, anotar la fecha y hora de la llamada, y se quejan al
oficial de cumplimiento de la empresa, la SEC, FINRA, o regulador de valores de
su estado. Ms abajo, encontrar informacin sobre cmo presentar una queja.
Nota: Una vez que ests en un do-not-call-lista especfica de la empresa, ni la
empresa ni ninguno de sus empleados estn autorizados a llamarlo, incluso si
hay una relacin comercial establecida.

tratarlo con respeto. Los vendedores en fro no pueden amenazar, intimidar, o

usar lenguaje obsceno o profano. No pueden llamar varias veces para molestar,
abusar, acosar o.

Obtener su consentimiento por escrito antes de tomar el dinero directamente

de sus cuentas bancarias. Antes de invertir, siempre se debe obtener
respuestas a las siguientes preguntas e informacin escrita sobre la inversin.
Si usted decide comprar a una persona que llama fra, no le d su cuenta de
cheques o de ahorros nmeros para el corredor a travs del telfono. Los
corredores deben obtener su permiso por escrito - tal como su firma en un
cheque o un formulario de autorizacin - antes de que puedan utilizar el dinero
de su cuenta corriente o de ahorros para financiar sus inversiones.

Decirte la verdad. Las personas que venden valores que deben decir la verdad.
Si no lo hacen, los corredores violan las leyes de valores federales y estatales.
Cules son las seales de problemas?
llamadas en fro se usa legtimamente para encontrar clientes para el largo
plazo. Estas llamadas hacen preguntas para entender su situacin y de
inversin metas financieras antes de recomendar que comprar nada. Por
desgracia, no todo el mundo tiene su mejor inters financiero en el corazn.
Est atento a estas seales de problemas:

tcticas de venta de alta presin. los vendedores en fro agresivas hablan de

guiones persuasivos que incluyen rplicas para cada una de sus objeciones.
Como siempre y cuando permanezca en el telfono, van a seguir tratando de
vender. Y no van a dejar que se obtiene una sola palabra.

Parcelas que hacen hincapi en las oportunidades "una vez-en-la-vida". Mirar

hacia fuera para alguien que le dice acerca de una oportunidad "nica en-lavida", especialmente cuando la persona que llama basa la recomendacin
sobre la informacin "interna" o "confidencial".

Las personas que llaman promocionando empresas con tecnologas de

vanguardia "." Estas tecnologas juegan fuera de las tecnologas legtimos, pero
al mismo tiempo el sonido slo un poco demasiado bueno para ser verdad.

Las personas que llaman que se niegan a que enven informacin escrita sobre
la inversin. Esta es una forma de manipulacin diseada para forzar una
decisin rpida. Usted debe ser capaz de recibir informacin acerca de una
inversin y tomar tanto tiempo como sea necesario para revisarlo.

Las llamadas desde los vendedores no registrados y sin supervisin. "brokers"

y sus jefes no pueden ser adecuadamente registrado de venta de valores, ya
menudo fro-llamar operar en un entorno completamente desprovisto de
mecanismos de control necesarios. Puede verificar si la persona que llama se
ha registrado de venta de valores mediante el uso de FINRA BrokerCheck.
Qu ms puedes hacer?
Cuando los vendedores en fro utilizan acoso, tcticas de venta abusivas y se
encuentran con usted acerca de las oportunidades de inversin, violan las
normas llamadas en fro y se rompen las leyes federales y estatales de valores.
No los deje fuera del gancho!

Comisin de Valores de EE.UU.

Los inversores pueden presentar una queja electrnicamente en el Centro de
demanda de la SEC Inversor o llame o fax:
Telfono: (800) 732-0330 (llamada gratuita)
Fax: (202) 772-9295

FINRA
Los inversores pueden presentar una queja electrnicamente en el centro de la
queja del Inversor FINRA o llame o fax:
Telfono: (240) 386-HELP (4357)
Fax: (866) 397-3290

El regulador de valores de su Estado

Los inversores pueden presentar una queja electrnicamente en el North
American Securities Administrators Association (NASAA) Centro de Quejas o
llama:
Telfono: (888) 846-2722 (llamada gratuita)

Comisin Federal de Comercio

Puede presentar una queja en lnea en www.donotcall.gov o llame al:
Telfono: (888) 382-1222 (llamada gratuita)
Informar de los vendedores en fro abusivas. Puede presentar una queja ante la
SEC, FINRA, regulador de valores de su estado o la FTC:
Dile a las personas que llaman fros intrusiva no vuelva a llamar. Si est
molesto por los vendedores en fro, detenerlos antes de que inicien su
argumento de venta. Ponga su nombre en la Nacional No Llame-e informar a la
persona que llama fra su nombre est en la lista. Dile a la persona que llama
para ponerlo en la lista de "no llamar" de la empresa. Si alguna persona de esa
empresa que llama otra vez, se quejan al oficial de cumplimiento de la
empresa, la SEC, FINRA y regulador de valores de su estado.

No caliente hasta intrusivo vendedores en fro. Los vendedores en fro a

menudo tratan de "calentar" los clientes potenciales con la adulacin o la
amistad. Podran tratar de poner fuera de guardia por el chat sobre su ciudad
natal o el equipo deportivo local. O podran sugerir que han hablado con usted
antes. No caiga en sus tcticas. Y no se sienta obligado a ser educado o
permanecer en la lnea. Usted no tiene que escuchar si no quiere, y usted no
tiene que decirle a los vendedores en fro sobre s mismo o sus finanzas. Decir
"no, gracias" o "no me interesa" - y luego cuelgue. No espere a que la persona
que llama para finalizar la llamada. Usted est en control y puede colgar en
cualquier momento.
Qu pasa si quiero invertir?
Nunca compre una inversin basada simplemente en un argumento de venta
de telefona. Un inversor inteligente siempre se ralentizar, hacer preguntas,
obtener informacin escrita sobre la inversin, e investigar los antecedentes de
la empresa y el corredor. Tome notas para que tenga un registro de lo que el
agente le dijo, en caso de que tenga una disputa ms tarde. Antes de tomar

una decisin final y la entrega de su dinero duramente ganado, tomar el

tiempo para investigar. Sigue estos pasos:

Echa un vistazo a la firma y el corredor. Utilice FINRA BrokerCheck para

aprender acerca de los antecedentes, los estados de registro profesional /
licencia y la conducta de las empresas registradas FINRA y sus corredores
registrados.

Llame regulador de valores de su estado. Encontrar la informacin de

contacto de su regulador de valores del estado en el sitio web de NASAA.
Se ha registrado la inversin?

Es el agente con licencia para hacer negocios en mi estado?

Usted ha recibido ninguna queja sobre el corredor empujando la inversin o la

firma del corredor? Alguno tiene un historial de disciplina?

Usted ha recibido ninguna queja sobre la accin, la empresa, o los

administradores de la empresa?

Pregunte a su agente de estas preguntas:

La inversin se ha registrado en la SEC y la agencia estatal de valores donde
vivo?

Cunto tiempo ha estado la compaa en el negocio? Est haciendo dinero?

Si es as, cmo? Cul es su producto o servicio? Tienen las personas que
estn manejando esta empresa jams se ha hecho dinero para los inversores
en el pasado? Me enviar los informes ms recientes que se han presentado en
esta empresa? Cmo puedo obtener ms informacin acerca de esta
inversin?

De dnde viene el comercio de valores? Cmo puedo obtener informacin

sobre el precio de cotizacin de las acciones? La facilidad con que puedo
vender? Qu precio obtendra si decido vender de inmediato?

Cmo se corresponde con esta mis objetivos de inversin? Cul es el riesgo

de que podra perder el dinero que invierto?

Cules son los costos de comprar, retener y vender esta inversin?

Hacer su propia investigacin. Obtener tanta informacin escrita sobre la

inversin que pueda. Pedir un folleto, informe anual, folleto de emisin, y los
estados financieros. sitios Web comerciales o su biblioteca local pueden tener
los recursos que proporcionan informacin adicional acerca de la compaa,
tales como demandas, embargos, o los informes de crdito recientes.
Comparar la informacin escrita a lo que le han dicho por telfono. Ten cuidado
si te dicen que no hay informacin escrita sobre la compaa est disponible. Si
esto sucede, pngase en contacto con la SEC, FINRA o regulador de valores de
su estado inmediatamente.

Obtener una segunda opinin. Hablar con un asesor financiero de confianza o

su abogado. Considere la posibilidad de llamar a otra firma para una segunda
opinin sobre la oportunidad.

Monitor de su inversin. Si usted decide invertir, ver de cerca su inversin.

Asegrese de que su agente le enva estados de cuenta y confirmacin por
escrito de todos los oficios. Lea estos documentos cuidadosamente para
asegurarse de que son correctos. Est alerta de ninguna transaccin que no
haya autorizado.
Recuerde, hay normas que rigen la llamada fra. Vale la pena saber ellos - y no
dude en tomar medidas en caso de que la persona que llama no se pliegue a
ellos.