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KYC - CLIENT

PROFILE
VOTRE SITUATION PERSONNELLE
YOUR PERSONAL SITUATION
Quelle est votre situation matrimoniale ? Avez-vous des enfants ?
What is your marital status? Do you have children?

Quelles sont les personnes les plus importantes de votre vie ?


Who are the most important people in your life?

Combien avez-vous de rsidences ? O ?


How many residences you have got? Where?

Dans quels pays tes-vous fiscalement redevable ?


In which countries are you liable for taxation?

Quelles sont proccupations principales ?


What are your main concerns?

Quest-ce qui pourrait influencer votre avenir financier ?


What could influence your financial future?

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VOTRE SITUATION FINANCIERE
YOUR FINANCIAL SITUATION
Quelle est lorigine de votre fortune ?
What is the origin of your wealth?

Quelles sont vos sources de revenus ?


What are the main sources of your income?

Quel montant pargnez-vous chaque anne ? (patrimoine en constitution)


What amount you save annualy? (heritage structuring)

Y-a-t-il des entres et sorties importantes que vous anticipez durant les 5
prochaines annes ?
Do you expect any sufficient incomes and outflows during the next five years?

Quelles autres relations financires avez-vous ?


What other financial relationships do you have?

Quels dfis rencontrez- vous dans ces relations et globalement dans la gestion
de fortune ?
What challenges are you facing in these relationships globally and in asset management
specifically?

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VOTRE EXPERIENCE FINANCIERE
YOUR FINANCIAL EXPERIENCE

Quelle exprience financire avez-vous en termes de dure (moins de 1 an,
entre 1 et 3 ans, entre 3 et 5 ans, suprieure 5 ans) ?
How would you assess your financial experience in terms of duration ( less than 1 year,
between 1 and 3 years, between 3 and 5 years, over 5 years)?

Quels sont le volume, la frquence et le nombre de transactions par an que


vous effectuez ?
What are the volume, frequency and the number of transactions you execute per annum?

Suivez-vous lvolution des marchs financiers ? (Jamais, Quotidiennement,


rgulirement)
How frequently do you monitor financial markets? (Never, daily, regularly)

A quel avis vous fiez-vous dans le domaine financier ?


Which advice do you follow in financial matters?

Quelles stratgies dinvestissement avez-vous suivies par le pass ?


What investment strategies have you followed in the past?

Quelle est la meilleure et la plus mauvaise dcision que vous ayez prise par le
pass dans le domaine financier ?
What is the best and the worst decision you have taken in the past in the financial field?

Quand considrez-vous quune dcision financire a t fructueuse ?

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When you consider that a financial decision was successful?

Quels sont les types dinstruments financiers que vous connaissez :


What types of financial instruments do you know:
- Valeurs Mobilires (Actions, Obligations) / Transferable Securities (Stocks,
Bonds)/ - Les titres de crance ngociables / debt securities /
- OPCVM / UCITS /
- Les produits drivs (forwards, futures, options, etc) / Derivatives
(forwards, futures, options, etc ...) /
- Les produits structurs / Structured products /
- Autre /

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VOS OBJECTIFS FINANCIERS
YOUR FINANCIAL GOALS
Quelle est pour vous limportance de largent dans vos objectifs ?
What is the importance of financial assets in your goals?

Quel niveau de fortune vous viterait tout souci dargent ? Quelles sont vos
besoins en liquidits pour votre vie quotidienne ?
What level of financial wealth would avoid you from any money concerns? What is the
liquidity needs for your daily life?

Quels sont vos objectifs personnels ? (achat immobilier, cration dentreprise,


soutien caritatif, etc)
What are your personal goals? (real estate purchase, creation of new business ,charity,
et )

Quels sont vos objectifs financiers ? (retraite, ducation, succession, etc )


What are your financial goals? (retirement, education, inheritance, etc ...)

Quels sont vos objectifs pour ceux qui vous sont chers ?
What are your goals for those you cherish?

Quelle confiance avez-vous dans votre plan financier pour vous aider
atteindre ces objectifs ?
What level of confidence do you have in your financial plan leading to achieve these
goals?

Comment optimisez-vous votre imposition ?

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How do you optimize your tax?

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VOS OBJECTIFS PATRIMONIAUX
YOUR HERITAGE OBJECTIVE

Quelle serait la dure approximative de votre placement? Quelle est votre
apptence au risque (0, <10 % , entre 10 et 30%, >30%)
What would be the approximate length of your investment? What is your risk tolerance (0,
<10%, between 10 and 30%,> 30%)

Avez-vous conscience du rapport rendement/risque produit ?


Are you aware of the risk / return ratio of investment products?

Quel sera le montant et le rendement attendu de votre placement ?


What is the amount and expected return on your investments?

Dans quels types dinstruments financiers avez-vous dj investi ?


In what types of financial instruments have you already invested?
- Valeurs Mobilires (Actions, Obligations) / Transferable Securities (Stocks,
Bonds) /
- Les titres de crance ngociables / Debt securities /
- OPCVM / UCITS /
- Les produits drivs (forwards, futures, options, etc) / Derivatives
(forwards, futures, options, etc ...) /
- Les produits structurs / Structured products /
- Autres / Other /

Et dans quels types dinstruments financiers souhaitez-vous investir ?


In what types of financial instruments would you invest?

Afin dobtenir un meilleur rendement, tes-vous dispos accepter des


fluctuations de la valeur de votre placement ? Si oui quel
pourcentage maximum?

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In order to get better performance on investments, are you willing to accept fluctuations
in the value of your investment? If so at what maximum percentage?

Connaissez-vous les notions de protection du capital ou sans protection


du capital ? Les obligations qui y sont subordonnes ?
Do you know the concepts of "capital protection" or "without capital protection"?
Subbordinated bonds?

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VOS ATTENTES
YOUR EXPECTATIONS

Quesprez-vous de largent ?
What do you expect from the money?

Quelles sont vos attentes vis--vis de votre banque ? de votre conseiller ?


What are your expectations from your bank? your advisor?

Quest- ce qui vous ferait changer de banque ?


What will make you to change your bank?

Quel niveau dimplication souhaitez-vous avoir dans vos dcisions financires ?


Combien de fois par an souhaitez-vous tre contact ?
What level of involvement would you have in your financial decisions? How many times
per year you wish to be contacted?

Quelles informations souhaiteriez-vous recevoir ?


What information would you like to receive?

Quelles restrictions devrais-je connatre propos de certains investissements ?


Y-a-t-il des investissements que vous viteriez par principle ?
What restrictions should we know regarding certain investments? Are there any types of
investments you prefer to avoid on principle?