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DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN

Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda


Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave de pizarra

BNMDIN

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:
B0-B

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

150000001

Personas Fsicas
Mximo:

Importante

N.A.

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

B0-B

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.34

4.05

3.40

1.57

4.34

Rendimiento
Neto

4.05

3.76

3.11

1.29

4.05

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

B0-B

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'B0-B'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'B0-B'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
0.25
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.25

$
0.21
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.21

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
B0-C

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

100000001

Personas Fsicas
Mximo:

Importante

150000000

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

B0-C

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.33

4.04

3.39

1.56

4.33

Rendimiento
Neto

3.76

3.46

2.80

0.99

3.76

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

B0-C

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'B0-C'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'B0-C'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
0.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.51

$
0.42
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.42

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
B0-D

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

80000001

Personas Fsicas
Mximo:

Importante

100000000

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

B0-D

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.33

4.03

3.39

1.55

4.33

Rendimiento
Neto

3.46

3.17

2.50

0.69

3.46

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

B0-D

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'B0-D'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'B0-D'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
0.76
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.76

$
0.64
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.64

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
B1-A

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

50000001

Personas Fsicas
Mximo:

Importante

80000000

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

B1-A

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.31

4.02

3.37

1.54

4.31

Rendimiento
Neto

3.16

2.86

2.19

0.39

3.16

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

B1-A

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'B1-A'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'B1-A'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
B1-C

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

30000001

Personas Fsicas
Mximo:

Importante

50000000

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

B1-C

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.29

4.00

3.35

1.51

4.29

Rendimiento
Neto

2.57

2.27

1.59

(0.21)

2.57

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

B1-C

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'B1-C'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'B1-C'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
1.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.52

$
1.27
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.27

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
M2-A

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

N.A.

Personas Morales
Mximo:

Importante

20000000

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

M2-A

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.27

3.98

3.33

1.49

4.27

Rendimiento
Neto

1.98

1.68

0.99

(0.79)

1.98

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

M2-A

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'M2-A'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'M2-A'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
2.03
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.03

$
1.69
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.69

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
B2-A

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

N.A.

Personas Fsicas
Mximo:

Importante

30000000

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

B2-A

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.27

3.98

3.33

1.49

4.27

Rendimiento
Neto

2.55

2.25

1.57

(0.23)

2.55

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

B2-A

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'B2-A'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'B2-A'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
1.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.52

$
1.27
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.27

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
C0-B

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

Importante

N.A.

Personas Morales No
Contribuyentes

Mximo:
N.A.

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

C0-B

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.83

4.54

3.92

2.15

4.83

Rendimiento
Neto

4.54

4.25

3.62

1.86

4.54

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

C0-B

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'C0-B'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'C0-B'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
0.25
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.25

$
0.21
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.21

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave de pizarra

Posibles
adquirientes

M0-A

Soc.Inv. Administradas
por entidades del
Grupo Financiero
Banamex S.A.de C.V. y
sus subsidiarias.

BNMDIN

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

Importante

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Clave y Serie
Accionaria

Mnimo:
N.A.
Mximo:
N.A.

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

M0-A

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.35

4.06

3.41

1.59

4.35

Rendimiento
Neto

4.35

4.06

3.41

1.59

4.35

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

M0-A

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'M0-A'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'M0-A'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
M1-A

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

40000001

Personas Morales
Mximo:

Importante

60000000

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

M1-A

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.31

4.02

3.37

1.54

4.31

Rendimiento
Neto

3.16

2.87

2.19

0.39

3.16

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

M1-A

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'M1-A'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'M1-A'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
M1-B

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

60000001

Personas Morales
Mximo:

Importante

N.A.

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

M1-B

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.34

4.05

3.40

1.57

4.34

Rendimiento
Neto

4.05

3.76

3.11

1.28

4.05

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

M1-B

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'M1-B'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'M1-B'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
0.25
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.25

$
0.21
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.21

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

Call Center Fondos Banamex

No. Telefnico

(01-55) 5091 2224

Horario

9:00 a 20:00 hrs.

Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
de inversiones de la sociedad.

Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)

DOCUMENTO CON INFORMACIN CLAVE PARA LA INVERSIN


Horizonte Banamex Tres, S.A. de C.V., Sociedad de Inversin en Instrumentos de Deuda
Informacin a octubre 2016

Tipo

Deuda

Clasificacin

CORTO PLAZO GENERAL IDCP

Clave y Serie
Accionaria

Montos Mnimos de
Inversin ($)

Posibles
adquirientes

Mnimo:

Clave de pizarra

BNMDIN
M1-C

Calificacin

AAA(mex)/3F

Fecha de autorizacin

Oficio No. 157/183994/2014 de fecha: 27 de


noviembre de 2014.

20000001

Personas Morales
Mximo:

Importante

40000000

Rgimen y Poltica de inversin

El valor de una sociedad de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est
sujeta a la fluctuacin de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener
ganancias y prdidas.

Objetivo de inversin
BNMDIN es una sociedad de inversin que invierte mayoritariamente en instrumentos
de deuda de corto plazo y buscar ofrecer un rendimiento competitivo con respecto al
rendimiento de los Cetes de 28 das. BNMDIN invertir exclusivamente en
instrumentos de deuda denominados en pesos mexicanos y/o en UDIs. Dichos
instrumentos podrn ser a cualquier plazo, manteniendo BNMDIN una duracin
mxima de un ao. Los instrumentos podrn ser emitidos por entidades mexicanas o
extranjeras, incluyendo los emitidos por el Gobierno Federal, Estatal o Municipal en los
Estados Unidos Mexicanos, entidades centralizada o paraestatal de la Administracin
Pblica Federal, bancos, empresas privadas, as como depsitos a la vista.
Por su naturaleza, el horizonte de inversin sugerido para que el inversionista mantenga
su inversin en BNMDIN es mayor a 3 meses.

a) BNMDIN seguir una estrategia de administracin activa y tomar riesgos


buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de obtener un
rendimiento por arriba de su base de referencia y por ello se le considera ms
agresiva.
b) BNMDIN invertir mayoritariamente en valores gubernamentales (mnimo 50%),
tambin invertir en UDIs (mximo 100%).
c) BNMDIN invertir en el mercado mexicano.
d) El ndice de referencia para medir el rendimiento de BNMDIN ser PiPCetes-28d.
Actualmente la empresa PIP publica en su pgina de Internet
(https://www.piplatam.com/?txtCountry=MX).
e) ) BNMDIN podr invertir en activos emitidos por sociedades del mismo
consorcio empresarial al que pertenece su sociedad operadora.
f) BNMDIN podr realizar operaciones de prstamo de valores.
g) BNMDIN no podr invertir en valores estructurados, as como tampoco realizar
operaciones de derivados ni ttulos fiduciarios de capital.

Informacin relevante
BNMDIN no tiene informacin relevante que informar a sus inversionistas, ni est sujeta
a ningn proceso legal.
Valor en Riesgo de la cartera de inversin respecto de sus activos netos: 0.07% con una
probabilidad de 95%. La prdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede
enfrentar la sociedad de inversin en el lapso de un da, es de $ 0.7 pesos por cada $
1000 pesos invertidos. (Este dato es slo una estimacin, las expectativas de prdidas
podran ser mayores, incluso por el monto total de la inversin realizada).La definicin
de valor en riesgo es vlida nicamente en condiciones normales de mercado.

Composicin de la Cartera de Inversin


Desempeo Histrico

Principales inversiones al mes de octubre 2016

ndice de Referencia

BNMDIN

Emisora

PiPCetes-28d

M1-C

Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)


ltimo
Mes

ltimo 3
Meses

ltimos
12meses

Mes Bajo

Mes Alto

Rendimiento
Bruto

4.29

4.00

3.35

1.52

4.29

Rendimiento
Neto

2.57

2.27

1.59

(0.20)

2.57

Tasa libre de
Riesgo (Cetes 28
das)

4.38

4.23

3.72

2.70

4.52

ndice de
Referencia

3.89

3.76

3.15

2.10

3.92

M1-C

El rendimiento neto es despus de comisiones y el que obtuvo el inversionista en


el periodo.
La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o
cualquier otro gasto.
El desempeo de la sociedad en el pasado, no necesariamente es indicativo del
desempeo que tendr en el futuro.
El indice de referencia es menos los gastos de retencin.

Activo objeto de Inversin subyacente

Nombre
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191003
BONOS
200611 Gubernamental
BPA182 210311 Gubernamental
BPAG28 171123 Gubernamental
BPA182 201022 Gubernamental
CETES 170302
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
BONDESD
Gubernamental
191205
210520
Gubernamental
BONDESD
Cartera Total
190411

Tipo
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda
Deuda

Monto

12,240,931,969
5,547,260,151
5,100,687,010
4,106,273,983
3,459,588,462
3,418,621,753
3,221,172,465
3,000,017,089
2,923,376,987
2,906,121,963
120,503,878,305

10.16
4.60
4.23
3.41
2.87
2.84
2.67
2.49
2.43
2.41
100%

Cartera de Inversin

Informacin sobre comisiones y


remuneraciones

Comisiones y remuneraciones por la prestacin de servicios


Pagadas por el cliente
Serie 'M1-C'
Concepto
Incumplimiento del plazo mnimo de permanencia
Incumplimiento del saldo mnimo de inversin
Compra de acciones
Venta de acciones
Servicio de Asesora
Servicio de Custodia de Acciones
Servicio de Administracin de Acciones
Otras
Total

%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Serie 'B1-A' (*)


%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

$
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

*Las comisiones presentadas en esta tabla corresponden al Banco Nacional de Mxico, S.A., siendo este el
distribuidor ms representativo del fondo; las comisiones cobradas por otros distribuidores deben ser
consultadas con los mismos.

Pagadas por la sociedad de Inversin


Serie 'M1-C'
Concepto
Administracin de Activos
Administracin de Activos sobre Desempeo
Distribucin de Acciones
Valuacin de Acciones
Depsito de Acciones de la Sociedad
Depsito de valores
Contabilidad
Otras
Total

%
1.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.52

$
1.27
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.27

Serie 'B1-A' (*)


%
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02

$
0.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.85

Las comisiones por compra y venta de acciones,


pueden disminuir el monto total de su
inversin. Esto implica que usted recibir un
monto menor despus de una operacin. Lo
anterior, junto con las comisiones pagadas por
la sociedad, representa una reduccin del
rendimiento total que recibira por su inversin
en la sociedad.
Las comisiones por distribucin de acciones
pueden variar de distribuidor en distribuidor. Si
quiere conocer la comisin especfica consulte a
su distribuidor.
Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con la sociedad y ofrecerle
descuentos por sus servicios. Para conocer de su
existencia y el posible beneficio para usted,
pregunte con su distribuidor.
El prospecto de informacin contiene un mayor
detalle de los conflictos de inters a los que
pudiera estar sujeto.

(*) Serie ms representativa en funcin al nmero de clientes. (**)Los importes que se muestran son estimados en
base de un monto por cada $ 1000 pesos invertidos.

Polticas en la Compra-Venta de acciones


Plazo mnimo de permanencia

No existe plazo mnimo

Liquidez

Diaria

Recepcin de rdenes

Das hbiles bancarios

Horario

9:00 a 13:00 horas

Ejecucin de operaciones

Mismo da recepcin de orden

Lmites de recompra

20%

Liquidacin de operaciones

Mismo da de la ejecucin

Diferencial*

No se ha aplicado el diferencial

La sociedad de inversin ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podr aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial
sobre el precio actualizado de valuacin de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en la sociedad.

Prestadores de Servicios

Advertencias

Operadora

Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V., Sociedad


Operadora de Sociedades de Inversin

Distribuidora (s)

Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa /


Banco Nacional de Mxico, S.A.

Valuadora

Valuadora GAF, S.A. de C.V.

Institucin
calificadora de
valores

Fitch Mxico, S.A. de C.V.

Centro de Atencin al inversionista

La sociedad de inversin no cuenta con garanta alguna del IPAB, ni de la sociedad


operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta ltima pertenezca. La
inversin en la sociedad se encuentra respaldada hasta por el monto de su
patrimonio.
La inscripcin en el Registro Nacional de Valores tendr efectos declarativos y no
convalidan los actos jurdicos que sean nulos de conformidad con las leyes
aplicables, ni implican certificacin sobre la bondad de los valores inscritos en el
mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia de la sociedad de
inversin.
Ningn intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el
pblico, o cualquier otra persona, est autorizado para proporcionar informacin
o hacer declaracin alguna adicional al contenido del presente documento o el
prospecto de informacin al pblico inversionista, por lo que debern entenderse
como no autorizadas por la sociedad.

Contacto

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Horario

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Para mayor informacin, visite la pgina electrnica de nuestra operadora y/o


distribuidora(s), donde podr consultar el prospecto de informacin al pblico
inversionista de la sociedad, as como la informacin actualizada sobre la cartera
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Operadora

www.fondosbanamex.com

El presente documento y el prospecto de informacin al pblico inversionista,


son los nicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversin como
vlidos.

Distribuidora (s)

www.accival.com.mx / www.banamex.com

Pgina (s) Electrnica (s)