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INDICE

INTRODUCCIN................................................................................................................ 2
RESUMEN.......................................................................................................................... 3
ABSTRACT......................................................................................................................... 4
HISTORIA DE MIBANCO....................................................................................................5
I. CAPITULO: EMPRESA PRIVADA....................................................................................6
1. MISIN........................................................................................................... 6
2. VISIN........................................................................................................... 6
3. OBJETIVOS.................................................................................................... 6
4. METAS........................................................................................................... 7
5. ESTRATEGIA.................................................................................................. 9
6. PROCESOS.................................................................................................. 10
7. PROCEDIMIENTOS....................................................................................... 12
8. POLTICAS.................................................................................................... 13
8.1. NORMAS DE CONDUCTA EN LAS OPERACIONES COMERCIALES..............13
8.2. CONFLICTO DE INTERESES............................................................................13
8.3. NORMAS RELACIONADAS CON LA CONDUCTA PERSONAL.........................13
9. PROGRAMAS.............................................................................................. 14
10. ENFOQUES................................................................................................ 15
11. HORIZONTES CRTICOS DE XITO..............................................................16
12. ORGANIGRAMA.......................................................................................... 17
III CAPTULO: EMPRESA PBLICA.................................................................................19
1. EMPRESA..................................................................................................... 19
2. SECTOR....................................................................................................... 19
3. CLASIFICACION DE EMPRESA......................................................................19
4. MISION Y VISION.......................................................................................... 19
5. PRINCIPIOS Y VALORES:...............................................................................20
6. OBJETIVOS.................................................................................................. 21
7. ORGANIGRAMA:........................................................................................... 22
III. CONCLUSIONES.........................................................................................................23
IV. RECOMENDACIONES................................................................................................24
V. ANEXOS....................................................................................................................... 25

INTRODUCCIN

En el presente trabajo se da a conocer a Mibanco - Banco de la Microempresa


S.A. (Mibanco), la cual es una entidad financiera enfocada en brindar
financiamiento, con prstamos destinados a la pequea y microempresa del
sistema financiero, respectivamente.
Al cierre del ao 2014, Mibanco tiene como principal accionista a Financiera
Edyficar. Mibanco es una subsidiaria del holding Credicorp, principal grupo
financiero nacional, a raz de la compra de una participacin mayoritaria de su
capital social, adquiridas principalmente al Grupo ACP.
El Banco proyecta incrementar su protagonismo en el sector Pymes a travs de
las sinergias resultantes de la integracin de dos carteras lderes con
caractersticas complementarias en el sector microfinanciero.

RESUMEN

El siguiente contenido del trabajo presenta la etapa de planeacin del proceso


administrativo de auditoria; siendo subdivisiones las siguientes: visin, misin,
objetivos, estrategias, metas, procesos, proyectos, procedimientos, polticas,
enfoques, niveles y horizontes.
El objetivo de este trabajo es desarrollar de manera general a la financiera
Mibanco, a travs de informacin que permita tener en cuenta sobre los distintos
aspectos, y, en particular, analizar los distintos objetivos y estrategias en el
proceso de gestin de Mibanco. Por otro lado, ser primordial establecer
indicadores y conceptos consistentes para juzgar el xito de la etapa de
planeacin de dicha financiera.

ABSTRACT
The following content of the paper presents the planning stage of the
administrative process audit; subdivisions being the following: vision, mission,
objectives,

strategies,

goals,

processes,

projects,

procedures,

policies,

approaches, levels and horizons.


The aim of this work is to develop generally to financial Mibanco, through
information to take account of the various aspects, and in particular, analyze the
different objectives and strategies in the management process Mibanco. On the
other hand, it will be essential to establish indicators and consistent concepts to
judge the success of the planning stage of such financial.

HISTORIA DE MIBANCO

En 1998, se fund la Edpyme Edyficar con la participacin de CARE Per como


accionista mayoritario, una organizacin internacional de desarrollo sin fines de
lucro. Edyficar inicia operaciones en Lima, Arequipa y La Libertad sobre la base y
experiencia del programa de apoyo crediticio de CARE Per dirigido a segmentos
de pobladores de menores recursos. En el ao 2005, Edyficar participa en la
primera operacin a nivel mundial de titularizacin de cartera para microfinanzas
(BlueOrchard) y en el 2007, consigui ser la primera empresa microfinanciera no
bancaria en acceder con gran xito en el Mercado de Capitales. En el 2009,
Edyficar pas a ser parte del Grupo CREDICORP al convertirse en subsidiaria del
Banco de Crdito del Per.
Mibanco inici operaciones en Lima en 1998, sobre la base de la experiencia de
Accin Comunitaria del Per (ACP), una asociacin civil sin fines de lucro con 43
aos operando en el sector de la micro y pequea empresa. En el ao 2006, el
BID reconoce a Mibanco con el Premio a la Excelencia en Microfinanzas y en el
2008 gana el Effie de Plata por la campaa "Crditos Aprobados". Adems de
estos reconocimientos, Mibanco gan una calificacin Global de Desempeo
Social otorgado por Planet Rating 4+ y en el 2011 obtuvo el grado de inversin
BBB con perspectiva estable otorgado por Standard & Poor's.
A principios del 2014, Mibanco fue adquirido por Edyficar y es en ese momento
que se produjo el gran proceso de fusin entre Financiera Edyficar y Mibanco para
brindar lo bueno de estar juntos.

CAPITULO I: EMPRESA PRIVADA

Mibanco
1. MISIN
Transformar las vidas de nuestros clientes y colaboradores a travs de la inclusin
financiera, impulsando as el crecimiento del Per.
2. VISIN
Ser el socio reconocido de los clientes de la micro y pequea empresa, el principal
promotor de la inclusin financiera del pas y un referente a nivel mundial,
convocando a un equipo de colaboradores talentosos y con sentido de
trascendencia.
3. OBJETIVOS

Crear valor para el estado y la sociedad


Brindar satisfaccin al cliente
Desarrollar una nueva cultura organizacional
Ser reconocidos como un banco transparente

4. METAS
Crear una organizacin desconcentrada y descentralizada: Se requiere
disear e implementar una organizacin con enfoque hacia el cliente,
basndose en un rediseo de procesos y roles claramente definidos
orientados a la desconcentracin de la toma de decisiones.
Promover la bancarizacin: Es el proceso de incorporar a ciudadanos
excluidos del sistema financiero bancario a fin que puedan utilizar los

productos y servicios bancarios; para lo cual es nuestro inters ampliar la


red de agencias, incrementar en cantidad y calidad los productos y servicios
en zonas donde no exista oferta bancaria as como en sectores no
atendidos.
Aplicacin de los principios de responsabilidad social empresarial:
Considerando la importancia de que la responsabilidad social es una visin
del negocio que integra en la gestin empresarial el respeto por: los valores
ticos, las personas, la comunidad y el medio ambiente.
Mantener el crecimiento econmico y financiero del banco: Se necesita
establecer una perspectiva y un programa de ingresos y gastos que nos
permita asegurar la realizacin de nuestra Misin.
Ampliar la oferta de productos y servicios: El objetivo es incrementar en
cantidad y calidad los productos y servicios y la cobertura a nivel nacional.
Mejorar la capacidad operativa de las agencias del banco: Contar con
una Red de Agencias con niveles adecuados de atencin al cliente.
Incrementar las competencias del recurso humano: Mejorar los
conocimientos, habilidades y actitudes del personal.
Modernizacin de los procesos operativos: Mejorar los procesos
operativos, por cuanto los procesos actuales estn orientados a atender las
funciones de los departamentos y no a la atencin al cliente interno o
externo, bajo esa percepcin el Banco podr posteriormente lograr
eficiencia y eficacia en su gestin.
Modernizacin de los procesos de gestin: El Banco actualmente no
cuenta con metodologas, herramientas y tcnicas orientadas al control y la
alineacin organizacional, que le permitira ser competitivo en su gestin.
Integrar tecnologas de informacin a los procesos de la institucin:
Mejorar

las

capacidades

empresariales

aplicando

tecnologas

de

informacin.
Fortalecer el control de gestin empresarial: Fortalecer el control interno
como un proceso diseado con el fin de proporcionar un grado de
seguridad "razonable" para la consecucin de sus objetivos.
Adoptar buenas prcticas de gobierno corporativo: Representar un
referente ordenado e integral de las mejores prcticas del desempeo
empresarial del mercado.

5. ESTRATEGIA
La creacin de valor para el Estado y la sociedad se lograr orientando a la
organizacin hacia la eficiencia y los resultados, considerando su compromiso
y responsabilidad social. Se reconoce que uno de los elementos trascendentes
para la generacin de valor se dar participando activamente en la
modernizacin del Estado, apoyando los procesos de automatizacin y
generacin de informacin.
El objetivo de desarrollar una nueva cultura organizacional se lograr a travs
de la mejora de las capacidades humanas, los procesos y las tecnologas de
informacin y comunicaciones, las que se orientarn al fortalecimiento
organizacional.

El objetivo de brindar satisfaccin al cliente se lograr a travs de nuevos y


mejores canales de atencin, as como el ofrecimiento de productos y servicios
con oportunidad, calidad y calidez. Para su adecuado tratamiento se ha
considerado conveniente agruparlos en cuatro objetivos especficos:
El objetivo de ser reconocidos como un banco transparente se lograr
mediante la creacin e implementacin de procesos operativos y de gestin
orientados a la transparencia.

6. PROCESOS
Promover el desarrollo tecnolgico para participar activamente en el
proceso de Regionalizacin y en el Proyecto de Modernizacin del Estado
Peruano.
Lineamientos Generales para la aplicacin de la Responsabilidad Social

Empresarial en el Banco de la Nacin.


Optimizar los productos y servicios existentes.
Incrementar y rentabilizar los convenios con instituciones financieras.
Potenciar los servicios de la Divisin de Fideicomiso.
Incrementar campaas orientadas a elevar el conocimiento y el uso de

servicios bancarios por parte de los clientes y usuarios.


Redisear el portal orientndolo al cliente.
Desarrollar interfaces electrnicas estndares para facilitar el intercambio
de informacin y medios de pago para que los clientes utilicen Internet
como medio seguro para sus transacciones.
Implementar una solucin AntiFraude para clientes y usuarios.
Racionalizacin de costos operativos.

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Estricto control de penalidades en los contratos institucionales.


Implementar una gestin eficiente y eficaz de los recursos.
Evaluacin y monitoreo peridico de los convenios suscritos.
Implementar un programa de expansin de canales de atencin
(Ventanillas, ATMs, Internet, WAP, Call Center, cajeros corresponsales etc.)

a nivel nacional.
Realizar estudios e implementacin del Sistema Automatizado de Colas.
Mejorar y ampliar la infraestructura de la Oficina Principal.
Definir la poltica de adquisicin de locales.
Plan de expansin de la infraestructura.
Remodelacin de Agencias a Nivel Nacional.
Fortalecimiento operativo de las agencias donde se brindaran nuevos

productos y servicios.
Disear las Especificaciones de Puestos.
Diseo de un programa de seleccin de personal.
Fortalecer el programa de induccin.
Establecimiento de la Lnea de Carrera y Planes de Sucesin.
Programas de Desarrollo.
Implementar un programa de incentivos por cumplimiento de objetivos.
Desarrollar un Sistema de Evaluacin de Competencias.
Mejorar el modelo de Gestin de Recursos Humanos del Banco.
Integrar la nueva estructura organizacional al rediseo de procesos (macro
procesos, procesos y procedimientos) con enfoque a la calidad de atencin

al cliente.
Ampliar y actualizar el Plan de Continuidad de Negocio del Banco.
Rediseo de los macro procesos, procesos y procedimientos del Banco.
Automatizacin de los procesos del servicio Operaciones con el Exterior y
adquisicin de un mdulo de comercio exterior.
Realizar la revaloracin de activos que permita mostrar Estados Financieros
actualizados.
Mantener contratos con Auditores Externos de primera lnea.
Adecuar el Capital Social del Banco a las nuevas necesidades de solvencia
y fortaleza patrimonial, acordes con la nueva dinmica de negocios y
servicios financieros.
Establecer un Plan Operativo Institucional a partir de planes anuales de
trabajo por Departamento.
Implementacin de un Balanced Scorecard.
Disear procesos e indicadores de control de gestin.
Desarrollar e implementar la consultora.

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Disear e implementar procesos eficientes en un marco de Control Interno.


Despliegue del proyecto Identidades y Accesos en Sedes Operativas.

7. PROCEDIMIENTOS

Reordenamiento de las funciones, elaboracin del ROF y el MOF.


Redistribucin de los recursos econmicos.
Configurar para el proyecto Nueva Estructura Organizacional un equipo de
gestin y monitoreo del cambio.
Estudio del Desarrollo Econmico y Social Espacial para la incorporacin de
nuevos parmetros a considerar en el Crecimiento de la Red de Agencias a
nivel nacional.
Promocionar los productos y servicios en las agencias.
Promover la suscripcin de convenios con entidades

pblicas,

principalmente en el mbito regional.


Evaluar las necesidades de servicios financieros de las poblaciones
excluidas del sistema bancario, buscando su interrelacin con los
programas de desarrollo econmico y social.
Promover asociaciones pblico privadas para lanzar productos para
sectores no bancarizados.

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8. POLTICAS
8.1. NORMAS DE CONDUCTA EN LAS OPERACIONES COMERCIALES
a) Honestidad, Sinceridad y Cumplimiento de Normas Legales y Normativas
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)

Internas
Trato Justo y Equitativo
Proteccin de Informacin Confidencial y Privilegiada
Cooperacin con Autoridades y Auditores Externos e Internos
Uso adecuado de los activos del Banco
Lmites de Autoridad
Relacin con Clientes, Colaboradores y Proveedores
Relacin con el Mercado
Relacin con la Comunidad
Relacin con el Gobierno
Relacin con las Afiliadas y Subsidiarias
Relacin con la Salud y Seguridad
Relacin con el Medio Ambiente

8.2. CONFLICTO DE INTERESES


a)
b)
c)
d)
e)

Beneficios Personales
Finanzas Personales
Inversiones Personales
Regalos, invitaciones y otros beneficios gratuitos
Publicaciones y presentaciones en pblico

8.3. NORMAS RELACIONADAS CON LA CONDUCTA PERSONAL


a) Consumo de alcohol
b) Consumo de drogas ilcitas
c) Acoso e intimidacin
d) Prcticas Laborales y de Conducta en el centro de trabajo
e) Conducta en la vida privada
9. PROGRAMAS
a) El programa de induccin de Mibanco; tiene como objetivo que los
colaboradores comprendan la misin social de Mibanco, reconociendo las
caractersticas del cliente y desarrollo que ofrece la organizacin. Se busca

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que los colaboradores se sientan orgullosos de trabajar en una


organizacin con misin social y consideren que trabajar en Mibanco es
una excelente oportunidad de desarrollo personal y profesional. El
programa consta de tres modalidades: presencial, virtual y en campo. El
taller presencial tiene una metodologa participativa con dinmicas grupales
que buscan generar en los participantes compromiso con la misin del
banco. El curso virtual ofrece una experiencia ldica de aprendizaje en la
cual el colaborador debe resolver diferentes casos de clientes para mejorar
su calidad de vida. Finalmente, en la induccin en campo los colaboradores
experimentan la misin social de Mibanco a travs del contacto con los
clientes y colaboradores de la organizacin.
b) Programas formativos; a travs de los programas de capacitacin,
Mibanco

busca

maximizar

los

conocimientos

tcnicos

de

sus

colaboradores, desarrollar competencias organizacionales y fomentar


aquellas orientadas al fortalecimiento de la misin social, de acuerdo con el
modelo de negocio.
c) Programas de actualizacin; con el fin de que los colaboradores
refuercen conocimientos y habilidades que permitan alinear tcnicas,
metodologas, criterios y comportamientos para el ptimo desempeo de
sus funciones, en Mibanco realizamos programas de actualizacin sobre
polticas, tcnicas y procedimientos de manera permanente.
d) Programas de Especializacin; los programas de Especializacin estn
destinados a reforzar la profesionalidad y potenciar las capacidades
tcnicas y personales de nuestros colaboradores, a travs de cursos en
diferentes reas. Algunos de estos programas son cubiertos al 100% por la
empresa o son financiados con crditos a tasas preferenciales.
10. ENFOQUES
Sin duda el ao 2016 ser un ao desafiante para Mibanco, crearn la ms
grande institucin privada de microfinanzas en Latinoamrica. Ello implica
que cada uno de nuestros colaboradores ponga todo su esfuerzo para
concretar este objetivo.

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El papel de Mibanco en el desarrollo del pas cada vez es ms grande, lo


que trae como consecuencia una exigencia an mayor en nuestros
estndares de desempeo como Institucin, ms an ahora que ha pasado
a formar parte de Credicorp. Tienen la confianza que a travs de la pasin y
el profesionalismo que ponemos en nuestro trabajo estaremos a la altura
del desafo.
El 2015 ha sido un ao trascendente para Mibanco, por lo que en nombre
de todo el Directorio quiero felicitar y agradecer al equipo de colaboradores
que a travs del trabajo diario han sentado las bases para un nuevo
Mibanco, a ustedes seores accionistas por su confianza, a nuestra casa
matriz por el apoyo brindado, y a nuestros cientos de miles de clientes por
confiar en nosotros.

11. HORIZONTES CRTICOS DE XITO


a. Liderazgo en la Toma de Decisiones.
Direccin y conduccin del Banco hacia resultados concretos de su agenda
estratgica, a travs de la eficiencia y eficacia en la utilizacin de sus
recursos.
b. Poner en Valor los Recurso s Humanos.

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Mejora de competencias y motivacin mediante la capacitacin permanente y


el reconocimiento del desempeo.
c. Eficiencia de los Procesos Operativos.
Mejora continua de los procesos para el cumplimiento de la Misin
sostenindose en una estructura organizacional enfocada hacia el cliente.
d. Eficacia en la Gestin de Informacin.
Elaboracin contina de informacin estructurada, oportuna, relevante,
coherente y segura para la toma de decisiones.
e. Calidad en la Prestacin de Servicios.
Generacin de valor para el Banco, el cliente y la sociedad.
f. Cultura y Gestin de Proyectos.
Generar conciencia y valoracin de que una adecuada gestin de los
proyectos nos permitir un mejor posicionamiento en el mercado y
sostenibilidad en el tiempo.

12. ORGANIGRAMA

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CAPTULO II: EMPRESA PBLICA


Municipalidad Provincial De Caman
1. EMPRESA: Municipalidad Provincial de Camana
2. SECTOR: Publico
3. CLASIFICACION DE EMPRESA:
Por su tamao: Mediana empresa
4. MISION Y VISION
MISION:
Impulsar y promover en el marco del Proceso de Descentralizacin
y modernizacin del Estado, el desarrollo integral, sostenible y
armnico de su jurisdiccin y el mejoramiento de la calidad de vida
de la poblacin, con nfasis en la promocin del desarrollo humano;
la generacin de nuevas capacidades en la poblacin y el territorio,
para emprender actividades productivas en la prestacin de servicios
de calidad.

VISIN:
Ser un Gobierno Local lder del modelo de desarrollo sostenible, para
mejorar las condiciones de vida de la poblacin e impulsar el

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potencial turstico de la provincia, con la prestacin de servicios


pblicos de calidad, promotor del desarrollo econmico y desarrollo
humanos comprometido con la modernizacin institucional que
permita lograr la satisfaccin del ciudadano destinatario de los
servicios pblicos.

5. PRINCIPIOS Y VALORES:

Vocacin de servicio
Lealtad
Creatividad e innovacin
Orientacin a la calidad total
Trabajo en equipo
Integridad
Transparencia en la gestin
Responsabilidad social
Equidad
Oportunidad de desarrollo humano

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1. Acceso equitativo a la edu


Educacin, Cultura,
Salud y familia

Poblacin con educacin, cultura y salud


de calidad

2. Acceso universal a servici

3. Alimentacin y nutricin, c

4. Acceso pleno a los servici

electricidad en la vivienda
1. Crecimiento econmico so
Crecimiento econmico con empleo digno
Economa

agropecuario y pesca.

e ingresos adecuados

competitividad y empleo

2. Caman, destino turstico

3. Mejor empleo e ingresos


1. Conservacin y aprovecha
Ambiente y Recursos

Recursos naturales y medio ambiente

naturales

protegidos

naturales

2. Calidad ambiental adecua

recuperacin de ambiente
3. Consolidar un alto grado

la activa participacin ciud


1. Gestin pblica eficiente
Gestin Pblica eficiente, transparente, con
Gestin Pblica y
Gobernabilidad

6. OBJETIVOS

participacin ciudadana

2. Gestin pblica transparen

3. Participacin ciudadana e

4. Ciudad segura para ciuda

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7. ORGANIGRAMA:

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III. CONCLUSIONES

Mibanco cuenta con un adecuado conocimiento de los trabajadores,


directores y gerentes mediante la evaluacin de sus antecedentes
personales, laborales y patrimoniales, de acuerdo a lo dispuesto en la
normativa vigente.
Mibanco cuenta con procedimientos para detectar operaciones inusuales en
funcin a la actividad econmica de los clientes, mediante la asignacin de
perfiles transaccionales para la atencin de sus operaciones, a partir de los
cuales se generan alertas cuando el cliente supera estos perfiles.

IV. RECOMENDACIONES

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Mibanco debe ofrecer a sus clientes acceso al crdito de una manera


rpida y sencilla, a travs de personal altamente calificado que permite
asegurar una adecuada prospeccin y un excelente servicio durante todo el
proceso crediticio.
Siendo el sector de la micro empresa y el sector de la pequea empresa el
motor del desarrollo del pas Mibanco debe centrarse y organizarse en dar
oportunidades de inclusin financiera, no solamente a empresarios, sino a
sus familias, para dar transcendencia sobre su trabajo en el da a da.
Mibanco debe apostar a favor de la inclusin, para brindar un esmerado
servicio de calidad. Implementado diversas acciones de monitoreo de
calidad en el servicio, capacitacin a los colaboradores, as como diversos
productos, canales y servicios en general, para cuidar que el nivel de
satisfaccin supere las expectativas de los clientes.
Mibanco debe desarrollar un amplio portafolio de productos que permite
satisfacer las diferentes necesidades financieras de los Mypes, tales como:
Capital de trabajo, Bienes muebles y Crditos rurales entre otros.

V. ANEXOS

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