VACUNO

PROCOMPITE 1 MOQ
PRIMER FONDO CONCURSABLE

CONCURSO DE RECURSOS NO REEMBOLSABLES PARA PLANES DE NEGOCIOS EN LA CADENAS
PRODUCTIVAS DE: CAMLIDOS, CUYES, OLIVO, LCTEOS Y PALTA
"INCREMENTO DE LA PRODUCCION DE LECHE EN LA COMUNIDAD DE PUQUINA DISTRITO DE
PUQUINA, PROVINCIA DE SANCHES CERRO - MOQUEGUA"
Nombre del proyecto:

Denominacin o Razon Social del Agente
Econmico Organizado - AEO:
Monto solicitado al Fondo: (S/.)
ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE PUQUINA

176,830.00
Contenido del Plan de Negocios
I. FICHA RESUMEN
II. RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOS
III. PLAN DE NEGOCIOS
IV. FLUJO DE CAJA
PRIMER PROCOMPITE
I. FICHA RESUMEN
Categora:
Ttulo del plan de negocios :
A
"INCREMENTO DE LA PRODUCCION DE LECHE EN LA COMUNIDAD DE PUQUINA DISTRITO DE PUQUINA, PROVINCIA
DE SANCHES CERRO - MOQUEGUA"
Denominacin o Razon Social del Agente Econmico

Organizado - AEO:
N de RUC
20534874082
Nombre del representante legal del AEO:
CESAR GOMEZ CASAVERDE
Nmero de beneficiarios del plan de negocios:
17
Nuevos soles (S/.)
PARTICIPACION %
Proyecto Total
Considerando solo valores

monetarios
Monto solicitado al fondo(s/.)
176,830.00
18.82%
40.60%
Aporte propio
762,698.00
81.18%
59.40%
Aporte propio monetario (s/.)
258,677.00
27.53%
59.40%
Aporte propio no monetario (S/.)
504,021.00
53.65%
939,528.00
100.00%
100.00%
Monto total del proyecto (s/.)

Localizacin del plan de negocios (donde se ejecutar)
Departamento:
Provincia:
MOQUEGUA
GENERAL SANCHEZ CERRO
Distrito:
PUQUINA
Comunidad o Centro Poblado
PUQUINA
PRIMER PROCOMPITE
I.1. RESUMEN EJECUTIVO DEL PLAN DE NEGOCIOS
1.- Razn social de la Organizacin solicitante y miembros de esta. Sealar tambin de la (s) entidad (es) colaboradora (s) si se est
presentando en una Alianza Estratgica.
Nombre de la organizacin SOLICITANTE
Nombre de la organizacin COLABORADORA
SIERRA EXPORTADORA
Miembro Directivo de la Organizacin SOLICITANTE
Miembro Directivo de la Organizacin COLABORADORA
CARLOS PALOMINO TORRES
Cantidad de productores participantes del plan
17
Adjuntar copia de padrn en el Anexo
2.- Datos generales de la organizacin SOLICITANTE.

Domicilio Fiscal
Telfono
Correo Electrnico
PUQUINA S/N
996964700
AGRO_PUQUINA@hotmail.com
Persona de Contacto
Representante Legal
Datos generales de la organizacin COLABORADORA.

Domicilio Fiscal
Telfono
Correo Electrnico
Jr. Lima 205-Moquegua

312838
carlospt@hotmail.com
Persona de Contacto
Representante Legal
JOS CARLOS DE LA CRUZ LIZARBE
I.2. RESUMEN EJECUTIVO DEL PLAN DE NEGOCIOS
3.- Antecedentes y actividades de la organizacin

Antecedentes y actividades relevantes de la empresa o asociacin realizadas en los lt
La Asociacin de Productores Agropecuarios Puquina, ha sido constituida en el ao 2006 con 07 f

de la ONG CARITAS Moquegua, Actualmente existe un total de 17 familias que forman parte de la
La Asociacin tiene una experiencia de trabajo desde hace mas de 06 aos, en los procesos de pr
Forrajero CARITAS Moquegua, se instal 16.5 Ha de pastos perennes para la alimentacin del ga
4.-Resumen de los logros y problemtica que enfrenta el AEO

Explicar de manera breve cules son los principales logros del AEO en los ltimos aos
La Asociacion ha logrado con recursos propios implementar la Planta Quesera con equipos para pr
fortalecer sus tcnicas productivas. Su sostenibilidad se basa en el compromiso de los socios de la
alcanzar el bienestar social y su plena realizacin humana de los socios. El Queso Fresco Pasteuriz
del producto, siguiendo paso a paso las Normas Tcnicas Peruanas y las Buenas Prcticas de Manu
Sealar los principales problemas que enfrenta el AEO
La problemtica actual que enfrenta la AEO, es la baja produccin de la materia prima (leche fres
carencia de equipos para la produccin de ensilados, lo cual limita el incremento de los volmene
5.- Objetivos y Estrategias que se ha trazado el AEO

Mencionar los principales objetivos del AEO
. incremento en la productividad el primer ao a 7 litros/vaca/da.

incrementar los ndices de produccin de la leche.
. mejorar la alimentacin del ganado, con la instalacin y manejo de 34 hectreas de pastos cultiv
. adquirir vientres para la linea lechera.
. Mejorar la calidad de vida de los socios a traves del desarrollo del negocio de productos lacteos y
Explicar las estrategias para lograr los objetivos
La estrategia para lograr los objetivos es formular un plan de negocios y lograr la gestin financie
Productores agropecuarios de PUQUINA.
6.- Justificacin de la Propuesta Productiva

Justificaciones tcnicas que hacen viable al Plan de Negocios
Desde el punto de vista tcnico, el presente plan de negocios es viable, porque la tecnologia a im
humano altamente capacitado en temas de produccin de lacteos y la existencia de Equipos, maq
implementacin de la teconologia productiva de la leche.
Justificaciones sociales que hacen viable al Plan de Negocios
La falta de trabajo para la gran mayora de la poblacin ocasiona la pobreza que se refleja en la re
fuentes de sustento y una de las fuentes que generar ingresos econmicos, es precisamente un
recursos necesarios y de suficiente mano de obra calificada y no calificada.
La implementacin y puesta en marcha, mejorar el nivel econmico de los socios del AEO y muc
Justificaciones econmicas que hacen viable al Plan de Negocios
La produccin y comercializacin de la productos lacteos de calidad, genera necesariamente un in

calidad, permitir un mayor valor en comparacin a la situacin actual, la cual a su vez posibilitar
productividad. De lograrse este propsito, se deduce que el beneficio econmico ser favorable p
labores productivas de la leche y el pblico consumidor.
7.- Diseo de los procesos productivos y estimacin de costos

Describa resumidamente el proceso productivo involucrado y el paquete tecnolgico a
implementacin de tecnologa adecuada para la produccin de pastos perennes asociados y mejo

incrementar la produccin de la materia prima, tambin es importante la implementacin de boti
volmenes de produccin y satisfacer la demanda insatisfecha actual en el mercado local y regio
Seale los principales proveedores tanto de insumos necesarios o materia prima, as c
En el mercado nacional existen empresas como AGROTEC S.R.L, AGRICOLA NUEVA ESPERANZA E.
division EL POTRERO-HP; Banco Nacional de Semen Unalm; CINSA E.I.R.L. proveedor de insumos,
Presente una estimacin de la inversin. << Este cuadro se genera automticamente u
COMPONENTES
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO

2. INSUMOS
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
5. HONORARIOS - GESTIN
6. OTROS GASTOS VARIABLES
7. OTROS GASTOS FIJOS
TOTAL
%
%AEO
Describa la incidencia de costos en su proyecto, costos unitarios y justifique la necesid
Para efectos del plan de negocios; el costo de produccion se ve disminuido puesto que la producc
disminuye de S/. 1.0 a S/. 0.80; mientras que el costo de venta se incrementa a S/. 1.20 por la cal
PRIMER PROCOMPITE
izadas en los ltimos 5 aos
ao 2006 con 07 familias, logrando inscribirse en los registros pblicos y la obtencin del RUC, bajo el asesor
orman parte de la asociacin.
os procesos de produccin, transformacin y comercializacin de los derivados lcteos. Con el apoyo del Pro
imentacin del ganado, a travs de los aos se ha mejorado la calidad de los productos.
os ltimos aos.
on equipos para procesamiento de queso y control de calidad de la materia prima, de esta manera se ha log
de los socios de la asociacin, con un solo objetivo de constituir una organizacin socio econmico que perm
o Fresco Pasteurizado es considerado su producto estrella, ya que se ha logrado optimizar los parmetros de
Prcticas de Manufactura, ste producto y el queso andino cuanta con Registro Sanitario.
a prima (leche fresca), vacunos criollos de vaja produccion, deficiencia en la implementacin de los pisos forr
o de los volmenes de produccin de la materia prima.
as de pastos cultivados, (17 ha. de pasto perenne y 17 de pasto anual).
roductos lacteos y sus derivados
a gestin financiera para mejorar los puntos crticos en la produccin y organizacin de la Asociacin de de
la tecnologia a implementar son de uso comn en el proceso de produccin de lacteos, se cuenta con recurs
a de Equipos, maquinarias, herramientas, etc. tanto de produccin nacional como los importados, facilita la
se refleja en la reduccin de su poder adquisitivo, recesin, crisis y postergacin cultural. Hay necesidad de
precisamente un trabajo; en este caso, el presente proyecto justifica su efectivizacin ya que se dispone de
os del AEO y muchas familias involucradas en la cadena de productiva de la leche y sus derivados.
esariamente un incremento de utilidades o beneficios econmicos para el productor. Los productos lacteos c
su vez posibilitar mayor rentabilidad; igualmente, generar nuevas inversiones para mejorar y asegurar un
o ser favorable para los socios del AEO, los proveedores de insumos, personas involucradas en las labores a
e tecnolgico a utilizar
asociados y mejorados para la produccin de ensilados, compra de vientres de la linea lechera, de este mod
mentacin de botiqun veterinario, ya que ello nos ayudar a obtener materia prima de calidad e incrementa
cado local y regional.
eria prima, as como de maquinaria y otros activos.
VA ESPERANZA E.I.R.L que son proveedores de semillas y productos veterinarios; Grupo Molicom, El Potrero S
edor de insumos, materiales y equipos para el procesamiento de la leche
omticamente una vez llenado el flujo de caja>>

APORTE PROPIO NO
MONETARIO
APORTE PROPIO
MONETARIO
SOLICITADO AL
FONDO
TOTAL
277,221.0
62,127.0
160,330.0
499,678.0
81,000.0
165,050.0
246,050.0
145,800.0
3,540.0
149,340.0
4,500.0
4,500.0
12,000.0
12,000.0
27,960.0
27,960.0
504,021.0
258,677.0
176,830.0
939,528.0
53.6
27.5
18.8
100.0
81.2
fique la necesidad de la inversin
to que la produccion se incrementa sustancialmente de tal manera que el costo de produccion con proyecto
S/. 1.20 por la calidad del producto.
COMPITE
istros pblicos y la obtencin del RUC, bajo el asesoramiento
zacin de los derivados lcteos. Con el apoyo del Proyecto Piso

ado la calidad de los productos.
lidad de la materia prima, de esta manera se ha logrado

onstituir una organizacin socio econmico que permita
la, ya que se ha logrado optimizar los parmetros de calidad
no cuanta con Registro Sanitario.
on, deficiencia en la implementacin de los pisos forrajeros y
e pasto anual).
a produccin y organizacin de la Asociacin de de
oceso de produccin de lacteos, se cuenta con recurso

produccin nacional como los importados, facilita la
sin, crisis y postergacin cultural. Hay necesidad de crear

ecto justifica su efectivizacin ya que se dispone de los
de productiva de la leche y sus derivados.
conmicos para el productor. Los productos lacteos con mejor

erar nuevas inversiones para mejorar y asegurar una mayor
s de insumos, personas involucradas en las labores agrcolas y
compra de vientres de la linea lechera, de este modo

ar a obtener materia prima de calidad e incrementar los
s.
y productos veterinarios; Grupo Molicom, El Potrero S.A.C

miento de la leche
tal manera que el costo de produccion con proyecto
PRIMER PROCOMPITE
8. Evaluacin econmica del plan de negocios
Presente su flujo de caja del proyecto.<< Este cuadro se actualizar desde su flujo de caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIOS
Ao 0
INGRESOS (S/.)
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
1,413,600.0
148,800.0
172,800.0
172,800.0
172,800.0
172,800.0
COSTOS (S/.):
939,528.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
499,678.0
2. INSUMOS
246,050.0
149,340.0

4,500.0
45,000.0
12,000.0

45,000.0
12,000.0
12,000.0
27,960.0
45,000.0
12,000.0
960.0
45,000.0
45,000.0
12,000.0
960.0
12,000.0
960.0
960.0
960.0
SALDO
474,072.0
90,840.0
114,840.0
114,840.0
114,840.0
114,840.0
SALDO ACUMULADO
474,072.0
564,912.0
679,752.0
794,592.0
909,432.0
1,024,272.0
Presente sus indicadores econmicos relevantes (nivel de ventas, VAN, TIR, Punto de Equlibrio). << Este cuadro se actualizar desde su flujo de
caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIOS
PROYECCIN DE VENTAS
INGRESOS (S/.)
Ao 0
Ao 1
1,413,600.0
148,800.0
Ao 2
172,800.0
Ao 3
172,800.0
Ao 4
172,800.0
Ao 5
172,800.0
ESTRUCTURA DE COSTOS (%)
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
53.2%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
2. INSUMOS
26.2%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
15.9%
77.6%
77.6%
77.6%
77.6%
77.6%
0.5%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
1.3%
20.7%
20.7%
20.7%
20.7%
20.7%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
3.0%
1.7%
1.7%
1.7%
1.7%
1.7%
VAN
887,587.77
TIR
PUNTO DE EQUILIBRIO (Lts)
1,005,736.00
* El punto de equilibrio corresponde solo al producto principal considerado
Comente sus resultados
De acuerdo a la evaluacin econmica realizada y de los indicadores ( VAN y TIR ) podemos concluir que es un negocio rentable, donde el punto de equilibrio es
251,767 lt, esto significa que el AEO debe producir superior a esta cantidad para generar las utilidades en forma adecuda.
PARTE II: NEGOCIO

2.1. Generacin de la propuesta de negocio (Slo para "B")
Describir cmo nace la idea de la propuesta del presente plan de negocios (Mximo 10 lne
2.2. Evaluacin de las ideas planteadas (Slo para "B")

Los Macro Filtros permitirn seleccionar la mejor idea.
Coloca una X en cada casillero segn corresponda y al final cuenta el nmero de SI que obtuvo cada
Preguntas Orientadoras /Propuesta de
Negocio (PDN)
PDN 1 (incrementar
SI produccion)NO
PDN 2 (papa
SI
Quieres realizar este proyecto

Tengo activos para cofinanciar (mano de obra,
tierras, efectivo, etc.?
Perteneces o podras conformar una
asociacin para producir el bien o servicio?
Es posible producir el producto en el
distrito/regin?
Existe una demanda insatisfecha para este
producto?
Esta cadena es prioritario en la Regin
Moquegua para el PROCOMPITE?
Total ideas con SI
2.3.Definicin del Negocio

Definir claramente el Producto o Servicio y qu clase de necesidades se satisfacen con la
El presente Plan de Negocio consiste en contribuir a mejorar el nivel de competitividad en la producci

productiva de la leche, para lo cual debe incrementar el volumen de produccin y productividad de la
utilidades en la comercializacin y obtener una mayor cuota de mercado a travs del incremento del v
2.4.Nivel de intervencin en la cadena productiva

En el siguiente cuadro marque con (X) el eslabn o eslabones que intervienen en la cadena
Ubicacin de la Cadena
Productiva
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
Marcar
2.5. Referencias de la propuesta productiva

Descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o na
10 lneas)
La Asociacin tiene una experiencia en los procesos de produccin y comercializacin de leche y sus d
Agraria Moquegua, en el 2007 se instal 7.5 Has de pastos , a partir del 2009 el volumen de produccio
Sierra Exportadora se han logrado fortalecer sus tcnicas productivas y articulacin a mercado ms co
sostenibilidad se basa en el compromiso de los socios de la asociacin, con un solo objetivo de constit
social y su plena realizacin humana de los socios.
2.6. Experiencia
Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin de l
participacin en anteriores PROCOMPITE. (Mximo 4 lneas)
El AEO tiene experiencia ms de 06 aos en la produccin y comercializacin de la leche y sus derivad

econmica de los socios del AEO, para ello se espera mejorar la calidad de la materia prima y por end
ningn antecedente de haber participado en el Fondo Concursable del PROCOMPITE en el mbito de la
2.7. Definicin del nombre
Tomar en cuenta 3 preguntas clave: - Qu se va a hacer? - Cul es el bien o servicio que s

se va a localizar?
"INCREMENTO DE LA PRODUCCION DE LA LECHE DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUAR

- MOQUEGUA"
2.8. Antecedentes
Narrar la historia del AEO, Fundacin, logros, beneficios o apoyos logrados, experiencia en
La Asociacin de productores agropecuarios de Puquina, es una organizacin de civil de derecho priva

la organizacin cuenta con un total de 17 productores de la leche y sus derivados, los cuales realizan s
16.5 has de pastos.
La asociacin posee actualmente 16.5 has de pastos cultivados para la alimentacin de los ganados.
33 Cabezas de Ganado Vacuno en Plena Produccin de Leche .
230 Litros de leche fresca por da, lo cual se destina en un 100% a los derivados lcteos, en un 60% se
y otro 5% como Manjar Blanco.
Produccin de queso fresco 591 Kg/mes, queso andino 197 Kg/mes, yogurt 1,242 L/mes y manjar blan
2.9. Justificacin
Se presenta el problema central y sus causas que manifiesta la situacin actual del AEO y q
PROCOMPITE 1 Moquegua. (Mximo 7 lneas)
Bajos ndices de Produccin de leche fresca, la poca extensin de pastos cultivados y manejo inadecua
conocimiento manejo de los pastos, bajo conocimiento de la salud del ganado ecolgico de baja produ
ganado, baja seleccin gentica del ganado ecolgico, inadecuadas prcticas de ordeo, por todo esto
de calidad, Bajo conocimiento del productor en sanidad animal y escaso conocimiento en mejoramient
leche/vaca/da; deficiente implementacin de equipos para mejoramiento gentico y botiqun sanitario
Bajos ndices de Produccin de leche fresca, la poca extensin de pastos cultivados y manejo inadecua
conocimiento manejo de los pastos, bajo conocimiento de la salud del ganado ecolgico de baja produ
ganado, baja seleccin gentica del ganado ecolgico, inadecuadas prcticas de ordeo, por todo esto
de calidad, Bajo conocimiento del productor en sanidad animal y escaso conocimiento en mejoramient
leche/vaca/da; deficiente implementacin de equipos para mejoramiento gentico y botiqun sanitario
PRIMER PROCOMPITE
E II: NEGOCIO
os (Mximo 10 lneas)
e SI que obtuvo cada idea.

PDN 2 (papa)
NO
PDN 3 (olluco)
SI
NO
PDN 4 (pastos)
SI
NO
e satisfacen con la idea de negocio planteado.
idad en la produccin y comercializacin de la leche y sus derivados, potenciando la actividad

productividad de la leche y sus derivados, mejorar la calidad del producto, incrementar las
del incremento del volumen de comercializacin.
enen en la cadena productiva
al, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y ajenas (Mximo
in de leche y sus derivados. Con el apoyo de Sierra Exportadora y la Direccin Regional

olumen de produccion se ha incrementado en un 25% ms, de igual manera con el apoyo de
n a mercado ms competitivos. Actualmente el AEO cuenta con 16.5 Has de pastos y su
o objetivo de constituir una organizacin socio econmico que permita alcanzar el bienestar
a contribucin de la propuesta productiva a la actividad econmica del AEO y
leche y sus derivados, a traves del presente plan de negocios se espera mejorar la situacin
eria prima y por ende incrementar el volumen de produccin y productividad. El AEO no tiene
TE en el mbito de la Regin Moquegua.
en o servicio que se va a generar o proveer con la propuesta productiva?- Dnde
TORES AGROPECUARIOS DE PUQUINA DISTRITO DE PUQUINA, PROVINCIA DE SANCHES CERRO
os, experiencia en el negocio, desarrollo de mercado, etc. (Mximo 7 lneas)
vil de derecho privado, que se constituye el 2006 con un numero de 7 familias; actualmente
los cuales realizan sus ventas de manera desorganizada. La asociacin posee actualmente
n de los ganados.
cteos, en un 60% se procesa como Queso Fresco,20% como Queso Andino, 15% como Yogurt
L/mes y manjar blanco 138 Kg/mes.
actual del AEO y que genera la necesidad de solicitar apoyo e intervenir en el
s y manejo inadecuado, debido al desconocimiento del manejo de abonos orgnicos, escaso

gico de baja produccion, deficiente alimentacin de acuerdo al requerimiento nutricional del
rdeo, por todo estos factores es baja la produccin del ganado para poder obtener una leche
ento en mejoramiento gentico que repercute directamente en el incremento de litros de
o y botiqun sanitario.
PRI
PARTE III: ANLISIS DEL E
3.1. Anlisis de los factores Macro Ambientales

Las Organizaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entor
corto, mediano o largo plazo. Analizar los siguientes factores:
a) Factores sociales y culturales (Mximo 7 lneas)
Bajo el enfoque de cadenas productivas, el proyecto promover y fortalecer la participacin concerta

los aspectos productivos y comercializacin de la leche y sus derivados, la cual adems forma parte de
lucha contra la desnutricin y de pobreza extrema. Se Genera el empleo Directo e Indirecto en el mbi
produccin, acopio y comercializacin de la leche y sus derivados. Promocin de la equidad de los gn
efectuarn sin discriminacin de raza, religin, condicin socio econmica o gnero (hombre y mujer),
b) Factores econmicos y de mercado (Mximo 7 lneas).
Con la ejecucin del Plan de Negocios se garantizar la articulacin de los actores de la Cadena Produc
garantizando el incremento de la produccin que estarn orientados a la provisin de la produccin al
Por tanto la viabilidad econmica est garantizada por el mercado nacional, buen precio, bajos riesgos
c) Factores Polticos y legales (Mximo 7 lneas).
Cumplimiento de la Ley N29337, reglamentacin DS.N192-2009-EF y acorde con la poltica de inclus

mediante Acuerdo de Consejo Regional N 132-2012-CR/GRM, de fecha 14 de diciembre del 2012, apro
Nuevos Soles) para la implementacin de una Iniciativa de Apoyo a la Competitividad Productiva-PROC
despertado gran inters tanto en la zona rural como en la zona urbana del mbito de la Regin Moque
sectores del Gobierno Regional de Moquegua articulan esfuerzos para ser beneficiados con cada propu
d) Factores Tecnolgicos (Mximo 7 lneas).
Para garantizar la viabilidad de los factores tecnolgicos, se tiene en cuenta la capital de la Regin Mo
Tacna y Arequipa, con un tiempo de recorrido de 03 horas aproximadamente con va de acceso en un 1
de 20 empresas que comercializan los insumos agrcolas, maquinarias, equipos y herramientas del pro
desarrollo de la agroindustria Rural y Urbano. En el ambito de la Regin Moquegua se cuenta con profe
comercializacin de la leche y sus derivados.
3.2. Anlisis de los factores micro ambientales

a) Proveedores (mximo 5 lneas)
En el mercado nacional existen empresas dedicadas a la venta de vientres para mejoramiento genetic
de seleccin, clasificacin y empaque), los mismos que ofertan los bienes en las regiones de Arequipa
son ofertados por empresas ubicados en la capital Lima.
b) Competidores (mximo 05 lneas por tem)

b.1) Competidores actuales
En el mbito de la AEO no existe competidores potenciales, incluso en todo la provincia de Sanches ce

competidores a los productores individuales no asociados, cuya produccin se destina mayormente al
de leche y sus derivados. Cada una de estos productores tienen sus clientes en el mbito de su ubicac
comercializacion es a traves de los acopiadores locales.
b.2) Competencia de otros sectores (Slo para "B")
b.3) Sustitutos (Slo para "B")
c) Poder de negociacin (Slo para "B")

c.1) Clientes
d) Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros Poderes pblicos
El AEO cuenta con recursos naturales y econmicos para poder asumir la contrapartida del presente p
la produccin y comercializacin de la leche y sus derivados, lo cual hace viable el conocimiento de los
proyecto, cuentan con capital de trabajo propio y una planta de elaboracion de quesos y de esta man
region le lleva a cabo la feria mensual organizado por COREMYPE (Consejo Regional de Micro y Peque
productos.
El AEO cuenta con recursos naturales y econmicos para poder asumir la contrapartida del presente p
la produccin y comercializacin de la leche y sus derivados, lo cual hace viable el conocimiento de los
proyecto, cuentan con capital de trabajo propio y una planta de elaboracion de quesos y de esta man
region le lleva a cabo la feria mensual organizado por COREMYPE (Consejo Regional de Micro y Peque
productos.
PRIMER PROCOMPITE
LISIS DEL ENTORNO
eccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el
rticipacin concertada de todos los actores organizacionales e institucionales involucrados en

ems forma parte de las actividades de desarrollo econmico local, seguridad alimentaria, de
Indirecto en el mbito del AEO y donde se focaliza el mercado de los productos a travs de la
equidad de los gneros entre varones y mujeres, en la capacitacin y los talleres que se
o (hombre y mujer), el trato ser igual a todos sin ninguna parcialidad.
de la Cadena Productiva de la leche y sus derivados la Provincia de Sanches Cerro,

de la produccin al mercado nacional ms competitivos.
precio, bajos riesgos y que promueve la actividad lechera en el ambito del presente proyecto.
la poltica de inclusin social en el mbito rural / urbano, el Gobierno Regional de Moquegua,

mbre del 2012, aprob un presupuesto de S/. 3500,000.00 (Tres Millones Quinientos Mil
dad Productiva-PROCOMPITE 1 Moquegua). El concurso de PROCOMPITE MOQUEGUA ha
de la Regin Moquegua, donde las organizaciones productivas, los gobiernos locales y los
ados con cada propuesta lanzada a este concurso regional.
ital de la Regin Moquegua, que se enmarca dentro del corredor econmico de la Regin
a de acceso en un 100% asfaltado. En el mercado de las regiones mencionadas existen ms
herramientas del proceso de produccin de leche. Por ello no es un factor limitante para el
se cuenta con profesionales con experiencia y especializacin en el proceso de produccin y
ejoramiento genetico de igual manera existen empresas proveedoras de maquinarias (Linea

giones de Arequipa, Moquegua y Tacna, por otra parte el resto de los equipos y herramientas
incia de Sanches cerro. Dentro de la regin Moquegua se pueden considerar como

ina mayormente al mercado regional en un 10% y 50% canalizan a las empresas productoras
mbito de su ubicacin, pero se ha constatado que se tienen ciertos problemas porque la
icos
rtida del presente plan de negocios, tambin cuentas con ms de 06 aos de experiencia en
conocimiento de los socios del AEO para cumplir las metas planteadas en el presente
esos y de esta manera abastecer el mercado regional. de igual manera en la capital de la
al de Micro y Pequea Empresa), en el cual cada mes se promociona y se comercializa los
PRIM
PARTE IV: ORGANIZACIN

4.1. Ubicacin del AEO
MOQUEGUA
Departamento
GENERAL SANCHEZ CERRO
Provincia
PUQUINA
Distrito
PUQUINA
Centro Poblado
Plaza Principal Puquina S/N
Direccin
El centro poblado
Si
pertenece a la capital de
distrito?
El centro poblado es
rural o urbano?
Rural
4.2. Composicin de la Junta Directiva del AEO

Represetante legal del AEO
Nombre(s) y Apellidos
CESAR GOM
Cargo
Pre
Celular/Email
996964700
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombre(s) y Apellidos
Carlos PALO
Direccin Exacta
Celular/Email
Jr. Sucre N 4
966719664
4.3. Participantes del AEO

Total Integrantes del AEO
Varones
Mujeres
4.4. Estructura de distribucin de utilidades

Definir la forma de distribucin de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y ca
Periodo de Distribucin de Utilidades
N
Junta de socios o accionistas
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
Cesar
Abel
Carlos
Jos David
Julio
Jos Carlos
Roque
Beatriz
Sandra
Rosa
Percy
Justina
Pilar
Yovana
Lidia
Reyna
Nancy
Mensual
Monto o porcentaje de
utilidades
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
4.5. Medidas para evitar una mala Administracin de los AEO

Situacin
Informar peridicamente a los socios o componentes del grupo la situacin del
AEO
Informar de las enmiendas a los estatutos
Rotacin peridica de la junta directiva
Derecho de convocar a reunin de la junta directiva
Trato igualitario a los socios o componentes del grupo
4.6. Estructura de Trabajo en el AEO
Mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el AEO
El AEO est encabezado por el Sr. CESAR GOMEZ CASAVERDE, quien cumple el cargo de presidente
Ing. Carlos Palomino Torres, quien es el encargado de la formulacin y gestin financiera del presen
4.7. Organigrama del AEO
4.7.1. Personal tcnico administrativo actual, para la ejecucin y conduccin de la propu
EL AEO actualmente cuenta con un personal para la parte administrativa, sin embargo requiere la i
en sanidad animal motivo por el cual se hace requerimiento en el presente plan de los mencionado
PRIMER PROCOMPITE
RGANIZACIN
MOQUEGUA
ERAL SANCHEZ CERRO
PUQUINA
PUQUINA
za Principal Puquina S/N
Si
Rural

Presidente
964700
percy_h_p@hotmail.com
Carlos PALOMINO TORRES
Jr. Sucre N 450 - Moquegua
719664
carlospt@hotmail.com
17
8
9
un porcentaje) y cada que tiempo
el grupo la situacin del
Se cumple (Si
o No)
SI
SI
SI
SI
SI
el cargo de presidente en la organizacin, tambin se cuenta con el apoyo del

financiera del presente plan de negocios.
duccin de la propuesta productiva
embargo requiere la intervencion de un tecnico o especialista en pastos y otro

an de los mencionados profesionales
PRIME
PARTE V: INVESTIGACIN DE MER
5.1. Recoleccin de Informacin Secundaria y Primaria

Informacin del mercado para realizar un diagnstico de la situacin de la demanda y ofer
Las fuentes de informacin primaria son los productores, consumidores, acopiadores, personal tcnico
informacin de la cadena productiva de la leche y sus derivados en el mbito del AEO. El sondeo se re
productores y la junta directiva de la Asociacin, tambin se utiliz la misma metodologa para extrae
intervienen en la baja productividad, etc. Para el anlisis de la oferta y demanda se han utilizado infor
informaciones estadsticas del MINAG, INEI, INIA, AGROALDIA, TRADEMAP, SIICEX etc.
5.2. Anlisis de la Demanda
Segn el estudio del Ministerio de Agricultura en Conociendo la Cadena Productiva de Lcteos en Mo

tipos de quesos, 1.2% para la produccin de yogurt, 0.95% para la produccin de manjar blanco, 4.8%
Programas Sociales, 10.86% para autoconsumo y 11.19% para consumo de los terneros.
El 37,2% de los quesos producidos en la zona, tienen como destino el mercado nacional, un 21,6% so
marcado local. Los principales destinos del mercado nacional son: Lima (absorbe el 18,6% de la produ
Puno (1,9%).
En Moquegua, las zonas de mayor consumo de queso de produccin local son: ilo(absorbe el 15,3% de
(4,6%).
5.3. Anlisis de la Oferta

Regin Moquegua, proyectado con una tasa de crecimiento promedio anual de 0.09%, se tiene para e
Estudio del Ministerio de agricultura en Conociendo la Cadena Productiva de Lcteos en Moquegua,
quesos, 1.2% para la produccin de yogurt, 0.95% para la produccin de manjar blanco, 4.8% para la
Sociales, 10.86% para autoconsumo y 11.19% para consumo de los terneros. A partir de la informaci
oferta de la leche y sus derivados en la Regin Moquegua:
Leche Fresca: 2,421.34 TM
Quesos:
4,982.31 TM
Yogurt:
786.93 TM
Manjar Blanco: 191.68 TM
Helados:
955.30 TM
5.4. Determinacin de la brecha Demanda- Oferta
En el caso de la leche y sus derivados existe una demanda insatisfecha que se puede aprovechar mej
materia prima que es la leche, de alli la necesidad de implementar el Plan. Segn el anlisis de la dem
insatisfecha de: Quesos 6,731.45 TM, Yogurt 1,102.45 TM, Manjar Blanco 461.60 TM, Helados 1,958.8
en sus derivados, ya que es materia prima indispensable.
5.5. Anlisis de los precios del producto

queso pasteurizado es mayor que en las dems provincias (S/. 15,00/kg en promedio).
c) Queso Andino
El precio del queso andino es relativamente estable durante los ltimos 05 aos en el mercado region
ao 2012.
d) Yogurt
Los precios del yogurt, aunque varan por zona, presentan una gran estabilidad en el ao, Parinacocha
diciembre un incremento de precios de 1 nuevo sol/ L. En Moquegua el yogurt tiene los precios ms b
5,00/L.
5.6. Clientes identificados en el marco del Plan de Negocios
En la actualidad casi el 90% de los comercializadores de quesos fresco y andino lo comercializan en e

empresa o AEO que brinden el servicio de venta directa a los recreos, restaurantes, hoteles, etc. Lo cu
puede atender, lo cual ser aprovechado por la AEO. El yogurt producido por las competencias se com
Moquegua, pero este producto no se comercializa en la puerta de los Colegios, Universidad, Hospital y
litro, lo cual es tomado en cuenta este segmento de mercado por la AEO. El Manjar Blanco se comerci
escaso ver en otros puntos de venta, la AEO se enfocar con este producto a travs de las ventas dire
5.7.
Anlisis
los Competidores
Los datos
de lade
Direccin
Regional Agraria Moquegua, reportan que para el ao 2011 se cuenta con 77
la Provincia de Mariscal Nieto. Entonces la competencia directa conforma la Provincia de Mariscal Niet
Con respecto al negocio de la leche fresca y yogurt, la competencia potencial son las empresas Gloria
cuya competitividad se fundamenta en una imagen de marca ampliamente consolidada en el mercad
economas de escala. Pero a estas empresas se puede hacer la competencia con respecto a los precio
productos.
Si se espera captar la mayor cantidad de demandantes deseados entonces se deber mejorar la prod
capacidades competitivas de la AEO. Los beneficios concretos de este xito se vern reflejados en la m
planta procesadora as como implementacin tecnolgica la cual permitir un mejor proceso articulad
comercializacin en mercados potenciales.
Es importante resaltar que una idea de negocio con estas caractersticas enfatiza temas prioritarios co
PRIMER PROCOMPITE
CIN DE MERCADO
e la demanda y oferta del mercado
ores, personal tcnico de la Direccin Agraria Moquegua, etc. que brindan

l AEO. El sondeo se realiza a travs de preguntas verbales abiertas a los
todologa para extraer informacin de produccin local, factores que
se han utilizado informaciones secundarias, donde podemos mencionar a las
X etc.
tiva de Lcteos en Moquegua, el 69.2% se destina a la produccin de varios

e manjar blanco, 4.8% para la venta como leche fresca, 1.8% para los
erneros.
nacional, un 21,6% son para autoconsumo y el 41,2% restante se vende en el
e el 18,6% de la produccin regional de quesos), Ilo (13%), Arequipa (3%) y
o(absorbe el 15,3% de la produccin de quesos), samegua (9,1%) y torata
.09%, se tiene para el 2013 un total de 50,444.48 TM de los cuales segn el

cteos en Moquegua, el 69.2% se destina a la produccin de varios tipos de
blanco, 4.8% para la venta como leche fresca, 1.8% para los Programas
partir de la informacin anteriorse calcula y se muestra en el siguiente dato la
uede aprovechar mejorando la alimentacion y asegurando la calidad de la

n el anlisis de la demanda y oferta para el ao 2013, existe una demanda
0 TM, Helados 1,958.82 TM. la demanda insatisfecha de leche se ve reflejada
medio).
en el mercado regional, reportando un precio promedio de S/.14.00/Kg en el
en el ao, Parinacochas es el nico lugar donde se registra entre agosto y

ene los precios ms bajos (S/. 3,5 /L) mientras que en Ilo se mantiene en S/.
lo comercializan en el mercado de la ciudad de moquegua, no existe ninguna

es, hoteles, etc. Lo cual es un segmento de mercado que el competidor no
competencias se comercializa en las esquinas de las Principales Calles de
Universidad, Hospital y el Terminal Terrestre en Presentaciones menores a un
jar Blanco se comercializa en tres tiendas de Industrias Alimentarias, es casi
vs de las ventas directas a las panaderas y otros recintos comerciales.
2011 se cuenta con 77,133 cabezas de ganado vacuno en ordeo, 50.44% en

incia de Mariscal Nieto, en lo que se registra 16,694 cabezas.
n las empresas Gloria, Laive y Nestl, en un 80% existe la presencia de Gloria,
olidada en el mercado, su capacidad de innovacin y de generacin de
n respecto a los precios de los productos y produccin orgnica de los
eber mejorar la produccin de derivados lcteos as como lograr mejorar las

ern reflejados en la mayor capacidad para invertir en el mejoramiento de la
ejor proceso articulador que permita ver con claridad los canales de
a temas prioritarios como: la promocin de cadenas agrocomerciales, ya que
PRIMER
PARTE VI: PLANTEAMIENTO DEL NEG

6.1. Objetivos del Negocio
Plantear los objetivos. Deben ser medibles para cuantificar su avance
. Incrementar los ndices de produccin de la leche a travs del mejoramiento genetico del ganado y m
y manejo de 34 hectreas de pastos cultivados, (17 ha. de pasto perenne y 17 de pasto anual), logrand
litros/vaca/da.
. Obtener una mayor cuota de mercado a traves del in
6.1.1. Objetivos Especficos y Estrategias
rea
Objetivo Especfico Qu se plantea lograr?

Incrementar la instalacion de pastos de 16.5 a 50.5 ha el
primer ao de ejecucion.
Produccin
Incrementar la produccion de la leche de 7lt a 12 al
tercer ao del proyecto.
Cosecha / Post cosecha
Mejorar la calidad del producto

Calidad
Gestin Comercial /
mercadotecnia
Finanzas
Obtencin financiamiento para la adquisicin de los

vientres, instacion de pastos y la implementacion del
botiquin veterinario.
6.2. Anlisis FODAS (Slo para "B")

FORTALEZAS
OPORTUNIDADES
6.3. Metas de Plan de Negocios (Slo para "B")
Objetivos Especficos
Indicadores
6.4 Programacin de Actividades del Plan de Negocios (Slo para "B")
6.5. Alianzas Estratgicas y Oportunidades de Negocio

Determinar el nnero de Alianzas Estratgicas u oportunidad de negocio que posee la propu
empresas y cmo se llevar a cabo.
Descripcin de la alianza
estratgica u oportunidad de
negocio
Finalidad
Empresa u organizacin
Articulacin comercial
Sierra Exportadora
PRIMER PROCOMPITE
ENTO DEL NEGOCIO
netico del ganado y mejorando la alimentacin del ganado, con la instalacin

pasto anual), logrando un incremento en la productividad el primer ao a7
ercado a traves del incremento del volumen de produccin
Estrategia Cmo se plantea lograrlo?

Contratar un profesional experto en produccin y conservacion de
pastos para un adecuado manejo y adquirir guano de isla para el
adecuado abonamiento de las instalaciones de pastos
Lograremos este objetivo a travs de la adquisiscion de 35 vientres,
implementacion de un botiquin veterinario y la contrata de un
veterinario para el manejo tcnico eficiente del ganado lechero.
con una alimentacion adecuada y balanceada.
Gestionar el apoyo del PROCOMPITE 1 MOQUEGUA, con el

cofinanciamiento de la inversin del presente plan de negocios.
DEBILIDADES
AMENAZAS
Nivel actual
Meta al final
Metas ao 1 Meta ao 2 Meta ao 3
(base)
del PdeN
que posee la propuesta productiva y el detalle de con qu
Caractersticas de la empresa
u organizacin
La alianza u oportunidad Es probable o

concreta?
Sierra Exportadora es el
Organismo Pblico Ejecutor de
la Presidencia del Consejo de
Ministros, que contribuye a
mejorar el crecimiento
econmico de la Sierra con
inclusin social y productiva.
Es concreta porque el AEO cuenta con un

convenio con el programa
PRIMER PROCOMPITE
PARTE VII: PLAN OPERACIONAL
7.1. Requerimiento operacional del AEO
Explicar los requerimientos de capacitacin o asistencia tcnica, mejoramiento del producto o servicio y resolucin de problemas de
produccin y comercializacin.
BIENES
Proceso/Actividad
Dificultades
Planteamiento de alternativas de solucin
Produccin
. Alimentacion inadecuada por falta de pastos. .Vacas

con vaja productividad lechera.
. Aquirir semillas de pastos asociados y pastos mejorados y 510

sacos de guano de isla (50 Kg/sacos) para mejorar el proceso de
fertilizacin de la instalcion de pastos y de esta manera incrementar
el nivel de productividad.
.Adquirir 30 vaquillonas lecheras.
.Implementar un botiquin veterinario
Post Produccin
Transformacin
Comercializacin
SERVICIOS
Proceso/Actividad
Dificultades
.escaso conocimiento en el manejo de pastos.
.escaso conocimiento en temas veterinarios.
Produccin
Post Produccin
Transformacin
Comercializacin
7.2. Explicaciones tcnicas y diseo del producto
Planteamiento de alternativas de solucin

. Contratar a un especialista en manejo y conservacion de pastos.
.contratar un
veterinario.
Proceso/Actividad
Implementacion de
pastos
implementacio de
botiquin
Ordeo
Detalle Tcnico
Proceso mejorado? (Si o No) Comentar la mejora
Instalacion de 17 ha. de pastos perenne asociados y 17

ha. De pastos mejorados
Jeringa plexiflex x50 ml, Caja de aguja metlica,

Antibiotico y antiinflamatorio, Penicilina x100 ml,
AntiparasitarioxLt, Ivermectinax100 ml, Estrovetx50 ml,
Yodo Fortex1L, Masticilina, Mastitong x60 g, Prostrep
x100 ml, Naricera vacuno
S. Sin el PDN solo se cuenta con 16.5 has de pastos, y luego de la

ejecucion se contaria con 50.5 has de pastos por lo tanto la
alimentacion esta asegurado
S. Sin el PDN no se cuenta con lo necesario para prevenir o tratar a

tiempo al ganado.
ordeo adecuado, con la higiene recomendada
7.3. Definicin del Proceso Productivo

Diagrama de Flujo del Proceso Productivo
Detalle del Diagrama del Proceso Productivo
. La columna de color verde del diagrama de flujo se refiere a las actividades del
manejo agronmico de pastos.
. La columna del color naranja al manejo veterinario.
. Columna de color celeste est relacionado a las actividades de ordeo
7.4. Dimensionamiento de Materia Prima e Insumos

Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que se ha diseado y la cantidad de produccin regular de
la organizacin
Rubro
I. COSTOS DE PRODUCCIN
instalacion pastos
semilla de Ryegrass Tama
semilla de Ryegrass Nui
semilla de Dactylis Glomerata Potomac
semilla de Trbol Rojo
semilla de Avena
semilla de alfalfa
guano de isla
otros gastos
Servicios (luz, agua, telfono)
Copias e impresiones
II. GASTOS DE COMERCIALIZACIN

transporte de leche al cliente final
Unidad Medida
Cantidad
Precio Unitario (S/.)
kg
kg
kg
kg
kg
kg
saco
255
255
255
255
340
260
510
20
20
25
25
10
30
65
mes
mes
12
12
500
50
lt
III. GASTOS DE ADMINISTRACIN

Administrador del AEO
Contador
0.1
Mes
Mes
12
12
2000
100
Unidad Medida
Cantidad
Unidad
30
1800
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
17
17
17
17
34
34
34
34
34
34
34
34
17
46
19
72
46
56
156
51
46
61
13
11
56
36
Cantidad
2
1
1

35
2000
1000
7.5. Dimensionamiento de Maquinaria y Herramientas

Rubro
Maquinarias, Herramientas, Equipos y Materiales
vaquillonas de tres aos
botiquin veterinario
Jeringa plexiflex x50 ml
Caja de aguja metlica
Estuche de equipo de cirugia menor
Antibiotico y antiinflamatorio
Penicilina x100 ml
AntiparasitarioxLt
Ivermectinax100 ml
Estrovetx50 ml
Yodo Fortex1L
Masticilina
Mastitong x60 g
Prostrep x100 ml
Naricera vacuno
7.6. Planeacin de la distribucin del rea de trabajo
El rea de trabajo se anexa al presente plan de negocios
7.7. Requerimiento de Mano de Obra

Rubro
pastor
especialista en manejo y conservacion de pastos
Unidad Medida
jornal
Mes
mes
PRIMER PROCOMPITE
PARTE VIII: PLAN DE MERCADOTECNIA

8.1. Estrategia del Producto
la principal estrategia ser poner en el mercado un producto de calidad sin incrementar los costos.
8.2. Estrategia de Precios
inicialmente no sera necesario incrementar los precios puesto que el incremento de produccion bajara los costos de produccion, de talmanera que se contara
con un producto de buena calidad y a buen precio
8.3. Estrategia de Promociones
Para el presente plan de negocios no se tiene en cuenta esta estrategia porque se trata de un producto altamente posicionado en el mercado local nacional.
8.4. Estrategia de Distribucin
La estrategia de distribucin que se tiene en cuenta es el CANAL DIRECTO, para entregar el producto a los consumidores ser de forma directa.
PRIM
PARTE IX: ASPECTOS GENERAL
9.1. Licencias y derechos (Slo para "B")

Mencionar las normas y licencias de funcionamiento o autorizacin comercial que deb
Locales o Regionales.
9.2. Incentivos, exoneraciones y limitaciones (Slo para "B")

Se debe mencionar los incentivos y tipos de exoneraciones a los cuales puede estar s
Asimismo, mencionar las limitaciones de la propuesta productiva.
9.3. Plan de impacto ambiental

Actividad
instalacion de pastos
ordeo
Indicador de Impacto Ambiental

Descricin
Sin P de N
Alteracin de suelo
agrcola.
Uso de suelos agrcolas
para la ampliacin de la
produccin de pastos
34
perenes asociados, sin
causar dao a los
bosques nativos
Alteracin de la calidad
del agua.
Molestia a los ganados.
9.4. Identificacin de los Riesgos y Acciones de Prevencin o Mitigacin (Slo para "B
Proceso/Actividad
Riesgos identificados
PRIMER PROCOMPITE
PECTOS GENERALES
izacin comercial que deben ser proporcionados por los Gobiernos
los cuales puede estar sujeta la organizacin de productores.

ctiva.
acto Ambiental
Con P de N
Cmo se logra mitigar el impacto ambiental?
Aplicacin de las Buenas Practicas Agrcolas, uso

34 eficiente del recurso hdrico, produccin orgnica
El agua utilizada en el lavado de la ordeadora,

ubres de la vaca ser esparcido en el suelo agrcola.
2 Los socios sern capacitados en Buenas Practicas de
Ordeo y cuidado del medio ambiente
Mitigacin (Slo para "B")

Acciones de prevencin o mitigacin
PARTE X: PLAN DE INVERSIONES Y

10.1. Justificacin del Cofinanciamiento
El AEO justifica que el cofinamiento del presente plan de negocios son asumidos por el aporte de cada
cuenta el AEO. Para lo cual al presente plan de negocios se anexa la copia de acta donde se aprueba la
10.2. Mejoramiento del Producto o Servicio

Dificultades
escasas areas de pastos cultivados
instalacion de 17 ha. de pastos peren
vacas con baja produccion de leche
adquisicion de 30 vientres lecheros
escasos conocimientos de sanidad animal
implementacion del botiquin veterin
10.3. Asistencia Tecnica y/o Capacitacion Requerida
veterinario con experiencia. especialista en manejo y conservacion de pasto
10.4. Evaluacin econmica y financiera

10.4.1. Supuestos para la elaboracin del Flujo de Caja.
Tipo
Indicador/Variable
Unidad de
Medida
Ao 0 (Base)
instalacion de pastos
ha
16.5
vacas en produccion
cabezas
34
leche
s/. xLt
0.85
queso
s/.xkg
5.95
leche
Lt
97200
queso
kg
1690
leche
s/. xLt
queso
s/.xkg
13
Productividad
Produccin
Costos
Ventas
Precios
10.4.2. Anlisis del Punto de Equilibrio. >> Estos datos se llenarn automticamente con ba
COSTOS FIJOS
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA
Y EQUIPO
3.
4.
5.
7.
HONORARIOS - PRODUCCIN
CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
HONORARIOS - GESTIN
OTROS GASTOS FIJOS
TOTAL COSTOS FIJOS
COSTOS VARIABLES
2. INSUMOS
Valor de Venta Unitario
Costo Variable Unitario
Ao 0
499,678.0
PUNTO DE
EQUILIBRIO
(Lts)
1,005,736.0
149,340.0
4,500.0
12,000.0
27,960.0
693,478.0
Ao 0
246,050.0
1.20
0.51
10.4.3. Financiamiento
10.4.3.1. Inversin total necesaria para la produccin y comercializacin del producto o ser
con base a los datos del Flujo de Caja)
COSTOS (Nuevos Soles):
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA
Y EQUIPO
2. INSUMOS
Ao 0
939,528.0
499,678.0
246,050.0
149,340.0
4,500.0
12,000.0
27,960.0
Ao 1
57,960.0
45,000.0
12,000.0
960.0
10.4.3.2. Estructura del financiamiento del Plan de Negocios . Comente las principales cond
proyecto. (Mximo 10 lneas)
Para financiar el presente plan de negocios se deber contar con S/. 153,300 de los fondos concursable
bienes y servicios solicitados en el plan de negocios. Los gastos que implica la contratacin de un Adm
propios de los productores .
PRIMER PROCOMPITE
ERSIONES Y FINANCIAMIENTO
el aporte de cada uno de los socios del AEO, tambin se valoriza el capital social con que
onde se aprueba las formas de asumir el cofinanciamiento.
Solucin encontrada
ha. de pastos perennes mejorados y 17 ha. de pastos anuales,
vientres lecheros
del botiquin veterinario
Ao 1
Proyeccin de Indicadores
Ao 3
Ao 4
Ao 2
Ao 5
50.5
50.5
50.5
60
70
69
69
69
69
69
0.85
0.82
0.7
0.7
0.7
5.95
5.74
4.9
4.9
4.9
100000
120000
120000
120000
120000
1800
1800
1800
1800
1800
1.2
1.2
1.2
14
14
15
15
15
ticamente con base a los datos del Flujo de Caja.

Comentarios (Mximo 10 lneas)
El punto de equlibrio que se muestra slo se refiere al producto

principal que es la leche fresca, pero ms no as al derivado
que es la produccin de queso fresco.
el producto o servicios desarrollados. >> (Estos datos se llenarn automticamente
Ao 2
57,960.0
45,000.0
12,000.0
960.0
Ao 3
57,960.0
45,000.0
12,000.0
960.0
Ao 4
57,960.0
45,000.0
12,000.0
960.0
Ao 5
57,960.0
45,000.0
12,000.0
960.0
principales condiciones en caso cuente con financiamiento alterno utilizado en el
fondos concursables de PROCOMPITE 1 DE MOQUEGUA que se destinar a la adquisiciones de

atacin de un Administrador del AEO y los gastos operativos sern cubiertos con ingresos
PRIMER PROCOMPITE
10.5. Flujo de Caja
10.5.1. Flujo de Caja Proyectado. >> (Estos datos se llenarn automticamente con base a los datos del archivo de Flujo de Caja)
FLUJO DE CAJA (NUEVOS SOLES)
INGRESOS (S/.)
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Ao 0
AO 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
96,000.0
96,000.0
115,200.0
115,200.0
140,400.0
140,400.0
124,800.0
124,800.0
115,200.0
115,200.0
115,200.0
115,200.0
1,413,600.0
148,800.0
172,800.0
172,800.0
172,800.0
172,800.0
COSTOS (S/.):
437,711.0
248,017.0
26,580.0
25,080.0
26,580.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
939,528.0
120,000.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
277,221.0
222,457.0
499,678.0
28,800.0
2. INSUMOS
116,030.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
246,050.0
14,880.0
12,660.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
149,340.0
1,500.0
1,000.0
1,500.0
1,000.0
1,000.0
1,500.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
27,080.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
SALDO
-341,711.0
-152,017.0
88,620.0
90,120.0
113,820.0
115,320.0
99,720.0
99,720.0
90,120.0
90,120.0
90,120.0
90,120.0
SALDO ACUMULADO
-341,711.0
-493,728.0
-405,108.0
-314,988.0
-201,168.0
-85,848.0
13,872.0
113,592.0
203,712.0
293,832.0
383,952.0
474,072.0
4,500.0
12,000.0
27,960.0
10.5.2. Descripcin de los principales Indicadores de rentabilidad del Flujo de Caja.(VAN, TIR y perodo de recuperacin).
Valor Actual Neto (VAN)

Tasa Interna de Retorno (TIR)
Relacin Beneficio-Costo (B/C)
887,587.8
1.8
10.6. Anlisis del riesgo o incertidumbre . (Mximo 10 lneas, describa los escenarios posibles (realistas) enfatizando el impacto esperado en la viabilidad del proyecto)
Los mayores riesgos del plan son aquellos que puedan ocurrir durante la productivo (plagas, enfermedades, sequa, etc), que puedan afectar la produccin.
Otro riesgo importante es el referido al tema de la
asociatividad; en este caso se requiere tener una slida organizacin que permita desarrollar la propuesta en forma sostenida con la participacin de todos los integrantes.
Otra amenaza importante es la presencia de acopiadores que pueden afectar el proceso de integracin de los productores.
En lo que se refiere a precios el riesgo es limitado, la serie histrica de los ltimos aos muestra una tendencia creciente en los
precios tanto en el mercado local y nacional.
10.7. Anlisis de sensibilidad (Slo para "B")

Simule variaciones en el VAN, TIR y periodo de recuperacin frente a cambios en el nivel de precios (Mximo 20 lineas)
Nivel de Precios
Precio base:
Nivel 1
Nivel 2
Nivel 3
Nivel 4
Nivel 5
Nivel 6
Nivel 7
Nivel 8
Nivel 9
Nivel 10
Nivel 11
Nivel 12
Nivel 13
Nivel 14
Nivel 15
VAN
TIR
INSTRUCCIONES
ESTE CALCULO SE DEBER REALIZAR AL FINAL DEL LLENADO DEL
FLUJO DE CAJA. Slo ser vlido para el producto PRINCIPAL
1. Colocar el precio base (Celda D45). Este tendr que ser igual al que
se colocar en la Hoja "Paso 2. PRECIOS" (Celda E8).
2. Copiar los resultados par el VAN y TIR a la tabla de resultados.
3. Repetir el mismo procedimiento para cada nivel de precios que se
muesta en la tabla. Para ello deber reemplazar el precio en la hoja
"Paso 2. PRECIOS" (Celda E8) y luego copiar (en valores) los
resultados en la tabla. Al final, dejar en el flujo de caja el precio base.
4. Continuar hasta que empiecen a aparecer valores negativos para el
VAN o la TIR.
90,840.0
564,912.0
114,840.0
679,752.0
114,840.0
794,592.0
12,000.0
960.0
12,000.0
960.0
45,000.0
12,000.0
45,000.0
12,000.0
45,000.0
45,000.0
45,000.0
474,072.0
57,960.0
474,072.0
960.0
960.0
114,840.0
114,840.0
909,432.0
1,024,272.0
PRIMER PROCOMPITE
PARTE XI: INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
11. Indicadores de Impacto de la Propuesta Productiva
11.1. Resultados esperados luego de la implementacin o ejecucin del Plan de Negocios
Tipo
Indicador
Valor en el Ao Base
Valor al ao 05 (Con PdeN)
Nmero de hectreas en produccin
16.5 has
70 has
lt/vaca/dia
8 lt
12 lt
% de mermas
8%
5%
Costo unitario de Produccin
S/. 0.8/lt
S/. 0.70/lt
Costo de Produccin de 1 hectrea
S/. 5,045
S/. 6,850
Ingreso anual por venta
S/. 136,920
S/. 201,600
Ingreso anual promedio por socio
S/. 8,054.12
S/. 11,850.82
Precio promedio de venta por unidad de

producto
S/. 1.0/lt
S/. 1.20/kg
Lnea de crdito para acopio
Actualmente la AEO trabaja con sus

propios recursos
La AEO se responsabiliza de cubrir el 80 %

del costo total del PDN con sus recursos
propios y capital de trabajo
De produccin
De productividad
De calidad
De costos
De Ingresos
Financiamiento
Financiamiento
Nmero de empleos temporales por Ha
17
45
Nmero de empleos permanentes
Empleo
PRIMER PROCOMPITE
12. Conclusiones (Mximo 15 lneas)
1. En este trabajo, se ha podido evaluar la rentabilidad negocio a travs del estudio, tcnico-econmico y financiero para la produccin, transformacin y comercializacin de leche de la
Asociacin de Productores Agropecuarios de Puquina, distrito dePuquina, Provincia de Sanches cerro del departamento de Moquegua.
2. La inversin inicial de Plan de Negocio es de S/. 195, 100.00, lo cual ser financiado en un 80% por PROCOMPITE y 20% por la AEO.
3. Esta actividad en estos ltimos aos tiene una buena demanda Local, Regional y Nacional, dicha actividad permitir mejorar los niveles de vida, como tambin repercutir en el
crecimiento y desarrollo el cual se manifestara en el incremento del Producto Bruto Interno (PBI).
4. El presente proyecto es econmica y financieramente viable tal como demuestran los indicadores econmicos, tasa de Actualizacin la Relacin Beneficio/Costo es de 1.3, el VAN es
de S/. 187,252.3, el TIR es 96.78% estas cifras indican buena rentabilidad del negocio.
5. En la evaluacin del impacto ambiental del proyecto, se concluye que la produccion de leche no produce impacto significativo y para reducir los impactos generados se contar con un
plan de mitigacin, elaborado por los profesionales que ejecutarn el presente Plan de Negocio.
6. De acuerdo a los indicadores econmicos de este proyecto y los beneficios sociales esperados para los beneficiarios directos e indirectos de los productores de la Asociacin, este plan
de negocios debe ser el inicio para mejorar las condiciones de vida de organizacin al mismo tiempo de los beneficiarios indirectos. Por lo tanto, se recomienda su implementacin por ser
rentable: econmica, social y ambientalmente.
13. Anexos
Relacin de anexos, adjuntos en archivos independientes.
1. Copia del padrn de productores que participan en el plan de negocios (en fisico y en digital)
Contratos de compra y venta del productos.
3. Cotizaciones de los bienes y servicios solicitados en el PDN.
4. Carta de compromiso de las Instituciones colaboradoras.
5. Declaracin jurada de cumplimiento de los compromisos para la implementacin del PDN
6. Otros.
2.
PRIMER PROCOMPITE
V. FLUJO DE CAJA
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado
Instrucciones para el llenado del Flujo de Caja e indicadores econmicos
Ingreso de Cantidades (Hoja "Paso 1. CANTIDADES")
-
Slo llenar las celdas en color gris.
Se recomienda simular un escenario moderado.
En la celda C4, especificar la unidad de medida del flujo de caja. Por ejemplo, los valores del FC pueden ser vlidos para una (1) hectrea o 100 Hectreas.
En la columna E (E8 a E104), especificar la unidad de medida de los ingresos. Por ejemplo, pueden ser quintales, toneladas, nmero de servicios, etc.
En las filas 8, 9 Y 10, especificar la cantidad que se espera vender para un producto principal y como mximo dos sub productos o productos complementarios. Estas
cantidades tiene que ser expresadas en las unidades que se fij en las celdas E8, E9 Y E10. Ntese la diferencia entre los valores mensuales y anuales.
En la columna C (C15 a C104) se deber especificar los intem de gasto (costos) clasificados de acuerdo a la matriz. Empezar del ms importante al menos importante. En
caso tenga ms de 20 Items, agrupar en el Item 10 y 20 de acuerdo al caso.
En las celdas F15 a Q104, especificar los gastos para el primer ao de manera mensual.
En las celdas T14 a X104, especificar los gastos de manera agregada para los aos 1, 2, 3, 4 y 5.
Ingreso de Precios (Hoja "Paso 2. PRECIOS")
Slo llenar las celdas en color gris.
Slo llenar en la columna E (E8 a E104) los precios o costos de cada uno de los Items especificados.
UNIDAD DE MEDIDA DEL FLUJO DE CAJA
PASO 1: ESPECIFICAR LAS CA
225 vacas
CANTIDADES VENDIDAS
Unidad
Mes 1
Mes 2
LECHE FRESCA
LT
36,000
36,000
QUESO
KG
3,300
3,300
COSTOS
1. INFRAESTRUCTURA
PRODUCTIVA,
MAQUINARIA Y EQUIPO
Equipo de ordeo, capacidad de 350cm3 cada uno, 1 grupo de ordeo, v

Materiales para la construccin de sala de ordeo
Porongos de aluminio de 30 litros
Materiales para la construccin de terneraje
Materiales para la construccin de mini establos lecheros
Materiales para la construccin de comederos
Materiales para la construccin de bebederos
Materiales para la construccin de cobertizos
Materiales para la construccin de electrobomba y tanques elevados
Molino picadora de concentrados para vacuno lechero
Peletizadora para concentrados
Motocarga para acopio de leche
Infraestructura de planta quesera y equipamiento
Item 17
Item 18
Tipo de Aporte
Fondo
Propio Monetario
Fondo
Propio No Monetario
Fondo
Propio No Monetario
Fondo
Propio No Monetario
Fondo
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Fondo
Propio No Monetario
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Unidades
Mes 1
Mes 2
17.00
27.00
54.00
25.00
5.00
10.00
2.00
22.00
2.00
16.00
21.00
6.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1. INFRAESTRUCTURA
PRODUCTIVA,
MAQUINARIA Y EQUIPO
COSTOS
2. INSUMOS
Item 19
Item 20 (Los menos importantes agruparlos)
Semilla de alfalfa 25 kg/hectaria
Semilla de avena para forraje, 2 hectarias x productor (campaa)
Concentrado para vacunos lecheros
Cultivo lctico
Cuajo (cajas de 100 cajitas)
Sal
Combustible para caldero
Combustible gasolina 84 oct, para acopio de leche
Etiquetas y empaques para quesos
Item 10
Item 11
Item 12
Item 13
Item 14
Item 15
Item 16
Item 17
Item 18
Item 19
Item 20
Tipo de Aporte
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio No Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Unidades
Kg
Kg
Kg
Cultivo
Cajas
Sacos
Global
Galon
Global
Mes 1
3650.00
6480.00
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
Mes 2
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
COSTOS
3. HONORARIOS PRODUCCIN
4. CONSULTORA,
ASESORA,
CAPACITACIN
5. HONORARIOS GESTIN
6. OTROS GASTOS
VARIABLES
Mano de obra para la construccin de salas de ordeo

Mano de obra para la construccin de terneraje
Mano de obra para la construccin de mini establos lecheros
Mano de obra para la construccin de comederos
Mano de obra para la construccin de bebederos
Mano de obra para la construccin de cobertizos
Mano de obra para la construccin de electrobomba y tanques elevado
Jefe de planta quesera
Manejo del ganado
Item 10
Taller de manejo de la leche y derivados
Taller en sanidad animal
Taller de manejo de pasturas
Item 4
Item 5
Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Coordinador y relacionista comercial
Item 2
Item 3
Item 4
Item 5
Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Item 1
Item 2
Item 3
Item 4
Item 5
Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Servicio de luz
Tipo de Aporte
Mes 1
Unidades
Mes 2
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio No Monetario
Jornal
Jornal
Jornal
Jornal
Jornal
Jornal
Jornal
Mes
Jornal
16.00
Fondo
Fondo
Fondo
Taller
Taller
Taller
1.00
Fondo
Mes
1.00
1.00
Propio Monetario
Mes
1.00
1.00
6.00
36.00
10.00
8.00
25.00
5.00
1.00
810.00
1.00
810.00
COSTOS
Tipo de Aporte
Agua
Manteniemiento de infraestructura productiva (miniestablos, ternerajes,
Item 4
Item 5
Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Propio Monetario
Propio Monetario
Mes 1
Unidades
Mes
Ao
Mes 2
1.00
27.00
1.00
PRIMER PROCOMPITE
AS CANTIDADES
Mes 3
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
40,000
40,000
45,000
AO 0
45,000
4,200
4,200
5,400
5,400
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 9
Mes 10
Mes 11
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
4,800
4,800
4,200
4,200
4,200
Mes 7
AO 0
Mes 8
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
AO 0
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
AO 0
1.00
810.00
1.00
810.00
1.00
810.00
1.00
810.00
1.00
810.00
1.00
810.00
1.00
810.00
1.00
810.00
1.00
810.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
Mes 3
Mes 4
1.00
Mes 5
1.00
Mes 6
1.00
Mes 7
AO 0
1.00
Mes 8
1.00
Mes 9
1.00
Mes 10
1.00
Mes 11
1.00
1.00
No llenar el Ao 0. Suma
autimticamente los datos
mensuales.
Mes 12
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total
40,000
482,000.0
100,000.0
120,000.0
120,000.0
120,000.0
120,000.0
1,062,000.0
4,200
52,200.0
1,800.0
1,800.0
1,800.0
1,800.0
1,800.0
61,200.0
0.0
Mes 12
Ao 0
0.0
Ao 1
17.0
27.0
54.0
25.0
5.0
10.0
2.0
22.0
2.0
16.0
21.0
6.0
1.0
1.0
1.0
1.0
-
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total
17.0
27.0
54.0
25.0
5.0
10.0
2.0
22.0
2.0
16.0
21.0
6.0
1.0
1.0
1.0
1.0
-
Mes 12
6750.00
24.00
3.00
20.00
1.00
240.00
1.00
Ao 0
3,650.0
6,480.0
81,000.0
288.0
36.0
240.0
12.0
2,880.0
12.0
-
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total
3,650.0
6,480.0
81,000.0
288.0
36.0
240.0
12.0
2,880.0
12.0
-
Mes 12
Ao 0
1.00
810.00
1.00
1.00
Ao 1
16.0
6.0
36.0
10.0
8.0
25.0
5.0
12.0
9,720.0
1.0
1.0
1.0
12.0
12.0
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total
1,500.0
1,500.0
1,500.0
1,500.0
1,500.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
12.0
7,516.0
6.0
36.0
10.0
8.0
25.0
5.0
12.0
9,720.0
1.0
1.0
1.0
72.0
60.0
72.0
Mes 12
Ao 0
1.00
Ao 1
12.0
27.0
-
Ao 2
12.0
Ao 3
12.0
Ao 4
12.0
Ao 5
12.0
Total
12.0
72.0
27.0
-
PRIMER PROCOM
En esta hoja slo llenar los precios de las cantidades especificadas en la hoja antrior
PASO 2: ESPECIFICAR LOS PRECIOS

INGRESOS
Precio o Costo
LECHE FRESCA
QUESO
0.00
1.200
16.000
TOTAL INGRESOS
COSTOS
Equipo de ordeo, capacidad de 350cm3 cada uno, 1 grupo de ordeo, velocid

Materiales para la construccin de sala de ordeo
Porongos de aluminio de 30 litros
Materiales para la construccin de terneraje
1. INFRAESTRUCTURA
PRODUCTIVA, MAQUINARIA
Materiales para la construccin de cobertizos
Y EQUIPO
Materiales para la construccin de electrobomba y tanques elevados
Molino picadora de concentrados para vacuno lechero
Peletizadora para concentrados
Motocarga para acopio de leche
Infraestructura de planta quesera y equipamiento
Item 17
Item 18
Item 19
Item 20 (Los menos importantes agruparlos)
Semilla de alfalfa 25 kg/hectaria
Semilla de avena para forraje, 2 hectarias x productor (campaa)
Concentrado para vacunos lecheros
Tipo de Aporte
Fondo
Propio Monetario
Fondo
Propio No Monetario
Fondo
Propio No Monetario
Fondo
Propio No Monetario
Fondo
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Fondo
Propio No Monetario
0
0
0
0
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio No Monetario
Precio o Costo
5,500.0
2,301.0
240.0
1,065.0
8,720.0
8,720.0
1,352.5
1,352.5
1,282.5
1,282.5
3,401.0
950.0
6,000.0
10,000.0
5,000.0
20,000.0
25.0
2.0
1.0
Mes 1
43,200.0
52,800.0
96,000.0
Mes 1
26,625.0
87,200.0
29,755.0
20,520.0
71,421.0
5,700.0
6,000.0
10,000.0
20,000.0
91,250.0
12,960.0
6,750.0
Mes 2
43,200.0
52,800.0
96,000.0
Mes 2
93,500.0
62,127.0
12,960.0
43,600.0
2,705.0
2,565.0
5,000.0
6,750.0
COSTOS
2. INSUMOS
3. HONORARIOS PRODUCCIN
Cultivo lctico
Cuajo (cajas de 100 cajitas)
Sal
Combustible para caldero
Combustible gasolina 84 oct, para acopio de leche
Etiquetas y empaques para quesos
Item 10
Item 11
Item 12
Item 13
Item 14
Item 15
Item 16
Item 17
Item 18
Item 19
Item 20
Mano de obra para la construccin de salas de ordeo
Mano de obra para la construccin de terneraje
Mano de obra para la construccin de mini establos lecheros
Mano de obra para la construccin de comederos
Mano de obra para la construccin de bebederos
Mano de obra para la construccin de cobertizos
Mano de obra para la construccin de electrobomba y tanques elevados
Jefe de planta quesera
Manejo del ganado
Item 10
Tipo de Aporte
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio No Monetario
0
Precio o Costo
50.0
60.0
18.0
150.0
12.0
300.0
30.0
30.0
30.0
30.0
30.0
30.0
30.0
30.0
15.0
Mes 1
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
180.0
1,080.0
300.0
240.0
750.0
150.0
30.0
12,150.0
-
Mes 2
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
480.0
30.0
12,150.0
-
COSTOS
Tipo de Aporte
Taller de manejo de la leche y derivados

Taller en sanidad animal
Taller de manejo de pasturas
Item 4
Item 5
4. CONSULTORA,
ASESORA, CAPACITACIN Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Coordinador y relacionista comercial
Item 2
Item 3
Item 4
Item 5
Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Item 1
Item 2
Item 3
Item 4
Item 5
6. OTROS GASTOS
VARIABLES
Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Servicio de luz
Agua
Manteniemiento de infraestructura productiva (miniestablos, ternerajes, etc)
Item 4
Item 5
Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Fondo
Fondo
Fondo
0
0
0
0
0
0
0
Fondo
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
0
0
0
0
0
0
0
Precio o Costo
1,500.0
1,500.0
1,500.0
1,000.0
60.0
20.0
1,000.0
Mes 1
1,500.0
1,000.0
60.0
20.0
27,000.0
-
Mes 2
1,000.0
60.0
20.0
-
COSTOS
RESUMEN COMPONENTES
2. INSUMOS
Tipo de Aporte
Precio o Costo
TIPO DE APORTE
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
Propio No Monetario
TOTAL APORTE PROPIO
RESUMEN COMPONENTES
2. INSUMOS
TIPO DE APORTE
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
TOTAL APORTE PROPIO
RESUMEN COMPONENTES
2. INSUMOS
TOTAL SOLICITADO AL FONDO
TOTAL PROYECTO
TIPO DE APORTE
Fondo
Fondo
Fondo
Fondo
Fondo
Fondo
Fondo
Mes 1
Mes 2
Mes 1
Mes 2
277,221.0
6,750.0
12,150.0
-
6,750.0
12,150.0
-
296,121.0
18,900.0
Mes 1
Mes 2
109,280.0
2,730.0
27,080.0
62,127.0
5,070.0
510.0
80.0
139,090.0
67,787.0
Mes 1
Mes 2
1,500.0
1,000.0
-
160,330.0
1,000.0
-
2,500.0
161,330.0
437,711.0
248,017.0
COMPITE
Mes 3
48,000.0
67,200.0
115,200.0
Mes 3
6,750.0
Mes 4
48,000.0
67,200.0
115,200.0
Mes 4
6,750.0
Mes 5
54,000.0
86,400.0
140,400.0
Mes 5
6,750.0
Mes 6
AO 0
54,000.0
86,400.0
140,400.0
Mes 6
AO 0
6,750.0
Mes 7
48,000.0
76,800.0
124,800.0
Mes 7
6,750.0
Mes 8
48,000.0
76,800.0
124,800.0
Mes 8
6,750.0
Mes 9
48,000.0
67,200.0
115,200.0
Mes 9
6,750.0
Mes 10
48,000.0
67,200.0
115,200.0
Mes 10
6,750.0
Mes 11
48,000.0
67,200.0
115,200.0
Mes 11
6,750.0
Mes 3
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Mes 4
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Mes 5
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Mes 6
AO 0
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Mes 7
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Mes 8
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Mes 9
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Mes 10
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Mes 11
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Mes 3
1,500.0
1,000.0
60.0
20.0
-
Mes 4
1,000.0
60.0
20.0
-
Mes 5
1,500.0
1,000.0
60.0
20.0
-
Mes 6
AO 0
1,000.0
60.0
20.0
-
Mes 7
1,000.0
60.0
20.0
-
Mes 8
1,000.0
60.0
20.0
-
Mes 9
1,000.0
60.0
20.0
-
Mes 10
1,000.0
60.0
20.0
-
Mes 11
1,000.0
60.0
20.0
-
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
AO 0
6,750.0
12,150.0
-
6,750.0
12,150.0
-
6,750.0
12,150.0
-
AO 0
6,750.0
12,150.0
-
18,900.0
18,900.0
18,900.0
18,900.0
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
5,070.0
30.0
80.0
5,070.0
30.0
80.0
5,070.0
30.0
80.0
AO 0
5,070.0
30.0
80.0
5,180.0
5,180.0
5,180.0
5,180.0
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
6,750.0
12,150.0
-
6,750.0
12,150.0
-
6,750.0
12,150.0
-
6,750.0
12,150.0
-
6,750.0
12,150.0
-
18,900.0
18,900.0
18,900.0
18,900.0
18,900.0
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
5,070.0
30.0
80.0
5,070.0
30.0
80.0
5,070.0
30.0
80.0
5,070.0
30.0
80.0
5,070.0
30.0
80.0
5,180.0
5,180.0
5,180.0
5,180.0
5,180.0
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
1,500.0
1,000.0
-
1,000.0
-
1,500.0
1,000.0
-
AO 0
1,000.0
-
2,500.0
1,000.0
2,500.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
26,580.0
25,080.0
26,580.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
1,000.0
-
1,000.0
-
1,000.0
-
1,000.0
-
1,000.0
-
Mes 12
48,000.0
67,200.0
115,200.0
Mes 12
6,750.0
Ao 0
578,400.0
835,200.0
1,413,600.0
Ao 0
93,500.0
62,127.0
12,960.0
26,625.0
43,600.0
87,200.0
2,705.0
29,755.0
2,565.0
20,520.0
71,421.0
5,700.0
6,000.0
10,000.0
5,000.0
20,000.0
91,250.0
12,960.0
81,000.0
Ao 1
Ao 2
120,000.0
28,800.0
148,800.0
Ao 1
Ao 3
144,000.0
28,800.0
172,800.0
Ao 2
Ao 4
144,000.0
28,800.0
172,800.0
Ao 3
Ao 5
144,000.0
28,800.0
172,800.0
Ao 4
Total
144,000.0
28,800.0
172,800.0
Ao 5
1,274,400.0
979,200.0
2,253,600.0
Total
93,500.0
62,127.0
12,960.0
26,625.0
43,600.0
87,200.0
2,705.0
29,755.0
2,565.0
20,520.0
71,421.0
5,700.0
6,000.0
10,000.0
5,000.0
20,000.0
91,250.0
12,960.0
81,000.0
Mes 12
1,200.0
180.0
360.0
150.0
2,880.0
300.0
30.0
12,150.0
-
Ao 0
14,400.0
2,160.0
4,320.0
1,800.0
34,560.0
3,600.0
480.0
180.0
1,080.0
300.0
240.0
750.0
150.0
360.0
145,800.0
-
Ao 1
45,000.0
-
Ao 2
45,000.0
-
Ao 3
45,000.0
-
Ao 4
45,000.0
-
Ao 5
45,000.0
-
Total
14,400.0
2,160.0
4,320.0
1,800.0
34,560.0
3,600.0
225,480.0
180.0
1,080.0
300.0
240.0
750.0
150.0
360.0
145,800.0
-
Mes 12
1,000.0
60.0
20.0
-
Ao 0
1,500.0
1,500.0
1,500.0
12,000.0
720.0
240.0
27,000.0
-
Ao 1
12,000.0
720.0
240.0
-
Ao 2
12,000.0
720.0
240.0
-
Ao 3
12,000.0
720.0
240.0
-
Ao 4
12,000.0
720.0
240.0
-
Ao 5
12,000.0
720.0
240.0
-
Total
1,500.0
1,500.0
1,500.0
72,000.0
4,320.0
1,440.0
27,000.0
-
Mes 12
Mes 12
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total
6,750.0
12,150.0
-
277,221.0
81,000.0
145,800.0
-
277,221.0
81,000.0
145,800.0
-
18,900.0
504,021.0
504,021.0
Mes 12
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total
5,070.0
30.0
80.0
62,127.0
165,050.0
3,540.0
27,960.0
45,000.0
960.0
45,000.0
960.0
45,000.0
960.0
45,000.0
960.0
45,000.0
960.0
62,127.0
165,050.0
228,540.0
32,760.0
5,180.0
258,677.0
45,960.0
45,960.0
45,960.0
45,960.0
45,960.0
488,477.0
Mes 12
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total
1,000.0
-
160,330.0
4,500.0
12,000.0
-
12,000.0
-
12,000.0
-
12,000.0
-
12,000.0
-
12,000.0
-
160,330.0
4,500.0
72,000.0
-
1,000.0
176,830.0
12,000.0
12,000.0
12,000.0
12,000.0
12,000.0
236,830.0
25,080.0
939,528.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
1,229,328.0
PRIMER PROCOMPITE
PASO 3: REVISAR EL FLUJO DE CAJA
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
INGRESOS (EN NUEVOS SOLES)
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
AO 0
INGRESOS (S/.)
96,000.0
96,000.0
115,200.0
115,200.0
140,400.0
140,400.0
124,800.0
124,800.0
115,200.0
115,200.0
115,200.0
115,200.0
1,413,600.0
148,800.0
172,800.0
172,800.0
172,800.0
172,800.0
43,200.0
52,800.0
-
43,200.0
52,800.0
-
48,000.0
67,200.0
-
48,000.0
67,200.0
-
54,000.0
86,400.0
-
54,000.0
86,400.0
-
48,000.0
76,800.0
-
48,000.0
76,800.0
-
48,000.0
67,200.0
-
48,000.0
67,200.0
-
48,000.0
67,200.0
-
48,000.0
67,200.0
-
578,400.0
835,200.0
-
120,000.0
28,800.0
-
144,000.0
28,800.0
-
144,000.0
28,800.0
-
144,000.0
28,800.0
-
144,000.0
28,800.0
-
COSTOS (S/.):
437,711.0
248,017.0
26,580.0
25,080.0
26,580.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
25,080.0
939,528.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
57,960.0
277,221.0
222,457.0
2. INSUMOS
116,030.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
11,820.0
14,880.0
12,660.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
12,180.0
LECHE FRESCA
QUESO
0.00
1,500.0
1,000.0
1,000.0
1,500.0
1,000.0
1,000.0
1,500.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
1,000.0
499,678.0
11,820.0
246,050.0
12,180.0
149,340.0
1,000.0
4,500.0
12,000.0
-
45,000.0
12,000.0
-
45,000.0
12,000.0
12,000.0
12,000.0
12,000.0
27,080.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
80.0
27,960.0
SALDO
-341,711.0
-152,017.0
88,620.0
90,120.0
113,820.0
115,320.0
99,720.0
99,720.0
90,120.0
90,120.0
90,120.0
90,120.0
474,072.0
90,840.0
114,840.0
114,840.0
114,840.0
114,840.0
SALDO ACUMULADO
-341,711.0
-493,728.0
-405,108.0
-314,988.0
-201,168.0
-85,848.0
13,872.0
113,592.0
203,712.0
293,832.0
383,952.0
474,072.0
474,072.0
564,912.0
679,752.0
794,592.0
909,432.0
1,024,272.0
960.0
45,000.0
960.0
45,000.0
960.0
45,000.0
960.0
960.0
PRIMER PROCOMPITE
PASO 4: REVISAR LOS INDICADORES
1-
Monto Solicitado al Fondo (S/.)
176,830.0
2-
Monto Total del Proyecto (S/.)
939,528.0
3-
Resumen de la Inversin Inicial (Ao 1) (S/.)
COMPONENTES
2. INSUMOS
TOTAL
TOTAL
62,127.0
165,050.0
3,540.0
27,960.0
258,677.0
160,330.0
4,500.0
12,000.0
176,830.0
499,678.0
246,050.0
149,340.0
4,500.0
12,000.0
27,960.0
939,528.0
PROYECCIN DE VENTAS
INGRESOS (S/.)
LECHE FRESCA
QUESO
0.00
Crec. %
Ao 0
1,413,600.0
578,400.0
835,200.0
-
Ao 1
148,800.0
120,000.0
28,800.0
-89.5
Ao 2
172,800.0
144,000.0
28,800.0
16.1
Ao 3
172,800.0
144,000.0
28,800.0
-
Ao 4
172,800.0
144,000.0
28,800.0
-
Ao 5
172,800.0
144,000.0
28,800.0
0
ESTRUCTURA DE COSTOS (%)

2. INSUMOS
Ao 0
53%
26%
16%
0%
1%
0%
3%
Ao 1
0%
0%
78%
0%
21%
0%
2%
Ao 2
0%
0%
78%
0%
21%
0%
2%
Ao 3
0%
0%
78%
0%
21%
0%
2%
Ao 4
0%
0%
78%
0%
21%
0%
2%
Ao 5
0%
0%
78%
0%
21%
0%
2%
Flujo de Caja (Ver Hoja "3.Flujo de Caja")
5-
Indicadores Econmicos Relevantes
Punto de Equilibrio
COSTOS FIJOS
TOTAL COSTOS FIJOS
Ao 0
499,678.0
149,340.0
4,500.0
12,000.0
27,960.0
693,478.0
COSTOS VARIABLES
2. INSUMOS
Ao 0
246,050.0
-
Valor de Venta Unitario

Costo Variable Unitario
6-
SOLICITADO AL
FONDO
277,221.0
81,000.0
145,800.0
504,021.0
4-
6-
APORTE PROPIO NO APORTE PROPIO

MONETARIO
MONETARIO
1.20
0.51
Indicadores de Rentabilidad del Flujo de Caja

Valor Actual Neto (VAN)
Tasa Interna de Retorno (TIR)
Relacin Beneficio-Costo (B/C)
VAI
VAC
887,587.8
Err:523
1.8
S/. 1,860,754.34
S/. 1,053,856.36
PUNTO DE EQUILIBRIO (Lts)

1,005,736.0
INCLUIR EN ANEXO (En fisico y digital)

CONTENIDO MNIMO DEL EXPEDIENTE TCNICO DE INFRAESTRUCTU
Ttulo del Plan de Negocios:
Nombre del AEO:
Inversin total
: S/.
PROCOMPITE 1 Moquegua
: S/.
Aporte del AEO
: S/.
MOQUEGUA PER
2013
MEMORIA DESCRIPTIVA
TTULO: (EJEMPLO: CONTRUCCIN DE GALPON
I. ANTECEDENTES
II. PROBLEMA PRINCIPAL
III. OBJETIVOS
IV. ASPECTOS GENERALES
4.1. UBICACIN DEL AEO
4.2. VAS DE ACCESO
4.3. TOPOGRAFIA
4.4. CLIMA
V. INFRAESTRUCTURA EXISTENTE
VI. DETALLE TCNICO DE INGENIERA DEL PROYECTO
6.1. TRABAJOS PRELIMINARES
6.2. DETALLE TCNICO DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA
VII. METRADOS
VIII. ESTRUCTURA DE FUENTE DE FINANCIAMIENTO DE LA INFRAESTRUCTURA P
IX. COSTOS UNITARIOS
X. RESUMEN DE INSUMOS DEL PROYECTO
XI. PLANO DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA
NOTA IMPORTANTE: Los Planes de Negocios que incluyan la construccin de infraestru

deben incluir en el Anexo del Formato Oficial (Excel) el: CONTENIDO MNIMO DEL EXPEDI
INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA.
CNICO DE INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA
AEO:
: S/.
egua
: S/.
: S/.
PER
MEMORIA DESCRIPTIVA
CONTRUCCIN DE GALPON DE CUYES)
TIVA
DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA
n la construccin de infraestructura productiva,

ONTENIDO MNIMO DEL EXPEDIENTE TCNICO DE

VACUNO

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PROCOMPITE 1 MOQ

PRIMER FONDO CONCURSABLE

Nombre del proyecto:

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE PUQUINA

Contenido del Plan de Negocios

II. RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOS

III. PLAN DE NEGOCIOS

IV. FLUJO DE CAJA

Denominacin o Razon Social del Agente Econmico

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE PUQUINA

Nombre del representante legal del AEO:

CESAR GOMEZ CASAVERDE

Nmero de beneficiarios del plan de negocios:

Considerando solo valores

Monto solicitado al fondo(s/.)

Aporte propio monetario (s/.)

Aporte propio no monetario (S/.)

Monto total del proyecto (s/.)

Comunidad o Centro Poblado

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE PUQUINA

Nombre de la organizacin COLABORADORA

Miembro Directivo de la Organizacin SOLICITANTE

CESAR GOMEZ CASAVERDE

Miembro Directivo de la Organizacin COLABORADORA

CARLOS PALOMINO TORRES

Cantidad de productores participantes del plan

Adjuntar copia de padrn en el Anexo

2.- Datos generales de la organizacin SOLICITANTE.

CARLOS PALOMINO TORRES

CESAR GOMEZ CASAVERDE

Datos generales de la organizacin COLABORADORA.

Jr. Lima 205-Moquegua

CARLOS PALOMINO TORRES

JOS CARLOS DE LA CRUZ LIZARBE

I.2. RESUMEN EJECUTIVO DEL PLAN DE NEGOCIOS

3.- Antecedentes y actividades de la organizacin

La Asociacin de Productores Agropecuarios Puquina, ha sido constituida en el ao 2006 con 07 f

4.-Resumen de los logros y problemtica que enfrenta el AEO

5.- Objetivos y Estrategias que se ha trazado el AEO

. incremento en la productividad el primer ao a 7 litros/vaca/da.

6.- Justificacin de la Propuesta Productiva

Justificaciones sociales que hacen viable al Plan de Negocios

Justificaciones econmicas que hacen viable al Plan de Negocios

La produccin y comercializacin de la productos lacteos de calidad, genera necesariamente un in

7.- Diseo de los procesos productivos y estimacin de costos

implementacin de tecnologa adecuada para la produccin de pastos perennes asociados y mejo

Seale los principales proveedores tanto de insumos necesarios o materia prima, as c

Presente una estimacin de la inversin. << Este cuadro se genera automticamente u

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO

Describa la incidencia de costos en su proyecto, costos unitarios y justifique la necesid

izadas en los ltimos 5 aos

as de pastos cultivados, (17 ha. de pasto perenne y 17 de pasto anual).

roductos lacteos y sus derivados

eria prima, as como de maquinaria y otros activos.

omticamente una vez llenado el flujo de caja>>

fique la necesidad de la inversin

istros pblicos y la obtencin del RUC, bajo el asesoramiento

zacin de los derivados lcteos. Con el apoyo del Proyecto Piso

lidad de la materia prima, de esta manera se ha logrado

on, deficiencia en la implementacin de los pisos forrajeros y

a produccin y organizacin de la Asociacin de de

oceso de produccin de lacteos, se cuenta con recurso

sin, crisis y postergacin cultural. Hay necesidad de crear

conmicos para el productor. Los productos lacteos con mejor