Asesora financiera para empresas

Muchos analistas aseguran que los cambios que se estn produciendo en los sistemas bancarios
de Latinoamrica si bien son lentos, una vez que se inicia, su recorrido contina solo por inercia.

Debemos tener en cuenta que la asesora financiera, ya sea de para una empresa o para una
persona en particular, suele resultar muy til para la resolucin de los problemas causados
por el desconocimiento a la accin frente a los problemas que se nos presentan respecto a
nuestros problemas financieros. En este caso podemos decir que las modalidades de contratacin
de un especialista en aseoria financiera pueden llegar a desempear un rol fundamental para
nuestro futuro ya que resulta muy necesario desarrollar los canales correctos para las
planificaciones financieras en el contexto de la actualidad.
Es por eso que una de las apuestas ms fuertes de la mayora de los establecimientos educativos
que se encargan de la capacitacin laboral, es precisamente la de implementar esta carrera de
asesor financiero. De todas formas es importante que tengamos en cuenta que, a pesar de que hoy
es un factor mucho ms fuerte en cuanto al mbito de salidas laborales, los profesionales en la

asesoria financiera han existido desde siempre, y tanto cajas como bancos han solicitado de sus

servicios permanentes.
La asesora financiera funciona, en el caso de las empresas prestamistas, empleando a un
profesional en esta rea que, cuando el cliente toma la decisin de adquirir algn producto o
paquete de crdito este empleado capacitado en la asesora financiera le explica al cliente todas
las condiciones y caractersticas que presenta el producto elegido por el mismo. De todas maneras
es importante saber que una persona encargada de la asesoria financiera, va mucho ms all de
ser la respuesta para todas las cuestiones de un cliente; generalmente es un profesional destinado
para realizar un anlisis profundo acerca del cliente, revisar su historial crediticios, establecer los
ndices correspondientes de riesgo y desarrollar diferentes polticas de marketing acordes al
producto y a la empresa que los ofrece, son las reas a las cuales esta destinado un profesional de
la asesora financiera. El rasgo que distingue a esta especializacin en la asesoria financiera
es que posee una especializacin exclusiva en cuanto a los prstamos personales y a los
fondos de inversin, de depsitos, o de pensin. Esto es garanta de la reduccin del riesgo en
cuento a la morosidad que puede llegar a presentar los clientes de una financiera.

Asesora financiera y las polticas de marketing

Un profesional dedicado a la asesora financiera que

posee un alto nivel de especializacin en polticas de marketing que sirven para reforzar y realizar

una fuerte apuesta para los productos ofrecidos por un banco o alguna entidad financiera no posee
precedentes, y segn la idea de muchos especialistas en este tema, en el mbito latinoamericano,
esta carrera podra tener un desarrollo considerable en el futuro. La asesoria financiera est muy
relacionada con la gestin ptima del crdito y representan tipos de servicios que tendrn muchas
ms relevancia de la que han tenido en tiempos pasados, y esto se debe justamente al nivel de
endeudamiento medio, y a que hay mucha gente que no cuenta con la formacin necesaria que se
requiere para poder conocer y entender su capacidad de morosidad.
Muchos bancos prestamistas se inclinan por una estrategia a la cual llaman el cliente
primero, con el fin evidente de que la adquisicin de un prstamo, no sea algo que resulte
embarazoso, por lo que implementan la asesora financiera como caballito de batallas en esta
estrategia.

La funcin de la misma es tambin informar y aconsejar acerca de la inversin que se puede llegar
a estar haciendo, adems de que nos ofrecen la posibilidad de optar por un plan de pensin que
nos permite desgravar varios impuestos, debido a que si el cliente tiene la necesidad de solicitar la
apertura de un fondo de inversin, lo ms comn a hacer en estos casos es derivar a dicha
persona con una especialista es asesora financiera.
Es importante que todas las empresas financieras tengan en cuenta que la asesora financiera es
un modo de retener ms al cliente como tambin comprometerlo con los productos que la empresa
le ofrece, recomendando siempre la inversin por parte de un crdito en algn depsitos, con un
determinado tipo de inters, o bien en un fondo de inversin, por lo que se puede llegar a obtener
una situacin financiera descontrolada. En estos casos extremos, un especialista en la asesoria
financiera puede ofrecer organizarle toda su vida financiera reunificando las deudas que
posee y mostrndole la mejor manera de evitar el sobreendeudamiento. Estos motivos son los
principales por lo cuales todas las empresas deben tener personal especializado en la asesoria

financiera, ya que en muchas oportunidades se ha dado el caso de que un 60% de las personas
que solicitad un prestamos o crdito personal, no tienen ni idea de cmo de manejan las finanzas.