CAPTACION

INGRESOS FINANCIEROS
COLOCACIONES
DEPOSITOS BCR

100
S/

TASA
91
9

26.82
2.5

ING FIN
24.41
0.23
24.63

TOTAL
EGRESOS FINANCIEROS
CAPTACIONES

100

MARGEN FINANCIERO

CAPTACION
INGRESOS FINANCIEROS
COLOCACIONES
DEPOSITOS BCR

EGRESOS FINANCIEROS
CAPTACIONES

16.63

350000
S/
TASA
ING FIN
329,000
18.00
59,220.00
21,000
3.50
735.00
TOTAL
59,955.00

350,000

MARGEN FINANCIERO

7.00

24,500.00
35,455.00

CAPTACION

100000

INGRESOS FINANCIEROS
COLOCACIONES
DEPOSITOS BCR

S/
TASA
ING FIN
91,000
18.00
16,380.00
9,000
2.50
225.00
TOTAL
16,605.00

EGRESOS FINANCIEROS
CAPTACIONES

100,000

7.00

MARGEN FINANCIERO

7,000.00
9,605.00

CAPTACION

100000

INGRESOS FINANCIEROS
COLOCACIONES
DEPOSITOS BCR

S/
TASA
ING FIN
88,000
21.00
18,480.00
12,000
2.50
300.00
TOTAL
18,780.00

EGRESOS FINANCIEROS
CAPTACIONES

100,000

7.00

MARGEN FINANCIERO

7,000.00
11,780.00

IMPACTO POSITIVO
SITUACION ACTUAL MF
CAMBIOS DE POLITICA MF
DIFERENCIA

9,605.00
11,780.00
2,175.00

EL MARGEN FINANCIERO CRECE EN S/ 2,175

CAPTACION
INGRESOS FINANCIEROS
COLOCACIONES
DEPOSITOS BCR

EGRESOS FINANCIEROS
CAPTACIONES

800000
S/
TASA
ING FIN
728,000
23.00 167,440.00
72,000
2.50
1,800.00
TOTAL
169,240.00

800,000

MARGEN FINANCIERO

CAPTACION
INGRESOS FINANCIEROS
COLOCACIONES

5.00

40,000.00
129,240.00

800000
S/
TASA
752,000

ING FIN
20.00 150,400.00

DEPOSITOS BCR

48,000

2.50

1,200.00
151,600.00

5.00

40,000.00

TOTAL
EGRESOS FINANCIEROS
CAPTACIONES

800,000

MARGEN FINANCIERO

111,600.00

IMPACTO POSITIVO
SITUACION ACTUAL MF
CAMBIOS DE POLITICA MF
DIFERENCIA

129,240.00
111,600.00
-17,640.00

EL MARGEN FINANCIERO DISMINUYE EN S/ 17,640

MARGEN FINANCIERO
ACTIVOS
CARTERA CREDITOS
INVERSIONES EN VALORES
OPERACIONES CON EL BCR
DEPOSITOS INTERBANCARIOS
TOTAL

IMPORTE
%
3,670,000
780,000
720,000
201,570
5,371,570

68.32
14.52
13.40
3.75
100.00

PASIVOS
DEPOSITOS DEL PUBLICO
LINEAS DE FINANCIAMIENTO
BONOS EMITIDOS
DEPSOITOS INTERBANCARIOS
TOTAL

IMPORTE
%
4,500,200
1,200,000
79,600
105,300
5,885,100

76.47
20.39
1.35
1.79
100.00

MARGEN FINANCIERO

MARGEN CONTABLE

INGRESOS FINANCIEROS
INTERESES Y COM X FONDOS INTERB
INGRESOS POR INVERSIONES CARTERA
INTERESES Y COMISIONES POR CREDITOS

15,060
250,890
602,870

INTERESES POR DEPOSITOS BCRP

TOTAL INGRESOS FINANCIEROS

32,600
901,420

EGRESOS FINANCIEROS
INTERESES COM X ADEUDOS Y OBL FIN
INTERESS Y COM X ADEUDOS AL PUBLICO
INTERES Y COM X FONDOS INTERBANCARIOS
INTERESES POR OBLIGACIONES EN CIRCUL
TOTAL EGRESOS FINANCIEROS

75,900
250,690
3,200
10,300
340,090

MARGEN CONTABLE

561,330

REND.

PROM POND
21.22
14.50
15.12
2.20
5.10
0.68
5.80
0.22
17.59

REND.

PROM POND
8.00
6.12
9.20
1.88
10.25
0.14
6.00
0.11
8.24
9.36