Académique Documents
Professionnel Documents
Culture Documents
Republica Moldova
PARLAMENTUL
LEGE Nr. 190
din 26.07.2007
cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor
i finanrii terorismului
Publicat : 07.09.2007 n Monitorul Oficial Nr. 141-145
art Nr : 597
MODIFICAT
LP87 din 28.04.16, MO156/07.06.16 art.306
LP179 din 25.07.14, MO231-237/08.08.14 art.537
LP43 din 27.03.14, MO99-102/25.04.14 art.247
LP120 din 25.05.12, MO103/29.05.12 art.353; n vigoare 01.10.12
LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173
HCC27 din 25.11.10, MO247-251/17.12.10 art.28; n vigoare 25.11.10
mijloc, fie spre oferirea de suport material sau financiar de orice natur, n scopul utilizrii
acestor bunuri ori servicii sau n cunotina faptului c vor fi utilizate, parial sau integral, n
activiti teroriste;
bunuri mijloace financiare, orice categorie de valori (active) corporale sau incorporale,
mobile sau imobile, tangibile sau intangibile, acte sau alte instrumente juridice n orice form,
inclusiv n form electronic ori digital, care atest un titlu ori un drept, inclusiv orice cot
(interes) cu privire la aceste valori (active);
venituri ilicite bunuri destinate, folosite sau rezultate, direct sau indirect, din svrirea
unei infraciuni, orice beneficiu obinut din aceste bunuri, precum i bunuri convertite sau
transformate, parial sau integral, din bunuri destinate, folosite sau rezultate din svrirea
unei infraciuni i din beneficiul obinut din aceste bunuri;
beneficiar efectiv persoan fizic ce controleaz n ultim instan o persoan fizic sau
juridic ori persoan n al crei nume se realizeaz o tranzacie sau se desfoar o activitate
i/sau care deine direct sau indirect dreptul de proprietate sau controlul asupra a cel puin
25% din aciuni sau din dreptul de vot al persoanei juridice;
persoane expuse politic persoane fizice care exercit sau care au exercitat funcii publice
importante la nivel naional i/sau internaional, precum i membrii familiilor i persoanele
asociate lor;
[Art.3 noiunea n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
persoane fizice care exercit funcii publice importante la nivel internaional efi de stat,
de guverne i de cabinete ministeriale, membri ai guvernelor, parlamentari, conducerea
Adunrii Populare a Gguziei i organul executiv al Gguziei, persoane de conducere ale
partidelor politice, judectori, oficiali militari, membri ai organelor de conducere i de
administrare ale companiilor de stat, membri ai familiilor regale;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
persoane fizice care exercit funcii publice importante la nivel naional persoane fizice
care au deinut sau care dein funcii publice n conformitate cu prevederile Legii nr. 199 din
16 iulie 2010 cu privire la statutul persoanelor cu funcii de demnitate public, inclusiv
membrii organelor de conducere i de administrare ale societilor comerciale cu capital
majoritar de stat;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
membri ai familiilor persoanelor expuse politic soul/soia, copiii i soii/soiile acestora
i prinii lor;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
persoane asociate persoanelor expuse politic persoane fizice cunoscute ca fiind
beneficiari efectivi ai unei persoane juridice, mpreun cu persoanele fizice care exercit
funcii publice importante la nivel naional i/sau internaional sau despre care se tie c au
relaii de afaceri strnse cu aceste persoane, precum i persoanele fizice cunoscute ca fiind
singurul beneficiar efectiv al unei persoane juridice despre care se tie c a fost nfiinat n
beneficiul de facto al persoanelor fizice care exercit funcii publice importante la nivel
naional i/sau internaional;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
relaie de afaceri gestiune a afacerilor, reprezentare sau orice raport profesional ori
comercial, despre care, la momentul iniierii, se consider c va fi de o anumit durat;
activitate sau tranzacie suspect activitate sau tranzacie despre care entitatea raportoare
tie sau indic temei rezonabil de suspiciune c aciunile de splare a banilor sau de finanare
a terorismului snt n curs de pregtire, de realizare ori snt deja realizate;
[Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
sistare a tranzaciei interzicere temporar a transferului, lichidrii, transformrii, plasrii
sau micrii bunurilor ori asumare temporar a custodiei sau a controlului asupra bunului;
banc fictiv instituie financiar care nu are prezen fizic, nu efectueaz conducere i
(1) Entitile raportoare aplic msurile de identificare a persoanelor fizice sau juridice,
precum i a beneficiarului efectiv:
a) pn la stabilirea relaiilor de afaceri sau pn la deschiderea conturilor bancare;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 50 de mii de lei, precum i
la efectuarea tranzaciilor electronice n valoare de cel puin 15 mii de lei, indiferent de faptul
c tranzacia se efectueaz printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni;
[Art.5 al.(1), lit.b) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
c) dac exist o suspiciune de splare a banilor sau de finanare a terorismului, independent
de derogri, scutiri sau limite stabilite;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea i precizia datelor de identificare obinute.
(2) Msurile de identificare cuprind:
a) identificarea i verificarea identitii persoanelor fizice sau juridice, a beneficiarului
efectiv pe baza actelor de identitate, precum i a documentelor, datelor sau informaiilor
obinute dintr-o surs real i independent, pentru posibilitatea de raportare a activitilor
sau tranzaciilor n modul stabilit la art.8. La deschiderea oricrui cont sau la iniierea
relaiilor de afaceri, se va solicita prezentarea actului de identitate, iar dac deschiderea
contului sau tranzacia se efectueaz de ctre o persoan mputernicit, se va solicita i
procura, legalizat n modul stabilit;
b) identificarea beneficiarului efectiv i adoptarea de msuri adecvate i bazate pe risc
pentru verificarea identitii lui, astfel nct entitatea raportoare s aib certitudinea c tie
cine este beneficiarul efectiv pentru a nelege structura proprietii i structura de control al
persoanelor fizice i juridice;
c) obinerea de informaii privind scopul i natura relaiei de afaceri, privind tranzaciile
complexe i neordinare;
d) monitorizarea continu a tranzaciei sau a relaiei de afaceri, inclusiv examinarea
tranzaciilor ncheiate pe toat durata relaiei respective, pentru a se asigura c acestea snt
conforme informaiilor furnizate de entitile raportoare referitor la persoanele fizice sau
juridice, la profilul activitii i la profilul riscului, inclusiv, dup caz, la sursa bunurilor i c
documentele, datele sau informaiile deinute snt actualizate.
(21) La aplicarea msurilor de identificare a persoanelor fizice sau juridice, precum i a
beneficiarului efectiv, entitile raportoare trebuie s respecte prevederile Legii nr. 133 din 8
iulie 2011 privind protecia datelor cu caracter personal. Entitile raportoare au obligaia s
nu informeze persoanele fizice sau juridice i beneficiarul efectiv despre faptul c datele lor
vor fi transmise i prelucrate de ctre Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor. La
solicitarea persoanelor fizice sau juridice, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor
prezint informaii cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal numai dup ncetarea
situaiei care justific prelucrarea acestora n temeiul prezentei legi.
[Art.15 al.(21) introdus prin LP87 din 28.04.16, MO156/07.06.16 art.306]
(3) Prin derogare de la alin.(1) lit.a), b), d) i alin.(2), msurile de identificare dup
criteriile stabilite de organele de supraveghere nu se aplic n cazul:
a) efecturii operaiunilor de deservire a autoritilor publice prin Trezoreria de Stat;
b) obinerii unei polie de asigurare a vieii, cu condiia c prima de asigurare sau ratele
anuale de plat snt de pn la 15 mii lei sau c o singur prim de asigurare pltit nu
depete 30 de mii de lei;
c) subscrierii la poliele de asigurare, emise de fondul de pensii, n baza unui contract de
angajare sau n virtutea ocupaiei, cu condiia c o asemenea poli nu poate fi rscumprat
nainte de termen i nu poate fi utilizat drept garanie sau gaj pentru obinerea unui
mprumut.
Articolul 6. Msurile de precauie sporit
(1) Entitile raportoare aplic msurile de identificare stabilind amploarea lor n funcie de
riscul asociat tipului de client, relaiei de afaceri, bunului sau tranzaciei. Entitile raportoare
afaceri existente, entitile raportoare, conform legislaiei n vigoare i actelor normative ale
organelor de supraveghere, termin relaia de afacere dac se constat faptul c datele i
informaia obinute la identificarea i verificarea persoanelor fizice i juridice snt neautentice
sau neveridice. n conformitate cu art. 8, entitile raportoare snt obligate s raporteze astfel
de circumstane Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor.
[Art.6 al.(8) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Articolul 7. Pstrarea datelor despre tranzaciile
persoanelor fizice i juridice i ale
beneficiarului efectiv
(1) Entitile raportoare in evidena informaiei i a documentelor persoanelor fizice i
juridice, ale beneficiarului efectiv, in registrul persoanelor fizice i juridice identificate,
arhiva conturilor i documentelor primare, inclusiv a corespondenei de afaceri, pe o perioad
de cel puin 5 ani, pentru perioada activ a relaiei de afaceri i dup terminarea acesteia sau
dup nchiderea contului bancar. Entitile raportoare in evidena tuturor tranzaciilor n
decursul a cel puin 5ani dup finalizarea acestora, iar, la solicitarea parvenit din partea
organelor cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, ele extind termenul de meninere
a evidenei pe perioada solicitat.
(2) La cererea Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor i altor autoriti de
supraveghere, entitile raportoare snt obligate s prezinte toate informaiile disponibile
privind relaiile de afaceri dintre aceste entiti i anumite persoane fizice sau juridice, precum
i natura acestor relaii.
[Art.7 introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Articolul 8. Raportarea activitilor sau tranzaciilor
care cad sub incidena prezentei legi
(1) Entitile raportoare snt obligate s informeze imediat Serviciul Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor despre orice activitate sau despre orice tranzacie suspect de
splare a banilor i de finanare a terorismului n curs de pregtire, de realizare sau deja
realizat. Datele privind activitile sau tranzaciile suspecte snt indicate ntr-un formular
special, care se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n cel mult 24 de
ore de la primirea cererii.
(2) Datele privind activitile sau tranzaciile realizate n numerar, printr-o operaiune cu o
valoare de cel puin 100 de mii de lei (sau echivalentul acesteia) ori prin mai multe operaiuni
n numerar care par a avea o legtur ntre ele, snt indicate ntr-un formular special, ce se
remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n decurs de 10 zile lucrtoare.
(3) Datele privind activitile sau tranzaciile realizate prin virament, printr-o operaiune cu
o valoare ce echivaleaz sau depete 500 de mii de lei, snt indicate ntr-un formular special,
ce se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor cel trziu la data de 15 a
lunii imediat urmtoare lunii de gestiune.
(4) Snt exceptate de la obligaiile de raportare operaiunile desfurate ntre instituiile
financiare, ntre instituiile financiare i Banca Naional a Moldovei, ntre instituiile
financiare i Trezoreria de Stat, ntre Banca Naional a Moldovei i Trezoreria de Stat,
precum i comisionul de la deservirea conturilor bancare i spezele bancare.
(5) n formularul special privind tranzaciile care cad sub incidena prezentei legi, coninnd
date despre acestea, confirmate prin semntura persoanei care l-a completat sau printr-o alt
modalitate de identificare, se indic cel puin urmtoarele informaii:
a) seria, numrul i data eliberrii actului de identitate, adresa i alte date necesare
identificrii persoanei care a efectuat tranzacia;
b) denumirea/numele, codul fiscal/IDNP, sediul/domiciliul, numrul i seria documentului
de identificare, necesare identificrii persoanei n al crei nume s-a efectuat tranzacia;
c) datele de identificare juridic i conturile clienilor participani la tranzacie;
d) tipul tranzaciei;
f) Ministerul Finanelor;
g) Camera de Liceniere.
[Art.10 al.(1), lit.g) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(2) Organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, n limitele competenei lor,
n scopul executrii prevederilor prezentei legi i recomandrilor internaionale n domeniu:
a) emit ordine, hotrri, recomandri i alte acte normative;
b) aprob Ghidul activitilor sau tranzaciilor suspecte, instruciunile cu privire la modul
de completare i transmitere a formularelor speciale privind activitile sau tranzaciile
raportate, Formularul special pentru entitile raportoare, Ghidul privind identificarea
tranzaciilor suspecte de finanare a terorismului, Ghidul privind identificarea persoanelor
expuse politic, instruciunile privind prevenirea utilizrii sistemului bancar i nonbancar
autohton n scopul legalizrii mijloacelor provenite ilicit i finanrii terorismului, precum i
alte instruciuni pentru implementarea politicilor privind recuperarea veniturilor provenite
ilicit, privind prevenirea i combaterea finanrii terorismului;
c) verific i monitorizeaz aplicarea prevederilor prezentei legi referitor la respectarea
exigenelor fa de culegerea, nregistrarea, pstrarea, identificarea i prezentarea de
informaii privind efectuarea tranzaciilor, precum i referitor la executarea msurilor i
procedurilor aferente controlului intern.
[Art.10 al.(2) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(3) n cazul n care entitile raportoare nu respect obligaiile prevzute de prezenta lege,
organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare pot aplica msuri i sanciuni de
remediere, stabilite de legislaie, iar la identificarea semnelor de splare a banilor sau de
finanare a terorismului, informeaz i expediaz imediat materialele respectiveServiciului
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor. Aplicarea aciunilor menionate nu exclude
posibilitatea realizrii, conform legislaiei n vigoare, a unor alte msuri n scopul prevenirii i
combaterii splrii banilor i finanrii terorismului.
[Art.10 al.(3) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
(4) Pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, organele cu
funcii de supraveghere a entitilor raportoare snt obligate:
a) s constate c entitile raportoare utilizeaz politici, practici i proceduri scrise, inclusiv
reguli stricte cu privire la cunoaterea persoanelor fizice sau juridice, avnd drept scop
promovarea normelor etice i profesionale n sectorul respectiv i prevenirea folosirii
acestuia, n mod intenionat sau nu, de ctre grupuri criminale organizate sau de asociaiile
lor;
b) s determine c entitile raportoare se conformeaz politicilor, practicilor i
procedurilor proprii, orientate spre depistarea activitii de splare a banilor i de finanare a
terorismului;
c) s informeze entitile raportoare despre tranzaciile de splare a banilor i de finanare a
terorismului, inclusiv despre noile metode i tendine n acest domeniu;
d) s identifice posibilitile de splare a banilor i de finanare a terorismului ale entitilor
raportoare, s ntreprind, dup caz, msuri suplimentare pentru prevenirea folosirii ilegale a
acestora i s informeze entitile raportoare despre eventualele abuzuri.
(5) Autoritile administraiei publice, n limitele competenelor stabilite de legislaie, vor
ntreprinde msuri adecvate pentru a preveni instituirea controlului asupra entitii raportoare
sau obinerea pachetului de aciuni de control i/sau cotelor pri de control ale acesteia de
ctre grupuri criminale organizate sau asociaiile lor.
[Art.11 abrogat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173]
Articolul 12. Limitarea aciunii secretelor aprate de lege
(1) Informaia obinut de la entitile raportoare, n condiiile prezentei legi, poate fi
utilizat numai n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului.
(2) Transmiterea de ctre entitile raportoare de informaii (documente, materiale etc.)
Marian LUPU