FICHAS RESUMEN

NDICE
FICHA RESUMEN 1 - IDEA DE NEGOCIO Y PRIMERAS DECISIONES ............................................... 3
FICHA RESUMEN 2 ANLISIS DEL ENTORNO, DEL SECTOR Y DEL MERCADO ............................. 6
FICHA RESUMEN 3 PLAN DE MARKETING ................................................................................ 11
FICHA RESUMEN 4 ASPECTOS TCNICO-PRODUCTIVOS Y ESTUDIO DE LA LOCALIZACIN ..... 18
FICHA RESUMEN 5 FORMA JURDICA, ORGANIZACIN EMPRESARIAL Y RECURSOS HUMANOS
..................................................................................................................................................... 24
FICHA RESUMEN 6 PREVISIONES Y PLAN DE FINANCIACIN ................................................... 26
FICHA RESUMEN 7 TRMITES DE CONSTITUCIN Y DE INICIO DE LA ACTIVIDAD ................... 34
FICHA RESUMEN 8 ANLISIS DE COSTES Y ESTUDIO ECONMICO FINANCIERO ..................... 37

FICHA RESUMEN 1 - IDEA DE NEGOCIO Y PRIMERAS

DECISIONES
Tormenta de ideas:
1)
2)
3)
4)
5)

Tienda de segunda mano

Abogados express
Abalorios de Zamak
Idiomas sin fronteras
Comparador de productos con servicio a domicilio

Criterios de valoracin:
1)
2)
3)
4)
5)

Idea innovadora
Complejidad
Competencia
Financiacin
Recursos Materiales

Valoracin de las ideas:

IDEA
Tienda de Segunda Mano
Abogado Express
Abalorios de Zamak
Idiomas sin Fronteras
Comparador de productos con servicio a
domicilio

PUNTUACIN
2,80
6,20
5,60
7
8,40

Breve descripcin de la actividad empresarial:

Nuestra idea de negocio consiste en una plataforma que incorpora un comparador de los
productos que componen la cesta de la compra habitual y que ofrece la posibilidad de servir
dichos productos en el domicilio de los clientes (este ltimo servicio sera de pago).
Aprovechando la masa de usuarios que utilizaran el servicio gratuito del comparador,
insertaramos publicidad de los distintos establecimientos a cambio de unas comisiones. Por
ltimo, ofreceramos a nuestros usuarios la posibilidad de pertenecer a un club de ahorro
exclusivo que disfrutara de importantes descuentos en los establecimientos de la localidad, y
que les dara la opcin, a cambio de una pequea cuota trimestral, de recibir en sus domicilios
un lote con artculos que los establecimientos quisieran promocionar o potenciar. El usuario
tendra la posibilidad de elegir el tipo de artculos a recibir (perfumera, productos para nios,
conservas), artculos que se ofreceran en cajas de diseo.

Objetivos previstos a corto, medio y largo plazo:

CORTO PLAZO
Darnos a conocer y crear fidelidad.
Obtener liquidez para hacer frente a las deudas.

MEDIO PLAZO
Haber amortizado el prstamo.
Obtener beneficio y incrementar la cartera de clientes.

LARGO PLAZO
Ampliar nuestro negocio a otras poblaciones.

Factores que aconsejan la puesta en marcha:

Oportunidades: La crisis est cambiando los hbitos de consumo de mucha gente que
busca el establecimiento donde pueda encontrar el producto de forma ms
econmica.
Amenazas: Inseguridad de las personas a la hora de comprar mediante la pgina web.
Fortalezas: Fcil utilizacin de la pgina, la puesta a disposicin de un servicio a
domicilio y la oportunidad de inscribirse en un club de ahorro en el cul se obtienen
muestras de diferentes productos.
Debilidades: Escasez de financiacin y de recursos humanos. Los promotores no tienen
experiencia en el sector.

Modelo de negocio:
-

Modelo de Suscripcin: ofreceramos a nuestros usuarios la posibilidad de pertenecer

a un club de ahorro exclusivo que disfrutara de importantes descuentos en los
establecimientos de la localidad, y que les dara la opcin, a cambio de una pequea
cuota trimestral, de recibir en sus domicilios un lote con artculos que los
establecimientos quisieran promocionar o potenciar.
Modelo de Publicidad: aprovechando la masa de usuarios que utilizaran el servicio
gratuito del comparador, insertaramos publicidad de los distintos establecimientos.

Nombre comercial: AHORRA EN TU COMPRA

Coste del registro: 600,16 (IVA incluido)
Logotipo:

Forma jurdica: Sociedad Limitada Laboral (S.L.L)

Localizacin geogrfica: Valdepeas provincia de Ciudad Real

mbito territorial de actuacin: Comarcal.

Miembros del grupo y actitudes emprendedoras:

1) Ricardo Snchez Snchez
Actitudes: ARTSTICA
2) Puri Contreras Contreras
Actitudes: ARTSTICA
3) Kenia Fillol Cuadra
Actitudes: ARTSTICA
4) Vernica Garca Laguna
Actitudes: SOCIAL
5) Maica Carranzo Castro
Actitudes: ARTSTICA

URL:
Pgina web: http://ahorraentucompra.jimdo.com/
Coste anual del dominio y del alojamiento web: 595,00
Blog: http://ahorraentucompra13.blogspot.com.es/
Redes sociales:
-

Facebook: https://www.facebook.com/pages/Ahorra-En-TUCompra/496074017155428
Twitter: https://twitter.com/AHORRAENTUCOMPR

Otras herramientas web 2.0:

1)
2)
3)
4)
5)

Issuu: http://issuu.com/home/publications
Toondoo: http://www.toondoo.com/Home.do?param=log&msg=1
Flickr: http://www.flickr.com/photos/104594139@N08/
Prezi: http://prezi.com/your/
Youtube: http://www.youtube.com/channels?q=Ahorra+en+tu+compra&page=19

FICHA RESUMEN 2 ANLISIS DEL ENTORNO, DEL

SECTOR Y DEL MERCADO
Entorno legal:
Presupuestos pblicos: los presupuestos destinados a la educacin y a la sanidad ascienden respecto al
2013, en educacin un 10% y en sanidad 330 millones de euros, sin embargo el presupuesto destinado a
Hacienda nos faltan unos 2.300 millones de euros para alcanzar las previsiones del 2013. El desempleo en
2014 bajar una dcima parte con lo que se quedar en el 26,8%.
En Castilla La Mancha se han presentado los presupuestos del 2014 y ascendern a 7.963 millones de
euros.
En Valdepeas el presupuesto asciende a 27,9 millones de euros en los gastos e ingresos 200.000 euros
menos que en 2.013.
Tipos de inters: El tipo de inters de la zona Euro establecido por el Banco Central Europeo baja de un
0,50% a un 0,25%
Cambios legislativos previstos: Ley de emprendedores y su internalizacin, Reforma de la ley General
para la defensa de los consumidores y usuarios y dems leyes complementarias, Ley 11/2013 del 26 de
Julio de medidas de apoyo al emprendedor y de estmulo de crecimiento de la creacin de empleo, Real
Decreto-Ley 11/2013 del 2 de Agosto para la proteccin de los trabajadores a tiempo parcial y otras
medidas urgentes en el orden econmico y social, Real Decreto-Ley 5/2013 del 15 de Marzo de medidas
para favorecer la continuidad de la vida laboral de los trabajadores de mayor edad y promover el
envejecimiento activo y Orden ESS/982/2012, de 20 de Mayo por la que se regula el contenido y el
procedimiento de remisin de la comunicacin que debe efectuar los empleadores a la entidad gestora de
las prestaciones por desempleo en los procedimientos de despido colectivo, y de suspensin de contratos
y reduccin de jornada.
Ayudas y subvenciones:
1.

Ayudas destinadas a crear oportunidades de insercin en el mercado laboral mediante la

contratacin de duracin determinada de trabajadores desempleados en Castilla la Mancha.
2. Lnea de financiacin para empresas innovadoras, para jvenes emprendedores.
3. Enisa Emprendedores. Dirigida a apoyar financieramente a pymes, promovidas por
emprendedores sin lmite de edad.
4. Enisa Competitividad. Dirigida a financiar proyectos basados en modelos de negocio viables,
rentables y contrastados.
5. Enisa Tecnologa. Dirigida a financiar proyectos cuyo resultado suponga avances tecnolgicos.
6. Enisa Fusiones y Adquisiciones. Su objetivo es financiar proyectos empresariales que contemplen
una operacin societaria que conlleve claras ventajas competitivas.
7. Programa NEOTEC Creacin de empresas. Tiene como objetivo el apoyo a la creacin y
consolidacin de nuevas empresas.
8. ICO Comercio Minorista. Financiacin orientada a autnomos y pymes espaolas que desarrollen
su actividad dentro del sector del comercio al por menor.
9. Financiacin de microempresas. Sern beneficiarios de este tipo de ayudas las microempresas
entendidas como tales definidas por la Unin Europea.
10. Ayudas para contratar personal. Ayudas para las primeras contrataciones de carcter indefinido,
o transformaciones de contrataos de duracin determinada en indefinido.
Legislacin medioambiental:
La Ley 22/2011 de residuos y suelos contaminados se aprueba el 28 de julio de 2011. Su objetivo es
prevenir la produccin de residuos, establecer el rgimen jurdico y gestionar y fomentar su reduccin, su
reutilizacin y su reciclado.

Anlisis del sector/subsector de actividad:

Nuestra identificacin de sector/ subsector corresponde con el Cdigo CNAE: 4617 Intermediarios del
comercio de productos alimenticios, bebidas y tabaco.
Barreras de entrada:

Requisitos de capital

Poltica de gobierno
Barreras de Salida:

Barreras emocionales

La cifra de negocios correspondiente a los intermediarios de comercio en Espaa va en aumento desde el

ao 2008 hasta el ao 2010, el en ao 2011 hay una pequea bajada y vuelve a remontar en el ao 2012
donde alcanza el punto mximo.
Los salarios aumentan todos los aos, pero analizando la variacin de los salarios del sector servicios en
Espaa en estos cuatro aos vemos que la subida es ms moderada en 2012 (un 1,19%) y es menos
moderada en 2010 (un 2,21%). En cuanto a la variacin del IPC en Espaa el aumento es ms moderado
en el ao 2009 (un 2,10%) y el aumento es menos moderado en 2012 (un 3,30%).
El nmero medio de aperturas al ao en Espaa de hipermercados/supermercados ha sido de 9,9.
La superficie media de ventas de los supermercados/hipermercados es de 863,07 m2.
Productos y servicios sustitutivos:
-

En el comparador: folletos publicitarios, directamente en los supermercados y mediante las

webs de los distintos establecimientos.
En el club ahorro: Club Simply, Club Da, Tarjeta Eroski Red, Tarjeta Coviran, Mi club Caprabo

Identificacin de los competidores actuales y potenciales:

Directos: No tenemos competidores directos ya que los comparadores de productos que existen estn en
localidades diferentes. Indirectos: nuestros competidores indirectos seran: Club Simply, Club Da, Tarjeta
Eroski Red, Tarjeta Coviran y Mi Club Caprabo. Los competidores que se han detallado corresponden al
Club de Ahorro ya que para el resto de servicios no tenemos competidores.

La encuesta:
Poblacin: Nuestra poblacin est formada por los hogares de Valdepeas y localidades cercanas:

Relacin de municipios y cdigos por provincias a 1 de enero de 2013

CIUDAD REAL
CPRO
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13
13

CMUN
016
019
023
027
032
033
039
053
054
058
075
077
079
082
084
085
087
093
098

DC
3
8
0
7
2
8
4
3
8
6
7
6
5
1
2
5
4
5
8

NOMBRE
Almuradiel
Argamasilla de Alba
Bolaos de Calatrava
Calzada de Calatrava
Carrizosa
Castellar de Santiago
Daimiel
Manzanares
Membrilla
Moral de Calatrava
San Lorenzo de Calatrava
Santa Cruz de Mudela
Solana, La
Tomelloso
Torre de Juan Abad
Torrenueva
Valdepeas
Villanueva de los Infantes
Viso del Marqus

POBLACIN
900,00
7.416,00
12.159,00
4.430,00
1.445,00
2.208,00
18.673,00
19.239,00
6.349,00
5.657,00
247,00
4.625,00
16.238,00
38.966,00
1.224,00
2.991,00
31.141,00
5.777,00
2.755,00

N HOGARES
391,30
3.224,35
5.286,52
1.926,09
628,26
960,00
8.118,70
8.364,78
2.760,43
2.459,57
107,39
2.010,87
7.060,00
16.941,74
532,17
1.300,43
13.539,57
2.511,74
1.197,83
79.321,74

Objetivos de la encuesta. Los ms importantes son:

o
o
o
o
o

Conocer cul es el gasto medio en cada hogar.

Conocer qu productos tiene mayor gasto y cules menor gasto.
Valoraremos qu atributos de los productos valoran ms en cada hogar (precio, calidad,
garanta, envase)
Conocer si la compra se realiza en uno o varios supermercados.
Conoceremos si les parece interesante nuestro comparador, club ahorro y el servicio a
domicilio.

Cuestionario.
Estructura del cuestionario:
- Encabezamiento
- Introduccin

0,49%
4,06%
6,66%
2,43%
0,79%
1,21%
10,24%
10,55%
3,48%
3,10%
0,14%
2,54%
8,90%
21,36%
0,67%
1,64%
17,07%
3,17%
1,51%
100,00%

- Datos del encuestado

- Preguntas
Muestreo: Muestreo no probabilstico por conveniencia. Para una poblacin menor de 100.000 elementos,
el tamao de la muestra sera de 100 encuestados.
Lugar y fechas de realizacin de la encuesta: Ha sido realizada los das 21 al 28 de Octubre en,
Valdepeas, Membrilla, Santa Cruz de Mudela y Torrenueva.
Cuestionarios revisados: Hemos realizado 100 encuestas de las cuales no se ha descartado ninguna
porque ninguna tena respuestas incoherentes.

Resumen de los resultados de la encuesta:

1)

El motivo ms predominante a la hora de tomar las decisiones de la compra son tomadas por la
madre, con la excepcin de los hogares de ocho miembros y la localidad de Torrenueva que son
tomadas por ambos.
2) El motivo que ms predomina por nmero de miembros y de residencia es realizando las compras
directamente en el supermercado, llevndose la compra a casa.
3) El gasto medio semanal de los 100 hogares encuestados es de 108,26 , mientras que en los
hogares de Valdepeas realizan un gasto medio semanal de 110,86.
4) El mayor gasto semanal se realiza en las secciones de Carne y Charcutera cuando analizamos las
unidades familiares por nmero de miembros y por residencia, excepto en Calzada y Santa Cruz
de los Camos que es la bebida.
5) El precio y la calidad es el atributo ms valorado en cuanto a miembros que componen el hogar y
pro residencia.
6) Las compras son realizadas en varios supermercados tanto en el caso de los miembros que
componen el hogar familiar y por residencia.
7) Las compras se hacen en varios supermercados/hipermercados para conseguir los mejores
precios y ofertas y para tener acceso a una mayor variedad de productos, tanto en el caso de los
miembros que componen el hogar y el lugar de residencia.
8) Los motivos ms frecuentes por los que se hace la compra en varios
supermercados/hipermercados son para conseguir los mejores precios y ofertas.
9) El medio que ms se ha utilizado para comparar precios en los distintos
supermercados/hipermercados han sido los folletos publicitarios.
10) No existe hbito de compra a travs de internet, con la excepcin de los hogares de seis
miembros y con residencia en La Solana y Montiel.
11) El motivo ms frecuente por el que no se hacen comprar a travs de internet, es por no ver los
productos directamente.
12) El servicio ofrecido ms valorado es el comparador de precios.

Otras fuentes de informacin primarias:

No hemos utilizado ninguna fuente de informacin primaria, aparte de las encuestas.

Fuentes de informacin secundarias:

Informe sobre Produccin, Industria, Distribucin y Consumo de Alimentacin en Espaa.
La carne es el producto ms demandado con un 22,7% y el gasto en pescado representa un 13,1%. Las
frutas y hortalizas tienen tambin un protagonismo notable con un 16,9%. El gasto en leche y derivados
lcteos tambin resulta notable en los hogares espaoles con un 12,2%. El aceite de oliva, el vino y los
huevos son alimentos arraigados en la cultura gastronmica espaola y tienen una presencia generalizada
en los hogares espaoles.

Conclusiones del anlisis del mercado:

Viabilidad comercial: Podemos prever que nuestra empresa tendr numerosa clientela ya que hemos
obtenido en el comparador de precios, que un 65% de los encuestados les parecera interesante, el
servicio a domicilio ha obtenido un 24%, el club de ahorro un 45% y ningn servicio les parece
interesante un 4%.
Perfil de nuestra clientela potencial y necesidad de segmentar el mercado: Los hogares
compuestos por un miembro no formaran parte de nuestra clientela potencial, ya que a un alto porcentaje
no le parece interesante. Respecto a las localidades tendramos buena aceptacin ya que es a una mnima
parte a la que no le parece interesante.
Productos y servicios ofrecidos: Una vez tabulados y analizados los diferentes resultados llegamos a la
conclusin de que los productos ofrecidos son de gran inters, aunque debemos potenciar nuestro servicio
a Domicilio ya que ha mostrado menor inters con un 24% de los encuestados.
Localizacin y mbito territorial de actuacin: En Valdepeas hemos obtenido un 86% en el
Comparador de precios y un 54% en el Club de ahorro, en Santa Cruz de Mudela de 33 encuestados un
85% les interesa el Comparador de precios y un 70% en el Club de ahorro.
Anlis DAFO:
Debilidades:
1)
2)

Poco conocimiento de nuestro sector.

Precaucin a la hora de exigir los pagos y las formas de realizarlos

Amenazas:
1)
2)

El 22% de la poblacin compra en un solo supermercado.

El 55% de la poblacin que compra en varios supermercados nunca utiliza internet en sus
compras.

Fortalezas:
1)
2)
3)

Siempre actuar atendiendo con la privacidad de nuestros clientes.

Presencia tanto en internet como sobre todo en las redes sociales.
Nuestros recursos para estar presentes en redes sociales es a coste cero.

Oportunidades:
1)
2)

No existen empresas de los servicios que ofrecemos en Valdepeas.

Cada vez se utiliza ms internet como medio de compra.

FICHA RESUMEN 3 PLAN DE MARKETING

Poltica de producto.
Cartera de productos y servicios:
-Comparador de precios: a travs de una pgina web, se podrn comparar los precios de los productos
de supermercados/hipermercados, de esa manera se podr saber en qu supermercado/hipermercado
tienen los productos ms baratos.
-Servicio a domicilio: Ofrecemos la posibilidad de realizar la compra y llevarla a los domicilios de los
clientes.
- Club de ahorro: Se disfrutaran de descuentos en los establecimientos de la localidad, y se les dar la
opcin, a cambio de una pequea cuota trimestral, de recibir un lote de artculos que los establecimientos
quisieran promocionar.
Atributos de los productos y servicios:
1)
2)
3)
4)
5)

La calidad: nuestra empresa est sujeta a un sello de confianza online.

El envase: las personas que estn suscritas a nuestro club ahorro recibirn unas cajas
decoradas de diferentes tamaos.
Rapidez en la entrega: tendremos una furgoneta para poder entregar la compra lo antes
posible y en buenas condiciones.
Entrega a domicilio: le damos la opcin a nuestros clientes de realizarles la compra y llevrsela
a donde nos indiquen.
Servicio postventa: nuestros clientes podrn devolver los productos si tienen algn problema.

Productos y servicios complementarios: incluir en cada servicio a domicilio folletos publicitarios. Otro de los
servicios complementarios sera incluir en cada caja de Club de Ahorro una encuesta sobre gustos y grado
de satisfaccin de los clientes. Una vez recibidas las respuestas de las diferentes encuestas seran
enviadas a una empresa de investigacin de mercados.
Poltica de precios.
Factores en la fijacin de precios:
1)
2)
3)

Orientados a los costes

Orientados a la competencia
Orientados a la elasticidad de la demanda

Estrategias de precios:
1)
2)

Estrategia de discriminacin de precios

Estrategia de precios de alineamiento de la competencia

Poltica permanente de descuentos: En caso de que alguna empresa contrate un banner de publicidad
durante todo un ao se le realizar un descuento de un 25%, quedando ste en un precio de 150.

Precios y sus componentes de coste:

COSTE
DIRECTO
UNITARIO

PRECIO
UNITARIO

1,01

15,00 *

0,82

10,00 *

1,16

7,50

0,00

200,00 **

Club de Ahorro Caja Grande

Club de Ahorro Caja Pequea
Servicio a Domicilio
Publicidad

* Suscripcin trimestral
** Precio anual de un anuncio

Poltica de distribucin.
Canal de distribucin: Nuestra empresa es intermediaria entre los supermercados y los clientes.
Nuestro principal canal de distribucin es la plataforma web. Dicha plataforma consta de 5 apartados:
-

Haz tu lista de la compra

Supermercados
Club ahorro
Ofertas
A domicilio

Logstica de la distribucin:
El procesamiento del pedido sera a travs de nuestra pgina web o por telfono, se comunicara a
nuestros trabajadores y estos se encargaran de ir al supermercado/ hipermercado para comprar los
productos solicitados por el cliente y se lo llevaramos a su domicilio.

El transporte de los productos ser realizara a travs de una furgoneta.

Poltica de comunicacin.
La venta personal: para la venta personal utilizaremos los servicios de un comercial, que no pertenecer a
la plantilla de la empresa, sino que ser externo a ella. Dicho comercial cobrar una comisin de 7,00
(por cliente captado). Vamos a utilizar la ayuda del comercial solo el primer ao.
Las cualidades que debe reunir son las siguientes:
-

Deber ser preferiblemente chica.

Edad comprendida entre 25-35 aos.
Una persona que sea responsable, agradable y con don de palabra.
Con una titulacin mnima de un grado superior en comercio.

La publicidad y la propaganda:

Segmento de mercado: hemos llegado a la conclusin de que no debemos segmentar

nuestro mercado, ya que va dirigido a todos los hogares de la comarca.

Objetivos:
A) Dar a conocer nuestra empresa a travs de internet, folletos, radio, etc
B) Aumentar la demanda de nuestros servicios.
C) Informar sobre nuestros servicios y sus respectivas caractersticas.

Mensaje a transmitir:

PENSAMOS POR TI

Tipo de publicidad y propaganda:

Publicidad directa:
-

Buzoneo

Publicidad indirecta:
-

Anuncio en el peridico Jaraiz

Anuncio en Facebook
Twitter
Anuncio en Google Adwords

Medios publicitarios y de propaganda:

Medio: Folletos

Medio: Jaraz

Medio: Radio Surco

Medio: Facebook

Medio: Twitter

Medio: Google Adwords

Presupuesto de publicidad y de propaganda:

CAMPAA DE LANZAMIENTO

MEDIO PUBLICITARIO
RADIO

RADIO SURCO

HORARIO

TOTAL
UNIDADES

PRECIO UNITARIO

MAANA

20

4,00

TARDE

4,00

TOTAL MES SIN IVA

TOTAL MES CON IVA

100

121,00

PERIDICO

SEMANARIO JARAIZ

VIERNES

41,32

206,61

250,00

BUZONEO

FOLLETOS

TODO EL DA

500

0,14

67,98

82,26

FACEBOOK

TODO EL DA

31

3,31

102,48

124,00

TWITTER

TODO EL DA

GOOGLE ADWORDS

TODO EL DA

3,31

102,48

124,00

TOTALES

579,55

701,26

INTERNET

-
31

Cronograma de publicidad
ENERO 2014
X

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

EMISORAS DE RADIO
RADIO SURCO

PERIDICO JARAIZ

Las relaciones pblicas: Federacin Espaola de Banco de Alimentos (FESBAL) y peridico Jaraz de
Valdepeas.
La promocin de ventas:
Para las personas que se suscriban a nuestro club ahorro, en el mes de Diciembre les
ofreceremos entrar en un sorteo para poder conseguir una cesta con una gran variedad de
productos no perecederos.
Por traer un amigo a nuestro club de ahorro te hacemos un descuento del 10% cuando necesite
que le llevemos la compra a su domicilio.

FICHA RESUMEN 4 ASPECTOS TCNICO-PRODUCTIVOS Y

ESTUDIO DE LA LOCALIZACIN
Proceso de produccin / prestacin de servicios.
Mtodo de produccin / prestacin de servicios: Nuestra idea de negocio consiste en una plataforma que
incorpora un comparador de los productos que componen la cesta de la compra habitual y que ofrece la
posibilidad de servir dichos productos en el domicilio de los clientes (este ltimo servicio sera de pago).
Tambin ofrecemos la posibilidad de pertenecer a un club de ahorro en el que por una cuota trimestral
podra recibir en sus domicilios una caja con artculos.
Capacidad de produccin / prestacin de servicios: La capacidad de prestacin de servicios de nuestra
empresa ser de cuarenta repartos diarios de lunes a viernes y veinte repartos los sbados por la maana,
con lo cual la capacidad mxima de servicios a realizar de forma anual es de 11.440 servicios, trabajando
de lunes a viernes (9:00 a 14:00 y 17:00 a 20:00) y Sbados (9:00 a 14:00).
La capacidad mxima de publicidad ser de cinco anunciantes, donde se cobrara 200 al ao por cada
anunciante.
Fases y operaciones del proceso:

Fase
Fase
Fase
Fase
Fase
Fase
Fase
Fase

Flujograma:

A: Contacto a travs de pgina web.

B: Seleccin de la pestaa correspondiente.
C: Seleccin de los diferentes productos (Caso del comparador)
D: Obtencin de resultados
E: Registro (Caso del Club de Ahorro y Servicio a Domicilio)
F: Seleccin de los diferentes productos (Caso del Club de Ahorro)
G: Recepcin de los productos solicitados (Tanto cajas como la compra)
H: Pago

Control de calidad: con el sello de confianza conseguiremos los siguientes objetivos:

Aumentar la confianza de los consumidores en el uso de Internet y los nuevos medios digitales.
Ofrecer un instrumento a las entidades pblicas y privadas y as la necesaria confianza de los
consumidores en los nuevos medios.
Proporcionar al consumidor un instrumento de resolucin extrajudicial de controversias rpido,
econmico y eficaz.
Estudio de la localizacin.

Descripcin detallada de la localizacin: Nuestro local tiene 50m2 est situada en la Calle Buensuceso n
34 (Frente al colegio Salesianas), no tiene cochera

Coste mensual del arrendamiento: 400/mes IVA INCLUIDO

Fianza inicial: Dos mensualidades, contrato mnimo de 1 ao.

Plano:

Razones que justifican la localizacin:

A: El alquiler del local es asequible.

B: Es una oficina bien acondicionada, por lo que no necesita ningn tipo de reforma.
C: Buena proximidad al mercado.
D: Es un local suficientemente amplio que se adapta a nuestras necesidades * correctamente,
incluido un almacn que lo utilizaremos para el servicio que ofrecemos de nuestras Cajas
Personalizadas.
E: Por la buena ubicacin en la que se encuentra nuestra oficina, puesto que se encuentra en
pleno centro de Valdepeas.

Necesidades de activo corriente (existencias).

Existencias necesarias para el proceso de produccin / prestacin de servicios.

A: Cajas personalizadas grandes

B: Cajas personalizadas pequeas
C: Lazos
D: Pack de papel de seda
E: Rollos de papel transparente

Anlisis de los proveedores.

Existencia
Cajas Regalo
Papel transparente
y Lazo
Papel de seda

Proveedor elegido
Cajasdecarton.es
Galacticblum.com

Puntuacin
54,16
55,42

Galacticblum.com

54,15

Puntos fuertes
Coste
Coste, plazo de
pago y portes
Coste y plazo de
entrega

Coste de las existencias en funcin del precio de venta:

Otros costes especficos del almacn: no tenemos otros costes especficos del almacn.
Stock de seguridad:

Mermas:

Otras decisiones sobre el almacn: Nuestro stock de seguridad estar compuesto por
existencias para la realizacin de 100 cajas para el club de ahorro tanto grandes como pequeas.
Mermas: El porcentaje de mermas que hemos estimado para nuestra actividad empresarial es el
siguiente:
o Para las Cajas de Cartn un 10%. Hemos decidido este porcentaje ya que las cajas son
de cartn duro y son ms resistentes a los golpes a la hora de manipularlas.
o Para el papel de seda, papel transparente y los lazos un 5%. Hemos decidido este
porcentaje ya que la manipulacin de dichos artculos es mnima, por eso el porcentaje
es ms bajo ya que la posibilidad de deterioro es muy inferior.

Necesidades de activo no corriente.

Inversiones iniciales en elementos del activo no corriente:
INVERSIN INICIAL EN ELEMENTOS DEL ACTIVO NO CORRIENTE (ENE-2014)
ELEMENTOS

% DE

PERODO DE

FECHA

% CAPACIDAD

AMORTIZACIN

AMORTIZACIN

RENOVACIN

PRODUCTIVA

UNITARIO

UTILIZADA

SIN IVA

(AOS)

UNIDADES

P.ADQUIS.

INMOVILIZACIONES INTANGIBLES

TOTAL

3.057,98

Investigacin

0,00%

10,00%

10,00

01/01/2024

100,00%

10,00%

10,00

01/01/2024

100,00%

0,00%

0,00%

20,00%

5,00

01/01/2019

100,00%

2.561,98

20,00%

5,00

01/01/2019

100,00%

Desarrollo

0,00%

Concesiones administrativas

0,00%

Propiedad industrial
Nombre Comercial
Derechos de traspaso
Aplicaciones informticas
Pgina Web

0,00%

0,00%

0,00%

496,00
1

496,00

496,00
-

2.561,98

2.561,98

INMOVILIZACIONES MATERIALES

6.029,74

Terrenos y bienes naturales

0,00%

Construcciones

0,00%

Instalaciones tcnicas

0,00%

Maquinaria

0,00%

Utillaje

0,00%

Otras instalaciones

0,00%

0,00%

0,00%

0,00%

0,00%

0,00

00/01/1900

0,00%

6,67%

15,00

01/01/2029

100,00%

6,67%
6,67%
6,67%
6,67%
6,67%
6,67%

15,00
15,00
15,00
15,00
15,00
15,00
-

01/01/2029
01/01/2029
01/01/2029
01/01/2029
01/01/2029
01/01/2029
-

100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%

20,00%

5,00

01/01/2019

100,00%

20,00%
20,00%
20,00%

5,00
5,00
5,00
-

01/01/2019
01/01/2019
01/01/2019
-

100,00%
100,00%
100,00%

10,00%

10,00

01/01/2024

100,00%

10,00%

10,00
-

01/01/2024
-

100,00%

0,00%

0,00%

Mobiliario
Armario de Archivo Negro-Marrn GALANT
Silla giratoria Negro TORKEL
Escritorio Negro-Marrn MICKE
Perchero Negro PORTIS
Papelera Gris Plata DOCUMENT
Reloj de Pared Negro BONDIS

Equipos para procesos de informacin

Portatil ULTRABOOK Toshiba
Multifuncin HP Inyeccin Color
Tlefono Duo Inalmbrico ALCATEL

Elementos de transporte
Furgoneta

Otro inmovilizado material

1
2
2
1
1
1

210,74
41,31
57,84
20,65
3,30
14,04

2
1
1

483,47
65,29
33,02

Puntuacin
76,37

Mobiliario

Ikea

70,80

Equipos para
procesos de
informacin

Informtica La Mancha

81,03

Plan de amortizacin:

4.517,46

210,74
82,62
115,68
20,65
3,30
14,04

966,94
65,29
33,02

4.517,46
4.517,46
-

Puntos fuertes
Coste, Ao y
Carburante
Coste, Plazo de
entrega
Coste y Servicio de
reparacin

Inversiones posteriores en elementos del activo no corriente: Ninguna inversin posterior.

1.065,25

Anlisis de los proveedores:

Proveedor elegido
Sr. Jos

447,03

TOTAL

Elemento
Furgoneta

9.087,72

FICHA RESUMEN 5 FORMA JURDICA, ORGANIZACIN

EMPRESARIAL Y RECURSOS HUMANOS
Forma jurdica: Sociedad Limitada Laboral (S.L.L)

Razones de la eleccin de dicha forma jurdica:

A.
B.
C.
D.

Capital mnimo exigido es menor que el de otras sociedades (3.000),

Dos de los socios sern trabajadores de la empresa, aportando cada uno el 25,5% del capital
social
Responsabilidad limitada al capital aportado.
Los tres socios restantes sern solamente socios

Organizacin empresarial.
Turnos de trabajo:
LUNES
9 a 10
10 a 11
11 a 12
12 a 13
13 a 14
17 a 18
18 a 19
19 a 20
TOTAL HORAS

GERENTE
GERENTE
GERENTE
GERENTE
GERENTE
GERENTE
GERENTE

REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR

MARTES
GERENTE
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
REPARTIDOR
7

MIRCOLES
GERENTE
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
REPARTIDOR
7

JUEVES
GERENTE
GERENTE
GERENTE
GERENTE
GERENTE
GERENTE
GERENTE

REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR
REPARTIDOR

VIERNES
GERENTE
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
REPARTIDOR

SBADO
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR
GERENTE
REPARTIDOR

7
7

5
7

Necesidades de personal: en nuestra empresa tendremos 2 trabajadores:

1 Administrativo/Comercial, al mismo tiempo desempea la funcin de Gerente.
1 Repartidor
Departamentos y puestos de trabajo: tendremos dos departamentos:
Departamento de administracin y comercial: estar dirigido por el Administrativo/Comercial
Departamento de servicio a domicilio: estar ocupado por el repartidor.
Organigrama:

JUNTA GENERAL DE
SOCIOS

ADMINISTRADOR
NICO (GERENTE)

Recursos humanos.

DEPARTAMENTO
DE
ADMINISTRACIN Y
COMERCIAL

DEPARTAMENTO
SERVICIO A
DOMICILIO

Gerente

Repartidor

40
40

Fuentes de captacin y reclutamiento:

o Una de las fuentes de reclutamiento que utilizaremos ser mediante un anuncio en las
instalaciones de la empresa.
o Otro mtodo ser informarnos en las oficinas de empleo (SEPECAM).
o Utilizaremos el tabln de anuncios de la localidad de Valdepeas.
Pruebas a realizar: el mtodo que utilizaremos ser mediante una entrevista, que realizar el Gerente de
la empresa. Hemos elegido este tipo de prueba, ya que es un encuentro directo con el candidato y de
esta forma se analiza exhaustivamente la personalidad y las cualidades de los aspirantes.
Convenio colectivo: Oficinas y Despachos de Ciudad Real.

Jornada anual: La jornada laboral ser de 40 horas semanales.

Retribuciones:
o
o

Titulado Grado superior: 1.441,74 (salario base), 78,51 (plus de transporte), 3 pagas
extras (salario base + antigedad), 6% del salario base (antigedad).
Pen: 979,53 (salario base), 78,51 (plus de transporte), 3 pagas extras (salario base
+ antigedad), 6% del salario base (antigedad).

Tipos de contratos contemplados en convenio:

o

Contrato de duracin determinada

Contratos utilizados:
o

Contrato de un joven por microempresas y empresarios autnomos.

Estudio de los costes de personal:

2014

2015

2016

2017

2018

SUELDOS Y SALARIOS

38.216,49

38.827,95

39.449,20

40.537,47

41.186,07

S.S. A CARGO DE LA EMPRESA

2.638,04

12.164,70

12.359,34

12.700,27

12.903,47

S.S. A CARGO DEL TRABAJADOR

2.306,26

2.343,16

2.380,65

2.447,77

2.486,93

IRPF

5.105,24

5.186,93

5.269,92

5.415,30

5.501,94

SALARIO NETO

30.684,50

31.175,45

31.674,26

32.548,05

33.068,82

Poltica de formacin: El gerente de la empresa realizar un curso para mejorar su nivel de ingls, cuyo
nivel determinado ser el B2. El curso ser realizado de forma on-line en Oxford Street Connect. Dicho
curso tendr un coste de 316,00 . El repartidor debido a su contacto directo con los alimentos, realizar
un curso de manipulador de Alimentos. Una vez aprobado dicho examen la solicitud del certificado y el
carnet tendr un coste de 20 (IVA Incluido).

FICHA RESUMEN 6 PREVISIONES Y PLAN DE

FINANCIACIN
Escenarios:

CONCEPTO

ESCENARIO NORMAL
Crecimiento anual de la demanda
Caja de Ahorro Grande
Caja de Ahorro Pequea
Servicio a Domicilio
Publicidad

Plan de Ventas

2,50%
2,50%
1,50%
2,00%

Ventas de los 5 primeros aos

2014
2015
2016
2017
2018

60.762,50
62.995,15
65.311,25
67.713,98
70.206,61

Gastos a lo largo de los 5 aos

Alquiler local urbano
Compra de existencias
Mantenimiento
Serv.Prof.Independientes

Gastos empresariales

Amortizaciones anticipadas

Prima de seguros
Publicidad
Suministros
Otros servicios
Otros tributos
Sueldos y Salarios
Seguridad S. Empresa
Otros gastos sociales
Int. Deudas y otros gtos.financ
Amort.Inmov.Intangible
Amort.Inmov.Material

20.438,74
16.839,86
16,53
800,00
2.308,83
579,55
17.529,09
6.428,11
629,18
198.217,19
52.765,82
316,00
2.358,48
2.809,98
3.472,99

Unidades
de ventas
1545
1545
2845
4

Estructura
de ventas
38,41%
25,60%
34,68%
1,31%

Total ventas 5 primeros

aos

326.989,50

Gastos totales en los 5

aos

325.510,38

Realizadas en diciembre
2014

6.000,00

CONCEPTO

ESCENARIO OPTIMISTA
Crecimiento anual de la demanda
Caja de Ahorro Grande
Caja de Ahorro Pequea
Servicio a Domicilio
Publicidad

Plan de Ventas

2,50%
2,50%
1,50%
2,00%

Ventas de los 5 primeros aos

2014
2015
2016
2017
2018

61.550,00
63.810,26
66.154,96
68.587,31
71.110,62

Gastos a lo largo de los 5 aos

20.438,74
17.001,58
24,79
800,00
2.957,20
Prima de seguros
Publicidad
1.725,50
Suministros
17.867,97
Gastos empresariales
Otros servicios
7.382,54
Otros tributos
629,18
Sueldos y Salarios
198.217,19
52.765,82
Seguridad S. Empresa
Otros gastos sociales
450,00
Int. Deudas y otros gtos.financ
2.358,48
Amort.Inmov.Intangible
2.809,98
Amort.Inmov.Material
3.472,99
En diciembre
Amortizaciones anticipadas
2014

Unidades
de ventas
1560
1560
2900
4

Estructura
de ventas
38,29%
25,52%
34,90%
1,30%

Total ventas 5 primeros

aos

331.213,14

Gastos totales en los 5

aos

Alquiler local urbano

Compra de existencias
Mantenimiento
Serv.Prof.Independientes

328.901,98

6.000,00

CONCEPTO

ESCENARIO PESIMISTA
Crecimiento anual de la demanda
Caja de Ahorro Grande
Caja de Ahorro Pequea
Servicio a Domicilio
Publicidad

Plan de Ventas

2,50%
2,50%
1,50%
2,00%

Ventas de los 5 primeros aos

2014
2015
2016
2017
2018

60.437,50
62.657,79
64.961,06
67.350,45
69.829,24

Gastos a lo largo de los 5 aos

20.438,74
16.732,05
12,40
800,00
445,55
Prima de seguros
Publicidad
579,55
Suministros
14.178,88
Gastos empresariales
Otros servicios
6.052,68
Otros tributos
629,18
Sueldos y Salarios
198.217,19
52.765,82
Seguridad S. Empresa
Otros gastos sociales
316,00
Int. Deudas y otros gtos.financ
2.358,48
Amort.Inmov.Intangible
2.809,98
Amort.Inmov.Material
3.472,99
En diciembre
Amortizaciones anticipadas
2014

Unidades
de ventas
1535
1535
2835
4

Estructura
de ventas
38,36%
25,58%
34,74%
1,32%

Total ventas 5 primeros

aos

325.236,04

Gastos totales en los 5

aos

Alquiler local urbano

Compra de existencias
Mantenimiento
Serv.Prof.Independientes

319.809,51

6.000,00

Plan de ventas.
Crecimiento anual de la demanda de cada unidad de venta:
A.
B.
C.
D.

Caja de Ahorro Grande: 2,50%

Caja de Ahorro Pequea: 2,50%
Servicio a Domicilio: 1,50%
Publicidad: 2,00%

Ventas estimadas en el conjunto de los 5 aos:

2014

2015

2016

2017

2018

ESCENARIO NORMAL

60.762,50

62.995,15

65.311,25

67.713,98

70.206,61

ESCENARIO OPTIMISTA

61.550,00

63.810,26

66.154,96

68.587,31

71.110,62

ESCENARIO PESIMISTA

60.437,50

62.657,79

64.961,06

67.350,45

69.829,24

ESTIMACIN DE LAS VENTAS

72.000,00
70.000,00
68.000,00
66.000,00
64.000,00

Escenario Normal

62.000,00

Escenario Optimista

60.000,00

Escenario Pesimista

58.000,00

Grfico

56.000,00
54.000,00
2014

2015

2016

2017

2018

Estructura de las ventas (escenario normal).

Escenario Normal
1%
35%

38%

Caja de Ahorro Grande

Caja de Ahorro Pequea
Servicio a Domicilio

26%

Publicidad

Previsiones de gastos empresariales.

Estructura de los gastos empresariales (escenario normal).

Escenario Normal
1%
Compra otros
aprovisionamientos

2% 5%
15%

Servicios exteriores y
Otros tributos
Sueldos y Seguridad
Social

77%

Intereses de deudas y
Otros gastos financieros
Amortizacin

Plan de financiacin.
Capital social.

Nominal de cada accin/participacin:

Estructura de la propiedad:

900 participaciones

SOCIO A SOCIO B SOCIO C SOCIO D SOCIO E

N de acciones
/participaciones:
% de participacin

Prstamos.

181
25,50%

181
25,50%

179
16,34%

179
16,33%

180
16,33%

OTROS
SOCIOS

Amortizaciones anticipadas de los prstamos.

ESCENARIO

AMORTIZACIONES ANTICIPADAS DE
LOS PRSTAMOS
2013 2014
2015 2016 2017

NORMAL

6.000

PESIMISTA

6.000

OPTIMISTA

6.000

Descubierto en cuenta corriente.

Lmite del descubierto: 12.000,00

Tipo de inters anual acreedor: 0,00%

Tipo de inters anual deudor: 29,00%

Comisiones: 8,50

Subvenciones.
No existen subvenciones.
Previsiones de tesorera y posibles descubiertos.
Plan de cobros y pagos (comn en todos los escenarios)

CONTADO
VENTAS

100%

COMPRAS
EXISTENCIAS

100%

TRABAJOS
REALIZADOS POR
OTRAS EMPRESAS

100%

SERVICIOS
EXTERIORES

100%

ACTIVO NO
CORRIENTE

95%

30
DAS

60
DAS

0%

0%

0%

5%

Saldo medio mensual de tesorera:

PREVISIONES DE TESORERA Y POSIBLES DESCUBIERTOS

Escenario Normal
Escenario Optimista
Escenario Pesimista

2014

2015

2016

2017

2018

8.607,49

5.198,71

5.109,13

5.866,85

7.727,87

7.424,06

4.756,61

5.244,79

6.415,32

8.691,20

8.523,77

4.976,45

4.690,12

5.236,81

6.873,30

Principales descubiertos: no tenemos descubiertos en nuestra cuenta corriente.

Cuentas anuales previsionales.

Balances previsionales (escenario normal):

MASAS PATRIMONIALES
2014

2015

2016

2017

2018

ACTIVO NO CORRIENTE

8.492,28

54,86%

7.631,37

53,04%

6.465,72

46,77%

5.129,91

37,26%

3.465,91

23,66%

ACTIVO CORRIENTE

6.986,25

45,14%

6.756,28

46,96%

7.358,56

53,23%

8.638,56

62,74%

11.183,82

76,34%

Existencias

183,00

183,00

183,00

183,00

183,00

Realizable

0,00

0,00

0,00

176,31

Disponible

6.803,25

6.573,28

7.175,55

8.455,56

10.824,51

15.478,54

14.387,65

13.824,28

13.768,47

14.649,73

TOTAL ACTIVO

2014

2015

2016

2017

2018

PATRIMONIO NETO

5.601,93

36,19%

4.084,31

28,39%

3.811,47

27,57%

4.049,13

29,41%

5.288,54

36,10%

PASIVO NO CORRIENTE

4.781,50

30,89%

4.339,26

30,16%

3.859,64

27,92%

3.339,48

24,25%

2.775,36

18,94%

PASIVO CORRIENTE

5.095,11

32,92%

5.964,08

41,45%

6.153,17

44,51%

6.379,86

46,34%

6.585,83

44,96%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO

15.478,54

14.387,65

13.824,28

13.768,47

14.649,73

Resultados previsionales (escenario normal):

2014

2015

2016

2017

2018

BENEFICIO ANTES DE INTERESES E IMPUESTOS

2.416,43

-1.175,22

9,24

652,53

1.947,66

BENEFICIOS ANTES DE IMPUESTOS

1.469,24

-1.582,72 -363,79

316,88

1.652,55

BENEFICIO DESPUS DE IMPUESTOS

1.101,93

-1.187,04 -272,84

272,84

1.239,41

Poltica de distribucin de beneficios (escenario normal):

Acuerdo de reparto del beneficio (30 de junio de X+1)

30/06/15

30/06/16

30/06/17

30/06/18

0,00%

0,00%

0,00%

80,00%

Reserva legal %

10,00%

0,00%

0,00%

10,00%

Otras reservas %

60,00%

0,00%

0,00%

10,00%

Dividendos %

30,00%

0,00%

0,00%

0,00%

Compensacin de resultados negativos de ejercicios anteriores %

FICHA RESUMEN 7 TRMITES DE CONSTITUCIN Y DE

INICIO DE LA ACTIVIDAD
Trmites de constitucin:

Trmite

Finalidad

Organismo
ante el que se
tiene que
presentar

Certificacin de
la
denominacin
social

Acreditar que el
nombre elegido
para la
sociedad no
coincide

Registro
Mercantil
Central

Redaccin e
inscripcin de
la escritura en
el registro
mercantil.

Acto por el cual

los socios
fundadores
proceden a
constituir la
sociedad.

Modelo 600

Inscripcin en
el Registro
Mercantil

Inscripcin a
partir de la cual
la sociedad
adquiere
personalidad
jurdica

Coste

Plazo

Fecha de
presentacin

25,88

3 das hbiles

03/09/2013

Notario

210,45

Consejera de
Hacienda de la
Comunidad
Autnoma

0,00

Registro
Mercantil de la
provincia.

123,78

Dentro del mes

siguiente al
otorgamiento de
la escritura. (Dos
meses en el caso
de las sociedades
de capital).
30 das hbiles a
partir del
otorgamiento de
la escritura
pblica ante el
notario.
dentro del mes
siguiente al
otorgamiento de
la escritura (dos
meses en el caso
de las sociedades
de capital)

17/09/2013

15/10/2013

22/10/2013

Trmites de inicio de actividad (trmites fiscales):

Trmite

Modelo 036

Finalidad

Solicitud del
NIF provisional
y alta en el
censo de
empresarios y
obtencin del
NIF definitivo

Organismo
ante el que se
tiene que
presentar
Consejera de
Hacienda

Coste

0,00

Plazo

1 mes desde
el da
siguiente a
aquel que
determine los
hechos para
su
presentacin

Fecha de
presentacin

NIF provisional:
30/09/2013 y
NIF definitivo:
1/11/2013

Trmites de inicio de actividad (trmites laborales y de Seguridad Social):

Trmite

Modelo TA6

TA.1 Y TA.2/S

Comunicacin de
los datos de
contratacin
Comunicacin de
apertura del
centro de trabajo

Finalidad

Inscripcin del
empresario en la
Seguridad Social y
apertura de cuenta de
cotizacin principal.

Organismo ante
el que se tiene
que presentar
Seguridad
Social

Coste

Plazo

Fecha de
presentacin
12/12/2013

Afiliacin y alta de los

trabajadores al rgimen
general de la Seguridad
Social
Registro de los
contratos de trabajo

Seguridad
Social

12/12/2013

Servicio Pblico
de Empleo

04/01/2014

Comunicacin de
apertura del centro de
trabajo

Delegacin
Territorial de la
Conserjera de
Trabajo

01/01/2014

Trmites de inicio de actividad (otros trmites):

Trmite

Finalidad

Apertura C/C e
ingreso
Solicitud
licencia
apertura

Abrir una
cuenta
corriente
Conseguir la
licencia de
apertura

Legalizacin de
los libros
obligatorios

Legalizar los
libros
obligatorios

Organismo
ante el que se
tiene que
presentar
Banco
Ayuntamiento

Coste

Plazo

Fecha de
presentacin

02/09/2013
540,20

04/11/2013

4 meses a
contar del
cierre del
ejercicio

30/04/2015

Cronograma:

AHORRA EN TU COMPRA, S.L.L.

Solicitud de la
Apertura c/c certificacin Respuesta
negativa
SEPTIEMBRE
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
OCTUBRE
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31

Impuesto de
Registro
Solicitud de
Comunicacin
Registro en el
NIF Prvosional
Transmisiones
Contrato de
Administrativo Inscripcin en
de apertura servicio Pblio de
Notario + Alta en el
Patrimoniales NIF Definitivo TA. 6 TA.1. TA.2S
Arrnedamient
de Sociedades
el Registro
en el centro
Empleo de los
Censo
y Actos
o
Laborales
Mercantil
de trabajo contrato de trabajo
Jurdicos

NOVIEMBRE
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
DICIEMBRE
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
ENERO
01
02
03
04
05
06
07
08

FICHA RESUMEN 8 ANLISIS DE COSTES Y ESTUDIO

ECONMICO FINANCIERO

Anlisis de costes.
Tipos de costes e imputacin de los costes indirectos

Costes fijos indirectos:

Alquiler del local.
Mantenimiento (Pinturas).
Gasto de notara.
Seguro de la furgoneta.
Seguro del local.
Comisiones C/C (mantenimiento y descubierto).
Publicidad.
Sello confianza on-line.
Telfono e internet.
Empresa comercializadora de nuestros servicios.
Licencia de apertura.
Impuestos sobre vehculos de transaccin mecnica.
Retribuciones salariales y no salariales.
Seguridad Social a cargo de la empresa.
Curso de Idiomas (Ingls B2).
Intereses de los prstamos.
Cuota amortizacin propiedad industrial.
Cuota de amortizacin aplicaciones informticas.
Cuota amortizacin mobiliario.
Cuota amortizacin equipos para procesos de informacin.
Cuota amortizacin elementos de transporte.

Costes fijos directos y Costes variables indirectos:

No contamos con ningn coste tanto fijo directo como variables indirectos.

Costes variables directos:

Cajas personalizadas Grandes.

Cajas personalizadas Pequeas.
Pack Papel de Seda.
Rollos Papel Transparente.
Lazos.
Gasoil.

Costes imputados a cada unidad de venta.

Escenario normal

COMPONENTES DEL PRECIO

COSTE
DIRECTO
UNITARIO

COSTE
INDIRECTO
UNITARIO

MARGEN
UNITARIO

PRECIO
UNITARIO

Club de Ahorro Caja Grande

1,01

13,06

0,93

15,00

Club de Ahorro Caja Pequea

0,82

8,72

0,46

10,00

Servicio Domicilio

1,16

6,53

-0,19

7,50

Escenario optimista

COMPONENTES DEL PRECIO

COSTE
DIRECTO
UNITARIO

COSTE
INDIRECTO
UNITARIO

MARGEN
UNITARIO

PRECIO
UNITARIO

Club de Ahorro Caja Grande

1,01

13,29

0,70

15,00

Club de Ahorro Caja Pequea

0,82

8,87

0,31

10,00

Servicio Domicilio

1,16

6,65

-0,31

7,50

Escenario pesimista

COMPONENTES DEL PRECIO

COSTE
DIRECTO
UNITARIO

COSTE
INDIRECTO
UNITARIO

MARGEN
UNITARIO

PRECIO
UNITARIO

Club de Ahorro Caja Grande

1,01

13,10

0,89

15,00

Club de Ahorro Caja Pequea

0,82

8,74

0,44

10,00

Servicio Domicilio

1,16

6,55

-0,21

7,50

Anlisis econmico-financiero.
Parmetros:

Tasa anual de rentabilidad requerida: 3,68%

Valor de liquidacin del negocio a los cinco aos: 10.577,07.

VAN:

ESCENARIO NORMAL
ESCENARIO OPTIMISTA

2.422,23

4.942,36
279,17

ESCENARIO PESIMISTA

VAN
6.000,00
5.000,00
4.000,00
Escenario Normal

3.000,00

Escenario Optimista

2.000,00

Escenario Pesimista

1.000,00
Escenario
Normal

Escenario
Optimista

Escenario
Pesimista

TIR:

8,25%

ESCENARIO NORMAL
ESCENARIO OPTIMISTA

12,02%

ESCENARIO PESIMISTA

4,26%

TIR
14,00%
12,00%
10,00%
Escenario Normal

8,00%
6,00%

Escenario Optimista

4,00%

Escenario Pesimista

2,00%
0,00%
Escenario
Normal

Escenario
Optimista

Escenario
Pesimista

Fondo de maniobra:
2014

2015

2016

2017

2018

ESCENARIO NORMAL

1.891,15

792,20

1.205,39

2.258,70

4.597,99

ESCENARIO OPTIMISTA

1.196,20

713,50

1.555,14

3.058,46

5.430,50

ESCENARIO PESIMISTA

1.760,59

495,36

692,94

1.520,07

3.627,89

FONDO DE MANIOBRA
6.000,00
5.000,00
4.000,00
Escenario Normal
3.000,00

Escenario Optimista

2.000,00

Escenario Posimista

1.000,00
2014

2015

2016

2017

2018

Ratio de liquidez:
2014

2015

2016

2017

2018

ESCENARIO NORMAL

1,37

1,13

1,20

1,35

1,70

ESCENARIO OPTIMISTA

1,24

1,12

1,25

1,48

1,80

ESCENARIO PESIMISTA

1,35

1,08

1,11

1,24

1,55

VALOR MEDIO PYMES SECTOR

1,25

1,25

1,25

1,25

1,25

RATIO DE LIQUIDEZ
2,00
1,80
1,60
1,40
1,20
1,00
0,80
0,60
0,40
0,20
-

Escenario Normal
Escenario Optimista
Escenario Pesimista
Valor medio PYMES
Sector
2014

2015

2016

2017

2018

Ratio de endeudamiento:
2014

2015

2016

2017

2018

ESCENARIO NORMAL

0,64

0,72

0,72

0,71

0,64

ESCENARIO OPTIMISTA

0,67

0,73

0,72

0,68

0,61

ESCENARIO PESIMISTA

0,64

0,73

0,75

0,74

0,67

VALOR PTIMO

0,70

0,70

0,70

0,70

0,70

RATIO DE ENDEUDAMIENTO
0,80
0,70
0,60
0,50

Escenario Normal

0,40

Escenario Optimista

0,30

Escenario Pesimista

0,20

Valor ptimo

0,10
2014

2015

2016

2017

2018

Ratio de garanta:
2014

2015

2016

2017

2018

ESCENARIO NORMAL

1,57

1,40

1,38

1,42

1,56

ESCENARIO OPTIMISTA

1,50

1,38

1,39

1,46

1,64

ESCENARIO PESIMISTA

1,56

1,37

1,34

1,36

1,49

VALOR PTIMO

1,00

1,00

1,00

1,00

1,00

RATIO DE GARANTA
1,80
1,60
1,40
1,20

Escenario Normal

1,00

Escenario Optimista

0,80

Escenario Pesimista

0,60

Valor ptimo

0,40
0,20
2014

2015

2016

2017

2018

Coste medio de la financiacin:

2014

2015

2016

2017

2018

ESCENARIO NORMAL

6,12%

5,13%

2,70%

2,44%

2,01%

ESCENARIO OPTIMISTA

6,44%

3,72%

2,67%

2,35%

1,88%

ESCENARIO PESIMISTA

6,18%

4,95%

2,78%

2,55%

2,13%

COSTE MEDIO DE LA FINANCIACIN

7,00%
6,00%
5,00%
4,00%

Escenario Normal

3,00%

Escenario Optimista
Escenario Pesimista

2,00%
1,00%
0,00%
2014

2015

2016

2017

2018

Umbral de rentabilidad general:

UMBRAL RENT.GENERAL
Escenario Normal
Escenario Optimista

2014
2015
2016
2017
58.855,28 64.470,86 65.420,09 67.054,31
60.670,45 64.830,02 65.784,53 67.424,23

2018
68.050,37
68.050,37

Escenario Pesimista

58.725,56 64.363,87 65.311,52 66.944,15

68.050,37

70.000,00
68.000,00
66.000,00
64.000,00

Escenario Normal

62.000,00

Escenario Optimista

60.000,00

Escenario Pesimista

58.000,00
56.000,00
54.000,00
2014

2015

2016

2017

2018

Rentabilidad econmica:
2013

2014

2015

2016

2017

ESCENARIO NORMAL

15,61%

-8,17%

0,07%

4,74%

13,29%

ESCENARIO OPTIMISTA

10,13%

-5,39%

3,13%

7,72%

15,41%

ESCENARIO PESIMISTA

14,64%

-9,77%

-1,54%

3,24%

12,32%

RENTABILIDAD ECONMICA
20,00%
15,00%
10,00%
Escenario Normal

5,00%

Escenario Optimista
0,00%
-5,00%
-10,00%
-15,00%

2014

2015

2016

2017

2018

Escenario Pesimista

Rentabilidad financiera:
2013

2014

19,67%

-29,06%

-7,16%

5,87%

23,44%

ESCENARIO OPTIMISTA

8,29%

-22,57%

1,23%

12,70%

26,04%

ESCENARIO PESIMISTA

17,75%

-34,94%

-12,76%

1,96%

23,41%

ESCENARIO NORMAL

2015

2016

2017

Rentabilidad financiera
30,00%
20,00%
10,00%
Escenario Normal

0,00%
-10,00%

2014

2015

2016

2017

2018

Escenario Optimista
Escenario Pesimista

-20,00%
-30,00%
-40,00%
Dividendo por accin / participacin :
2013

2014

2015

2016

2017

ESCENARIO NORMAL

0,00

99,17

0,00

0,00

0,00

ESCENARIO OPTIMISTA

0,00

36,63

0,00

0,00

0,00

ESCENARIO PESIMISTA

0,00

87,42

0,00

0,00

0,00

120,00
100,00
80,00
Escenario Normal
60,00

Escenario Optimista
Escenario Pesimista

40,00
20,00
0,00
2014

2015

2016

2017

2018