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servicio de atencin
a domicilio
R E S U M E N D E L P L A N D E N E G O C I O
AUTORES C.E.E.I GALICIA, S.A (BIC GALICIA)
Quedan rigorosamente prohibidas, sin la autorizacin escrita de los titulares del Copyright, bajo las
sanciones establecidas en las leyes, la reproduccin total o parcial de esta obra por cualquier medio
o procedimiento, includas la reprografa y el tratamiento informtico y la distribucin de ejemplares
de ella mediante alquiler o prestamos pblicos.
NDICE
0 INTRODUCCIN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
1 ResumEN eJecutivo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
2 ACTIVIDAD DE LA EMPRESA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
3 Proceso de prestacin dEL serviCIO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
4 EL mercado Y La competencia. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
4.1 Perfil de cliente y estimacin de ventas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
4.2 La competencia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15
5 DAFO DEL PROYECTO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17
6 LA comercializacin dEL serviCIo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
7 Localizacin dE La empresa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
8 Recursos humanos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21
9 ResumEN dEL plan econmico. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
9.1 Inversiones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
9.2 Financiacin. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
9.3 Ingresos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26
9.4 Costes fijos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
9.5 Cuenta de resultados previsionales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
9.6 Previsiones de tesorera. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31
9.7 Ratios del proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33
10 Innovacin. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34
11 Planificacin temporal dE LA pUEsta en marcha. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
0. Introduccin
BIC GALICIA presenta una coleccin de Modelos de Plan de Negocio destinada especial-
mente a emprendedores y tcnicos de apoyo a la creacin de empresas. Estos documentos son
el resultado de la utilizacin de muchos de los recursos que BIC GALICIA ha desarrollado para
apoyar la creacin y consolidacin de empresas, aplicados de forma prctica sobre una idea
empresarial concreta.
A lo largo del texto el lector encontrar notas ajenas al discurrir del mismo, estas notas, cla-
ramente diferenciadas, mencionan los recursos y herramientas de BIC GALICIA empleados en
la elaboracin de un apartado genrico o de un epgrafe concreto del proyecto. Su consulta
4 facilitar la adaptacin de los Modelos de Plan de Negocio a la situacin particular de cada em-
prendedor y/o ampliar informacin sobre conceptos fundamentales en la creacin, puesta en
marcha y consolidacin de una empresa.
Todas las herramientas y recursos estn a disposicin de los usuarios en el Portal Web de BIC
GALICIA, en la direccin: www.bicgalicia.es
Guas de actividad empresarial.- Las guas de son una coleccin de trabajos de anlisis
cualitativo y estadstico sobre diferentes sectores y actividades econmicas en Galicia.
Cmo aplicarlas.- El usuario deber buscar en el directorio de guas aquellas que estn re-
lacionadas directa o indirectamente con su actividad. Una vez localizadas podr consultarlas y
seleccionar la informacin que sea de su inters, como el volumen de mercado en el sector, la
competencia, la normativa que regula el sector...para incorporarla a su plan de negocio. Tam-
bin podr consultar las fuentes de informacin que se detallan en las Guas para profundizar
en el estudio y desarrollo de su propio proyecto.
Cmo aplicarla.- La lectura completa de esta gua antes o durante la realizacin del plan de
empresa aportar al usuario un conocimiento prctico sobre cmo se estructura y cmo se ela-
bora un plan de negocio.
Cmo aplicarlas.- Las Memofichas facilitan tanto que el usuario encuentre de forma rpida
respuestas a dudas especficas como que se acerque de forma general a un tema vinculado a los
procesos de creacin, gestin y consolidacin de la empresa. La lectura de los numerosos ejem-
plos y el uso de la navegacin a travs de las fichas relacionadas mediante enlaces, optimiza los
resultados de esta herramienta.
Cmo aplicarlos.- El usuario deber seleccionar y consultar los Manuales que le interesen en
funcin de la temtica de cada uno y de las caractersticas de su proyecto.
Recomendamos especialmente, por su inters, la consulta de los ejemplos prcticos que con-
tienen algunos de los Manuales.
Estn formados por una serie de documentos que explican elementos bsicos para el desa-
rrollo de actividades empresariales y profesionales bajo el Rgimen Especial de Trabajadores
Autnomos.
Cmo aplicarlos.- El usuario podr consultar en los procedimientos de tipo general o sectorial
aquellos que se ajusten a su proyecto. Una vez seleccionados su lectura ser de utilidad no slo
para la elaboracin del plan de negocio, sino como referente para su aplicacin prctica en la
futura gestin de la empresa.
baco SL contar con 13 personas en plantilla, incluidos los dos emprendedores, y se situar
en un bajo alquilado de unos 310 metros cuadrados, situado a las afueras de la ciudad de Ou-
rense.
Para la prestacin de estos servicios es fundamental el buen hacer del personal, es decir, tanto
la profesionalidad como el trato humano que stos dispensen a los usuarios y clientes, ya que los
mismos se convertirn en los mejores vendedores de los servicios de la empresa.
Irene Rodrguez y Carlos Gmez son los promotores que estn detrs de esta iniciativa.
Irene Rodrguez cuenta con experiencia en el rea de direccin, ya que durante siete aos fue
gerente de una importante cadena de alimentacin.
Con este proyecto quiere poner en prctica los conocimientos y experiencia adquiridos du-
rante su formacin y su experiencia laboral.
El perfil de los dos emprendedores refleja su cualificacin tcnica para el proyecto, Por una
parte, Irene es licenciada en Ciencias Econmicas y Empresariales y tiene un Mster en Adminis-
tracin y Direccin de empresas. En la actualidad est realizando un Executive MBA.
En previsin del inicio de su aventura empresarial, asistieron en los ltimos meses a un curso
sobre gestin empresarial impartido por Bic Galicia.
Localizacin Ourense
Ancianos
Clientes Personas dependientes
Enfermos
Anuncios en los diarios de mayor tirada provin-
cial
Anuncios en radio
Herramientas de promocin
Mobiliario urbano (marquesinas)
Web
Folletos informativos
Concepto Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Inversin total 107.700,00 0,00 1.500,00 0,00 0,00
Fondo de maniobra 44.300,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Recursos propios 55.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Recursos ajenos 97.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Previsin de ventas 326.364,00 432.012,62 464.119,80 498.613,19 535.670,12
Beneficio despus de
-13.409,11 10.386,05 12.634,06 16.612,09 21.670,40
Impuestos
10
Centro de da
- Atencin personal y manutencin
- Traslados a centros sanitarios
- Sala de curas: rehabilitacin menor
- Animacin sociocultural y ocupacional
- Transporte
Asistencia a domicilio
- Actuaciones de carcter domstico: actividades diarias que se realizan en los hogares
destinadas al apoyo de la autonoma personal y familiar.
- Actuaciones de carcter personal: actividades cotidianas que recaen sobre el propio
destinatario de la prestacin y se enfocan, fundamentalmente, a promover su bien-
estar personal.
- Actuaciones de carcter educativo: actividades dirigidas a fomentar hbitos de con-
ducta y adquisicin de habilidades bsicas.
11
- Servicio de ayuda en el hospital: servicio dirigido a facilitar actividades como levantar
o acostar, cambio de paal, apoyo a la movilidad con paseos o cambios posturales,
servicio de duermevela, que facilitan la estancia de la persona ingresada y hacen
que sta sea lo ms adecuada y confortable posible.
Los precios se han establecido tomando en consideracin la competencia y los costes, sin
perder de vista que el cliente lo considerar como un indicador de la calidad.
En los supuestos de asistencia a domicilio se ha estimado que cada servicio tendr una dura-
cin mnima de 2 horas, mientras que en el de asistencia hospitalaria esta duracin mnima se
eleva hasta las 9 horas.
El personal de recepcin recibe a travs de distintas vas (aunque habitualmente por va tele-
fnica) las peticiones de prestacin de servicio por parte de los clientes.
Contacta con los responsables de la prestacin de los distintos servicios, quienes confirman
la disponibilidad.
Posteriormente, los clientes potenciales tendrn la opcin de visitar las instalaciones del cen-
tro, con el fin de comprobar, in situ, si las mismas se adecuan a las necesidades reales de las
personas (ellos mismos o sus familiares)
Tras esta visita se requerir un informe previo de las necesidades y posibles enfermedades o
advertencias que el personal del centro debera conocer de las personas interesadas. En paralelo
a la recepcin del informe, los clientes podrn solicitar presupuesto de los distintos servicios que
quieren recibir.
Para la correcta prestacin de los servicios ofertados por baco, ser necesario aprovisionarse
tanto de productos sanitarios, como de aseo y limpieza.
Ancianos
El dato de que en el 49,56% de los hogares de la provincia de Ourense viva una persona 13
mayor de 65 aos es significativo; pero lo es todava ms el que refleja que el 17,9% de todos
los miembros de ese hogar superan los 65 aos.
En este sentido no debemos olvidar que cada vez va teniendo mayor importancia una minora
considerable de personas mayores que, habitualmente, conviven solos y que segn los ltimos
estudios representan ms del 17% del total de ancianos.
Personas dependientes
Sin embargo, estos porcentajes aumentan cuando se trata de personas mayores de 65 aos
dependientes. En el 34,9% de los hogares con personas mayores de 65 aos vive una persona
discapacitada y en el 5,15% restante viven dos mayores discapacitados.
La implantacin de este servicio, al igual que su acogida, ha sido paulatina y, en los ltimos
aos, podemos observar un incremento considerable de sus usuarios, debido, sobre todo, a los
cambios sociales y a que los usuarios de los mismos prefieren permanecer ms tiempo en sus
hogares y en su ambiente.
La ayuda a domicilio tiene dos vertientes fundamentales, las tareas domsticas y los cuidados.
Para calcular el tamao del mercado de nuestro centro, tomaremos en consideracin los
datos que siguen:
Poblacin del rea de influencia: 33.531 personas.
Gasto medio por persona en centros de da y servicios similares: 4.440 /ao (esti-
mado para 2009).
Mercado potencial: 148.877.640 /ao.
Ventas estimadas para el primer ao: 326.364 .
Porcentaje de participacin sobre el total de gasto en centros de da: 0,22 %
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Centros de Da
Dentro del rea de actuacin de baco nos encontramos con dos Centros, agrupados uno de
ellos pblico y otro privado..
Dentro del rea de actuacin de baco nos encontramos con 29 Residencias, agrupadas en
pblicas y privadas.
Viviendas Comunitarias
Dentro del rea de actuacin de baco nos encontramos con 9 Viviendas Comunitarias,
agrupadas en privadas y otras.
Estas viviendas poseen una media de 10 plazas cada una, siendo la condicin de admisin
mayoritaria ser mayor de 65 aos o, en su caso, jubilado sin enfermedad infecto- contagiosa.
Dentro del rea de actuacin de baco nos encontramos con 6 Centros de Servicios Sociales.
Por su parte, el servicio de centro de da tambin estar prestado por personas muy cualifi-
cadas y formadas.
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Cuadro.- DAFO
Amenazas Oportunidades
Concentracin de la poblacin en zonas rurales
Envejecimiento de la poblacin
y su dispersin
Presin de productos sustitutivos y competencia
Demanda creciente en las zonas urbanas
desleal
Sabemos que los colectivos a los que nos dirigimos cuentan con el aprecio del resto de la
poblacin y que las familias slo los dejarn en nuestras manos si nuestro trabajo y cuidados
son tan buenos como los que les puedan ofrecer ellos mismos. De ah la importancia a la hora
de seleccionar correctamente al personal.
Tambin debemos destacar que el buen hacer de la empresa ser determinante a la hora de
18 establecer su penetracin en el mercado, ya que en este tipo de servicios es primordial el boca
a boca.
baco se servir tanto de los medios convencionales como de los no convencionales para
desarrollar su estrategia de comunicacin; dando a conocer los servicios que ofrece y con el fin
de suscitar el inters de los potenciales clientes.
Peridicos. Los anuncios en diarios se publicarn en los dos de mayor tirada provin-
cial
Radio. Insertaremos una cua publicitaria de quince segundos en diferentes franjas
horarias, sin olvidar a nuestro pblico objetivo de referencia.
Mobiliario urbano. Las paradas de los servicios pblicos de transporte pueden ser un
buen instrumento, en un primer momento, para dar a conocer nuestros servicios. El
anuncio tendra la misin de hacer llegar, sobre todo, el nombre y, en un segundo
lugar, los servicios para, a partir de ah, poder relacionar los servicios con ese nombre.
Pgina Web. En un primer momento la pgina Web tendr carcter informativo,
sobre todos los servicios ofertados y el precio de los mismos. Posteriormente, se le ir
dando un carcter ms comercial, con el fin de que nuestros clientes o sus familiares
puedan contratar nuestros servicios directamente a travs de la red, sin la necesidad
de tener que llamar por telfono, haciendo ms cmoda y rpida la contratacin.
Los principales prescriptores en el sector de los servicios sociales son el personal sanitario de
los complejos hospitalarios y los trabajadores sociales, puesto que stos ofrecen a los clientes los
nombres de las diferentes empresas de la zona que prestan los servicios que necesitan.
19
Sin embargo, este no fue el nico criterio para su eleccin, ya que adems se valoraron los
siguientes factores:
- La proximidad con el mercado objetivo
- Coste de transporte
- Oferta de mano de obra cualificada
- Existencia de buenas vas de comunicacin
- Nivel de equipamiento de la zona
- Previsin de futuras ampliaciones
- Existencia de ayudas especficas por parte de la administracin
El local est situado en la planta baja de un edificio, ya que al tratarse de una empresa de
servicios, consideramos que esta era la mejor ubicacin para que los clientes no tuvieran dificul-
tades de acceso a la misma.
20
La superficie de 311 m2, estar dividida de la siguiente manera:
Uso Superficie
2 baos para minusvlidos 10 m2
2 baos 4 m2
Sala de estar 80 m2
Sala de lectura 20 m2
Comedor 60 m2
Gimnasio 80 m2
Enfermera 15 m2
2 habitaciones 30 m2
2 despachos 12 m2
Total m2 311 m2
Se han estimado unos costes de mantenimiento de las instalaciones de 2.000 euros por ao.
La empresa se constituye con dos socios trabajadores, cada uno con una categora en funcin
de la experiencia previa que aporta al proyecto, as como de la formacin de cada uno. Adems,
se incorporarn 11 personas ms en diferentes reas con funciones diversas.
El tipo de contrato de los dos emprendedores ser de autnomo, las 11 personas restantes, a
excepcin del cocinero que tendr un contrato de media jornada, tendrn un contrato inicial de
6 meses a tiempo completo para, posteriormente, pasar a indefinidos. A modo de previsin, en
un estudio a cinco aos vista, se realizarn las siguientes contrataciones:
1 Auxiliar de clnica ms
1 Persona para respiro familiar ms
1 tcnico en animacin sociocultural ms
Las personas para respiro familiar realizarn, adems de las funciones de atencin y cuidado
a las personas, las de limpieza de las instalaciones.
En una empresa de este tipo no existe la posibilidad de ofrecer a los trabajadores un plan de
carrera, pero s se les posibilita la posibilidad de asistir a cursos de formacin y especializacin
de sus oficios.
Por eso, la asistencia del personal a diversos cursos de formacin tendr como objetivo me-
jorar los conocimientos de cada empleado en su especialidad, as como mantener a todos los
trabajadores al da sobre los cambios en las materias que les competen.
22
9.1 Inversiones
Se detallan las inversiones previstas para los cinco primeros aos de actividad.
Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Gastos de constitucin y primer
establecimiento
Gastos de constitucin 1.500,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Gastos de primer estableci-
21.500,00 0,00 0,00 0,00 0,00
miento
Gastos de ampliacin de capital 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
[1] Total de Gastos de consti-
23.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00
tucin
23
Inmovilizaciones Inmateriales
Gastos de Investigacin y de-
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
sarrollo
Concesiones administrativas 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Inmovilizaciones Materiales
24
Cuadro.- Financiacin
Concepto Importe
Recursos propios 55.000
Recursos ajenos largo
97.000
plazo
Total financiacin 152.000
% fondos propios 36,18%
Para la financiacin ajena se negoci un prstamo con el Banco X, bajo las siguientes condi-
ciones:
Importe: 97.000
Plazo: 10 aos
Tipo de inters: 6,5% anual
Comisin de apertura: 3.200
Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Total de Costes Variables 39.519,25 47.428,79 50.011,19 52.740,76 55.627,03
En cuanto al Perodo Medio de Pago (PMP) se ha establecido que el pago sea al contado,
aunque pueden darse casos, segn el volumen y lugar de compra, de aplazamientos de 30, 60
y 90 das.
27
Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Gastos de Personal 223.344,70 301.202,09 323.376,98 347.191,49 372.767,15
Alquileres 18.200,00 18.568,78 19.948,05 21.429,95 23.022,55
Gastos Generales 2.640,00 2.917,89 3.134,76 3.367,78 3.618,04
Seguros y Tributos 1.600,00 1.712,00 1.780,48 1.851,70 1.925,77
Suministros 15.000,00 16.050,00 16.692,00 17.359,68 18.054,07
Otros 16.054,00 13.477,72 13.125,48 14.009,26 14.954,79
Total de Costes Fijos 1 276.838,70 353.928,48 378.057,75 405.209,86 434.342,35
Amortizaciones 14.610,00 14.610,00 15.060,00 13.900,00 12.770,00
Total de Costes Fijos 2 291.448,70 368.538,48 393.117,75 419.109,86 447.112,35
28
Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Subvenciones de explota-
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
cin
Subvenciones periodifi-
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
cadas
600.000
500.000
400.000
300.000
30
200.000
100.000
-100.000
Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013
Ingresos Costes Costes Beneficio
fijos Variables neto
Devoluciones de fianzas
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
constituidas
Ingresos Financieros 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
32
Clculo Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Rentabilidad
BAIT/AT -3,27% 10,93% 13,49% 16,03% 18,07%
econmica
Rentabilidad BAIT/
-1,41% 3,71% 4,52% 5,37% 6,15%
comercial Ingresos
Rotacin sobre activos Ingresos/A 2,32 2,94 2,98 2,99 2,94
Rotacin activos fijos Ingresos/AF 2,32 2,94 2,98 2,99 2,94
Rotacin activo
Ingresos/AC ND ND ND ND ND
circulante
Apalancamiento
(BAIT+CF)/BAIT -62,30 23,97 19,73 16,66 14,58
operativo
Rentabilidad
BDT/RP -32,24% 19,98% 19,55% 20,45% 21,06%
financiera
33
Apalancamiento
(RR. AA/ AT) 0,70 0,65 0,58 0,51 0,44
financiero
Como ya se ha venido comentando a lo largo de los epgrafes anteriores, los aspectos inno-
vadores del proyecto se centrarn en:
- Instalaciones cuidadosamente rehabilitadas, combinando lo tradicional con lo actual
y contando con la aplicacin de nuevas tecnologas. Aplicacin de criterios medioam-
bientales en la seleccin de equipamientos.
- Cuidada seleccin de los mens a ofrecer, elaborados por personal cualificado.
- Oferta de actividades a realizar en el centro.
El centro de da baco har uso de las nuevas tecnologas en los siguientes mbitos:
Gestin: contar con los equipos y programas necesarios para una eficiente gestin
de las reservas del centro de da y de los servicios ofertados tanto en los hogares
como en centros hospitalarios y control econmico-financiero.
Sistemas mixtos de calefaccin y calentamiento de agua que permitan ahorro de
costes a medio plazo (combinando energas fsiles y solar)
Se dispondr de una Web en la que los clientes, adems de informarse sobre los diferentes
servicios, podrn proceder a la realizacin de consultas y solicitudes de prestacin de servicio.
34
MESES
Actividad 1 2 3 4 5 6 7 8
Constitucin de la sociedad
Adquisicin de equipamientos
Trmites laborales
Inicio de la actividad