L L E VA T U S M E TA S A F O N D O

AMIB. COM. MX
Continuamente nos encontramos en la bsqueda de alternativas
para incrementar los ingresos. La respuesta es simple: invertir,
lo que significa hacer que el dinero trabaje y produzca
rendimientos, el desafo est en ser disciplinados y tener claridad
en las metas por cumplir y elegir la mejor opcin.
AHORRAR O INVERTIR
Construir un patrimonio, o bien, incrementarlo, es posible
gracias a una buena estrategia de inversin. El mercado ofrece
gran diversidad de productos financieros. Un ejemplo de stos
son los Fondos de Inversin que representan un excelente
medio para alcanzar tus metas y donde puedes iniciar
con un portafolio diversificado, sin grandes montos de dinero
y con atractivos rendimientos, lo que muestra algunas de sus
mltiples ventajas.

El ahorro es el resultante del ingreso obtenido menos los gastos,

dinero que se reserva con la intencin de obtener un bien mayor
en el futuro. Sin embargo, el ahorro debe formar parte del
presupuesto, reservando una cantidad fija para ese fin.

La inversin es un mecanismo que permite que el dinero ahorrado

incremente su valor en el tiempo a travs de los rendimientos
que se generan.

L O S F O N D O S D E I N V E R S I N R E P R E S E N TA N U N E X C E L E N T E
M E D I O PA R A A L C A N Z A R T U S M E TA S
 QU ES UN FONDO DE INVERSIN?

DE INVERSIN
Es un vehculo en el que se conjuntan los recursos de muchos

HORIZONTE
inversionistas para adquirir diferentes valores con la finalidad
de obtener rentabilidad para su capital.

2.
QUIN LO ADMINISTRA?

Las Sociedades Operadoras de Fondos de Inversin son ELECCIN DE

FONDO 7.
instituciones financieras autorizadas y supervisadas por la Comisin DE INVERSIN
PERFIL 3.
D E I N V E R S I O N I S TA
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) que se dedican de manera
profesional a administrar las carteras de valores de los fondos
1. M E TA S
FINANCIERAS

de inversin y de terceros, con la finalidad de obtener rendimientos

para los inversionistas.
6. ASESOR
PROFESIONAL
4. TOLERANCIA
AL RIESGO

CMO LOGRARLO?

ESPERADO
RENDIMIENTO
Para saber cmo invertir es necesario considerar varios aspectos
que se encuentran relacionados entre s como lo muestra la figura.
5.
1 Elabora una lista de lo que deseas alcanzar. Determina en qu vas
a emplear el dinero que esperas obtener de tu inversin y cunto
representa en trminos monetarios. Divdelo en corto, mediano
y largo plazo, por ejemplo: corto plazo automvil / vacaciones
(1 ao), mediano plazo casa / educacin de los hijos (1-3 aos),
largo plazo retiro / patrimonio (3 aos en adelante).
2 Junto con la meta debes establecer el tiempo en el que quieres
alcanzarla, o bien, de acuerdo con las cantidades que vayas invirtien-
do ser el tiempo que transcurra para que obtengas
los resultados que esperas. Esto te permitir hacer un plan
y una estrategia de inversin.
3 Este es un aspecto muy importante pues adems de la edad y los
objetivos, es necesario considerar otros factores como la situacin
financiera actual, el horizonte de inversin, conocimientos y
experiencia financiera, as como la tolerancia al riesgo, pues de ello
va a depender la eleccin del portafolio. Bsicamente hay tres tipos
de perfil de inversionista:
Conservador: Poca tolerancia al riesgo, porque prevalece la seguridad sobre
el rendimiento, sus inversiones suelen ser a corto plazo y su portafolio est
conformado por instrumentos de deuda principalmente.
Moderado: Prudente tolerancia al riesgo, busca buenos rendimientos, por
lo tanto con un ligero riesgo, sus inversiones suelen ser a mediano plazo y su
portafolio tiene una combinacin de instrumentos de deuda y de renta variable.
Agresivo: alta tolerancia al riesgo, busca elevados rendimientos y dispuesto a
asumir un alto riesgo, debido a esto, sus inversiones habitualmente son a largo
plazo y su portafolio est en mayor porcentaje en instrumentos de renta variable.
4 El riesgo es la probabilidad de que ocurra un evento inesperado
y produzca como resultado una baja en el precio del instrumento
de inversin.
Toda inversin conlleva un grado de riesgo y existen instrumentos
que por sus caractersticas tienen un riesgo ms alto que otros,
a mayor rendimiento mayor riesgo, por ello quienes administran los
portafolios deben ser expertos profesionales para diversificar
la cartera como medida para atenuar el riesgo y tomar diversas decisiones
para cuidar y aumentar los rendimientos de la inversin. Es importante
revisar cuidadosamente el prospecto de informacin, donde se explica
detalladamente este rubro.
5 El rendimiento es la ganancia que produce una inversin, expresada
generalmente en una tasa anual. Est estrechamente relacionado con el
horizonte de inversin, el monto, la conformacin del portafolio, la
disponibilidad que ofrece, entre otros elementos. La clave est en la
disciplina financiera y en la periodicidad de los depsitos para
incrementar el capital y por consiguiente los rendimientos.
6 Las instituciones financieras que ofrecen Fondos de Inversin, internacionales y a diferentes instrumentos de inversin que,
ponen a la disposicin de los clientes, asesores profesionales de forma individual, sera muy difcil y costoso adquirir.
con la experiencia y los conocimientos necesarios en la compra
y venta de acciones de Fondos de Inversin, instrumentos de deuda DISPONIBILIDAD

y acciones, as como en el diseo de estrategias y conformacin El mercado ofrece muchas variantes de horizonte de inversin
de portafolios de inversin en valores. Adems estn certificados que se adaptan a las necesidades de liquidez.
por la Asociacin Mexicana de Instituciones Burstiles (AMIB) y
autorizados por la CNBV, lo que ayuda al inversionista a incursionar T R A N S PA R E N C I A

en este campo de forma segura y confiable. La Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es la autoridad
que regula y supervisa al sector financiero, por lo tanto, la

7 El mercado ofrece gran variedad de Fondos de Inversin acorde operacin de los Fondos de Inversin se encuentra en permanente

con los distintos perfiles de riesgo y a la medida de las necesidades vigilancia. Adems, los Fondos de Inversin estn al amparo de la

de los clientes. Actualmente existen 579 fondos, que se pueden Ley de Fondos de Inversin, la Ley del Mercado de Valores y la Ley

adquirir en las distintas instituciones financieras que los ofrecen. General de Sociedades Mercantiles.

DIVERSIFICACIN
Le recomendamos preguntar en la institucin financiera
Los Fondos de Inversin tienen la particularidad que se integran
de su preferencia, para que le expliquen qu Fondos de Inversin le
con la combinacin de diferentes clases de instrumentos
pueden ofrecer, as como las caractersticas y ventajas de cada uno.
de inversin como mecanismo para obtener la mayor ganancia
posible y sobretodo, para aminorar el riesgo.

V E N TA J A S
COSTOS ACCESIBLES

Los costos operativos y administrativos se distribuyen entre todos

ACCESIBILIDAD
los inversionistas por lo que resulta posible asumir esos costos
Al conjuntarse un gran monto de dinero por las aportaciones
a travs del pago de una comisin razonable.
de muchos inversionistas, se tiene acceso a mercados nacionales,
 BBVA Bancomer Gestin, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
BNP Paribas Investment Partners Mxico, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
CI Fondos, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Compass Investments de Mxico, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Finaccess Mxico, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
OPERADORAS DE FONDOS DE INVERSIN:
Finamex Inversiones S.A. de C.V.
Fondos de Inversin Afirme S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Fondos de Inversin Multiva, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Franklin Templeton Asset Management Mxico S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
GBM Administradora de Activos, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
HSBC Global Asset Management (Mxico), S.A. de C.V.
Impulsora de Fondos Banamex, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Interacciones Sociedad Operadora de Fondos de Inversin, S.A. de C.V.
Intercam Fondos, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Invex Operadora, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Monex Operadora de Fondos, S.A. de C.V.
Old Mutual Operadora de Fondos, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Operadora Actinver, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Operadora de Fondos Banorte IXE, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Operada de Fondos Nafinsa, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Operadora Inbursa de Fondos de Inversin, S.A. de C.V.
Operadora Mifel, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Operadora Valmex de Fondos de Inversin, S.A. de C.V.
Principal Fondos de Inversin, S.A. de C.V.
Operadora de Fondos de Inversin
SAM Asset Management, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Scotia Fondos, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Sura Investment Management Mxico, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
Value Operadora de Fondos de Inversin, S.A. de C.V.
Vector Fondos, S.A. de C.V.
Sociedad Operadora de Fondos de Inversin
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