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HOJA DE RUTA

Agencia u Oficina : Fecha:


Asesor de Negocios :
Administrados de Agencia :
Actividad de Promocin
Cliente DNI Direccin Telfono Monto/Plazo Calificacin segn

Actividad Evaluacin de Campo y Verificaciones Pre y Post Desembolso

Cliente Direccin del Domicilio y Negocio Verf. De Campo Verf. De domicilio Monto/Plazo

Analista de Creditos: Auxiliar de Operaciones: Administrador:


Comentarios

Comentarios

dor: ..
PARTE DIARIO
Agencia u Oficina : . Fecha : ././.
Asesor de Negocios/Analista : . Fecha de Recepcin : ././.
Administrador de Agencia : .
Actividad de Cobranza y Recuperacion
Frecuencia de Modalidad del Adelanto
N Cliente N de Credito N de Cuota Fecha de cuota Fecha de Pago Monto Comentarios
Pago Credito /Cancelado
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
Total
Actividad de Cobranza de Depositos de Inversion - Libres
Frecuencia de Adelanto
N Cliente N de Ahorro N de Cuota Modalidad de Ahorro Fecha de Ahorro Fecha de Deposito Monto Comentarios
Ahorro /Cancelado
1
2
3
4
5
Total
Actividad de Desembolso
Frecuencia de Modalidad de Deposito de Monto en
N Cliente N de Credito Tipo de Operacin Monto Aprobado Tiempo Comentarios
Pago Credito Inversion Efectivo
1
2
3
Total

Analista de Creditos: Auxiliar de Operaciones: Administrador: ..


SOLICITUD DE CRDITO MASIVO PARA EMPRESAS
Fecha / / Asesor de Negocios

Tipo de Persona Natural Juridica

Datos del Cliente


DNI o RUC Apellidos y Nombres o Razn Social

Estado Civil Grado de Instruccin Direccion del Domicilio. Av./Jr./Calle

Distrito Provincia Departamento Sexo

Datos del Conyuge (Solo Persona Natural)


DNI o RUC Apellidos y Nombre o Razn Social

Datos del Negocio


R.U.C/CU/DNI Giro del negocio o actividad laboral

Direccion del Negocio. Av./Jr./Calle Distrito Provincia

Datos de (los) Avalista(s) o Fiador(es)


Apellidos y Nombre o Razn Social DNI Direccion
1
2

Sobre el Prestamo
Monto Solicitado Plazo

Producto
Capital de Trabajo Mixto
Mixto Compra
Compra deuda
deuda

Activo Fijo CT% AF% CD% CT%


Tipo de Crdito Sub Tipo Frecuencia de Pago

Comercial Diario
Mes Individuales Interdiario
Consumo Grupales

Modalidad de Credito Principal Paralelo

Tipo de Operacines Nuevo Reprstamo Ampliacion Reprogramacin

Dueo o Representante Legal del Negocio Avalistas o Fiadores

Calificacin Central de Riesgo


Normal CPP Dudoso Deficiente
%

Respaldo con Garantias Constituidas o con Documentos de Bienes Muebles o Inmuebles

Descripcin Codigo de Respaldo Valor Comercial Valor de Realizacin


Propuesta del Asesor de Negocios
Aprobado Denegado

Monto Total Aprobado Plazo Frec. Pago Cuota

Comentarios del Asesor de Negocios

Firma y Sello de los Asesores de Negocios

Comit de Crdito
Aprobado Denegado

Monto Total Aprobado Plazo Frec. Pago Cuota

Condiciones Crediticias aprobadas / recomendaciones

Firma y Sello del Analista Encargado Firma y Sello del Administrados de Agen

Intervinientes en el crdito : Titular Cnyuge Fiador solidario

Firma y sello del personal que desembolso el crdito:

Fecha / /

Aprobado Denegado Monto: Plazo

Comentarios del Personal de Operaciones

Firma y Sello de Operaciones


Firma y Sello de Operaciones
PRESAS

N De Solicitud

Nacionalidad

No./Mz/Lote Urb.

Fecha de Nac. Telfono o Cel

Fecha de Nac. Telfono o Cel

Inicio de Activ. Telfono o Cel

Departamento

Conyuge Telfono o Cel

L. Disponibilidad

de Pago

Semanal
Otros

Refinanciacin

valistas o Fiadores

Prdida

Cobertura Nmero de Partida


% Registral
Tasa Fecha 1 Pago

Suspendido

Tasa Fecha 1 Pago

del Administrados de Agencia

Cnyuge de Fiador

Tasa

a y Sello de Operaciones
a y Sello de Operaciones
HOJA DE EVALUACION

Apellidos y Nombres del Cliente :


Giro del Negocio :
Inicio de Activ. en el Local Actual :

CICLO DE NEGOCIO
NIVEL Ene Feb Abr May Jun Jul Ago
BAJO
NORMAL
ALTO

Ventas Netas (de acuerdo a la frecuencia de pago)

Total de Ventas

Detalles de compra (de acuerdo a la frecuencia de pago)

Total compras
Clculo del Margen
Producto Cantidad P.Compra P. venta

TOTAL

Gastos operativos Monto Gastos Familiare


Alquileres N de personas
N de hijos a su cargo
N de hijos estudiando

Personal Alimentacin
Alquileres
Servicios
Transporte Educacin
Transporte
Salud
Servicios Otros
Total

Impuestos Ingresos Familiares


Sueldo Titular
Otros Sueldo Cnyuge.
Alquileres
Remesas
Otros
TOTAL TOTAL

Total Ventas
Total Compras
Balance Del Negocio

DISPONIBLE CUENTAS POR PAGAR

CUENTA POR COBRAR


PRESTAMOS

ADELANTO A PROVEEDOR

ADELANTO DE CLIENTE

INVENTARIOS

OTRAS CUENTAS POR PAGAR

TOTAL ACTIVO CORRIENTE


Inversiones
Muebles PASIVO NO CORRIENTE
Inmuebles
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE PATRIMONIO

TOTAL ACTIVO PASIVO + PATRIMONIO

DESCRIPCION DE ACTIVO
Inversiones Ao

Muebles

Inmuebles

Detalle de deudas del negocio Crdito Otorgado Saldo Credito Cuotas Pag. Valor Cuotas

Detalle de deudas de la familia Crdito Otorgado Saldo Credito Cuotas Pag. Valor Cuotas
Firma del Asesor de Negocios_____________________________Fecha de Visita_____________________
Sep Oct Nov Dic

Total de Ventas

Total compras

Utilidad Margen

Gastos Familiares
N de personas Padres SI
N de hijos a su cargo separados NO
N de hijos estudiando Edades
Monto
Alimentacin
Alquileres
Servicios
Educacin
Transporte
Salud
Otros
Total

Ingresos Familiares Monto


Sueldo Titular
Sueldo Cnyuge.
Alquileres
Remesas
Otros
TOTAL
OR PAGAR

DE CLIENTE

NTAS POR PAGAR

CORRIENTE

ATRIMONIO

Estado Valor Residual

Destino del Credito

Destino del Credito


_
HOJA DE DATOS - PERSONA NATURAL

Titular Aval

Datos Del Solicitante


Apellido Paterno Apellido Materno 1er Nombre 2do Nombre

Sexo Fecha de Nacimiento Documento de Identidad


M F / / DNI Carnet Ext. Pasaporte C.I.P

Lugar de Nacimiento Departamento Provincia

Estado Civil
Soltero Casado Viudo Divorciado Comviviente

N de Dependientes Padre Madre Suegro Suegra Otros


Edad

Grado de Instruccin Iletrado Primaria Secundaria Tecnica

Hijos estudiando
Cuenta con Vehiculo Propio: Si No Instituto
Superior

Informacion del Domiciolio Departamento Provincia

AAHH PPJJ C. Poblacion Conj. Hab URB


Indicar el nombre de AAH
Pasaje Calle Jiron Avenida
Indicar el nombre del Psje, Call, Av,
Mza Block N Lote Interior
Referencias Domiciliarias N de Suministro elctrico

Condicion de la Vivienda Nombre del Propietario y N de Telefono


Propia Alquilada De Familiares Crd.Hipotecario
Construccion de Vivenda(Material)
Noble Adobe Madera Esteras Otros Especificar:
Profecin u Ocupacin Centro de Trabajo o Empresa donde labora

Direccion del Centro de Trabajo calle/psje/jirn Urb/asoc/PPJJ/AAHH

Departamento

Datos del Cnyuge


Apellido Paterno Apellido Materno 1er Nombre 2do Nombre

Sexo Fecha de Nacimiento Documento de Identidad


M F / / DNI Carnet Ext. Pasaporte N
Lugar de Nacimiento Departamento Provincia

Grado de Instruccin Iletrado Primaria Secundaria

Profecin u Ocupacin .
Direccion del Centro de Trabajo calle/psje/jirn Urb/asoc/PPJJ/AAHH

Departamento

Fuente de Ingresos de la unidad economica familiar


Trabajador Dependientes Independiente
Actividad Economica Productos Comercio Servicio
Informacion del Negocio
Nombre comercial o Razon Social RUC

Actividad o giro del negocio

Ubicacin del Negocio

Mercado Galeria Asc. Comerc. Cooperat. URB


Indicar Nombre de Mercado, ga
AAHH PPJJ C. Poblado Conj.Hab Coop.Viv
Indicar AAHH,PPJJ, C.pobl
Pasaje Calle Jiron Avenida
Indicar nombre de Psj. Ca
Mz. Block N Lote Interior

Tiempo en el Tiempo en local actual Local Nombre del Prepietario


Negocio Propio
Alquilado
De familiares
Ambulante
Referencias de la ubicacion del negocio

Socursales / Punto de Venta


Direccion Departamento Provincia

Dclaracion de Parentesco

Tiene algn familiar trabajando en CREDIEMPRENDE Si No

Apellildos y Nombres

Fecha / /

Firma del Solicitante Firma del Cnyuge


DNI N DNI N
Firma y sello del asesor de negocios
ATURAL

Fecha: / /

Correo electrnico

aporte C.I.P

Distrito

Separado

Hijos N
Edades

Superior

Universidad Cuantos

Distrito

Indicar el nombre de AAHH, PPJJ , URB, etc.

ar el nombre del Psje, Call, Av, etc.


Dpto.
Telf. Domicilio Celular Personal

del Propietario y N de Telefono

RUC del Trabajo Telfono del Tabajo

Mz/block N Dpto/lote

Provincia Distrito

Correo Electrnico

e N
Distrito

Tecnica Superior

RUC del Trabajo Telfono del Tabajo


Mz/block N Dpto/lote

Provincia Distrito

mica familiar

Telef del negocio

CIUU

Indicar Nombre de Mercado, galeria,Asoc. Etc.

Indicar AAHH,PPJJ, C.poblado, etc.

Indicar nombre de Psj. Calle. Jr. Av.


Dpto. Puesto

Nombre del Prepietario Telefono del Propietario

a
Distrito Telfono

Cargo

Firma del Cnyuge


FORMATO DE CROQUIS DE UBICACIN DEL NEGOCIO Y DOMICILIO

UBICACIN DEL NEGOCIO


DISTRITO:
:
DIRECCION
:

REFERENCIAS:

UBICACIN DEL DOMICILIO

DISTRITO:
:
DIRECCION
:

REFERENCIAS:
FORMATO DE INVENTARIO

Cliente: Actividad:

Unidad Total (Cant. X


Cantidad Descripcion del Producto Precio Costo Precio Venta
Medica P.Costo)

Fecha: / /
Firma y Sello del asesor de negocios