Formations

ESSEC Executive Education/Azerrisk Advantage

Pour les leaders africains
ESSEC Business School
Depuis sa cration en 1907, lESSEC cultive un
modle spcifique fond sur une identit et des
valeurs fortes:
linnovation, louverture,
la responsabilit et lexcellence.
Acteur europen de rfrence sur la scne
acadmique mondiale, lESSEC se donne pour
mission de former les managers responsables de
demain.
Sa pdagogie fonde sur lexprience de lindividu,
le dveloppement de sa crativit et de son esprit
critique, lcoute et le questionnement se dcline
dans une gamme complte de programmes de
la formation initiale la formation continue
pour former des entrepreneurs et des dirigeants
dentreprise ambitieux, conomiquement
efficaces et socialement responsables.
Azerrisk Advantage
Cre en 2008 par Sylvie et Benot Cougnaud
(anciens cadres de la Banque de France et de
banques commerciales), Azerrisk Advantage est
une entreprise innovante offrant des solutions
compltes en termes de formation, conseil et de
solutions logicielles sur-mesure.
Prsente en Afrique et en Europe, Azerrisk
Advantage propose une large gamme de
formations financires - des formations sur
mesure des solutions de scoring ou pilotage -
permettant aux acteurs du monde de la Finance
de dvelopper leur savoir-faire et expertise en
termes de risques et micro finance et dacqurir
des connaissances relatives au Big Data
notamment. Son activit comprend:
D es formations sur-mesure en Finance,
proposes en prsentiel et e-learning et
dployes au sein dinstitutions internationales.
Cette offre dispense en franais et en anglais
comprend galement des Serious Games.
2
Par son activit intense de recherche (plus de
700 articles et ouvrages au cours des 5 dernires
annes) et ses 19 chaires denseignement et de
recherche, associant professeurs et entreprises,
lESSEC contribue lamlioration de la conduite
des organisations par la production de savoirs,
concepts et mthodes de management en phase
avec les dfis du xxiesicle.
Face aux nouveaux enjeux de la globalisation,
lESSEC poursuit son dveloppement avec
un objectif ambitieux: faire partie des 20
plus influentes Business Schools mondiales
et simposer comme un acteur majeur de la
formation dans le monde.
4400 tudiants dont 1520 tudiants internationaux
5000 managers en formation permanente
90 nationalits reprsentes sur les 3 campus
44000 diplms travers le monde
D
 es solutions Corporate en couverture des
risques de march (Optihedge, dvelopp avec
le soutien du Groupe EADS-Airbus).
D
 es outils et solutions de scoring dploys en
Saas ou Cloud et adoptes par des institutions
de premier plan telles Monte Paschi Banque et
Tunisie Leasing Group.
D
 es modles internes adapts aux marchs
financiers africains et aux marchs peu
liquides comme le modle Crystal, homologu
par la Banque Centrale du Maroc en 2013.
D
 es solutions lgres et volutives de pilotage
des risques oprationnels utilises en banque
multilatrale avec le soutien des bailleurs de
fonds internationaux tels AFD et la Banque
Mondiale.
Notre offre de formation
Accompagner le changement 4

ALM bancaire et pilotage de la liquidit:

outils et pratiques avances de la gestion dun bilan au quotidien 5

Assurances: outils de gestion et de pilotage de la solvabilit en Afrique 6

Big Data: profiter du phnomne et accrotre ses performances 7

Ble II et III, Solvency II, EMIR, MiFID: actualit, comparaison et mise en uvre internationale 8

Construire, prsenter et piloter votre business plan 9

Contrle interne bancaire: amliorer votre efficacit oprationnelle et votre profitabilit 10

Finance, marketing et stratgie: matrisez les mcanismes dentreprise de manire globale 11

Gestion et finances: fondamentaux pour les non spcialistes 12

Gestion financire dentreprise: du diagnostic la stratgie financire 13

Le manager et son quipe: la dimension humaine au service du bien tre des
collaborateurs et de la performance de lentreprise 14

Les risques de march en Afrique, indicateurs et outils de pilotage 15

Management et leadership oprationnel 16

Management stratgique de linnovation et des services: complexit et ncessit 17

Ngociation, mdiation et rsolution de conflits:

approche oprationnelle et outils essentiels 18

Risk Management: des parcours E Learning complets 19

Tout savoir sur les enjeux du risque de crdit pour les banques et le secteur financier,
niveau 1 20

Tout savoir sur les enjeux du risque de crdit pour les banques et le secteur financier,
niveau 2 21

Risques oprationnels et cartographie des risques: gagner en efficacit et en lisibilit 22

Webmarketing: convertissez votre audience en business 23

3
 Accompagner le changement
Dure: 6 jours
Lenvironnement des organisations connat des
changements constants et rapides, qui exigent
la mise en place permanente de nouvelles
comptences et de nouvelles approches.
Pourtant, pas moins de 70% des projets
de changement choueraient. En cause: la
rsistance au changement, problme principal,
mais aussi une mauvaise prparation et des
mthodes dintervention inadquates, parfois
sans concordance avec les valeurs et les ralits
de lentreprise.
La russite dun changement passe aussi bien
par lacquisition de nouveaux savoirs que par la
prise en charge de mthodes pertinentes, que ce
module vous propose de dcouvrir dans le dtail.
Objectifs
A cqurir les mthodes et les comptences
propres la gestion des projets de changement.
Apprendre formuler et implanter un projet
de changement en entreprise.
A pprhender avec attention les facteurs
humains pour une performance accrue.
S avoir mener un changement en cohrence
avec les spcificits dune organisation.
Exprimenter la gestion du changement dans
laction.
Public
Cadres dirigeants.
Responsables mtier et responsables de projets.
Managers oprationnels.
4
Contenus de la formation
Section 1: Dcouverte de la gestion du
changement. Introduction au thme du
changement en gestion. Modles et initiation au
changement des personnes.
Sections2 et3: Initiation au management du
changement. Types de changement. Modles
de gestion. Principes directeurs. Analyse de la
capacit changer dune organisation. Recherche
des sources de changement. Perspectives
offertes par le changement. Orientation du
changement. Critres de russite.
Section 4: Approfondissement en management
de changement. Cartographie du changement.
Audit des parties prenantes. Choix dune mthode
dintervention cohrente avec lorganisation pour
la formulation, limplantation et lintgration du
changement.
Section 5: Matrise du sujet via une tude de cas
complte.
Section 6: Spcificits du management du
changement et conclusions. Communication du
changement. Pouvoir et politique. Leadership.
Implications pour les gestionnaires. Comptences
requises pour les dfis venir.
Les points forts du programme
U
 n focus sur le changement pour
mieux apprhender les changements
organisationnels.
L
 apprentissage dun modle organisationnel
du changement dclinable dans toute entit.
U
 n travail quotidien en atelier et simulation
rcapitulative sur une journe complte.
 ALM bancaire et pilotage de la liquidit:
outils et pratiques avances de la gestion
dun bilan au quotidien
Dure: 5 jours
La crise la montr: les banques font parfois face
des difficults daccs la liquidit pendant
plusieurs mois conscutifs. La rglementation
bancaire a ainsi d imposer de nouveaux ratios
de liquidit court et moyen termes. Dans ce
contexte, le juste pilotage ALM de la banque
et le suivi des risques de liquidit prennent une
importance encore plus grande.
Au-del des bonnes pratiques internationales,
dcouvrez avec ce module la ncessit pour
les banques africaines de prendre en compte
des spcificits de lenvironnement local, et de
disposer doutils et de pratiques avances pour
grer leur bilan au quotidien.
Objectifs
Comprendre les principes du pilotage ALM et
du risque de liquidit dans la banque.
Fournir des grilles de lecture structurantes sur
lvolution des contraintes et des pratiques
dans le pilotage ALM.
Comprendre la logique et le contenu des ratios
internationaux de liquidit imposs par Ble III.
Connatre les modalits dusage des principaux
ratios ALM et de liquidit en milieu oprationnel.
 c h a n g e r s u r l e s m e i l l e u r e s p r a t i q u e s
oprationnelles de gestion ALM et du risque
de liquidit.
Public
C ollaborateurs souhaitant comprendre la
logique de la dimension ALM et du risque de
liquidit.
A u d i t e u r s , i n s p e c t e u r s e t c o n t r l e u r s
intervenants sur ces questions.
C ollaborateurs des fonctions commerciales
et risques, ou des fonctions impactes par la
gestion ALM.
Contenus de la formation
Section 1: La banque, son bilan et les objectifs
de lALM. Comprendre les impacts des
oprations ralises par la banque: activits
de retail et de gros, activits pour compte de
tiers, et activits pour compte propre. Typologie
des risques stratgiques (march, crdit et
oprationnel). Dfinition des principaux ratios.
Obligations rglementaires et prudentielles.
TP Excel: analyse dun bilan bancaire simplifi.
Section 2: Gestion du risque de liquidit.
valuation et gestion du gap. Dtermination
du plan de refinancement. Dfinition du prix de
la liquidit et limites du modle. Scnarios de
stress. Rglementation Ble III: objectifs, enjeux
et impacts sur le modle des banques. TP Excel:
pilotage dun ratio de liquidit et dtermination
des gaps.
Section 3: Gestion du risque global de taux.
Dfinition et mesure. Gestion du risque global
de taux. Scnarios adverses et sensibilit des
rsultats. TP Excel: analyse et gestion du risque
global de taux.
Section 4: Pilotage et outils ALM. Indicateurs de
risques. Outils de prvision. Gestion dynamique
du bilan. Taux de cession interne: calculs et
limites du modle.
Les points forts du programme
U
 n module prsentant les grandes facettes
du pilotage ALM et des principaux ratios de
pilotage.
D
 es exercices de simulation de pilotage ALM
et des rponses oprationnelles fondes sur
les retours dexprience des participants.
5
Assurances: outils de gestion et de pilotage
de la solvabilit en Afrique
Dure: 5 jours
lin s t a r d e s ba n q u e s , le s co m p a g n ie s
dassurances doivent disposer doutils pertinents
pour mesurer et piloter leur solvabilit. Limpact
des volutions rcentes sur les rgles de
solvabilit leur permet dsormais dviter les biais
de concurrence avec la sphre bancaire et de
mieux couvrir les risques mis en vidence par
la crise financire. Pourtant, la mise en place de
Solvency II ainsi que les exigences poses par
les IFRS exercent sur les assureurs une pression
plus importante, laquelle ce sminaire vous
apprendra faire face.
Objectifs
Comprendre les enjeux actuels du secteur de
lassurance en Afrique, et les impacts de la crise
financire sur les rgles de solvabilit et les
exigences en termes de normes.
I dentifier les changements induits et les
principales volutions luvre.
Apprhender les contraintes et les besoins du
secteur assurance.
D isposer doutils de choix pour mesurer et
piloter votre solvabilit.
Public
Collaborateurs des socits dassurances ou en
relation avec le secteur de lassurance.
Publics souhaitant comprendre les mcanismes
et les enjeux fondamentaux de lassurance
aujourdhui.
Les points forts du programme
Un module centr sur des points oprationnels
et sur des changes multiples entre participants
et formateur.
Une prsentation des meilleures pratiques en
analyse de solvabilit, et de leur adaptation
chaque contexte.
6
Contenus de la formation
Section 1: Organisation du march africain
de lassurance. Chiffres cls. Organisation et
principaux groupes.
Section 2: Acteurs du monde de lassurance.
Entreprises dassurances. Institutions de
prvoyance. tude comparative et diffrences
fondamentales. Typologie des socits relevant
du primtre assurances au sein dune banque.
Section 3: Mcanisme de lassurance. Technique
de lassurance, slection et division des risques.
Section 4: Typologie des produits dassurance.
Produits dassurances de dommages: automobile,
incendie et risques divers, responsabilit civile.
Produits dassurances de personnes: produits
en cas de vie et en cas de dcs, produits
sant, protection des victimes et assurances
obligatoires.
Section 5: Enjeux actuels du march africain
de lassurance. Grandes tendances actuelles.
Assurance de personnes: individuelle et collective.
volutions juridiques, fiscales et rglementaires.
Enjeux des acteurs du secteur de lassurance.
Section 6: Structure et principes de Solvabilit2.
Entreprises et activits concernes. Pilier 1:
valuation quantitative des risques et du capital
de solvabilit. Pilier2: calcul de fonds propres
selon diffrents standards. Pilier 3: discipline de
march.
Section 7: Conclusion. Changements sur le
march africain de lassurance, une rvolution
culturelle?
 Big Data: profiter du phnomne et
accrotre ses performances
Dure: 5 jours
Vritable or noir du xxi esicle, le phnomne
Big Data met votre disposition des masses
de donnes significatives, dont lexploitation
reprsente un gisement de valeur important,
condition de respecter un certain nombre de
rgles. Sa mise en uvre peut savrer dlicate
en raison de la diversit des donnes ou de leur
manque de qualit: les data managers doivent
disposer de connaissances multiples, tout en
tenant compte des contraintes et spcificits
propres chaque environnement. Ce module
vous apprendra matriser les fondements et les
limites de lensemble des outils disponibles, et
dployer avec succs une dmarche Big Data.
Objectifs
Saisir les enjeux et les bnfices du Big Data
pour votre entreprise et votre secteur dactivit.
C omprendre de quelle manire la mise en
place doutils peut vous permettre damliorer
lexprience client, doptimiser les processus et
la performance oprationnelle, et de renforcer
ou diversifier votre business model.
Appliquer les concepts dans le cadre de cas
pratiques de mise en place de scores.
Apprhender les pr-requis de ces approches
et identifier les applications les plus pertinentes
dans votre secteur.
Public
D irections financire, oprationnelle et des
risques, impliques dans le dveloppement
commercial.
Direction stratgique en charge de la dfinition
des axes de dveloppement.
C ollaborateurs intervenant dans la gestion
des bases de donnes et dans lvolution des
systmes dinformation (DSI).
Contenus de la formation
Section 1: Big Data, la rvolution. Dfinition,
enjeux et exemples. Multiplication des sources de
donnes et possibilits commerciales. Mthodes
dexploitation des donnes: data mining, scoring,
intelligence artificielle.
Section 2: Nouveaux horizons de lre Big
Data. Segmentation de la clientle et des
offres produits: ciblage commercial selon la
probabilit dachat, fragmentation de loffre
selon les segments de clientle, optimisation de
leffort commercial par segmentation des cibles.
Tarification et propositions individualises:
tarification adapte au profil de chaque prospect,
scurisation de la marge nette de tous risques et
cots additionnels.
Section 3: Cadre rglementaire applicable
lexploitation des donnes. Normes
internationales en matire de protection de la
vie prive. Contraintes en termes dimage et de
rputation. Limites lgales dans lexploitation des
donnes des fins commerciales.
Section 4: Exploitation du Big Data dans les
pays mergents. Souplesse du cadre lgal.
Enjeux particuliers en termes de fiabilisation des
donnes. Risques intgrer dans la tarification.
Bnfices des entreprises pionnires.
Section 5: Conclusion: rvolution majeure et
impacts multiples. Meilleure connaissance du
client. Fragmentation et personnalisation des
offres. Tarification individualise.
Les points forts du programme
Un module centr sur des points oprationnels
et tout particulirement cibl pour les
analystes et data managers.

Une prsentation des meilleures pratiques
en data management, et leur adaptation
chaque contexte.
7
 Ble II et III, Solvency II, EMIR, MiFID:
actualit, comparaison et
mise en uvre internationale
Dure: 5 jours
Les volutions rglementaires sont plus rapides
et plus profondes que jamais, depuis que la crise
financire a ncessit une rvision complte du Section 1: Grandes rformes rglementaires.
cadre de rglementation de lactivit bancaire
lchelle internationale. Ce module vous propose
de dcouvrir les diffrents textes applicables, ainsi
que les divergences dans leur mise en place
lchelle rgionale et nationale. En matrisant les
subtilits des normes rglementaires dans leurs
diffrentes dclinaisons, vous serez en mesure den
comprendre la logique et les enjeux, ainsi que les
marges de manuvre dont vous disposez pour une
application cohrente et intelligente de ces normes.
Objectifs
C
 omprendre les motivations et le contenu des
rformes bancaires et financires et des diffrents
textes applicables, ainsi que leurs points de
convergence et de divergence lchelle
internationale.
F
 ournir une vision densemble et cohrente des
facettes de ces rformes.
 changer sur les meilleures pratiques
oprationnelles de transposition, de dclinaison et
dadaptation de ces normes au contexte africain.
Public
A
 uditeurs, inspecteurs et contrleurs intervenant
sur ces questions.
C
 ollaborateurs des fonctions risk management
et des fonctions impactes par les rformes
rglementaires.
8
Contenus de la formation
Principaux textes applicables. Leons de la crise
bancaire. Rsilience et stabilit du systme financier.
Ala moral et intervention de ltat. Convergence
vers Ble III et calendrier de mise en uvre.
Section 2: Contenu et dernires volutions
des rformes. Augmentation quantitative des
fonds propres affects aux risques de march.
Renforcement qualitatif des fonds propres des
banques. Plafonnement du leverage de la banque
et encadrement de la titrisation. Nouveaux ratios
internationaux de liquidit. Encadrement du bilan
indpendant des mesures de risque. Rduction du
poids des marchs de gr gr. Coussin additionnel
pour les banques systmiques.
Section 3: Comparaison des nouvelles normes
entre lEurope, les tats-Unis et lAfrique.
Divergences et convergences par catgories de
banques. Arbitrage et divergences rglementaires.
Dernires dcisions amricaines et europennes.
Perspectives de mise aux normes des institutions
africaines.
Section 4: Impacts structurels et units de ces
rformes. Pnalisation de la prise de risque pour
compte propre dans les banques. Mesures de risque
de march et de liquidit durablement stresses.
Meilleure prise en compte des risques spcifiques
aux institutions africaines. Revue des impacts hors
systme bancaire.
Les points forts du programme
Un module rappelant le contenu et la logique
des diffrents modules de la CAD et des
dclinaisons Ble III.

Une comparaison des applications et des
versions de la CAD dans les diffrentes zones
gographiques.
 Construire, prsenter et piloter
votre business plan
Dure: 3 jours

Cadres et dirigeants, vous serez amen au cours Contenus de la formation

de votre carrire concevoir et prsenter un
business plan auprs de votre hirarchie, de
vos collgues et de vos partenaires extrieurs
(banques, investisseurs, fournisseurs). Comment
construire un business plan adapt? Comment
le promouvoir et ngocier un financement?
Comment le piloter avec efficacit? Ce module
dispose de trois jours pour rpondre ces
questions fondamentales: il vous propose un
rappel complet des diffrents outils stratgiques
et de diagnostic financier, pour vous donner
toutes les chances de faire aboutir votre projet
avec succs.
Section 1: La dimension stratgique
oprationnelle du business plan. Retenir un
modle conomique. Procder une analyse
concurrentielle. Dfinir les objectifs stratgiques,
les atouts et les facteurs cls de succs. Mettre au
point les stratgies de dveloppement.
Section 2: La dimension financire de ce
type de projet. Apprhender les principes
et les conventions comptables. Procder un
diagnostic financier. Rpondre des questions
vitales: le bilan est-il bien structur? Lentreprise
est-elle profitable? Lentreprise est-elle rentable?

Objectifs Section 3: tude de cas. Les documents

prvisionnels. Les mthodes de choix
Savoir construire un business plan et vendre dinvestissements.
son projet.
D couvrir et apprhender la dimension
stratgique et oprationnelle dun business plan
financier.
 tablir un diagnostic des priodes passes
de lentreprise et dgager ses forces et ses
faiblesses.
laborer les documents financiers prvisionnels
et dterminer les besoins de financement.
valuer les risques prsents par le projet.
 tre en mesure de le prsenter de manire
convaincante.

Public Les points forts du programme

C adres ou dirigeants amens concevoir
et prsenter un business plan leurs
collgues, leur hirarchie ou auprs de
partenaires extrieurs (investisseurs, banquiers,
fournisseurs).
Un module qui propose un rappel complet des
diffrents outils stratgiques et des outils du
diagnostic financier.
Une prsentation des diffrentes mthodes de
choix des investissements.

9
 Contrle interne bancaire:
amliorer votre efficacit oprationnelle
et votre profitabilit
Dure: 5 jours
Les risques sont au cur de lexercice du
mtier de banquier, qui doit composer avec les
nombreuses volutions apportes ces dernires
annes aux outils de contrle interne bancaire
au fil des rvisions des normes applicables
(CRBF97-02, Bale 2/3, Sarbanes Oxley). Au-del
de la mise en conformit avec la rglementation,
les banques souhaitent elles aussi tirer profit de
leur dispositif de contrle pour amliorer leur
efficacit oprationnelle et leur profitabilit.
Ce module vous offre les outils pour matriser
les enjeux et les grands principes du contrle
interne, et en assurer un dploiement intelligent,
au service des intrts de la banque.
Objectifs
Apprhender les dispositifs rglementaires lis
au contrle interne ainsi que leurs rcentes
volutions au fil des rvisions des normes
applicables.
Comprendre lintrt pour les banques de tirer
profit des dispositifs de contrle pour amliorer
leur efficacit oprationnelle et leur profitabilit.
Acqurir une dmarche globale damlioration
du contrle interne.
Travailler sur un rfrentiel de contrle interne
et dfinir des outils de suivi adapts.
Public
C ollaborateurs concerns par les contrles
internes priodiques et permanents.
C ollaborateurs des directions des risques
intervenant dans les diffrents niveaux de
contrle.
Auditeurs et inspecteurs intervenant en phase
de prvalidation sur ces projets.
10
Contenus de la formation
Section 1: Contrle interne et actualit
rglementaire. Dfinir le contrle interne.
Principaux enjeux. Points spcifiques et
particularits dans le contexte africain. Impacts
en termes de positionnement de laudit.
Section 2: Dispositifs rglementaires et leur
volution. Normes internationales. Points de
contrle des superviseurs bancaires. Points
dattention des agences de rating.
Section 3: Construire un rfrentiel de contrle
interne. Principes mthodologiques. Exemple
appliqu une base mtier et une base support.
tude de cas: analyse dun rfrentiel mtier.
Section 4: Finalit du contrle interne:
outil de pilotage. Plan daction global et suivi
damlioration du contrle interne. Exemple de
reporting et dune procdure de suivi de plan
daction. tude de cas: analyse de documents,
modle de plan daction, exemple de reporting
de synthse.
Les points forts du programme
Un module prsentant les grandes facettes et
volutions du contrle interne bancaire.
Des rponses oprationnelles reposant sur des
cas concrets et sur les retours dexprience
des participants.
 Finance, marketing et stratgie:
matrisez les mcanismes dentreprise
de manire globale
Dure: 9 jours
Cette formation de neuf jours sorganise en trois
modules complets de trois jours. Managers dont
la finance nest pas le cur de votre mtier, un
premier volet vous permettra de vous familiariser
avec cette discipline complexe mais indispensable,
pour disposer dune comprhension globale des
mcanismes dentreprise. Vous apprhenderez
ensuite la ncessit dune approche de marketing
stratgique dans une conomie de march
mondialise, inonde de services et de produits
cycle de vie court. Enfin, une section consacre
la stratgie dentreprise vous permettra de mieux
comprendre votre environnement de travail, les
dcisions prises chaque niveau de lentreprise
ainsi que le bien-fond de vos tches, missions et
responsabilits.
Objectifs
S aisir et intgrer les attentes du manager
oprationnel et des autres responsables
de lentreprise pour participer son
dveloppement.
Comprendre les mcanismes de march et la
logique conomique de lentreprise.
Apprhender linterdpendance des domaines
fonctionnels de lentreprise et leur contribution
son rsultat conomique.
D velopper vos comptences ou acqurir
une expertise nouvelle en marketing, afin de
matriser les diffrents visages de cette fonction.
Dcouvrir les fondamentaux de la finance afin
den matriser les subtilits.
Public
Managers de toutes fonctions.
C ollaborateurs de formation technique
(ingnieurs) souhaitant acqurir des bases en
gestion dentreprise.
Contenus de la formation
Section 1: Finance dentreprise. Lire les
documents financiers: conventions et principes
comptables, systme denregistrement
comptable, bilan et compte de rsultat. tablir
le diagnostic financier dune entreprise: dfinir
la profitabilit et la rentabilit dune entreprise,
lquilibre du bilan et sa capacit dgager
du cash. Accompagner les prises de dcision:
seuil de rentabilit, levier dexploitation et levier
financier, mthode de calcul des cots.
Section 2: Marketing stratgique. Le marketing
acteur de la cration de valeur: les choix
marketing stratgiques faire sur un march,
la segmentation, le positionnement, les axes
stratgiques majeurs de dveloppement et le mix
marketing. Le diagnostic marketing au service
de la dcision marketing: les principes gnraux
du diagnostic stratgique. Les interactions
entre marketing et industriel via lexemple
de linnovation en entreprise: les nouvelles
dimensions du marketing.
Section 3: Stratgie dentreprise. tablir des
diagnostics et un positionnement stratgique
de lentreprise. Utiliser les matrices danalyse
de portefeuille dactivits stratgiques de
faon optimale et formuler des stratgies de
dveloppement pour lentreprise. Simulation
dentreprise.
Les points forts du programme
Un module complet pour une comprhension
globale des enjeux soulevs.

Une journe de simulation intensive, pour
permettre la mise en perspective des acquis
dvelopps dans diffrents domaines (finance,
marketing, stratgie) et leur application un
cas dynamique.
11
 Gestion et finances:
fondamentaux pour les non spcialistes
Dure: 9 jours
Managers dont la comptabilit et la finance ne
sont pas le cur de votre mtier, ce module
vous permettra de vous familiariser avec ces
fonctions de lentreprise. Vous aborderez dans
un premier temps les lments de base de la
comptabilit financire (rfrentiels nationaux et
internationaux, laboration et interprtation des
tats financiers comme le bilan et le compte de
rsultat). lissue de la seconde partie du module,
vous serez en mesure de raliser diagnostic
financier, devis et analyse critique, et de prendre
les dcisions financires adaptes. En fin de
module, un jeu de simulation vous proposera une
synthse des acquis.
Objectifs
D crypter et comprendre linformation
financire et comptable.
Matriser les principaux concepts de la gestion
et de la finance dentreprise.
Faciliter le dialogue avec les spcialistes internes
(direction financire) et externes (banques,
auditeurs, experts-comptables) du domaine
comptable et financier.
Intgrer les logiques financires et comptables
dans les dcisions oprationnelles.
Raliser diagnostic financier, devis et analyse
critique, et prendre les dcisions financires
adaptes.
Public
Dirigeants dentreprise.
R esponsables dunits dcentralises ou de
centres de profit.
M anagers non spcialistes des fonctions
comptables et financires.
12
Contenus de la formation
Section 1: Introduction. Comptabilit: objectifs
et utilisateurs. Normalisation nationale et
internationale. Bilan et compte de rsultat:
construction et interprtation.
Section 2: Systme comptable et lments de
fiscalit. Saisie et traitement des donnes. TVA
et impts sur les socits.
Section 3: Oprations de fin dexercice.
Amortissements. Provisions. Dprciations.
Rgularisations et stocks.
Section 4: Groupes et comptes consolids.
Section 5 et 6: Analyse financire. Bilan: bilan
financier, ratios de liquidit et dendettement,
fonds de roulement financier, bilan fonctionnel,
besoins en fonds de roulement, ratios de gestion.
Compte de rsultat: soldes intermdiaires
de gestion, ratios de rentabilit, rentabilit
commerciale, rentabilit financire, rotation des
capitaux propres, tableau de flux financiers.
Section 7 et 8: Principales mthodes de
calcul des cots. Natures de cots. Mthodes
de cots complets. Mthode de cots partiels.
Seuil de rentabilit. Indice de scurit. Levier
dexploitation.
Section 9: Jeu de simulation. Exercice dinitiation
la gestion dune entreprise.
Les points forts du programme
Un module directement ancr dans lactualit
comptable et financire.
Des exercices et des tudes de cas proposs
qui illustrent concrtement les thmes
abords au fil des sances de ce stage.
 Gestion financire dentreprise:
du diagnostic la stratgie financire
Dure: 5 jours
Lanalyse financire permet de transcrire la
ralit conomique de lentreprise en un langage
universel. Pourtant, entre lanalyse des bonnes
pratiques et leur mise en uvre, lcart et les
difficults savrent parfois significatifs. La
gestion financire est en effet lie de multiples
facteurs: cadre comptable et rglementaire,
secteur dactivit de lentreprise, ou encore
services offerts par les banques de lentreprise.
Seule une dmarche oprationnelle concentre
sur les enjeux majeurs de la gestion financire
permettra aux entreprises datteindre leurs
objectifs sur le long terme.
Objectifs
Comprendre les grands principes de la gestion
financire dentreprise, ainsi que son lien avec
les cadres comptables et rglementaires, le
secteur dactivit de lentreprise et les services
offerts par les banques de lentreprise.
I dentifier les ratios et les agrgats les plus
adapts chaque cas.
F ournir une vision densemble de la gestion
financire dentreprise.
Identifier les pratiques oprationnelles adaptes
aux diffrents cas.
Public
C ollaborateurs des directions financires et
trsorerie des entreprises.
Collaborateurs des fonctions comptabilit et
contrle de gestion.
P ublics impliqus dans des projets visant
amliorer la performance financire de
lentreprise.
Contenus de la formation
Section 1: Analyse financire et gestion des
principaux ratios financiers. Modles danalyse
financire: analyse des performances (SIG,
rentabilit, etc.) et diagnostic du risque. Relation
fondamentale de trsorerie: trsorerie, FR et
BFR. Modle danalyse financire de la Banque
de France. Des concepts aux ratios. Du tableau
de financement fond sur les flux de fonds aux
tableaux de trsorerie. Analyse financire des
comptes consolids.
Section 2: Pilotage de la trsorerie et de
linvestissement. Choix de financement. Gestion
de trsorerie: choix entre horizon et supports.
Gestion du couple rendement risque. Techniques
dappel de fonds propres. Emprunts moyen et
long termes. Plan de financement.
Section 3: Contrle de gestion et analyse des
cots. Pilotage de lorganisation et analyse des
cots. Pilotage de lorganisation en centres de
responsabilits: les prix de cession interne. Calcul
du rsultat analytique (cot dachat, cot de
production, cot de revient, etc.). Tableaux de
bord.
Les points forts du programme

Un module prsentant les enjeux et les
principes majeurs de la gestion financire
dentreprise.

Des ateliers de simulation de la gestion
dentreprise et des rponses oprationnelles
fondes sur les retours dexprience des
participants.
13
Le manager et son quipe: la dimension humaine
au service du bien tre des collaborateurs et
de la performance de lentreprise
Dure: 6 jours
On demande dsormais aux managers de se
montrer autant proccups par les processus et les
rsultats, que par les collaborateurs qui permettent
de les mettre en place et de les atteindre. Injecter
une forte dose de dimension humaine dans votre
management devient indispensable au bien-tre
de votre quipe comme la performance de votre
entreprise. Condition de lefficacit individuelle
et collective, vous devez vous connatre vous-
mme pour tre en mesure de mieux comprendre
lenvironnement humain dans lequel vous voluez.
Ce module vous apprend apprhender les
situations de faon raliste et agir en mobilisant
les bonnes dynamiques et les bons outils.
Objectifs
Amliorer votre connaissance de vousmme,
votre capacit dintrospection et votre
rflexivit.
A cqurir des lments de thorie de la
personnalit, du comportement et des
interactions pour mieux comprendre les
ractions de vos collaborateurs.
Favoriser lapprentissage des collaborateurs
par laction et la rflexion, et amliorer leur
autonomie.
Savoir, face la diversit des collaborateurs et
des situations, quels comportements adopter et
quel accompagnement mettre en place.
tre sensibilis la complexit des situations et
lapproche systmique.
Intgrer la dimension thique dans vos dcisions
managriales.
Public
R esponsable de dpartements ou dunits
autonomes.
Chefs de projets.
14
Contenus de la formation
Section 1: Se connatre soi-mme et apprendre
connatre les autres. La dmarche MBTI, Votre
profil de personnalit et vos spcificits. Votre
style de management, de communication, de
gestion de conflits et de dcision. Les styles des
autres, les complmentarits et les difficults, et
comment les rduire.
Section 2: Les quipes performantes. Dfinition
dune quipe. Rles et dynamique. Les quipes
haute performance. Linfluence de la culture
nationale.
Section 3: Le manager et ses collaborateurs.
Les nouveaux collaborateurs et les nouvelles
conditions de lenvironnement. Lautonomie
et limplication comme objectifs du manager.
La confiance comme cl du management.
Une ncessit: reconnatre ses collaborateurs.
Conduire des entretiens et fournir un feedback.
Encourager le partage des expriences et des
connaissances. Le coaching et les diffrents
types daccompagnement.
Section 4: Le manager en situation. thique.
Pouvoir. Prise de dcision. Conflits et leur gestion.
Urgence et stress.
Section 5: Le management et le changement.
Environnement et changement. Types de
changement. Changement organisationnel.
Individu et changement: motivations et
rsistances. Changement et crises. Anticiper,
grer et accompagner le changement.
Les points forts du programme
Des mises en situation permettant llaboration
de plans de progrs personnels.
Une vision moderne du rle du manager et
lacquisition de mthodes pratiques conciliant
efficacit et thique managriale.
 Les risques de march en Afrique,
indicateurs et outils de pilotage
Dure: 5 jours
La crise financire de 2008-2009 et la mise en
place de normes rglementaires plus restrictives
ont profondment boulevers le pilotage des
risques de march. Ainsi, les pratiques en la
matire se fondent dsormais sur de multiples
indicateurs, aussi bien qualitatifs que quantitatifs.
Comment, dans ce contexte, choisir les
indicateurs les mieux adapts lenvironnement,
la liquidit de chaque march mais aussi chaque
classe dactifs? Ce module propose une vision
globale et critique des indicateurs disponibles,
pour permettre aux risk managers de retenir et
dadapter les outils conformes ses besoins et
son contexte oprationnels.
Objectifs
C omprendre les forces et faiblesses des
approches de mesure et de pilotage du risque,
dans diffrents contextes (avant et aprs la
crise, sur les marchs internationaux comme
sur les marchs rgionaux ou moins liquides).
I dentifier les dmarches les plus adaptes
chaque cas despce.
Comprendre lintrt des diffrents exercices
de stress-testing (ou test de rsistance)
mens par les superviseurs.
A dapter ces outils de pilotage au contexte
africain.
Public
C ollaborateurs souhaitant comprendre le
fonctionnement et lusage oprationnel des
stress tests et de la VaR.
A u d i t e u r s , i n s p e c t e u r s e t c o n t r l e u r s
intervenant sur ces questions.
Collaborateurs impliqus dans la matrise des
risques.
Contenus de la formation
Section 1: Introduction aux outils de risk
management. Environnement et facteurs de
dveloppement. Crise financire: un ncessaire
renforcement des pratiques de risk management.
Risques particuliers en volution rapide, les
contextes africains.
Section 2: Les mthodes de calcul de la VaR
(Value at Risk). Dfinition, origine, hypothses,
typologie et modalits dapplication. Principales
mthodologies de calcul. VaR paramtrique,
VaR historique et VaR Monte Carlo. Mise en
perspective de chaque mthodologie: avantages,
inconvnients et applications concrtes dans les
principaux tablissements.
Section 3: Les stress-tests (scnarios
catastrophes et simulation de crise). Origine
des stress tests. Typologie: revue des forces
et faiblesses de ces mthodes. Stress tests
historiques, hypothtiques, adverses ou reverses.
Bonnes pratiques dans un contexte dusage
oprationnel. tudes de cas: mise en place de
stress tests adapts aux entreprises africaines
et risques spcifiques lenvironnement africain.
Section 4: Spcificits du pilotage du risque
en Afrique. Qualit de linformation. Dimension
panafricaine et effets domino. Dynamisme
conomique et risques. tude de cas: contenu
de Ble III et impact sur le risk management.
Les points forts du programme
Un module couvrant lensemble des outils de
pilotage des risques de march.
Des rponses oprationnelles lors des ateliers
et des exercices de simulation de pilotage des
risques en priode de crise.
15
 Management et Leadership oprationnel
Dure: 3 jours
Les attentes envers les cadres sont toujours
plus fortes: on leur demande dtre la fois
de bons managers et des leaders avrs. Or,
ces concepts sont souvent confondus et peu
intgrs dans les actions des entreprises. Attach
aux processus et aux mthodes, le manager
sassure que les chantiers stratgiques sont
correctement excuts. Le leader se distingue
par sa vision transversale et prospective, et sa
capacit porter le changement. Ce module
vous permettra dapprhender les diffrentes
formes de pouvoir dans les organisations, entre
autorit (management) et influence (leadership),
et dapprhender les outils spcifiques de chaque
discipline au niveau oprationnel.
Objectifs
Envisager les diffrences entre management et
leadership, et les pratiquer avec efficacit au
niveau oprationnel.
A pprhender la complmentarit des deux
approches et sa contribution aux performances
de lentreprise.
Identifier la bote outils spcifique chaque
discipline et tre en mesure deffectuer des
comparaisons.
Matriser votre communication dans le cadre
dune ngociation et utiliser les techniques
favorisant le management.
Public
Managers de premier et de deuxime niveaux.
Responsables de PME-PMI.
Superviseurs et chefs dquipes.
16
Contenus de la formation
Section 1: Management et Leadership. Dfinition
des concepts, objectifs, positionnement, rles et
activits. Management micro et macro. Styles
de management. Leadership macro et micro.
volution du rle dexpert manager, et de
manager leader.
Section 2: Science du management oprationnel.
Dfinition, dmarche, environnement, ressources,
pratiques, contraintes et critres de distinction.
Planification, organisation, coordination, contrle
et rpartition des rles.
Section 3: Art du leadership. Gestion du rseau.
Ngociation et gestion des conflits. Gestion
des acteurs du changement. Approches de
leadership inn, critres, comportements et
styles. Leadership stratgique: vision, valeurs et
comportement. Leadership dquipe: gestion du
changement, comptences, gestion du rseau,
coaching et leadership situationnel. Leadership
oprationnel: ngociation, conflits et coaching.
Les points forts du programme
Une bote outils complte pour identifier les
dispositifs spcifiques de chaque discipline au
niveau oprationnel.

U ne pdagogie participative, autour de
discussions, de travail en quipe et dexemples
concrets et reprsentatifs.
Management stratgique de linnovation et
des services: complexit et ncessit
Dure: 11 jours
Quelle importance pour lhumain dans le
management des services et de linnovation? La
mise en uvre dun service est principalement
orchestre par des individus: il est donc primordial
dinscrire la gestion de la motivation, de lempathie
et de la psychologie au cur de vos priorits. La
dimension humaine est tout aussi importante dans
linnovation, quil sagisse de faire merger une ide
ou de faire voluer une proposition. Ce cycle de
formation de onze jours, destin aux professionnels,
est organis en cinq sections pour aborder la
complexit et la ncessit du management
stratgique. son terme, vous obtiendrez le
certificat ESSEC en management stratgique de
linnovation et des services.
Objectifs
C omprendre les enjeux de lvolution des
services et de linnovation au sein des
entreprises.
D velopper votre capacit identifier et
slectionner les opportunits dinnovation.
Acqurir des mthodes et outils pour crer et
grer les projets innovants.
D velopper votre crativit personnelle et
disposer des outils pour dvelopper celle de
vos quipes.
Intgrer linnovation et la stratgie des services
dans vos pratiques professionnelles.
Recevoir le certificat management stratgique
de linnovation et des services.
Public
Directeurs ou responsables de linnovation.
Responsables en charge dun projet dinnovation.
D irecteurs marketing et R&D souhaitant se
spcialiser sur le sujet.
Managers prsentant une responsabilit lie
linnovation ou au sein dune entreprise
particulirement innovante.
Responsables des organismes dincitation, de
stimulation et de financement de linnovation.
Contenus de la formation
Section 1: Fondamentaux de linnovation et des
services. Innovation: raisons, besoins, ncessit.
Stratgies de crativit et processus de mise en uvre.
Section 2: Crativit et design thinking.
mergence des ides et crativit: principes,
mthodes, outils et exprimentation des
sources dinnovation et du benchmark. Design
thinking: mthodologie, gestion des ides, enjeux
juridiques et analyse de risques.
Section 3: Cration de services innovants.
Stratgies et enjeux dinnovation, motivation des
innovateurs. Gestion de projet et indicateurs pour
valuer la capacit dimplmentation de lide
dans lorganisation.
Section 4: Marketing des services et marketing
de linnovation. Lancement de linnovation:
principes et indicateurs, marketing de linnovation
dans les services. Vie du service innovant sur le
march: principes du post-lancement, cycle de
vie et valuation dun service innovant.
Section 5: Stratgie et processus dInnovation:
cosystme et open innovation Les enjeux
responsables. Cration de valeur et gnration de
croissance, facteurs cls de succs et nouveaux
enjeux, analyse de risques de linnovation et veille
stratgique. Externalisation du dveloppement et
mise en place de lopen innovation, mobilisation
des leviers de la motivation de linnovateur,
transformation des capacits dinnovation en
avantage comptitif. Innovation responsable.
Les points forts du programme

La comprhension des fondamentaux de
linnovation grce une pdagogie mlant
apports thoriques et cas pratiques.
La remise du certificat ESSEC management
stratgique de linnovation et services au
terme des cinq modules.
17
 Ngociation, mdiation et rsolution
de conflits: approche oprationnelle et
outils essentiels
Dure: 6 jours
Vous souhaitez construire des partenariats de
longue dure et crer de la valeur plusieurs?
Prvenir et rsoudre les conflits? Influencer et
convaincre les autres? Ces questions sont en
effet au cur de la vie de toute organisation.
Cest la manire de les traiter qui fera une grande
diffrence dans le succs de vos activits: les
mthodes de ngociation, de mdiation et de
lobbying sauront vous aider.
Ce module vous propose de dvelopper une
approche oprationnelle et de matriser une
srie doutils essentiels dans trois domaines cls
(ngociation, mdiation et rsolution de conflits),
pour vous aider rendre votre entreprise plus
performante.
Objectifs
 changer des bonnes pratiques et acqurir
des mthodes et outils immdiatement
oprationnels en ngociation, en mdiation et
en rsolution des conflits.
D isposer dune approche oprationnelle
pour russir vos ngociations et rendre votre
entreprise plus performante.
S avoir traiter lessentiel avant lvident en
ngociation, en mdiation et rsolution des
conflits.
A n a l y s e r s e s p r o p r e s e x p r i e n c e s d e
ngociation, de mdiation et de rsolution de
conflits dans son environnement professionnel.
Public
Ce module sadresse tout particulirement aux
cadres des secteurs priv et public amens :
m anager des quipes et construire des
partenariats;
ngocier des accords, contrats et conventions;
r eprsenter leur organisation auprs de
partenaires extrieurs.
18
Contenus de la formation
Section 1: Les fondamentaux de la ngociation.
laborer une stratgie de ngociation. Prparer
une ngociation. Communiquer efficacement.
Surmonter les obstacles psychologiques. Grer
les aspects intgratifs et distributifs dans le
processus de ngociation. Matriser une squence
de ngociation. Analyser ses propres expriences
dans son environnement professionnel.
Section 2: Mdiation et rsolution de conflits.
Analyser et classer les diffrentes causes
dimpasse et de blocage. Choisir et mettre en
uvre les stratgies appropries. Faire face aux
profils difficiles. Comprendre les dynamiques
de conflits de son propre fonctionnement dans
une situation de conflit. Dcouvrir et pratiquer le
processus de mdiation. Samliorer en tant que
partie prenante la mdiation.
Section 3: Ngociation interculturelle. Dfinir la
culture en ngociation. Comprendre son impact
sur: la construction de la relation la table des
ngociations, le mandat et la cartographie des
parties prenantes; la communication verbale
et non verbale, la temporalit la table des
ngociations et la logistique; les motivations
travers diffrents systmes de valeurs, les solutions
la table argumentes de critres de justification
spcifiques et les solutions hors table.
Les points forts du programme

Une mthode dapprentissage innovante,
interactive, intensive et oprationnelle,
reposant sur lchange de bonnes pratiques
entre experts et participants issus de divers
milieux professionnels.
Une certification expert en ngociation
dlivre la fin du parcours.
 Risk management:
des parcours E Learning complets
Lensemble des modules disponibles dans le cadre
de stages prsentiels peuvent se poursuivre ou
tre complts par des modules e-learning, des
cas pratiques ou des serious games. Les modules
e-learning sont tous disponibles en anglais et
en franais. Ils vous offrent un contact continu
par messagerie instantane avec les formateurs
animant les sminaires en prsentiel. Si votre
connexion Internet est instable, vous pouvez
bnficier dune mise disposition sur serveur
local, avec garantie de confidentialit.
Pdagogie
Les formations interactives sont accessibles
tout moment par lensemble de vos
collaborateurs.
L eur souplesse permet aux participants
de se former en fonction de leurs propres
disponibilits.
noter:
lensemble des modules sur-mesure raliss en mode prsentiel peuvent tre accompagns de
leurs modules e-learning ddis;
ces modules sont accessibles partir de serveurs ddis situs au plus proches de nos clients
africains.
Test Prsentation interactive
dentre et tests de validation
Interactivit
L  es prsentations sont rythmes par des
cas pratiques pour maintenir lattention du
participant.
L es participants peuvent adresser leurs
questions au formateur par mail tout au long
de la formation.
Les Serious Games proposent une approche
ludique aux participants, permettant aux
collaborateurs dune mme entreprise de
comparer leurs dcisions lors des simulations.
L es participants suivent lvolution de leurs
connaissances tout au long de la formation sur
la base des tests et des tudes de cas tudis.
La validation des comptences
D
 es QCM dentre et de sortie permettent de
mesurer le niveau de chaque participant et de
mesurer la progression obtenue lissue de la
formation.
Test de fin de
changes avec
sminaire avec
le formateur
tudes de cas
19
Tout savoir sur les enjeux du risque de crdit
pour les banques et le secteur financier,
niveau 1
Dure: 5 jours
Enjeu majeur pour les tablissements bancaires,
une bonne gestion du risque de crdit doit passer
par une large sensibilisation des collaborateurs,
et ce mme lorsquils interviennent dans dautres
domaines. Via une vision globale du dispositif de
pilotage et une connaissance pointue des outils
utiliss, chaque maillon de lentreprise pourra
ainsi disposer des cls de lecture et des bons
rflexes pour contribuer dans sa fonction la
bonne matrise des risques de crdit. Ce module
en deux niveaux prsente tout ce que vous devez
savoir sur les enjeux du risque de crdit pour les
banques et le secteur financier.
Objectifs
Apprhender lanalyse du risque de crdit dans
le contexte du fonctionnement gnral des
banques et du systme financier.
Acqurir les fondamentaux de la gestion du
risque de crdit.
Disposer dune vision globale du dispositif de
pilotage, et dune connaissance pointue des
outils utiliss.
I ntgrer des rflexes simples en matire
dapprciation du risque de crdit.
Diffuser les meilleures pratiques et favoriser les
changes sur des cas concrets.
Public
P ublics souhaitant acqurir une vision
densemble du risque de crdit.
C ollaborateurs dsireux dvoluer vers des
fonctions requrant une matrise du risque de
crdit.
20
Contenus de la formation
Section 1: Introduction et cadre du risque de
crdit. Dfinition et illustration. volutions
rglementaires. Dispositif de gestion du risque
de crdit en place. Typologie et comparaison des
diffrentes formes de risque de crdit selon les
instruments concerns.
Section 2: Organisation du processus doctroi
du crdit. Schma doctroi de crdit, systme de
dlgation et dautorisations. Analyse des risques
de crdit au niveau transactionnel. Notation
interne, taux de perte, ROE et RAROC prdictifs.
Facteurs dattnuation des risques. Rle du
comit de crdit et prise de dcision.
Section 3: valuation du risque de crdit.
Analyse des documents financiers. Analyse sur
dossier et approches quantitatives. Mesure des
principaux indicateurs. Crdits syndiqus.
Section 4: La gestion du risque de crdit.
Suivi des dossiers de crdit en cours de vie.
Revue rgulire des crdits et analyse des
signaux dalerte. Prise en compte des effets
de contagion. Suivi des risques sectoriels et
du risque pays. Approche par transaction et par
portefeuille. Suivi des limites par engagement,
par signature, par secteur et par pays. Prise en
compte des garanties et srets. Transfert et
attnuation du risque de crdit.
Les points forts du programme
Un module structur autour de cas concrets
danalyse de risques et dvaluation de
dossiers.
Des rponses des questions oprationnelles,
lors dtudes de cas ventuellement fondes
sur des dossiers ou des situations relles
communiques par les participants.
Tout savoir sur les enjeux du risque de crdit
pour les banques et le secteur financier,
niveau 2
Dure: 5 jours
Le pilotage du risque de crdit repose sur
des outils multiples et parfois complexes, et
lenvironnement et les normes internationales
sur des mthodes statistiques impliquant
lexploitation de donnes internes comme
externes. Ces exigences doivent tre adaptes au
contexte de chaque banque pour aboutir des
indicateurs robustes exploitables au quotidien.
Pour pleinement exploiter les indicateurs de
pilotage du risque de crdit, il est donc ncessaire
den mesurer les forces et les faiblesses, ainsi
que leur adaptation au contexte de chaque
tablissement. Ce module en deux niveaux
prsente tout ce que vous devez savoir sur les
enjeux du risque de crdit pour les banques et le
secteur financier.
Objectifs
Acqurir et consolider ses connaissances en
matire de gestion du risque de crdit.
Apprhender et intgrer les dimensions garantie
et prvention du dfaut.
 tre en mesure de mesurer les forces et les
faiblesses des indicateurs du risque de crdit,
ainsi que leur adaptation au contexte de chaque
tablissement.
Diffuser les meilleures pratiques et favoriser les
changes sur des cas concrets.
Public
Publics souhaitant renforcer leurs connaissances
et leurs pratiques en gestion du risque de crdit.
Collaborateurs des fonctions crdits souhaitant
approfondir leur matrise des meilleures
pratiques.
Contenus de la formation
Section 1: Rappel du cadre rglementaire. Normes
Ble I, II et III. volutions rglementaires. Poids du
risque de crdit par rapport aux autres risques.
Section 2: Mesure du risque de crdit. Approches
et comparaisons. Rating, scoring et notation
interne. Calibration des indicateurs. Expected
Losses et provisions. Unexpected Losses et calcul
de fonds propres rglementaires. Traitement des
risques de crdit. Mesure du rating et matrices de
transition. Crdit VaR paramtrique et historique.
Stress testing et combinaison avec les approches
ICAAP.
Section 3: Gestion du risque de crdit. Prise
en compte des garanties et srets. Pilotage
dynamique des risques de crdit au niveau
transactionnel et du portefeuille de la banque.
Suivi des risques sectoriels et du risque pays.
Prvention du risque de dfaut. Impacts sur les
autres familles de risques.
Section 4: Gestion du risque de contrepartie.
Dfinition, primtre et notions. Articulation avec
les risques de march et de crdit. Importance
dans les nouvelles rglementations.
Section 5: Attnuation et transfert du risque
de crdit. Prise en compte des garanties et
srets. Gestion des crances douteuses et
mise en recouvrement. Rassurance du crdit et
titrisation des crances.
Les points forts du programme

U ne large place accorde aux travaux
concrets, pour une mise en uvre immdiate
des concepts tudis partir de donnes
concrtes.

Une revue de lensemble des meilleures
pratiques et des indicateurs exploits dans
lenvironnement international et rgional.
21
 Risques oprationnels et cartographie des
risques: gagner en efficacit et en lisibilit
Dure: 5 jours
Les risques oprationnels sont plus difficiles
apprhender que les autres catgories de risques.
Un bon dispositif de collecte des incidents et de
pilotage des risques requiert en effet une large
implication des collaborateurs. Loin dtre vcu
comme une contrainte, le pilotage des risques
oprationnels peut en outre renforcer la bonne
matrise de lensemble des risques de la banque,
notamment sur le volet crdit, en rduisant les
risques de fraude. Ce module vous apprendra
adapter la dmarche risques oprationnels aux
spcificits de chaque contexte, afin de gagner
en efficacit et en lisibilit.
Objectifs
Dvelopper la culture du risque au sein de votre
tablissement.
C omprendre les enjeux et les pr-requis
inhrents la dmarche de cartographie des
risques.
Identifier les meilleures pratiques dans la mise
en place de cartographies.
Apprhender les exploitations possibles de la
cartographie.
Mettre en uvre une approche dynamique et
ractive de gestion des risques.
Public
C ollaborateurs souhaitant comprendre la
logique et les enjeux de la dmarche de
cartographie.
A u d i t e u r s , i n s p e c t e u r s e t c o n t r l e u r s
intervenant sur ces questions.
C ollaborateurs appels contribuer la
collecte des incidents et lalimentation de la
cartographie.
22
Contenus de la formation
Section 1: Introduction. Cadre rglementaire:
IFRS, normes bloises et pilotage des risques.
TPExcel: exemples de cartographies des risques.
Section 2: Pralables la mise en place dune
cartographie des risques. Analyse du contexte
et des spcificits de lenvironnement national
et international. Dfinition du primtre: siges,
implantations locales et trangres. Dclinaison
selon les mtiers de ltablissement. Dfinition des
macro-processus oprationnels. tudedecas:
exemples de spcificits prendre en compte.
Section 3: valuation des risques et des
contrles. Matrices dvaluation des risques.
Double dimension de la frquence et des impacts.
Pertes nettes et brutes. Dfinition des Key Risk
Indicators. TP Excel: exemples de systme de
notation des risques.
Section 4: Mise en uvre de la cartographie.
Implication des diffrents mtiers de la banque.
Dfinition dune organisation de suivi. Collecte
des incidents. Dclaration et validation des
incidents. tudedecas: dtection et suivi des
risques de fraude externe en Afrique.
Section 5: Exploitation de la cartographie.
Pilotage interne des risques. Communication
financire et vers les tiers. Orientation et ciblage
des contrles, des couvertures et assurances.
Les points forts du programme

U n module prsentant lensemble de la
dmarche risques oprationnels.

Des ateliers de collecte, de dclaration et
de cartographie des risques oprationnels
fonds sur linteractivit et sur les retours
dexprience des participants.
 Webmarketing:
convertissez votre audience en business
Dure: 3 jours
Participez ce programme court et dcouvrez
lart du marketing online et de lintelligence
marketing. La conqute et la fidlisation en ligne,
tout comme les techniques de veille, de visibilit
sur internet et de webmarketing, nauront plus
de secrets pour vous. Vous disposerez dune
bote outils ultraperformante pour dvelopper
votre prsence et votre capital marque sur
Internet, optimiser vos relations presse et activer
les bons leviers du digital au bon moment. Les
connaissances et comptences acquises et
dveloppes vous permettront de mieux grer
les relations avec les nombreux intervenants et
prestataires dans lunivers du digital.
Objectifs
M atriser lart de la veille stratgique et
de lintelligence marketing pour anticiper
les stratgies des concurrents et bien se
positionner.
Raliser un benchmarking.
Mettre en place des indicateurs et un tableau de
bord pertinents pour mesurer sa prsence en
ligne et jauger la pression concurrentielle.
I ntgrer Internet dans ses plans et actions
marketing, communication et relations presse.
Matriser un projet de dveloppement de site
Internet et faire vivre un site.
D velopper son activit grce Internet et
adapter sa stratgie de fidlisation.
Utiliser Internet avec efficacit pour la cration
dvnements.
Public
Responsables communication et marketing.
Responsables produits et marques.
Managers projet Internet et Intranet, et chargs
de stratgie Internet.
Responsables commerciaux.
Responsables des relations presse.
Contenus de la formation
Section 1: Introduction au marketing. March et
concurrence. Moteurs de recherche et structure
du Web: fondamentaux et fonctionnement.
Stratgie de marque et e-branding. Scurit et
confidentialit sur Internet. Analyse en temps
rel. Tout savoir sur une entreprise online.
Section 2: Gnration de trafic et management
de laudience. Rfrencement naturel (SEO) et
critres de visibilit. Liens sponsoriss (SEA) et
principes du rfrencement payant. Affiliation:
principes et plates-formes. Cahier des charges:
russir son projet Web.
Section 3: Conversion, mesure et optimisation
du webmarketing. Stratgie de contenu:
principes et processus. Stratgie de netlinking:
principes, mthodes et outils. Publicit sur
Internet: principes, mthodes et analyse des
rsultats. E-mailing: principes, outils et piges
viter. Plan mdia. Analyse daudience. Synthse:
tableau de bord et cycle du webmarketing.
Les points forts du programme

U ne formation accessible, mme sans
comptence technique initiale.
Laccs une bote outils riche pour auditer
et mesurer ses campagnes de webmarketing.
Lacquisition de connaissances solides pour
russir son projet de prsence digitale.
23
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