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SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO

DE LAVADO DE ACTIVO YFINANCIACION


AL TERRORISMO

1. Una vez ledos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa
No. 022 de 2007 de la Sper financiera, elabore Mapa Conceptual sobre los temas
tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos,
financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al
sistema econmico y social de nuestro pas, es muy importante que tenga en cuenta las
normas APA de derechos de autor, dndole crdito a los autores consultados. El
documento elaborado envelo a su tutor por el medio que este le haya indicado.

SARLAFT

La SUPERINTENDENCIA FINANCIERA
soportada en
el numeral 3 literal a) del artculo 326 del
Estatuto
Orgnico del Sistema Financiero y en el las Circulares Externas 03 y 10 de
EXPIDE 2005 junto con sus respectivos
DERROG anexos expedidas por la antigua
Superintendencia de Valores y
A
CIRCULAR EXTERNA 022 DE 2007 sustituye en su integridad el
( Abril 19 ) Captulo Dcimo Primero de la
OBLIGACION Circular Externa 007 de 1996
Circular Bsica Jurdica- junto con
ES
Instruccin sobre la
Miembros de junta Directiva,
representantes Legales, Administracin del riesgo de lavado de
revisores fiscales Y oficiales de activos y de la financiacin del terrorismo,
cumplimiento De las estableciendo los parmetros mnimos que 01/01/
entidades sometidas a las entidades vigiladas .deben atender en 2008
Inspeccin y vigilancia el desarrollo e implementacin del Sistema Fecha limite de
de Administracin del Riesgo de Lavado de implementacin
Activos y de la Financiacin del terrorismo
Nuevos formatos anexos
Que se debe
para ROS por parte de
hacer
obligadosAnexos I: instructivo y formato ROS
Anexos II: instructivo y formato
transacciones en efectivo
Anexos III : instructivo y formato
clientes exonerados.
Entre otros. Elaborar cronograma
La Junta Directiva u Quien debe para la implementacin
Vigilancia al rgano que haga sus
veces, y estar a hacer el y ajuste a las
cumplimiento instrucciones adoptadas
disposicin de la seguimiento
mediante la presente
Superintendencia
circular
Financiera de Colombia.

CAMILO ANDRES NIETO CARDOZO


SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO
DE LAVADO DE ACTIVO YFINANCIACION
AL TERRORISMO

Conclusin:

El Sistema de Administracin del Riego de Lavado de Activos y de la Financiacin del


Terrorismo SARLAFT cuenta con la mayor normatividad y los organismos que regulan el
delito de lavado de activos, de igual manera estas actividades se encuentran llenas de buen
material interesante, la enriquece los conocimiento de cada uno para posteriormente poner
en prctica los conocimientos adquiridos dentro de el mbito laboral, igualmente dentro de
las instituciones.

Conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las
implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de
nuestro pas:

El lavado de activos parece ser un delito conocido por todos, pero la comprensin real que
se tiene de lavado de activos es que son dineros provenientes del narcotrfico, pero esta es
la primera barrera que debemos romper.

La definicin de la ley colombiana es muy amplia. El lavado de activos es un delito


tipificado en el artculo 323 del Cdigo Penal, que considera en general dar apariencia de
legalidad o en cubrir activos provenientes de delitos como trfico de armas, trata de
personas, extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, delitos contra el
sistema financiero, la administracin pblica, concierto para delinquir, trfico de drogas
txicas, estupefacientes y sustancias psicotrpicas.

Aunque en Colombia el narcotrfico es una de las mayores actividades ilcitas que


promueve el lavado de activos dentro de mucha entidades financiera y otras de razones
sociales diferente al grupo de finanzas por ejemplo la empresa de servicios de
alimentacin llamada Catering de Colombia que por aos fue contratista del distrito, de
igual manera los otros delitos tambin aporta a esta problemtica pero el narcotrfico es la
que ms afecta en Colombia. Las implicaciones que esta actividad ilcita ha trado al
sistema econmico y social de nuestro pas, la devaluacin de la moneda colombiana y un
decrecimiento financiero teniendo en cuenta que el lavado de activos no genera los aportes
e impuestos reglamentados por el estado colombiano.

Nota: parte de este materia fue obtenido por internet y de la ley 599 del 2000 Cdigo Penal
de Colombia

CAMILO ANDRES NIETO CARDOZO