CUESTIONARIO DE CUMPLIMIENTO PARA LA PREVENCIN DE LAVADO DE DINERO

Nombre de la Institucin _________________________________________________________________________

Domicilio de Casa Matriz: _______________________________________________________________________

Ciudad:__________________ Pas: __________________________ Pgina Web:___________________________

Fecha establecida: _____________________ Licencia Bancaria:(si aplica)_____________________________

S No Comentarios
I PREGUNTAS REGULATORIAS
Ha establecido su pas leyes diseadas para
1 prevenir el lavado de dinero y financiamiento de
terrorismo y est su institucin sujeta a dichas
leyes?
1a) En caso afirmativo, listar el(los) nombre(s) de las
leyes ms relevantes en su pas:
Nombre(s) de la(s) leyes:
1b) Cual es su entidad reguladora?
Favor indicar la fecha de la ltima revisin
II PREGUNTAS RELACIONADAS CON LAS
POLTICAS AML Y PRCTICAS DE SU
INSTITUCIN
2 Tiene su institucin una poltica escrita,
controles y procedimientos diseados
razonablemente para prevenir y detectar el
lavado de dinero/actividades de financiamiento
de terrorismo?
2a) Podra adjuntar a este cuestionario una copia de
la poltica AML de su institucin.
3 Tiene usted una poltica clara y lineamientos
internos, procedimientos y controles para
establecer y mantener relaciones de negocios
con PEPs y polticos de alto perfil o con
personas y compaas que estn claramente
relacionados o asociados con ellas?
4 Tiene su Institucin identificados los Clientes de
Alto Riesgo?
5 Permite su institucin financiera uso por
terceras partes de sus cuentas como
corresponsal?:
En caso afirmativo, favor explicar:

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6 Provee su institucin servicios a cualquiera de
los siguientes?

-Bancos ubicados en jurisdicciones de alto

riesgo? (OFAC,UNCL,FATF)
- Instituciones Financieras Extranjeras
- Casinos
- Negocios con alto volumen de efectivo.
- Bancos por Internet
- Negocios de Apuestas por Internet
- Negocios de Servicios de Dinero
- Transmisores de Dinero
- Bancos Offshore
- Bancos Pantalla (Shell Bank)
- Entidades de Gobiernos Extranjeros
- Personas no residentes en el pas.
- Figuras Polticas / Asociados / Familiares

Si su respuesta es SI a alguno de los servicios

en el punto 6, tiene su Institucin polticas,
procedimientos para mitigar el riesgo potencial
asociado con ese tipo de clientes?
De qu forma son mitigados esos riesgos?
7 Se monitorean las cuentas de los clientes
internamente?
Es el proceso Manual o automtico?
III OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO/REGULACIONES AML
8 Tiene su institucin a un oficial designado el
cual es responsable por el programa de
Prevencin de Lavado de Dinero y
Financiamiento del Terrorismo?
En caso afirmativo, favor proveer la siguiente
8a) informacin:
Nombre:
Ttulo:
Direccin Postal:
Nmero de Telfono:
Direccin de Correo Electrnico:
IV PREGUNTAS DE CUMPLIMIENTO
9 Ha tenido su institucin alguna multa como
resultado de violaciones de las regulaciones de
prevencin de lavado de dinero en los ltimos
cinco aos?
9a) En caso afirmativo, favor indicar.
10 Tiene usted conocimiento si su institucin ha
sido objeto de cualquier investigacin,
acusacin, condena o accin civil relacionada
con el financiamiento de terroristas en los

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ltimos cinco aos?

En caso afirmativo, favor indicar.

11 Se llevan a cabo procedimientos internos y/o
auditoras de cumplimiento para la prevencin
de lavado de dinero?
12 Favor proveer el nombre de la Firma de sus
Auditores Externos y la fecha de la ltima
auditoria.
13 Existe un manual escrito de polticas y
procedimientos establecidos para crear un
reporte interno para el Oficial de Cumplimiento?

Existen mecanismos establecidos para permitir

a sus empleados comentar con su supervisor el
Reporte de Actividades Sospechosas?

Estn todos los empleados familiarizados con

lo que constituye una transaccin sospechosa?
14 Es su institucin una compaa listada en la
bolsa de valores?

En caso afirmativo, cual es el Smbolo en la

Bolsa de Valores:______
En caso negativo, favor listar los accionistas que
sean propietarios de ms del 5% del total de las
acciones y los beneficiarios reales en caso de
alguna sociedad.
15 Es su institucin de propiedad del Estado?

En caso afirmativo, de que gobierno y cual es el

porcentaje accionario?
16 Tiene su banco Oficinas de Banco o sucursales
en el extranjero (Off Shore):
En caso afirmativo, Tratar Multi Credit Bank
con dichas sucursales?
En caso afirmativo, favor listar dichas
sucursales:
V ENTRENAMIENTO Y RESPONSABILIDAD DEL
PERSONAL
17 Todos los Empleados:
Reciben entrenamiento de Prevencin de
Lavado de Dinero regularmente;
Tienen conocimiento amplio de las polticas y
procedimientos para Reportar transacciones
consideradas inusuales / sospechosas; y
Tienen conocimiento de las leyes que
estarn cometiendo en delito de Lavado de

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dinero, si incumplen con las regulaciones
establecidas en la legislacin bancaria?

18 Tienen conocimiento los directores y ejecutivos

de gerencia de sus obligaciones de acuerdo a las
regulaciones de Prevencin de Lavado de
Dinero?
19 Favor listar la composicin de los miembros de
la Junta Directiva de su institucin financiera:

Nombre Completo/Ttulo/Domicilio/ %
Accionario

20 Favor proveer nombre completo, Titulo y

direccin de domicilio de las siguientes
personas:
Presidente Ejecutivo
Gerente General
Gerente de Finanzas
VI INSPECCIONES REGULATORIAS
21 Conduce su institucin una revisin/examen
AML independiente?

En caso afirmativo:
Fecha de la ltima revisin ________________
Nombre de la Firma que condujo el
examen_________________________
Resultados:______________________________
__________________________________
Estara usted dispuesto a compartir los
resultados con nosotros?

Yo certifico que he ledo y entendido este Cuestionario, que la informacin en este Cuestionario est
completa, correcta y actualizada.

Nombre:

Ttulo: _________________________________________

Firma:

Fecha:

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