Mdulo Estrategias Financieras

SEGUNDO EXAMEN

UNIVERSIDAD AUTNOMA METROPOLITANA

UNIDAD XOCHIMILCO

PROF. PATRICIA M. DORANTES HERNNDEZ

ANLISIS BURSTIL. TECNICO Y FUNDAMENTAL

1.- Estudia los movimientos de los mercados mediante grficas de precios y volmenes y se fundamenta con la
grfica de precios

a) anlisis fundamental b) Anlisis tcnico c) anlisis financiero d)Anlisis econmico

2.- Segn los postulados de la Teora Dow, los mercados tienen tres tipos de movimientos cules son?

a) Primarios, equilibrios y contingentes b) Contingentes, secundarios y especulativos c)Errticos,

secundarios y primarios d) A la alza, a la baja y estables

3.- Acumulacin y distribucin con los precios exageradamente altos y precios a la alza son las tres frases de:

a) Mercado al alza b) economa mundial c) inflacin d) mercado a la baja

4.- Son los movimientos bruscos al alza que experimentan las tasas de inters, tipo de cambio y los precios de las
acciones y materias primas:

a) Inflacin b) devaluacin c) volatilidad d) riesgo

5.- Indique cul es la divisin del anlisis burstil:

a) Identifica la tendencia, une la tendencia y acta en los cambios b) fundamental y tcnico

c)primario y secundario c)De Financiamiento y especulativo

6.- Menciona la estructura del mercado de valores

a) Dinero, capitales, cambios y metlicos b) Reguladores, operativos y de apoyo c) Accionarios,

cambiarios y deuda d) Riesgo, plaza, rendimiento.

FALSO VERDADERO

7.- Las reglas bsicas del anlisis tcnico, con incremento en la volatilidad, incremento en la especulacin,
bsqueda constante de ganancias, incremento de la deuda internacional e inestabilidad en los precios de las
materias primas. ( V )

8.-Son causas de la inestabilidad de los mercados identificacin de la tendencia, unirse a la tendencia y actuar en
los cambios. ( F )

9.- La manera en que o se asignan los precios en los mercados de valores es. Por la oferta y la demanda,
equilibrio entre riesgo-rendimiento, por la tendencia de precios, anlisis tcnico, procesos estocstico y la teora
del caos ( V )

10.- Qu se entiende por volatilidad?

a) Medida de dispersin de los valores futuros de la accin

b) Es la intensidad y velocidad (combinadas) de movimientos en el precio de determinado activo
c) Es una medida que indica la posible fluctuacin que se puede esperar en el precio del papel
relacionado durante un periodo especfico
d) Incertidumbre
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11.- El Certificado de la Tesorera de la Federacin (Cete) es un ttulo:

a) bono con cupn b) bono con cupn mixto c) bono cupn cero d) bono cupn tasa variable con
prima

SISTEMA FINANCIERO

12. Las instituciones o entidades que conforman el sistema financiero mexicano estn supervisados por:

a) La comisin Nacional Bancario y de Valores b) La Bolsa Mexicana de Valores c) La Comisin

Nacional del Sistema para el Ahorro d) La Comisin Nacional de Seguros y Fianzas

13. Las instituciones participantes en el sistema financiero son:

a) Slo instituciones del sector pblico b) Las autoridades e instituciones financieras

c) Solamente instituciones de crdito d) Solamente las casas de bolsa

14. Dependencias del Ejecutivo Federal que funge como autoridad encargada de aplicar la poltica fiscal y
determinar las directrices para el sistema financiero

a) Banco de Mxico b) Secretara de Hacienda y Crdito Pblico c) Comisin Nacional de Seguros y

Fianzas d) Comisin Nacional Bancaria y de Valores

15. Organismo autnomo de la administracin pblica federal, con personalidad jurdica y patrimonio propio

a)Secretara de hacienda y Crdito Pblico b) Bolsa Mexicana de Valores c) Banco de Mxico d)

Comisin Nacional Bancaria y de Valores

16. Organismo que tiene por objeto supervisar y regular en el mbito de su competencia, a las entidades bancarias
y burstiles, a fin de procurar su estabilidad y funcionamiento, as como mantener y fomentar el sano y
equilibrado desarrollo del sistema financiero en su conjunto, en proteccin de los intereses del pblico

a)Banco de Mxico b) Secretara de Hacienda y Crdito Pblico c) Bolsa Mexicana de Valores d)

Comisin Nacional Bancaria y de Valores.

17. Cmo se identifica el bloque de entidades, que son supervisadas por la Comisin Nacional Bancaria y de
Valores?

a) Sociedades de inversin especializadas de Fondos para el Retiro b) Organizaciones de seguros y

fianzas c) Organizaciones bancarias, financieras y burstiles
d) Organizaciones auxiliares de crdito.

18. Le corresponde a la Secretaria de Hacienda y Crdito Pblico

a) Planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema bancario del pas

b) Aprobar y revocar autorizaciones para la constitucin y operaciones de casa de bolsa y bolsa de
valores
c. Proponer polticas de orientacin, regulacin, control y vigilancia de valores
d) Aprobar los aranceles de las casas de bolsa

19. Es una de las funciones principales de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico

A) Formular las polticas de comercio exterior b) Designar la junta de gobierno de la CNBV

c) Proponer polticas de orientacin, regulacin, control y vigilancia de valores
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20. Le corresponde a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores

a) Realizar la supervisin de las entidades financieras, as como de otras personas morales y personas
fsicas cuando realicen actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero
b) Actuar como conciliador y rbitro, as como proponer la designacin de rbitros, en conflictos
originados por operaciones y servicios que hayan contratado las entidades financieras con sus clientelas
c) Autorizar la constitucin y operacin, as como determinar el capital mnimo, del Banco de Mxico
d) Propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pago.

21. Forman parte del sistema financiero las instituciones que

a) Captan ahorro del pblico b) orientan al pblico inversionista c) prestan servicios bancarios d)
realizan cualquier actividad mercantil

22. Los objetivos especficos del sistema financiero son

a) Poner en contacto a quienes necesitan dinero con quienes tienen un excedente del mismo b)
promover la creacin de empleo c) recaudar los impuestos federales d) canalizar el ahorro hacia la
inversin

23. Qu clase de instituciones son los bancos?

a) Financieras b) Operativas c) reguladoras d) supervisoras

24. El sistema financiero est regulado por normas contenidas en:

a) Leyes orgnicas b) Leyes ordinarias c) Reglamentos d) Circulares

25. La Secretaria de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP):

a) Acta exclusivamente en el mercado de valores b) Dispone de rganos desconcentrados que, a su

vez, son autoridades del sistema financiero c) otorga autorizaciones para la constitucin de bolsa de
valores d) Es el organismo del gobierno federal con ms autoridad en el sistema financiero

26. El Banco de Mxico:

a)Es el banco central de la nacin b)Est en dependencia jerrquica del gobierno federal c)
tiene como objetivo prioritario la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda nacional d)tiene
prohibido otorgar crditos del gobierno federal

27. La Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)

a) Es un organismo al que pueden acudir los usuarios que tengan alguna queja de una entidad financiera
b) Lleva el registro nacional de valores c) Presta servicios de orientacin jurdica y defensa legal a los
usuarios d) Tiene potestad sancionadora

28. El Instituto para la Proteccin al Ahorro Bancario (IPAB)

a) Asume y en su caso, paga las obligaciones garantizadas de las instituciones bancarias b) Realiza
actividades en beneficio de las instituciones que apoyan c) Es el organismo de supervisin y vigilancia
de las instituciones bancarias d) Puede otorgar financiamiento a instituciones bancarias

29. La Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es un rgano desconcentrado de

a) El Banco de Mxico b) El IPAB c) LA SHCP d) LA CONDUSEF

30. La Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) supervisa a las instituciones cuyo objeto es:

a) El manejo de recursos de las subcuentas del retiro b) El servicio de banca y crdito c) La actividad
aseguradora d) La inversin y tenencia de valores
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31. La Comisin Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)

a) Emite normas para preservar la solvencia de las instituciones de crdito b) Es un rgano de

supervisin y vigilancia c) Es un rgano consultivo d) Regula los sistemas de ahorro para el retiro

32. La Comisin Nacional del sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR)

a) Regula todo al mbito operativo de las instituciones de crdito y de seguros

b) Se abstiene de emitir normas algunas sobre las instituciones de crdito y de seguro
c) Efecta la inspeccin y vigilancia de todas las operaciones de las instituciones de crdito
d) Otorga, modifica revoca autorizaciones de las SIAFORE

33. Las administradoras de fondo para el retiro (AFORE)

a) Estn sujetas a la inspeccin y vigilancia de la CNBV b) Administran las cuentas individuales de

los trabajadores c) Pueden crear SIEFORE d) Administran SIEFORE

34. Las sociedades de inversin especializadas en fondo para el retiro (SIEFORES)

a) Estn sujetas a las inspeccin y vigilancia de la CONSAR b) Requieren la autorizacin de la

CONSAR c) Captan recursos de los trabajadores a travs de la colocacin de las acciones
representativas de su capital variable d) Slo pueden invertir en valores de gobierno federal

35. Cul es el rgano del poder ejecutivo que representa la mxima autoridad dentro de la estructura del sistema
financiero?

a)Comisin Nacional Bancaria y de Valores b)Comisin Nacional para la Proteccin y defensa de los
Usuarios de Servicios Financieros c)Banco de Mxico d) Secretara de Hacienda y Crdito Pblico.

36. Cul es la institucin que tiene como objetivo prioritario la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda
nacional?

a)Banco de Mxico b)Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de servicios
financiero c) Instituciones de Proteccin al ahorro Bancario d) SHCP

37. Cul es la institucin que acta como rbitro de los conflictos entre usuarios e instituciones Financieras?

a) CNBV B) CONDUSEF C) IPAB D) SHCP

38. Quin lleva el Registro de prestadores de Servicios Financieros?

A) CNBV B) CNSF C) CONDUSEF D) IPAB

39. Qu organismo garantiza el pago, en forma limitada y subsidiaria de las obligaciones a cargo de las
instituciones bancarias?

a) CNBV B) CNSF C) CONSAR D) IPAB

40. Corresponde a la SHCP

a) Administrar los programas de saneamiento financiero en beneficio de los ahorradores y usuarios de

las instituciones bancarias
b) Planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema bancario del pas
c) Proveer a la economa del pas de moneda nacional
d) Regular la emisin y circulacin de la moneda

41. Corresponde al Banco de Mxico

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a) Investigar presuntos infracciones en materia de uso indebido de informacin privilegiada, y otros
actos o hechos que contravengan lo previsto en la Ley del Mercado de Valores
b) Llevar el registro nacional de valores y certificar inscripciones que consten en el mismo
c) Otorgar y revocar autorizaciones para la constitucin y operaciones de casas de bolsa y la bolsa de
valores
d) Prestar servicios de tesorera al gobierno federal y actuar como agente financiero del mismo

42. Cules de las siguientes facultades corresponde a la CNBV?

a) Fungir como rgano de consulta de la SHCP, tratndose de los regmenes asegurador y afianzador
b) Otorgar y revocar autorizaciones para la constitucin, organizacin y operacin de instituciones de
banca mltiple
c) Investigar presuntas infracciones de materia de uso indebido de informacin privilegiada
d) Sealar las actividades que pueden realizar los agentes de valores (personas fsicas o morales) y
autorizar actividades anlogos o complementarias a las indicadas por la ley para intermediarios
burstiles.

43. Cul de las siguientes funciones debe desempear el Banco de Mxico?

a) Autorizar, suspender o cancelar la inscripcin de valores en el Registro Nacional de Valores

b) Emitir las normas de carcter prudencial orientadas a preservar la solvencia, liquidez y estabilidad
financiera de las instituciones y de sociedades mutualistas de seguro, as como de las instituciones de
fianzas.
c) fungir como asesor del gobierno federal en materia econmica y particularmente financiera
d) Procurar a la equidad en las relaciones entre los usuarios y las instituciones financieras

44. Las instituciones de banca mltiple pueden

a) Dar en prenda los ttulos y valores de su cartera

b) Operar libremente sobre los ttulos representativos de su capital
c) Otorgar fianzas o cauciones
d) Realizar operaciones activas y pasivas.

45. Cules son las siguientes organizaciones auxiliares del crdito tiene facultad para emitir bonos de prenda?

a) Las arrendadoras financieras b) Las sociedades de ahorro y prstamo c) Las uniones de crdito
d)Los almacenes generales de depsito

46. Las AFORE

a) Administran SIEFORE B) Invierten directamente en el mercado financiero c) Requieren de la

autorizacin de la CNBV D) Son sociedades de responsabilidad limitada

47. Las SIAFORE

a) Estn sujetas de la supervisin de la CNSF b) Requieren la autorizacin de la CONSAR

c) Slo pueden operar con valores del gobierno federal d) Slo pueden operar con valores indizados

48. Los instrumentos gubernamentales son:

a) Los emitidos por cualquier organismo pblico b) Fundamentalmente, los ttulos emitidos por el
gobierno federal (y algunos emitidos por algunas instituciones pblicas)
c) Todos los ttulos emitidos por gobierno (el federal y los estatales)
d) Ttulos con alta seguridad, por la garanta del estado o de instituciones estatales.

49.- En los ttulos emitidos al descuento

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a) El rendimiento se da por diferencia entre el valor de redencin y el precio pagado por el ttulo b)
Los rendimientos son implcitos c) hay cobro de cupones peridicos o de un nico cupn d) El
precio de compra puede ser superior al valor nominal (emisin sobre par)

50.-Una tasa fija real:

a) Es la que est indizada a la tasa nominal de otro instrumento de deuda b) Es un inters que se
cobra al vencimiento, como premio c) Permite que el tenedor de los ttulos obtenga un rendimiento
que, dada la tasa nominal fijada, le compense de la inflacin d) Es un promedio de las tasas de otras
operaciones interbancarias.

51.- Un ttulo con un valor nominal denominado en UDI

a)Cubre el riesgo de cambio b)Proporciona al tenedor un cobro de inters calculados teniendo en

cuenta la inflacin c)Se cobrar en peso (en los cupones o a la amortizacin), segn el cambio de la
USI al peso en el momento de pago d) Ha de tener necesariamente una tasa nominal variable

RELACIN DE COLUMNAS

a) Capacidad que tienen los precios de los

52. ( ) Que son los mercados financieros? activos financieros, que se negocian en un
mercado, a cambiar ante un cambio que se
produzca en la economa
53. ( ) Cul la finalidad de los mercados b) Cotizacin, colocacin, tipo de tasa y riesgo
financiero? del emisor
c) Determinar los precios justos de los
54. ( ) Qu significa la flexibilidad en los
diferentes activos financieros.
mercados financieros?
55. ( ) Dnde se pueden negociar los mercados d) A travs de mercados secundarios y
derivados? primarios
e) Son los espacios fsicos o virtuales, y el
conjunto de reglas que permiten a
inversionistas, emisores e intermediarios
56. ( ) Ejemplo de mercado burstil realizar operaciones de emisin colocacin,
distribucin e intermediacin de los ttulos
accionarios inscritos en el Registro
Nacional de Valores
f) El mercado de deuda es la infraestructura
57. ( ) Los instrumentos del mercados de deuda donde se emiten y negocian los
comnmente se clasifican segn: instrumentos de deuda.

58. ( ) Son instrumentos emitidos por el Gobierno

Federal con un valor nominal de 10 pesos y g) CETES
cotizados a Descuento

h) Son lugares donde permiten a los

59. ( ) Qu es un mercado accionario? participantes realizar operaciones de
inversin, financiamiento y cobertura

60. ( ) Qu es el mercado de deuda? i) Bolsa de Valores

j) En mercados organizados como las bolsas
61. ( ) Dnde se puede llevar acabo la compra
de valores o en mercados no organizados o
venta de ttulos de deuda?
tambin denominados OTC

Relacin de columnas de FLUJO DE EFECTIVO Y PLANEACIN FINANCIERA

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62. ( ) Parte de los costos de los activos fijos que se a) La planeacin financiera
deduce de los ingresos anuales a travs del tiempo.
63. ( ) Flujos operativos b) Estados de resultados y balances generales
proyectados o pronosticados.
64. ( ) Estados financieros pro forma c) Cifra de ajuste
65. ( ) La planeacin de efectivo d) Presupuesto de caja
66. ( ) Mtodo de porcentaje de ventas e) Depreciacin
67 ( ) Es un aspecto importante de las operaciones de f) Implica la elaboracin del presupuesto de caja
la empresa porque brinda rutas que guan, coordinan y de la empresa.
controlan las acciones de la empresa para lograr sus
objetivos.
68. ( ) Prediccin de las ventas de la empresa durante g) Son las entradas y salidas de efectivo
cierto periodo, con base a datos internos y externos. relacionadas directamente con la produccin y
venta de los bienes y servicios dela empresa.
69. ( ) Monto de financiamiento externo necesario h) Mtodo para desarrollar el estado de
para equilibrar el estado financiero. resultados pro forma
70. ( ) Es un estado de entradas y salidas de efectivo i) El tiempo en el que se deprecia un activo se
planeadas por la empresa. conoce como
71. ( ) Vida depreciable j) Pronstico de ventas