SARLAFT

Sistema de Administracin del Riesgos de Lavado

de Activos y Financiacin del Terrorismo

DEFINICI MARCO ETAPAS PARA

N LEGAL IMPLEMENTACI
N
Es un sistema adoptado para promover En el 2007 la Superintendencia
la cultura de administracin del Riesgo Financiera de Colombia expide
y prevenir delitos asociados al Lavado la CIRCULAR EXTERNA 022 con
de Activos (LA) y Financiacin del las instrucciones sobre la Identificaci Medicin o Monitoreo
Control
administracin del riesgo de n de evaluacin
LA/FT, estableciendo los Riesgos
parmetros mnimos que las
QU ES? entidades vigiladas deben
Se deben identificar los riesgos de Se debe medir la posibilidad Se deben tomar las Se debe hacer
atender en el desarrollo e o probabilidad de ocurrencia medidas conducentes
LA/FT inherentes al desarrollo de su seguimiento a
actividad, teniendo en cuenta los del riesgo inherente de a controlar el riesgo los perfiles de
factores de riesgo definidos en la LA/FT frente a cada uno de inherente al que se riesgo y, en
Circular Externa 022 de 2007. Esta los factores de riesgo, as ven expuestas, en general, al
Lavado de etapa debe realizarse previamente al como el impacto en caso de razn de los factores SARLAFT, as
Financiacin materializarse mediante los de riesgo y de los
Activos lanzamiento de cualquier producto, la como llevar a
del modificacin de sus caractersticas, la riesgos asociados. cabo la
Terrorismo incursin en un nuevo mercado, la deteccin de
apertura de operaciones en nuevas operaciones
Es el mecanismo a travs Es un delito tipificado en el jurisdicciones y el lanzamiento o inusuales y/o
del cual se oculta el Cdigo Penal, el cual busca
verdadero origen de dineros destinar bienes o dinero de
o recursos provenientes de Origen ilcito o lcito para
actividades ilegales, cuyo financiar actividades TIPOS DE
fin es vincularlos como terroristas y pueden ser RIESGOS
legtimos dentro del sistema trasladados por nuestro ASOCIADOS A

Riesgo Riesgo Riesgo Riesgo de

Reputacional legal Operativo Contagio

Es la posibilidad de prdida en Es la posibilidad de Es la posibilidad de Es la posibilidad de

Elaborado por: que incurre una entidad por prdida en que incurre incurrir en prdidas por prdida que una
Melissa Paola Vides Fabra desprestigio, mala imagen, una entidad al ser deficiencias, fallas o entidad puede sufrir,
17/10/2016 publicidad negativa, cierta o no, sancionada, multada u inadecuaciones, en el directa o
respecto de la institucin y sus obligada a indemnizar recurso humano, los indirectamente, por
prcticas de negocios, que cause daos como resultado del procesos, la tecnologa, una accin o
prdida de clientes, disminucin incumplimiento de normas la infraestructura o por la
de ingresos o procesos judiciales. o regulaciones y ocurrencia de
acontecimientos