DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES

ACTIVIDAD SEMANA 1
LA VINCULACION DEL CLIENTE VS LA INFORMACION REQUERIDA

PRESENTADO POR:

JOHN FREDY CERON CIFUENTES

PRESENTADO A:

GUSTAVO SANCHEZ LOPEZ

TUTOR VIRTUAL

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA VIRTUAL

MARZO DE 2017
1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la informacin financiera que
una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la
obtencin de un producto, debe contener adicionalmente sus caractersticas y
vigencia de la misma.

2. Como en el caso anterior describa la informacin comercial que un cliente

debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener
la aprobacin de un producto.

Una Entidad Prestadora de Servicios Financieros requiere para la aprobacin

de un producto, consultar a las centrales de riesgo para verificacin de hbitos
de pago e historial crediticio, documento de solicitud en el cual requiere el
producto, cmara y comercio no mayor a 30 das, estados financieros (balance
general), fotocopia del documento del representante legal y para personas
naturales analiza los ingresos y gastos los cuales van consignados dentro de
los formularios de registro.

Conocimiento del cliente

Conocimiento del negocio por parte de, propietarios, socios, directivos
Trayectoria en el mercado
Posicionamiento
Principal competencia
Principales clientes y proveedores
Ubicacin geogrfica
Conocimiento o historial crediticio tanto de la empresa como de los socios y
administradores

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y
verificar dicha informacin, indicando los requisitos que debe cumplir para
obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la informacin
suministrada por el cliente.

En Colombia se maneja bsicamente dos mecanismos que son:

CIFIN Central de Informacin Financiera

CIFIN es un bur de crdito que forma parte de la Asociacin Bancaria y de

Entidades Financieras de Colombia.
Los datos que recopila provienen de diversas fuentes, dentro de las cuales se
encuentran todas las instituciones del sector financiero colombiano y un
importante nmero de entidades que pertenecen a los sectores real, solidario y
de servicios.

DATACREDITO

Data Crdito es una central de informacin financiera y crediticia que

administra informacin financiera, crediticia, comercial y de servicios relativa a
la forma como las personas y las compaas han cumplido con sus obligaciones
de crdito. Con esta informacin se conforma la Historia de Crdito de las
personas.

Obtencin y verificacin de informacin

Centrales de riesgo
Proveedores
Clientes
 Base de datos
Internet

Manejo de la informacin
Toda la informacin que suministra el cliente es de uso restringido de la
instalacin, solamente la debe utilizar los funcionarios de las reas que
investigan directamente en el anlisis de las operaciones solicitadas, esto debe
conservarse en una carpeta individual asignada a cada cliente y con las
medidas de seguridad establecidas en las normas institucionales a ellas no
deben tener acceso funcionarios de otras reas y bajo ninguna circunstancia
personas ajenas a la institucin.