Memoria y Cuenta, MInisterio de Finanzas de Veenzuela, 2009

Oficina de Planificacin y Presupuesto
Direccin de Programacin y Presupuesto

Divisin de Programacin
Direccin: Av. Urdaneta, Esquina de Carmelitas, Caracas - Venezuela

Edificio Sede Ministerio del Poder Popular para Economa y
Finanzas, Piso 4
Apartado Postal 1010
Telfonos: 802-14-23 802-14-24
Fax: 802-14-22
Depsito Legal: ppo199905DC538
ISBN: 980-6473-04-3
ISSN: 1317-6374 Memoria y Cuenta
DIRECTORIO
MINISTRO Al Rodrguez Araque
VICEMINISTRO DE GESTIN FINANCIERA Alejandro Jos Andrade
VICEMINISTRA DE REGULACIN Y CONTROL Eyilde Margarita Gracia S.

VICEMINISTRO DE FINANCIAMIENTO PARA EL
DESARROLLO ENDGENO Gustavo Hernndez
CONSULTORA JURDICA
Director General
Rodolfo Porro Aletti
OFICINA DE SECRETARA
Directora General
Vivian Alvarado Linrez
OFICINA DE PLANIFICACIN Y PRESUPUESTO

Director General (E)
Alexander E. Siervo CH.
OFICINA NACIONAL DEL TESORO

Tesorero Nacional
Alejandro Jos Andrade
OFICINA NACIONAL DE CRDITO PBLICO

Jefa de la Oficina
Ana Consuelo Barrios
OFICINA NACIONAL DE CONTABILIDAD PBLICA

Jefe de la Oficina
Lorenzo Mulet Molina
OFICINA NACIONAL DE PRESUPUESTO

Jefe de la Oficina
Alfredo Pardo Acosta
OFICINA DE SEGURIDAD Y PROTECCIN INTEGRAL

Director General (E)
Julio Marcelino Chirino
Directorio
OFICINA DE INFORMTICA
Director General
Helios Espn del Ro
OFICINA DE ATENCIN AL CIUDADANO

Directora General
Carmen Istriz
OFICINA DE RECURSOS HUMANOS

Directora General (E)
Amalia Hernndez Castellano
OFICINA DE SEGUIMIENTO Y EVALUACIN DE POLTICAS PBLICAS

Director General
Camilo Crespo
AUDITORA INTERNA
Auditor Interno (E)
Jos Acua
OFICINA DE COMUNICACIONES Y RELACIONES PBLICAS

Directora General
Nelly Trujillo
DIRECCIN DE ENLACE ENTRE LOS MINISTERIOS DEL PODER POPULAR PARA ECONOMA
Y FINANZAS Y PARA LA DEFENSA
Director (E)
Hctor Hilario Seco Seco
COMISIN PARA LA ENAJENACIN DE BIENES DEL SECTOR PBLICO NO AFECTOS A LAS

INDUSTRIAS BSICAS
Secretario Ejecutivo
Antonio Hernndez
OFICINA DEL PROGRAMA DE MODERNIZACIN DE LA ADMINISTRACIN FINANCIERA DEL

ESTADO
Brbara E. Gonzlez C.
OFICINA DE ESTADSTICAS DE LAS FINANZAS PBLICAS

Directora Ejecutiva
Elke Wecke
JUNTA DE LA ZONA LIBRE, CULTURAL, CIENTFICA Y TECNOLGICA

DEL ESTADO MRIDA
Julissa Torres
COMISIN DE ADMINISTRACIN DE DIVISAS
Presidente
Manuel Antonio Barroso
COORDINACIN FINANCIERA PBLICA

Director General
(Vacante)
DIRECCIN GENERAL DE INSPECCIN Y FISCALIZACIN

Director General
Ral M. Franco V.
DIRECCIN GENERAL DE SERVICIOS

Directora General
Kruscaya Lpez
ESCUELA NACIONAL DE ADMINISTRACIN Y HACIENDA PBLICA - I.U.T.

Directora General
Zuleima Aguilarte
SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO

Superintendente
Douglas A. Snchez
RGANOS DESCONCENTRADOS DEL MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA

ECONOMA Y FINANZAS
SERVICIO AUTNOMO FONDO DE PRESTACIONES DE LOS ORGANISMOS DE LA

ADMINISTRACIN CENTRAL
Director General
Juan Manuel Martnez Borregales
SERVICIO NACIONAL INTEGRADO DE ADMINISTRACIN ADUANERA Y TRIBUTARIA

Superintendente Nacional Aduanero y Tributario
Jos David Cabello
SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS
Superintendenta
Ana Teresa Ferrini
SUPERINTENDENCIA NACIONAL DE ACTIVIDADES HPICAS

Presidente
Alfredo Torrealba
Directorio
COMISIN NACIONAL DE LOTERA

Presidente
Yvn Daro Bastardo Flores
ENTES DESCENTRALIZADOS FUNCIONALMENTE DEL MINISTERIO DEL PODER

POPULAR PARA ECONOMA Y FINANZAS
CON FINES EMPRESARIALES
BANCO DE DESARROLLO ECONMICO Y SOCIAL DE VENEZUELA

Presidente (E)
Alejandro Andrade
BANCO DEL TESORO, C.A

Presidente (E )
Csar Augusto Giral Michelangelli
FONDO DE DESARROLLO ECONMICO Y SOCIAL, S.A

Presidente
Al Rodrguez Araque
BANCO INDUSTRIAL DE VENEZUELA, C.A

Presidente de la Junta Interventora del Banco Industrial de Venezuela, C.A
Rodolfo Porro Aletti
BANFOANDES, BANCO UNIVERSAL, C.A.

Presidente (E)
Alejandro Jos Andrade
SOCIEDAD NACIONAL DE GARANTAS RECPROCAS PARA LA MEDIANA

Y PEQUEA INDUSTRIA, S.A., S.A.C.A.
Presidente
ngel Betancourt
FONDO NACIONAL DE GARANTAS RECPROCAS PARA LA PEQUEA

Y MEDIANA EMPRESA, S.A.
Presidente
Alfredo Riera H.
ALMACENADORA CARACAS, C.A.

Presidente
David Alastre
ALMACENADORA DEL CENTRO, C.A.
Presidente
David Alastre
ALMACENADORA PUERTO CABELLO, C.A.

Presidente
David Alastre
ALMACENADORA CARABOBO, C.A.
Presidente
David Alastre
SOCIEDAD DE GARANTAS RECPROCAS PARA EL SECTOR AGROPECUARIO, PESQUERO

FORESTAL Y AFINES, C.A
Presidente
Leopoldo Alfredo Marrero Rodrguez
SOCIEDAD DE CAPITAL DE RIESGO-VENEZUELA, C.A.

Presidente (E)
Luis Eduardo Marcano
BANCO DE VENEZUELA, C.A. BANCO UNIVERSAL

Presidente
Eugenio Vsquez Orellana
BANCO BICENTENARIO, BANCO UNIVERSAL, C.A.

Presidenta
Kimlen Mara Chang de Negrn
SIN FINES EMPRESARIALES
FONDO DE GARANTA DE DEPSITOS Y PROTECCIN BANCARIA

Presidente
Humberto Ortega Daz
COMISIN NACIONAL DE VALORES

Presidente
Toms Eduardo Snchez Mejas
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

Superintendente
Edgar Hernndez Behrens
CORPORACIN PARA LA ZONA LIBRE PARA EL FOMENTO DE LA INVERSIN TURSTICA DE

LA PENNSULA DE PARAGUAN
Presidente
Jos Luis Naranjo
CONTENIDO
DIRECTORIO
CONTENIDO
EXPOSICIN GENERAL
CAPTULO I .................................................................................................................. 1
Marco Institucional
I.1. Denominacin y atribuciones del organismo ....................................................................... 1
I.2. Misin del organismo ........................................................................................................... 1
I.3. Estructura organizativa ........................................................................................................ 2
I.4. Marco legal .......................................................................................................................... 3
I.5. rganos desconcentrados ................................................................................................... 4
I.6. Entes descentralizados funcionalmente con fines empresariales y sin fines
empresariales...................................................................................................................... 5
CAPTULO II ................................................................................................................. 7
Lneas de Accin
II.1. Polticas .............................................................................................................................. 7
II.2. Objetivos ............................................................................................................................. 8
II.3. Estrategias ......................................................................................................................... 8
CAPTULO III ................................................................................................................ 11

Logros de la Institucin
III.1. Ingresos fiscales ................................................................................................................ 11
III.2. Egresos Fiscales ............................................................................................................... 12
III.3. Gestin de Deuda Pblica ................................................................................................. 14
III.4. Poltica Cambiaria ............................................................................................................. 15
III.5. Otros Aspectos Adicionales ............................................................................................... 16
CAPTULO IV ............................................................................................................... 19
Proyectos del Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas
IV.1. Oficina Nacional de Presupuesto ...................................................................................... 21
IV.2. Comisin de Administracin de Divisas.............................................................................. 22
IV.3. Oficina del Programa de Modernizacin de la Administracin Financiera del Estado ...... 24
IV.4. Superintendencia de Cajas de Ahorro ............................................................................... 28
Directorio
IV.5. Oficina de Informtica ......................................................................................................... 29

IV.6. Oficina Nacional del Tesoro ................................................................................................ 36
CAPTULO V .................................................................................................................. 35
Proyecciones del Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas para
el Ejercicio Econmico - Financiero 2009
V.1. Polticas ............................................................................................................................... 35

V.2. Objetivos .............................................................................................................................. 38
V.3. Estrategias ........................................................................................................................... 39
CAPTULO VI ................................................................................................................. 41
Gestin de los rganos Desconcentrados del Ministerio del Poder Popular para
Economa y Finanzas
VI.1. Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los Organismos de la Administracin

Central ............................................................................................................................... 43
VI.2. Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributara .............................. 49
VI.3. Superintendencia de Seguros ............................................................................................ 69
VI.4. Superintendencia Nacional de Actividades Hpicas ........................................................... 79
VI.5. Comisin Nacional de Lotera ............................................................................................ 83
CAPTULO VII ............................................................................................................... 91

Gestin de los Entes Descentralizados Funcionalmente del Ministerio del
Poder Popular para Economa y Finanzas
Con Fines Empresariales
VII.1. Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela ................................................... 95

VII.2. Banco del Tesoro, C.A. ...................................................................................................... 107
VII.3. Fondo de Desarrollo Nacional, S.A. .................................................................................. 121
VII.4. Banco Industrial de Venezuela, C.A. ................................................................................. 133
VII.5. Banfoandes Banco Universal, C.A. ................................................................................... 151
VII.6. Sociedad Nacional de Garantas Recprocas para la Mediana y Pequea Industria,
S.A., S.A.C.A. ......................................................................................................... 161
VII.7. Fondo Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa, S.A. ......... 171
VII.8. Almacenadora Caracas, C.A. ............................................................................................ 183
VII.9. Almacenadora del Centro, C.A. ........................................................................................ 189
VII.10. Almacenadora Puerto Cabello, C.A. ............................................................................... 195
VII.11. Almacenadora Carabobo, C.A. ........................................................................................ 201
VII.12. Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero y
Afines, S.A. ...................................................................................................................... 205
VII.13. Sociedad de Capital de Riesgo-Venezuela,C.A. ............................................................. 215
VII.14. Banco de Venezuela, S.A. Banco Universal.................................................................... 223
Sin Fines Empresariales
VII.15. Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria ................................................ 231

VII.16. Comisin Nacional de Valores ........................................................................................ 245
VII.17. Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras ..................................... 255
VII.18. Corporacin para la Zona Libre para el Fomento de la Inversin Turstica de la
Pennsula de Paraguan ................................................................................................. 271
CAPTULO VIII .............................................................................................................. 279

Cuenta que Acompaar a la Memoria Anual del Ministerio del Poder Popular
para Economa y Finanzas
VIII.1. Formularios de la Cuenta del Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas . 285
VIII.2. Formularios de la Cuenta Entes Descentralizados Funcionalmente al Ministerio del
Poder Popular para Economa y Finanzas con fines empresariales .............................. 313
VIII.3. Formularios de la Cuenta Entes Descentralizados Funcionalmente al Ministerio del
Poder Popular para Economa y Finanzas sin fines empresariales ................................ 367
Exposicin General
Ciudadana Presidenta de la Asamblea Nacional
Ciudadanos Primer Vicepresidente y Segundo Vicepresidente de la Asamblea Nacional
Ciudadanos Diputados al Parlamento
De acuerdo con lo pautado en el ordenamiento jurdico constitucional de la Repblica Bolivariana de

Venezuela, cumplo con el deber de presentar a la consideracin de los honorables integrantes del
cuerpo legislativo, la Memoria y Cuenta del ao 2009, en la cual se refleja la gestin desarrollada
por el Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas durante el ejercicio econmico en
referencia.
Consideraciones Generales
El Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas, ratifica su labor en la ejecucin de
acciones encaminadas a procurar alcanzar el desarrollo endgeno del pas y reforzar la senda de
crecimiento econmico, en armona con la construccin del nuevo Modelo Econmico Socialista,
cuyos lineamientos estn establecidos en las lneas generales del Plan de Desarrollo Econmico y
Social de la Nacin 2007-2013.
La gestin presupuestaria y fiscal para el ao 2009, se sustent en la formulacin, ejecucin,

seguimiento, y evaluacin de los logros por objetivos estratgicos, vinculados a los planes operativos
y al presupuesto nacional, lo que permiti impulsar las metas establecidas en beneficio de toda la
sociedad venezolana, afianzando el crecimiento econmico y la distribucin equitativa de los ingresos
fiscales, aunado al apoyo hacia los sectores productivos y saneamiento del sistema financiero. Todas
estas acciones estn enmarcadas, tanto a largo como a mediano y corto plazos, en procura de la
construccin de un nuevo sistema econmico, cuyos lineamientos estn determinados por el Plan
de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin (2007 2013).
Gestin Presupuestaria y Fiscal
El total de ingresos y fuentes de financiamiento de la Repblica reportado por la Oficina Nacional

del Tesoro para el ao 2009, alcanz la cantidad de miles Bs. 183.086.942, donde el 72,9% (Miles
Bs. 133.431.935) correspondi a la recaudacin de ingresos ordinarios, y el 27,1% restante (Miles
Bs. 49.655.008) a ingresos extraordinarios y fuentes de financiamiento.
I
Exposicin General
Del total de ingresos ordinarios, miles Bs. 49.031.879 provienen del sector petrolero, los cuales
se encuentran conformados por miles Bs. 9.861.122 de Impuesto Sobre la Renta (ISLR); miles
Bs. 31.158.891 por Renta de Hidrocarburos; miles Bs. 3.372.841 por Impuesto de Extraccin;
miles Bs. 384.850 al Impuesto Superficial, miles Bs. 134.174 por Registro de Exportacin, y miles
Bs. 4.300.000 por Dividendos de PDVSA.
El resto de los ingresos ordinarios se originaron en las actividades internas de la economa nacional,
alcanzando la cifra de miles Bs. 84.400.056. De dichos ingresos, el 97,1% correspondi a la
recaudacin tributaria, que gracias a la gestin del Servicio Nacional Integrado de Administracin
Aduanera y Tributaria (Seniat) se ubic en miles Bs. 82.156.186, representando un incremento del
21,1% en relacin con el monto alcanzado durante 2008.
Dentro de los ingresos tributarios, destaca la recaudacin de ISLR a Otras Actividades por miles Bs.
23.589.392, la recaudacin de IVA neto por miles Bs. 41.839.203 y la Renta Aduanera por miles Bs.
9.970.469.
Por su parte, los ingresos extraordinarios en efectivo, se ubicaron en miles Bs. 12.224.098, entre
los que destaca principalmente miles Bs. 7.030.441 provenientes de Operaciones de Inversin
realizadas por la ONT. Asimismo, los ingresos va fuentes de financiamiento, conformados por miles
Bs. 43.793 de Reintegros y miles Bs. 37.387.116 por operaciones de endeudamiento, totalizaron
miles Bs. 37.430.909.
Mientras tanto, el Presupuesto de Gastos del Ejercicio Econmico 2009, el cual ascendi a miles Bs.
197.076.265, continu manteniendo como pilares fundamentales el modelo del desarrollo basado
en los aspectos econmico, social, poltico, territorial e internacional, previsto en los lineamientos
establecidos en el Plan de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin 2007-2013.
Del total de gastos, el 75,7% (miles Bs. 149.277.498) correspondi a gastos corrientes, el 21,5% (miles
Bs. 42.413.741) a Gastos de Capital e Inversin Financiera, y el 2,8% restante (miles Bs. 5.385.026)
a Aplicaciones Financieras.
Los Gastos de Consumo del Poder Nacional se destinaron para atender los compromisos en materia
laboral, la adquisicin de materiales y la contratacin de servicios, alcanzando un monto global de
miles Bs. 53.133.146.
Por otro lado, los gastos de la propiedad, del cual el 99,9% correspondi al pago de intereses, se
ubicaron en miles Bs. 10.781.772, y las Transferencias y Donaciones Corrientes para el Ejercicio
Econmico 2009 alcanzaron la cantidad de miles Bs. 85.360.901, estando estas ltimas destinadas
principalmente a cubrir los gastos de funcionamiento de los entes descentralizados, as como el
financiamiento de proyectos de carcter social, enfocados principalmente hacia el desarrollo de la
Economa Social.
En cuanto a los Gastos de Capital, aqul cuya finalidad reside en la de realizar inversiones directas a
cargo de la Administracin Central y entes descentralizados, que conduzcan al logro de un equilibrio
econmico autosostenible, alcanz la cifra de miles Bs. 42.413.741. De dichos gastos, el 1,95%
II
estuvo dirigido a la Inversin Directa, el 90,58% a Transferencias y Donaciones de Capital, y el 7,47%
restante a la Inversin Financiera.
En cuanto al manejo de los pasivos de la Repblica, destaca el importante manejo sustentable de la

Deuda Pblica Nacional en trminos del Producto Interno Bruto (PIB), la cual se mantuvo muy por
debajo de la media latinoamericana, y de muchas economas desarrolladas, al alcanzar un nivel por
17,2 puntos del PIB. Este manejo de la Deuda Pblica residi en un aumento del 73,9% (millones
Bs. 22.559,41) de la Deuda Pblica Interna, respecto al ao anterior, as como en un incremento de la
Deuda Pblica Externa en 16,7% (millones USD 4.998,4). Estos recursos permitieron, por una parte,
atender los compromisos internos a los agentes econmicos (pasivos laborales), favoreciendo la
transferencia de riqueza al ciudadano, y por otra, la obtencin de recursos en divisas para garantizar
el desarrollo de proyectos de inversin, la honra de nuestros compromisos externos y el ahorro de
divisas que sustenten el resguardo de nuestros activos externos, sin comprometer el nivel de las
reservas internacionales.
El Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas, consolid los avances alcanzados en
materia de integracin regional, al lograr la creacin del Sistema Unitario de Compensacin Regional
(Sucre), paso inicial de la integracin econmica y social de los Pueblos del Sur, en aras de trasladar
la riqueza hacia nuestros pases, mediante el intercambio comercial equitativo y justo con nuestros
pases hermanos, favoreciendo las economas de escala y las ventajas competitivas de nuestras
naciones, mientras que por otra parte, con el fortalecimiento del Banco del Sur y el Banco del ALBA,
se busc apalancar el crecimiento y desarrollo equitativo de los pueblos, como alternativa viable a
las limitaciones que impone la arquitectura financiera capitalista, que ha encadenado el crecimiento
de las naciones menos favorecidas, a la hegemona de las economas desarrolladas.
Es importante considerar que en lnea con el desarrollo sostenible de nuestra economa, el avance
hacia un sistema financiero slido, con visin social y apalancador de los sectores productivos de
mayor impacto en el bienestar social, se tomaron iniciativas que permitieron incrementar la participacin
del Gobierno Bolivariano en el Sistema Financiero Venezolano, con la adquisicin de importantes
entidades financieras, que sern utilizadas como intermediarias para trasladar los recursos al pueblo,
facilitando el crecimiento de los sectores de la pequea y mediana empresa, y todas las dems
formas de organizacin social y econmica que se han visto desfavorecidas y desatendidas por
el sistema capitalista, beneficiando el crecimiento de la economa real mediante el aumento de la
oferta de bienes internos, y de una mayor participacin de dichos sectores en la construccin de una
Venezuela Socialista. En este sentido, se tomaron medidas de alto alcance social, al intervenir un
grupo de pequeas entidades bancarias y casas de bolsas, que incurrieron en mala praxis financiera,
con la intencin de sanear y estabilizar el mercado financiero, teniendo como objetivo primordial,
garantizar los recursos de los ahorristas, demostrar el compromiso del Gobierno Bolivariano con sus
ciudadanos y recuperar la confianza de los agentes econmicos nacionales.
Las grandes orientaciones que guiarn en lo sucesivo las acciones del Ministerio del Poder Popular
para Economa y Finanzas, estarn contempladas en las lneas generales del Plan de Desarrollo
Econmico y Social de la Nacin 2007-2013, el cual nos permitir enfrentar los desafos que el pas
tenga planteados y de esta forma continuar en la senda de crecimiento econmico, afianzando las
III
Exposicin General
polticas destinadas a lograr la recomposicin de los ingresos, de forma tal que la mayor contribucin
de los recursos proceda de las rentas no petroleras.
El sostenimiento del crecimiento econmico, de la sustentabilidad de nuestras cuentas fiscales,

depende en importante medida de la credibilidad y confianza en los diversos agentes econmicos,
siendo una pieza importante que facilitar mayores niveles de recaudacin fiscal no petrolera, la
disminucin de las necesidades de endeudamiento, y en general, el fortalecimiento de las finanzas
pblicas, para de esta forma impulsar la inversin, y contribuir a la disminucin de la inflacin.
En materia de polticas de ingresos, se hace una prioridad establecer lneas de accin destinadas a la
mejora de la recaudacin no petrolera, que represente una mayor autonoma del ingreso fiscal ante la
vulnerabilidad externa, mayor flexibilidad para atender las necesidades de los entes gubernamentales,
y la construccin de una economa ms slida, y menos dependiente de los vaivenes de la renta
petrolera, para lo cual se hace necesario apalancar a los sectores productivos internos, creando
espacios para que los pequeos emprendedores tengan una mayor participacin en nuestro producto, y
que de la mano con la implantacin del enfoque progresivo del sistema tributario socialista, se apueste
por un traslado de riquezas hacia los sectores menos pudientes, con la consecuente consolidacin
de la equidad y bienestar social.
En lo concerniente a las polticas de egresos, existen dos lneas fundamentales que van a permitir
consolidar el desarrollo productivo y sustentable de la gestin fiscal; el primero de ellos se refiere
al otorgamiento de una mayor participacin dentro de las partidas presupuestarias del gasto social,
que favorezca las decisiones del uso de los recursos a la sociedad. Dentro de esta redistribucin se
hace indispensable la cobertura de los gastos operativos, de mantenimiento e inversin del sector
pblico, las transferencias de carcter corriente y de capital a los entes descentralizados y regiones
para la ejecucin de sus proyectos, y por ltimo, los pagos al servicio de deuda y cancelacin de
otros pasivos.
La segunda lnea de accin, hace referencia al manejo transparente y consecuente con el bienestar
social de los venezolanos, al revertir los excedentes de los recursos petroleros sobre toda la poblacin,
ya sea por ejecucin directa de la empresa Petrleos de Venezuela (PDVSA), o a travs de los recursos
que recibe el Fondo de Desarrollo Nacional (Fonden, S.A). Este mecanismo permite financiar el gasto
en infraestructura, inversin social y productiva, y la amortizacin de deuda pblica; representando
la mejor forma de sembrar el petrleo y garantizar la felicidad de las generaciones futuras.
La poltica de endeudamiento marca sus directrices fundamentales hacia el mejoramiento de los

perfiles de deuda, al desconcentrar los vencimientos y estableciendo estrategias de endeudamiento
que vayan en detrimento de los costos de financiamiento.
La lnea de pensamiento y accin del gobierno venezolano, se construye sobre la base de la diversidad
social, cultural y econmica. En este sentido, el camino trazado se basa en el fortalecimiento poltico
entre nuestros pueblos, articulando los nuevos polos de poder geopolticos en el mundo, para la
creacin de nuevos bloques estratgicos, que converjan hacia la interaccin y establecimiento de
reas de inters geoestratgicas.
IV
Reflexiones finales
Honorables diputados y diputadas
Se hace evidente que durante estos ltimos 10 aos, se han forjado importantes logros macroeconmicos
que trascienden sobre la plataforma de la corresponsabilidad social, como base amplia para el impulso
del pas hacia un desarrollo econmico sostenido y de alta diversificacin productiva, dentro de un
esquema de igualdad social.
La estabilidad de los indicadores macroeconmicos y percepcin del pas en el escenario internacional,

constituyen un factor de confianza en las perspectivas econmicas y financieras. Sin embargo, es
necesario seguir creando las condiciones para que sectores cada vez ms amplios de la sociedad
participen en la actividad econmica y productiva.
En este contexto, la gestin de las finanzas pblicas debe mantener su alto grado de flexibilidad y
amoldamiento a la realidad de los cambios que impone la dinmica nacional, para poder impulsar los
avances sobre las nuevas realidades sociales. Estamos comprometidos con esa tarea y con nuestra
patria, por lo que con el esfuerzo mancomunado de todos los agentes sociales que hacen vida en
nuestro pas, lograremos alcanzar los objetivos y metas que nos hemos propuesto.
JORGE GIORDANI
Ministro
V
Captulo I
Marco Institucional
DENOMINACIN Y ATRIBUCIONES DEL ORGANISMO
DENOMINACIN: Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas
ATRIBUCIONES
1. La regulacin, formulacin y seguimiento de polticas, la planificacin y realizacin de las actividades

del Ejecutivo nacional en materia financiera y fiscal;
2. La participacin en la formulacin y aplicacin de la poltica econmica y monetaria;
3. Lo relativo al crdito pblico, interno y externo;
4. Lo relativo al Sistema Financiero Pblico;
5. El rgimen presupuestario;
6. La regulacin, organizacin, fiscalizacin y control de la poltica bancaria y crediticia del Estado;
7. La intervencin y control de las actividades aseguradoras;
8. La regulacin y control del mercado de capitales;
9. El rgimen de registro, inspeccin y vigilancia de las cajas de ahorro, fondos de empleados y
similares;
10. La Tesorera Nacional;
11. La recaudacin, control y administracin de todos los tributos nacionales y aduaneros;
12. La poltica arancelaria;
13. La Contabilidad Pblica;
14. Las dems que le atribuyan las leyes y otros actos normativos.
MISIN DEL ORGANISMO
Ejercer la rectora de la poltica econmica, fiscal y la coordinacin de la Administracin Financiera del

Sector Pblico Nacional, dirigiendo y supervisando la implantacin y mantenimiento de los sistemas
que la integran en el marco del ordenamiento legal, con un claro enfoque de calidad, eficiencia y
tica, para contribuir en forma decisiva al bienestar econmico y social de la nacin.
Captulo I 1
Marco Institucional
ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL
2
MARCO LEGAL
- Ley Orgnica de Administracin Pblica.

- Ley Orgnica de Ciencia, Tecnologa e Innovacin.
- Ley Orgnica de la Administracin Financiera del Sector Pblico.
- Ley Orgnica de la Contralora General de la Repblica y del Sistema Nacional de Control Fiscal.
- Ley Orgnica del Sistema de Seguridad Social.
- Ley Orgnica que Regula la Enajenacin de Bienes del Sector Pblico no Afectos a las Industrias
Bsicas.
- Ley Orgnica de Procedimientos Administrativos.
- Ley Contra la Corrupcin.
- Ley Contra los Ilcitos Cambiarios.
- Ley de Cajas de Ahorro y Fondos de Ahorro.
- Ley de Creacin y de Rgimen de la Zona Libre para el Fomento de la Inversin Turstica en la
Pennsula de Paraguan, estado Falcn.
- Ley de Empresas de Seguros y Reaseguros.
- Ley de Mercado de Capitales.
- Ley del Estatuto de la Funcin Pblica.
- Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras.
- Ley que crea el Fondo para la Estabilizacin Macroeconmica.
- Ley sobre la Zona Libre Cultural, Cientfica y Tecnolgica del Estado Mrida.
- Ley Nacional de Lotera.
- Conformacin de la Junta Directiva del Banco del Tesoro.
- Decreto Nro. 1.509 con Fuerza de Ley de la Funcin Pblica de Estadstica
- Decreto N 411, con Rango y Fuerza de Ley Marco que regula el Sistema Financiero Pblico del
Estado Venezolano.
- Decreto Nro. 1.835 Reforma Parcial del Reglamento Nro. 1 de la Ley Orgnica de la Administracin
Financiera del Sector Pblico sobre el Sistema Presupuestario.
- Decreto Nro. 3.435 Reglamento Nro. 2 de la Ley Orgnica de la Administracin Financiera del
Sector Pblico sobre el Sistema de Crdito Pblico.
- Decreto Nro. 1.722 Reglamento Nro. 3 de la Ley Orgnica de la Administracin Financiera del
Sector Pblico sobre el Sistema de Tesorera.
- Decreto Nro. 2.259 Reforma Parcial Nro. 4 de la Ley Orgnica de la Administracin Financiera del
Sector Pblico sobre el Sistema de Contabilidad Pblica.
- Decreto Nro. 368 de fecha 05/10/1999 con Rango y Fuerza de Ley sobre Simplificacin de Trmites
Administrativos.
- Decreto Nro. 2.302 mediante el cual se crea la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI).
- Decreto Nro. 3.854 del 29/08/2005, sobre la Creacin del Fondo de Desarrollo Nacional, S.A.
- Decreto Nro. 310 Creacin del Servicio Nacional Integrado de Administracin Tributaria (SENIAT).
- Decreto Nro. 4.121, mediante el cual se designa al Ministerio de Finanzas, por rgano de la Direccin
General de Inspeccin y Fiscalizacin, como la autoridad administrativa competente encargada de
ejercer la potestad sancionatoria prevista en la Ley Contra los Ilcitos Cambiarios.
- Decreto Nro. 422 con Rango y Fuerza de Ley que suprime y liquida el Instituto Nacional de Hipdromos
y regula las Actividades Hpicas.
- Decreto Nro. 540 Creacin del Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria (Fogade).
Captulo I 3
Marco Institucional
- Decreto Nro. 570 (elaboracin del Programa de Modernizacin de la Administracin Financiera del
Estado - Promafe).
- Decreto Nro. 2.360 Reforma Parcial del Decreto sobre la Organizacin y Funcionamiento de la
Administracin Pblica Central.
- Reglamento sobre la Constitucin, Funcionamiento y Administracin de los Fondos de
Prestaciones.
- Decreto Nro 2.001 del 11 de enero de 1977.
- Decreto Nro 2.546 del 17 de enero de 1978.
- Resolucin conjunta del Ministerio de Hacienda y Ministerio de Educacin Nmero 2.109 y Nmero
84 del 19 de enero de 1989.
- Decreto Nro. 1.510
- Resolucin Nro. 511 de fecha 01/04/1958, asignacin de un Oficial de Enlace entre los Ministerios
de Hacienda y Defensa.
- Decreto Nro. 447-2 de diciembre de 1970.
- Decreto Nro. 2.563, Reforma Parcial del Reglamento Orgnico del Ministerio de Hacienda.
- Decreto Nro. 373 de fecha 7 de octubre de 1999, Reglamento Orgnico del Ministerio de
Finanzas.
- Resolucin Nro. 896 del 25 de febrero de 2002, donde se mantiene la estructura organizativa
contenida en el Reglamento Orgnnico del Ministerio de Finanzas, especialmente en lo que se refiere
a la Direccin General de Inspeccin y Fiscalizacin y a la Contralora Interna.
- Decreto Nro. 3.337 del 14 de diciembre de 2004, Reforma Parcial del Decreto 373 de fecha 7 de
octubre de 1999, contentivo del Reglamento Orgnico del Ministerio de Finanzas
- Decreto Nro. 6.732 del 17 de junio de 2009 sobre Organizacin y Funcionamiento de la Administracin
Pblica Central - G.O. Nro. 38.386.
RGANOS DESCONCENTRADOS DEL MINISTERIO DEL PODER POPULAR

PARA ECONOMA Y FINANZAS
- Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los Organismo de la Administracin Central.

- Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria (Seniat).
- Superintendencia de Seguros (Sudeseg).
- Superintendencia Nacional de Actividades Hpicas (Sunahip).
- Comisin Nacional de Lotera (Conalot).
ENTES DESCENTRALIZADOS FUNCIONALMENTE DEL MINISTERIO

DEL PODER POPULAR PARA ECONOMA Y FINANZAS CON FINES
EMPRESARIALES
- Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela (Bandes).

- Banco del Tesoro, C.A.
- Fondo de Desarrollo Nacional, S.A. (Fonden).
- Banco Industrial de Venezuela, (BIV).
- Banco de Fomento Regional Los Andes, C.A. (Banfoandes).
- Sociedad Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Industria (Sogampi).
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- Fondo Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa, S.A. (Fonpyme).
- Almacenadora Caracas.
- Almacenadora del Centro.
- Almacenadora Puerto Cabello.
- Almacenadora Carabobo.
- Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero y Afines S.A.
(Sogarsa).
- Sociedad de Capital de Riesgo-Venezuela.
ENTES DESCENTRALIZADOS FUNCIONALMENTE DEL MINISTERIO

DEL PODER POPULAR PARA ECONOMA Y FINANZAS SIN FINES
EMPRESARIALES
- Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria (Fogade).

- Comisin Nacional de Valores (CNV).
- Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Sudeban).
- Corporacin para la Zona Libre para el Fomento de la Inversin Turstica de la Pennsula de
Paraguan (Corpotulipa).
Captulo I 5
Captulo II
Lneas de Accin
Las lneas de accin en materia de poltica, estarn enmarcadas dentro de los objetivos y estrategias
contemplados en las Lneas Generales del Plan de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin
2007-2013, y estn orientados a la consolidacin del Nuevo Modelo Productivo Socialista.
1. POLTICAS
Continuar avanzando en la orientacin del gasto pblico hacia la ejecucin de proyectos de inversin
social (en las reas de salud, educacin, seguridad social e infraestructura) en el marco de una
poltica redistributiva de la riqueza, as como la consecucin de reformas estructurales dirigidas
a la diversificacin del aparato productivo, sustentado principalmente en crecientes niveles de
valor agregado y mayor competitividad para afianzar el carcter endgeno y sustentable de la
economa.
Promover la captacin de recursos extraordinarios derivados de fuentes alternas de financiamiento,

mediante una estrategia ptima de endeudamiento que permita recaudar los recursos necesarios
para financiar la gestin fiscal, asumiendo niveles prudenciales de riesgo.
Mejorar la eficiencia en la recaudacin de los ingresos fiscales no petroleros, a fin de contribuir a la

conformacin de una base impositiva que sea menos dependiente de los ingresos provenientes de la
tributacin petrolera, y alcanzar as una mayor flexibilidad y maniobrabilidad en los ingresos fiscales
ante la volatilidad derivada de los choques externos, especialmente aquellos originados a causa de
la crisis mundial del capitalismo.
Afianzar el modelo productivo socialista con los excedentes econmicos derivados de los recursos
petroleros en la creacin de riqueza destinada a satisfacer las necesidades bsicas de toda la
poblacin, de manera sustentable y en consonancia con las propias exigencias de la naturaleza en
cada lugar especfico.
Mejorar y continuar con la poltica de saneamiento del sistema financiero venezolano, a fin de
incrementar los niveles de intermediacin financiera y disminuir las actividades ilcitas y especulativas,
con el objeto de garantizar la estabilidad del sistema y el estmulo a la produccin nacional.
Afianzar y fortalecer la eficiencia del sistema financiero pblico, a fin de impulsar los sectores
productivos, en concordancia con la realidad econmica y social del pas.
Impulsar los procesos de participacin popular en la gestin presupuestaria del gobierno central, a
Captulo II 7
Lneas de Accin
travs de las comunidades organizadas y consejos comunales, a fin de elevar los niveles de eficiencia,
eficacia y transparencia en la planificacin y gestin pblica, para fortalecer el modelo de democracia
participativa y protagnica.
Minimizar los costos de las operaciones de financiamiento para lograr la estabilidad de las cuentas
fiscales, haciendo nfasis en el fortalecimiento de mecanismos alternos de financiamiento, como el
Fondo de Desarrollo Nacional (Fonden, S.A), Fondo Chino y otros fondos de ahorros financieros,
con el firme propsito de acumular suficientes recursos fiscales para la inversin socio-productiva,
as como enfrentar exitosamente contingencias econmicas.
Mejorar la eficiencia en la administracin y otorgamiento de divisas en el marco de la proteccin de las

reservas internacionales, para garantizar la asignacin de las mismas a aquellos sectores productivos
y prioritarios para el sano desarrollo del pas, as como la continuidad en la poltica cambiaria que
garantice que los capitales provenientes de las exportaciones de bienes y servicios, se reinviertan en
el pas, con el propsito de incentivar e incrementar la disponibilidad de factores econmicos.
2. OBJETIVOS
Mitigar los impactos de la crisis mundial del capitalismo en nuestra economa, particularmente en la
actividad productiva, a fin de continuar el dinamismo de la economa y mejoras del bienestar de la
sociedad en su totalidad, para de esta forma superar la pobreza y la exclusin social.
Continuar con la ejecucin de proyectos de alto impacto socioproductivo que incrementen y consoliden
la soberana y seguridad alimentaria, fortalezcan la revolucin agraria endgena y desarrollen la
manufactura, los servicios y la industria nacional, con el propsito de promover el incremento de la
oferta agregada y la productividad.
Lograr la estabilidad necesaria en el nivel general de precios, para de esta forma preservar el poder
adquisitivo de la moneda en el marco de la construccin del nuevo modelo socialista de inclusin
social y de estmulo de la demanda, que se traduzca en mejoras en el nivel econmico de las familias
de ingresos bajos y medios.
Continuar con la configuracin de la nueva arquitectura financiera, que permita minimizar las
asimetras y desigualdades en lo socioeconmico y aprobar inversiones que apunten a la cooperacin
internacional y a la integracin suramericana, sustentada en los principios de complementacin y
solidaridad.
3. ESTRATEGIAS
La consolidacin de nuevos lazos de unin de Venezuela con la comunidad internacional, y la

conduccin multipolar de la poltica mundial basada en nuevos bloques de poder y mecanismos de
cooperacin y complementacin econmica y social.
Consolidar los procesos de intercambio comercial en el marco del ALBA bajo la figura del Sistema
nico de Compensacin Regional (Sucre) y fortalecer el Banco del Sur para apalancar el desarrollo
productivo de los pueblos.
8
Fortalecer el Fondo Conjunto Chino-Venezolano, as como otros fondos financieros con los pases
aliados, como mecanismos de ahorro alterno para impulsar la inversin productiva y generacin de
empleos y disminuir las necesidades de endeudamiento.
Optimizar el manejo y la asignacin de los recursos, con el objeto de maximizar la eficiencia del gasto,
eliminando los egresos de carcter superfluos y haciendo nfasis en la inversin de ndole social.
Continuar y afianzar la poltica antiinflacionaria mediante mecanismos eficientes de regulacin y

control, para combatir la especulacin y la usura y lograr la estabilidad en los precios.
Afianzar la coordinacin de polticas pblicas mediante esfuerzos en materia fiscal, monetaria y

cambiaria, que permitan alcanzar la estabilidad macroeconmica y los objetivos de crecimiento
econmico del pas.
Aumentar la credibilidad y confianza en los agentes econmicos, mediante una poltica fiscal
responsable, transparente y bajo una administracin eficiente de los recursos y ejecucin
presupuestaria, favoreciendo la inversin y el dinamismo de la actividad econmica.
Continuar con el desarrollo de la diversificacin productiva, bajo criterios de equidad social y

productividad, donde las inversiones en proyectos de envergadura tales como infraestructura, de
produccin y servicios, estn enmarcadas dentro del modelo de desarrollo endgeno.
Captulo II 9
Captulo III
Logros de la institucin
La Gestin del Gobierno Central se centr principalmente en el fortalecimiento de los ingresos con la
finalidad de obtener los recursos necesarios, para mediante el gasto pblico fomentar una distribucin
equitativa y justa de las riquezas, en aras de maximizar el bienestar social de los ciudadanos,
enmarcado en las estrategias establecidas dentro del Plan de Desarrollo Econmico y Social de
la Nacin, donde se tuvo como base un positivo manejo de activos y pasivos que permitirn la
sostenibilidad de las cuentas fiscales en el mediano y largo plazos.
A su vez, el Gobierno Central fue oportuno en contrarrestar los embates de la crisis del sistema
financiero capitalista; al tomar medidas en materia fiscal acordes con la realidad que la economa
estaba viviendo, fortaleciendo el sistema financiero nacional de posibles contagios de las malas praxis
capitalistas; en este sentido esta orientacin de poltica oportuna, prudente y transparente, sell las
bases para resguardar nuestra economa ante las crisis externas.
1. INGRESOS FISCALES
El total de Ingresos Fiscales percibidos por la Oficina Nacional del Tesoro (ONT), se sostuvieron pese
a la cada de la economa mundial, por lo que durante el ao 2009 ingresaron miles Bs. 183.086.942,
lo que represent un incremento del 3,29% en comparacin con los ingresos registrados en el ao
2008. As mismo, la Composicin de los Ingresos Fiscales durante 2009 se estructur de la siguiente
manera: miles Bs. 133.431.935 (72,9% del total de ingresos) correspondieron a la recaudacin va
Ingresos Ordinarios, y el resto, miles Bs. 49.655.008 (27,1% del total de ingresos), se originaron en
la captacin de recursos a travs de los Ingresos Extraordinarios y Fuentes de Financiamiento.
Ingresos Ordinarios
Del total de Ingresos Ordinarios, miles Bs. 49.031.879 se originaron en el sector petrolero, sufriendo
una importante cada con respecto a 2008, debido a la recesin mundial que impact la demanda
internacional de energa, reduciendo el precio de nuestra cesta petrolera de exportacin, repercutiendo
as sobre los recursos que ingresaron en las arcas del Tesoro, mientras que los miles Bs. 84.400.056
restantes, en el sector no petrolero, representando este ltimo un incremento importante de la
actividad interna al ubicarse en 21,1% por encima del valor obtenido para 2008, debido en parte, al
ajuste impositivo puesto en prctica desde el mes de abril, al aumentar la alcuota del IVA desde un
9% hasta el 12%, mantenido durante todo el perodo.
Captulo III 11
Los ingresos petroleros estuvieron estructurados de la siguiente forma: miles Bs. 9.861.122
correspondientes a Impuesto Sobre la Renta; miles Bs. 31.158.891 a Renta de Hidrocarburos;
miles Bs. 384.850 al Impuesto Superficial; miles Bs. 3.372.841 por Impuesto de Extraccin; miles
Bs. 134.174 de Registro de Exportacin; y, por ltimo, miles Bs. 4.300.000 por concepto de Dividendos
de PDVSA .
Respecto a los Ingresos Ordinarios provenientes de la actividad no petrolera, el 97,1% (miles

Bs. 82.156.186) correspondi a ingresos tributarios, siendo los ms importantes el ISLR a Otras
Actividades por miles Bs. 23.589.392, el IVA por miles Bs. 41.839.203 y la Renta Aduanera por miles
Bs. 9.970.469, donde cabe resaltar los esfuerzos del Servicio Nacional Integrado de Administracin
Aduanera y Tributaria (SENIAT) por disminuir la evasin fiscal y propiciar la consolidacin de una
conciencia y cultura tributaria nacional, que se vio favorecida por el aumento de la alcuota, donde
la recaudacin por este tributo se increment en un 33% con respecto al ao 2008. Asimismo, los
ingresos ordinarios no tributarios se ubicaron en miles Bs. 2.483.219, dentro de los cuales destaca el
ingreso por tasas por el orden de miles Bs. 852.313 y las Utilidades provenientes del Banco Central
de Venezuela por miles Bs. 151.083.
Ingresos Extraordinarios y Fuentes de Financiamiento
Los Ingresos Extraordinarios se ubicaron en miles Bs. 12.224.098, producto principalmente de las
Operaciones de Inversin de la ONT por miles Bs. 7.030.441.
En cuanto a los ingresos va Fuentes de Financiamiento, los cuales alcanzaron la cifra de

miles Bs. 37.430.909, el 99,88% correspondi a ingresos obtenidos a travs de operaciones de
endeudamiento, y el 0,12% restante, a ingresos por disminucin de activos financieros y reintegros.
Dentro de las operaciones de endeudamiento vale destacar el papel activo que jug la Oficina Nacional
de Crdito Pblico (ONCP), en dinamizar el portafolio de ttulos para los inversionistas locales,
donde se destacan, las colocaciones de letras y Deuda Pblica Nacional (Vebonos, TIF, TICC y Bono
Agrcola), con diversos plazos y tasas, que facilitaron una fuente de recursos esencial para cumplir
con las necesidades presupuestarias previstas; aunado a esto, se llev a cabo una macroemisin
bolvar/dlar, que tuvo importante acogida y atractivo en el mercado local, logrando solventar las
necesidades de los inversionistas sobre la adquisicin de activos externos.
2. EGRESOS FISCALES
Con respecto al gasto del Gobierno Central, el Presupuesto del ao 2009, se fundament en dar
continuidad a las acciones y metas previstas en el Plan de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin
2001-2007, cumpliendo con las Lneas Estratgicas anunciadas en el Plan de Desarrollo Econmico
y Social de la Nacin 2007-2013, todo ello enmarcado en las acciones establecidas en el Proyecto
Nacional Simn Bolvar, con la finalidad de generar la eficiencia y la eficacia del gasto, principal motor
en el sostenimiento del crecimiento econmico y del desarrollo humano.
En este sentido, el Gasto Acordado del Ejercicio Econmico 2009 alcanz una cifra de miles
Bs. 197.076.265, aumentando de esta manera en 2,34% con respecto al ao 2008, debido al
reajuste presupuestario orientado hacia el gasto productivo, de los cuales miles Bs. 167.474.200
fueron asignados en la Ley de Presupuesto 2009. Del total de Gasto Acordado, se efectuaron pagos
12
a travs de la ONT con cargos al presupuesto 2009 por el orden de miles Bs. 176.075.118, lo que
implica un crdito restante de miles Bs. 21.001.147 para el venidero ao. Junto a los pagos con
cargos al presupuesto 2009, la ONT realiz pagos con cargos al presupuesto 2008 por un monto
de miles Bs.6.792.618, para totalizar un monto global de pagos durante el ao 2009 de miles
Bs.182.867.736.
Dentro del Gasto Acordado, el Gasto Corriente (aqul destinado a cubrir los gastos de funcionamiento
del aparato institucional los proyectos de carcter social tanto de los entes y rganos del Sector Pblico
Nacional y los correspondientes a los compromisos por concepto de intereses en el mbito nacional
e internacional), se ubic en miles Bs. 149.277.498, mostrando un incremento del 5,8% respecto al
ao 2008. Junto a los Gastos Corrientes estuvieron los Gastos de Capital e Inversin Financiera,
as como aquellos destinados a las Aplicaciones Financieras, los cuales se ubicaron en miles Bs.
42.413.741 y miles Bs. 5.385.026, respectivamente.
La distribucin de los Gastos Corrientes Acordados fue la siguiente:
Gastos de Consumo
Los Gastos de Consumo del Poder Nacional, se ubicaron en miles Bs. 53.133.146, y fueron destinados
a atender los compromisos en materia laboral, la adquisicin de materiales y la contratacin de
servicios, estimados de acuerdo a las caractersticas y tendencias de cada organismo.
Gastos de la Propiedad
La Renta de la Propiedad alcanz una asignacin de miles Bs. 10.781.772. Casi la totalidad de este
monto se destin al pago de intereses miles Bs. 10.779.305, los cuales estn centralizados en el
Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas y corresponden a los costos financieros que
origina la deuda contrada en perodos anteriores por la Repblica.
Transferencias Corrientes
Las Transferencias Corrientes para el ejercicio fiscal 2009 alcanzaron la cantidad de miles Bs. 85.360.901,
reducindose 2,11% con respecto al ao anterior, debido a la reconduccin presupuestaria, en donde
se prioriz el gasto productivo y de alto ndole social. En este sentido y dentro de esta partida, los
recursos asignados se destinaron a cubrir los gastos de funcionamiento de los entes descentralizados
que permitieron alcanzar sus niveles de operatividad, as como tambin se atendieron los proyectos de
carcter social enfocados principalmente en el desarrollo de la Economa Social.
En cuanto a los Gastos de Capital, los mismos se distribuyeron de la siguiente forma:
Inversin Directa
Por este concepto, se registr un valor de miles Bs. 828.092, los cuales se destinaron a la inversin
real en obras y proyectos de infraestructura, adems de la adquisicin de maquinarias, equipos y
paquetes de computacin, que permitieron actualizar la plataforma informtica existente.
Captulo III 13
Transferencias y Donaciones de Capital
Las Transferencias y Donaciones de Capital, las cuales permitieron financiar la inversin real
descentralizada, alcanzaron la cifra de miles Bs. 38.418.486.
Inversiones Financieras
Las Inversiones Financieras alcanzaron durante el ao 2009 miles Bs. 3.167.163.
El resto del Gasto Acordado ubicado en el rubro de Aplicaciones Financieras estuvo dirigido
bsicamente a la Amortizacin de Prstamos, las cuales representaron un 91,77% de este rubro al
alcanzar un monto de miles Bs. 4.942.348.
3. GESTIN DE DEUDA PBLICA
La Deuda Pblica Total para el ao 2009 se ubic en MM USD 59.546,94, lo que equivale a millones
Bs. 128.025,92, representando un nivel sostenible por el orden de 17,2 puntos del PIB. Del total de
Deuda Pblica, MM USD 34.861,4, estuvo asociado a la Deuda Externa, mientras que los MM USD
24.685,54 restantes, equivalentes a millones Bs. 53.074,02, correspondieron al saldo de la Deuda
Interna.
Respecto a la Deuda Externa, la misma present un incremento de MM USD 4.998,44 (16,7%) en

comparacin al saldo de 2008, el cual fue producto de un movimiento neto de pasivos externos
por el orden de MM USD 4.943,66 (MM USD 5.749,66 de desembolsos versus MM USD 803 de
amortizaciones). Del total de desembolsos, MM USD 5.013,63 correspondieron a la emisin de los
Bonos Soberanos 2019 y 2024, cuya finalidad fue la de dinamizar a los sectores productivos de
mayor impacto econmico, inyectando divisas para apalancar su actividad; mientras que el resto de
los desembolsos estuvo correspondida por la contratacin de prstamos para financiar proyectos de
inversin interna.
Por su parte, la Deuda Pblica Interna aument en millones Bs. 22.559,41, debido a la poltica de
recomposicin de los pasivos de la Repblica hacia el financiamiento interno, lo cual favorece tanto
al desarrollo del mercado financiero local, como a la reduccin del costo del endeudamiento del
Gobierno Central. El saldo de deuda interna fue producto de la diferencia entre desembolsos por el
orden de millones Bs. 33.661,7 versus amortizaciones por el orden de millones Bs. 11.101,87.
En lo que corresponde al Servicio de Deuda Pblica Nacional, destaca el hecho de que se mantiene
la reduccin del servicio de deuda en 0,62 punto del PIB, si se compara el servicio de deuda pblica
del ao 2009 de 2,98 puntos del PIB, lo que equivale a millones Bs. 22.038,9, contra el servicio del
ao 2007 de 3,5 puntos del PIB. Dicha reduccin estuvo compuesta por una cada en el servicio de
deuda interna de 0,06 puntos del PIB y en el servicio de deuda externa de 0,56 puntos del PIB, lo
cual refleja los esfuerzos del Gobierno Central por mejorar los perfiles de deuda desconcentrando los
vencimientos y estableciendo estrategias de endeudamiento que vayan en detrimento de los costos
de financiamiento.
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4. POLTICA CAMBIARIA
En cuanto al manejo e implantacin de las acciones en materia de Poltica Cambiaria a travs de la

Comisin de Administracin de Divisas (Cadivi), la estrategia fundamental del Ejecutivo Nacional estuvo
dirigida al resguardo y manejo eficiente de los recursos externos de la nacin, en aras de minimizar
la fuga de capitales hacia inversiones especulativas, y priorizar las importaciones de acuerdo a las
necesidades productivas del pas, sin afectar la produccin nacional.
En este sentido, al trmino del ao 2009 Cadivi proces 277 mil solicitudes de Autorizaciones de
Liquidaciones de Divisas (ALD), en comparacin con 503 mil solicitudes de Liquidacin de Divisas
(ALD) procesadas en similar perodo de 2008, por un monto de millones USD 28.961,8, lo que
represent un 60,3% respecto al alcanzado durante 2008. Esto debido principalmente, a la cada
abrupta de los precios de la cesta petrolera venezolana, principal fuente de divisas nacional, que
impact la oferta de divisas pero que respondi a un manejo prudente y estratgico de los recursos
externos, favoreciendo el apalancamiento de los sectores que ms contribuyen con el desarrollo
nacional y el bienestar de los ciudadanos. Las Importaciones Totales pasaron de (millones USD
38.667 en 2008 a millones USD 27.349 en 2009), donde se sostuvo la postura de abastecer el
mercado local, para mantener un nivel de oferta de bienes en dicho mercado, favoreciendo espacio
para la produccin nacional, que se mantuviese en sintona con la desaceleracin del crecimiento
de la demanda, reduciendo as las presiones inflacionarias.
De las asignaciones totales liquidadas de divisas para importaciones, el 55% (millones USD 14.925)
correspondi a divisas para Importaciones Ordinarias, un 56% comparadas con las del ao anterior
(millones USD 26.418). Dentro de ese total de importaciones, y enmarcado bajo los lineamientos del
Plan de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin 2007-2013, el sector econmico que tuvo un
mayor incremento en el total de divisas aprobadas para importaciones, fue el sector de Alimentos,
por millones USD 3.320,4, ello con el propsito de garantizar la seguridad alimentaria. Asimismo, otro
sector fundamental y de gran impacto social, que tuvo una importante participacin dentro del total
de importaciones ordinarias fue el sector Salud, con un 17,8%. Las divisas aprobadas para el resto
de los sectores tuvieron liquidaciones por el orden de: Automotor (millones USD 2.167), Comercio
(millones USD 1.554,1), Maquinarias y Equipos (millones USD 936,5), Qumico (millones USD 776,8)
y Metalrgico (millones USD 546,5), entre otros.
El destino de las liquidaciones de divisas va BCV, indica que se han destinado mayores recursos para
atender los bienes de capital (inversin necesaria para la reposicin de capital, aumento de la capacidad
instalada y transferencia tecnolgica), por lo que del total de divisas otorgadas, la participacin pas
del 23,1% en 2008 al 24,4% en 2009; por su parte, los bienes intermedios (bienes necesarios para el
proceso productivo) tuvieron un repunte al pasar de 49,1% en 2008 a 53,1% en 2009, en detrimento
de los bienes finales que pasaron de 27,8% en 2008 a 22,5% en 2009, demostrando el inters del
Gobierno Nacional por transformar la cultura de importacin, de un proceso de transferencia de
consumo del exterior hacia la transferencia para el desarrollo productivo. Por otra parte, el monto de
divisas compensadas por el Banco Central de Venezuela (BCV) va convenio Aladi, pas de millones
USD 12.812 en 2008 a millones USD 6.070,3 en 2009.
Captulo III 15
5. OTROS ASPECTOS A DESTACAR
Con la finalidad de intensificar la bsqueda de nuevos mecanismos de financiamiento para apalancar

la actividad econmica y el desarrollo de proyectos de alto impacto social, se continu con el
fortalecimiento del Fondo de Desarrollo Nacional (Fonden), as como la creacin y consolidacin de
diversos Fondos Externos de Inversin, en alianza estratgica con otros pases, tales como:
El Fonden recibi durante 2009 un total de USD 12.945 millones (USD 12.299 millones del
Banco Central de Venezuela BCV, USD 619 millones de PDVSA y USD 27 millones del Fondo a las
Ganancias Sbitas) con el fin de apalancar la inversin productiva, donde se comprometi a financiar
60 proyectos nuevos, por el orden de USD 13.604 millones (28,7% por encima a los desembolsos
de 2008); ello a pesar de la reduccin de nuestros ingresos externos a causa de la crisis econmica
internacional.
Fondo Conjunto China Venezuela, para apalancar proyectos que contribuyan al desarrollo productivo
y social de la nacin.
El Banco del Alba, con la finalidad de fortalecer la integracin y promover un intercambio econmico
justo entre los pases integrantes.
El Banco de Sur, con el objetivo de financiar el desarrollo econmico de sus pases miembros.
El Fondo Estratgico para el Desarrollo Conjunto China Venezuela con la finalidad de financiar
programas y proyectos de desarrollo econmico y social entre ambos pases, incluyendo intercambios
comerciales entre ellos, as como con terceros.
El Fondo nico Binacional entre Venezuela e Irn.
Iniciativa de creacin de un Banco Binacional entre Venezuela y Rusia, para financiar la ejecucin
de proyectos sociales, econmicos y productivos, entre ambas naciones.
El Fondo de Financiamiento Conjunto para la cooperacin Venezolano-Vietnamita, para financiar

la ejecucin de proyectos socioproductivos entre ambas naciones.
Se tomaron iniciativas que permitieron incrementar la participacin del Gobierno Bolivariano en

el Sistema Financiero Venezolano, con el objeto de promover el apalancamiento a los sectores
productivos nacionales, a la vez que se intent sanear y estabilizar el mercado financiero, ante la
coyuntura que atraves el pas, en aras de recuperar la confianza de los ahorristas, de la siguiente
manera:
Se impuls la nacionalizacin del Banco de Venezuela, por un valor de USD 1.050 millones, en
pro de incrementar la participacin del Estado en el sistema financiero venezolano, con el objeto de
promover el impulso de la economa nacional, mediante el apalancamiento financiero, enmarcado
en un acceso al financiamiento ms justo y equitativo.
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Se impidi la posibilidad que se produjeran retiros masivos de los depsitos de los clientes del
Stanford Bank, y que la misma incidiera en el resto del Sistema Bancario, mediante la intervencin
con cese de intermediacin financiera de dicha entidad bancaria y la evaluacin y coordinacin del
proceso de adquisicin y fusin por parte de otra institucin.
Se impidi una crisis bancaria con la oportuna intervencin del Gobierno Nacional en el sistema
financiero, garantizando la proteccin de los derechos y ahorros de los ciudadanos, y preservando
la salud y la estabilidad del sistema financiero venezolano en su conjunto. A tal efecto, se realiz la
intervencin de los bancos Confederado C.A, Bolvar Banco C.A., Provivienda, C.A., Banco Universal
(Banpro), Canarias de Venezuela, Banco Universal, C.A., Banorte Banco Comercial C.A , Banco
Real, C.A., Banco de Desarrollo, C.A. y Central Banco Universal; de los cuales se liquidaron a los
bancos Canarias de Venezuela y Banpro.
Con la finalidad de fortalecer el sistema financiero pblico, y disminuir los impactos socioeconmicos
de la intervencin bancaria realizada en nuestro sistema financiero, se cre el Banco Universal
Bicentenario C.A., mediante la fusin de tres (3) de los bancos intervenidos, que fueron rehabilitados
(Confederado, Bolvar y Central Banco) con Banfoandes.
Con la finalidad de garantizar un efectivo respaldo de los depsitos del pblico, para disminuir la
vulnerabilidad del sistema financiero ante posibles eventos exgenos, por medio del Fondo de
Garanta de Depsitos (Fogade) se alcanz una cobertura del 11,62% del total de depsitos del
pblico, 1,5 puntos porcentuales por encima a la cobertura alcanzada en 2008.
Mediante Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, se

increment la cobertura de los depsitos del pblico a ser garantizados por Fogade, de Bs. 10.000
a Bs. 30.000, as como el aporte que los bancos y otras instituciones financieras deben realizar a
dicha institucin.
Con el objetivo de profundizar la participacin del sector productivo nacional dentro del Mercado
de Valores, se cre el mecanismo de Fianza Burstil, el cual brinda a las pequeas y medianas
empresas (Pymes) la oportunidad de captar recursos financieros que permitan ampliar su capacidad
productiva.
Se consolid la creacin del Sistema Unitario de Compensacin Regional (SUCRE) mediante la

suscripcin, por parte de los Jefes de Estado y de Gobierno del ALBA-TCP, del Acuerdo Marco del
Sistema nico de Compensacin Regional de Pagos, ya que representa una iniciativa de nuestro
Gobierno Bolivariano en pro de la integracin econmica y social de los Pueblos del Sur, buscando
cambiar la actual arquitectura financiera mundial, la cual, lejos de promover un crecimiento y desarrollo
equitativo de los pueblos, ha impulsado el sostenimiento del ya decadente sistema capitalista,
manteniendo la hegemona de poder de las economas desarrolladas.
Captulo III 17
Captulo IV
Proyectos del Ministerio del Poder Popular

Oficina Nacional de Presupuesto - ONAPRE
Comisin de Administracin de Divisas - CADIVI
Programa de Modernizacin de la Administracin Financiera del Estado -PROMAFE
Superintendencia de Cajas de Ahorro - SUDECA
Oficina de Informtica
Oficina Nacional del Tesoro
Captulo IV 19
Oficina Nacional de Presupuesto
Captulo IV 21
Comisin de Administracin de Divisas
22
Captulo IV 23
Programa de Modernizacin de la Administracin Financiera del Estado
24
Captulo IV 25
26
Captulo IV 27
Superintendencia de Cajas de Ahorro
28
Oficina de Informtica
Captulo IV 29
30
Captulo IV 31
Oficina Nacional del Tesoro
32
Captulo IV 33
Captulo V
Proyecciones del Ministerio del Poder

Popular para Economa y Finanzas
para el Ejercicio Econmico - Financiero 2010
1. POLTICAS
En materia de poltica presupuestaria, se tendr como norte fundamental la aplicacin de polticas

contracclicas que permitan disminuir los efectos provocados por la crisis del capitalismo a nivel
mundial, y que an continan afectando los mercados financieros internacionales y repercutiendo
por tanto, en la demanda de materias primas, fundamentalmente en los mercados petroleros.
Por lo tanto, se continuar profundizando en la recomposicin de los ingresos fiscales a favor de

las rentas no petroleras, de forma tal de disminuir la dependencia de dichos ingresos de la actividad
petrolera, la cual ha respondido a factores exgenos que han vulnerarado nuestra economa.
Por otro lado, se seguir profundizando en la bsqueda de fuentes alternas de financiamiento, haciendo
principal nfasis en el endeudamiento pblico, con la finalidad de aprovechar al mximo los espacios
financieros inherentes y seguir apalancando proyectos de inversin productiva y en el rea social,
que permitan el afianzamiento de la construccin de un nuevo Modelo Productivo Socialista.
Asimismo, en materia de poltica cambiaria, se continuar con el actual esquema cambiario, bajo
una poltica que permita un manejo ptimo de nuestros recursos externos, orientando su uso hacia
aquellas reas de mayor impacto econmico y social para la nacin.
Especficamente, las acciones de poltica para el ao 2010, se enmarcarn en el siguiente

contexto:
a) En materia de participacin fiscal petrolera:
El Ejecutivo Nacional mediante la continuacin de la poltica de Plena Soberana Petrolera, mantendr

su contribucin al desarrollo de la nacin venezolana, mediante la disposicin de la renta proveniente
de la industria petrolera (Pdvsa), hacia:
El gasto social, mediante el respaldo directo a las Misiones Bolivarianas enmarcadas en el proyecto
socialista.
La continuacin del Plan de Siembra Petrolera, a travs principalmente de los proyectos Magna
Reserva, Proyecto Socialista-Orinoco, Proyecto Delta Caribe, Proyecto Refinacin, Proyecto
Infraestructura y Proyecto Integracin.
Captulo V 35
Proyecciones del Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas para el
Ejercicio Econmico - Financiero 2010
El financiamiento indirecto de los proyectos de inversin social y productiva, mediante el mecanismo

de triangulacin Pdvsa, Banco Central de Venezuela y Fondo de Desarrollo Nacional, S.A.
b) En materia de participacin fiscal no petrolera:
Para el ao 2010, la poltica presupuestaria estar enmarcada bajo la premisa de que una mayor
proporcin del presupuesto sea sufragado por los recursos internos de la economa, con una estructura
de financiamiento lograda a travs de:
Mayor eficiencia en la recaudacin de ingresos fiscales, mediante el ordenamiento y fiscalizacin

de las rentas internas no petroleras.
Mejora en los planes de modernizacin de la administracin aduanera y tributaria, reforzando el

Plan Contrabando Cero, que busca perfeccionar los mecanismos de control que contribuyan a la
disminucin de la evasin tributaria.
Desarrollo de campaas que promocionen la cultura tributaria, que propendan al pago voluntario de
los tributos, especialmente en lo referente a los Impuestos Sobre la Renta y al Valor Agregado.
c) En materia de endeudamiento:
La orientacin principal de la poltica de endeudamiento para el ao 2010, estar alineada con el

ordenamiento dispuesto en el Plan de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin 2007 2013, y
responder a un manejo eficiente y responsable de los pasivos pblicos, como parte fundamental de
la poltica econmica del gobierno; entendiendo que constituye un elemento indispensable para la
estabilidad macroeconmica y financiera del pas, en funcin del crecimiento sostenido de la actividad
productiva.
En este sentido, la poltica de endeudamiento estar dirigida a:
Obtener los recursos financieros que garanticen la continuacin de la ejecucin de los proyectos
existentes, as como el emprendimiento de nuevos proyectos, siempre que stos estn dirigidos a
apalancar la actividad productiva y el gasto social del pas.
Minimizar los costos de las operaciones de financiamiento, asumiendo niveles razonables de

riesgo, en funcin del estudio responsable de las oportunidades que puedan presentar los mercados
financieros.
Mantener la solvencia financiera de la Repblica, minimizando los indicadores de vulnerabilidad

externa y manteniendo niveles razonables de deuda, de acuerdo a las posibilidades de sostenibilidad
fiscal que sugiera el entorno macroeconmico.
Acentuar la bsqueda de nuevos mercados para el financiamiento de origen externo, as como de

mecanismos alternos de financiamiento derivados de la consolidacin y fortalecimiento de fondos
36
estratgicos (Fondo Chino, Fondo Bielorrusia), que permitan reducir los costos de financiamiento y
mejorar las relaciones con inversionistas forneos.
Reorientar la deuda pblica a favor de la interna, con la finalidad de disminuir el riesgo cambiario
que se desprende de este tipo de operaciones.
d) En materia de poltica de asignacin de recursos:
Se continuar con el criterio de austeridad y optimizacin en el manejo de los recursos gubernamentales,

sobre todo en la capacidad que stos tienen para influir en la actividad econmica, y por tanto, en el
desarrollo de la nacin, con la finalidad de maximizar la eficiencia del gasto, en tanto que ante una
situacin de vulnerabilidad externa producto de los embates de la crisis financiera internacional, se
deben asumir niveles razonables de gasto que no pongan en riesgo la sostenibilidad fiscal.
Asimismo, se favorecer una orientacin del gasto hacia aquellas reas de gran impacto social, con
la finalidad de seguir avanzando en el proceso de redistribucin de la riqueza hacia aquellos sectores
de la sociedad menos favorecidos.
Especficamente, la poltica de asignacin de recursos estar orientada a:
Implantar polticas de austeridad orientadas a la eliminacin del gasto superfluo, que tenga como
objetivo alcanzar una mayor eficiencia, y al resguardo de la economa nacional frente turbulencias
externas.
Priorizar la asignacin de recursos hacia los sectores que generan mayor impacto socioeconmico en
trminos de fortalecer la senda de crecimiento socioproductivo en el marco de un modelo econmico
socialista sustentado en los principios de igualdad y la justicia social.
Apalancar proyectos que impulsen la diversificacin y soberana productiva, as como el desarrollo

de nuevas relaciones sociales de produccin con polticas encaminadas a alcanzar un crecimiento
econmico autosustentable con igualdad social.
Concretar proyectos orientados a mejorar la infraestructura interna, basados en el reforzamiento

de ciudades intermedias, el mejoramiento del hbitat de los principales centros urbanos, sistemas
de transporte, sistemas de telecomunicaciones y construccin de viviendas; as como en la atencin
de servicios bsicos y la proteccin del medio ambiente, con el fin de consolidar nuevas ciudades
compactas, articuladas y autosustentables.
Continuar con la ejecucin de las Misiones Sociales Bolivarianas, as como el apoyo al Ejecutivo
Nacional en la aplicacin de nuevas soluciones a problemas puntuales de la poblacin, como parte
de la poltica social implantada por el Gobierno Nacional.
Financiar proyectos encaminados a fortalecer los mecanismos de integracin con los pases de
Amrica Latina y el Caribe, y al intercambio de un nuevo orden de integracin y cooperacin econmica
y financiera, tal como el establecimiento del rea de libre comercio conformados por los pases del
ALBA.
Captulo V 37
Disminuir los niveles de desigualdad econmica mediante una justa y equitativa redistribucin de
la riqueza, a travs del gasto social en aquellos sectores menos favorecidos de la sociedad.
Estimular la participacin activa de los consejos comunales en la planificacin y control de los procesos
econmicos locales, as como en la consolidacin de las redes socioproductivas y experiencias
autogestionarias.
e) En materia de activos y pasivos financieros:
La administracin de los activos disponibles de la Repblica, as como la adquisicin de

nuevos compromisos financieros, constituir un manejo de poltica enmarcado en los siguientes
lineamientos:
Cumplimiento de los compromisos laborales mediante la asignacin presupuestaria, para el

financiamiento de la recurrencia del salario mnimo de los pensionados, y los dems compromisos
laborales convenidos en los contratos colectivos.
Estrategia activa en el manejo financiero de la deuda pblica, con una administracin efectiva del
servicio de deuda para el presente y prximo ejercicio fiscal, que permita disminuir el peso que el
servicio de deuda tiene sobre el presupuesto nacional, de forma tal de dirigir los recursos liberados
por este concepto hacia programas de educacin, salud, infraestructura y produccin.
2. OBJETIVOS
Los objetivos planteados para 2010, al igual que la estrategia gubernamental, se encuentran
enmarcados dentro de las Lneas Generales del Plan de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin
2007 2013, y buscan profundizar la transformacin del actual modelo productivo hacia un nuevo
modelo de carcter socialista, que procure el continuo alcance de la suprema felicidad social en el
mediano y largo plazos.
Especficamente, y dentro de las competencias que por Ley le son atribuidas al Ministerio del Poder
Popular para Economa y Finanzas, los objetivos a alcanzar para el venidero ao son:
Recuperar la senda de crecimiento econmico sostenido, continuando con la poltica antiinflacionaria,

mediante la ejecucin de proyectos de inversin social y productiva orientados a la diversificacin de
la economa, al desarrollo endgeno, crecimiento de la economa popular y la integracin regional.
Coordinacin de polticas pblicas en materia monetaria y fiscal, que permitan incentivar el ahorro
nacional y adecuar los niveles de liquidez a los objetivos de crecimiento en un entorno de mayor
estabilidad.
Mantener la gestin fiscal en un entorno de solvencia y sostenibilidad en el tiempo, que garantice

un perfil de pago de deuda prudente.
Recomposicin del peso de las rentas, a objeto de que en el mediano plazo la mayor contribucin
de los recursos para el presupuesto, provenga de las rentas no petroleras.
38
3. ESTRATEGIAS
Para el ao 2010, y acorde con la formulacin de la Ley de Presupuesto Nacional 2010, la

estrategia gubernamental estar en plena correspondencia con las Lneas Generales del Plan de
Desarrollo Econmico y Social de la Nacin 2007 2013, estableciendo los siguientes lineamientos
prioritarios:
Mantener los proyectos iniciados que finalicen en el 2010 y los que continan en los prximos aos,
que permitan alcanzar los objetivos de esta fase de la Revolucin Bolivariana.
Optimizar el manejo y la asignacin de los recursos tanto internos como externos, con el objeto de
maximizar la eficiencia del gasto, eliminando los egresos de carcter superfluos y haciendo nfasis
en la inversin de ndole social.
Incentivar el ahorro nacional y adecuar los niveles de liquidez a los objetivos de crecimiento en un
entorno de mayor estabilidad, a travs de la coordinacin de polticas pblicas mediante esfuerzos
en materia monetaria y fiscal.
Orientacin de la capacidad financiera pblica y privada para proporcionar un mayor apoyo a las
pequeas y medianas industrias, y a las promovidas bajo el esquema de produccin social, que
surjan en el seno de la comunidad como entidades econmicas dedicadas a la produccin de bienes
y servicios.
Continuidad y potencialidad de las Misiones sociales, mejorando la distribucin de los aportes

obtenidos mayoritariamente por financiamiento petrolero.
Dar continuidad a la construccin colectiva de una nueva estructura social incluyente con alto sentido
humanista y del trabajo productivo, para el fortalecimiento de un modelo social endgeno donde todos
los ciudadanos logremos vivir en condiciones de suprema felicidad.
Continuar con el proceso de revolucin energtica, haciendo nfasis en el impacto de la actividad

humana sobre la Tierra, promoviendo el uso racional de los recursos petroleros, el desarrollo de
proyectos gasferos y petroqumicos ambientalmente sustentables, que contrarresten el calentamiento
global y contribuyan a la preservacin del medio ambiente, as como el uso de energas alternas.
Dar continuidad a la poltica de desarrollo petrolero, con la estrategia geopoltica de convertir a

Venezuela en un centro mundial de refinacin y en una potencia petroqumica, en el marco de una
poltica de defensa de la plena soberana petrolera.
Incrementar la eficiencia en la generacin de bienes y servicios bajo empresas en manos del

Estado.
Estimular y consolidar la democracia participativa revolucionaria, a travs del fomento de la capacidad

de toma de decisiones de la poblacin y el fortalecimiento de los mecanismos institucionales que
privilegien la participacin popular.
Captulo V 39
Establecimiento de una gestin gubernamental que tenga como pilar fundamental la satisfaccin
de las necesidades bsicas del hombre, tales como alimentacin, salud, seguridad social, vivienda y
empleo; mediante un sistema de produccin de bienes y servicios que contribuya a generar riqueza
social y a afianzar de manera masiva y acelerada el modelo socialista.
Continuar profundizando en la ejecucin de proyectos, enfocados primordialmente a erradicar la

situacin de pobreza y la exclusin social, constituyendo sta el centro de atencin de la poltica
adoptada por la revolucin socialista.
Mejoramiento de los indicadores de deuda y el perfil de endeudamiento.
Establecer el enfoque de los proyectos presupuestarios con una perspectiva de igualdad de gnero,
que garanticen a las mujeres y hombres con igualdad de condiciones su participacin en todas las
esferas de la sociedad, a fin de alcanzar un desarrollo social pleno con calidad y equidad.
Los orientados al fomento y creacin de una slida arquitectura tica y de valores socialistas que
conformen la Nueva Repblica y el Estado Moral Socialista para la configuracin de una conciencia
revolucionaria de justicia social, paz, equidad y solidaridad en el marco de una nueva moral colectiva
y cvica.
Profundizacin en la poltica de mejoramiento de la recaudacin de la renta petrolera en todas

las fases del proceso, haciendo ms expeditos los trmites administrativos relacionados con la
industria.
Favorecer la consolidacin del carcter endgeno del desarrollo econmico del pas y la profundizacin
del nuevo modelo productivo, conformado bsicamente por empresas de produccin social al servicio
del colectivo nacional.
Piorizacin de los recursos externos hacia aquellas reas de mayor impacto socioeconmico.
Fortalecimiento de la integracin latinoamericana y caribea desarrollando alianzas energticas en

el contexto de la integracin regional y multipolar.
40
Captulo VI
Gestin de los rganos Desconcentrados del

Ministerio del Poder Popular para
Economa y Finanzas
VI.1.- Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los Organismos de la Administracin

Central
VI.2.- Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributara
VI.3.- Superintendencia de Seguros
VI.4.- Superintendencia Nacional de Actividades Hpicas
VI.5.- Comisin Nacional de Lotera
Captulo VI 41
Captulo VI.1
Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los

Organismos de la Administracin Central
MARCO NORMATIVO INSTITUCIONAL
El Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los Organismos de la Administracin Central, fue

creado segn lo dispuesto en el Decreto N 2.401 del 25/06/92 en el cual se establece el Reglamento
sobre la Constitucin, Funcionamiento y Administracin de los Fondos de Prestaciones, a que se refiere
el Artculo 74 de la Ley Orgnica del Rgimen Presupuestario, publicado en la Gaceta Oficial N 35.010
de fecha 21/07/92, dotndolo de normas y operacin mediante Resolucin del Ministerio de Hacienda
N 2.056 de fecha 15/01/93, Normas para la Organizacin y Funcionamiento del Servicio Autnomo
Fondo de Prestaciones de los Organismos de la Administracin Central publicado en Gaceta Oficial
N 35.138 de fecha 25/01/93, con facultades de autonoma de gestin presupuestaria y contable, con
firmes propsitos de administracin y de alcanzar los mayores rendimientos posibles.
ESTRUCTURA ORGANIZATIVA
Captulo VI.1 43
Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los Organismos de la Administracin Central
MISIN INSTITUCIONAL
Asegurar el pago de prestaciones sociales, al personal egresado de los diferentes rganos que integran
la Administracin Pblica Central, conforme a las disposiciones contenidas en la Ley Orgnica del
Trabajo, Ley del Estatuto de la Funcin Pblica, as como las de igual naturaleza que corresponda
pagar conforme a las convenciones colectivas.
POLTICA
Garantizar el pago de las prestaciones sociales al personal egresado de la Administracin Pblica

Central.
ESTRATEGIAS
Avanzar en la conformacin de la nueva estructura social.
LOGROS ALCANZADOS DURANTE EL EJERCICIO ECONMICO 2009
Se realizaron talleres con funcionarios de los organismos adscritos al Fondo, con el objetivo de
reafirmar los criterios y procedimientos sobre el clculo, tramitacin y cancelacin de liquidaciones
de prestaciones sociales.
Se efectu el asesoramiento en materia de liquidacin de prestaciones sociales e intereses y

conformacin de expedientes, a funcionarios de los diferentes organismos, bajo el rea de influencia
del Fondo, as como otros entes no adscritos, en especial la Alcalda Mayor del rea Metropolitana
de Caracas y la Gobernacin del Estado Vargas.
Se efectuaron pagos de prestaciones sociales a un total de 13.475 trabajadores egresados de los

Organismos de la Administracin Pblica Central por un monto de Bs. 643.166.457,93 de los cuales
(Bs. 558.293.849,75) corresponden a empleados y (Bs. 84.872.608,18) a obreros. Superando en
un 25,28 % la meta fsica propuesta para el ao 2009.
El Ministerio del Poder Popular para la Educacin fue el organismo al cual se le cancelaron ms
prestaciones sociales, atendiendo a un total de 8.544 beneficiarios (63,41%), por un monto de
Bs. 487.821.076,50 (75,85%) del total cancelado.
Del monto de Bs. 566.255.715,00 transferidos mediante rdenes de pago por la Oficina Nacional del
Tesoro a este Servicio Autnomo para el pago de Prestaciones Sociales se ejecutaron en trminos
relativos el 58,36% (Bs. 330.442.520,81).
Se revisaron 11.526 expedientes de prestaciones sociales correspondientes a beneficiarios

egresados de diferentes rganos de la Administracin Pblica Central, superando en un 7,16%
la meta estimada. Dando prioridad para la emisin de cheques conforme a la fecha de entrada del
44
expediente al Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones; al ao de egreso de la Administracin
Pblica; casos urgentes por motivos de salud, vivienda entre otros.
Se brind informacin oportuna a 54.755 beneficiarios, referente a la situacin en que se encuentra

el trmite de las prestaciones sociales, de los cuales 36.686 fueron mediante atencin telefnica
y el resto 18.069 a travs de atencin personal.
Se atendieron personalmente a 3.031 beneficiarios, considerando como casos especiales que

requeran aligerar el pago de sus prestaciones sociales, motivado a problemas de salud, vivienda
y econmicos en general.
Se emitieron 667 certificaciones de pago de prestaciones sociales requeridas por los diferentes
ministerios y particulares.
Se atendieron 300 consultas realizadas por personal tcnico y profesional de los distintos ministerios,
en relacin al trmite liquidacin de las prestaciones sociales y al ajuste por la reconversin
monetaria.
Adicionalmente se cancelaron deudas de aos anteriores a 55 extrabajadores pertenecientes a la

extinta Gobernacin del Distrito Federal por un monto de Bs. 309.652,48, a 32 extrabajadores del
suprimido Instituto Agrario Nacional por un monto de Bs. 95.486,71 y a 5 egresados de la Gobernacin
del Estado Vargas por un monto de Bs. 101.783,14, obteniendo como resultado lo anteriormente
expuesto que el Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los Organismos de la Administracin
Central cancel prestaciones sociales durante el ao 2009 a un total de 13.567 beneficiarios por un
monto de Bs. 643.673.380,26.
RECURSOS TRANSFERIDOS
Durante el ejercicio presupuestario 2009, fueron recibidos recursos por el orden de Bs. 566.255.715,00;
los cuales fueron adicionados a los Bs. 312.723.937,12 que provienen del ao anterior.
INGRESOS DEVENGADOS
Durante el ao 2.009 se devengaron ingresos propios por un monto de Bs. 2.680.612.92 producto
de los intereses generados por el Fideicomiso que mantiene este Servicio Autnomo en el Banco de
Desarrollo y Social de Venezuela (BANDES).
OBSTCULOS
El principal obstculo es la asignacin de recursos insuficientes en la Ley de Presupuesto, por cuanto

no alcanzan para cubrir la programacin de pagos remitidas por los organismos de la Administracin
Pblica Central. Asimismo durante ao de 2009, los cheques (vouchers formas continuas) elaborados
por la empresa AZERTIA presentaron defectos en su fabricacin, por lo cual se tomo la decisin de
mandarlos a destruir, situacin que causo un dficit en nuestros inventarios de cheques afectando
considerablemente la emisin de cheques para el pago de prestaciones sociales.
Captulo VI.1 45
LNEAS Y PLANES DE ACCIN PARA EL EJERCICIO ECONMICO 2010
Para el ejercicio econmico 2010, el Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los Organismos
de la Administracin Central tiene programadas las siguientes actividades:
Se prev la cancelacin a 6.546 extrabajadores egresados de la Administracin Central, conforme a

los recursos presupuestarios aprobados por el orden de Bs. 395.369.783,00.
Se continuar con el proceso de asesoramiento a funcionarios de los organismos en materia de

clculo de prestaciones sociales.
Reforzar los conocimientos del personal analista que calcula prestaciones sociales, mediante la
ejecucin de talleres con la finalidad de mantener uniformes los criterios de revisin y aprobacin de
los expedientes.
Desarrollar programas de adiestramiento para el personal del Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones
de los Organismos de la Administracin Central.
A fin de suministrar una respuesta inmediata a los beneficiarios del estado en que se encuentran
sus Prestaciones Sociales, se coordinar con la Direccin General de la Oficina de Informtica, la
Instalacin de equipos de computacin, para la consulta en lnea, as como la actualizacin del link
de la pgina Web del Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas.
Conjuntamente con el departamento de Cmara de Compensacin Electrnica del Banco Central

de Venezuela se tiene previsto el diseo e implementacin de un sistema automatizado de pago
de prestaciones sociales mediante el abono en cuenta al beneficiario, con el fin de simplificar los
trmites administrativos y evitar la incomodidad que para el beneficiario significa el trasladarse desde
diferentes regiones del pas hasta el Distrito Capital para hacer efectivo el cobro de sus prestaciones
sociales.
46
Captulo VI.1 47
Captulo VI.2
Servicio Nacional Integrado de Administracin

Aduanera y Tributaria
La Ley del Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria, publicada en la Gaceta
Oficial N 37.320 de fecha 08 de noviembre de 2001, define al SENIAT, como un servicio autnomo sin
personalidad jurdica, con autonoma funcional, tcnica y financiera, adscrito al Ministerio del Poder
Popular para Economa y Finanzas, al cual le corresponde la aplicacin de la legislacin aduanera
y tributaria nacional, as como el ejercicio, gestin y desarrollo de las competencias relativas a la
ejecucin integrada de las polticas aduaneras y tributarias fijadas por el Ejecutivo nacional.
MISIN INSTITUCIONAL
Administrar eficientemente los procesos aduaneros y tributarios en el mbito nacional y otras

competencias legalmente asignadas, mediante la ejecucin de polticas pblicas en procura de aportar
la mayor suma de felicidad posible y seguridad social a la nacin venezolana.
Captulo VI.2 49
Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria
VISIN
Ser una institucin modelo, moderna, inteligente, acorde con el desarrollo socioeconmico del pas, que
fomente la cultura y garantice el cumplimiento de los deberes y obligaciones aduaneras y tributarias,
contribuyendo a consolidar el Proyecto Socialista Bolivariano.
POLTICA
Mejorar la eficiencia en la recaudacin de ingresos fiscales no petroleros, a fin de contribuir a la

conformacin de una base impositiva que sea menos dependiente de los ingresos provenientes de
la tributacin petrolera, que permita alcanzar una mayor flexibilidad y maniobrabilidad de los ingresos
fiscales ante la volatilidad derivada de choques externos.
50
OBJETIVOS ESTRATGICOS
Lograr mejores niveles de recaudacin de los tributos nacionales no petroleros, mediante el

establecimiento de una administracin tributaria y aduanera integral, moderna y transparente.
Aumentar la eficiencia del sistema tributario, incrementar los niveles de transparencia y control del
cumplimiento de las obligaciones tributarias y fortalecer la capacidad tecnolgica a travs de la
actualizacin de la infraestructura tecnolgica.
Combatir el contrabando y el fraude tributario, fortaleciendo la capacidad tecnolgica para la supervisin

en puertos, aeropuertos, muelles, embarcaderos, zonas inmediatas o adyacentes a las fronteras y
zonas de libre comercio.
Consolidar la gestin de produccin y divulgacin estadstica, tanto para el consumo en la planificacin

aduanera y tributaria, como para el aporte a las polticas pblicas.
ESTRATEGIAS
Seguir proporcionando credibilidad y confianza en los agentes econmicos, a travs de una mayor
efectividad en la recaudacin fiscal no petrolera y afianzar la disciplina fiscal bajo una administracin
eficiente de los recursos y ejecucin presupuestaria, favoreciendo la inversin y el dinamismo de la
actividad econmica.
Continuar las acciones para incentivar el pago voluntario, profundizar la actividad fiscalizadora, reducir
la evasin fiscal.
Procurar la eficiencia del servicio aduanero y fortalecer la capacidad tecnolgica a travs de su

actualizacin.
Continuar las acciones para conformar la estructura organizativa y tecnolgica que permita la
produccin y divulgacin estadsticas, tanto para el consumo en la planificacin aduanera y tributaria,
como para el aporte a las polticas pblicas.
Seguir fortaleciendo la cultura tributaria, contemplando la utilizacin de medios audiovisuales, radio,

prensa, revistas especializadas, vallas, pendones, stand, entre otros.
ANLISIS DE LA GESTIN RECAUDORA
La gestin recaudadora del SENIAT estuvo influenciada en el ao 2009 por un entorno

macroeconmico nacional e internacional complicado. La economa mundial continu resistiendo
los embates de la profunda crisis que se despleg con intensidad en la segunda mitad del ao
2008. Los impactos de esta crisis tienen diversas manifestaciones, entre las cuales destacan: la
variabilidad de los precios de los alimentos, la inestabilidad del mercado energtico, la disminucin
Captulo VI.2 51
de la actividad productiva, el desequilibrio del sistema financiero internacional, los elevados niveles de
desempleo y la desaceleracin en los programas de inversin y proteccin social. No obstante la gran
incertidumbre generada por la crisis en el caso de Venezuela, se logr por un esfuerzo conjunto con
el Ejecutivo nacional, protegerla de sus impactos y continuar sentando las bases de la transformacin
del modelo econmico y social.
En 2009, la economa mundial declin 1,1% frente a un aumento de 3,0% en 2008, producto de la
recesin ms profunda experimentada desde la Segunda Guerra Mundial. Este comportamiento
est asociado a la fuerte destruccin de empleos, a las restricciones en la intermediacin financiera
y a la contraccin del comercio mundial en los dos ltimos aos, que han afectado al consumo y las
exportaciones.
Segn estimaciones realizadas por el Banco Central de Venezuela, el Producto Interno Bruto (PIB)
experiment, en trminos reales, una contraccin interanual de 2,9% en 2009. Este resultado constituye
la primera cada que exhibe el PIB luego de 5 aos de crecimiento.
Al analizar los resultados del PIB desde el enfoque de la demanda, se observ una reduccin de
2,6% en el consumo final privado, situacin que obedece, principalmente, a la cada del ingreso
real y la menor disposicin al gasto de los hogares. Por su parte, la formacin bruta de capital
fijo (FBCF) se contrajo a una tasa anual de 7,6%, afectada por las mayores restricciones en la
entrega de divisas que incidieron en el componente importado de la inversin y por el deterioro
en las expectativas sobre el desempeo macroeconmico. (Segn mensaje de fin de ao 2009
BCV).
Cabe destacar que durante 2009 las importaciones de bienes y servicios descendieron 17%, lo que
contrast con el incremento de 3,8% observado en el ao precedente (2008). La reduccin de las
importaciones es un factor clave en las contracciones que registran tanto el consumo privado como
la inversin domstica.
RECAUDACIN TOTAL AO 2009 VS. META REFORMULADA 2009
De acuerdo al desempeo de la recaudacin tributaria SENIAT para el perodo enero - diciembre

de 2009, se observa un cumplimiento de la meta establecida en la Ley de Presupuesto del 100,9%,
lo que representara un excedente de Bs.F 705.716.384,1. Este resultado, principalmente estara
determinado por el cumplimiento de la meta establecida al IVA Interno (111,4%) y el ISLR (111,2%),
as como de las Otras Rentas Internas que en su conjunto reflejaran un cumplimiento del 123,6%.
Por su parte, la recaudacin aduanera presentara un cumplimiento del 69,4%, consecuencia del
sacrificio fiscal que ha soportado el Estado venezolano en beneficio de la poblacin, al otorgar
exoneraciones en materia aduanera a sectores de orden estratgico, as como por la disminucin
en los niveles de importacin esperados para el perodo en estudio. En la parte III de este anlisis
detallado, se exponen las principales causas del no cumplimiento de la meta por parte de los
tributos generados en aduanas.
52
CAUSAS DEL NO CUMPLIMIENTO DE LA META CORRESPONDIENTE AL
PLAN CONTRABANDO CERO
1. Sobrestimacin del nivel de importaciones esperado para el ao 2009, estimndose un crecimiento

de 64,4% respecto al ao 2008 en la Ley de Presupuesto 2009.
No obstante, el valor real experimentado por las importaciones si se compara el perodo

enero-diciembre de 2009 es de un decrecimiento del 16,58% a valor FOB y valor CIF.
2. Restricciones en materia de poltica cambiaria, disminuyendo el nmero de divisas autorizadas por

importaciones durante 2009 en comparacin con el ao 2008.
Captulo VI.2 53
El otorgamiento de divisas se focaliz en 2009 hacia productos de carcter estratgico (Sectores

Alimenticio y Salud), los cuales se encuentran exentos o exonerados del pago de tributos aduaneros,
en detrimento de otros sectores de mayor capacidad contributiva, cuyas importaciones han disminuido
con respecto al ao 2008.
El sector automotor, constituye un ejemplo especfico de la disminucin en las importaciones,

consecuencia del nmero de divisas autorizadas para tal efecto.
3. Disminucin en la emisin de los certificados de No Produccin Nacional e Insuficiencia de

Produccin Nacional.
54
4. Disminucin en el volumen de operaciones aduanales expresadas en el nmero de cargas de
importacin.
TOTAL RECAUDACIN NACIONAL

AO 2009
Expresada en Bolvares Fuertes
Captulo VI.2 55
En el marco de la Directriz Estratgica: Modelo Productivo Socialista, y bajo la Poltica de Reordenar

el Sistema Tributario, el SENIAT obtuvo los siguientes logros durante el ao 2009:
1. PLAN EVASIN CERO
El ao 2009 signific en trminos de revisin, rectificacin y reimpulso, el perodo de conclusin

del Proyecto Plan Evasin Cero y el arranque de la construccin de viabilidad del proyecto Sistema
Tributario Socialista. En ese sentido, se logr:
La emisin de liquidaciones masivas y gestiones de cobro de Impuesto sobre La Renta, de los

derechos pendientes generados en los perodos 2004, 2005, 2006 y 2007, alcanzando la emisin
de 95.467 liquidaciones, correspondientes a 70.373 contribuyentes, de lo cual se logr el cobro
efectivo de Bs. 7.446.950.
56
Se inici un proceso de acercamiento de la administracin a las reas de desarrollo de la economa
venezolana, a los fines de garantizar el cumplimiento de las obligaciones tributarias y facilitar el control
fiscal de los contribuyentes catalogados como Especiales; para ello se activaron las divisiones de
Contribuyentes Especiales de las Gerencias Regionales de Tributos Internos Insular y Los Llanos,
incluyndose el Sector de Tributos Internos de Valle de La Pascua.
Se regul, control y facilit el cumplimiento de las obligaciones tributarias por parte de los sujetos
pasivos, creando los instrumentos jurdicos para los siguientes actos:
Establecimiento de la declaracin informativa de retenciones de Impuesto Sobre La Renta va

Internet.
Establecimiento de un rgimen de facturacin electrnico opcional para prestadores de servicios

bsicos.
Establecimiento del uso obligatorio de impresoras fiscales de apuestas, para contribuyentes dedicados
a la explotacin u operacin de loteras.
2. PLAN CONTRABANDO CERO
Durante el ao 2009, el SENIAT construye la viabilidad para implantar el Sistema Aduanero Socialista
Venezolano, el cual apunta a consolidar el control aduanero en cuanto al ingreso, salida y trnsito
de mercancas. En este orden de ideas los logros del proyecto Plan Contrabando Cero se sintetizan
en:
Se implant el rgimen que establece la oportunidad de Pago de los Tributos causados con motivo
de la importacin, originando la planilla de pago al momento del Registro de la Declaracin nica
de Aduanas.
Se automatiz la Aduana Principal de Giria a travs de la Implantacin de SIDUNEA++.
Se reforz el control del movimiento de mercancas en el territorio nacional a travs del

SIDUNEA++.
Se cre la Gerencia General de Control Aduanero y Tributaria, ante la necesidad de desarrollar

funciones encaminadas al control posterior en materia aduanera y tributaria, como un proceso de
verificacin de la legalidad, exactitud, sinceridad, eficacia, economa, eficiencia, calidad e impacto
de la gestin fiscalizadora y de sus resultados.
Se profundiz en la prevencin y combate del fraude aduanero, a partir del anlisis de riesgo
sectorizado de las prcticas de los auxiliares y usuarios del Servicio, lo cual permiti sancionar
doscientos cuarenta (240) auxiliares y usuarios de la administracin aduanera, instalando adems
nuevos sistemas automatizados para la autoliquidacin, liquidacin y pago de tributos.
Se identificaron cerca de mil cien (1.100) embarcaciones, de las cuales se verificaron infracciones
legales.
Captulo VI.2 57
Se coordin esfuerzo con el Instituto Nacional de los Espacios Acuticos (INEA), Instituto Nacional
de Parques (INPARQUES), Guardia Nacional Bolivariana (GNB), y Servicio Administrativo de
Identificacin, Migracin y Extranjera (SAIME), a los fines de descartar delitos vinculados con la Ley
Orgnica de Aduanas, sus Reglamentos y dems normas vigentes aplicables a las embarcaciones
importadas.
DOTACIN Y EQUIPAMIENTO TECNOLGICO PARA LOS PLANES EVASIN

CERO Y CONTRABANDO CERO
En aras de fortalecer la calidad de nuestro servicio y siguiendo los lineamientos de Revisin,

Rectificacin y Reimpulso dictados por el gobierno nacional, se han realizado significativos aportes al
Plan Contrabando Cero, haciendo uso de las embarcaciones, naves, aeronaves y lanchas adquiridos
para apoyar las siguientes actividades de control:
Operativo de inspeccin de embarcaciones extranjeras en las marinas ubicadas en la circunscripcin

de los estados Vargas y Miranda donde se inspeccionaron un total de ciento diecinueve (119)
embarcaciones y donde se retuvieron en esa oportunidad noventa y siete (97) embarcaciones,
logrando que a la fecha se nacionalizaran un total de sesenta y nueve (69) embarcaciones, arrojando
el pago de Bs. 15.367.410,44 en impuestos aduaneros.
Patrullaje martimo, donde se observaron embarcaciones deportivas y en faena de pesca, y se

verificaron documentos de la carga y el permiso de navegacin. Asimismo, se verific la documentacin
de permanencia de las embarcaciones deportivas de procedencia extranjera y se constat su legal
introduccin dentro del territorio nacional; en este operativo se retuvieron 11 embarcaciones por no
presentar la documentacin requerida.
Intensificacin de los operativos en alta mar que han servido para disminuir el contrabando de
mercancas tanto de extraccin como de introduccin.
Verificacin legal de la estada de las embarcaciones conducidas por turistas, adicionalmente estas
embarcacin se utilizan para labores de rescates.
Operativos de control y divulgacin Aduanera y Tributaria en las diferentes zonas que conforman
las playas y sitios tursticos.
MODERNIZACIN SENIAT III
Continuando con el objetivo de obtener una Administracin Aduanera y Tributaria integral, moderna
y transparente, modelo para el proceso de transformacin del Estado venezolano, el 19 de mayo
de 2009, fue aprobada por el Superintendente Nacional Aduanero y Tributario, la continuidad de la
ejecucin del Plan Operativo 2009 del proyecto. En este sentido, los logros ms resaltantes alcanzados
por el programa son:
La contratacin de la Consultora Especializada en Sistemas Integrados de Recaudacin.
58
La contratacin de Consultoras para el Desarrollo de Manuales, Guas y Herramientas aplicadas
al enfoque sobre Control Interno y a las prcticas modernas de auditora interna.
Ejecucin de visitas tcnicas de intercambio de informacin a Espaa, Argentina, Mxico y Brasil,

en las cuales se trataron los siguientes temas: Plan Rector de Informtica, Sistema de Digitalizacin
de Archivos, Data Warehouse y Centro Alterno para Contingencias.
La realizacin de cinco (5) talleres a nivel nacional, a los que asistieron un total de trescientos (300)
funcionarios que incluyen el nivel directivo, sobre Enfoque Moderno del Control Interno.
Dos talleres sobre Procesos de Fiscalizacin en Precios de Transferencia, en la que participaron

trescientos (300) funcionarios de todo el pas.
SISTEMA DE PRODUCCIN Y DIVULGACIN ESTADSTICA
El Proyecto Sistema de Produccin y Divulgacin Estadstica va dirigido a garantizar la produccin,

divulgacin y uso social de las estadsticas relacionadas con las polticas y prioridades establecidas,
y sus logros para el ao 2009 son:
Creacin de la Oficina de Estadsticas y Estudios Econmicos Aduaneros y Tributarios mediante

Providencia Administrativa SNAT/2009/0035 del 06 de mayo de 2009.
Se automatizaron procesos de informacin estadstica y se generaron nuevos reportes: 1) Reporte

de recaudacin, reporte de aduanas (automatizacin sobre registro de importaciones por aduana,
cdigo arancelario; Captulo, por importador, pas de origen, destino econmico, entre otros); y
2) Reporte operaciones diarias por aduana (nmero de unidades de transporte, entre otros).
Automatizacin de requerimientos de exportaciones.
Se conform el Subcomit para la creacin del Directorio nico o Registro nico de empresas a
nivel nacional con la participacin del SENIAT, Instituto Nacional de Estadsticas, Banco Central de
Venezuela, Ministerio del Poder Popular para el Trabajo, Finanzas, entre otros.
Se realiz el diagnstico de los sistemas del Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y
Tributaria (SENIAT) y del Instituto Nacional de Estadsticas (INE) sobre procesamiento de estadsticas
y su aplicacin para la gestin institucional.
Se elaboraron las especificaciones tcnicas y los criterios de evaluacin del Software Estadstico.
En la actualidad se encuentra en proceso la seleccin de contratistas por parte de la Gerencia
Financiera Administrativa.
INFRAESTRUCTURA
Con una inversin de cincuenta y siete millones ciento setenta y seis mil cuatrocientos nueve bolvares
con ochenta cntimos (Bs. 57.176.409,80), se ignauraron un total de diez (10) obras. Esta inversin
Captulo VI.2 59
permite beneficiar a trescientos cincuenta y un (351) funcionarios a nivel nacional, incrementando las
operaciones de recaudacin. Durante el periodo en referencia se est trabajando en el mantenimiento
de dichas obras y en la elaboracin de nuevos proyectos, en un total de treinta (30) sedes y la inversin
est valorada en cien millones cuatrocientos noventa y ocho mil ciento cincuenta y cuatro bolvares
con cincuenta y dos cntimos (Bs. 100.498.154,52).
INTEGRACIN DE PROCESOS
En el rea administrativa, se implant en perodo de prueba, un sistema de administracin a objeto

integrar los procesos presupuestarios, contables, financieros, patrimoniales, compras y servicios,
para asegurar la obtencin de informacin administrativa, financiera y operativa til, confiable
y oportuna para la toma de decisiones, promover la eficiencia de las operaciones y lograr el
cumplimiento de los planes, proyectos, acciones y presupuestos, en concordancia con las polticas
prescritas y con los objetivos y metas propuestas, garantizando la aplicacin de los principios de
transparencia, eficiencia, eficacia y rendicin de cuentas, previstos en el Plan Estratgico de la
institucin y la normativa legal vigente.
RECURSOS TRANSFERIDOS, INGRESOS DEVENGADOS Y FUENTES DE

FINANCIAMIENTO
El Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria (Seniat) para el ejercicio

econmico 2009, cont con un Presupuesto de Recursos por la cantidad de Bs. 2.569.160.299,
los cuales se aplicaron a la consecucin de los objetivos y metas descritas en sus proyectos, y al
31/12/2009 con un Presupuesto Modificado por la cantidad de Bs. 2.821.650.132,61.
TRANSFERENCIAS RECIBIDAS
Para el Ejercicio Fiscal 2009, el Ejecutivo nacional aprob Transferencias para el Seniat, por la cantidad
de Bs. 1.449,48 millones, de los cuales se recibieron Bs. 1.203,28 millones al 31/12/2009.
INGRESOS DEVENGADOS
Al 31/12/2009, se recibi por concepto del 50% de la Tasa Aduanal un monto de Bs. 516,63 millones. En
cuanto a los intereses generados en las cuentas bancarias y las participaciones, se obtuvo la cantidad
de Bs. 60,24 millones. Por lo tanto, se determina que los ingresos devengados del Servicio por dichos
conceptos, arroj la cantidad de Bs. 576,78 millones.
PRINCIPALES OBSTCULOS EN LA EJECUCIN DE LA GESTIN

ECONMICA ADMINISTRATIVA
Modernizacin SENIAT III
En vista de la fecha de cierre del Contrato de prstamo, 14 de diciembre de 2009, se tuvo que hacer
una revisin del Plan Operativo, para solicitar una prrroga de 24 meses al Banco Interamericano
60
de Desarrollo (BID), la cual ha sido autorizada por el Ministerio del Poder Popular para Economa
y Finanzas.
Retraso en los procesos de licitacin, debido a la complejidad de los mismos y a los nuevos
requerimientos de las unidades administrativas responsables de la ejecucin de los productos
contemplados en el Plan Operativo 2009.
Plan Contrabando Cero
El crecimiento del comercio parcialmente liberado en el marco del Acuerdo de Complementacin

Econmica N 59 suscrito por la Repblica, correspondiente a mercancas originarias de Brasil
y Argentina y cuyas exportaciones a Venezuela entre 2003 y 2008, aumentaron de manera
significativa.
El incremento del comercio de mercancas sometidas a beneficios fiscales predominando el aumento

del volumen de importaciones destinadas a la seguridad alimentaria.
En comparacin con el ao 2008 la recaudacin se ha visto mermada a su vez, debido a la

modificacin parcial de las tarifas del arancel de aduanas, relacionada con la reduccin del 15% de
recargo existente para 213 subpartidas arancelarias; de acuerdo a lo dispuesto en la Resolucin
Conjunta Nos. 327 y 1.963 de fechas 04/12/2008, emanada de los Ministerios de Industrias Ligeras
y Comercio y de Finanzas, respectivamente, publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica
Bolivariana de Venezuela N 38.828 del 10/12/2007, la cual ampla el plazo de aplicacin de la
medida establecida en la Resolucin Conjunta N 196 y 1.828, emanada de estos Ministerios en
fecha 21/11/2006, publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 38.577
de fecha 05/12/2006.
El incremento de los pagos de gravmenes aduaneros con Certificados de Reintegro Tributario

(CERT), metodologa empleada por las empresas bsicas del Estado.
En un contexto general, el volumen de las importaciones ha mostrado una marcada disminucin

en relacin al perodo 2008, lo cual incide de manera significativa en el nmero de planillas
canceladas.
Reorientacin de la asignacin de divisas destinada fundamentalmente para cubrir los sectores

prioritarios (salud, alimentos) y los cuales representan una menor carga fiscal por cuanto en su
mayora disfrutan de beneficios fiscales.
Nuevos objetivos estratgicos, elaborados conforme a las lneas generales del Proyecto Simn
Bolvar:
1. Transformar la cultura institucional, hacia una cultura basada en la tica socialista.
2. Transversalizar la enseanza de la tica.
Captulo VI.2 61
3. Fomentar la educacin aduanera y tributaria a los ciudadanos, operadores aduaneros organizados

y sujetos pasivos organizados.
4. Conformar un sistema de formacin y gestin comunal que garantice roles protagnicos de la

ciudadana organizada.
5. Propiciar la coherencia organizativa, funcional, procedimental y sistmica de la Administracin

Aduanera y Tributaria con los dems entes pblicos y el poder comunal.
6. Combatir la corrupcin de manera eficiente y eficaz en la Administracin Aduanera y Tributaria.
7. Reordenar el Sistema Aduanero a la concepcin socialista del Estado para promover y proteger el
Modelo de Desarrollo Socialista.
8. Reordenar el Sistema Tributario a la concepcin socialista del Estado venezolano, para garantizar
estructuras impositivas que distribuyan la carga en funcin del esfuerzo humano productivo requerido
para generar la riqueza.
9. Incorporar las unidades de gestin aduanera y tributaria, de acuerdo a la distribucin de los ejes
de desarrollo econmico y social del pas.
10. Fortalecer la Administracin Aduanera como elemento de defensa y soberana en materia de

comercio exterior.
11. Defender la soberana nacional.
Se conciben tres (3) proyectos estratgicos y de impacto social para el ao 2010.
Sistema Aduanero Socialista, principales acciones:
Adecuar las dependencias del Servicio a la distribucin geogrfica prevista en las Regiones Especiales
de Defensa Integral (REDI).
Facilitar al ciudadano el acceso al conocimiento del Sistema Aduanero.
Desarrollar el Sistema Especial para la Tramitacin de Operaciones cuyos titulares sean entidades
pblicas nacionales, estatales y municipales.
Desarrollar un Sistema Integral de Servicios Auxiliares Aduaneros por las comunidades

organizadas.
Incorporar los consejos comunales en el control de los auxiliares del Servicio Aduanero.
Sistema Tributario Socialista, principales acciones:
62
Fomentar la justa distribucin de las cargas tributarias entre los factores de produccin y la concesin
de beneficios aduaneros y tributarios, en funcin del modelo de desarrollo endgeno.
Gestionar la fiscalizacin y el control de la totalidad de los tributos nacionales.
Consolidar los regmenes de retencin y percepcin de impuestos a cargo de los principales

importadores, vendedores y pagadores del pas.
Facilitar a los ciudadanos el acceso al conocimiento del Sistema Tributario.
Articular la red de convenios impositivos internacionales en materia aduanera y tributaria con el

modelo de desarrollo endgeno y los principios constitucionales.
Crear mecanismos de seguimiento y control a la gestin tributaria.
Adecuar las dependencias del Servicio a la distribucin geogrfica de las Regiones Especiales de
Defensa Integral (REDI).
Fomentar empresas de produccin social como auxiliares de la Administracin Tributaria.
Incorporar los consejos comunales en la gestin tributaria.
Impulsar el cambio de la figura de ilcito tributario por la de delito tributario.
Modernizacin del SENIAT III
El objetivo general de este programa es apoyar al Servicio en el logro de mejores niveles de recaudacin
de los tributos nacionales no petroleros, mediante el establecimiento de una administracin tributaria
y aduanera integral, moderna y transparente.
Captulo VI.2 63
64
Captulo VI.2 65
66
Captulo VI.2 67
68
Captulo VI.3
Superintendencia de Seguros
MARCO INSTITUCIONAL
La Superintendencia de Seguros es un servicio autnomo sin personalidad jurdica y con patrimonio

propio, adscrito al Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas y regido actualmente por
la Ley de Empresas de Seguros y Reaseguros, publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica de
Venezuela N 4.822 Extraordinario del 23 de diciembre de 1994, reimpresa en la Gaceta Oficial
N 4.865- Extraordinario del 08 de marzo de 1995. De igual forma, rigen la actividad aseguradora
en el pas el Reglamento General de la Ley de Empresas de Seguros y Reaseguros, publicado en
la Gaceta Oficial de la Repblica de Venezuela N 5.339-Extraordinario del 27 de abril de 1999 y el
Decreto con Fuerza de Ley del Contrato de Seguro, publicado en la Gaceta Oficial de la Repblica
Bolivariana de Venezuela N 5.553-Extraordinario de fecha 12 de noviembre de 2001. De acuerdo
con lo establecido en la legislacin vigente, la Superintendencia de Seguros tendr a su cargo la
inspeccin, supervisin, vigilancia, fiscalizacin, regulacin y control de las actividades aseguradoras,
reaseguradoras y conexas que se realizan en Venezuela y en especial de las empresas de seguros y
de reaseguros constituidas en el pas, de los productores de seguros, de los ajustadores de prdidas,
de los peritos avaluadores, de los inspectores de riesgos, de las sociedades de corretaje de reaseguros
y de las representaciones de las empresas de reaseguros constituidas en el exterior; en beneficio
y proteccin de los tomadores de plizas, asegurados y beneficiarios de los seguros mercantiles, a
los fines de lograr un sector asegurador sano, competitivo, responsable y libre de distorsiones que
puedan afectar su estabilidad.
MISIN INSTITUCIONAL
La Superintendencia de Seguros es el ente llamado a ejercer, en forma preactiva, las funciones

de regulacin, supervisin, fiscalizacin, control y en general las requeridas para lograr un sector
asegurador sano, competitivo y responsable. La misin de esta institucin est enmarcada dentro
de los siguientes conceptos:
Moderacin de la actividad aseguradora

Proteccin del asegurado
Regulacin de la actividad aseguradora segn las normas vigentes
Control; regulacin y fiscalizacin del sector seguros
Organizacin adecuada de la actividad aseguradora
Prevencin de distorsiones en el sector
Captulo VI.3 69
LNEAS DE ACCIN
POLTICAS Y ESTRATEGIAS
Siguiendo las lneas estratgicas del ciudadano Presidente de la Repblica Bolivariana de Venezuela,
difundidas en el Proyecto Nacional Simn Bolvar Primer Plan Socialista y en aras para la construccin
del Socialismo del siglo XXI, bajo la lnea de accin IV. Modelo Productivo Socialista, respondiendo
primordialmente a la satisfaccin de las necesidades humanas de manera sustentable y en
consonancia con las propias exigencias de la economa nacional, la Superintendencia de Seguros,
orienta su accionar en primera instancia hacia el ordenamiento jurdico que regula la actividad del
sector asegurador en el pas, la cual permitir desarrollar e implantar mecanismos para instrumentar
70
normativas que regulen la actividad aseguradora en el pas, brindando una mayor y mejor atencin a
las necesidades, requerimientos y orientaciones tcnicas solicitadas por los usuarios y beneficiarios
del mercado asegurador, as como toda aquella propuesta proveniente del pblico en general, y por
otra parte, el rediseo de los objetivos y funciones de las unidades administrativas que conforman la
estructura organizativa del ente, a fin de darle celeridad a los procesos administrativos a los cuales
hubiere lugar en cumplimiento de los lineamientos y directrices impartidas por el Estado y los objetivos
institucionales en beneficio de los administrados.
PLAN OPERATIVO ANUAL INSTITUCIONAL 2009
El crecimiento de la actividad econmica referente al sector seguro en el pas y los cambios

estructurales que se vienen experimentando en la administracin pblica nacional, requieren de un
mayor esfuerzo por parte de sus componentes adscritos, como lo es la Superintendencia de Seguros,
ente rector y fiscalizador del mercado asegurador en Venezuela, cuyo objetivo es asegurar el adecuado
desempeo, fortalecimiento y estabilidad del sector seguro, proporcionndoles seguridad y confianza
a los tomadores, contratantes, asegurados y beneficiarios en la bsqueda del bienestar social.
En este sentido, la Sudeseg dise tres (3) proyectos, de los cuales dos (2) son plurianuales que
permiten evaluar y supervisar el mercado asegurador nacional proporcionando un servicio de
excelencia para los sujetos obligados del sector pblico en general; conformando as el Plan Operativo
Anual Institucional 2009 del ente, los cuales se presentan a continuacin:
Proyecto: Supervisin y Regularizacin de la Actividad Aseguradora del Pas, tiene la finalidad de

dotar a la Sudeseg de un sistema de indicadores y cuadros estadsticos sobre comportamiento del
mercado asegurador venezolano; garantizar la realizacin de inspecciones generales y parciales
a los administrados; y prestar la asesora legal sobre las obligaciones previstas tanto en la Ley de
Empresas de Seguros y Reaseguros como en su Reglamento.
Proyecto: Fortalecimiento Institucional, permitir la definicin de una estructura organizacional

acorde a las nuevas exigencias de la sociedad venezolana, incluyendo aquellas que son obligatorias
por mandato de ley; adecuacin y redefinicin de los procesos administrativos; fortalecimiento de
los planes de personal y acondicionamiento de la planta fsica.
Fortalecimiento Tecnolgico, se dotar a la institucin de equipos de alto rendimiento tecnolgico,

modernizacin de la red de voz y datos, aplicaciones para automatizar el proceso administrativo,
as como para el anlisis de la informacin de los administrados, la implantacin de sistemas para
la digitalizacin de expedientes y el control de acceso a la Sudeseg.
Se realizaron 367 actos conciliatorios, correspondientes a denuncias realizadas por asegurados y

beneficiarios a las empresas del sector asegurador, 31,60% resultaron en acuerdos entre las partes, el
33,51% fueron trasladadas a otras instancias jurdicas, el 14,98% no llegaron a ningn acuerdo.
Aprobacin de 99 plizas y 35 publicidades de empresas de seguros.
Captulo VI.3 71
Se culminaron 105 procedimientos administrativos e iniciaron 34, a fin de detectar posibles

incumplimientos de Ley en distintas empresas del sector asegurador; las cuales originaron la
aplicacin de la norma y dieron como resultado el desarrollo de 290 providencias administrativas
de regulacin y control.
As mismo se remitieron 6 Reportes de Actividades Sospechosas (RAS) a la unidad de Inteligencia

Financiera (UNIF) de la Oficina Nacional Antidrogas (ONA).
Se desarrollaron 5 jornadas de examen de competencia profesional, en la cual se inscribieron 215

ciudadanos y el 48,37% recibi la credencial de Agente de Seguros.
Se emitieron 185 autorizaciones para actuar como Intermediarios de Seguros, donde 147
corresponden a Agentes de Seguros, 36 como Corredores de Seguros y 2 como Sociedad de
Corretajes de Seguros.
Se inspeccionaron 16 sujetos obligados al sector asegurador, correspondientes a 8 empresas de

seguros, 8 sociedades de corretaje de reaseguros.
Se registr y evalu la informacin financiera mensual, 50 encuestas cualitativas del sector seguros,
35 formularios de Hospitalizacin, Ciruga y Maternidad (HCM), 13 Garantas de la Nacin y 43
Margen de Solvencia de las empresas de Seguros y Reaseguros; as como la evaluacin de
560 cauciones fianzas suscritas por los corredores de seguros y las sociedades de corretajes de
seguros; procesos evaluativos que contribuirn a mejorar el desarrollo de estadsticas del mercado
asegurador venezolano.
Se dio asistencia tcnica a 181 usuarios de la red.
Se realiz el levantamiento de informacin y el anlisis del proceso que realiza la Oficina de Atencin
al Pblico referente a la recepcin y manejo de la correspondencia que ingresa a la Superintendencia,
con la finalidad de disear una herramienta informtica capaz de disminuir los tiempos de respuesta
del organismo.
Se elaboraron los Modelos de Datos de la Aplicacin Automatizada que gestionar la recepcin

mensual de la informacin contable de las empresas de seguros, estableciendo un repositorio
centralizado de esta informacin, con el objetivo principal de generar el Seguro en Cifras, as como
otros reportes que sean requeridos.
Se realiz la revisin y pruebas de funcionamiento a treinta y seis (36) computadores desincorporados,

con la finalidad de recuperar la mayor cantidad de equipos para su posterior donacin.
Adems se realizaron 2.385 evaluaciones de recaudos, consultas y notificaciones de decisiones

administrativas.
72
La Oficina de Atencin al Pblico super la meta planificada para el 3er trimestre con un total de
11.149 casos atendidos. Asimismo Recursos Humanos super su meta capacitando a 209 personas
de las 200 que estaban planificadas.
Se realizaron reuniones en el Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas en la Oficina
de Planificacin y Presupuesto, con relacin al nuevo formato donde se describan los trmites
administrativos de la Sudeseg y la revisin de la informacin para proceder con su simplificacin.
El proceso de actualizacin de los Manuales de Normas y Procedimientos de la Oficina de Recursos

Humanos se complet en un 90 %.
Las cifras antes mencionadas reflejan el compromiso que mantiene la institucin con la sociedad
venezolana que, aunado a la optimizacin de los procesos administrativos, en un contexto de
mayor transparencia, participacin ciudadana, asume el desafo de desarrollar una poltica de
transformacin institucional. Cabe destacar, que la Superintendencia de Seguros fue vigilante del
efectivo cumplimiento de las actividades aseguradoras, reaseguradoras y conexas, en beneficio
de los tomadores, asegurados y beneficiarios, as como tambin garantiz la estabilidad del sector
asegurador, creando condiciones que aportaron tranquilidad y bienestar social. Asimismo se puede
apreciar la promocin de la modernidad, eficiencia y eficacia del accionar de la Sudeseg en el mercado
asegurador venezolano.
El Ejecutivo nacional le asign a la Superintendencia de Seguros, en el presupuesto del ejercicio

econmico 2009, la cantidad de CUATRO MILLONES SETECIENTOS VEINTICINCO MIL
SEISCIENTOS BOLVARES (Bs. 4.725.600), de los cuales slo se recibi la cantidad de UN MILLN
QUINIENTOS SETENTA Y CINCO MIL OCHOCIENTOS BOLVARES (Bs. 1.575.800) debido a las
polticas de austeridad dictadas por el Ejecutivo.
INGRESOS DEVENGADOS
Al 30 de noviembre la Superintendencia de Seguros ha recibido la cantidad de SESENTA Y SIETE

MILLONES SETECIENTOS VEINTICUATRO MIL DOSCIENTOS NOVENTA Y UN BOLVARES (Bs.
67.724.291,00) por concepto de transferencias del sector privado, producto del aporte especial al que
estn obligadas las empresas de seguros de conformidad con lo dispuesto en el artculo 23 de la Ley
de Empresas de Seguros y Reaseguros. VEINTISIETE MIL QUINIENTOS SESENTA BOLVARES
(Bs. 27.560,00) por concepto de intereses de mora, y CINCO MILLONES CUARENTA Y SIETE MIL
NOVENTA Y CUATRO BOLVARES (Bs. 5.047.094,00) por intereses de depsitos en instituciones.
OBSTCULOS EN LA GESTIN
La recesin econmica mundial trajo como consecuencia que se tomaran medidas en nuestro
pas en funcin de evitar las repercusiones en nuestra economa, de tal manera, el Ejecutivo dict
algunas disposiciones con el objeto de reducir el gasto pblico. Sin embargo la Superintendencia de
Seguros cuenta con recursos propios, los cuales fueron ajustados en concordancia con las polticas
Captulo VI.3 73
del Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas con el propsito de seguir impulsando
las actividades del organismo, con la finalidad de sustentar las metas programadas sin menoscabo
del decreto de restriccin del gasto.
Todas las acciones y medidas tomadas por la Superintendencia de Seguros, estn orientadas por
cuatro principios fundamentales:
El apego irrestricto a las leyes que rigen el sector de los seguros y a la Constitucin Nacional, lo
cual gua su comportamiento.
La defensa a toda costa de los intereses de los asegurados.
La sana y correcta administracin de los recursos manejados por el sector seguro, que adicionalmente
debe ser un factor que coadyuve en el desarrollo econmico del pas.
La poltica de la Superintendencia de Seguros est orientada en funcin de los lineamientos generales

del Gobierno Nacional para lograr el establecimiento firme de un nuevo modelo productivo socialista
que consolide el bienestar de todos los venezolanos y venezolanas.
74
Captulo VI.3 75
76
Captulo VI.3 77
Captulo VI.4
Servicio Autnomo Superintendencia Nacional de

Actividades Hpicas
El Servicio Autnomo Superintendencia Nacional de Actividades Hpicas (Sunahip), adscrito al

Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas, se cre mediante Decreto con Rango y Fuerza
de Ley que suprime y liquida el Instituto Nacional de Hipdromos y regula las actividades hpicas
No. 422 de fecha 25 de octubre de 1999, publicado en la Gaceta Oficial No.5.397 Extraordinaria de
esa misma fecha, e inici sus operaciones el 15 de octubre de 2002.
La Sunahip nace como una alternativa para reorientar la actividad hpica hacia el desarrollo del nuevo
modelo productivo endgeno, como base econmica del Socialismo del Siglo XXI, desarrollando
esquemas operacionales que permitan poner en funcin del colectivo la diversificacin de la economa
productiva; impulsar el fomento y desarrollo de la industria hpica nacional; generar empleo productivo
e incrementar la recaudacin de impuestos para impulsar el Plan Estratgico de Desarrollo Econmico
y Social de la Nacin, todo ello acompaado de la participacin de los trabajadores en el contexto de
la cogestin, del cooperativismo y de las empresas de produccin social.
Captulo VI.4 79
Servicio Autnomo Superintendencia Nacional de Actividades Hpicas
MISIN INSTITUCIONAL
Somos una institucin dedicada a planificar, supervisar, y regular la administracin y operacin de los
hipdromos nacionales, del espectculo hpico, de los licenciatarios del sistema mutualista de juegos
y apuestas hpicas y de todas las actividades y el rgimen de autorizaciones y sanciones relacionadas
con el funcionamiento y operacin de los hipdromos en todo el territorio nacional.
OBJETIVO GENERAL
La Superintendencia Nacional de Actividades Hpicas (Sunahip), tiene como objetivo general, ejercer
la inspeccin, supervisin y regulacin de la administracin y operacin de los hipdromos nacionales,
de los licenciatarios de los sistemas mutualistas de hipdromos y de juegos y apuestas hpicas, vigilar
el registro, el clculo de la jugada y el pago oportuno de los premios a los ganadores, velar porque
el Estado perciba las contribuciones que por va de impuestos a las apuestas y juegos de caballos
le corresponden, incentivar y contribuir al fortalecimiento de la industria hpica nacional, as como la
aplicacin del conjunto de disposiciones legales que regulan la materia.
POLTICA
Ejercer las competencias establecidas en el Decreto Ley N 422 de manera eficiente, objetiva,
equilibrada y apegada al ordenamiento jurdico vigente, para garantizar la participacin y la coexistencia
de los diferentes actores que conforman la industria hpica nacional, dentro de las directrices y objetivos
estratgicos establecidos por el Ejecutivo Nacional.
ESTRATEGIA
Promover el desarrollo armnico de la industria hpica nacional, incentivar la libre competencia y

garantizar el establecimiento de un conjunto de normas modernas, prcticas y eficientes, para
aumentar el universo de inversionistas y contribuyentes de la actividad hpica nacional.
Para el ejercicio econmico financiero 2009, la SUNAHIP no recibi transferencias de la Repblica

para financiar sus operaciones; stas fueron financiadas con recursos propios provenientes de las
actividades del ente.
INGRESOS DEVENGADOS
Los ingresos devengados por la SUNAHIP durante el ao 2009, ascienden a veintitrs millones
ochocientos setenta y siete mil cien bolvares sin cntimos (Bs. 23.877.100,00), producto de las
actividades propias del ente, lo cual representa un incremento aproximado del 31% con respecto al
ao anterior.
En funcin de lo establecido en la directriz estratgica del Modelo Productivo Socialista:
80
Se logr consolidar la meta del 100% del autofinanciamiento de las operaciones de la Superintendencia,
lo cual demuestra la acertada poltica y estrategia institucional, dentro de los lineamientos generales
del Ejecutivo Nacional.
Se ejecut exitosamente el proyecto: Segundo Censo Nacional de Licenciatarios Hpicos, lo cual

representa una vigilancia y control efectivo sobre la base de licenciatarios, a objeto de garantizar
el sostenimiento de los aportes y contribuciones especiales que percibe el Estado por concepto de
explotacin de la actividad hpica.
Se super en un 35% la meta de fiscalizaciones, logrando realizar 2.021 fiscalizaciones a licenciatarios

hpicos, siendo la meta prevista de 1.500.
En cumplimiento de la directriz estratgica II, La Suprema Felicidad Social: Se increment en un

23,39% con respecto al ao 2008 la inversin social para apoyar la solucin de problemas de salud,
educacin y vivienda a ms de siete mil (7.000) familias venezolanas de escasos recursos. Para el ao
2009, se entregaron dos millones trescientos cuatro mil setecientos setenta bolvares sin cntimos
(Bs.2.304.770,00), lo cual representa el diez por ciento (10%) del total de los ingresos recaudados.
Aun cuando se ha avanzado significativamente en el proceso de coordinacin de acciones y

transferencias de competencias entre esta Superintendencia y la Junta Liquidadora del Instituto
Nacional de Hipdromos (INH) hace falta definir polticas conjuntas que apunten en la misma direccin
estratgica en todo lo referente a la gestin del Estado en cuanto al fomento y desarrollo de la industria
hpica nacional, en los trminos establecidos en el Decreto Ley N 422.
Continuar trabajando y sumando esfuerzos en la bsqueda de soluciones puntuales para definir el

rumbo que debe tomar la actividad hpica nacional, con miras a lograr soluciones concertadas, que
permitan un desarrollo sustentable, armnico y enmarcado dentro de los lineamientos de la nueva
visin del modelo productivo socialista.
Impulsar la creacin de la Fundacin de Desarrollo y Fomento Equino, con miras a potenciar esta
importante actividad agroindustrial, con especial nfasis en el desarrollo de nuevos esquemas de
propiedad social, impulsando la creacin de nuevos puestos de trabajo y propulsando una mayor
equidad en la distribucin de las oportunidades que representa la industria hpica nacional.
Lograr que el Estado perciba los impuestos que le corresponden producto de juegos y apuestas
hpicas mediante la aplicacin de mecanismos eficientes de fiscalizacin y control.
Mantener la autosuficiencia presupuestaria y financiera.
Seguir incrementando la inversin social directa en apoyo a las comunidades y en pro del combate
de la miseria y la pobreza, en los sectores ms desposedos del pas.
Captulo VI.4 81
Servicio Autnomo Superintendencia Nacional de Actividades Hpicas
82
Captulo VI.5
Comisin Nacional de Lotera
La Comisin Nacional de Lotera (Conalot) fue creada como Servicio Autnomo, sin personalidad
jurdica, con autonoma funcional, financiera, presupuestaria y de gestin, con rango de Direccin
General adscrita al Ministerio de Finanzas, mediante la Ley Nacional de Lotera, publicada en Gaceta
Oficial No. 38.270 del 12 de septiembre de 2005 y reformada parcialmente en Gaceta Oficial de la
Repblica Bolivariana de Venezuela Nro. 38480 de fecha 17-07-2006.
BASE LEGAL
Ley Nacional de Lotera publicada en Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela No.
38.270 de fecha 12-09-2005, reformada parcialmente en Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana
de Venezuela No. 38.480 de fecha 17-07-2006.
Providencia Administrativa No. 2008-0022 de fecha 22-07-2008 publicada en Gaceta Oficial de la

Repblica Bolivariana de Venezuela No. 39.049 de fecha 31-10-2008, mediante la cual se establece
el trmite para el registro de las licencias expedidas por las instituciones oficiales de beneficencia
pblica y asistencia social, ante la Comisin Nacional de Lotera.
Providencias Administrativas Nros. 2009-0040 y 2009-0041 de fechas 02-07-2009, publicadas en la

Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela No. 39.222 de fecha 16-07-2009, a travs
de las cuales se establecen en primer caso las condiciones y requisitos para la venta de medios de
apuesta impresos en los establecimientos constituidos como centros de apuesta, y en el segundo
las condiciones y requisitos que deben cumplir los programas informticos que sern instalados en
las unidades de comercializacin, para la transmisin de la data de las apuestas pactadas, y cuyos
medios sean impresos en los centros de apuesta.
Providencia Administrativa No. 2009-0053, de fecha 02 de octubre de 2009, publicada en la Gaceta

Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela No. 39.295 de fecha 29-10-2009, donde se regulan
las condiciones y requisitos en la emisin de los cdigos de autorizacin, que identificarn las apuestas
de lotera en los boletos, billetes o tickets que sean impresos en los establecimientos constituidos
como centros de apuesta.
Captulo VI.5 83
MISIN INSTITUCIONAL
Regular y controlar la explotacin de la actividad de juegos de lotera, coadyuvando en la recaudacin

de tributos, para la ejecucin de planes y programas de beneficencia pblica y asistencia social,
propuestos por el gobierno nacional; as como garantizar al pblico apostador, la legalidad y
transparencia en los juegos de lotera.
REA DE COMPETENCIA
La Ley Nacional de Lotera, en su Artculo 16, le asigna a la Comisin Nacional de Lotera las siguientes
funciones:
1. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones contendidas en la presente Ley y su Reglamento.
2. Fijar los requisitos que deben cumplir los operadores para comercializar la apuesta legal.
84
3. Realizar los procedimientos administrativos para la imposicin de sanciones de multa, cierre o
clausura de establecimientos, segn corresponda, por las contravenciones a las disposiciones
establecidas en esta Ley.
4. Llevar el registro de las instituciones oficiales de beneficencia pblica y asistencia social que
realicen actividades de juegos de lotera, as como de las personas naturales, jurdicas o entidades
econmicas de derecho privado, autorizadas por stas para operar juegos de lotera y cualquier
otro registro que se considera conveniente.
5. El control, inspeccin, fiscalizacin, regulacin y supervisin de la actividad de lotera que realicen

directa o indirectamente las Instituciones oficiales de beneficencia pblica y asistencia social.
6. Participar, combatir erradicar la actividad de lotera no autorizada, en coordinacin y con la

cooperacin de los organismos competentes.
7. Velar porque las instituciones oficiales de beneficencia pblica y asistencia social inviertan los
recursos obtenidos por la explotacin de la actividad de los juegos de lotera, en los planes y
programas de beneficencia pblica y social y cumplir con lo establecido en su Ley de creacin.
8. Llevar el registro de los reglamentos y normas que regulan los diversos juegos de loteras en cada
una de sus modalidades, as como supervisar y vigilar su estricto cumplimiento.
9. Elaborar, ejecutar y gestionar su presupuesto.
10. Dictar su reglamento interno.
11. Presentar un informe anual de gestin ante los organismos representados en la junta directiva
de este cuerpo.
12. Las dems que le acuerden otras leyes y reglamentos.
POLTICA INSTITUCIONAL
La Conalot, para el ao 2009, orient su gestin hacia el fortalecimiento de su unidad medular como
lo es la Inspectora Nacional, mediante la conformacin y consolidacin del Registro de Sujetos
Pasivos de la Ley Nacional de Lotera, as como de los procedimientos de fiscalizacin y supervisin
aplicados sobre los mismos.
Igualmente se plante la meta de adquirir un inmueble que funja como sede principal de la misma,
a fin de iniciar la fase de estudio para la expansin del servicio de la Conalot en todo el territorio
nacional.
La Conalot se plante como objetivo estratgico institucional para el perodo 2009-2010 la ejecucin
de dos proyectos, los cuales se describen a continuacin:
Captulo VI.5 85
ESTRATEGIAS
Regular y controlar las actividades de juego de loteras desarrolladas en todo el territorio nacional,
mediante procedimientos de fiscalizacin y vigilancia.
Erradicar la actividad de lotera no autorizada, en coordinacin y cooperacin con los organismos
competentes del Ejecutivo nacional.
Supervisar a las instituciones oficiales de ben eficencia pblica y asistencia social, para que inviertan
los recursos por la explotacin de la actividad de los juegos de lotera, en planes y programas de
beneficencia pblica y social.
En el marco de la poltica institucional del ao 2009 de Conalot, los resultados generales alcanzados
son los siguientes:
Relacionados con el Proyecto 100278: Fortalecimiento de las actividades de la Inspectora Nacional

relacionadas con el juego de lotera, encontramos lo siguiente:
86
1) Conformacin del registro de sujetos de pasivos de la Ley Nacional de Lotera, (Hasta el da
09-12-2009 con un total de 4.783 sujetos registrados) el cual constituye la primera base de datos real
y precisa de la Repblica Bolivariana de Venezuela, en donde se encuentra detallada la naturaleza
del sujeto, su participacin en el sector, los juegos autorizado a vender, su informacin fiscal, as
como su domicilio.
2) Ejecucin de 1.016 procesos de supervisin, fiscalizacin e inspeccin a diversos sujetos, entre
los cuales tenemos instituciones oficiales de beneficencia pblica y asistencia social, operadores,
prestadores de servicio de software de transmisin de jugadas, centros de apuesta entre otros.
Igualmente en coordinacin con Sencamer se han desarrollado procesos de supervisin sobre los
sorteos de juegos de lotera.
3) Implementacin del portal www.Conalot.gob.ve, el cual constituye una aplicacin tecnolgica que
potencia las actividades de la Conalot ofreciendo un servicio integrado y en lnea con respuesta en
tiempo real que permite a los sujetos de pasivos de la Ley Nacional de Lotera, efectuar todos los
trmites administrativos relacionados con los procesos de:
- Solicitud y aprobacin de licencias o autorizaciones por parte de las instituciones oficiales de
beneficencia pblica y asistencia social.
- Registro ante la Conalot de las licencias o autorizaciones emitidas por las IOBPAS.
- Canalizacin del proceso de adquisicin de la impresora fiscal de apuesta con sus diversos
proveedores.
- Impresin de forma directa y remota por parte del administrado de los documentos certificados de
las licencias expedidas por las IOBPAS, as como del Certificado de Registro de Licencias ante la
Conalot.
- Formulacin de denuncias.
- Medio de divulgacin de informacin permanente en la seccin de avisos oficiales y noticias, as
como de la notificacin electrnica va correo electrnico.
4) Publicacin de las Providencias Administrativas Nmero Nros. 2009-0040 y 2009-0041 de fecha
02-07-2009, Gaceta Oficial la Repblica Bolivariana de Venezuela No.39.222 de fecha 16-07-2009,
as como de la Providencia Administrativa No. 2009-0053, de fecha 02 de octubre de 2009, publicada
en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela No. 39.295 de fecha 29-10-2009.
5) En coordinacin con el SENIAT se materializaron a nivel nacional jornadas de divulgacin puerta
a puerta en los centros de apuesta de juegos de lotera, con el objeto de suministrarles toda la
informacin requerida en cuanto a la obligacin de la implementacin de las impresoras fiscales de
apuesta.
6) En coordinacin con el SENIAT se han desarrollado ocho (8) foros a nivel nacional sobre el
Rgimen de Retencin de Impuesto sobre la Renta, sobre los premios de loteras y las normas
de control de las personas dedicadas a la explotacin y operacin del ramo, en donde se imparti
la informacin correspondiente al proceso de registro de los sujetos pasivos de la Ley Nacional de
Lotera y el proceso de adquisicin de la impresora fiscal de apuesta.
Captulo VI.5 87
7) Publicacin de la segunda edicin del Boletn Informativo de la Comisin Nacional de Lotera

Envite o Azar, de la gestin de Conalot durante el primer semestre de 2009.
OBSTCULOS DE LA GESTIN
Los principales obstculos que limitaron la ejecucin de los proyectos de Conalot durante el ao
2009, son los siguientes:
Proyecto 1: Fortalecimiento de las actividades de la Inspectora Nacional relaciona-

das con el juego de lotera.
La accin especfica (3): Renovacin y actualizacin de licencias: No se realiz, debido que para
poder efectuar renovacin, se requieren que ya estn registrados los centros de apuestas, y en el
ao 2008, no se pudo materializar esta accin, por cuanto no se contaba con las impresoras fiscales
de apuesta autorizadas por el Seniat, las cuales constituyen elementos de control indispensables
para la obtencin del registro.
La accin especifica (4): Adquisicin de inmueble: No se ha podido materializar por cuanto la Conalot,
est en espera de obtener la autorizacin establecida en el Decreto N 6.649 publicado en la Gaceta
Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela Instructivo Presidencial para la Eliminacin del
Gastos Suntuario o Superfluo en el Sector Pblico Nacional.
Proyecto 2: Estudio de ampliacin de la cobertura Nacional de la Comisin Nacional

de Lotera (Conalot)
Este estudio no se materializ, motivado a que el desarrollo del mismo depende de la adquisicin del
inmueble para la sede de la Comisin Nacional de Lotera, la cual constituye una accin especifica
del proyecto 1: Fortalecimiento de las actividades de la Inspectora Nacional relacionadas con el
juego de lotera.

Para el ao 2010, la Comisin Nacional de Lotera, enmarca dentro de su poltica de accin el Proyecto:
Control de los sujetos pasivos de la ley Nacional de Lotera, en la Gran Caracas, siendo su objetivo
estratgico, lograr un comportamiento tico por parte de los sujetos que desarrollan actividades de
juego en Venezuela.
El objetivo especfico de dicho proyecto es profundizar el proceso de erradicacin de la apuesta
ilegal de loteras en Venezuela, a travs, del cumplimiento de las disposiciones contenidas en la Ley
Nacional de Loteras, por parte de las personas naturales o jurdicas que desarrollan la actividad de
juegos de lotera en Venezuela.
Sus acciones especficas son:
1. Inspeccin y fiscalizacin
2. Registro de licencias
3. Modificacin de La ley Nacional de Lotera.
88
Captulo VI.5 89
90
Captulo VII
Gestin de los Entes Descentralizados del

Ministerio del Poder Popular para Economa
y Finanzas
VII.1. Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela

VII.2. Banco del Tesoro, C.A.
VII.3. Fondo de Desarrollo Nacional, S.A.
VII.4. Banco Industrial de Venezuela, C.A.
VII.5. Banfoandes Banco Universal, C.A.
VII.6. Sociedad Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Industria,
S.A.S.A, C.A.
VII.7. Fondo Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa, S.A.
VII.8. Almacenadora Caracas C.A.
VII.9. Almacenadora del Centro, C.A.
VII.10. Almacenadora Puerto Cabello, C.A.
VII.11. Almacenadora Carabobo. C.A.
VII.12. Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero
y Afines, S.A.
VII.13. Sociedad de Capital de Riesgo-Venezuela,C.A.
VII.14. Banco de Venezuela, S.A. Banco Universal
VII.15. Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria

VII.16. Comisin Nacional de Valores
VII.17. Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
Pennsula de Paraguan
Captulo VII 91
y Finanzas
VII.1. Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela

VII.2. Banco del Tesoro, C.A.
VII.3. Fondo de Desarrollo Nacional, S.A.
VII.4. Banco Industrial de Venezuela, C.A.
VII.5. Banfoandes Banco Universal, C.A.
VII.6. Sociedad Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Industria,
S.A.S.A, C.A.
VII.7. Fondo Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa, S.A.
VII.8. Almacenadora Caracas C.A.
VII.9. Almacenadora del Centro, C.A.
VII.10. Almacenadora Puerto Cabello, C.A.
VII.11. Almacenadora Carabobo. C.A.
VII.12. Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero
y Afines, S.A.
VII.13. Sociedad de Capital de Riesgo-Venezuela,C.A.
VII.14. Banco de Venezuela, S.A. Banco Universal
Captulo VII 93
Captulo VII.1
Banco de Desarrollo Econmico

y Social de Venezuela
El Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela (Bandes), es un instituto adscrito al Ministerio

del Poder Popular para Economa y Finanzas con competencia en materia de finanzas, segn Decreto
con Rango, Valor y Fuerza de Ley N 6.214, de fecha 15 de julio de 2008, emanado de la Presidencia
de la Repblica, en Consejo de Ministros, con el objeto de promover el desarrollo econmico-social y
financiar actividades a travs del apoyo tcnico y financiero a las inversiones sociales y productivas
nacionales e internacionales, de acuerdo con las Lneas Generales del Plan de Desarrollo Econmico
y Social de la Nacin, actuando como Banco de Desarrollo.
El ejercicio de las funciones de Bandes se orienta y soporta en los siguientes instrumentos jurdicos e
institucionales: Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela; Ley del Banco de Desarrollo
Econmico y Social de Venezuela; Ley de Bancos y otras Instituciones Financieras y el Manual de
Normas y Procedimientos de los distintos procesos del Banco.
Captulo VII.1 95
Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela
MISIN INSTITUCIONAL
Somos el Banco dirigido a impulsar el desarrollo integral, sostenido y sustentable de Venezuela,

en el marco del Modelo Socialista Bolivariano, a travs del apoyo tcnico y financiero a la inversin
social y productiva, en el mbito nacional e internacional.
La gestin de Bandes est orientada por las siguientes polticas institucionales:
Financiar proyectos orientados a la descentralizacin y a la desconcentracin econmica, esti-

mulando la inversin en zonas deprimidas y de bajo crecimiento.
Apoyar el financiamiento de proyectos de organizaciones pblicas y privadas, orientadas a atender
las necesidades o problemas sociales de los grupos excluidos de la poblacin.
Desarrollar programas de cooperacin internacional de carcter comercial, tcnico y financiero
que sean asignados por el Ejecutivo nacional, dentro del marco de la poltica exterior (integracin
econmica de los pases que forman parte de las reas geoestratgicas para Venezuela, pases
de la regin, pobres y en vas de desarrollo.
Las principales estrategias que apoyan la ejecucin de las polticas institucionales son las
siguientes:
Fortalecer relaciones institucionales con rganos y entes del Estado rectores de la actividad
socioeconmica.
Fortalecer relaciones institucionales con rganos y entes del Estado encargados de garantizar
la infraestructura social y fsica necesaria para propiciar el proceso de financiamiento.
Disear instrumentos de gestin financiera dirigidos a la conservacin o incremento del patri-

monio del Banco.
Fortalecer la gestin de cobranza de los crditos nacionales.
Fortalecer la Plataforma Tecnolgica.
A continuacin se presentan los logros alcanzados por Bandes durante el ao 2009:
Se liquidaron un total de 198 crditos, por un monto de Bs. 618.272.791, de los cuales Bs. 437.272.791
fueron liquidados de manera directa y Bs. 181.000.000 a travs de Lneas de Crdito. Cabe
destacar que la liquidacin incluye crditos aprobados en ejercicios anteriores. El impacto de dichos
financiamientos se traduce en la generacin de 9.666 empleos directos, 25.881 empleos indirectos
y una poblacin beneficiada de 35.547 personas.
96
Se recuper efectivamente la cantidad de Bs. 48.794.851 de la cartera de crditos nacionales,
contribuyendo al retorno de capitales y por ende, a la sustentabilidad del programa de
financiamiento.
Se suscribieron 19 contratos de fideicomisos con una captacin de recursos por la cantidad de
Bs. 1.858.740.160,00 y USD 36.376.107,00 destacando los contratos con la empresa para la
Infraestructura Ferroviaria Latinoamericana S.A. (Ferrolasa) y la Fundacin Propatria, en el marco
del Convenio Cuba-Venezuela, cuyos proyectos fueron asignados en la XI Comisin Mixta, as como
la del fideicomiso firmado con la empresa Telecomunicaciones Gran Caribe (TGC), para garantizar
a travs de una fianza la ejecucin del Proyecto Sistema Alba Internacional de Telecomunicaciones
entre la Repblica de Cuba y la Repblica Bolivariana de Venezuela. Es importante sealar que la
cartera vigente de fideicomisos al 31/12/2009, comprende 458 contratos, que representan la cantidad
de Bs. 24.140.937.275,00 registrando una variacin positiva de 15,17% en comparacin con el saldo
registrado al 31/12/2008.
Se liquidaron apoyos financieros al sector social no reembolsables por un monto de Bs. 887.040.320,00
dirigidos a instituciones pblicas, privadas y a consejos comunales para la ejecucin de proyectos
dirigidos a la atencin integral, educacin, salud y al fortalecimiento institucional, para beneficiar un
total de 19.287 personas en 17 entidades federales del pas, a saber: Amazonas, Apure, Aragua,
Barinas, Bolvar, Carabobo, Cojedes, Distrito Capital, Falcn, Lara, Mrida, Miranda, Sucre, Trujillo,
Vargas, Yaracuy y Zulia. Cabe destacar que la liquidacin incluye proyectos aprobados en perodos
anteriores.
Adicionalmente, se procesaron y liquidaron 1.778 ayudas sociales dirigidas a intervenciones
quirrgicas, atencin mdica, tiles escolares, pasajes y reparaciones menores de viviendas.
Por otra parte, a travs del Fondo de Cooperacin Internacional, se suscribieron cuatro Contratos
de Prstamos (CP) y cinco (5) Convenios de Cooperacin Econmica no Reembolsables (CCENR)
para un total suscrito de USD 126.105.729,00 equivalentes a Bs. 271.127.316,00 con los siguientes
pases: Nicaragua, Cuba y Venezuela. Este ltimo para el subsidio por mantenimiento de Airbus 340
de la ruta social internacional Caracas-Damasco-Tehern (CCENR).
Con cargo al Fondo de Cooperacin Internacional se tramitaron, 67 desembolsos por la cantidad de
USD 196.220.266,00 equivalentes a Bs. 421.873.572,00 en el marco de los convenios suscritos con
Brasil, Cuba, Ecuador, Nicaragua, Gambia, Antigua y Barbuda, entre otros.
Se recuper efectivamente la cantidad de USD 34.135.326,00 (Bs. 73.206.619,00), de la cartera de
crditos internacionales.
En el marco del Programa Especial de Financiamiento del Fondo Conjunto Chino-Venezolano
(FCCV) se aprobaron 113 proyectos de desarrollo nacional de gran envergadura en diferentes reas
econmicas, por un monto de USD 10.033.079.998,00 (Bs. 21.571.121.996,00), propuestos por
distintos entes de acuerdo con la siguiente distribucin: MPP para Agricultura y Tierras, 34 proyectos;
MPP para la Energa y Petrleo, 19 proyectos; MPP para la Educacin Superior, un proyecto; MPP
para las Industrias Bsicas y Minera, 12 proyectos; MPP para la Salud, 1 proyecto; MPP para
Economa y Finanzas, 2 proyectos; MPP para las Obras Pblicas y Viviendas, 30 proyectos; MPP para
Ciencia y Tecnologa e Industrias Intermedias, 6 proyectos; MPP para el Ambiente, 2 proyectos; MPP
para las Comunas y Proteccin Social, 1 proyecto y Vicepresidencia de la Repblica Bolivariana de
Captulo VII.1 97
Venezuela, 5 proyectos. Cabe destacar, que se ha desembolsado la cantidad de USD 7.166.878.747

(Bs. 15.408.789.306,00), que representa el 71,43% del monto aprobado, de los cuales durante el
presente ejercicio, se ha liquidado por el presupuesto de Bandes Bs. 6.338.007.678,00.
El gobierno nacional, a travs de Bandes, firm con representantes del Grupo Santander el acuerdo
para la compra del Banco de Venezuela, cuya negociacin se pact en USD 1.050 millones. Con
la estatizacin del Banco de Venezuela se fortalece el sector financiero pblico, habida cuenta que
esta institucin es uno de los bancos de mayor fortaleza en el pas, que cuenta actualmente con 286
agencias, 1.000 cajeros automticos, 25.000 puntos de ventas y ms de 3.000.000 de clientes.
Se inici el Proceso de Fortalecimiento y Direccionamiento Estratgico del Banco: Productos obtenidos

durante este ao: Plan Estratgico de Bandes 2010-2013 (Reformulacin), Nueva Estructura
organizativa del Banco.
INGRESOS DEVENGADOS
Bandes, durante el ao 2009, deveng ingresos por un monto de Bs. 2.298.364.523,00 de los cuales
Bs. 280.478.106,00 corresponden a ingresos financieros y Bs. 2.017.886.417,00 a otros ingresos
operativos y extraordinarios.
Se transfirieron recursos por el orden de Bs. 2.600.300.036,00 por los siguientes conceptos:
Aportes de capital por Bs. 2.538.958.610,00 a las siguientes instituciones: Banfoandes, Banco de
Venezuela (adquisicin de acciones), Bandes Uruguay, SCR-Venezuela, Sogarsa, SGR-Falcn.
Intereses sobre la compra del Banco de Venezuela (Bs. 1.880.372,00).
Oferta Pblica de Acciones (OPA) Banco de Venezuela (Bs. 57.707.460,00).
Pago de intereses Fonden prstamo compra Banco de Venezuela (Bs. 1.753.594,00).
Los principales obstculos que se han presentado durante la gestin, manifestados por las unidades
de Bandes, son los siguientes:
Ausencia de sistemas automatizados integrados para las operaciones financiamiento nacional e

internacional.
Presentacin deficiente de los proyectos nacionales por parte de los proponentes, as como el retraso
en la consignacin de los documentos por parte de los prestatarios.
En los casos de crditos nacionales, vinculados con la importacin de lneas de produccin maquinarias
y equipos no producidos en el pas, se presentaron dificultades para poder activar las operaciones
de carta de crdito, debido a la tardanza en la tramitacin ante la Comisin de Administracin de
98
Divisas (Cadivi) y los retrasos en la tramitacin del Certificado de No Produccin Nacional, ante el
Ministerio del Poder Popular para Ciencia, Tecnologa e Industrias Intermedias. Esto ocasiona desfase
de los proyectos, ya que hasta que los solicitantes de financiamiento no tengan estos requisitos no
se pueden desembolsar los recursos para la emisin de carta de crdito.
Ausencia de automatizacin de los procesos administrativos, vinculados al control de desembolsos
de Fideicomisos y Fondos Administrados.
OFICINAS DE BANDES UBICADAS EN EL EXTERIOR
La internacionalizacin de Bandes est representada en las siguientes oficinas en el exterior:
Oficina de Representacin de Bandes en la Repblica de Nicaragua.
Ejecut la cantidad de USD.13.687.742,61, en el marco de los contratos de prstamos reembolsables

suscritos.
Se recuperarn USD. 4.093.720,72, de la cartera de crditos.
Apoy a Bandes Venezuela en la administracin de tres (3) financiamientos reembolsables y dos
(2) asistencias no reembolsables en el marco del fideicomiso entre el Ministerio del Poder Popular
para Economa y Finanzas y Bandes Venezuela.
Oficina de Representacin de BANDES en la Repblica de Ecuador.
Apoy a Bandes Venezuela en el seguimiento y evaluacin de seis (6) financiamientos reembolsables

en el marco de los recursos aprobados por el Presidente de la Repblica en ejercicios anteriores.
Al cierre del presente ejercicio, dos (2) de estas propuestas se elevaron a consideracin del Comit
del Fondo de Cooperacin Internacional (FCI) para la suscripcin de los respectivos contratos.
Cooperacin y financiamiento nacional
Crditos directos para el desarrollo por un monto de Bs. 1.194.335.244,00 dirigidos a los sectores
agrcola, industrial, turismo y servicios y para la construccin de viviendas.
Lneas de crditos por un monto de Bs. 300.000.000,00 a otras instituciones financieras del
Estado.
Cooperacin y financiamiento internacional
La cooperacin y el financiamiento en sus distintas modalidades no slo estarn dirigidos a los

pases de la regin, sino tambin a aquellos pases pertenecientes a las siguientes reas de inters
geoestratgicas definidas por el Ejecutivo: Amrica Latina y el Caribe; Irn, Siria, Bielorrusia y Rusia;
China, Vietnam, Malasia y zonas circunvecinas; Europa; frica; pases miembros de la OPEP;
Captulo VII.1 99
Amrica del Norte.
En consecuencia, se destinarn Bs. 391.925.650,00 distribuidos de la siguiente manera:
Proyectos en ejecucin: Jamaica por Bs. 1.920.317,00.

Nuevos proyectos aprobados: Cuba por Bs. 171.568.000,00.
Nuevos proyectos por aprobar: Gambia: Bs. 21.446.000,00.
Otros: Lnea de Crdito a Bandes Uruguay u otros Bs. 196.991.333,00.
Apoyo financiero al sector social
Se prevn aportes de Bs. 143.458.711 para el Fondo para Fines Sociales, con lo que se tiene
estimado la aprobacin de 50 solicitudes de apoyo econmico no reembolsable y de 1.000 solicitudes
de ayudas sociales.
Proyectos de fortalecimiento institucional
Prosecucin del Proceso de Fortalecimiento y Direccionamiento Estratgico del Banco: Manuales

de competencias y descriptivo de cargos, implantacin e implementacin del Plan Estratgico de
Bandes 2010-2013, entre otros productos.
Fortalecimiento de la Plataforma Tecnolgica de Bandes.
100
Captulo VII.1 101
102
Captulo VII.1 103
104
Captulo VII.1 105
106
Captulo VII.2
Banco del Tesoro, C.A.
El Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal identificado con el Registro de Informacin Fiscal (RIF)
N G-20005187-6, sociedad mercantil inicialmente domiciliada e inscrita en la ciudad y distrito
Maracaibo del estado Zulia, bajo el nombre de Banco Hipotecario del Lago, C.A., en el Registro
Mercantil Primero de la Circunscripcin Judicial del estado Zulia, el 24 de mayo de 1977, bajo el
N 1, Tomo 14-A, posteriormente modificada su denominacin social por la de Banco Hipotecario
Amazonas, C.A., reformada su Acta Constitutiva - Estatutaria, segn consta de documento inscrito
en el citado Registro Mercantil el da 19 de mayo de 1989, bajo el N 16, Tomo 18-A.
Posteriormente cambiada su denominacin social por la de Banco Hipotecario Latinoamericana, C.A.,

segn se desprende de asiento inscrito ante la citada Oficina de Registro Mercantil el 7 de octubre de
1993, bajo el N 5, Tomo 5-A; cambiando nuevamente su denominacin social a Banco del Tesoro,
C.A., Banco Universal, domiciliada en la ciudad de Caracas, Distrito Capital, segn consta de Acta
de Asamblea General Extraordinaria de Accionistas, celebrada el 02 de agosto de 2005, inscrita ante
el citado Registro Mercantil, el 16 de agosto de 2005, bajo el N 49, Tomo 50-A y posteriormente
inscrita ante el Registro Mercantil Primero de la Circunscripcin Judicial del Distrito Capital y estado
Miranda, en fecha 17 de agosto de 2005, bajo el N 11, Tomo 120-A, modificados sus Estatutos,
segn consta de Acta de Asamblea General Extraordinaria de Accionistas, celebrada el 30 de
marzo de 2006, inscrita ante la citada Oficina de Registro Mercantil, en fecha 4 de julio de 2006,
bajo el N 32, Tomo 88-A-Pro, autorizado para actuar como Agente Fiduciario segn Resolucin de la
Superintendencia de Bancos N 071/89 de fecha 26 de abril de 1989, publicada en la Gaceta Oficial
de la Repblica de Venezuela N 34.216 de fecha 10 de mayo de 1989.
Captulo VII.2 107

ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
MISIN INSTITUCIONAL
Somos una institucin financiera del Estado con una slida estructura humana y tecnolgica concebida
para proveer servicios confiables, oportunos y rentables, a fin de satisfacer las necesidades de nuestros
clientes e impulsar los planes estratgicos del pas.
Atendiendo a los principios de la Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela y las polticas

en materia financiera y social, las acciones se orientaron en el ao 2009, a impulsar y fortalecer los
postulados revolucionarios garantes de la justicia social, promocin y proteccin de nuevas formas de
organizacin productiva, sustentadas en la iniciativa y bienestar popular y la defensa de la estabilidad
econmica, para as mejorar la calidad de vida de la poblacin y contribuir al fortalecimiento de la
independencia poltica, econmica y social de la nacin.
La institucin presta servicios de intermediacin financiera propios de una Banca Universal, orientando
tambin nuestros productos y servicios a los sectores tradicionalmente excluidos del sistema financiero,
as como tambin el desarrollo productivo de microempresas, industrias manufactureras, operadoras
de turismo y la agroindustria, ofreciendo las ms atractivas tasas del mercado en cada uno de sus
productos activos.
108
Orientados en los valores de la eficiencia, eficacia, transparencia, solvencia, lealtad y equilibrio fiscal,
se contribuy en materializar la nueva etapa de la poltica econmica y financiera gubernamental,
fundamentados en el Proyecto Nacional Simn Bolvar, Primer Plan Socialista, bajo la directriz
estratgica: Modelo Productivo Socialista.
Contextualizados en esta lnea estratgica, en el ao 2009, las polticas ejecutadas por el Banco del
Tesoro, se enfocaron en los siguientes aspectos:
Actuar como agente financiero del Estado; atender la deuda pblica interna y externa; realizar
operaciones de comercio exterior; y recaudar tributos y efectuar pagos, pero adems, orientar tambin
sus productos y servicios a los sectores ms necesitados y excluidos del Sistema Financiero Nacional,
a travs de nuestros Centros de Atencin Social Financieros.
Realizar, promover o apoyar cualquier actividad de intermediacin financiera; administrar inversiones

del Tesoro Pblico y prestar servicios de corresponsala, proporcionando al gobierno central los
servicios bancarios para la administracin de los fondos pblicos.
Incrementar los mecanismos que permitan la distribucin de los recursos destinados a inversin social,
para lograr la igualdad, con especial nfasis hacia el segmento social menos favorecido.
Proporcionar apoyo al Estado, como agente financiero, con el objetivo de prestar servicios oportunos
y confiables, que permitieron una administracin eficiente, transparente y adecuada de los recursos
pblicos y privados, destinados a los diferentes programas, proyectos y acciones centralizadas de la
Administracin Pblica Nacional y Regional.
El Banco del Tesoro continuar apoyando el desarrollo endgeno, como agente financiero del Estado,
a travs de la administracin eficiente de los recursos propios y aquellos que le son delegados a
travs de depsitos, fideicomisos y otros encargos de confianza, mediante la prestacin de servicios
financieros y el otorgamiento de crditos a los diferentes sectores socioeconmicos del pas.
El plan de expansin y crecimiento del Banco del Tesoro, proyecta impulsar la presencia de la institucin
en todo el territorio nacional, con el propsito de brindar a todos los venezolanos la oportunidad de
crecer y fortalecerse con el respaldo de la banca pblica. Al cierre de octubre de 2009, contamos
con cuarenta y seis (46) oficinas bancarias, diez (10) taquillas y tres (3) centros de atencin social
financieros, logrando as, un proceso de expansin oportuno y organizado, que garantiza una efectiva
atencin a nivel nacional a todos nuestros clientes y usuarios.
La Banca Social del Banco del Tesoro, cuyo programa funciona a travs de los Centros de Atencin
Social Financieros, estn ubicados en las parroquias San Martn, La Urbina y El Valle, brindando
apoyo a las comunidades excluidas del sistema financiero, donde pueden tramitar el financiamiento
a travs del Credi-Tesoro Social. Este proyecto ha permitido lograr y acercar al Banco del Tesoro
a la comunidad, realizar actividades de informacin, orientacin y capacitacin para los ciudadanos
que requieran nuestros servicios, financiar proyectos para el mejoramiento de la calidad de vida de
Captulo VII.2 109

los venezolanos. Durante el ao 2009 hasta el cierre de octubre del mismo ao, se han otorgado
ciento cincuenta y siete (157) crditos, que suman ms de Bs. 1,4 millones, con un resultado de 216
emprendedores beneficiados directos y 989 indirectos, promoviendo el desarrollo local.
En apenas 4 aos de funcionamiento, las captaciones del pblico han permitido ubicar al Banco del
Tesoro, en el puesto 12, del ranking financiero, al ascender tres posiciones respecto al cierre del
ao 2008, segn el ranking financiero certificado por la Sudeban. Para diciembre del ao 2007, las
captaciones se ubicaban en Bs. 2,0 millardos; al cierre de diciembre 2008, se ubicaron en Bs. 3,0
millardos; y al cierre de octubre de 2009, se ubican en Bs. 6,0 millardos; con un crecimiento del 93%
con respecto al cierre de diciembre de 2008.
Con el esfuerzo de promover y fortalecer la gestin crediticia, el Banco del Tesoro estableci su
proyecto de Promocin y Fortalecimiento de la Gestin Crediticia, impulsado a travs de su cartera
de crditos, tales como: vivienda, actividades agrcolas, pecuarias, turismo, al consumo, manufactura,
crditos personales y al sector comercio. Hemos venido presentando un notable avance en la cartera
de crditos, gracias al equipo de trabajo que conforma esta institucin, para el cierre de diciembre
de 2007, la cartera de crditos ascenda a la cantidad de Bs. 303,0 millones; a diciembre de 2008
alcanzaba la suma de Bs. 797,0 millones; y para el cierre de octubre de 2009, se situ en ms de Bs.
1,0 millardos, incrementndose en ms de Bs. 400,0 millones en tan solo 2009, lo que representa
un incremento del 52% en comparacin al cierre de 2008. El aumento de la cartera, ha permitido
110
apalancar proyectos orientados al desarrollo econmico y social del pas, cumpliendo con ms del
100% todas las carteras obligatorias exigidas por la Sudeban.
Las inversiones en ttulos valores, asciende a ms de Bs. 5,0 millardos, ocupando la posicin 5 en
el Sistema Bancario Nacional. El Banco del Tesoro, a travs de este proyecto, dise y ejecut un
conjunto de estrategias para la colocacin de un porcentaje de sus captaciones en ttulos valores, lo
que permiti generar una importante cantidad de ingresos, a travs de una cartera de inversiones sana
y un portafolio desagregado con los niveles y lmites de pago permitidos. La Cartera de Inversiones en
Ttulos Valores present un incremento de 18,23%, para ubicarse en Bs. 4.973,0 millones, lo cual se
debe principalmente al aumento de 18,94% de las Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y
Operaciones Interbancarias. En comparacin con septiembre 2008 se observa una variacin positiva
de 120,71%, dado que se encontraba en Bs. 2.253,0 millones.
Nuestro liderazgo financiero en la administracin e inversin de los fondos de fideicomisos, mantiene

al Banco en el primer lugar del ranking financiero. Para el cierre de septiembre de 2009, la cartera
promedio asciende a la cantidad de Bs. 30 millardos, manteniendo nuestra integracin institucional con
Captulo VII.2 111

otros organismos del Estado, ya que estos recursos, a travs de una adecuada y efectiva administracin,
garantizan la ejecucin de las importantes obras que consolidan el desarrollo nacional.
El xito de la gestin institucional est directamente relacionado con la disponibilidad de la tecnologa

adecuada que ponga a disposicin de los usuarios, los servicios informticos de mayor calidad y
confiabilidad; que facilite el flujo de informacin y las operaciones, con la mayor seguridad, estabilidad
y oportunidad; y que haga de la informacin un recurso institucional para la toma de decisiones.
Nuestros avances en relacin al desarrollo tecnolgico, han permitido mejorar la calidad del servicio
y atencin a los clientes, como son:
Implantacin de la Ruta de Crdito, Servicio de Puntos de Venta, Taquillas de Servicios y Pago

de Contribuyentes Especiales Seniat, Internet Banking Transferencia otros Bancos, Equipamiento
Tecnolgico de las Oficinas Administrativas y Bancarias, Sistema Automatizado para el Control y
Gestin de Reclamos, Servicios Transaccionales, entre otros.
INGRESOS DEVENGADOS
Los ingresos devengados por el Banco del Tesoro al cierre del primer semestre de 2009, se situaron
en Bs. 300 millones. Se estima que los ingresos totales devengados al cierre del ejercicio 2009, se
estimaron en ms de Bs. 700 millones. A continuacin se presenta un cuadro con detalle de estas
cifras.
112
El Estado de Origen y Aplicacin de Fondos para el mes de septiembre de 2009, refleja que el 98,79%
de los recursos obtenidos del Banco provienen en un 60,90% de otros financiamientos obtenidos y
un 37,89% de las captaciones del pblico. De estos fondos, el 76,33% se aplic en inversiones en
ttulos valores, en disponibilidades un 14,30% y en la cartera de crditos 4,14%.
OBSTCULOS
Desarrollo tecnolgico: La plataforma tecnolgica est en proceso de desarrollo, es por ello que
se est trabajando para lograr los proyectos de tecnologa, que permitan agilizar las operaciones,
para as brindar un mejor servicio y pronta respuesta a nuestros clientes, con mayor seguridad y
confiabilidad en las operaciones.
Asistencia crediticia: A pesar del esfuerzo en lograr otorgar un mayor nmero de crditos, algunas de
las solicitudes no fueron liquidadas debido a los tiempos de respuesta al cliente, falta de factibilidad
turstica, en los casos de solicitudes de los crditos al turismo, falta de documentos que son esenciales
para conformar los expedientes para tramitar las solicitudes de crditos, desestimacin del vendedor
en los casos de crditos hipotecarios, crditos que son liquidados por etapas, como los agrcolas
y de turismo, entre otros aspectos a considerar en cuanto a los montos aprobados y efectivamente
liquidados.
El Banco del Tesoro promueve su apego institucional al compromiso solidario que tenemos con
el pas, este compromiso institucional y comunitario, en el contexto de la razn social de nuestro
organismo financiero y nuestro pas, nos lleva a definir nuestra estrategia de accin, en tres factores
importantes:
Adecuada administracin, fundamentada en promover el equilibrio financiero y el desarrollo econmico

social endgeno del pas.
Inclusin social, para impulsar a la mayora de nuestros ciudadanos en el sistema financiero,

coadyuvando al desarrollo de un sistema de educacin financiera en valores ticos y permitirle acceso
a los beneficios del sistema, procurando la igualdad de oportunidades y la equidad.
La rentabilidad poltica, que permitir el desarrollo de un modelo financiero socialista que fortalezca
la participacin ciudadana y el fortalecimiento de la democracia protagnica.
Para ello, se desarrollarn los siguientes proyectos:
1. Impulso de las Operaciones Bancarias para Consolidar las Captaciones del Pblico: Este
proyecto plantea como meta alcanzar Bs. 4,24 en depsitos; 55,0% provenientes del sector pblico
(Bs. 2.332.000.000 ) y 45,0% del sector privado (Bs. 1.908.000.000).
2. Promocin y Fortalecimiento de la Gestin Crediticia: Otorgar un total de aproximadamente Bs. 1,0

millardos en crditos para el ao 2010, con el objeto de impulsar el fortalecimiento del nuevo modelo
productivo, dando estmulos especiales a aquellos sectores de la economa, tradicionalmente excluidos
Captulo VII.2 113

del sistema financiero, lo que permitir apalancar proyectos orientados al desarrollo econmico y
social del pas.
3. Gestin Financiera de la Cartera de Inversiones: El Banco del Tesoro a travs de este proyecto
ejecutar un conjunto de estrategias para la colocacin de un porcentaje de sus captaciones en ttulos
valores, lo que le permitir generar ingresos mayores a Bs. 500,0 millones, para el ao 2010.
4. Estructura y Manejo de Inversin y Administracin de Fondos: A travs de este proyecto, el Banco

del Tesoro continuar cumpliendo con su rol de Agente Fiduciario del Estado y se plantea mantener
el primer lugar del sistema financiero en relacin al manejo y administracin de fideicomisos. Esto
permitir al Estado, continuar en la bsqueda de una mayor eficiencia en trminos de rentabilidad de
sus recursos y tener una mayor capacidad de control y ejecucin de los proyectos. En este sentido,
el Banco del Tesoro se plantea mantener una cartera fiduciaria de ms de Bs. 30,0 millardos, lo cual
se estima generar ingresos por ms de Bs. 100,0 millones.
5. Programa Especial de Atencin Social: Con el desarrollo de este proyecto, el Banco del Tesoro busca
apoyar financieramente, bajo la modalidad de operaciones no reembolsables, a travs de donaciones y
contribuciones a terceros, para satisfacer las necesidades de salud, educacin, alimentacin, deporte,
cultura, ambiente, atencin indgena y comunitaria y dems problemas de los sectores excluidos de
la poblacin; otorgando ayudas econmicas por un monto de Bs. 40,0 millones.
6. Banca Social del Banco del Tesoro: Con este proyecto el Banco del Tesoro dar continuidad a los
centros de atencin social financieros, que son unidades de apoyo de los servicios bancarios situados
en parroquias y municipios, para interactuar con las comunidades y hacer posibles sus proyectos de
inversin, brindndoles asesora y financiamiento a travs de los productos crediticios del Banco del
Tesoro. As como tambin, el desarrollo de actividades de financiamiento al sector microfinanciero
para incentivar la actividad productiva hacia los sectores ms necesitados del apoyo crediticio del
Estado venezolano.
NUESTROS RETOS
El compromiso del Banco del Tesoro con el Estado y el desarrollo de sus polticas estratgicas, estn
en correspondencia con el Plan de Desarrollo y Social de la Nacin, nuestra institucin financiera
y su gente, seguirn realizando esfuerzos para impulsar sus proyectos y alcanzar los objetivos
estratgicos, prestar un servicio confiable y de calidad, mejorar la atencin al ciudadano y hacer ms
accesibles y seguros los productos a nuestra comunidad. Nuestro programa social, brinda ayuda a
los sectores menos favorecidos, los Centros de Atencin Social Financieros, que seguirn apoyando
a los venezolanos emprendedores, y el compromiso de acompaar y estimular los proyectos sociales,
para as lograr construir una nacin justa, con principios de equidad social, en el marco del desarrollo
del Socialismo Bolivariano.
114
Captulo VII.2 115
116
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118
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120
Captulo VII.3
Fondo de Desarrollo Nacional, S.A.
La Ley de Reforma Parcial de la Ley del Banco Central de Venezuela, publicada en la Gaceta Oficial
de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 38.232 de fecha 20 de julio de 2005, origin que se
publicara en la Gaceta Oficial N 38.261 de fecha 30 de agosto de 2005, el Decreto N 3.854 de fecha
29 de agosto de 2005, mediante el cual se autoriz al Ministro de Finanzas para que procediera a la
creacin de una empresa bajo la forma de Sociedad Annima, que estar bajo su control accionario
y estatutario, denominada Fondo de Desarrollo Nacional S.A., (Fonden), sociedad mercantil inscrita
ante el Registro Mercantil Primero de la Circunscripcin Judicial del Distrito Capital y Estado Miranda
el 9 de septiembre de 2005, bajo el N 35, Tomo 133-A-Pro, Acta Constitutiva y Estatutaria que fue
publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 38.269, de fecha 09 de
septiembre de 2005, posteriormente modificada por ante el mismo Registro en fecha 20 de junio de
2006, bajo el N 58, Tomo 88-A-Pro., dicha reforma fue publicada en la Gaceta Oficial N 38.468 de
fecha 28 de junio de 2006, cuya ltima modificacin fue inscrita por ante el citado Registro Mercantil
en fecha 23 de marzo de 2007, bajo el N 42, Tomo 42-A-Pro, y publicada en la Gaceta Oficial de la
Repblica Bolivariana de Venezuela N 38.656 en fecha 30 de marzo de 2007.
Base Legal
Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela.

Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control Fiscal y de la Contralora General de la Repblica.
Ley Contra la Corrupcin.
Ley Orgnica de Administracin Financiera del Sector Pblico.
Cdigo de Comercio.
Ley sobre Organizacin y Funcionamiento de la Administracin Pblica Central.
Ley de Publicaciones Oficiales.
Reglamentos de la Ley Orgnica de la Administracin Financiera del Sector Pblico, sobre el Sistema
Presupuestario, de Tesorera, de Contabilidad Pblica y de Crdito Pblico.
Convenio Cambiario N 9.
Ley de Contrataciones Pblicas y Reglamento de la Ley de Licitaciones.
Ley de Fideicomiso.
Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras.
Condiciones Generales de Contratacin para la Ejecucin de Obras.
Ley del Impuesto sobre la Renta y su Reglamento.
Ley del Impuesto al Valor Agregado y su Reglamento.
Providencias Administrativas del SENIAT.
Captulo VII.3 121

Fondo de Desarrollo Nacional
Ley Orgnica del Trabajo.

Cdigo Orgnico Tributario.
Ley del Banco Central de Venezuela.
Ley de Ilcitos Cambiarios.
Convenios suscritos entre la Repblica Bolivariana de Venezuela y otros pases con el fin de evitar
la doble tributacin aduanera.
Ordenanzas Municipales en Materia de Timbres Fiscales.
Ordenanzas Municipales de Impuestos sobre actividades econmicas.
Resoluciones Administrativas del SENIAT.
Ley de Impuestos sobre las Transacciones Financieras.
Otras disposiciones legales.
POLTICA
Administrar eficaz y eficientemente los recursos petroleros excedentarios transferidos por PDVSA, as
como los provenientes del Banco Central de Venezuela, producto del diferencial del nivel ptimo de
reservas internacionales, todo ello con el fin de financiar proyectos dirigidos al desarrollo econmico,
social y productivo del pas.
122
ESTRATEGIAS
Administrar en forma dirigida el portafolio de inversin de los recursos en los fideicomisos con el
Banco del Tesoro.
Acelerar la elaboracin y suscripcin de los contratos de fideicomisos.
Agilizar el proceso de desembolsos para la ejecucin de los proyectos aprobados por el Directorio
Ejecutivo, previa autorizacin del Presidente de la Repblica.
Evaluar la ejecucin de los proyectos, en cuanto a la situacin financiera y ejecucin fsica de los
mismos.
Automatizar y optimizar los procesos de las reas sustantivas del Fondo.
Adecuar la estructura organizativa para el cumplimiento de la misin del Fondo.
MISIN INSTITUCIONAL
Custodiar y administrar los recursos asignados para el financiamiento de los proyectos de inversin
real productiva, sociales, comunitarios, y los derivados de situaciones especiales, reembolsables y no
reembolsables, nacionales e internacionales, contribuyendo tambin, a mejorar el perfil de la deuda
externa pblica, con un capital humano de alto desempeo tico y profesional comprometido con un
nuevo modelo de sociedad.
ASPECTO JURDICO
Firma de cincuenta y cinco (55) contratos de fideicomiso entre Fonden, el Banco del Tesoro y 51
entes ejecutores, para el financiamiento de 55 proyectos aprobados por el ciudadano Presidente
de la Repblica para un monto total de Bs. 3.927 millones, USD. 1.376 millones.
Suscripcin de nueve (09) Adendas a los contratos de fideicomiso suscritos con siete (07) entes
ejecutores, a los fines de modificar los contratos inicialmente suscritos a solicitud de los mismos.
Finiquito de tres (03) contratos de fideicomiso con tres (03) entes ejecutores.
Rescisin de cinco (05) contratos de fideicomiso con tres (03) entes ejecutores.
Suscripcin de tres (03) Convenios de Cooperacin Interinstitucional entre Fonden, S.A., con dos
(02) entes ejecutores para el financiamiento de tres (03) proyectos, aprobados por el ciudadano
Presidente de la Repblica, por un monto total de Bs. 2.447 millones y USD 150 millones.
Firma de tres (03) Adendas de los Convenios de Cooperacin Interinstitucional suscritos con tres
(03) entes ejecutores, a los fines de modificar los contratos inicialmente suscritos a solicitud de los
mismos.
Captulo VII.3 123

APORTES Y TRANSFERENCIAS RECIBIDAS
Movimiento financiero de los recursos administrados por el Fondo de Desarrollo

Nacional, S.A.
Al inicio del ejercicio econmico 2009, el Fondo de Desarrollo Nacional, S.A., contaba con recursos
financieros administrados bajo la figura de fideicomisos, suscritos con el Banco del Tesoro, por la
cantidad de USD. 6.082,38 millones, EUR. 280,33 millones y Bs. 142,28 millones.
Desde la creacin de Fonden hasta el 31 de octubre de 2009, se han recibido por concepto de
aportes la cantidad de USD.58.095,55 millones, de los cuales USD. 21.528,80 millones corresponden
a los aportes de Petrleos de Venezuela, S.A. (PDVSA), USD. 30.882,32 millones provienen del
Banco Central de Venezuela (BCV), y USD. 5.684,43 corresponden a la Contribucin Especial sobre
Precios Extraordinarios del Mercado Internacional de Hidrocarburos (GS), los cuales se resumen a
continuacin:
Los aportes acumulados, se representan en la siguiente grfica:
124
Los desembolsos a Proyectos y Transferencias Directas realizadas desde el 01 de enero de 2009 y
hasta el 31 de octubre de 2009, estuvieron por el orden de USD. 12.445,38 millones, de los cuales la
cantidad de USD. 6.948,49 millones corresponde a pagos especiales y los restantes USD. 5.496,89
corresponden a proyectos. Los mismos estn distribuidos mensualmente de la siguiente manera:
Inversin de los recursos financieros ordinarios administrados por Fonden
Los recursos son invertidos en los mercados financieros internacionales, una vez atendidas las
necesidades financieras de los Proyectos de Inversin Real y Productiva que financia el Fondo.
Al 31 de octubre de 2009, el Portafolio de Inversin de Fonden en USD alcanzaba la cantidad de

USD. 8.809,96 millones, en EUR. 24,26 millones y en Bs. 40,99 millones, distribuidos en los siguientes
instrumentos: 1. Instrumentos lquidos como colocaciones con renovacin automtica, 78,35% y
2. Ttulos Valores como bonos y productos estructurados, con vencimiento de mediano y largo plazos,
21,65%.
Dada la mayor necesidad de recursos financieros disponibles, para cubrir las solicitudes de los entes
ejecutores para la ejecucin de proyectos, desde el ao 2007 se ha presentado un aumento de la
liquidez de Fonden, lo que ha originado un incremento en la proporcin de los depsitos a la vista
con respecto al total invertido.
Captulo VII.3 125

Respecto a los intereses netos generados por las inversiones, se tiene que al 31 de octubre de 2009,
se ha recibido la cantidad de USD. 664,63 millones proveniente de las inversiones realizadas en
USD, EUR y en Bs.
GERENCIA DE PROYECTOS ESTRATGICOS

A principios de ao, Fonden, S.A., tena un stock de proyectos con recursos asignados equivalentes
a 222 proyectos, los cuales sumaron USD.38.227,74 millones. Al 31 de octubre de 2009, el portafolio
del Fondo se ubica en 285 proyectos para un total de recursos comprometidos por USD.51.369,91
millones, de los cuales se han procesado y tramitado desembolsos para 275 proyectos, a solicitud
de sus entes ejecutores y ministerios, por la cantidad equivalente de USD.45.584,72 millones, de
los cuales el monto de USD.12.445,38 millones corresponden al ao 2009. Tal nivel de ejecucin
financiera representa un 89% del total de recursos asignados a proyectos.
La distribucin al 31 de octubre de 2009 de la asignacin y ejecucin de los recursos por ministerios

es como sigue:
RELACIN DE PROYECTOS CON RECURSOS COMPROMETIDOS
(EXPRESADO EN DLARES AMERICANOS)
126
DISTRIBUCIN DE LOS RECURSOS POR MINISTERIOS
PROYECTOS EN EJECUCIN
PROYECTOS DESEMBOLSADOS COMPLETAMENTE
Captulo VII.3 127

Como puede observarse, los ministerios casi en su totalidad, se encuentran en proceso de

desembolsos, siendo notable que los recursos asignados estn distribuidos en las diversas reas
que apalancan la economa, socialmente sensibles y de acuerdo a los requerimientos o demanda
de recursos de cada sector.
OTROS LOGROS
Se inici el levantamiento de informacin para elaborar un sistema automatizado para generar el

Libro de Situacin Tcnico Financiero, el cual nos permitir disminuir el tiempo dedicado para su
elaboracin y el margen de error material.
Se increment la cantidad de desembolsos revisados y procesados a la fecha gracias al uso del
sistema automatizado Sistema de Gestin de Proyectos (Sigeproden), as como tambin al efectivo
uso de los recursos existentes en la comunicacin con los entes ejecutores para solventar cualquier
inconveniente que presenten los desembolsos.
Se agiliz el envo de desembolsos al Banco del Tesoro, a travs de la remisin va correo de los
desembolsos consolidados en archivos cifrados.
En el rea de Inspeccin de Obras, se adelant la supervisin in situ de 11 proyectos financiados
a travs del Fondo, discriminados de la siguiente forma: dos (2) en los estados Apure y Barinas,
responsabilidad del Ministerio del Poder Popular para la Agricultura y Tierra; tres (3) en los estados
Bolivar, Monagas, Miranda y Gurico, responsabilidad del Ministerio del Poder Popular para las
Comunas; dos (2) en los estados Cojedes y Falcn; responsabilidad del Ministerio del Poder Popular
para la Ciencia, Tecnologa e Industrias Intermedias; dos (2) en el estado Anzotegui, responsabilidad
del Ministerio del Poder Popular para las Industrias Bsicas y Mineras; uno (1) en el estado Aragua,
responsabilidad del Ministerio del Poder Popular para las Obras Pblicas y Viviendas; uno (1) que
tiene incidencia en los estados Vargas, Miranda, Aragua y Carabobo, los cuales son responsabilidad
del Ministerio del Poder Popular para la Educacin Superior. Tales inspecciones han permitido
mejorar los procedimientos, tomando como base la experiencia obtenida, y ha facilitado reformar la
metodologa utilizada para brindar mejores resultados en un menor perodo de tiempo.
De un total de quinientos noventa y dos (592) Rendiciones de Cuenta emitidas por los entes
ejecutores, se han revisado y evaluado trescientos sesenta y siete (367), de las cuales se han emitido
informes preliminares y definitivos.
Al 31 de octubre, se han entregado ochenta y seis (86) donativos a personas naturales, cinco
(05) a instituciones sin fines de lucro, cuatro (04) a entes de la Repblica, y cuatro (04) a entes
descentralizados sin fines empresariales, como apoyo econmico en cumplimiento y participacin en
el Plan Caracas Humana, Esfuerzo de Todos, adelantado en coordinacin desde la Vicepresidencia
de la Repblica, como parte del Aporte Social de esta organizacin.
Entre los principales obstculos para el logro de las metas de Fonden durante el ao 2009, se comenta
lo siguiente:
128
Las limitaciones del espacio fsico, contina afectando las actividades de las gerencias, as como la
imposibilidad de adecuar la plantilla de trabajadores, debido a que el rea de planta fsica es
insuficiente para ubicar nuevas estaciones de trabajo, de hecho, se ha sobrepasado el lmite de
la capacidad de nuestra actual sede.
Al no disponer de instalaciones propias y un espacio fsico adecuado, de manera tal que se pueda
contar con una infraestructura de red, servidores, y almacenamiento independiente, que permita
ofrecer servicios de tecnologa de informacin y comunicacin ajustados a las necesidades reales de
la organizacin, el Fondo continuar dependiendo directamente de las instalaciones de informtica
del Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas.
Es importante resaltar, que lo anterior no constituy una limitante para el desarrollo de las actividades
de esta empresa, as como no represent impedimento para que Fonden cumpliera con los
requerimientos relacionados con el control, seguimiento y desembolsos de los recursos destinados
a los proyectos que financia el Fondo.
Para el ao 2010 se tiene previsto, como actividades medulares, cumplir las siguientes:
Culminacin de los procesos de procura para la dotacin de mobiliario de oficina y ejecucin de

obras, a fin de adecuar la nueva sede del Fondo de Desarrollo Nacional, S.A.
Mantenimiento y desarrollo de nuevos mdulos de los sistemas SIGA (Sistema de gestin
administrativa), Sigeproden (Sistema de gestin de proyectos) y Sindena (Sistema de inteligencia
de negocio), as como de la estructura fsica o infraestructura tecnolgica que los soporta.
Continuidad de las fases de integracin de los sistemas de gestin y proyectos (SIGA,
Sigeproden y Sindena).
Implantacin de Extranet que permita el intercambio de informacin en tiempo real, con la mayor
eficiencia y eficacia en los procesos de inspeccin de obras, de conexin informtica entre
entes ejecutores y ministerios.
Incorporacin de herramientas de control aplicados al proyecto Sindena, que permita conocer
el status en avance de las actividades y el resultado de la aplicacin de los aspectos correctos del
proceso.
Adecuacin de la infraestructura para soportar la funcionalidad y mejora del portal de Fonden.
Implantacin de la Fase I del Centro de Operaciones Alterno, la cual contribuir de manera segura
en situaciones de contingencia ocasionada por diversos eventos, logrando la recuperacin de
informacin segura y confiable.
Continuar el financiamiento de los 275 proyectos con recursos aprobados de ejercicios anteriores,
as como la asignacin de recursos a 80 nuevos proyectos, y su correspondiente control segn los
cronogramas de ejecucin presentados por los distintos entes ejecutores.
Captulo VII.3 129

Suscripcin de los contratos de fideicomiso de acuerdo a los proyectos que apruebe el Presidente
de la Repblica y el Directorio Ejecutivo.
Mantenimiento del Sistema de inteligencia de negocios, que permita el mayor control administrativo
del portafolio de inversiones en el Banco del Tesoro, traducido en operaciones seguras, favorables
en rendimiento y de rpida liquidez, que signifiquen realizar en forma oportuna los desembolsos a
los entes ejecutores de los proyectos.
Fortalecimiento de todo lo relativo a la actividad de financiamiento de los proyectos dirigidos al
desarrollo econmico y social del pas, as como contribuir en la reduccin de la deuda externa del
pas.
130
Captulo VII.3 131
132
Captulo VII.4
Banco Industrial de Venezuela, C.A.
El Banco Industrial de Venezuela, C.A., fue creado por Ley del Congreso Nacional el 23 de julio de
1937, modificada por Decreto-Ley N 414 del 21 de octubre de 1999, publicado en Gaceta Oficial
Extraordinaria de la Repblica de Venezuela N 5.396, del 25 de octubre de 1999, la cual abre la
posibilidad de aumentar el capital mediante oferta pblica de acciones. Reviste la forma de compaa
annima, y se rige por su Ley Especial, las leyes que le son aplicables y por sus Estatutos.
En su amplia trayectoria, el Banco Industrial de Venezuela se ha constituido como el brazo financiero

ejecutor de las polticas econmicas del Estado venezolano.
Captulo VII.4 133

Banco Industrial de Venezuela
MISIN INSTITUCIONAL
El Banco Industrial de Venezuela es una institucin financiera enmarcada dentro de las polticas
del Estado venezolano para impulsar los programas de desarrollo sostenible de las regiones de
nuestro pas, a travs de la oferta de productos y servicios financieros, con el objeto de contribuir a
la generacin de empleo y a mejorar la calidad de vida de los ciudadanos, obteniendo los niveles de
rentabilidad que le garanticen la viabilidad de estos propsitos.
Cumplimiento de las instrucciones recibidas de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones

Financieras (SUDEBAN), de conformidad con lo establecido en el artculo 242, numeral 1, ibdem, de
la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras; relativas a la reposicin del Capital Social
del Banco, a los fines de alcanzar los ndices patrimoniales conforme a la normativa vigente.
Acatamiento de las instrucciones impartidas por los Accionistas del BIV, en lo que respecta a la
formulacin de un Proyecto de Recuperacin que permita alcanzar los ndices Patrimoniales conforme
a la normativa vigente.
Implantacin de acciones de reduccin y racionalizacin de los Gastos de Transformacin, en

concordancia con las medidas econmicas anunciadas por el Presidente de la Repblica Bolivariana
de Venezuela en fecha 21 de marzo de 2009, y de acuerdo a lo establecido en el Decreto N 6.649
del 24 de marzo de 2009; publicado en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N
39.146 del 25 de marzo (Instructivo Presidencial para la Eliminacin del Gasto Suntuario o Superfluo
en el Sector Pblico Nacional).
Restriccin de toda compra de mobiliario y equipo, restriccin de los ingresos y movimientos de

personal que no se encuentren debidamente justificados, administracin eficiente de los recursos
presupuestarios, racionalizacin de gastos menores tales como viticos, horas extras, alimentacin,
transporte y artculos de oficina, consumo telefnico, servicio de vigilancia, y revisin en los gastos
de mantenimiento preventivo y correctivo de los equipos.
Observancia de las instrucciones recibidas de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones

Financieras, en los aspectos relacionados con la suspensin inmediata de los gastos por concepto
de publicidad y propaganda de productos y servicios ofrecidos por el Banco, donaciones, apertura de
nuevas oficinas, sucursales, agencias y taquillas bancarias de atencin al pblico y la introduccin
en el mercado de nuevos productos o instrumentos.
Implantacin y cumplimiento cabal de polticas de absoluta restriccin de los gastos de personal

y operativos del Banco, debidamente impartidas por la Junta Interventora designada por la
Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras y el Ministerio del Poder Popular para
Economa y Finanzas.
Cancelacin nicamente a aquellos proveedores que presten servicios que puedan afectar la
operatividad de la institucin.
134
Suspensin de pagos a proveedores que no han cumplido con los tiempos de entrega de
mercanca.
Remisin a la Unidad de Auditora Interna, de todos aquellos casos que presenten supuestos que
puedan generar averiguaciones administrativas, para determinar responsabilidades y establecer
las sanciones correspondientes.
Paralizacin de todos los procesos licitatorios que se encontraban abiertos al momento de la

intervencin.
Suspensin de la utilizacin de los recursos que se encuentran en el Fondo de Proteccin Social,

hasta tanto no se independice este capital del patrimonio del BIV.
Suspensin de pagos por concepto de viticos.
Concienciacin a los empleados del Banco al cumplimiento de los horarios de trabajo.
Garantizar el desarrollo y mantenimiento de un clima laboral armonioso y organizado.
Ejecucin de acciones de gestin crediticia, orientadas hacia la sinceracin de las cifras contables;
reclasificacin de crditos; constitucin de provisiones; reestructuracin, reprogramacin o
refinanciamientos de diferentes tipos de crditos; y evaluacin peridica de la cartera de crdito,
como activo financiero de alto riesgo.
Realizacin de auditoras de control posterior e investigaciones especiales a las dependencias

administrativas, oficinas y taquillas bancarias, sucursales del exterior y empresas filiales del Banco
Industrial de Venezuela, C.A., de conformidad con lo establecido en la Ley Orgnica de la Contralora
General de la Repblica y del Sistema Nacional de Control Fiscal.
Diseo del Plan Anual de Auditoras, y ejecucin de las evaluaciones de control posterior contempladas
en el mismo, utilizando los programas y procedimientos de auditora elaborados para tal fin.
En el mbito de Recursos Humanos:
Desincorporacin del personal ejecutivo de la institucin, a los fines de iniciar el respectivo proceso
de diagnstico y evaluacin.
Suspensin de los movimientos de personal: Ascensos, transferencias, cambio de denominacin

de cargos, encargaduras, suplencias y comisin de servicios.
Interrupcin de la programacin de cursos de mejoramiento profesional, talleres obligatorios y

recepcin de pasantes externos.
Diferimiento de la aplicacin de la Evaluacin de Desempeo, y por consiguiente del pago de la

prima por mrito.
Captulo VII.4 135

En materia de Seguridad Bancaria:
Activacin del Proyecto Adecuacin del Sistema Integral de Seguridad en la Red de Oficinas
Bancarias.
Reforzamiento de las medidas de seguridad en el servicio de los cajeros automticos.
Optimizacin de los tiempos de respuesta en los reclamos por fraudes interpuestos por clientes,
ante la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras.
Control de los gastos por servicio de vigilancia, y establecimiento de mecanismos de seguimiento,

con el fin de reforzar las medidas de seguridad en la red de oficinas bancarias.
Revisin de procesos internos. Implantacin de directrices emanadas por la Junta Interventora para
su optimizacin.
En lo que respecta a Prevencin y Control de Legitimacin de Capitales, el BIV dio estricto cumplimiento
a lo establecido en los siguientes instrumentos legales y normativos:
Resolucin 185/01 emanada de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras

(SUDEBAN).
Ley Orgnica Contra el Trfico Ilcito y Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrpicas

(LOCTICSEP).
Ley Orgnica Contra la Delincuencia Organizada (LOCDO).
Manual de Polticas, Normas y Procedimientos.
Plan Operativo Anual de la Unidad de Prevencin y Control de Legitimacin de Capitales del Banco
Industrial de Venezuela.
mbito de Negocios
Las liquidaciones de crditos del Banco Industrial de Venezuela al cierre de diciembre de 2009
alcanzan la cifra de Bs. 229.552 miles, para un total de 6.800 crditos otorgados; de este total 97,0%
corresponden a la gestin crediticia del primer cuatrimestre del ao (perodo del 01 de enero al 13
de mayo de 2009). A partir del proceso de Intervencin del Banco (13 de mayo de 2009), no han
sido otorgados nuevos crditos con recursos propios; los crditos liquidados han sido gestionados
con recursos provenientes del Banco Nacional de Vivienda y Hbitat (BANAVIH), correspondientes
al Fondo de Ahorro Obligatorio para la Vivienda (FAOV).
El anlisis del volumen de crditos otorgados por el Banco durante el ao 2009, proyecta que las
categoras Crediconsumo y Bancarizacin absorben el 73,43%; en virtud de que en los meses de
136
enero abril 2009 fue implantado el Programa de Bancarizacin. Conviene destacar que durante
este perodo, el Banco otorg financiamiento a sectores de la poblacin de escasos recursos en
las siguientes condiciones especiales: Montos entre 500 y 5 mil bolvares, plazo de 3 aos y tasa
preferencial fija del 15% anual.
El anlisis por destino de las liquidaciones de crditos durante el perodo enero-diciembre 2009
muestra el siguiente resultado:
La gestin de los crditos dirigidos hacia el sector hipotecario, ha sido cumplida antes y durante el
proceso de intervencin, de acuerdo a la disponibilidad con la que ingresan los recursos del Banco
Nacional de Vivienda y Hbitat, Banavih, correspondientes al Fondo de Ahorro Obligatorio para la
Vivienda (FAOV).
Durante el proceso de intervencin del Banco, han sido realizados operativos intensivos de cobranzas,
con la participacin de personal de los distintos departamentos del rea de Crdito y de las oficinas
bancarias, a travs de las siguientes estrategias:
1. Llamadas permanentes a los obligados.

2. Visitas a clientes potenciales.
3. Reforzamiento de la gestin de cobranza mediante el apoyo de herramientas tecnolgicas.
4. Convocatorias a reuniones con clientes de la cartera comercial, con el fin de establecer los motivos
que originaron retraso en los pagos y posibles soluciones.
Captulo VII.4 137

Las recuperaciones al cierre de diciembre de 2009 alcanzan la cantidad de Bs. 438.324,00 distribuidos
como se expone a continuacin:
Adecuacin del Sistema de Tarjetas de Crdito, de acuerdo a la Resolucin N 339-08 publicada

en la Gaceta Oficial N 39.112 de fecha 03 de febrero de 2009, como alcance a la Nueva Ley de
Tarjetas de Crdito, Dbito, Prepagadas y dems Tarjetas de Financiamiento o Pago Electrnico.
En el ao 2009 los ingresos de la Cartera de Inversiones del Banco han generado el 79% de los
Ingresos Financieros acumulados y el 58% de los Ingresos Totales, alcanzando la cifra de Bs.
759.052 miles al cierre de diciembre de 2009. La poltica de tesorera del Banco ha sido orientada
hacia la maximizacin del rendimiento de los recursos, en el marco de la preservacin del patrimonio
invertido, y de la diversificacin de riesgo.
Durante los meses de enero a mayo se increment significativamente el volumen de operaciones

de Cartas de Crdito, por la buena percepcin del banco para este tipo de negocios, obteniendo
un ingreso financiero por este concepto de Bs. 3.568.837,75. Sin embargo, a partir de mayo se
suspendieron las renovaciones y nuevas emisiones de operaciones de Cartas de Crdito; motivado a
las limitaciones impuestas por los reguladores en Estados Unidos a raz del proceso de intervencin,
en consecuencia los ingresos se vieron mermados a Bs. 890.293,41.
mbito Operativo y Administrativo
Durante los cuatro (4) primeros meses del ao 2009, el Banco Industrial de Venezuela ejecut el
proyecto de Remodelacin y Acondicionamiento de sus oficinas y taquillas bancarias, avanzando en
las obras civiles de Maturn, Nueva Granada, Barinas, Sabaneta de Barinas, Guarenas, Ipostel San
Antonio de Los Altos, Porlamar 4 de Mayo, Seniat Porlamar 4 de Mayo y Porlamar Plaza Bolvar.
A partir del 13 de mayo de 2009, la gestin de Operaciones del Banco se centraliz en las siguientes
actividades:
138
Diagnstico de la estructura organizativa, puestos autorizados y funciones de la red de oficinas
y taquillas, as como de la Divisin de Sucursales y Agencias.
Anlisis integral de los cajeros automticos y puntos de ventas.
Revisin de los procesos contables.
Inspeccin de las oficinas y taquillas en cuanto a imagen corporativa, infraestructura, seguridad,
tecnologa, mobiliario y equipos, entre otros.
Revisin de los manuales de normas y procedimientos.
Revisin de los equipos informticos y no informticos.
En virtud del estado de deterioro avanzado de las oficinas y taquillas bancarias, fueron reiniciados
los trabajos de remodelacin, modernizacin y acondicionamiento de seis (6) oficinas del rea
Metropolitana, en lo que respecta a su infraestructura, mobiliarios y avisos publicitarios: Palacio de
Justicia, Ministerio de Educacin, Parque Central, Avenida Mxico, Hipdromo y La Hoyada. El Plan
de Adecuacin se plantea como metas, cambiar la matriz de opinin negativa de nuestras oficinas
y taquillas; mejorar la prestacin de servicio a los clientes; y optimizar el ambiente de trabajo del
personal que labora en las mismas.
En el ao 2009, el BIV continu dando apoyo a las diferentes Misiones sociales del Estado
venezolano, cancelando un monto promedio mensual de Bs. 770.758.177, para un total de 1.344.497
beneficiarios.
Aprobacin de ventas de bienes inmuebles recuperados.
Disminucin de los gastos administrativos.
Implantacin de procesos administrativos que han garantizado el cumplimiento del registro

presupuestario y contable.
Realizacin de reuniones con distintos proveedores, a los fines de revisar y supervisar los diferentes
servicios que prestan al Banco Industrial de Venezuela, y sanear la relacin comercial entre las
partes, procediendo a su contratacin formal.
Captulo VII.4 139

mbito Tecnolgico
Migracin de los centros de datos del BIV hacia el centro de innovacin de negocios (CIN) de
IBM.
Implantacin de los mdulos de reclamo y fraude del sistema CACTUS, para cumplir con el artculo
43 de la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras (Sudeban), as como con el artculo
49 de la Ley de Tarjetas de Crdito, Dbito, Prepagadas y dems Tarjetas de Financiamiento o Pago
Electrnico.
Implantacin del sistema de deteccin de intrusos (IDS).
Implantacin del proceso de gestin de cambio, con el fin de cumplir con la normativa de la
SUDEBAN.
Implantacin de la recaudacin de impuesto al Seniat a travs del IST/SWITCH, con el objeto de

cumplir con lo establecido en el Convenio IV del Servicio Integrado de Administracin Aduanera y
Tributaria (Seniat), para la banca.
Mudanza del MIP PC de MasterCard. El 18 de agosto se traslad el MIP PC de MasterCard desde

la sede de Boleta hacia el Centro de Innovacin de Negocios (CIN) de IBM, con el fin de mantener
la conectividad y disponibilidad del servicio del procesamiento de transacciones va canales
electrnicos.
Inicio del proyecto Tarjetas con Chip, con la finalidad de dar cumplimiento a resolucin emitida por
la Sudeban.
Migracin de los Cajeros Automticos (ATM) y desincorporacin de los PACE, con la finalidad de
lograr un mayor control de los cajeros automticos (ATM), y cumplir con la Normativa de Tecnologa
de Informacin, Servicios Financieros Desmaterializados, Banca Electrnica, Virtual y en Lnea.
Revisin y adecuacin del Sistema de Crdito. Se dio el apoyo tcnico a la Junta Interventora del
rea de Crditos, en diversos aspectos relacionados a la cobranza, expedientes, reportes, clculo
de provisiones, rechazos, creando mejores opciones automatizadas.
Internet Banking, fueron optimizadas las transacciones de interfaz con el sistema CACTUS, para
minimizar las llamadas en la mensajera, y de esta manera disminuir los costos por transaccin.
Adecuacin del Sistema de Gestin de Negocios, a los fines de cumplir con la Resolucin 185-01
de la Sudeban, relacionada con los datos bsicos mnimos exigidos a los clientes.
Proyecto Truncamiento de Cheques, a travs de la UAP - Cmara de Compensacin Electrnica

(CCE) (Digitalizacin de Imagen), con el fin de acondicionar la cmara de compensacin en digital,
para enviar los cheques al BCV y a toda la banca financiera, y cumplir con la normativa de la
Superintendencia de Bancos.
140
Actualizacin de los Datos Bsicos de los Clientes, a los fines de apoyar el cumplimiento de la
normativa emitida por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (Sudeban),
Poltica Conozca a su Cliente, y exigida a travs de la Unidad de Prevencin y Control de
Legitimacin de Capitales del Banco.
Reactivacin de la contabilidad automtica de la Administradora de Beneficios Sociales (ABS).
Actualizacin tecnolgica de la red de comunicaciones del BIV:
Cableado estructurado y equipos de redes.

Disminucin de los costos de telecomunicaciones de las oficinas del exterior por un total de
USD 152.000 anuales, al incorporarse en una primera fase a la nueva Plataforma de Telecomu-
nicaciones.
Disminucin de los gastos por consumo telefnico cercano al 40%, consecuencia de un plan de
reduccin de costos y restricciones de acceso.
Instalacin del cableado estructurado e implantacin de telefona IP en 9 oficinas bancarias.
mbito de Seguridad Interna
Instalacin del Sistema Integral de Seguridad de las siguientes oficinas y taquillas bancarias: Ministerio
de Relaciones Exteriores, Sabaneta de Barinas, Taquilla Ipostel, San Antonio y Maturn.
Optimizacin en los tiempos de respuesta de cincuenta y un (51) casos de reclamos por fraudes,
interpuestos por clientes ante la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras.
Se constituy y registr ante el Instituto Nacional de Prevencin, Salud y Seguridad Laborales

(Inpsasel), el Comit de Salud y Seguridad Laboral de la sede Las Delicias, con el No.
DIC-01-I-6512-002026.
Optimizacin de procedimientos en materia de seguridad, como resultado de los talleres dictados por
la Unidad de Administracin Integral de Riesgo a travs de la empresa consultora ALIDE, relacionados
con el tema de Estndares para la Evaluacin de los Sistemas de Informacin.
Divulgacin de normas y procedimientos a empleados de diferentes oficinas bancarias de la Zona

Metropolitana, Centro, Oeste, Vargas y Forneas, a los fines de dar a conocer y hacer cumplir, los
procedimientos, circulares e instrucciones vigentes en la institucin, relacionados con la prevencin
de estafas.
Establecimiento de normas de truncamiento de cheques, dando as cumplimiento a la nueva Ley

de Compensacin Electrnica, decretada por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones
Financieras (Sudeban).
Minimizacin de riesgos en extravos de bienes pertenecientes a nuestra institucin, en virtud de

la implementacin de operativos de seguridad en las sedes, para controlar el acceso y la salida de
visitantes y empleados.
Captulo VII.4 141

Adecuacin de la Sala de Control Master ubicada en el piso 1 de la sede principal del BIV, desde
donde se realiza el monitoreo en tiempo real, de los equipos de seguridad instalados en la Torre
Principal Las Delicias, Los Teques, Agustn Armario, y prximamente en todas las agencias que se
actualicen tecnolgicamente.
Se logr la implantacin de un sistema desarrollado internamente, que nos permitir el establecimiento

de los puntos de compromiso y aceptacin, para la resolucin de los casos de fraude de tarjetas
de dbito y crdito.
mbito de Recursos Humanos
Antes del proceso de intervencin:
Aprobacin de las normativas y polticas generales de la Evaluacin de Desempeo, la cual fue

aplicada a todos los trabajadores y trabajadoras del BIV. Asimismo, en el mes de abril de 2009
fue realizada la cancelacin de la Prima por Mrito.
Implantacin del formato de deteccin de necesidades de adiestramiento DNA.
Constitucin y registro del equipo multidisciplinario del Servicio de Seguridad y Salud en el

Trabajo.
Realizacin de las elecciones de cuatro (04) delegados de prevencin de la sede de Traposos,

dando estricto cumplimiento al artculo 41 de la Ley Orgnica de Prevencin Condiciones y Medio
Ambiente del Trabajo (LOPCYMAT).
Cancelacin de la primera cuota del segundo bono sin incidencia salarial, aprobado en Resolucin
de Junta Directiva N JD-2008-786 Acta N 89 de fecha 19-12-2008.
Cancelacin del pago de bono nico especial, para las madres trabajadoras activas, jubiladas y
pensionadas del BIV, con motivo del Da de la Madre.
En el proceso de intervencin
Achatamiento de la estructura del BIV, a nivel ejecutivo y gerencial, para una reduccin de veinte
y siete (27) ejecutivos, cinco (5) asesores, cuatro (4) directores (Suplentes y principales) y cuatro
(4) directores laborales.
Reduccin de la nmina del personal del BIV en un 9%.
Se dio cumplimiento al Decreto Presidencial de incremento de salario mnimo nacional a partir
del 1 de mayo 2009 y 1 de septiembre de 2009, ajustando as el primer nivel del Tabulador de
Sueldos y Salarios del BIV.
Actualizacin de la base de datos de la Contralora General de la Repblica, a los fines de que
todos los funcionarios del BIV, elaboren y presenten su Declaracin Jurada de Patrimonio.
Aprobacin del pago del bono de juguetes, contemplado en la Clusula No. 41 del Contrato
Colectivo Vigente, por la cantidad de doscientos cincuenta bolvares, con 00/100 (Bs.250,00).
142
mbito Comunicacional
Patrocinios / Relaciones Pblicas: Con el fin de brindar apoyo al ciclismo nacional, el Banco Industrial
de Venezuela, fue patrocinante oficial de la VIL edicin de la Vuelta al Tchira; del Campeonato
Regional de Esgrima del Consejo Internacional del Deporte Militar (C.I.S.M) celebrado en Breda
Holand; de la participacin del joven Jess Eduardo De Freitas Capote en el III Torneo Internacional
de Karate Do; y de la participacin de la empleada Rosana Campos en la XIX edicin de Paso a
Nado de los Ros Orinoco y Caron, en el estado Bolvar. Asimismo, el BIV coordin lo correspondiente
al patrocinio de los siguientes eventos: Campeonato Regional de Esgrima, participacin del
Sensei Eduardo Gonzlez en The 15th Traditional Karate-do, efectuado en New Jersey, Estados
Unidos, actuacin del joven Germn Mota en la XI Edicin de la Copa Guachamarn del Llano
en Barquisimeto, Edo. Lara, celebracin del Da Internacional de la Mujer, entrega de donaciones
a la Comunidad de La Colina I, ubicada en la parroquia El Carmen, ciudad de Barinas, entrega de
microcrditos en Barinas, reinauguracin de la Oficina Barinas, entrega de donativos a la Casa
Hogar Mara Goretti, ubicada en el sector Tamarindo de La Asuncin, Isla de Margarita, entrega
de microcrditos en el estado Nueva Esparta.
Comunicaciones: Cobertura audiovisual y periodstica de actos de entrega de microcrditos,

inauguracin de oficinas, celebraciones, juramentaciones del Frente de Trabajadores Socialistas,
conmemoracin de los 20 aos del 27 de Febrero de 1989.
Publicidad / Audiovisual: Transmisin de cuas a travs de las siguientes emisoras radiales: FM

Lder 91.1, FM Romance 99.5, Radio Activa 101.3 FM, Radio FM San Sebastin 92.7, Radio San
Sebastin 960 AM, Cadena Radial de Venezuela xtasis 97.7, La Frecuencia Mgica de San Cristbal,
RBI 90.9 FM. Insercin de avisos publicitarios en los siguientes medios impresos: ltimas Noticias y
La Nacin (Edo. Tchira), VEA, y en distintos diarios regionales del pas, a fin de divulgar la gestin
de bancarizacin, entre los meses de enero y mayo de 2009.
Mercadeo: Inauguracin de la oficina N 75 Ministerio de Relaciones Exteriores, labores de

identificacin de imagen corporativa correspondientes a las oficinas Barinas, Sabaneta, y Taquilla
Seniat Porlamar.
La gestin comunicacional de la segunda etapa del ao 2009, a partir del 13 de mayo de 2009; se
caracteriz por una poltica de estricta austeridad, la cual se evidencia a travs de la realizacin de
un conjunto de eventos y/o actividades que no han representado erogaciones significativas:
Patrocinios/Relaciones Pblicas: Plan Estratgico de Relaciones Pblicas.
Comunicaciones Audiovisuales: Desarrollo de estrategia informativa del proceso de intervencin,

implantacin de parrilla de programacin en la TV existente en la Torre Las Delicias y Oficinas
Bancarias; con videos institucionales del Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas
y BIV.
Mercadeo: Sealizacin corporativa de la Torre Las Delicias (sealtica), diagnstico de oficinas
bancarias, rediseo de la tarjeta de dbito, diseo de campaa promocional de cobranzas, creacin
de link en la Website para buzn de sugerencias, actualizacin de folletera sobre fideicomiso y
Captulo VII.4 143

presentacin corporativa, publicacin de avisos institucionales de prensa, informando oportunamente

a nuestra clientela y pblico en general, sobre la situacin del Banco Industrial de Venezuela, en lo
relativo al proceso de intervencin.
mbito de Regulacin y Control
Desde el mes de enero hasta el 13 de mayo de 2009, de ciento dos (102) actividades de auditora
planificadas, fueron ejecutadas la cantidad de ciento cuatro (104); representativas del 101,96%; y
quince (15) actividades no planificadas. Asimismo, desde mayo a noviembre, de ciento ochenta y uno
(181) actividades programadas, se realizaron ciento cuarenta y cinco (145) actividades, equivalentes
al 80,11%, y ciento nueve (109) actividades no planificadas.
Realizacin de seguimiento y control a los organismos de sector pblico, con un total de seiscientos
ochenta y nueve (689) actividades de enero a mayo de 2009, y ochocientos cuarenta y cuatro (844)
durante el perodo de intervencin del Banco.
Con el fin de dar cumplimiento a la Resolucin No 136.03 de fecha 29 de mayo 2003, la cual establece
las Normas para una Adecuada Administracin Integral de Riesgos, han sido elaborados modelos y
metodologas de riesgo de crditos, balance, operacional, tasas de inters, mercado, liquidez, legal,
reputacional, entre otros, con el objetivo de un eficiente control y reduccin de los mismos.
mbito Cultural
El Centro para las Artes Arturo Michelena present en los meses de enero a marzo de 2009, las
siguientes exposiciones: Esso, qu anda, Re-tratos y Carbones de Edgar lvarez Estrada, Cinco
Realidades, Visiones del Arte en Venezuela. Seis Pintores Venezolanos: Onofre Fras, Nstor Maya,
Alexander Martnez, Jos Merchn, Henry Lara y Hctor Daz, Laberinto de 3 Espritus de Emily
Medina, Conciencia-Amor-Forma de Mara Jos Camacho, Memoria Mgica de Hctor Noriega,
Territorio de la Grfica TAGA. La Fundacin Banco Industrial de Venezuela asume, a travs de
este tipo de actividades, su compromiso como institucin con vocacin social, que contribuye con
la construccin de valores positivos para la vida y el pas, al ofrecer espacios dedicados al arte, la
cultura y la educacin,.
En fecha 18-04-09 fue inaugurada la Programacin Expositiva correspondiente al Primer Semestre

2009:
Arturo Michelena - Significado de una Coleccin, Dos Visiones de Nuestra Epopeya, Palpable Pasin-
Obra pictrica de Nelson Guerra, ntimo / Pblico. 33.3%: de los artistas plsticos Leonardo Nieves,
Jorge Medina y Jess Moreno, AmarilloPia, Andrs Pia.
En el rea educativa se realizaron visitas guiadas a diversas instituciones educativas, talleres

infantiles y de sociopoltica, taller actuacin en casos de terremotos.
La Fundacin del Banco Industrial de Venezuela, por octavo ao consecutivo, colabor con el
Consejo Bolivariano del Municipio Bolivariano Libertador, cediendo sus espacios para la edicin
144
XXXVIII del Premio Municipal de Artes Visuales Saln Juan Lovera 2009. Se inscribieron un total
de 441 obras de artistas participantes, resultando seleccionadas y expuestas un total de 141 obras.
Las obras no seleccionadas fueron entregadas a sus artistas, con la colaboracin de los funcionarios
del Municipio Bolivariano Libertador.
INGRESOS DEVENGADOS
Generacin de Ingresos Totales en el orden de Bs. 1.299.269 miles, representados en: Ingresos
Financieros 74%, Otros Ingresos Operativos 24% e Ingresos por Recuperacin de Activos Financieros
2%.
Al cierre de diciembre de 2009, la Cartera de Fideicomiso del Banco se sita en la cifra de

Bs. 3.849.045 miles, y se encuentra conformada por potenciales organismos gubernamentales,
como el Ministerio del Poder Popular para la Economa y Finanzas, Fondo Intergubernamental para
la Descentralizacin (Fides), Fundacin Pro-patria 2000, Petroqumica de Venezuela (Pequiven),
Banco de Desarrollo Econmico y Social (Bandes), Fondo Especial de Jubilaciones, Palmaven,
Fondo de Desarrollo Agropecuario y Pesquero (Fondafa), Compaa Annima de Administracin y
Fomento Elctrico (Cadafe), Gobernaciones, Alcaldas, entre otros. Los ingresos por concepto de
administracin de fondos fiduciarios alcanzaron la suma de Bs. 16.307,00 miles.
Decreto de Intervencin sin cese de Intermediacin Financiera, promulgado el 13 de mayo de

2009.
Crecimiento sostenido y significativo registrado en el ndice de Morosidad de la Cartera de Crdito,

el cual ha sido originado por cuatro (4) factores fundamentales:
Crditos cuya fuente de repago son organismos del Estado.

Crditos otorgados como parte del denominado proceso de Bancarizacin de la Poblacin de
escasos Recursos sin anlisis adecuados ni fuentes claras de repago.
Crditos liquidados a clientes que acusaron posteriormente incapacidad de pago.
Disminucin de la cartera, lo cual produce que el indicador de cartera inmovilizada a cartera de
crdito genere un coeficiente ms elevado.
Existencia de una Cartera de Inversiones con alta concentracin de Ttulos Valores Mantenidos hasta
el Vencimiento (60,53%), los cuales generan prdidas no realizadas que han afectado negativamente
el Patrimonio del Banco.
Pesada cuanta de activos inmobiliarios que adems de ser improductivos, generan gastos por
provisiones obligatorias, de mantenimiento, vigilancia y conservacin.
Infraestructura tecnolgica compleja, en la cual existe una diversidad de plataformas y sistemas

satlites que no se comunican entre s; los cuales son utilizados en las operaciones diarias, generando
altos costos de mantenimiento y deficiencia en la calidad del servicio.
Captulo VII.4 145

Cambios continuos de la alta gerencia.

Ausencia de automatizacin de los procesos operativos.
Bienes recuperados con problemas de ndole legal que impiden su comercializacin.
En materia comunicacional, limitaciones razonables en los alcances de la accin divulgativa, motivado
al Proceso de Intervencin del Banco: Disminucin del volumen de eventos y actividades regulares,
de acuerdo a las exigencias que plantea, la nueva realidad que confronta el BIV, en el contexto del
Sistema Financiero Nacional.

El Presupuesto de Ingresos y Gastos del Banco Industrial de Venezuela, correspondiente al ao 2009,
fue reconducido por instrucciones de la Junta Interventora, razn por la cual durante el ao 2010
esta institucin estima mantener los dos (2) macroproyectos formulados en este ejercicio econmico:
Asistencia Crediticia a los Sectores Productivos Nacionales y Fortalecimiento Institucional. Asimismo, el
Macroproyecto Fortalecimiento Institucional, se ejecutar a travs de los siguientes subproyectos:
Remodelacin y acondicionamiento de la red de oficinas y taquillas bancarias del Banco Industrial
de Venezuela.
Modernizacin de la red de oficinas bancarias del Banco Industrial de Venezuela.
Transformacin de las oficinas en unidades integrales de negocios.
Incrementar la presencia financiera del Banco Industrial de Venezuela.
Dotar al Banco Industrial de Venezuela de un Sistema Integrado de Seguridad Bancaria con tecnologa
de punta, el cual le permitir elevar el nivel de confiabilidad en sus sistemas de seguridad, control
y vigilancia de la red de oficinas, taquillas y cajeros automticos.
Cumplimiento de la normativa de tecnologa y transmisin de la informacin emanada de la
SUDEBAN.
Optimizacin tecnolgica de los procesos administrativos y operativos del BIV.
Remodelacin de la recepcin, seccin atencin al cliente y seccin de troquelado y distribucin
de tarjetas de crdito.
Es importante sealar, que en el caso de que la decisin final de los ministros de la economa y de
la SUDEBAN, respecto al destino del BIV, est vinculada con su recuperacin, las autoridades del
Banco, sometern a la consideracin del Ministerio del Poder Popular para la Economa y Finanzas; el
proyecto de Reformulacin del Presupuesto BIV Ao 2010, de acuerdo a las Estrategias de Negocios
y Acciones vinculadas a su nueva orientacin:
Obtener apoyos interinstitucionales (Banca pblica, organismos reguladores, empresas del Estado)
que coadyuven al proceso de recuperacin y rehabilitacin del BIV y sus oficinas en el exterior.
Reorientacin de la poltica de negocios del Banco, vinculada al nuevo rol que asigne la Corporacin
de la Banca Pblica, siguiendo los lineamientos del Plan de Desarrollo Econmico y Social de la
Nacin 2007-2013.
146
Culminar la depuracin y normalizacin de la Cartera de Crdito, e intensificar los operativos de
recuperacin.
Venta de 1.196 inmuebles recuperados, en liquidacin y garanta y en procesos judiciales, incluyendo

el edificio Traposos, mediante la realizacin de cuatro (4) subastas pblicas en el ao 2010.
Saneamiento de la Cartera de Ttulos Valores, orientndola hacia la diversificacin efectiva de los

portafolios, lo que permitir mejorar la calidad de los activos en el balance del Banco, para generar
mrgenes de negocio positivos.
Optimizacin de la gestin crediticia mediante la actualizacin de Polticas, Programa Intensivo

de Recuperacin de Crditos, Reduccin del ndice de Morosidad, Disminucin de los Niveles de
Aprovisionamiento de la Cartera y Descentralizacin del Crdito.
Solicitud de un aporte patrimonial, a travs de la figura de Inyeccin de Capital, el cual ser destinado
al fortalecimiento del patrimonio, en la bsqueda de su estabilidad y viabilidad financiera.
Redimensionamiento: Ajuste del tamao del Banco, a fin de garantizar su viabilidad operativa/
financiera.
Disear un proyecto para el desarrollo de la Nueva Imagen del BIV, acondicionando un piso piloto
en la Torre Las Delicias, as como la construccin de una Agencia Modelo.
Remodelacin y modernizacin de las oficinas bancarias a nivel nacional, consolidando y proyectando

una nueva imagen para la institucin.
Adquisicin de un Sistema Integrado: Core Bancario, con el fin de dotar a las sedes administrativas,
oficinas bancarias y taquillas, de tecnologa moderna, necesaria para la atencin ptima al
cliente.
Potenciar las alternativas de negocios de las oficinas del exterior, Miami, Nueva York y Curazao, en
correspondencia con la legislacin existente en los pases sedes, dando continuidad a la gestin y
supervisin realizada por la actual Junta Interventora.
Captulo VII.4 147

148
Captulo VII.4 149
Captulo VII.5
Banfoandes, Banco Universal C.A.
Banfoandes Banco Universal C.A., ente descentralizado con fines empresariales, a tenor de lo
establecido en el artculo 6 de la Ley Orgnica de la Administracin Financiera del Sector Pblico y
el artculo 100 de la Ley Orgnica de la Administracin Pblica, que reviste la forma de Compaa
Annima, cuyo mayor accionista es el Estado Venezolano a travs del Banco de Desarrollo Econmico
y Social de Venezuela (Bandes) con una participacin del 99,99% del capital social.
Banfoandes Banco Universal, C.A., tiene por objeto desarrollar la actividad atribuida por la Ley General
de Bancos y otras Instituciones Financieras a los Bancos Universales. En tal condicin, podr celebrar
todos aquellos negocios y operaciones inherentes a la actividad financiera, sin restriccin alguna, en
el sentido ms amplio, as como toda actividad directa, indirecta o conexa con los ramos bancarios
y crediticios siempre y cuando lo permitan las leyes respectivas y dems disposiciones que rijan la
materia.
Persigue como fin contribuir con el desarrollo sostenible del pas, mediante el financiamiento de la
actividad productiva, ya sea agrcola, pecuaria, forestal, pesquera, comercial, industrial, artesanal,
turstica, de transporte o de construccin, adems de otras reas que redunden en beneficio de la
economa nacional y de inters colectivo. A tales efectos, prestar, en las materias antes especificadas,
de acuerdo con las orientaciones del Ejecutivo Nacional o siguiendo polticas propias, su asistencia
financiera a: personas naturales o jurdicas, empresas de produccin o de servicio, almacenes
generales de depsito, empresas comerciales o de cualquier otra naturaleza.
Asimismo, realizar cualquier actividad de intermediacin financiera que produzca rentabilidad,

coadyuvando al mejor cumplimiento de su objeto. Podr asimismo organizar e intervenir en la
capitalizacin de empresas financieras de carcter privado, mixto o pblico, domiciliadas en el pas o
en el exterior, para complementar o ampliar los servicios financieros propios de la actividad bancaria,
previo cumplimiento de los requisitos establecidos en las leyes aplicables.
Captulo VII.5 151

Banfoandes Banco Universal C.A.
MISIN INSTITUCIONAL
Como Banco del Estado Venezolano, apoyar a los sectores productivos mediante un servicio financiero
eficaz, para satisfaccin de Clientes, Empleados y Comunidad.
Expandir la Economa Social cambiando el modelo de apropiacin y distribucin de excedentes.
La gestin de Banfoandes estuvo orientada por las siguientes polticas institucionales:
Participar en los programas de carcter social orientados al desarrollo de las comunidades.

Contribuir y colaborar con organismos pblicos y privados cuyo objetivo principal sea la inversin
social.
Medir y evaluar el Impacto Social de sus negociaciones financieras.
Brindar atencin especial a los proyectos sociales del estado.
Apoyar al desarrollo endgeno del pas.
A objeto de favorecer el desempeo y puesta en marcha de las polticas, se prevn las estrategias
siguientes:
152
Ser proactivos en el apoyo de los lineamientos emanados del Estado Venezolano en materia de
manejo financiero de la Banca Pblica.
Promover el desarrollo econmico y social en todo el pas apoyando financieramente a los programas
generados por el Estado Venezolano.
Dirigir especial atencin al apoyo financiero de los sectores agropecuarios, industriales, turismo, y
de servicio del pas.
Fomentar la participacin y compromiso en todos los niveles del proceso de la Planeacin
Estratgica.
Ofrecer equidad en las tasas de inters sin consideracin de la condicin del Cliente en la negociacin
de sus productos y servicios.
Ofrecer las tasas de inters ms competitivas del mercado bancario.
Agilizar la aprobacin de los financiamientos otorgando lmites de autonomas crediticias en las
oficinas.
Encaminar sus acciones para brindar una excelente calidad de servicio al Cliente.
Mejorar continuamente en el campo tecnolgico, para ofrecer excelente servicio al Cliente.
Demostrar en el contacto financiero, social y estructural con los Clientes coherencia con sus valores,
principios e identidad.
Actuar en todas sus operaciones comprometida con sus valores.
Integrar el recurso humano a las exigencias de los perfiles de competencia.
Ofrecer los mejores niveles de calidad de vida para sus trabajadores.
Proveer continuamente valor agregado a sus procesos financieros, operativos y administrativos.
Orientar acciones hacia la aplicacin de Sistemas Integrados de Gestin.
Venezuela como pas productor de materia prima, vio afectados (durante el primer semestre del
ao 2009) sus ingresos fiscales a travs de la cada de los precios del petrleo, por la merma en la
demanda global de energa. Sin embargo, las acciones del Gobierno Bolivariano y el Banco Central
de Venezuela (BCV), destinadas a blindar al pas contra esta crisis y fomentar la actividad crediticia,
surtieron un efecto positivo en la nacin, logrando con ello superar con creces los embates de la
mencionada crisis.
Al respecto, Banfoandes no ces en sus esfuerzos de intermediacin, al hacer crecer su cartera de

crdito bruta en 9,04%; alcanzando un saldo Bs. 4.312 millones al 18 de diciembre de 2009, fecha
de cierre de operaciones de Banfoandes Banco Universal C.A.; producto de la liquidacin de 10.325
crditos por un monto que asciende a los Bs. 1.517,76 millones
En cumplimiento de las directrices estratgicas del Gobierno Bolivariano, para construir nuestra
independencia econmica y contribuyendo con el desarrollo endgeno de nuestra nacin, se liquidaron
en el Sector Agropecuario, un total de 1.579 crditos, por un monto de Bs. 321,56 millones destinados
a la adquisicin de maquinaria, insumos y semovientes para el desarrollo de la actividad agrcola
y pecuaria en el pas. La cartera para este rubro se ubic en Bs. 747,84 millones al cierre de las
operaciones de Banfoandes Banco Universal.
Captulo VII.5 153

Banfoandes ha iniciado la activacin de Lneas de Crdito en convenio con el Banco de Desarrollo

Econmico y Social de Venezuela (Bandes), con el fin de propiciar condiciones de ms holgura
para la atencin a los productores agropecuarios, con una tasa del 12%, un punto menos de la tasa
vigente y perodos de gracia con intereses diferidos, contribuyendo de esta manera a la poltica de
seguridad alimentara, facilitando el retorno del capital y por ende una mejor calidad de vida de dichos
productores.
Fortaleciendo la Pequea y Mediana Industria, se destinaron 229 crditos productivos para tan
importante sector, generador por excelencia de empleo y transformador de materia prima en productos
finales que propician el autoabastecimiento del pas, cerrando la liquidacin con Bs. 171,76 millones
al 18 de diciembre del 2009.
Adems, con el fin de apoyar la cristalizacin de las ideas de los nuevos emprendedores de
la nacin, durante el ao 2009, se destinaron Bs. 8,12 millones, para el financiamiento de 228
microempresarios.
Para incentivar el despegue y desarrollo del turismo, potencial sector de la economa venezolana, se
otorgaron Bs. 6,52 millones, en diecisis 16 crditos, para con ello apoyar a los empresarios dispuestos
a aprovechar las ventajas competitivas de Venezuela como destino turstico.
Adems, la Institucin durante el ao 2009, destin Bs. 569,28 millones en 7.574 crditos, para
apoyar el financiamiento de la actividad Comercial, Crditos Personales, Vehculos y transporte y
carga. Cabe destacar que el Banco contina con la atencin de financiamientos desde montos muy
bajos, que oscilan en promedio entre Bs. 30.000 y Bs. 40.000, destacando que el rubro de Crditos
Personales, est principalmente orientado al equipamiento del hogar (lnea blanca y marrn).
Con el propsito de satisfacer la necesidad de una vivienda digna a las familias venezolanas,
Banfoandes contina promoviendo programas y proyectos relacionados con desarrollos habitacionales,
dando prioridad a las familias de escasos recursos, para cumplir con lo consagrado en la Constitucin
de la Repblica Bolivariana de Venezuela; debido a esto, durante el ao 2009, la Entidad cristaliz
en este importante rubro los logros que se detallan en las siguientes lneas:
De Enero al 18 de diciembre del ao 2009, con recursos del Fondo de Ahorro Obligatorio para la
Vivienda (FAOV), se han beneficiado a 4.000 familias con crditos liquidados por un monto total de
Bs. 517,90 millones; en relacin a los crditos con Recursos Propios, se han liquidado financiamientos
por Bs. 440,38 millones, beneficiando con esta accin a 693 familias alcanzando en cartera de crdito
en este rubro lo Bs. 1.337,72 millones, representando el 31,95% del total de la cartera de crdito
de la institucin .
La actividad crediticia desarrollada por Banfoandes, contribuy a la generacin de 21.304 empleos

directos y 48.764 del tipo indirecto, totalizando 70.068 nuevos empleos que redundan en el bienestar
colectivo, llevando la mayor suma de felicidad posible a nuestra nacin.
Banfoandes Banco Universal C.A., demuestra la confianza lograda por parte de nuestros clientes se
refleja en las captaciones del pblico, al pasar de Bs. 12.334,87 millones a Bs. 13.216,74 millones
de Diciembre 2008 al 18 de Diciembre 2009, esto equivale a Bs. 881,87 millones (7,14%) mas que
154
el cierre del segundo semestre del ao 2008. Ubicndose en el ranking de captaciones en el sexto
lugar del Sistema Financiero Nacional.
Las captaciones se distribuyeron al 18 de diciembre de 2009 en cuentas corrientes no remuneradas

con un 59,39%; cuentas corrientes remuneradas con un 14,15%; depsitos de ahorro con un 14,94%;
depsitos a plazo con un 11,52%. Segn el origen de los fondos esta cartera se compone en un 43%
de depsitos de entidades oficiales y en un 57% de depsitos de origen privado.
El fortalecimiento de la estructura social que se entreteje a travs de las polticas revolucionarias del
Gobierno Bolivariano, se consolida como uno de lo ejes fundamentales de la Fundacin Banfoandes,
para llevar bienestar a un mayor numero de compatriotas, por ello, se evidencia durante esta gestin
un incremento de la inversin en donaciones otorgadas a instituciones como: gobernaciones, alcaldas,
diversas organizaciones, entes y misiones sociales, de igual forma se destinaron recursos para
favorecer a personas naturales, principalmente en casos de salud de extrema urgencia, cumpliendo
con el compromiso de equidad y voluntad de ayudar a los sectores ms vulnerables y excluidos de
la sociedad venezolana con el aporte de 13.1 millones Bs. en el ao 2009.
BANCO BICENTENARIO
El ciudadano presidente de la Repblica Bolivariana de Venezuela, Hugo Rafael Chvez Fras, anunci
la creacin de un nuevo banco universal con el componente del Banco Confederado, Central Banco
Universal, Bolvar Banco y Banorte (entidades intervenidas) junto a Banfoandes Banco Universal C.A.,
el cual servir como base estructural del Banco Bicentenario Banco Universal. Dicha accin forma
parte de las medidas tomadas para el mejoramiento del Sistema Bancario Nacional
Misin
Crear y desarrollar soluciones financieras y de valor a nuestros clientes y empleados a travs de la

entrega de productos y servicios adaptados a sus necesidades, garantizando el crecimiento y acceso
de todas las personas a la banca.
Visin
Ser la institucin bancaria de mayor arraigo y prestigio en el sistema financiero nacional, orientada
al crecimiento de nuestros clientes y empleados, que contribuya al desarrollo del pas y el proyecto
socialista, a travs de la generacin de bienestar y progreso impulsando un proceso de inclusin
social de las comunidades
Bicentenario, Banco Universal, es la nueva Institucin Financiera, originada por la integracin de

cinco entidades: Banfoandes, Bolvar, Central, Confederado y Banorte, que suman sus esfuerzos y
se transforman en una organizacin con gran arraigo en todo el pas, con cerca de 390 oficinas de
atencin a sus clientes y con una plantilla de trabajadores con amplia experiencia y trayectoria en el
sector financiero nacional.
Captulo VII.5 155

Bicentenario, Banco Universal refleja la nueva manera de hacer banca. Banca con sentido socialista,
que permitir que aquellos venezolanos que no tienen acceso a los servicios de la banca tradicional, se
sientan identificados con una institucin con un fuerte sentido de responsabilidad e inclusin social.
Con Bicentenario, Banco Universal, el Gobierno Bolivariano de Venezuela, reafirma y consolida el

valor de nuestro gentilicio, con una institucin que responde oportunamente a los requerimientos de
un alto porcentaje de nuestra poblacin que no tiene acceso a los servicios bancarios.
Bicentenario, Banco Universal, resume en su esencia los atributos que identifican a una institucin
seria, liderada por un grupo de hombres y mujeres comprometidos con el proyecto socialista. El vigor,
la energa, el impulso y la fortaleza, son atributos presentes en esta Institucin.
Bicentenario, Banco Universal, es la respuesta a tus necesidades de financiamiento. Es la oportunidad

de hacer realidad tu sueo de crecer. Es Tu banco, un banco como T.
156
Captulo VII.5 157
158
Captulo VII.5 159
160
Captulo VII.6
Sociedad Nacional de Garantas Recprocas Para la

Mediana y Pequea Industria, S.A.
Sogampi, S.A. fue fundada el 31 de julio de 1990, bajo la figura de sociedad mercantil segn normativa
de Cdigo de Comercio, con el objeto de promover acciones destinadas al otorgamiento de avales
y/o fianzas a los pequeos y medianos industriales necesitados de financiamiento y facilitando su
acceso al crdito ante los diferentes entes financieros del pas. En los actuales momentos Sogampi,
S.A., con 18 aos de operaciones en el pas, es una institucin adscrita al Ministerio del Poder Popular
Para Economa y Finanzas, de capital mixto y carcter mutualista, conformada por los aportes del
Estado venezolano, la banca, los gremios y la PyMI.
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
Captulo VII.6 161

Sociedad Nacional de Garantas Recprocas Para la Mediana y Pequea Industria
MISIN INSTITUCIONAL
Ser una sociedad nacional de garantas recprocas de compromiso y esfuerzo colectivo en el

afianzamiento de las unidades productivas del pas. A travs de una atencin tcnico-financiera
generamos soluciones tiles con responsabilidad y conciencia social.
VISIN
Ser una institucin reconocida a nivel nacional e internacional por su tica y calidad de servicio
trabajando bajo la consigna del mximo bienestar social.
VALORES
Responsabilidad y tica.
Respeto y Cortesa.
Compromiso y Esfuerzo Colectivo.
Conciencia Social.
Calidad de Servicio.
OBJETIVO
Afianzar las unidades productivas, en el marco del modelo socialista venezolano a nivel nacional,
apalancndonos en una atencin tcnica-financiera mediante la automatizacin y sistematizacin
ptima, que busca desarrollar la calidad de vida de sus socios, aliados y empleados con responsabilidad
y conciencia social.
I.- Gerencia de Afianzamiento
El ao 2009, sin duda fue un ao de accin social efectiva para la Sociedad Nacional de Garantas
Recprocas para la Mediana y Pequea Industria (Sogampi, S.A.), donde a pesar de la crisis estructural
del capitalismo que vive el mundo y la baja intermediacin financiera, ofrecimos nuestro mximo
esfuerzo, dedicacin y recursos para apoyar la directriz que nos fue encomendada por el Ejecutivo
Nacional de apoyar el modelo productivo socialista y el crecimiento econmico sostenible a travs
de la masificacin del otorgamiento de fianzas a las micro, cooperativas, pequeas y medianas
empresas, para facilitarles el acceso a crditos afianzados destinados a cubrir los costos y gastos
operativos propios del proceso de produccin y/o comercializacin de sus bienes o servicios con
el fin de fortalecer los sectores nacionales de manufactura y otros. Dentro de nuestros logros ms
resaltantes destacan:
Al 31 de diciembre de 2009, se estima otorgar un total de doscientos setenta (270) fianzas, por un
monto afianzado de sesenta y cinco millones cuatrocientos sesenta y un mil trescientos cuarenta y
seis bolvares (Bs. 65.461.346,00); el total de fianzas otorgadas se distribuyen en ciento noventa y
cuatro (194) tcnicas por un monto afianzado de veinte y seis millones ciento ochenta y cuatro mil
162
quinientos treinta y ocho bolvares (Bs. 26.184.538,00) y setenta y seis (76) financieras por un monto
afianzado de treinta y nueve millones doscientos setenta y seis mil ochocientos ocho bolvares (Bs.
39.276.808,00).
Sogampi, S.A. al 31 de diciembre de 2009 estima realizar, ochenta (80) visitas de seguimiento a las
empresas con fianzas financieras, cuarenta (40) visitas de seguimiento de fianzas tcnicas y treinta
y cinco (35) visitas a las fianzas de tipo tres en uno, que se encuentran en la cartera de afianzamiento
vigente, y recuperara a la misma fecha un monto de Bs. 45 millones.
II.- Alianzas Institucionales 2009
Se maximizaron y consolidaron las relaciones interinstitucionales, as como las alianzas estratgicas,

con empresas del sector pblico y privado. Esta variable impact positivamente y agreg valor
a nuestra gestin institucional, ya que la red de oferta de servicios y productos a los medianos y
pequeos industriales se vio significativamente favorecida. De este modo, Sogampi, S.A. inici y
mantuvo relaciones significativas con sectores culturales como el Centro Nacional Autnomo de
Cinematografa (CNAC) y se realiz una alianza con la Fundacin Villa del Cine, a fin de apoyar a
los nuevos talentos del sector cinematogrfico nacional.
El sector manufacturero, por medio del Fondo nico Social (FUS) en el otorgamiento de fianzas
tcnicas a las empresas seleccionadas de los sectores textil, calzado y confeccin para la dotacin
de uniformes escolares 2008-2009.
El Sector del mercado de capitales con el diseo y la implementacin de la fianza burstil mediante
acuerdos logrados con la Comisin Nacional de Valores (CNV) y Merinvest casa de bolsa.
Con el sector servicios se lograron cristalizar las alianzas con la Electricidad de Caracas (EDC) y
la Comisin Nacional de Telecomunicaciones (Conatel) con el propsito de apoyar a las empresas
participantes en los procesos de adquisicin de bienes, servicios y ejecucin de obras, enmarcadas
en la nueva Ley de Contrataciones Pblicas.
As mismo, consideramos meritorio destacar los siguientes entes contratantes con los cuales Sogampi,
ha tenido reciprocidad: Ministerio del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia, CANTV,
Banco Central de Venezuela, Instituto Nacional de Meteorologa, PDVSA, PDVSA GAS, Ministerio
del Poder Popular Para la Educacin, Pequiven, Instituto Nacional del Deporte, Ministerio del Poder
Popular para las Obras Pblicas y Vivienda y el Instituto Nacional de Canalizaciones.
Con el sector Financiero Pblico se mantienen convenios de Fianza Automtica

Sogampi Bancoex, Banfoandes, Banco del Tesoro, Banco Industrial de Venezuela y Bandes,
ofreciendo mayores oportunidades de financiamiento a toda la comunidad industrial, MiPyMES y
cooperativista del pas
III.- Plataforma Tecnolgica
Instalacin de un Sistema de Control de Acceso Biomtrico el cual consiste en un lector ptico de
Captulo VII.6 163

huellas digitales, que dispone de cmaras digitales para registrar la identificacin mediante proximidad
para el resguardo de todas las funcionarias y funcionarios de la institucin, as mismo se coloc un
sistema de Control de Gastos Telefnicos (Tarificador) con el fin reducir los gastos del consumo de
telefnico y de esta manera cumplir con lo establecido en el Decreto N 6.649 de fecha 24 de marzo
de 2009, donde se dict el instructivo presidencial para la eliminacin del gasto suntuario o superfluo
en el sector Pblico Nacional. Igualmente se desarroll el nuevo sistema para los procesos internos
de la institucin, definiendo y optimizando las interfases y bases de datos de la institucin, tambin se
disearon las integraciones entre los sistemas administrativos y contables de los procesos operativos,
jurdicos y de control de gestin, del mismo modo se establecieron polticas y flujos de trabajo ptimos
a fin de minimizar los tiempos de respuesta.
Se inici la Segunda Fase de Digitalizacin en el cual se redimension el rea de documentacin de

la Sociedad, de este modo se definieron los nuevos procesos de escaneo y digitalizacin de todos
los documentos y expedientes de Sogampi, adiestrando al personal encargado del rea encargada.
Por otra parte, se inici la implantacin del Sistemas de Informacin Estadstico de la sociedad, en el
cual se instalaron los sistemas de inteligencia del negocio, configurando los accesos de la bases de
datos del sistema Kerux, SPI y Afianzamiento con la finalidad de realizar los procesos de extraccin
de datas, migrando los datos histricos asociados a las fianzas, se construyeron los indicadores de
gneros (masculino/femenino) para las nuevas entradas de data, a su vez, se implant el acceso a
las fuentes de informacin va pgina WEB y de igual forma se programaron las interfaces para el
envo de los reportes de manera desatendida va e-mail.
IV.- Mercadeo Institucional
En materia de mercadeo Sogampi, S.A. para el ao 2009, realiz reuniones claves con los
siguientes entes contratantes: Corporacin Elctrica Nacional (Enelbar), Ministerio del Poder Popular
para Relaciones Interiores y Justicia, Consejo Nacional de Universidades, Consejo Nacional de
Telecomunicaciones (Conatel), Corporacin de Desarrollo para la Regin Central. Se realiz las
formacin de lderes comunitarios con la participacin de los estudiantes de la Universidad Nacional
Experimental Politcnica de la Fuerza Armada Bolivariana (Unefa) del estado Vargas convirtindolos en
multiplicadores de la informacin para la creacin de una futura y slida empresa. Tambin se realiz
el plan estratgico de mercadeo compuesto por un plan emergente de comunicaciones, establecimiento
y culminacin del trabajo de campo a nivel nacional. Se realizaron informes de segmentacin de las
pequeas y medianas industrias en Venezuela sectorial y geogrficamente.
V.- Materia Integral de Riesgo.
Se cre la base de datos de fianzas fallidas con alcance nacional. Se instaur el Cdigo de tica de
la Sociedad Nacional de Garantas Recprocas para la Mediana y Pequea Industria dicha actividad
se realiz en conjunto con la Gerencia de Recursos Humanos y fue revisado por el Comit Ejecutivo,
del mismo modo se contino con el estudio para la realizacin del cobro de comisin en base al
riesgo de las operaciones y la flexibilizacin del ndice de garantas. Durante el primer semestre
2009 se culmin la auditora de expedientes de fianzas automticas en la sede de Banfoandes en la
ciudad de San Cristbal, estado Tchira. Adicionalmente, se culmin la metodologa de clasificacin
de Riesgo Bancario, a los fines de medir la estabilidad de las instituciones donde Sogampi mantiene
164
cartera de inversiones, la misma fue generada desde enero 2009 para evaluar su confiabilidad y se
comenzar a utilizar a partir de octubre como parte anexa del informe bancario mensual que elabora
la Gerencia de Riesgo para el comit de colocaciones. Se realiz la elaboracin de los modelos,
indicadores contables y de negocios que se realiza en conjunto con el rea de Contabilidad, a los
fines de elaborar el informe gerencial del negocio que se transmitir al Comit Ejecutivo.
VI.- Recursos Humanos
Durante el ao 2009, se experimentaron mejoras a nivel de beneficios socioeconmicos para los

trabajadores y trabajadoras dentro de los destacan; la aprobacin de al menos cuatro (4) nuevos
crditos hipotecarios, a travs del Plan de Vivienda de los Trabajadores de Sogampi, que buscan
garantizar el derecho que tienen todas las venezolanas y venezolanos de acceder a una vivienda
digna, que les ofrezca la seguridad y la estabilidad de contar con un hogar propio para todo su
ncleo familiar. Por otra parte, se reactivaron la realizacin de los Exmenes Tutoriales Anual, que
le permite a nuestra institucin cumplir con el deber social de promover la salud y prevenir factores
de riesgo y/o la aparicin de enfermedades o dolencias ocupacionales de nuestras trabajadoras y
trabajadores. As mismo, se aprob el Plan de Jubilacin Institucional con el objeto de proporcionar
a los trabajadores durante su vejez (o incapacidad), un ingreso peridico que cubra sus gastos de
subsistencia y le permita desarrollarse en condiciones de dignidad.
En materia de formacin y desarrollo tcnico-profesional de nuestro talento humano, se impartieron

actividades de capacitacin en las siguientes reas; Responsabilidad Social Empresarial, Formacin
en desarrollo gerencial y gestin empresarial socialmente responsable, Formacin tecnolgica
(administracin de Linux, Oracle introduccin a SQL, administracin, aplicaciones de desarrollo
web), formacin en modelo de gestin Sociedades de Garantas Recprocas, Participacin en el IX
taller de Formacin de Brigadista, Especializacin planificacin y desarrollo y gestin de proyectos,
Formacin en Riesgos y crditos bancarios; formacin continua en el rea Tributaria y la certificacin
como perito Avaluador a travs de Asaprove, todas generan un impacto directo en la efectividad de
nuestras operaciones, a travs de la sensibilizacin alo social e incremento de la calidad profesional
de nuestras funcionarias y funcionarios.
VII.- rea de Recuperaciones
Para el ao 2009 el rea de recuperaciones adscrita a la Consultora Jurdica, continu con su plan
de accin de seguimiento y recuperaciones de casos fallidos y casos especiales a nivel nacional
alcanzando un monto total de recuperaciones de Bs. 3.106.061,58.
INGRESOS DEVENGADOS
El total de ingresos devengados al 31 de septiembre 2009 se situ en Bs. 15.513.989,00 estimndose

para el cuarto trimestre un monto total de Bs. 5.890.050,50.
Para el ao 2010 la Sociedad Nacional de Garantas Recprocas para la Mediana y Pequea Industria
Captulo VII.6 165

(Sogampi, S.A.) tiene planificado ejecutar un proyecto en marcado dentro de los cinco motores y
en concordancia con las siete lneas estratgicas contenidas en el Plan de Desarrollo Econmico y
Social de la Nacin 2007 2013, el cual es el siguiente:
Rectificacin y Reimpulso de la Masificacin de la Fianza con Criterios Controlados de Riesgo.
El cual ostentan el siguiente Objetivo Estratgico Institucional:
Afianzar las unidades productivas, en el marco del modelo socialista venezolano a nivel nacional,
apalancndonos en una atencin tcnica-financiera mediante la automatizacin y sistematizacin
ptima, que busca desarrollar la calidad de vida de sus socios, aliados y empleados con responsabilidad
y conciencia social.
El cual presenta el siguiente Objetivo Especfico:
Incrementar el nmero de unidades productivas afianzadas, optimizando los tiempos de respuestas

y flexibilizando sus costos de operacin.
166
Captulo VII.6 167
168
Captulo VII.6 169
Captulo VII.7
Fondo Nacional de Garantas Recprocas para la

Pequea y Mediana Empresa, S.A.
Creado conforme al Decreto N 251 con Rango y Fuerza de Ley que regula el Sistema Nacional
de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa, publicado en la Gaceta Oficial
N 36.824 de fecha 8 de noviembre de 1999, se constituye legalmente el 27 de abril de 2001, como
una sociedad annima cuyo objeto es respaldar las operaciones que realicen las Sociedades de
Garantas Recprocas, mediante la suscripcin de acciones representativas del capital de stas, el
otorgamiento o apertura de lneas de crdito para programas y proyectos especficos adelantados
por dichas sociedades y operaciones de segunda fianza.
Las leyes que norman al Fonpyme son las siguientes:
Decreto con Fuerza de Ley de Creacin, Estmulo, Promocin y Desarrollo del Sistema Microfinanciero,
Ley que regula el Sistema de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa, Decreto
Ley para la Promocin y Desarrollo de la Pequea y Mediana Industria, Estatutos Sociales del Fondo
Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa (Fonpyme) y las Normas de
Promocin, Constitucin y Funcionamiento de los Fondos Nacionales de Garantas Recprocas y de
las Sociedades de Garantas Recprocas.
Existen normativas por las que igualmente se rige el Fonpyme, como lo son: El Cdigo de Comercio,
Ley de Bancos y otras Instituciones Financieras, Ley Orgnica de Planificacin, Ley de Contrataciones
Pblicas, Ley Orgnica de la Contralora General de la Repblica y del Sistema Nacional de Control Fiscal,
Ley Contra la Corrupcin, Resolucin de Sudeban sobre Promocin, Constitucin y Funcionamiento de
los Fondos Nacionales de Garantas Recprocas y de las Sociedades de Garantas Recprocas, publicada
en Gaceta Oficial N 36.969 de fecha 09-06-2007, Ley Orgnica de la Administracin Pblica, Ley
Orgnica de la Administracin Financiera del Sector Pblico, Ley Orgnica del Trabajo, Ley Orgnica de
Prevencin, Condiciones y Medio Ambiente del Trabajo, Resolucin Sudeban N 179.00 sobre Normas
que regulan las operaciones de fideicomisos, Resolucin N 352.00 del Manual de Contabilidad para el
Sistema Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa, Resolucin N 109.01
Lmites para la Inversin de los Recursos del Fondo de Reserva para Riesgo y del Fondo Operativo de
las Sociedades de Garantas Recprocas, Resolucin N 110.01 del Procedimiento a travs del cual los
Fondos Nacionales de Garantas Recprocas informarn sobre los contratos avales y fianzas.
El Fondo Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa (Fonpyme), es una
Sociedad Mercantil constituida con aportes de organismos pblicos, como lo son:
Captulo VII.7 171

Fondo Nacional de Garantas Reciprocas para la Pequea y Mediana Empresa, S.A.
Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas (Accionista Mayoritario), propietario de
133.000 acciones tipo A, equivalentes al 84,16%.
Instituto Nacional de Desarrollo de la Pequea y Mediana Industria (Inapymi), propietario de cinco

mil (5.000) acciones tipo A correspondiente al (3,16%).
Banco de Comercio Exterior (Bancoex), propietario de 15.000 acciones tipo A, equivalentes al

9,49%.
Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela (Bandes), propietario de 5.000 acciones tipo
A, equivalentes al 3,16%.
Sociedad Nacional de Garantas para la Pequea y Mediana Industria (Sogampi), propietaria de 25

acciones tipo B. equivalentes al 0.02%
MISIN INSTITUCIONAL
Es una institucin del Estado, orientada a contribuir con la consolidacin del nuevo modelo de
produccin socialista, a travs del reafianzamiento y acompaamiento tcnico-financiero de las
operaciones de las Sociedades de Garantas Recprocas.
172
POLTICAS
Contribuir con el incentivo de las polticas sociales para que las unidades familiares, cooperativas,
micro, empresas de produccin social, pequeos y medianos empresarios, se incorporen al aparato
socioproductivo de la nacin.
Reafianzar el 100% de las operaciones y hasta un 50% del monto de las fianzas que otorgan las
Sociedades de Garantas Recprocas, regionales, nacionales, multisectoriales y/o sectoriales, para
apoyar al pequeo y mediano empresario, propiciando la generacin de empleo productivo.
Impulsar el Sistema Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa,

el cual reposa en la cooperacin de los integrantes bsicos que lo constituyen: emprendedores,
cooperativistas, micros, pequeos y medianos empresarios, entidades financieras y entes pblicos
nacionales, regionales y municipales. Esto con la finalidad de facilitar el acceso al crdito y las
contrataciones con el Estado ante las instituciones financieras pblicas y privadas, mediante el
otorgamiento de garantas que respalden estas operaciones.
Contribuir con la creacin de un nuevo tejido empresarial y facilitar el acceso a la banca, permitiendo
la generacin de empleos directos e indirectos, teniendo como norte los postulados de bienestar
social y democratizacin del capital, consagrados en nuestra carta magna, mediante la captacin y
capacitacin del personal idneo para ese fin.
ESTRATEGIAS
Consolidarnos a travs de la calidad de servicio, credibilidad y confianza como nico ente

reafianzador.
Crear conciencia y cultura del Sistema Nacional de Garantas Recprocas a todos los socios.
Desarrollar un producto competitivo a nivel internacional.
Desarrollar criterios uniformes para la toma de decisiones de los Integrantes del Sistema Nacional
de Garantas.
Actuar como representante directo en la creacin de la fianza internacional.
Incrementar la participacin accionaria en las SGRs para aminorar el impacto que ejerce la variable
poltica de las gobernaciones.
Establecer canales de comunicacin eficaces y eficientes para generar un mejor flujo de informacin
como apoyo a las SGRs y a las PYMES.
Aprovechar el talento humano con experiencia, para enfrentar los retos del entorno de Fonpyme.
Fortalecer el rea de recursos humanos y poner en marcha sus subsistemas, en particular desarrollo,
evaluacin de desempeo, clasificacin y remuneracin.
Mejorar continuamente las comunicaciones y la informacin para que sea ms efectiva y oportuna
en la toma de decisiones.
Captulo VII.7 173

Fonpyme, enmarcado dentro de las lneas generales del Plan de Desarrollo Econmico y Social de
la Nacin 2007-2013; desarroll para el ao 2009 los proyectos dentro de las siguientes directrices
estratgicas:
Profundizacin de la Democracia Protagnica Revolucionaria

Establecimiento de un Nuevo Modelo Productivo Socialista
Avanzar hacia la Nueva Etapa en la Geopoltica Internacional
Para el ao 2009 se manejaron los siguientes proyectos:

Fonpyme para el ao 2009, en la bsqueda de fortalecer y ampliar las relaciones Interinstitucionales,
enfoc sus esfuerzos a fortalecer el Sistema Nacional de Garantas Recprocas, a travs de sus
proyectos dirigidos a capitalizar a las Sociedades de Garantas Recprocas, apalancar las operaciones
emitidas por dichas SGR por hasta un 50% para compartir el Riesgo, a estandarizar la Plataforma
Tecnolgica e impartir asistencias tcnicas al personal que labora en el Sistema Nacional de Garantas
Recprocas, a las PYMES, cooperativas, empresas de produccin social, entre otros.
Fonpyme para seguir apoyando la gestin del sistema, compr 895.160 acciones por el
orden de OCHO MILLONES NOVECIENTOS CINCUENTA Y UN MIL SEISCIENTOS BOLVARES
174
00/100 (Bs. 8.951.600,00), a las Sociedades de Garantas Recprocas, esto con la finalidad de inyectar
recursos orientados para seguir apalancando y beneficiando a cooperativas, emprendedores micros,
pequeas y medianas empresas, en los sectores de industria, comercio, agropecuario, vivienda,
servicios, artesanal y turismo.
Durante este ejercicio econmico 2009, se otorgaron 1.675 Operaciones de Reafianzamientos, las
cuales representan un monto de SETENTA Y CINCO MILLONES SETECIENTOS CUARENTA Y
UN MIL TRESCIENTOS TRES BOLVARES CON 05/100 CTMS (Bs. 75.741.303,05), y generando
aproximadamente 33.367 empleos en todo el territorio nacional.
Todas las gerencias del Fonpyme trabajaron en conjunto para lograr obtener la Certificacin
Internacional de Calidad ISO 9001-2008, la cual se logr y fue otorgada por el Fondo para la Certificacin
y Normalizacin de la Calidad (Fondonorma), en el proceso de Operaciones de otorgamiento de
segundas fianzas como respaldo a las Sociedades de Garantas Recprocas (SGRs).
A travs del proyecto Asistencia Tcnica Integral dirigido a las Nuevas Iniciativas de Produccin
Socialista, se realizaron un total de 21 Asistencias Tcnicas, en las cuales se atendieron 869 personas
representantes de 555 Pymes y representantes de organismos pblicos. Dichas asistencias tcnicas
se realizaron conjuntamente con los organismos aliados de Fonpyme, los cuales son: Aecid, Inapymi,
Sela, Servicio Nacional de Contrataciones, Fondoin y Fundes.
Con este proyecto se logr la capacitacin a travs de expertos internacionales en materia

Administrativa y Operativa para el fortalecimiento del capital humano del Fondo Nacional de Garantas
para la Pequea y Mediana Empresa (Fonpyme) y las (22) Sociedades de Garantas Recprocas
Regionales y Sectoriales e igualmente se invit a algunos organismos del Estado y privados, de
manera de unificar criterios en las participaciones de las asistencias tcnicas, esto con el motivo de
trabajar como elementos multiplicadores, transferir conocimientos y brindar apoyo a emprendedores,
cooperativas, unidades familiares, empresas de produccin social y Pymes.
Durante el ao 2009, el Fonpyme recibi 7 transferencias por parte del Ministerio del Poder Popular
para Economa y Finanzas, dicho monto asciende a la cantidad de Bs. 9.800.923,03, para financiar
Gastos Corrientes, los cuales se reflejan a continuacin:
El primer desembolso se realiz el 03 de marzo de 2009, por un monto de Bs. 2.500.000,00.
Este desembolso se realiz el 04 de marzo de 2009, por un monto de Bs. 1.004.000,00.
El tercer desembolso fue realizado en fecha 20 de marzo de 2009, por un monto de Bs. 96.000,00.
El 24/04/2009 fue realizado el cuarto desembolso por la cantidad de Bs. 2.000.000,00.
Este desembolso se realiz el 14 de agosto de 2009, por un monto de Bs. 1.624.363,00.
Captulo VII.7 175

INGRESOS DEVENGADOS 2009
OBSTCULOS
Se ha notado un retraso en la remisin de las operaciones por parte de las Sociedades de Garantas
Recprocas al Fonpyme, para su reafianzamiento, debido a la alta rotacin del personal que labora
en dichas Sociedades de Garantas, teniendo as que capacitar una y otra vez al personal tcnico
de las SGR en las reas de Operaciones Financieras, Planificacin y Presupuesto, Administracin y
Contabilidad, entre otras. Igualmente se han retrasado las respuestas a las comunicaciones emanadas
por la Contralora General de la Repblica a las SGR, por falta de presidentes de algunas de ellas
por tardanza en las autorizaciones de las firmas a los nuevos presidentes asignados en las SGRs
por parte de la Sudeban.
PLANES DE ACCIN PARA EL EJERCICIO ECONMICO 2010
Para el siguiente ao, Fonpyme contar con un presupuesto de cuarenta y cinco millones ochenta
mil veintisiete bolvares (Bs. 45.080.027) distribuidos en dos (2) Proyectos y dos (2) Acciones
Centralizadas, los cuales de detallan a continuacin:
176
Fonpyme, enmarcado dentro de las Lneas Generales del Plan de Desarrollo Econmico y Social
de la Nacin 2007-2013 (Plan Simn Bolvar); desarrolla los proyectos dentro de las siguientes
directrices:
Suprema felicidad social
Profundizacin de la democracia protagnica revolucionaria
Establecimiento de un nuevo modelo productivo socialista
Avanzar hacia la nueva etapa en la geopoltica internacional
Captulo VII.7 177

A continuacin, se resume la planificacin establecida para los proyectos del ao 2010:
178
Captulo VII.7 179
180
Captulo VII.7 181
Captulo VII.8
Almacenadora Caracas, C.A.
Almacenadora Caracas, C.A., es un ente adscrito al Ministerio del Poder Popular para Economa y
Finanzas, publicado en Gaceta Extraordinaria N 5.836 de fecha 8 de enero de 2007. El 30 de junio
de 1947, Almacenadora Caracas, C.A., es registrada en el Registro Mercantil Jurisdiccional bajo el
No. 743 en Tomo 4-B.
Las actividades se cumplen dentro del ordenamiento jurdico vigente en general y a tenor de lo
dispuesto en la Ley de Almacenes Generales de Depsito y su reglamento en particular.
Captulo VII.8 183

MISIN INSTITUCIONAL
Almacenadora Caracas, C. A., constituye una organizacin dedicada a proveer el mejor servicio
de almacenamiento para cualquier tipo de productos a favor de los sectores comercial, importador
e industrial del pas, comprometida a responder a las expectativas de sus clientes, trabajadores y
accionistas pblicos y privados.
Captacin de nuevos clientes, conservando los ya existentes, a travs del mejoramiento de las
instalaciones y ofreciendo tarifas adecuadas a la condicin de cada cliente y con precios competitivos
en el mercados.
Ofrecer una mejor calidad de los servicios para ello se cuenta con un personal calificado que
permite:
Guardar y conservar toda clase de bienes muebles para explotarlos de acuerdo con la Ley en el
Reglamento de Almacenes Generales de Deposito, mediante el uso y aplicacin de los derechos,
facultades y atribuciones establecidos en dichas disposiciones legales y conforme a los permisos
concedidos o que concedieron los Ministerios de Hacienda y de Agricultura y Cra.
Cobertura de un 100% de las necesidades de nuestros clientes
Se celebran toda clase de contratos con terceros, incluyendo la expedicin de Bonos de Prenda y
Certificados de Depsito, para llevar a cabo los objetos de la compaa.
Se llevan a cabo todas las operaciones comerciales, industriales, financieras, mobiliarias e

inmobiliarias, que sean consideradas necesarias o tiles para la consecucin del objeto de la
compaa.
Se ejercen las actividades de comisionista y del transporte por las vas terrestres, martimas, fluviales
o areas, en vehculos, naves o aparatos propios o de terceros como empresario o porteador.
Se ejecutan otras negociaciones lcitas, conexas o afines con las funciones, propsitos y finalidades
de los Almacenes Generales de Depsitos.
Recuperacin de las instalaciones en Almacenadora Caracas, C.A., reparacin de todo cercado

elctrico en el permetro de la Almacenadora, implantacin del sistemas de seguridad con cmaras
que permite mejorar el resguardo de la mercanca y recuperacin, mantenimiento de techos de los
almacenes.
Se ha incentivado a los trabajadores a travs cursos de capacitacin para el personal empleado

y obrero para mejorar el servicio a los clientes y estar actualizado en materia de seguridad y las
leyes.
184
Se realizaron donaciones compra de un nuevo transporte para el personal, becas escolares y
plan vacacional para hijo de los trabajadores todo esto como iniciativa para el beneficio de los
trabajadores.
Se ha recuperado la planta fsica de Almacenadora Caracas y sus filiales, para cumplir con todas las
normativas y procesos de seguridad industrial y almacenaje, para lograr una calidad y excelencia en
el servicio.
Se ha logrado adquirir maquinarias (montacargas) y equipos transpaletas manuales de almacn

que permiten mejorar el servicio de almacenaje de una forma ms efectiva y segura, tanto para el
trabajador como para el cliente.
Se sigue incrementando el nmero de clientes por servicio de almacenaje y alquiler lo cual genera
un incremento del total de empleos directos e indirectos.
Inicio de proyectos de adecuacin de manejo de qumicos en almacenes, y del sistema elctrico

dentro de los almacenes y las instalaciones del edificio administrativo.
RECURSOS TRANSFERIDOS E INGRESOS DEVENGADOS
La Almacenadora Caracas, c.a. por ser un ente descentralizado con fines empresariales, los ingresos
devengados son propios, y durante el ejercicio 2009 no se han recibido transferencias de recursos
del Ejecutivo nacional.
Sus fuentes de ingresos son:
Servicio de Almacenaje Bs. 17.832.267

Servicio de Alquileres Bs. 3.029.958
Servicio de Habilitacin Bs. 199.500
Ingresos Financieros Bs. 390.000
Otros Ingresos Bs. 15.354
Miscelneos Bs. 38.087
Total Ingresos Bs. 21.605.166
Estimados de noviembre y diciembre: 3.684.000,00
OBSTCULOS
Dificultades con el almacenaje con limitantes del espacio fsico, siniestros por deterioro y la prdida
de mercanca, inconvenientes con el horario para la habilitacin del personal, por el incremento de
los clientes y la mercanca almacenada con la tendencia a aumentar en los ltimos meses del ao.
De conformidad con lo establecido en el decreto Nro. 3.090 de diciembre de 2004, se contina con
la implantacin del Sistema Software Libre, en plataforma linux, slo para el servidor de la Base de
Captulo VII.8 185

Datos, en proceso que coordinan los ministerios de finanzas y ciencias y tecnologa, lo cual incluye
la adquisicin de equipos necesarios con recursos propios. Dichos equipos ya han sido comprados
y se estn configurando para incorporarlos al sistema, ya que an falta colocar bajo ambiente Linus
el servidor de Colocaciones y las Estaciones.
Se contina con la adaptacin a la Almacenadora Caracas y sus filiales a las exigencias de la Ley
Orgnica de Seguridad y Ambiente en el Trabajo, para lo cual se ha hecho la reserva presupuestaria
con miras a las inversiones que ello requiere.
Se contina recuperando la planta fsica de Almacenadora Caracas y sus filiales, para cumplir con
todas las normativas y procesos de seguridad industrial y almacenaje para lograr una calidad y
excelencia en el servicio.
Se mantienen los estudios relacionados con la incorporacin al Sistema Nacional de Pensiones y

Jubilaciones, uno de los compromisos asumidos singularmente por Almacenadora Caracas, C.A.,
con sus trabajadores en materia de jubilaciones, desde hace varios aos, conforme a las previsiones
del convenio colectivo de trabajo.
186
Captulo VII.8 187
188
Captulo VII.9
Almacenadora del Centro, C.A.
Almacenadora del Centro, C.A. es un ente adscrito al Ministerio del Poder Popular para Economa
y Finanzas, segn decreto publicado en Gaceta Extraordinaria N 5.836 de fecha 8 de enero de
2007. El 06 de abril de 1965, Almacenadora del Centro, C.A., es registrada en el Registro Mercantil
Jurisdiccional bajo el N. 78 en tomo JUZ SEG. El capital social de la empresa es de Bs. 10.000,00.
suscrito y pagado, representado por 100 mil acciones con un valor nominar de Bs. 10 c/u. La
compaa est actualmente poseda en un 100% por Almacenadora Caracas, C.A ., y forma parte
de un grupo de empresas que se relacionan entre s y se administran bajo una direccin y control
comn por la empresa matriz, mediante su participacin en las decisiones y polticas operativas
de esas empresas.
Almacenadora Caracas, C.A. pertenece en un 57,0896% de su Capital Social al Fondo de Garanta

de Depsitos y Proteccin Bancaria, ya que este Fondo es el titular de un milln doscientos un mil
quinientos veinticinco (1.201.525) acciones en la actualidad.
Las actividades se cumplen dentro del ordenamiento jurdico vigente en general y a tenor de lo
dispuesto en la Ley de Almacenes Generales de Depsitos y su Reglamento en particular; segn
Gaceta Oficial N 19.105 de fecha 7 de noviembre de 1936. El Congreso de la Repblica de Venezuela
decreta:
Los Almacenes Generales de Depsitos tendrn por objeto la conservacin y guarda de bienes
muebles, y la expedicin de certificados de depsito y de bonos de prenda. Slo los Almacenes
Generales de Depsitos estarn facultados para expedir certificados de depsitos y bonos de prenda.
Las constancias, recibos o certificados que otras personas o instituciones expidan para acreditar el
depsito de bienes o mercancas, no producirn efectos como ttulos de crdito.
Captulo VII.9 189

Almacenadora del centro, C.A.
MISIN INSTITUCIONAL
Somos una organizacin dedicada al almacenamiento, conservacin y administracin de los bienes

muebles de nuestros clientes, bajo las garantas y ventajas de estar regido por la Ley de Almacenes
Generales de Depsito.
Contar con un equipo humano capacitado y motivado, apoyado en las herramientas de infraestructura,
excelente ubicacin, equipos, sistemas y seguridad de nuestras instalaciones, brindando as soluciones
a la medida de cada cliente.
De esta forma, lograr el mximo beneficio econmico y social que se desprende de nuestra actividad
como, retribucin a la inversin de los accionistas y al esfuerzo de nuestra gente.
190
Poltica: Mejorar el poder adquisitivo y el nivel econmico de las familias de ingresos bajos y
medios.
De esta poltica se derivan las siguientes:
Ofrecer calidad de servicio mediante una buena atencin al cliente, con personal calificado que permite
brindarle la conservacin de toda clase de material depositado en nuestras instalaciones.
Cobertura de un 100% a las necesidades de nuestros clientes.
Ejercer las actividades del transporte por las vas terrestres, martimas, fluviales, areas, en vehculos,
naves o aparatos propios o de terceros, como empresario o porteador.
Capacitacin de nuevos clientes para aumentar la productividad organizativa.
Adquirir, construir y tomar en arrendamiento almacenes de depsitos para la guardia y conservacin

de toda clase de bienes muebles y para explotarlos de acuerdo con la ley y reglamentos de Almacenes
Generales de Depsitos.
Ofrecer un servicio ptimo de pesaje de romana pblica enmarcado dentro de los parmetros de
SENCAMER.
Mejorar el status social y de vida de sus trabajadores mediante el incremento de sueldos y salarios
de 1 a 2 veces por ao y aumentar sus beneficios.
Incremento de tarifas para mantenimiento econmico y mejoras a la organizacin y a su personal.
Adquisicin y mantenimiento constante de mobiliario y maquinarias para ofrecer un servicio acorde

a las necesidades actuales de los clientes.
Ayuda a la comunidad adyacente en pro del bienestar social.
Mejorar sustancialmente la distribucin de las riquezas y el ingreso.
Incremento de tarifas.
En cuanto a inversiones, se realizaron reparaciones de la infraestructura y mantenimiento de

montacargas.
Se adquirieron nuevos mobiliarios, equipos de oficina y equipos de computacin para la implantacin

de un nuevo sistema administrativo.
Captulo VII.9 191

Almacenadora del centro, C.A.
Se logr la compra de un montacargas para el rea de operaciones.
La ampliacin de oficinas en el rea de operaciones.
Almacenadora del Centro, C.A., por ser un ente descentralizado con fines empresariales, la generacin
de sus ingresos es propia y en el ejercicio fiscal 2009, no recibi transferencia de recursos del Ejecutivo
nacional.
Sus fuentes de Ingresos son:
Servicio de Almacenaje Bs. 7.294.138,01

Servicio de Habilitacin Bs. 31.685,00
Ingresos Financieros Bs. 357.792,97
Servicios Prestados Bs. 138.735,87
Ingresos Romana Bs. 183.520,92
Miscelneos Bs. 4.972,24
Total Ingresos Bs. 8.010.845,01
* Estimado de diciembre 2009 (Bs. 800.000)
OBSTCULOS
Dificultades de espacio para cubrir toda la demanda de almacenaje.
Dificultades con relacin a la compra segn la Ley de Licitaciones de algunos activos como los
montacargas, por no cumplir con los requisitos para su compra.
Para 2010 Almacenadora del Centro, C.A., tiene previsto lo siguiente:
Mantener las mejores condiciones del servicio para sastifacer al cliente con excelencia y calidad.
Continuar con el mejoramiento para el personal de incrementos en un 30% a 35% de sueldos.
Mejoras de recursos materiales y suministros para las necesidades bsicas y necesarias.
Conservacin y reparaciones menores de maquinarias, equipos e inmuebles, a fin de optimizar las

diferentes reas productivas y garantizar un servicio satisfactorio.
Incrementar el nmero de clientes por servicio de almacenaje y alquiler, generando as un incremento

en la facturacin.
192
Captulo VII.9 193
Captulo VII.10
Almacenadora Puerto Cabello, C.A.
Almacenadora Puerto Cabello, C.A. es un ente adscrito al Ministerio del Poder Popular para Economa
y Finanzas segn decreto publicado en Gaceta Extraordinaria N 5.836 de fecha 8 de enero de 2007,
se encuentra inscrita en el Registro de la Circunscripcin Judicial del Distrito Puerto Cabello, en fecha
30 de abril de 1952, bajo el N 234, Libro 16 y posteriormente inscrita ante el Registro Mercantil de
la Circunscripcin Judicial del Estado Carabobo, en fecha 18 de abril de 1975, bajo el N 09, Tomo
2-C. El capital social de la empresa es de Bs. 10.000,00, suscrito y pagado representado por 100 mil
acciones con un valor nominal de Bs. 0.10 c/u, en posesin en un 100% por Almacenadora Caracas,
C.A. y pertenece a la Red Nacional de Almacenadoras constituidas por un grupo de empresas que
tiene la mayor capacidad y experiencia en su ramo, las cuales vienen prestando un eficiente servicio a
la industria y al comercio, contribuyendo de manera notable al desarrollo econmico de Venezuela.
La actividad principal de la compaa annima consiste en la explotacin mercantil en el ramo de

prestar servicios de almacenaje y comercializacin de productos y mercancas de cualquier tipo, a
fin de participar activamente en el comercio nacional e internacional de Venezuela.
Mediante peticin de parte interesada en los casos requeridos del certificado de depsito como
documento de propiedad de la mercanca, se podr emitir bono de prenda como garanta
prendaria.
Nuestras actividades se cumplen dentro del ordenamiento jurdico vigente en general y a tenor de lo
dispuesto en la Ley de Almacenes Generales de Depsitos y su reglamento en particular.
Captulo VII.10 195

MISIN INSTITUCIONAL
Nuestra misin es satisfacer las necesidades de almacenamiento de mercanca de nuestros clientes

en la zona de Puerto Cabello, garantizndole su ptimo resguardo. Para esto nos apoyamos en un
capital humano competente, excelente infraestructura y ubicacin estratgica, todo ello para ofrecer
soluciones de vanguardia.
En Almacenadora Puerto Cabello, C.A., estamos comprometidos con la capacitacin permanente de

nuestro recurso humano que le permita alcanzar su desarrollo personal y un slido compromiso con
los valores y objetivos de la organizacin, orientados a la mejora continua y la rentabilidad, atendiendo
siempre con nuestra responsabilidad social y con el medio ambiente.
196
El estudio de mercado establecido para Almacenadora Puerto Cabello C.A., se encuentra determinado
para el potencial de clientes, en el estrato portuario, ya que stos se llevan la mayor parte de las
importaciones, y mercanca In Bond, quedando en un segundo lugar el importador espordico,
que est representado por el viajero o por el que resida en otro pas; derivado de esto se debe
llegar a gran parte de los clientes, utilizando los medios idneos (contactos directos, prensa, radio,
publicaciones) para difundir la comunicacin de una campaa diseada para ofrecer el mejor servicio
a la menor tasa para el interesado.
Es fundamental la mejora de instrumentos y herramientas para la distribucin dentro de los almacenes

de la mercanca, con la finalidad de ser ubicada y clasificada rpidamente en el momento de la
nacionalizacin, as como la interaccin con el cliente, a quien hay que satisfacer de una forma
expedita sus requerimientos en cuanto a celeridad en el proceso de entrega y seguridad en el
almacenaje, para ejercer una diferencia de la forma como lo hace la competencia, la cual en su
mayora no cumple con los estndares mnimos de seguridad y resguardo de la mercanca; por esa
razn se han desarrollado mejoras de activos que han generado un elevado costo inicial pero a largo
plazo se ver reflejado en la complacencia de los clientes, y en nuestros ingresos por preferirnos.
Por esta razn Almacenadora Puerto Cabello C.A., ha desarrollado un plan de recuperacin de
equipos y herramientas bsicas para las operaciones de almacenamiento, con la implantacin de
planes efectivos overall en los activos de la organizacin.
Almacenadora Puerto Cabello C.A., ha venido implementando una poltica de precios de acuerdo
a las exigencias del cliente, a quien se le aplica la mejor tasa del mercado segn sea el tipo de la
mercanca, para de esta manera tratar de impactar lo menos posible en el consumidor final, y en
beneficio del contribuyente, por lo que estamos aplicando tarifas variadas en porcentajes, de acuerdo
al volumen, la cantidad y el valor CIF de la mercanca.
En la relacin mantenida con nuestros clientes incluimos el intercambio de informacin desde el

momento que la mercanca entra en nuestros almacenes hasta el momento que el cliente nacionaliza
la mercanca y la retira. Para cumplir con esta cualidad nos apoyamos de una slida comunicacin
efectiva que permanentemente se mantiene con el Departamento de Recepcin y Despacho, la cual
aplica una satisfactoria capacidad cognitiva para el cliente.
Para la realizacin de los objetivos se traza como estrategia la sistematizacin de la capacidad de

almacenamiento, as como crear un paso en el estudio de la red en relacin a como se desarrolla el
proceso de almacenaje, las oportunidades de inversin no se deben dejar a un lado, y las mismas
deben ir directamente encaminadas para su evaluacin y justificacin, en donde se explote al mximo
la incapacidad de la competencia de cumplir con los requerimientos de sus clientes; para ello se
deben implantar estrategias que definan altamente el logro de los objetivos.
Los recursos para el perfeccionamiento de este plan se debern adquirir del patrimonio procedente
del presupuesto del ejercicio del ao en curso y no de un presupuesto dedicado a obtener recursos
para el logro de objetivos estratgicos a largo plazo; de esta manera se podr observar el efecto
Captulo VII.10 197

acumulativo resultante de invertir en el compendio completo de iniciativas, esto certificar que todo
el complemento de programas necesarios para alcanzar mejoras en cuanto a la actuacin futura
estar instalado.
Por cada objetivo se precisaron los indicadores de efecto o de gestin para as apreciar el desempeo
de cada objetivo.
Avanzar en la conformacin de la nueva estructura social.
Mantener las mejores condiciones de servicio para satisfacer al cliente con excelencia y calidad.
Desarrollo de acciones que permitan mejorar el servicio basndose en las reparaciones generales
de los transportes y almacenes, as como modernizacin de los sistemas administrativos y
computarizados.
Construccin de 150 mts lineales de pared perimetral en bloques de concreto y cerca de Alfajol en
fachada principal de Almacenadora Puerto Cabello que colinda con la avenida principal del Barrio
Bartolom Salom, zona adjunta a las instalaciones.
Levantamiento de 180 mts lineales de pared perimetral en bloques de concreto en zona que lindera
con Barrio Bartolom Salom, parte posterior de las instalaciones.
Instalacin de nueva cerca perimetral en Alfajol, en fachada de Almacenadora Puerto Cabello que
lindera con avenida Salom.
Reconstruccin, adaptacin y puesta en funcionamiento de la red hdrica de Almacenadora Puerto
Cabello, que consisti en mejora de todos los hidrantes existentes en las instalaciones, con
adaptaciones de conexiones, instalaciones de cajetines con paos de mangueras contra incendio,
picos y vlvulas acordes a las exigencias de normas de seguridad vigentes.
Sustitucin y colocacin de piso en caico para zonas adyacentes de oficinas administrativas.
Remodelacin y recuperacin de caseta de vigilancia N 1, que contempl la colocacin de piso en
caico, colocacin de estructuras metlicas divisorias y recuperacin de bao.
Instalacin de todo el sistema sealstico de Almacenadora Puerto Cabello, que contempl lo
estipulado en normativas de seguridad y Lopcymat, sealamiento de vas, equipos, y reas, al igual
que identificacin publicitaria de la organizacin.
Mejora del sistema de alumbrado elctrico de las instalaciones externas (Patio externo) de la
Almacenadora, donde se consider la implantacin de postes y faros de especificaciones elctricas
acordes a los consumos en voltios y amperios con lo actualmente disponible.
Construccin definitiva de acuerdo a Normativas de Seguridad Ambiental de dique de contencin
para el almacenamiento de Tanque de Combustible Gas-Oil (4.000 lts).
Instalacin de cercado elctrico en permetro posterior de las instalaciones de la Almacenadora para
un alcance lineal de 180 metros con seis hilos de voltaje.
198
Almacenadora Puerto Cabello, C.A., por ser un ente descentralizado con fines empresariales, cuenta
con ingresos propios y durante el ejercicio 2009 no se han recibido transferencia de recursos del
Ejecutivo nacional; sus fuentes de ingresos son:
Ingresos recibidos desde el 01-01-2009 al 31-10-2009
Servicio de Almacenaje Bs. 3.720.600,40
Servicio de Alquileres Bs. 888.162,32
Servicio de Habilitacin Bs. 257.870,00
Pesaje de Romana Bs. 4.089,53
Ingresos Financieros Bs. 389.985,47
Otros Servicios Bs. 1.961.087,98
Miscelneo Bs. 119.111,07
Total ingresos recibidos: Bs. 7.340.906,77
Estimado de ingresos por recibir desde el 01-11-2009 al 31-12-2009
Servicio de Almacenaje Bs. 800.000
Servicio de Alquileres Bs. 215.000
Servicio de Habilitacin Bs. 61.095
Pesaje de Romana Bs. 407
Ingresos Financieros Bs. 112.792
Otros Servicios Bs. 516.925
Miscelneo Bs. 73.249
Total ingresos por recibir: Bs. 1.779.468
Total ingresos desde enero hasta diciembre 2009: Bs. 9.120.375
LNEAS Y PLANES DE ACCIN PARA EL EJERCICIO FISCAL 2010

De conformidad con lo establecido en el Decreto N 3090 de fecha diciembre 2004, se contina con
la implantacin del Sistema de Software y compra de equipos.
Mejora de condiciones de trabajo en patios externos con el desarrollo de proyecto por etapas de
asfaltado en reas externas.
Instalacin de un sistema de seguridad de ltima generacin, donde se considera la implantacin de
cmaras de seguridad y circuito cerrado controladas con un servidor DVR, que permite supervisar
a cualquier hora y desde cualquier parte las diferentes reas de la almacenadora.
Mejora total de sistema de alumbrado elctrico de las instalaciones.
Continuidad del Plan Overall de equipos furgonetas, la incorporacin de una elevadora de 3 ton.
para operaciones de vaciado y despacho.
Captulo VII.10 199

200
Captulo VII.11
Almacenadora Carabobo, C.A.
Almacenadora Carabobo, C.A. es un organismo adscrito al Ministerio del Poder Popular para la
Economa y Finanzas, publicada en Gaceta Extraordinaria Nro. 5.836, de fecha 08 de enero de
2007, es una de las filiales de Almacenadora Caracas, Almacenadora Carabobo, C.A. inscrita ante
el Registro Primero de la Circunscripcin Judicial del Estado Carabobo, en fecha 26 de junio de 1969
bajo el Nro. 1.020, tomo 1, folio 76.
Captulo VII.11 201

MISIN INSTITUCIONAL
Organizacin orientada a la satisfaccin de clientes en el ramo de almacenaje general y depsito

aduanero bajo rgimen especial In-Bond y derechos diferidos.
Mejorar el poder adquisitivo y el nivel econmico de las familias de ingresos bajos y medios.
Tener un recurso humano motivado e identificado con los objetivos de la almacenadora.
Llevar a cabo operaciones comerciales, industriales, financieras, mobiliarias e inmobiliarias, que sean
consideradas necesarias o tiles para la consecucin de los objetivos de la empresa.
Almacenadora Carabobo, C.A. en el presente ao cancel un pasivo laboral pendiente de aos

anteriores por concepto de gasto de transporte a todo el personal que labora en la institucin.
Se adquiri un microbs para transporte del personal.
Se han efectuado reparaciones a los techos de los almacenes.
Se han actualizado los equipos de computacin, mobiliario y equipos de oficina para diversas reas,
incluyendo almacenes y reas administrativas, para mejorar y optimizar la informacin relacionada
con los inventarios de mercanca.
La Almacenadora Carabobo, C.A., por ser un ente descentralizado con fines empresariales, los
ingresos devengados son propios, y durante el ejercicio 2009 no se han recibido transferencias de
recursos del Ejecutivo nacional.
Servicio de Almacenaje 8.906.486,00

Servicio de Alquileres 649.563,00
Servicio de Habilitacin 251.891,00
Ingresos Financieros 710.772,00
Otros Ingresos 319.837,00
Miscelneos 0,00
Total 10,838.549,00
Estimados de noviembre y diciembre: Bs. 2.709.637
202
Obstculos
A la fecha se ha desarrollado con normalidad lo planificado, logrando alcanzar los objetivos

programados para 2009.
- Continuar con el mantenimiento y reparaciones en la infraestructura de la Almacenadora Carabobo,

C.A.
- Se contina con la implantacin de un sistema para estar en red, todas las filiales, para la optimizacin
de la informacin.
- Se hace necesario la elaboracin de cubculos para los encargados en cada uno de nuestros
almacenes, para lograr un rea ms cmoda para la recepcin y salida de mercanca y la atencin
a nuestros clientes.
- Se prev la adquisicin de dos (2) equipos de elevacin (montacargas) indispensable en las

operaciones diarias que se realizan en la almacenadora.
- Se requiere el cambio del sistema contra incendio para mayor proteccin tanto del personal que
labora en el ente, como de la mercanca que mantenemos en guarda y custodia, para prestar un
servicio excelente y de calidad.
Captulo VII.11 203

204
Captulo VII.12
Sociedad de Garantas Recprocas

para el Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero y
Afines, S.A.
La Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero y Afines,

empresa del Estado adscrita al Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas, fue
constituida en el ao 2003, cuando la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras
(SUDEBAN), de conformidad con lo dispuesto en el artculo 6 de la Resolucin N 180.00 de fecha 30
de mayo de 2000, relativo a las Normas de Promocin, Constitucin y Funcionamiento de los Fondos
Nacionales de Garantas Recprocas y de las Sociedades de Garantas Recprocas, resolvi autorizar
el funcionamiento de SGR SOGARSA, S.A., tal autorizacin qued registrada en la Resolucin N
302.03 de fecha 13 de noviembre de 2003.
El 17 de enero de 2004, se celebr la Asamblea Constitutiva de la SGR SOGARSA, S.A, que da

origen al Acta Constitutiva y Estatutos de esta Sociedad Mercantil con capital mayoritario del Estado
venezolano, que asume el reto de actuar como un instrumento adecuado y necesario para la inclusin,
la activacin y la productividad, incorporando a los productores agropecuarios sin perfil bancario al
espacio formal del crdito; movilizando la cartera agrcola de los bancos, con una alta disminucin
de riesgos e incrementando la capacidad productiva del sector agrcola en cumplimiento con el
Lineamiento Constitucional de la Seguridad Agroalimentaria, artculos 305 y 306 de la Constitucin
de la Repblica Bolivariana de Venezuela, publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana
de Venezuela N 5.908 Extraordinario de fecha 15 de febrero de 2009.
BASE LEGAL
Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela.

Decreto N 5.551 con fuerza de Ley de Reforma de la Ley General de Bancos y otras Instituciones
Financieras, publicado en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 37.076
de fecha 13 de noviembre de 2000. Posteriormente modificado segn Decreto con Rango Valor y
Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras,
publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 5.892 Extraordinario de
fecha 31 de julio de 2008.
Decreto N 6.219 con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Crdito para el Sector Agrario.
Decreto N 251 con Rango y Fuerza de Ley que Regula el Sistema Nacional de Garantas Recprocas
Captulo VII.12 205

Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero y Afines
para la Pequea y Mediana Empresa.

Resolucin N 180-00 de fecha 30 de mayo de 2000, emanada de la Sudeban, relativa a las Normas
de Promocin, Constitucin y Funcionamiento de los Fondos Nacionales de Garantas Recprocas
y de las Sociedades de Garantas Recprocas.
Resolucin N 302.03 de fecha 13 de noviembre de 2003, emanada de la Sudeban, mediante la cual
se autoriza el funcionamiento de la Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario,
Forestal, Pesquero y Afines S.A. (SGR Sogarsa, S.A.).
Acta Constitutiva Estatutaria de la SGR Sogarsa, S.A., inscrita por ante el Registro Mercantil
Primero de la Circunscripcin Judicial del Distrito Capital y Estado Miranda, el da 30 de enero de
2004, bajo el N 40, Tomo 12-A pro.
Normas Operativas de la SGR Sogarsa, S.A., aprobadas por la Junta Administradora en Sesin N
010/2004 del 29 de octubre de 2004, posteriormente modificadas, siendo su ltima actualizacin en
sesin N 013/2008 de fecha 11 de diciembre de 2008.
MISIN INSTITUCIONAL
SGR Sogarsa, es la Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario, Forestal,

Pesquero y Afines, dedicada a respaldar mediante el otorgamiento de fianzas y avales, el reembolso
de los crditos otorgados por entes financieros pblicos o privados a los micro, pequeos y medianos
productores agrcolas.
206
LNEAS DE ACCIN
POLTICA
Respondiendo a los lineamientos del gobierno nacional, especialmente al objetivo estratgico

Incrementar la soberana alimentaria y consolidar la seguridad alimentaria, la SGR SOGARSA,
en sintona con su objeto de creacin, ejerce su compromiso con el pas basada en una poltica de
apoyo eficiente, eficaz y oportuno a los micro, pequeos y medianos productores para la agricultura
sustentable y el desarrollo endgeno, bajo condiciones especiales y ventajosas que promuevan la
recuperacin, creacin y fortalecimiento del sector.
OBJETIVOS
La gestin de la SGR SOGARSA para el ejercicio fiscal 2009 se fundament en la consecucin de

los siguientes objetivos institucionales:
Otorgar fianzas y avales en las operaciones destinadas al financiamiento a los micro, pequeos
y medianos productores agrcolas, a sus organizaciones y a otras formas de asociaciones como
cooperativas agrcolas, cuando realicen actividades productivas, comerciales y/o de agroindustria.
Prestar asistencia tcnica y asesoramiento en materia financiera o de gestin, de carcter empresarial
o de servicio de apoyo directo y comercializacin a las micros, pequeas y medianas empresa
o produccin agropecuaria, pesquera y otras afines, incluso creando programas especiales de
asistencia.
Incorporar a los productores del sector agrcola sin perfil bancario al espacio formal de crdito.
Movilizar la cartera agrcola del sector bancario.
Incrementar la capacidad productiva del sector.
Disminuir riesgos para el sector financiero pblico y privado.
ESTRATEGIAS
Acceso al crdito a aquellos productores agrcolas de todo el territorio nacional que presentan
problemas de suficiencia de garantas, insertndolos en la corriente formal del crdito, incrementar
la produccin de alimentos para la poblacin venezolana y mejorar la calidad de vida de los
productores.
Atencin oportuna, eficaz y eficiente a los micro, pequeos y medianos productores a travs de
la red de sucursales y agencias de las instituciones financieras con las que la SGR SOGARSA
mantiene convenios de fianzas automticas y de cooperacin interinstitucional, en todo el pas, lo
que se traduce en un incremento en el otorgamiento de fianzas al descentralizar el servicio y llegar
directamente al productor en su regin.
Reduccin de los tiempos de respuesta para garantizar los crditos agrcolas que otorguen las
instituciones financieras bancarias de una manera rpida y eficiente al evitarse la dualidad en la
tramitacin de procesos.
Captulo VII.12 207

Cobertura cien por ciento (100%) del riesgo crediticio.

Actividades promocionales en las sucursales y agencias de las instituciones financieras con las que
la SGR Sogarsa mantiene convenios de fianzas automticas y de cooperacin interinstitucional,
en todo el pas, con las que se mantiene informado al productor y al pblico en general sobre los
beneficios y ventajas que ofrece la institucin.
PLAN OPERATIVO ANUAL INSTITUCIONAL
Basados en los Lineamientos Generales del Proyecto Nacional Simn Bolvar, Primer Plan Socialista
2007 2013, la poltica, objetivos y estrategias institucionales, el Plan Operativo Anual Institucional
contempla la ejecucin de los siguientes proyectos:
Otorgar Fianzas y Avales a los micro, pequeos y medianos productores sin perfil bancario,
pertenecientes al Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero y Afines, con el cual se estima afianzar
crditos al sector agropecuario por el orden de los veinte millones de bolvares (Bs. 20.000.000),
brindando asesoras tcnicas a productores en todo el pas, suministrndoles informacin relacionada
con el proceso de afianzamiento de crditos a travs de la SGR Sogarsa, las instituciones bancarias
con las que mantenemos convenios de fianza automtica y formulacin de proyectos. As mismo
y con el propsito de proyectar y promocionar a la institucin, se realizarn eventos donde se d a
conocer tanto la filosofa de gestin como los beneficios y ventajas que ofrece la SGR Sogarsa al
sector agroproductor del pas.
Asesoramiento tcnico a bancos comunales para el acceso al crdito agropecuario, cuyo propsito es
proporcionar informacin y orientacin a los usuarios del sistema microfinanciero sobre la conformacin
y uso de los Bancos Comunales para el acceso al crdito agropecuario y el afianzamiento de los
mismos a travs de nuestros servicios.
Inversin del Capital para Apoyar al Sector Agropecuario Forestal, Pesquero y Afines, con el que se
espera incrementar la capacidad de endeudamiento institucional, incrementar el monto de cobertura
de fianzas y elevar los plazos de las fianzas.
Con la ejecucin del proyecto Otorgar Fianzas y Avales a los micro, pequeos y medianos productores
sin perfil bancario, pertenecientes al Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero y Afines, la SGR
Sogarsa contribuye con el desarrollo del nuevo modelo productivo endgeno en el incremento de la
soberana alimentaria, prestando sus servicios en la dotacin para la produccin agrcola, otorgando
la cantidad de veintitrs millones setecientos diecisis mil trescientos ochenta bolvares con cincuenta
y cinco cntimos (Bs. 23.716.380,55) y beneficiando a 80 Productores agropecuarios.
A travs del proyecto se fortalecen los siguientes rubros:
Ganadera Doble Propsito: Este rubro se apoy en la adquisicin de 2.941 vacas, lo que permite
un incremento de la produccin lctea en 9.175.920 litros al ao, beneficiando a 111.902 personas,
considerando un consumo per cpita anual de 82 litros.
208
Mecanizacin Agrcola: Se otorgaron fianzas para la adquisicin de 7 tractores y sus implementos
lo que permite mecanizar 1.400 hectreas al ao.
Caa de Azcar: Con las fianzas otorgadas se sembrarn y mantendrn 140 hectreas, para una
produccin de 1.058 toneladas de azcar.
Mejoramiento de Finca: El otorgamiento de fianzas en este rubro permite el mejoramiento de fincas
ganaderas.
Avcola: Con las fianzas aprobadas para este rubro, se incrementar la produccin en 115.200
pollos al ao.
Pltano: Se otorgaron fianzas para la siembra y mantenimiento de 20 hectreas de pltano, con lo
que se incrementar a produccin de este rubro en 320.000 kg al ao.
Ganadera de Ceba: Con el apoyo al rubro Ganadera de Ceba se incrementa la produccin de
carne en 100.000 kg.
Adems, se brindaron asesoras tcnicas sobre el proceso de afianzamiento a travs de la SGR

Sogarsa, a 500 productores agropecuarios en todo el pas y se realizaron 20 eventos promocionales
donde estuvieron presentes instituciones financieras, gremios de productores y pblico en general.
Mediante el proyecto denominado Asesoramiento tcnico a Bancos Comunales para el acceso al

crdito agropecuario, cumpliendo con el propsito de apoyar a los productores para la agricultura
sustentable y el desarrollo endgeno, se realizaron 20 encuentros con grupos de productores a
nivel nacional, interesados en la conformacin de estas organizaciones comunales, a los que se les
proporcion la orientacin tcnica sobre el crdito agropecuario y el otorgamiento de fianzas, creacin
de programas especiales de afianzamiento, as como informacin promocional de la SGR Sogarsa.
Como resultado de estas reuniones, se espera definir convenios de cooperacin interinstitucional y

la instrumentacin de convenios de fianza con Bancos Comunales y garantizar el reembolso de los
crditos que sean otorgados por estas instituciones.
En consonancia con el objetivo del Ejecutivo nacional de Incrementar la soberana alimentaria y

consolidar la seguridad alimentaria, se beneficiaron 18 productores con la ejecucin del proyecto
Inversin del Capital para Apoyar al Sector Agropecuario Forestal, Pesquero y Afines, dado que
permiti establecer en un milln de bolvares (Bs. 1.000.000) el monto de cobertura de fianzas tanto
a personas naturales como jurdicas y elevar los plazos de las fianzas hasta diez aos. Por otra
parte, con esta capitalizacin, proveniente del Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela
(BANDES), se increment la capacidad de endeudamiento institucional en sesenta y tres millones de
bolvares (Bs. 63.000.000), con la que se espera mantener el crecimiento en los montos afianzados,
cubrir el porcentaje de las posibles fianzas fallidas, as como dar respuesta a las solicitudes de fianzas
que se estima recibir producto de los nuevos convenios de cooperacin interinstitucional y de fianzas
automticas con instituciones financieras.
Captulo VII.12 209

Durante el ejercicio fiscal 2009, la SGR SOGARSA recibi un aporte de capital por parte del principal
accionista, el Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela (Bandes), por la cantidad de
veintin millones de bolvares (Bs. 21.000.000,00).
INGRESOS DEVENGADOS
Al 31 de diciembre de 2009, los ingresos devengados alcanzan la cantidad de siete millones

novecientos cincuenta y ocho mil doscientos treinta y un bolvares (Bs. 7.958.231,00), producto de las
comisiones por el otorgamiento y renovacin de fianzas, y el rendimiento por depsitos e inversiones
en bancos y otras instituciones financieras del pas.
Entre los factores que afectaron significativamente el cumplimiento de las metas, en cuanto al nmero
de fianzas a otorgar, se encuentran:
La disminucin en las aprobaciones de crditos para el sector agropecuario por parte de las
instituciones bancarias pblicas y privadas, con un reiterado incumplimiento del porcentaje de
cartera agrcola fijado.
Dificultad por parte de los productores, en el cumplimiento de los requisitos legales exigidos con
base en la normativa legal vigente (Carta Agraria, Registro de Previos).
LNEAS Y PLANES DE ACCIN PARA EL EJERCICIO FISCAL 2010
En el marco de las polticas de Estado y con el propsito de orientar su gestin para el ejercicio
econmico 2010, la SGR SOGARSA mantiene como poltica de accin Incorporar a los productores
del sector agrcola sin perfil bancario al espacio formal de crdito, desarrollando sus actividades
sobre los siguientes objetivos especficos:
Otorgar fianzas y avales a los micro, pequeos y medianos productores sin perfil bancario,
pertenecientes al sector agropecuario, forestal, pesquero y afines.
Brindar apoyo tcnico financiero a los productores agropecuarios.
Revisar documentacin legal y brindar asesora jurdica a los productores que requieran
afianzamiento.
Promocionar e informar sobre los beneficios y ventajas que ofrece la institucin.
Garantizar el cumplimiento de los Planes de Inversin y de las condiciones establecidas en la
fianza.
En este sentido y apegados a la metodologa para la elaboracin del Plan Operativo y Presupuesto
Anual, dictada por el Ejecutivo nacional, se formula el proyecto denominado Afianzamiento de crditos
210
a micro, pequeos y medianos productores agropecuarios sin perfil bancario a nivel nacional, el cual
tiene como propsito garantizar mediante el otorgamiento de fianzas y avales, el reembolso de los
crditos que les sean otorgados por instituciones financieras o entes crediticios pblicos o privados
a los socios beneficiarios, pequeos y medianos empresarios y productores, pertenecientes a los
sectores agropecuario, forestal, pesquero y micro, pequea y mediana agroindustria a nivel nacional,
con el cual se estima:
Otorgar 60 fianzas y avales a los micro, pequeos y medianos productores sin perfil bancario,
pertenecientes al sector agropecuario, forestal, pesquero y afines, con los que se estima afianzar
crditos agropecuarios en todo el pas por la cantidad de quince millones de bolvares (Bs.
15.000.000).
Realizar 300 asesoras de apoyo tcnico financiero a los productores que acudan a la institucin.
Efectuar 80 asesoras jurdicas a los productores que requieran afianzamiento.
Desarrollar 40 actividades de promocin e informacin.
Ejecutar 90 visitas de seguimiento para garantizar el cumplimiento de los planes de inversin y del
cumplimiento de las condiciones establecidas en los contratos de fianza.
Captulo VII.12 211

212
Captulo VII.12 213
214
Captulo VII.13
Sociedad de Capital de Riesgo-Venezuela
La Sociedad de Capital de Riesgo-Venezuela, C.A., SCR, es una sociedad mercantil domiciliada en

Caracas y constituida por documento inscrito en el Registro Mercantil Quinto de la Circunscripcin
Judicial del Distrito Capital y del Estado Miranda, en fecha 14 de noviembre de 2001, anotada bajo
el N 74, tomo 607-A Qto.
Las actividades de la Sociedad de Capital de Riesgo Venezuela, C.A. SCR, se rigen por el Decreto
con Fuerza de Ley de los Fondos y las Sociedades de Capital de Riesgo publicado en Gaceta Oficial
N 5.554, de fecha 13 de noviembre de 2001, por la Ley General de Bancos y otras instituciones
Financieras, y dems normas e instrucciones promulgadas por la Superintendencia de Bancos y otras
Instituciones Financieras, y por sus Estatutos Sociales.
Captulo VII.13 215

MISIN INSTITUCIONAL
Apoyar tcnica y financieramente la formacin, desarrollo y consolidacin de pequeas y medianas

empresas innovadoras, constituidas por acciones, como socio temporal.
VISIN
Ser una empresa consolidada del Estado venezolano, con una cartera sana en cuanto a riesgo,
mediante el apoyo a la mediana y pequea empresa que permita la formacin de una ptima red
productiva.
Enmarcada en las Lneas Generales del Plan de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin
2007-2013, y en pro del establecimiento del Modelo Productivo Socialista, la SCR, ha apoyado
a PYMIS y PYMES, a travs de la aplicacin de una poltica de financiamiento alternativo que les
permite obtener recursos de carcter temporal y con favorables condiciones para el financiamiento
de proyectos de desarrollo y expansin y con un alto nivel de productividad e impacto social.
En tal sentido, la SCR tiene como poltica el fortalecimiento de los sectores nacionales de manufactura
y otros servicios, e incrementar la produccin nacional de ciencia, tecnologa e innovacin, hacia
necesidades y potencialidades del pas, mediante el estmulo de la utilizacin del capital privado
internamente, la concentracin de esfuerzos en las cadenas productivas con ventajas comparativas,
y la promocin del aumento de la productividad de las empresas socio-beneficiarias.
Dando continuidad a las actividades desarrolladas para la construccin del modelo productivo
socialista, a travs de la aplicacin de una poltica alternativa de financiamiento, la SCR mantuvo
comunicaciones con distintos entes, con el objeto de implantar posibles opciones de cooperacin
interinstitucional, para el fortalecimiento de los sectores nacionales de manufactura y otros servicios,
lo que en conjunto han permitido a la SCR obtener proyectos de alto impacto productivo y social.
Entre estos entes podemos mencionar: Corporacin Parque Tecnolgico de Mrida (CPTM), Parque
Tecnolgico Universitario del Zulia (PTU), Corporacin Parque Tecnolgico de Oriente (CPTO Ncleo
Anzotegui), Corporacin Parque Tecnolgico de Oriente (CPTO Ncleo Sucre), Parque Tecnolgico
de Barquisimeto (TecnoParque), Secretara de Puertos del Gobierno del Estado Anzotegui (PASA),
y Suministros Venezolanos Industriales C. A. (Suvinca).
Para el ao 2009, se realizaron ciento sesenta (160) reuniones de trabajo para asesorar propuestas
de inversin, y sesenta y siete (67) reuniones con promotores de inversin con el objeto de establecer
los planes de negocios y proyectos de inversin, brindndoles la orientacin requerida a fin de que los
mismos sean presentados para el anlisis por parte de la SCR, as como otras reuniones informativas
con personas interesadas en el esquema de financiamiento propuesto.
La SCR aprob durante el ejercicio 2009, la inversin de capital de riesgo en veintin (21) proyectos de
inversin que aportarn 426 empleos directos y 1.130 empleos indirectos al culminarse su instalacin
y puesta en marcha, dichos proyectos son:
216
Captulo VII.13 217
El total de proyectos de inversin aprobados en el ao 2009 alcanz la cifra de Bs. 41.027.129,

adicionalmente estn dos (2) proyectos aprobados previamente y desembolsados en el perodo, que
ascienden a Bs. 3.268.783, los cuales generarn 36 empleos directos y 12 indirectos. En el ao se
ejecutaron un total de veintitrs (23) inversiones de capital de riesgo por Bs. 44.295.912, hecho que
permite incrementar la cartera de inversiones a treinta y seis (36) empresas asistidas financieramente.
Las inversiones aprobadas y liquidadas presentan un porcentaje de ejecucin de 82,14% de la meta
fsica, y 91,56% de la meta financiera prevista para el perodo.
En el transcurso del ao 2009, se continu con el Plan de Control y Seguimiento a las empresas
socio -beneficiarias de la SCR, realizndose cincuenta y cinco (55) visitas de inspeccin y procesndose
y analizndose la informacin recolectada, a fin de evaluar la situacin financiera y operativa de las
mismas, as como mantener actualizada la base de datos que sobre stas se lleva.
En sus esfuerzos para mejorar la calidad de su cartera de inversin, la SCR recuper parcialmente
las inversiones realizadas en las empresas Revestimientos Superior Resupeca C.A. por un monto
de Bs. 110.000, y Fricor, C.A. por Bs. 351.403.
En pro del establecimiento de un nuevo modelo social y el fortalecimiento de comunidades de

distintos Estados de la Repblica Bolivariana de Venezuela y de naciones hermanas, con criterios
humanistas basados en la responsabilidad, participacin y compromiso en el desarrollo social de los
distintos estratos de nuestra sociedad, la SCR ha efectuado una serie de actividades de labor social
conjuntamente con el Ministerio del Poder Popular del Despacho de la Presidencia y el Ministerio del
Poder Popular para Economa y Finanzas, que se circunscriben a:
Donativos:
Donativo realizado por los empleados de la SCR a los hermanos de GAZA.

Colaboracin a la Fundacin Schola Cantorum, para adquisicin de uniformes de 30 integrantes
de la Cantora Alberto Grau, quienes representaron a Venezuela en la ciudad de Oklahoma.
Donativo de juguetes, entregados durante la Jornada Social Finanzas Puerta Abierta a la Comunidad
realizada en la poblacin de Sanare, ubicada en el Municipio Andrs Eloy Blanco del estado Lara,
en el marco de la celebracin del Da del Nio.
Donativo de juguetes en coordinacin con la Comisin Moral y Luces del Ministerio del Poder
Popular para Economa y Finanzas, durante la Jornada de entrega de juguetes, en ocasin del Da
del Nio, realizada en la Zona Rural del municipio El Hatillo del estado Miranda.
Donativo de juguetes en el marco de las actividades realizadas por la Comisin Moral y Luces del
Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas, durante la Jornada de entrega de juguetes,
en ocasin del Da del Nio, realizada en la poblacin de Duaca, estado Lara.
En apoyo a la Oficina de Atencin al Ciudadano, adscrita al Ministerio del Poder Popular para
Economa y Finanzas, la SCR realiz un donativo de tiles escolares (resmas de hojas tamao
carta, creyones, sacapuntas y lpices) para 250 nios, durante la Jornada Social Finanzas Puerta
Abierta a la Comunidad realizado en la poblacin de Carayaca, estado Vargas.
218
Donativo de Prtesis Interfalngica por causa de Artrosis Post-traumtica de Articulacin de Anular
Izquierdo, en atencin a requerimiento de apoyo solicitado por la Coordinacin de la Sala de
Articulacin y Trascripcin de la Esperanza del Ministerio del Poder Popular del Despacho de la
Presidencia.
Participacin en la IV Jornada de Atencin Social Multidisciplinaria en el estado Amazonas con
Donativo de Bolsos para nios en edad escolar, conjuntamente con la Coordinacin de la Sala de
Articulacin y Transcripcin de la Esperanza del Ministerio del Poder Popular del Despacho de la
Presidencia.
Participacin en la V Jornada de Atencin Social Multidisciplinaria en el estado Vargas con Donativo
de alimentos, conjuntamente con la Coordinacin de la Sala de Articulacin y Transcripcin de la
Esperanza del Ministerio del Poder Popular del Despacho de la Presidencia.
Donativo de juguetes a nios del CEI Simoncito Mara Concepcin Palacios, conjuntamente con
la Coordinacin de la Sala de Articulacin y Transcripcin de la Esperanza del Ministerio del Poder
Popular del Despacho de la Presidencia.
En coordinacin con Asocimef, la SCR realiz donativo de paales al Ancianato Nuestra Seora del
Carmen, ubicado en la comunidad de El Valle, Distrito Capital.
Donativo de juguetes en Jornada de entrega de juguetes organizada por el Ministerio del Poder
Popular para Economa y Finanzas, en el marco de poca navidea.
Apoyo logstico a:
Dos (2) Jornadas Sociales con la comunidad de El Hatillo, conjuntamente con el Ministerio del Poder
Popular para Economa y Finanzas.
Jornada Social con la comunidad de Baruta, conjuntamente con el Ministerio del Poder Popular
para Economa y Finanzas.
Jornada de Proteccin Social al Consejo Comunal de la Residencia Vuelta del Casquillo ubicada
en la parroquia San Agustn.
Acto de clausura de la Semana de la Artillera de las Ideas.
La SCR ha dado continuidad a las reuniones de la mesa de trabajo coordinada por el Ministerio
del Poder Popular para Economa y Finanzas, a travs del Viceministerio del Poder Popular para
el Desarrollo Endgeno, con la finalidad de homologar y desarrollar diversos aspectos del Sistema
Financiero Pblico y para evaluar los resultados correspondientes a la labor social realizada por las
instituciones del Sistema Financiero Pblico.
La SCR opera con los aportes de capital recibidos de sus accionistas; en el ao 2009 recibi recursos
del Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela (Bandes) por Bs. 32.000.000, lo que le
permiti incrementar el nmero de empresas socio-beneficiarias.
Captulo VII.13 219

INGRESOS DEVENGADOS
Durante el ao 2009 la SCR, obtuvo rendimientos por sus colocaciones financieras, en depsitos a
plazo y/o participaciones, por el orden de los Bs. 7.522.091.
Una limitante a la gestin ha sido la obtencin de los requisitos, que en su mayora son procesos
dilatorios, para poder realizar los desembolsos de las inversiones, los cuales no dependen directamente
de la SCR, sino de trmites ante otros entes.
Igualmente, ha constituido un obstculo para el desarrollo de algunas de las empresas en las cuales ha
invertido la SCR, la lentitud con que responde el mercado de bienes de capital (maquinarias y equipos)
a las rdenes de adquisicin de activos importados a ser incorporados en el proceso productivo.
Para el ejercicio fiscal 2010 se planific desarrollar los proyectos y las actividades que a continuacin
se indican:
- Afianzar a la SCR como empresa fundamental para el financiamiento alternativo temporal a

proyectos de empresas en formacin o en el capital de empresas no financieras con potencial de
crecimiento.
- Incrementar la Cartera de Inversiones en empresas.
- Continuar con la poltica de optimizar la gestin operativa de las empresas beneficiarias de las
inversiones, mediante el acompaamiento y la asistencia tcnica oportuna
220
Captulo VII.13 221
222
Captulo VII.14
Banco de Venezuela, S.A. Banco Universal
El 02 de septiembre de 1890 se inscribe ante el Registro de Comercio, el documento mediante el

cual, el hasta entonces llamado Banco Comercial, cambia su nombre a Banco de Venezuela. El 09
de agosto de 1994, el Estado venezolano resolvi estatizar y adquirir la mayora accionaria del Banco
de Venezuela.
En diciembre de 1996, Fogade llev a cabo la subasta del Banco, acto en el cual el Grupo Santander
se adjudic el 93,38% del paquete accionario. El 06 de octubre de 2000, el Banco de Venezuela firm
un acuerdo con los accionistas mayoritarios del Banco Caracas para la adquisicin de esa entidad,
operacin que se complet el 08 de diciembre de ese ao.
En fecha 31 de julio de 2008, el Presidente de la Repblica Bolivariana de Venezuela anuncia su

intencin de adquirir el paquete accionario del Banco de Venezuela del Grupo Santander. En fecha 03
de julio de 2009, la Repblica Bolivariana de Venezuela, a travs del Banco de Desarrollo Econmico
y Social (Bandes), adquiere el 98,4177% del capital social del Banco de Venezuela, SA, Banco
Universal de parte del Grupo Santander.
En fecha 04 de agosto de 2009, se adscribe al Ministerio del Poder Popular para Economa y
Finanzas, el Banco de Venezuela, S.A. Banco Universal y sus empresas filiales, otorgando un
perodo de transicin por un lapso de 180 das hbiles bancarios, durante el cual el Banco y sus
empresas filiales debern dictar el rgimen, directrices y polticas para su transformacin en entidades
funcionalmente descentralizadas de la Administracin Pblica Nacional, y adecuar su rgimen jurdico
y de funcionamiento a los de las instituciones financieras del Estado con propsitos sociales, conforme
a los lineamientos que a tal efecto dicte la Comisin Central de Planificacin.
Captulo VII.14 223

MISIN INSTITUCIONAL
El Banco de Venezuela, S.A., Banco Universal, fue adquirido en fecha 03 de julio de 2009 por la
Repblica, a travs del Bandes como un ente estratgico orientado a convertirse en la columna
vertebral del sistema financiero pblico, utilizando eficientemente los recursos de sus clientes y
destinando el financiamiento hacia los sectores ms prioritarios de la economa nacional, manteniendo
a su vez la solvencia, eficiencia y rentabilidad que ha caracterizado a la institucin hasta la fecha.
Nuestra misin est orientada en asegurar la insercin de todos los niveles socioeconmicos de la
poblacin en el sistema financiero, mediante la prestacin de servicios bancarios sociales y el apoyo
a los sectores productivos prioritarios de la nacin, logrando as mejorar el nivel de vida de todos los
venezolanos y venezolanas.
El Banco de Venezuela es un Banco Universal que presta servicios de intermediacin financiera a travs
de productos y servicios dirigidos a todos los segmentos de clientes, incluso aquellos tradicionalmente
desatendidos y con foco de atencin hacia los sectores productivos reales de la economa. El Banco
apoyar las polticas del gobierno nacional primordialmente orientadas a impulsar el Plan de Desarrollo
224
Econmico y Social de la Nacin y facilitar el manejo de las finanzas del Estado u otros proyectos
estratgicos nacionales o internacionales que se planteen.
En trminos del desempeo del volumen de negocios que maneja la institucin, destaca la expansin
de los depsitos de clientes del Banco de Venezuela al cierre del ao 2009, al totalizar recursos
captados por Bs. 29.057,00 millones, volumen superior en un 13,0% (+ Bs. 3.350,00 millones) al
obtenido en junio y en 33,6% con respecto al cierre del ao 2008. Con este resultado, la institucin
logr escalar del cuarto al tercer lugar en el posicionamiento financiero nacional y como la primera
institucin del sistema financiero pblico.
Por su parte, la cartera de crditos del Banco se increment hasta Bs. 15.968,1 millones al cierre del
ao, lo que represent un crecimiento de 10,2% (+ Bs. 1.476,00 millones) durante el 2do semestre,
revirtindose la tendencia decreciente que present la cartera de crditos en la primera mitad del
ao. La expansin de la cartera de crditos sita el ndice de intermediacin crediticia en 55,0% en
diciembre de 2009, nivel superior al de los otros bancos pblicos.
Durante el segundo semestre del ao se liquidaron ms de 36.466 crditos por un monto que supera
a los Bs. 6.399,6 millones. El foco del crecimiento se ha dirigido a mejorar el nivel de cumplimiento de
las carteras reguladas hacia los sectores productivos del pas, el cual pas desde 67,4% en Jun-09
hasta 77,0% en Dic-09, +9,60 puntos porcentuales en slo seis meses.
En crditos hipotecarios a largo plazo se otorg financiamiento por Bs. 912,5 millones, que beneficiaron
a ms de 2.100 nuevas familias durante el segundo semestre del ao; de las cuales, 12% corresponden
a familias de bajos ingresos.
Para impulsar y cumplir con el objetivo estratgico de la soberana y seguridad agroalimentaria de

la nacin, hemos favorecido al sector agrcola con el otorgamiento de 2.139 crditos agropecuarios,
por un monto de Bs. 1.423,00 millones.
En el segundo semestre se otorg financiamiento por Bs. 404,8 millones a travs de 5.124
microcrditos y en cuanto al sector manufacturero se liquidaron en la segunda mitad del ao 712
nuevos financiamientos por ms de Bs. 534,6 millones.
El ndice de morosidad del Banco se situ al cierre del ao en 1,43%, nivel inferior en ms de un 40%,
a la morosidad promedio del sistema financiero (2,5%) y al promedio de la banca pblica (10,3%).
Entre las principales actividades comerciales desarrolladas por la institucin destaca la mejora de las
condiciones de los productos destinados al financiamiento productivo. As, el Banco de Venezuela
relanz: Crediturismo, Crediagro, Microcrdito, Crediconstructor, Credimanufactura y Credihipotecario,
productos que presentan ahora mejoras en las condiciones de plazos de financiamiento y flexibilizacin
de las tasas activas de inters.
Captulo VII.14 225

En fecha 18 de agosto, el Presidente del Banco de Venezuela y el titular de Ministerio del Poder Popular
para el Turismo, (Mintur), acordaron la colocacin de Puntos de Venta para los usuarios y usuarias
que visiten el Sistema Telefrico Warairarepano. De igual manera, se acord brindar patrocinio a la
Feria Internacional del Turismo (Fitven 2009) que se llev a cabo en el mes de octubre.
En el marco de la cooperacin interinstitucional que promueven los entes del Estado, entre el Banco
de Venezuela y el Ministerio del Poder Popular para la Educacin Superior se acord la elaboracin
del proyecto de creacin de la Escuela de Formacin Bancaria.
Adicionalmente, el Banco de Venezuela se reuni con representantes de los organismos de seguridad

del Estado para desarrollar un plan de seguridad del sistema financiero pblico.
En lo relativo al reforzamiento de la imagen del nuevo Banco de Venezuela S.A., Banco Universal, y
bajo el lema Apoyamos a la gente que se faja por el pas, a partir del 30 de agosto de 2009, el Banco
comenz una mega campaa multimedia nacional que se difunde en prensa, radio y televisin.
Adicionalmente, se despleg la campaa comunicacional externa Servimos de Corazn, dando a

conocer la nueva imagen, logo y foco de actuacin del Banco, as como la campaa interna Somos
el corazn que mueve este Banco, en la cual se aprecian empleados transmitiendo mensajes que
exaltan la nueva cultura corporativa, en la cual prevalecen valores como el compromiso, la disciplina
y el optimismo.
Dando continuidad al plan de penetracin de clientes, y en aras de hacer del Banco una institucin
que preste un servicio integral, se estableci un mecanismo en conjunto con el Servicio Autnomo
de Registros y Notaras (SAREN) a los fines de facilitar la recaudacin de sus operaciones a travs
de todas las agencias bancarias a nivel nacional.
Como parte de nuestra gestin orientada a innovar en productos y servicios para beneficio de
nuestros clientes, se desarrollaron campaas comerciales para dar a conocer los nuevos productos
e instrumentos financieros diseados con enfoque de inclusin. Entre las campaas comerciales y
nuevos productos que apoyaron al negocio destacan:
Se realiz el lanzamiento de la Tarjeta Emprendedores: la mejor solucin financiera para empresarios

venezolanos, una lnea de crdito rotativo a doce meses, para las compras para capital de trabajo,
pago a proveedores recurrentes y servicios temporales, destinada a todos los pequeos, medianos
y grandes empresarios.
Se dio inicio a la campaa El Doblete, la cual premia a los clientes del Banco de Venezuela con
puntos y cupones de premios por las compras que realicen con sus tarjetas a travs de los Puntos
de Venta del Banco de Venezuela.
Se lanz al mercado el producto Crediauto usado, bajo el lema La forma ms sencilla de tener
carro.
Mantuvieron vigencia las campaas: Disfruta Venezuela de punta a punta y Gana tiempo, gana
premios: Rpido, fcil y seguro.
226
Se dio inicio a la campaa Crditos para lo que necesites, cuando lo necesites, mediante la cual a
travs de una serie de productos financieros se ofrecen planes de crditos de rpido y fcil acceso,
entre los que destacan: Credinmina, Credipersonal y Tarjeta de Crdito.
En trminos de infraestructura, el nmero de oficinas se ha incrementado hasta 291 al cierre del ao,
contndose con la apertura de: un Punto de Atencin Bancaria en el sector Laguna de Canaima; un
Punto de Atencin Bancaria en la sede del Ministerio del Poder Popular para la Defensa, ubicada
en Fuerte Tiuna; se abri una oficina en la ciudad de Puerto Ordaz; y una taquilla de atencin en el
Ministerio del Poder Popular para las Obras Pblicas y Vivienda (Mopvi).
Con relacin al proceso de liquidacin de los Bancos Canarias y Banpro, durante el mes de diciembre
de 2009, todos los empleados del Banco de Venezuela se abocaron a atender y procesar exitosamente
la migracin de cuentas y depsitos de las instituciones intervenidas y en proceso de liquidacin,
devolvindole a los clientes de estas instituciones la posibilidad de disponer de sus depsitos en un
tiempo perentorio. En total, se le brind atencin a ms de 211 mil personas en menos de un mes,
abriendo ms de 41.400 nuevas cuentas en el Banco.
El margen financiero bruto, principal fuente de ingresos de la institucin, acumul durante el segundo
semestre del ao Bs. 933,3 millones, ingreso similar al generado en el mismo semestre del ao
precedente. Para el ao 2009 en conjunto, el margen financiero totaliz Bs. 1.949,7 millones (-0,02%
vs 2008).
Los ingresos por recuperaciones producto de una adecuada gestin de cobro acumularon durante
el segundo semestre del ao Bs. 61,4 millones (75,7% superior al mismo semestre del ao anterior),
para as de esta forma acumular en el ao Bs. 109,8 millones (+97,0% vs 2008).
Por su parte, los Gastos Generales, que incluyen gastos por personal, gastos relacionados a la
operatividad de la institucin y gastos por aporte a Fogade y a Sudeban, totalizaron en el semestre
Bs. 670,3 millones, y acumulan Bs. 1.322,0 millones en el ao, lo cual representa un incremento de
15,5% con respecto a 2008.
El beneficio neto del Banco de Venezuela correspondiente al segundo semestre del ao 2009 se ubic
en Bs. 364,7 millones, totalizando para el ao en su conjunto Bs. 848,7 millones, posicionndose
como el segundo Banco del pas en resultados.
El Presupuesto del Banco de Venezuela del ao 2009, no fue diseado conforme a los lineamientos
de Presupuesto Pblico y no form parte del Presupuesto de la Nacin en ese ejercicio, dado que la
adquisicin de esta institucin por parte de la Repblica Bolivariana de Venezuela tom lugar el 03
de julio de 2009. Sin embargo, se cumplieron con los objetivos y metas planteados, considerando
favorables los resultados comerciales, financieros y sociales alcanzados en el ao.
Captulo VII.14 227

En un entorno altamente competitivo y retador, el Banco de Venezuela establece como sus lineamientos
estratgicos y objetivos para 2010:
Destinar recursos al apoyo y fortalecimiento del aparato productivo y democratizar el acceso a los
servicios financieros del Banco a todos los sectores sociales y econmicos del pas.
Garantizar una gestin financiera rentable-sustentable, sostenible, solvente e incluyente.
Mejorar la calidad, satisfaccin y eficiencia en la atencin a los usuarios.
Adecuar en 100% la infraestructura y la tecnologa a los requerimientos legales establecidos por
los reguladores competentes.
Completar satisfactoriamente el proyecto (actualmente en progreso) de adecuacin a empresa del
Estado.
Implantar un plan de prevencin y reduccin de fraudes y robos, en consistencia con el resguardo
patrimonial de la institucin.
Consolidar el posicionamiento de la nueva marca e imagen del Banco.
Desarrollar e implantar un modelo de perfiles, competencias y adiestramiento del talento humano
adecuado a la nueva orientacin de la institucin.
Integrarse a los lineamientos y directrices que dicte la Corporacin de la Banca Pblica.
Mejora total de sistema de alumbrado elctrico de las instalaciones.
Continuidad del Plan Overall de equipos furgonetas, la incorporacin de una elevadora de 3 Ton.
para operaciones de vaciado y despacho.
228
y Finanzas
VII.15. Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria

VII.16. Comisin Nacional de Valores
VII.17. Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
Captulo VII 229

Captulo VII.15
Fondo de Garanta de Depsitos

y Proteccin Bancaria
Base Legal de Creacin y Modificaciones: Instituto autnomo creado mediante Decreto No. 540
del 20-03-85. Actualmente est regido por el contenido del Ttulo III (Artculos del 280 al 336) del
Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de la Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y
Otras Instituciones Financieras Nro. 6.287 del 31-07-2008. El Fondo tiene personalidad jurdica y
patrimonio propio e independiente de la Hacienda Pblica Nacional.
Actividad Principal: Garantizar los depsitos del pblico realizados en los bancos e instituciones
financieras, y ejercer la funcin de liquidador de bancos e instituciones financieras.
Captulo VII.15 231

Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria
Misin Institucional
Garantizar los depsitos del pblico mantenidos en los bancos, entidades de ahorro y prstamo y
dems instituciones financieras regidas por la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras,
mediante la ejecucin de acciones orientadas a la administracin eficiente de los recursos y otros
bienes de su propiedad, as como ejercer la funcin de liquidador de aquellas entidades y de sus
empresas relacionadas, todo ello conforme con el ordenamiento jurdico vigente, a fin de contribuir
con la confianza y estabilidad en el Sistema Financiero Nacional.
Polticas y Estrategias
Fortalecer el fondo de reserva y el patrimonio de la institucin, garantizando su vialidad financiera

a corto y mediano plazo.
Promover la coordinacin entre los organismos reguladores del sistema financiero y la educacin
del pblico depositante, como medidas preventivas para la proteccin de los depsitos.
Adecuar y prepararse institucionalmente para atender crisis puntuales, desde el punto de vista
legal, financiero y operativo, tomando en cuenta la experiencia de la crisis financiera de los aos
1994-95.
Capacitar y concienciar al recurso humano en sintona con la misin y visin del organismo, para
adaptar a las exigencias del entorno su eficacia y eficiencia.
Optimizar los procesos claves de la institucin, bajo conceptos de mxima incorporacin de valor
e incremento de la productividad en el uso de los recursos disponibles, con especial nfasis en el
aprovechamiento de la tecnologa.
Disear una estructura organizativa orientada al cumplimiento de la misin y objetivos de la institucin,

con el fin de optimizar su funcionamiento.
Consolidar los mecanismos que contribuyan a proyectar una imagen institucional slida, tcnica y
madura.
Aportes de Bancos y Garanta de Depsitos
Fogade recibi aportes de los bancos e instituciones financieras por Bs. 952.855.276 (incluye
estimacin Nov-Dic).
Con los recursos provenientes principalmente del cobro de aportes a los bancos y otras instituciones
financieras, al mes de septiembre se tiene una cobertura del 11,57% del total de depsitos del pblico
garantizados por Fogade, proporcin superior en 2,11 puntos porcentuales al ndice registrado al
31-12-2008 (9,46%).
232
Se elaboraron los informes contentivos de la estimacin, control y evaluacin del riesgo asumido por
Fogade como garante de los depsitos del pblico.
A fin de hacer ms expedito el procedimiento de cancelacin de la garanta de depsitos ante

situaciones de crisis bancaria, la Junta Directiva aprob las Normas que regulan el procedimiento
para hacer efectivo el pago de la Garanta de Depsitos del Pblico amparados por este Fondo, las
cuales contaron con la opinin favorable del Consejo Superior.
Recuperacin de Auxilios Financieros
1. Preparacin, Promocin y Venta de Activos.
El monto recuperado por concepto de operaciones de adjudicacin directa a ttulo oneroso de inmuebles
a entes pblicos, alcanz la cantidad de Bs. 3.519.273.
De acuerdo con lo sealado en el artculo 136 de la Constitucin de la Repblica Bolivariana de

Venezuela, en el cual se establece la colaboracin entre los entes pblicos en la realizacin de los
fines del Estado, la Junta Directiva aprob la transferencia a ttulo oneroso de 22 inmuebles por un
valor de Bs. 11.525.797, donde han sido beneficiados los siguientes entes pblicos: Instituto Nacional
de la Mujer, Logstica Casa, Logicasa, S.A., Venezolana de Turismo, S.A. (VENETUR), el Instituto de
la Vivienda del Estado Vargas, Alcalda del Municipio Palavecino del Edo. Lara, Alcalda del Municipio
Urdaneta del Edo. Trujillo y el Ministerio del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia, todo
ello orientado a apoyar el mejor desenvolvimiento de las actividades de estos organismos.
Se llev a cabo la desocupacin de los inmuebles: Sucursal Zona Industrial y Galpn del Banco
Maracaibo, ubicados en Maracaibo, Edo. Zulia, y Galpones CL-83-01 y CL-83-02, ubicados en la
Zona Industrial Cloris, Guarenas, Edo. Miranda, a los efectos de dejarlos libres de objetos y proceder
a su entrega material a Petroqumica de Venezuela, C.A. (PEQUIVEN) y a la Fiscala General de la
Repblica, respectivamente, como adjudicatarios de los inmuebles en referencia.
Se culmin el acondicionamiento de un rea del edificio sede (piso 11), como depsito para el
resguardo y conservacin de las obras de arte bajo la custodia de Fogade. Este espacio, adems
de propiciar las condiciones de seguridad pertinentes, ofrece niveles adecuados de humedad y
temperatura, acorde para almacenar el gran acervo artstico proveniente de la Banca Bajo Rgimen
Especial. En este sentido, fueron registradas 770 obras de arte previamente clasificadas, a fin de su
traslado a este espacio.
De conformidad con el Acuerdo de Cancelacin de la Deuda que mantiene el Fondo de Garanta de

Depsitos y Proteccin Bancaria con el Banco Central de Venezuela, de fecha 25 de junio de 2003,
este instituto se comprometi mediante el contrato marco suscrito en fecha 6 de abril de 2004, entre
la Repblica Bolivariana de Venezuela, por rgano del Ministerio de Finanzas (hoy Ministerio del
Poder Popular para Economa y Finanzas), Banco Central de Venezuela y el Fondo de Garanta de
Depsitos y Proteccin Bancaria (Fogade), a transferir en propiedad a la Repblica 351 inmuebles,
habindose traspasado hasta la presente fecha un total de 349 bienes, lo que significa que se ha
ejecutado dicho convenio en un 99,43%.
Captulo VII.15 233

Durante los meses de marzo y mayo del presente ao, se llevaron a cabo las tomas fsicas de los
inventarios del Hotel Villa El Griego y del Hotel Morrocoy Coral Reef, respectivamente. Dicho trabajo
permiti, determinar la titularidad de todos los activos propiedad de ambos hoteles, conocer el estado
de los mismos y proponer acciones que permitan su conservacin en el tiempo.
En cuanto a la recuperacin por venta de participaciones accionarias, en fecha 30-01-2009 se celebr

el acto de subasta pblica de las acciones de las empresas Protinal, C.A., y Proagro, C.A., siendo
el precio base de las acciones Bs. 10.237.022, resultando desierta ya que no hubo inscritos para la
misma. No obstante, esta subasta fue reprogramada para su realizacin el 09-12-2009 con un precio
base de Bs. 7.432.444.
En fecha 28-08-2009, se realiz el acto de subasta pblica de un lote de 1.163.000 acciones comunes
que representan el 58,15% del capital social de Margarita Golf, C.A. y de un lote de 4.299.980
acciones comunes que representan el 99,9995% del capital social de Royal Golf, C.A., siendo el
precio base ofrecido por dichas acciones de Bs. 14.480.357. Al no haber oferentes inscritos, este
proceso fue declarado desierto, no obstante, se tiene previsto realizar nuevamente el acto de subasta
en fecha 30-11-2009, con un precio base de Bs. 10.459.844. En fecha 10-08-2009 se protocoliz la
adjudicacin directa a ttulo oneroso a Venezolana de Turismo, S.A. (Venetur) del 100% del capital
social de Inversora Italpro (4.850.020 acciones) empresa perteneciente a Fogade y propietaria del
80% del capital social del Club Residencial Terepaima, C.A., poseedora del activo turstico Hotel
Morrocoy Coral Reef, todo ello por un monto de Bs. 32.539.556, a ser cancelados en partes iguales
durante los prximos tres ejercicios fiscales.
Se brind apoyo al Comit Ejecutivo de Venta de Financiera Internacional S.A., empresa ubicada
en Bogot, Colombia, cuyo proceso de venta ha sido llevado por la Banca de Inversin Colombiana
Vertex.
Se recuperaron Bs. 5.681.327, correspondientes a propuestas de pago analizadas y sometidas a la

aprobacin del Comit de Recuperacin de Acreencias.
2. Recuperacin Carteras de Crdito.
Las recuperaciones de las carteras de crdito cedidas y no cedidas a Fogade por los bancos
en liquidacin, se ubicaron en Bs. 9.691.291, monto que incluye las recuperaciones por Planes
Especiales de Descuentos (50% montos iguales o inferiores a Bs. 12.000 y Bs. 20.000, Tarjetas de
Crditos y Sobregiros en Cuenta Corriente) as como tambin los casos presentados ante el Comit
de Recuperacin de Acreencias.
3. Liquidacin Entes Financieros.
En relacin al pago de acreencias, se cancelaron a los acreedores del Banco Latino (en liquidacin),
calificados en el cuarto y quinto orden de prelacin de pagos, Bs. 132.768,00 y Bs. 15.153.683,00,
respectivamente. Asimismo, se cancelaron acreencias laborales del Banco Hipotecario de Occidente
(Bs. 117.372,00) y del Banco de los Trabajadores de Venezuela (Bs. 57.220,00). Cuyun Banco de
Inversin, C.A. cancel al Banco Latino, C.A. la cantidad de Bs. 1.559.904,00 correspondiente al
234
pago de la acreencia que mantena el referido ente por concepto de Certificados Nominativos de
Depsito a Plazo Fijo, acreencia calificada en el cuarto orden de prelacin de pagos. Con este pago,
se da continuidad a dicho proceso con el fin nico del reparto de haberes sociales. Fogade recibi la
cantidad de Bs. 1.888.787, por concepto de pago de Erogaciones Recuperables del Banco Latino,
C.A. Adicionalmente, Fogade recuper, por la va de Erogaciones Recuperables, la cantidad de Bs.
439.457 y por reparto de haberes sociales derivado de la culminacin del proceso de liquidacin de la
empresa Arrendadora Tcnica Anzotegui, C.A. (ATACA), Bs. 6.204.057. Todo ello dando cumplimiento
a lo establecido en el numeral 2do. del artculo 281 del Decreto No. 6.287 con Fuerza de Ley de
Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras.
Resguardo de Activos
En pro del resguardo patrimonial del organismo se realizan continuamente visitas de inspeccin
a los inmuebles propiedad de Fogade y de la banca en liquidacin. En este sentido, se prosigui
con el Programa de Proteccin Patrimonial a nivel nacional, realizndose 5.400 inspecciones de
inmuebles.
Gestin en Materia Legal

En relacin con el estado de avance de los procesos de liquidacin de Bancos, instituciones
financieras y dems empresas relacionadas, este instituto emiti las opiniones legales siguientes:
veintinueve (29) opiniones respecto a la solicitud de liquidacin de veintinueve (29) sociedades
mercantiles, relacionadas con los Grupos Financieros Barinas, Cavendes, Construccin, Confinanzas-
Metropolitano-Crdito Urbano, Empresarial, La Guaira y Latinoamericana Progreso. Cuatro (4)
opiniones respecto a la procedencia de acordar la intervencin de cuatro (4) sociedades mercantiles,
relacionadas con el Banco Industrial de Venezuela, C.A., y a los Grupos Financieros Maracaibo y
Latinoamericana Progreso.
Se redact el texto de reforma de las Normas para la Liquidacin de Bancos e Instituciones Financieras
y dems empresas relacionadas sometidas al Rgimen de Liquidacin Administrativa, as como de
las Normas para la Liquidacin de Empresas No Financieras relacionadas con los grupos financieros
bajo rgimen especial, sometidas al Rgimen de Liquidacin Administrativa vigente, y en virtud de la
reforma efectuada se refunden en uno slo y pasan a denominarse de la manera siguiente: Normas
para la Liquidacin de Bancos, Entidades de Ahorro y Prstamo, Otras Instituciones Financieras y
Empresas Relacionadas no Financieras.
Se revis el convenio suscrito el 23-07-2006, entre el Instituto para la Defensa del Consumidor
y el Usuario (INDECU), actualmente Instituto para la Defensa de las Personas en el Acceso a los
Bienes y Servicios (INDEPABIS), la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
(SUDEBAN) y el Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria (Fogade), a los fines de
garantizar los derechos de los usuarios del sistema bancario, mediante la oportuna y eficaz tramitacin
de denuncias, quejas, reclamaciones, sugerencias y peticiones tanto de los ciudadanos como de
grupos organizados.
Se particip activamente en la recuperacin de Bs. 6.451.999,15, correspondientes a propuestas de
pago analizadas y sometidas al Comit de Recuperacin de Acreencias, as como de transacciones
judiciales en procesos judiciales llevados por este organismo en su carcter de Liquidador de la
Banca en situacin especial.
Captulo VII.15 235

Recursos Humanos
El Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria, consciente de la importancia que

representan sus trabajadores, ejecut una serie de acciones en pro de los mismos, donde destacan
las siguientes:
La Junta Directiva aprob en su sesin No. 1.281 del 19-08-2009 otorgar a los trabajadores as como
a los pensionados y jubilados, un aumento de sueldos y salarios del 15% a partir del 01-08-2009.
En materia de capacitacin y adiestramiento, durante el ao se impartieron al personal 65 cursos, en

diferentes reas, con la participacin de 504 funcionarios.
Se continu prestando atencin a los trabajadores, a travs de la unidad interna de Servicio Mdico,
habindose realizado durante el perodo 8.930 consultas mdicas y odontolgicas.
Fueron aprobadas 45 solicitudes de crditos hipotecarios, a travs del Plan de Vivienda que el
organismo ofrece a sus trabajadores.
Se llev a cabo el Plan y Campamento Vacacional de Fogade 2009, para los hijos de los trabajadores,
con visitas guiadas en la Gran Caracas y Edo. Aragua (82 nios) y visita con pernocta en la Gran
Sabana, Edo. Bolvar (57 adolescentes), respectivamente.
Fueron otorgadas 12 pensiones de incapacidad (2 adicionales se encuentran en proceso y pudieran

otorgarse este ao), asimismo se concedi una jubilacin especial, todo ello conforme a lo dispuesto
en la normativa legal que rige la materia.
Se dio inicio al Programa de Examen Preventivo Anual Pre y Post-vacacional para el personal activo
contemplado en la Ley Orgnica de Prevencin, Condiciones y Medio Ambiente de Trabajo (Lopcymat),
atendindose a la fecha un total de 561 funcionarios.
Fueron realizadas varias actividades organizadas por la Gerencia de Recursos Humanos, destacando:
a) En materia de salud: Despistaje de Osteoporosis, Diabetes y Antgeno Prosttico dirigido a todo el
personal en el Servicio Mdico de la institucin, Operativo sobre Despistaje de Lpidos (Triglicridos
y Colesterol), en el servicio mdico con la asistencia de 50 funcionarios, Conferencia sobre la
Preparacin y Respuesta para la Influenza AH1N1, con los ponentes, Dra. Maritza Giraldi y el Dr.
Francisco Larrea del Ministerio del Poder Popular para la Salud y Proteccin Social, Operativo de
Desparasitacin en el Servicio Mdico con la asistencia de 80 hijos (as) de los trabajadores. b) En
materia de trmites: Recaudacin de Rentas de Inmuebles y Vehculos del Municipio Libertador y
obtencin del Certificado de Medicina Vial dirigido a todo el personal activo, jubilado y pensionado.
En el marco de las actividades realizadas orientadas a la Concienciacin del deber social del trabajador
de Fogade, se llevaron a cabo las siguientes jornadas: 1) Jornada dirigida por el presbtero Israel
Espaol Figueroa y el Coronel Samir Sayet Assal, en la cual se plasmaron ideas y aclararon dudas
respecto al Socialismo del Siglo XXI, 2) Presentacin del cine foro La Sensibilidad Social Los
Chicos del Coro, con la participacin de 80 funcionarios, 3) Limpieza del Parque Vinicio Adames
236
con la colaboracin de 30 funcionarios y donacin de diferentes enseres y materiales de limpieza, 4)
Ponencia acerca del hombre como sujeto del comportamiento moral, dirigida por el presbtero Alve
Castellanos Quinto, enmarcada dentro del programa Moral y Luces, 5) Visita a la Casa Hogar de
las Misioneras de la Madre Teresa de Calcuta, con la participacin de 30 Funcionarios y 6) Visita
al Centro de Educacin Inicial Simoncito Dra. Carmen Vernica Coello, con la participacin de 30
funcionarios.
Cartera de Inversiones
La Cartera de Inversiones total de los Recursos Propios de Fogade, para el 31-10-2009 se ubic
en Bs. 5.953 millones. Asimismo, las inversiones totales realizadas con la masa de recursos que
administra Fogade pertenecientes a los grupos financieros en Liquidacin, registr Bs. 410 millones,
para hacer un total de las inversiones gestionadas por la institucin de Bs. 6.363 millones. Al
comparar el total de la Cartera de Inversiones de Fogade y de los Entes en liquidacin gestionada
al 31-10-2009 (Bs. 6.363 millones), con la reportada al 31-12-2008 (Bs. 5.265 millones), se observa
un incremento del 20,86% (Bs. 1.098 millones), contribuyendo la masa de recursos que administra
Fogade pertenecientes a los grupos financieros en liquidacin, con un aumento del 5,10%% (Bs. 20
millones), mientras que la Cartera de Inversiones de Fogade, experiment al final del mes de octubre
2009, un aumento del 22,12% (Bs. 1.078 millones).
Este comportamiento fue producto de los aportes recibidos de las instituciones bancarias; los fondos
recibidos por dividendos de acciones; los intereses cobrados por los Certificados de Inversiones
PDVSA; y el aprovechamiento del costo de oportunidad del mercado financiero.
Al cierre de octubre 2009, qued diversificada la composicin de la cartera de inversiones expresada

en moneda extranjera en cuatro (4) Bancos de Inversin: 32% Societ Generale, 33% Julius Baer,
34% BSI, Geneva y 1% Unin de Bancos Suizos AG Zurich. Para el caso de la cartera de inversiones
expresada en moneda nacional, recursos propios, qued diversificada en: 52% PDVSA, 21% Bonos
de Deuda Pblica Nacional y VEBONOS, 8% en la Banca del Estado, y 19% en la Banca Privada,
mientras que para los Entes en Liquidacin qued diversificada en: 23% PDVSA, 6% Bonos de Deuda
Pblica Nacional y VEBONOS, 17% en la Banca del Estado, 27% en la Banca Privada y 27% Bandes
(Fideicomiso de Inversin).
Se elabor el Proyecto de Presupuesto del Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria para
el ao 2010, formulado bajo la metodologa de Presupuesto por Proyectos y Acciones Centralizadas,
el cual fue remitido a la Oficina Nacional de Presupuesto como parte integrante del Ttulo III de la Ley
de Presupuesto a ser sancionada. El mismo alcanz la cantidad de Bs. 1.751.860.370.
En el mbito de la Filosofa de Gestin Institucional (Visin, Misin, Objetivos y Polticas), la formulacin

del Plan Operativo Anual y del Proyecto de Presupuesto de Fogade, correspondiente al ao 2010
se sustenta en las grandes lneas transformadoras del Proyecto Nacional Simn Bolvar (Plan de
Desarrollo Econmico y Social de la Nacin 2007-2013), el cual plantea como una de sus directrices
el Modelo Productivo Socialista, con el fin de lograr trabajo con significado, la eliminacin de la divisin
Captulo VII.15 237

social, de la estructura jerrquica y de la disyuntiva entre la satisfaccin de las necesidades humanas

y la produccin de riqueza subordinada a la reproduccin del capital.
Este modelo basado en el desarrollo de Empresas de Produccin Social, busca alcanzar un crecimiento
sostenido, consolidar la seguridad alimentaria y desarrollar la industria bsica no energtica, la
manufactura y los servicios bsicos. Dentro de las Estrategias y Polticas definidas se encuentran
las de Mejorar Sustancialmente la Distribucin de la Riqueza y el Ingreso, a travs de la Promocin
del Ahorro Interno con Equidad.
Para la elaboracin de los Proyectos de Presupuesto y Plan Operativo Anual 2010, se atendi al
principio de racionalizacin del gasto sealado en las Normas para la Elaboracin de los Planes
Operativos Anuales Institucionales presentadas por el Ministerio del Poder Popular para la Planificacin
y Desarrollo, y se utiliz la Ficha nica diseada en el sistema Nueva Etapa, que se concibe en la
metodologa del presupuesto por proyectos con el propsito de armonizar la gestin anual del Fondo
con los recursos presupuestarios.
Asimismo, se consideraron las prioridades en la Asignacin de Recursos impartidas por la Oficina

Nacional de Presupuesto, conforme lo establecen las Directrices Generales y las Normas para la
Formulacin del Presupuesto (Instructivo Nro. 4), relativas a los proyectos de permanente ejecucin,
que son funcin primordial de Fogade y los de operaciones de mantenimiento institucional.
La formulacin del Proyecto de Presupuesto de Ingresos y Gastos para 2010, se realiz a partir de
los siguientes lineamientos, cuyas asignaciones presupuestarias y sus respectivos porcentajes sobre
el total del presupuesto se detallan a continuacin:
Con relacin a las operaciones financieras relativas a los ingresos y fuentes financieras, las
estimaciones (con su respectiva participacin porcentual sobre el presupuesto total) se fundamentaron
en las siguientes pautas:
Aportes de Bancos por Bs.1.065.766.441 (60,84%), considerando un incremento del 8% intersemestral

y la tarifa vigente del 0,25% sobre el total de los depsitos del pblico al final de cada semestre.
Ingresos Financieros por Bs. 532.410.097 (30,39%), producto de los intereses sobre cartera de
inversiones en valores, estimados a una tasa promedio del 10% para la moneda nacional y del 3%
para la moneda extranjera, as como los ingresos por operaciones de asistencia financiera relativas
a las recuperaciones por cobranzas de carteras de crditos.
Ingresos Extraordinarios por Bs. 54.752.308 (3,13%), los cuales provienen principalmente de la
ganancia estimada por venta de activos y de participaciones accionarias (Cirsa Caribe y Corimon),
as como de las recuperaciones por acreencias a cargo de la banca en liquidacin y de las carteras
de crditos cedidas al instituto.
Venta de Bienes (Dacin en Pago valor segn libros) por Bs. 25.271.640 (1,44%), los cuales
corresponden a la venta de inmuebles, previndose la realizacin de 9 subastas durante el ao,
as como el estimado de recuperacin por las adjudicaciones directas de inmuebles a entes del
Estado.
238
Venta de Acciones (Otras Inversiones valor segn libros) por Bs. 4.610.065 (0,26%), producto
bsicamente de la enajenacin de acciones de empresas cedidas.
Disminucin de Otros Activos Financieros por Bs. 21.050.503 (1,20%), que representa la variacin
neta de los Aportes al Fideicomiso Plan de Vivienda menos Recuperacin Capital en la cuenta
Compra de Activos y Disminucin de Cuentas por Cobrar, consecuencia principalmente de la
cobranza relativa a la alcuota del ao 2010, correspondiente a la adjudicacin directa de los hoteles
Maremares y Morichal Largo, efectuada en octubre de 2008, de acuerdo al cronograma de pagos
acordado entre Venezolana de Turismo (VENETUR, S.A.) y Fogade, lo cual disminuye la Cuenta
Otros Activos Financieros por Cobrar en Bs. 31.012.827.
Por Concepto de Otras Fuentes Financieras se estiman Bs. 44.999.316 (2,74%), las cuales
contemplan el incremento de la depreciacin y amortizacin acumulada, el incremento de la provisin
para cubrir posibles transacciones judiciales con exfuncionarios de este organismo, as como la
disminucin de caja y bancos.
Con relacin a las operaciones financieras que permiten cubrir los gastos de funcionamiento e
inversiones reales y financieras, se previeron las siguientes operaciones:
Inversiones en Valores en Bs.1.468.183.467 (83,81%), como resultado del flujo de efectivo previsto,
se determin un excedente de tesorera a ser colocado en ttulos rentables, seguros y de fcil
realizacin de acuerdo con la poltica establecida por la Junta Directiva, en funcin de mantener y
fortalecer el respaldo a la garanta de depsito como un objetivo fundamental del instituto.
Erogaciones Recuperables por Bs.13.990.804 (0,80%), a ser destinados al saneamiento,

mantenimiento, resguardo y comercializacin de inmuebles, empresas e instituciones financieras no
vendidas o en proceso de liquidacin (cedidos y no cedidos). Dichos recursos se prev recuperar
con la enajenacin de los activos.
Cumplir con los planes de accin para el funcionamiento y operatividad del Fondo, as como
garantizar los recursos materiales y financieros de los proyectos, lo cual determina egresos por Bs.
224.426.191 (12,81%).
Se estiman Otros Gastos por Bs. 43.259.908 (2,58%), destinados principalmente a provisionar la
cancelacin de las indemnizaciones a los exfuncionarios, al gasto por depreciacin y amortizacin
del ejercicio y al pago de depsitos garantizados.
Captulo VII.15 239

240
Captulo VII.15 241
242
Captulo VII.15 243
Captulo VII.16
Comisin Nacional de Valores
La Comisin Nacional de Valores de Venezuela es un organismo pblico, facultado por Ley para
promover, regular, vigilar y supervisar el mercado de valores venezolano, creada en el ao 1973,
constituyndose en un apoyo importante en la evolucin y modernizacin del sector econmico y
financiero del pas. Es de resaltar que la Reforma de la Ley promulgada el 22 de octubre de 1998,
fortaleci las atribuciones normativas y su capacidad promotora y sancionatoria, adaptndola a las
exigencias de la nueva economa, con personalidad jurdica y patrimonio propio e independiente del
Fisco Nacional, adscrita al Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas.
MISIN INSTITUCIONAL
Le corresponde a la Comisin Nacional de Valores la proteccin del inversor, el desarrollo y la

promocin del mercado de valores venezolano, contribuyendo de esta manera al desarrollo econmico
y social del pas, al ejercer plenamente sus facultades de promocin, regulacin, vigilancia y supervisin
de dicho mercado.
Captulo VII.16 245

VISIN
Ser una institucin moderna, eficiente y eficaz en la consecucin de la transparencia y profundizacin

del mercado de valores en pro de la proteccin de los inversores, de tal manera que se constituya en
un mecanismo confiable e idneo que contribuya al desarrollo sustentable de la economa.
OBJETIVO ESTRATGICO
Acelerar la construccin del nuevo modelo productivo como base econmica del Socialismo del Siglo
XXI y alcanzar un crecimiento sostenido.
POLTICA
Promover y estimular el ahorro y la inversin, haciendo del mercado de valores un mecanismo

confiable, transparente, idneo y participativo, que genere confianza, seguridad y proteccin a los
inversionistas particulares e institucionales.
LNEAS DE ACCIN
El Plan de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin 2007-2013, establece los lineamientos y

las directrices estratgicas concatenadas con la evolucin de los 5 motores constituyentes para el
establecimiento de un modelo productivo socialista. En este sentido, la formulacin y presentacin del
Plan Operativo Anual del organismo se rige por estos lineamientos. De all, que la Comisin Nacional
de Valores contempl tres proyectos medulares; el primero, denominado a) Regulacin y Control del
Mercado de Valores; el segundo, b) Promocin, Democratizacin y Desarrollo del Mercado de Valores
y el tercero, c) Diseo y Desarrollo del Sistema de Estadsticas Bsicas del Mercado de Valores.
En el ao 2009, las ofertas pblicas totales se situaron en Bs. 6.039,70 millones, superando en un
26,30% las del ao 2008 (Bs. 4.781,49 millones). En cuanto al nmero de autorizaciones, stas
alcanzaron a 62, superando la meta fsica programada de 50 en 24,00%. Estas cifras evidencian la
utilizacin del mercado de valores como va para el financiamiento de los procesos productivos de
las empresas, contribuyendo as al desarrollo econmico social del pas.
246
La participacin de los diferentes instrumentos financieros en el total de las ofertas pblicas, indican
que en el ao 2009, Bs. 875,70 millones (14,50%) correspondieron a acciones; Bs. 1.632,50 millones
(27,03%) a obligaciones; Bs. 1.921,50 millones (31,81%) a papeles comerciales, y Bs. 1.610,00
millones (26,66%) a ttulos de participacin. La concentracin en un 68,19% en obligaciones, ttulos
de participacin y acciones, revelan la preferencia de las empresas a la colocacin de emisiones
en el mediano y largo plazo con destino al financiamiento de activos fijos con fines de crecimiento y
desarrollo.
Igualmente, vale resaltar que las autorizaciones de oferta pblica de acciones en el ao 2009, se
financiaron en un 42,15% con terceras personas, es decir, se realizaron procesos de apertura donde
ingresaron nuevos accionistas. De all, que en la Caja Venezolana de Valores se incorporaron
54.161 nuevos inversionistas al pasar de 224.230 a principios de ao a 278.391 inversionistas,
con una tasa de crecimiento del orden del 24,15%. De igual manera, incidi positivamente en este
ascenso de nuevos inversionistas las negociaciones por primera vez de los bonos de PDVSA.
Del total de cuentas abiertas en la Caja Venezolana de Valores para el ao 2009, 216.477 son
inversionistas del gnero masculino, 50.778 son del gnero femenino y 11.136 son personas
jurdicas. Cabe mencionar, que de 278.391, total de subcuentas abiertas, 79.709 inversionistas,
mantienen un saldo activo.
En cuanto a los nuevos emisores, en el ao 2009 se incorporaron ocho (8) y se cancel uno (1) para
finalmente alcanzar una cifra de ciento veinte (120), con una tasa de crecimiento del 6,19%, cuando
en 2008 existan ciento trece (113). Esto evidencia un incremento de las empresas que participan
activamente en el mercado de valores venezolano, coadyuvando a la profundidad y liquidez de este
mercado.
Es de sealar que para el ao 2009, los instrumentos del mercado de valores de renta fija, ofrecieron a
los inversionistas tasas superiores a las de la banca y por otro lado, tasas menores de financiamiento
para las empresas. En efecto, los papeles comerciales, los ttulos de participacin y las obligaciones
pagaron en promedio, 19,31%, 17,96% y 19,27%, respectivamente; mientras que las tasas activas en
promedio, fueron de 20,96%, las pasivas de depsito a plazo de 15,65% y las de ahorro 13,62%.
Con relacin a la actividad fiscalizadora de la Comisin Nacional de Valores, de enero hasta la fecha,
se realizaron 2.878 revisiones de informacin peridica y anlisis de documentos referidos a estados
financieros presentados por los intermediarios, cumpliendo con el 100% de la meta del proyecto, la
cual era de 2.544. Esta accin es fundamental para la CNV, considerando que constituye una actividad
medular del ente regulador a objeto de preservar y garantizar el patrimonio de los inversores. Respecto
a la fiscalizacin a los intermediarios, se realizaron 80 inspecciones in situ.
La actividad fiscalizadora de la Comisin Nacional de Valores para los sujetos regulados, se encuentra
soportada por el sistema desarrollado por la CNV denominado SIVAL, donde las sociedades de
corretaje y casas de bolsa, transmiten su informacin financiera va internet desde conexin remota
a la CNV, lo cual por una parte, coadyuva a la transparencia del mercado y permite un mayor
nivel de inspeccin y supervisin por parte del organismo. En el ao 2009, se incorporaron siete
(7) sociedades de corretaje, para totalizar la cifra de ciento diez (110), presentando un ascenso del
6,80%, con respecto a 2008 ciento tres (103).
Captulo VII.16 247

La CNV se encuentra desarrollando el Sistema de Estadsticas Bsicas Automatizado, bajo los

lineamientos metodolgicos del INE. Este organismo para desarrollar las bases de datos est utilizando
la herramienta tecnolgica MYSQL (LINUX). El sistema contiene un inventario de 3 operaciones
estadsticas que recoge en detalle la emisin primaria de oferta pblica, el comportamiento de los
ttulos valores en el mercado secundario, y la evolucin de los principales indicadores financieros de
las casas de bolsa y otros intermediarios del mercado.
Adicionalmente, se elaboraron tres (3) sistemas, los cuales se encuentran en funcionamiento, stos
son los siguientes: el de Control de Acceso para el personal que labora en la CNV por medio de un
lector de huellas, lo que permite un mejor control de asistencia de los empleados, as mismo, permite
controlar el acceso de terceras personas a las diferentes dependencias de la Comisin Nacional de
Valores; se implant el sistema telefnico IP, el cual controla y gestiona todo el acceso de la entrada
y salida de llamadas telefnicas; y por ltimo, implant un sistema de correspondencia, que permite
manejar y llevar el control automatizado de todo lo que ingresa por la taquilla del organismo.
En materia de capacitacin, se realizaron los cursos de la Escuela Burstil, con lo cual se contribuy
a la democratizacin de conocimientos y difusin de la cultura burstil del pas. En efecto, para el
mes de octubre de 2009 se terminaron dos (2) cursos que atendieron un total de 50 participantes y
cuyas actividades se iniciaron en julio de 2009. Para el mes de noviembre comenzaron dos (2) nuevos
cursos, con un nmero aproximado de 43 participantes, finalizando sus actividades en diciembre
de 2009. En cuanto al gnero, del total de los participantes en los 4 cursos del presente ao, el 51%
(47 personas) es del gnero masculino y el 49% (46 personas) del femenino, lo que evidencia una
participacin importante de la mujer en el proceso de formacin.
De enero hasta la fecha, se realizaron cuarenta y cinco (45) notas de prensa, micros institucionales y
boletines, cumpliendo con el 93,71% de la meta programada, que se situ en cuarenta y ocho (48).
Esta actividad es fundamental al mantener informado al mercado de valores, a los inversionistas,
empresas y al pblico en general, de las estadsticas del mercado de valores y de las noticias ms
relevantes, coadyuvando as a la transparencia del mercado de valores.
Actualmente, se encuentra en etapa preliminar el desarrollo y la logstica de la 3ra Feria del Inversor,
con el fin de promocionar el mercado de valores, este evento se realizar con el apoyo logstico y
financiero de empresas emisoras, intermediarios del mercado y organismos pblicos. Se estima que
la realizacin de dicho evento sea para el primer trimestre del ao 2010.
En cuanto al mercado secundario, la Bolsa de Valores de Caracas, C.A., report hasta la fecha,
negociaciones por Bs. 13.478,38 millones, cifra superior en 199,36% a lo transado en igual perodo
del ao 2008 (Bs. 4.502,36 millones). Al discriminar por ttulos, Bs. 12.992,45 millones correspondieron
a acciones, Bs. 340,39 millones a obligaciones, Bs. 0,01 millones a vebonos, Bs. 34,25 millones a
papeles comerciales y Bs. 111,28 millones a bonos PDVSA, que se negociaron por primera vez.
Este comportamiento alcista se atribuye a cuatro (4) ofertas pblicas de adquisicin realizadas en
el mercado secundario.
Por su parte, las transacciones en la Bolsa de Productos e Insumos Agropecuarios se situaron en

Bs. 1.249,00 millones, correspondiendo un 98,72% a operaciones financieras (reportes) y el 1,28%
248
a operaciones con fsicos (arroz, caf, entre otros). Al comparar dicha cifra con el ao 2008, cuando
se negociaron en total Bs. 6.417,29 millones, se observ un decrecimiento del orden del 80,54 %,
debido principalmente a que se elimin el Impuesto a las Transacciones Financieras (ITF), el cual
exoneraba las operaciones realizadas en la referida bolsa.
Entre otros logros administrativos de relevancia se mencionan:
La Comisin Nacional de Valores en julio de 2008, se hizo acreedora de la Certificacin de Calidad

ISO 9001:2000, por el proceso de anlisis y emisin de Oferta de Ttulos Valores, con el alcance
Gestin de Autorizacin de Oferta Pblica de Ttulos Valores y el Control de Seguimiento de las
Empresas Emisoras. En julio de 2009 Bureau Veritas Certification, realiz la auditora anual de
seguimiento, obtenindose la Recertificacin de Calidad ISO 9001:2000, lo cual evidencia que el
proceso de emisin de oferta pblica contina operando bajo estndares de calidad mundialmente
reconocidos.
La Comisin Nacional de Valores en ejercicio de su actividad fiscalizadora del mercado de valores,

impuso siete (7) sanciones por un monto de Bs. 870.120 a diferentes actores del mercado, por haber
infringido la Ley y su normativa vigente.
La Comisin Nacional de Valores, en el mes de julio, cre la Oficina de Atencin al Ciudadano,

basada en la orientacin de la ciudadana, en la recepcin de sus solicitudes; contribuyendo as al
Control de la Gestin Pblica a travs de la Revisin, Rectificacin y el Reimpulso Revolucionario
propuesto por el Presidente de la Repblica Bolivariana de Venezuela. Dicha oficina contar tambin
con un portal de atencin al ciudadano, donde va Web podr enviar sus solicitudes para el previo
estudio por parte de los responsables.
Recursos
Transferencias recibidas del

Ejecutivo nacional ao 2009:
Presupuesto ordinario: Bs. 14.878.727
Recursos adicionales: Bs. 3.587.917
Ingresos propios
Ingresos por inscripciones y contribuciones: Bs. 5.399.141

Ingresos por venta de bienes y servicios: Bs. 30.972
Ingresos por intereses y otros ingresos: Bs. 269.826
Total recursos ao 2009 Bs. 24.166.583
El Plan Operativo de la CNV correspondiente al ao 2010, prev la ejecucin de tres (3) proyectos
medulares, siendo los siguientes: 1- Proteccin de los Inversores: entre las metas se plantean
sesenta (60) ofertas pblicas de ttulos valores; revisin y anlisis de cuatrocientos sesenta (460)
Captulo VII.16 249

informaciones peridicas de las empresas emisoras; realizar un promedio mensual de ocho (8) a diez
(10) inspecciones especiales a casas de bolsa y sociedades de corretaje; realizar tres mil trescientos
cincuenta (3.350) revisiones de informacin peridica de intermediarios; automatizacin de procesos de
auditora y supervisin de intermediarios y emisores; actualizar el Manual Contable. 2- Transparencia
del mercado: Su ejecucin permitir doce (12) publicaciones de boletines mensuales, dos (2) boletines
semestrales y uno (1) anual; publicar diariamente en la Web, boletines del mercado secundario e
indicadores econmicos y de mercado de valores; publicar los estados financieros trimestrales y
anuales de los emisores de oferta pblica; publicar informacin financiera mensual en la Web de
los intermediarios; actualizar y digitalizar en 80% los expedientes de los emisores e intermediaros.
3- Promocin del mercado: A travs de este proyecto se mantendr actualizada la pgina Web del
organismo; se realizar la Tercera Feria Burstil; se dictarn cuatro (4) cursos en la Escuela Burstil;
se publicarn dos (2) ediciones de la revista INFOVALORES; se organizarn doce (12) eventos en
instituciones de enseanzas y asociaciones de empresas; se organizarn seis (6) eventos con la
Superintendencia de Cajas de Ahorro, de Cooperativa y de Seguros; apoyar la campaa de promocin
de Sogampi a las PyMEs.
250
Captulo VII.16 251
252
Captulo VII.16 253
Captulo VII.17
Superintendencia de Bancos y
Otras Instituciones Financieras
La Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (Sudeban), es un organismo

autnomo, de carcter tcnico y especializado, con personalidad jurdica y patrimonio propio e
independiente del Fisco nacional, que tiene como funcin principal supervisar, controlar y vigilar las
instituciones financieras regidas por el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial
de la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras. Sudeban, es un ente adscrito al
Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas a los solos efectos de la tutela administrativa,
gozando de las prerrogativas, privilegios y exenciones de orden fiscal, tributario y procesal, que la Ley
otorga a la Repblica, y goza de autonoma funcional, administrativa y financiera en el ejercicio de
sus funciones en los trminos establecidos en el artculo 214 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza
de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras.
BASE LEGAL
Decreto N 6.287 con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de
Bancos y otras Instituciones Financieras. Publicado en Gaceta Oficial N 38.984, de fecha 31 de
julio de 2008.
Ley contra la Delincuencia Organizada. Gaceta Oficial N 38.281, de fecha 29 de septiembre de
2005.
Ley Orgnica contra el trfico ilcito y el consumo de sustancias estupefacientes y psicotrpicas.
Gaceta Oficial N 38.337, de fecha 16 de diciembre de 2005.
Ley de Fondos y Sociedades de Capital de Riesgo. Gaceta Oficial N 5.554 de fecha 13 de noviembre
de 2001.
Ley de Fideicomisos. Gaceta Oficial N 496 Extraordinaria de fecha 17 de agosto de 1956.
Ley de Crdito para el Sector Agrcola. Gaceta Oficial N 37.563 de fecha 05 de noviembre de
2002.
Decreto con Rango y Fuerza de Ley que regula el Sistema Nacional de Garantas Recprocas para
la Pequea y Mediana Empresa. Gaceta Oficial N 5.372 Extraordinario de fecha 11 de agosto de
1999.
Decreto con Fuerza de Ley de Creacin, Estmulo, Promocin y Desarrollo del Sistema Microfinanciero.
Gaceta Oficial N 37.164 de fecha 22 de marzo de 2001.
Captulo VII.17 255

Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras
Ley del Banco Industrial de Venezuela. Gaceta Oficial 5.396 Extraordinario de fecha 25 de octubre
de 1999.
Ley Especial de Proteccin al Deudor Hipotecario de Vivienda. Gaceta Oficial N 38.098 del 3 de
enero de 2005.
Ley que Regula el Subsistema de Vivienda y Poltica Habitacional. Gaceta Oficial N 37.066 de
fecha 30 de octubre de 2000.
MISIN INSTITUCIONAL
Somos una institucin conformada por un talento humano comprometido con la supervisin y
regulacin del Sistema Bancario y otras Instituciones Financieras, a travs de la aplicacin de las
mejores prcticas nacionales e internacionales, que contribuyan con la estabilidad del sistema y el
desarrollo nacional.
OBJETIVOS E INICIATIVAS ESTRATGICAS
1. Inspeccionar, supervisar, vigilar, regular y controlar los riesgos de los Bancos y otras Instituciones
Financieras.
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Estrategia
Supervisin bancaria integral basada en riesgo a las Instituciones Financieras y dems empresas
reguladas por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras, a los efectos de
generar esquemas preventivos y correctivos ajustados a los estndares universalmente aceptados,
a fin de identificar y prevenir sus desviaciones.
2. Promover la regulacin de un conjunto de normas prudenciales, de conformidad con lo indicado

en el Decreto con Fuerza de Ley de Reforma de la Ley General de Bancos y otras Instituciones
Financieras.
Estrategia
Definir el marco normativo para los Bancos y dems Instituciones Financieras, basado en la elaboracin
y conformacin de normas de carcter prudencial, dirigidas al Sistema Financiero.
3. Prevenir que el sistema financiero sea utilizado en actividades ilcitas

Estrategia
Disear e implantar normas y actividades que permitan ejercer un control efectivo en las instituciones
financieras en materia de legitimacin de capitales.
4. Tramitar y resolver de forma oportuna y eficaz las denuncias, reclamos y consultas que se encuentren
enmarcados dentro del mbito de la Superintendencia.
Estrategia
Implantar un sistema de atencin al pblico capaz de solventar los requerimientos de los usuarios.
5. Promover la modernizacin tecnolgica
Estrategia
Ampliacin, tramitacin, mantenimiento, actualizacin y desarrollo de la tecnologa de informacin.
6. Coordinar y ejecutar las distintas actividades de adiestramiento planificadas en el programa anual
de capacitacin basado en competencia.
Estrategia
Instruir, adiestrar, desarrollar y actualizar los distintos perfiles gerencial-supervisorio, profesional y
apoyo administrativo que integran la organizacin.
7. Mejorar la calidad y oportunidad de la supervisin llevada a cabo por la Superintendencia de Bancos
y otras Instituciones Financieras, a travs de la evaluacin de cumplimiento de los estndares de
calidad.
Estrategia
Evaluar los procesos de las unidades estratgicas, diseo de herramientas de medicin, supervisin
de calidad y oportunidad de la gestin de dichas unidades.
Captulo VII.17 257

En un contexto de severa crisis financiera mundial, las polticas econmicas emanadas del gobierno
nacional, as como la supervisin efectiva por parte de la Superintendencia de Bancos y otras
Instituciones Financieras, ha logrado mantener y reforzar la estabilidad y transparencia del Sistema
Bancario Nacional. Las polticas y medidas adoptadas han permitido obtener resultados satisfactorios
de los principales indicadores, especficamente los relativos a: El ndice de capitalizacin (Patrimonio
+ Gestin operativa / Activo total) se ubic en 9,82%, por encima del 8% establecido como ndice
mnimo, segn Resolucin 233.06 del 12-04-06. El ndice de morosidad (Cartera inmovilizada /
Cartera de crditos bruta), se mantiene por debajo del 3% establecido como aceptable, ubicndose
en 2,90%. La cobertura de la morosidad (Provisin para cartera de crdito / Cartera inmovilizada
bruta) se ubica en 127,94% superando el 100% que indica las mejores prcticas. El ndice de
intermediacin financiera (Cartera de crditos neta / Captaciones del pblico) result en 55,72%,
por encima del 50% recomendado como mnimo segn estndares. La rentabilidad del patrimonio
(Resultado neto / Patrimonio promedio), el cual debe mantenerse a la par con la inflacin acumulada,
se ubica en 20,38%.
Se increment en un 107,44% el monto total de los activos valorados del Sistema Bancario con
respecto al desempeo del ao 2008. La supervisin ejercida representa a la fecha, un 65,39% del
total de activos de todo el sistema bancario.
Se lograron resolver un total de 268 procedimientos administrativos, de los cuales 256 fueron
sancionados con imposicin de multa a los sujetos obligados, cuyos montos totales en bolvares
fuertes equivalen a la cantidad de Bs. 43.314.342. Estas cifras muestran un incremento en la
resolucin de procedimientos administrativos e imposicin de multas en comparacin con los
resultados de 2008, equivalentes al 288,17% y 341,33%, respectivamente.
Intervencin con cese de intermediacin financiera del Stanford Bank y evaluacin y coordinacin
del proceso de adquisicin y fusin por parte de otra institucin bancaria. Esta accin, llevada a cabo
con la necesaria prudencia y transparencia, se desarroll en un tiempo rcord de apenas 82 das.
La gestin inmediata y preventiva de la SUDEBAN impidi que se produjeran retiros masivos de los
depsitos de los clientes, y que la misma incidiera en la situacin del resto de sistema bancario. Los
resultados de este proceso se traducen en ahorro de costos para el Estado venezolano, as como
generacin de confianza y tranquilidad en los depositantes al obtener el ciento por ciento (100%)
de sus ahorros y, por consiguiente, la estabilidad en el sistema bancario venezolano.
Intervencin sin cese de la intermediacin financiera del Banco Industrial de Venezuela, C.A.
Mediante Resolucin N 209.09 del 13 de mayo de 2009, publicada en Gaceta Oficial de la Repblica
Bolivariana de Venezuela N 39.177 de esa fecha, se procedi a dicha intervencin en razn de la
crtica situacin econmica, financiera y patrimonial; as como ante la deficiente gestin que reflejaba
dicha entidad bancaria al 31 de marzo de 2009.
Apoyo tcnico en la adquisicin del Banco de Venezuela, S.A. Banco Universal, por parte del
Estado venezolano. Este apoyo se otorg desde el inicio del proceso anunciado por el Presidente
de la Repblica el 31 de julio de 2008, en la evaluacin de la situacin econmica financiera de la
referida entidad bancaria, base fundamental para la fijacin del precio en el proceso de negociacin.
Igualmente, este ente supervisor ha continuado su cooperacin con la directiva actual efectuando
monitoreo constante de las transacciones financieras y aspectos relevantes reflejados en los estados
258
financieros, con el objetivo de mantener la eficiencia operativa y rentabilidad del Banco que le permita
acometer los proyectos econmicos y sociales impulsados por el Estado venezolano, necesarios
para acompaar el proceso productivo y el desarrollo nacional.
Modificacin de los indicadores de ponderacin de riesgos con respecto al nivel de patrimonio
mantenido por las instituciones financieras, mediante Resolucin Nro. 305.09 de fecha 09 de julio
de 2009, lo cual permite a la Sudeban, como organismo regulador, realizar evaluaciones mensuales
sobre el grado de cobertura de los recursos propios de cada entidad bancaria, en relacin al nivel
general de riesgos inherentes a la composicin de los activos y las operaciones de naturaleza
contingentes que integran su balance.
Exigencia de incremento del monto del capital mnimo que deben poseer los diversos tipos de
instituciones que conforman el sistema bancario para su funcionalidad, mediante Resolucin Nro.
346.09 de fecha 06 de agosto de 2009, emitida en cumplimiento del objeto regulador de SUDEBAN
de velar y fomentar la pertinente solvencia, funcionalidad y operatividad del sistema bancario de
nuestro pas y en proteccin y fomento de la adecuada administracin de los recursos depositados
por el pblico.
Establecimiento de mecanismos de cooperacin entre los organismos del Estado, la Asociacin
Bancaria Nacional, as como institutos y otros entes vinculados al sector bancario para promover el
mejoramiento de la atencin y calidad de los servicios bancarios. Para ello se han realizado mesas
tcnicas para desarrollar nuevas ideas y emprender acciones especficas en materia de bancarizacin
de la poblacin, revisin de proyectos para combatir el fraude electrnico, diversificacin de medios
de pago electrnico, estandarizacin de servicios de domiciliacin de pagos, entre otros. Se han
iniciado las negociaciones para comenzar la entrega de tarjetas de dbito a los pensionados del
IVSS.
Evaluacin exhaustiva del origen de los fondos utilizados por los diferentes accionistas o posibles
accionistas de las instituciones financieras, impidiendo que el sistema supervisado sea vehculo para
la legitimacin de capitales, pudiendo as vulnerar los procesos econmicos, polticos y sociales del
pas de dichas instituciones, afectando la credibilidad y legitimidad de las mismas a nivel nacional
e internacional.
Regulacin de la publicidad y propaganda realizadas por los bancos, entidades de ahorro y prstamo
y dems instituciones financieras sobre productos y servicios financieros, a travs de la Resolucin
Nro. 291.09 de fecha 26 de junio de 2009, la cual est orientada a la proteccin de los derechos de
los usuarios de los servicios financieros; evitar la publicidad engaosa; informar sobre las bases y
tiempo de la duracin de las ofertas y promociones; as como permitir la libre eleccin por parte de
los usuarios de los servicios bancarios.
Saneamiento y fortalecimiento del Sistema Bancario, mediante la intervencin de ocho (8) Instituciones
Financieras en situacin de crisis, a saber; (bolvar Banco, C.A.; Banco Confederado, S.A.; Banco
Provivienda, C.A.; Banco Canarias de Venezuela, Banco Universal, C.A.; Banco Real Banco de
Desarrollo, C.A.; Baninvest Banco de Inversin, C.A.; y Bannorte (BANORTE) Banco Comercial,
C.A.); realizndose la determinacin de resultados de inspeccin producto de la evaluacin financiera,
la verificacin de liquidez diaria en intervenciones sin cese de intermediacin financiera, as como
el apoyo directo a la Junta Interventora en su gestin y en la realizacin de informes contentivos de
la rehabilitacin o liquidacin de la Institucin Financiera.
Captulo VII.17 259

Apoyo tcnico en la evaluacin de escenarios para la creacin del Banco Bicentenario, Banco
Universal, lo incluye la evaluacin de los estados financieros de cierre de operaciones, la realizacin
de ajustes determinados en los procesos de intervencin y la verificacin del estado financiero de
la entidad resultante.
Resolucin referente al estmulo y dinamizacin de los procesos de fusiones entre bancos e

instituciones financieras, como un mecanismo idneo para impulsar un mayor nivel de eficiencia y
amplitud en el capital de las instituciones financieras, lo cual coadyuva positivamente a su estabilidad
y solvencia, y por ende, a una administracin ms solvente y segura de los fondos depositados por
el pblico.
Se fortaleci la supervisin especializada del comportamiento de las carteras dirigidas, el anlisis de

los niveles de cumplimiento, la revisin de los procedimientos sancionatorios por incumplimiento, as
como la deteccin de necesidades para el desarrollo de incentivos que permitan orientar el crdito
bancario hacia lo sectores productivos del pas. En ese sentido, la gestin de la Sudeban en 2009
ha generado la imposicin de un total de noventa y seis (96) multas a instituciones financieras,
por incumplimientos en las carteras obligatorias a los sectores econmicos: agrcola, turismo,
microcrdito y manufactura. Se han realizado mesas tcnicas de trabajo con la Banca Pblica
Nacional, Sociedades de Garantas Recprocas, as como institutos y otros entes pblicos vinculados
con los sectores productivos para iniciar el desarrollo de polticas gubernamentales de generacin
de incentivos para el redireccionamiento del crdito hacia el desarrollo productivo nacional.
Instruccin para el acondicionamiento de por lo menos el treinta y tres por ciento (33%) de la totalidad
de los cajeros electrnicos para uso de clientes, para que sean fcilmente accesibles y utilizables
por parte de personas de la tercera edad, incluyendo la incorporacin de los principios y medios de
seguridad para evitar el fraude y el uso indebido de los mismos, segn Resolucin Nro. 232.09 de
fecha 29 de mayo de 2009 as como, la exigencia a las instituciones financieras del cumplimiento
de lo estipulado en la Resolucin No. 209.08 de fecha 13 de agosto de 2009, relativa al tratamiento
especial que deben ofrecer los Entes Supervisados a las personas con discapacidad, de la tercera
edad y mujeres embarazadas, la cual entr en vigencia el 26 de febrero de 2009.
Normas que regulan la incorporacin de los corresponsales no bancarios como canal de distribucin
de los productos y servicios ofrecidos por las instituciones financieras, mecanismo con el cual se
coadyuvar positivamente al proceso de bancarizacin que promueve el Estado venezolano.
A lo largo del ao 2009 se han desarrollado en la Sudeban los Talleres de Formacin Moral y Luces,
en los que los funcionarios de la institucin han podido recibir formacin acerca de la geopoltica del
pas, nueva tica, valores, moral, seguridad y defensa de la Nacin y la transformacin del Estado
venezolano para avanzar en la construccin del Socialismo del Siglo XXI.
Dndole cumplimiento a las lneas generales del Plan de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin
2007 - 2013, la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras atendi a Once mil
ochocienta Dos (11.802) personas, con una inversin de Bs. 20.619.153,97, de los cuales el setenta
y cinco por ciento (75%) fueron dirigidos al rea de salud y el veinticinco por ciento (25%) al rea
de educacin y deporte.
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INGRESOS DEVENGADOS
El Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y otras
Instituciones Financieras, establece en sus artculos 259, 263, 264 y 265, cmo est conformado el
presupuesto anual de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Para el ao
2009, de acuerdo con lo establecido en el artculo 266 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley
de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras, el aporte especial
qued establecido en un 0.6 por mil del promedio de los activos de cada aportante, correspondiente
al ejercicio inmediato anterior, mediante resolucin N 294-09 de fecha 30 de junio de 2009 publicada
en Gaceta Oficial N 39.221 de fecha 15 de julio del ao 2009, para el primer semestre, y resolucin
N 402-09 de fecha 31 de agosto de 2009, publicada en Gaceta Oficial N 39.266 de fecha 17 de
septiembre del ao 2009, para el segundo semestre del ao 2009.
En este sentido, la Superintendencia planific recibir durante el ejercicio fiscal 2009 un monto de
Bs. 396.756.482,00; no obstante, los ingresos reales percibidos hasta el mes de octubre 2009
alcanzaron un total de Bs. 303.360.322,90, de los cuales:
Por concepto de aportes especiales del sistema financiero (Sujetos obligados al pago), segn
artculos 263, 264, 265 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley
General de Bancos y otras Instituciones Financieras, se percibieron Bs. 264.835.229,89.
Por concepto de los intereses por las colocaciones de los aportes y otros ingresos (intereses en
cuenta corriente), se obtuvieron Bs. 38.525.093,01.
Para dar cumplimiento a lo previsto en los Objetivos Estratgicos del Plan Operativo Anual Institucional
2010, a saber: Fortalecimiento de la Gestin Institucional, Fortalecimiento del Sistema Bancario,
Conversin del Sistema Bancario hacia el Desarrollo Integral de la Economa, Mejorar la Atencin al
Usuario por parte del Sistema Bancario y Fortalecer la Interaccin de la Sudeban con la Comunidad;
esta Superintendencia le dar continuidad a cuatro (4) proyectos, que se detallan a continuacin:
1. Proyecto Migracin a Software Libre: Siendo su objetivo lograr la migracin de la plataforma

tecnolgica que sea factible migrar a plataformas nuevas o alternativas basadas en Software
Libre, cumpliendo con el Decreto N 3.390 de fecha 28 de diciembre de 2004. Para el ao 2010,
se tiene previsto migrar un total de once (11) aplicaciones, con lo cual se cumplir la meta total del
proyecto.
2. Proyecto Nueva Sede: Se continuar con el desarrollar y adecuacin de la infraestructura del Centro
Empresarial Parque del Este como sede de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones
Financieras, establecindose como meta para el ao 2010, avanzar en un 51% en las obras.
3. Programa Sudeban-Comunidad: Sudeban, en bsqueda de fortalecer la interaccin productiva con

las comunidades del municipio Sucre del estado Miranda, en pro de generar bienestar social a la
poblacin, dndole prioridad a la comunidad de la parroquia Leoncio Martnez, tiene previsto para
Captulo VII.17 261

el ejercicio fiscal 2010 atender el quince por ciento (15%) de los problemas detectados en el mapa
de necesidades de la poblacin.
4. Estandarizacin de Criterios para Aplicar la Supervisin Bancaria: Con el fin de unificar los criterios
utilizados en la inspeccin (in situ) y supervisin (extra situ) realizada a los sujetos obligados por
el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y
otras Instituciones Financieras, se continuar con la documentacin de las metodologas, normas
y procedimientos del proceso de supervisin bancaria.
Adicionalmente, se formula un proyecto nuevo, el cual se describe a continuacin:
1. Proyecto Supervisin Bancaria: Tiene por objetivo supervisar en el mbito de su competencia

al sistema bancario, instituciones financieras y dems empresas sometidas al control de la
Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras, a fin de procurar su estabilidad
y adecuado funcionamiento; as como mantener y fomentar su sano y equilibrado desarrollo, en
aras de proteger los intereses de los usuarios bancarios y coadyuvar en el fortalecimiento de los
sectores estratgicos, de acuerdo con el nuevo modelo productivo socialista. Para el ejercicio fiscal
2009 el proyecto tiene como meta principal que el ndice de Desempeo del Sistema Bancario se
ubique en un intervalo de 55 - 58%.
En cuanto a las Acciones Centralizadas se mantienen las mismas del ao 2009; Direccin y
Coordinacin de los Gastos de los Trabajadores, Gestin Administrativa y, Previsin y Proteccin
Social.
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Captulo VII.17 269
Captulo VII.18
Corporacin para la Zona Libre para el Fomento de

la Inversin Turstica en la Pennsula de Paraguan
La gestin de Corpotulipa se encuentra enmarcada dentro de las disposiciones legales de la Ley

de Zona Libre para el Fomento de la Inversin Turstica en la Pennsula de Paraguan, logrando
poner en prctica planes que impulsen y promuevan las actividades de tipo turstico. Corpotulipa es
el rector que vela por el cumplimiento de la Ley de Zona Libre promoviendo un modelo de inclusin
social con base en las potencialidades tursticas del territorio para consolidar el carcter endgeno
de la economa y coordinar la accin del Estado para el desarrollo regional y local.
Captulo VII.18 271

Corporacin para la Zona Libre para el Fomento de la Inversin Turstica en la Pennsula de Paraguan
MISIN INSTITUCIONAL
Promover la inversin turstica y comercial en la Pennsula de Paraguan, impulsando la efectiva

administracin y operatividad del Rgimen Especial Fiscal de la Zona Libre de Paraguan, en gestin
conjunta con organismos gubernamentales, comunidades, instituciones pblicas y privadas, a travs
de acciones que permitan alcanzar un desarrollo sustentable que satisfaga las expectativas del
inversionista, del turista y eleven la calidad de vida de la poblacin local.
Bajo este concepto se busca ganar espacios hacia una cultura de servicio inmersa en la generacin
de actividades de carcter turstico, aprovechando las potenciabilidades que ofrece la regin y las
oportunidades de inversin que ofrece la Ley de Zona Libre para prestatarios de servicios tursticos.
Asimismo, ofrece un mejor servicio a los prestatarios que quieren instalarse en la Pennsula de
Paraguan; la Corporacin posee un Sistema de la Calidad basado en procesos para sus tres lneas
de servicios principales: Emisin de Certificados de Inscripcin a Prestatarios de Servicios Tursticos y
Conexos al Turismo, para la operacin bajo el Rgimen Especial Fiscal de la Zona Libre de Paraguan,
Renovacin de Certificados de Inscripcin a Prestatarios de Servicios Tursticos y Conexos al Turismo,
para la operacin bajo el Rgimen Especial Fiscal de la Zona Libre de Paraguan, Emisin de Visto
Bueno por realizacin de Nuevas Inversiones en Infraestructura, para la obtencin de exencin de
Impuestos Sobre la Renta.
POLTICA DE LA CALIDAD
Corpotulipa est determinada a ofrecer un servicio de calidad y eso se puede constatar en su

poltica de calidad que reza lo siguiente: En Corpotulipa estamos comprometidos en cumplir con
las expectativas de los inversionistas, la satisfaccin del turista y el desarrollo de la calidad de vida
de la poblacin local, mejorando continuamente nuestro Sistema de Gestin de la Calidad, dentro
del marco legal de la Zona Libre, para consolidar a Paraguan como Destino Turstico Sustentable y
Enclave de Inversin. Por esta razn en Corpotulipa existe el compromiso de ser una organizacin
que ofrece servicios de excelencia, en donde los ms beneficiados son los inversionistas, ya que la
actividad turstica representa una fuente de ingresos real, siempre y cuando se aproveche de la mejor
manera todo el potencial de la Pennsula de Paraguan.
Ratificada la certificacin del Sistema de Gestin de la Calidad basado en procesos bajo los
lineamientos de la Norma ISO 9001:2008, para las tres Lneas de Servicio Principales (Inscripcin,
Renovacin, Visto Bueno). Al ratificar esta certificacin, Corpotulipa fomenta la mejora continua de
los procesos de las lneas de servicio, donde los responsables de los procesos estn comprometidos
con el Sistema de Gestin y su mantenimiento.
En el 2009 Corpotulipa otorg el beneficio de visto bueno a 4 empresas de la pennsula, exonerndolas

de cancelar los impuestos durante varios aos debido al tamao de sus inversiones, que producen
un impacto positivo en la Pennsula desde el punto de vista turstico y generando beneficios a las
comunidades por medio de los proyectos de responsabilidad social.
272
Por medio de la prestacin de servicios, en la Corporacin se inscribieron 164 nuevos prestatarios
de servicios tursticos para operar bajo el rgimen de zona libre y se logr la renovacin de 1.014
prestatarios que siguen disfrutando de los beneficios de la zona libre.
Divulgacin de informacin referente a los servicios de inscripcin, renovacin y visto bueno prestados
por la Corporacin y los avances de los proyectos sociocomunitarios, a travs de los diferentes
medios de comunicacin, radio, televisin y prensa escrita. Esto se hace con el fin de dar a conocer
los beneficios de la zona libre para posibles inversiones, sin dejar de lado la accin social necesaria
para el surgimiento de las comunidades.
Crear alianzas con agencias de viajes mayoristas y minoristas para la promocin de la oferta turstica
que existe en Paraguan, dando a conocer la promocin de inversiones de la pennsula.
Diseo y desarrollo del plan de marketing de inversiones tursticas y comerciales en la zona libre
de la Pennsula de Paraguan, y ste contempla: el estudio del entorno socioeconmico de la zona
libre, el estudio de la imagen pblica de inversiones y la definicin y construccin del portafolio de
inversiones en la Pennsula de Paraguan.
Desde el punto de vista de la accin social se logr la conformacin de las redes de prestatarios
de servicios tursticos en varios sectores rurales de la pennsula y se prest ayuda para la
comercializacin efectiva de sus productos, por medio de la creacin una pagina web, catlogos
y paquetes promocionales, impulsando de esta forma el desarrollo endgeno del sector. Lo que
busca la Corporacin es incentivar a la poblacin local a participar activamente en las actividades
tursticas, para generar fuentes de trabajo y mejorar la calidad de vida de todos.
Tambin se realiz el diagnstico participativo en las localidades de Adcora, Miraca, para la deteccin
de pontencialidades a ser explotadas como actividades de atractivo turstico.
Visitas de acompaamiento comunitario e inspecciones a los alrededores del sector Buchuaco,

Adcora, Santa Ana, Miraca y Reserva Biolgica Montecano, para la obtencin de la lnea de base
sociocomunitaria.
Realizacin de cursos y talleres de adiestramiento que promueven la superacin personal y el

desarrollo del liderazgo, logrando capacitar a 510 personas. En estas actividades tambin se
generaron 128 ideas de emprendimiento por parte de los mismos miembros de las redes.
Coordinacin y ejecucin de jornadas de saneamiento ambiental en diversas localidades rurales

de la Pennsula de Paraguan, para solventar las problemticas de la contaminacin, logrando
la conformacin de 2 brigadas ambientalistas. Tambin se ejecutaron eventos para resaltar las
costumbres culturales y festividades de las localidades abordadas.
Se construyeron 5 mdulos de servicios tursticos donde se ofrecen comidas, bebidas, plantas y

artesana, que ayuda a la poblacin local a sustentar las necesidades dentro del marco social que
incluye a todos los consejos comunales de San Jos de Cocodite.
Captulo VII.18 273

Se levantaron 17 vallas de sealizacin divididas entre las poblaciones de Buchuaco, Miraca y

Santa Ana, para aumentar el flujo de visitantes a estas zonas de la pennsula, incrementando la
actividad turstica.
En el sector Miraca se emprendieron 3 proyectos de rehabilitacin elctrica, con el fin de mejorar

este servicio bsico indispensable. Otro logro significativo en Miraca fue la reestructuracin de
la asociacin de artesanos con el fin de lograr una fuente de ingresos para los habitantes de la
comunidad.
Dentro de los logros es importante destacar la iniciativa de la Corporacin en crear las normativas
necesarias para motivar a las empresas que gozan del Visto Bueno por realizacin de nuevas
Inversiones en Infraestructuras y con Exencin de Impuesto Sobre la Renta, a incorporarse en el
desarrollo de las estructuras sociales, a travs del apoyo en las iniciativas locales y en la puesta en
marcha de proyectos que contribuyan al mejoramiento de la calidad de vida de la poblacin local.
La Corporacin no descansa en hacerle saber a los inversionistas que por medio de la responsabilidad
social pueden brindar aportes significativos a los habitantes de zonas que estn necesitadas, logrando
as el crecimiento y desarrollo endgeno, no slo de esas zonas, sino tambin de la Pennsula de
Paraguan.
Para este ao la Corporacin cont con recursos transferidos desde distintas instancias, Ministerio
del Poder Popular para Economa y Finanzas, Gobernacin del Estado Falcn, Alcalda del Municipio
Carirubana, Alcalda del Municipio Los Taques, y la Alcalda del Municipio Falcn. Tambin se toman
en cuenta los ingresos propios de la Corporacin por los conceptos de emisin y renovacin de
Certificados a los Prestatarios de Servicios Tursticos y Conexos al Turismo, que operan bajo el
Rgimen Especial Fiscal de la Zona Libre de Paraguan.
Para la fecha del 30 de noviembre de 2009 fue transferido a la Corporacin un total de Bs. 5.966.532,81,
a travs de los siguientes organismos:
Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas: Bs. 1.124.478,00.
Gobernacin del Estado Falcn: Bs. 45.990,81.
Municipios: Bs. 50.000,00.
Ingresos Propios: Bs. 4.746.064,00.
En materia aduanera tributaria:
Insuficiencia en los anlisis de riesgo y controles posteriores de la mercanca que ingresa a la

pennsula bajo el rgimen de la Zona Libre por parte del Seniat, as como tambin es menester
274
acometer tanto la revisin normativa del tema como la optimizacin de la infraestructura aduanera
y equipos de alta tecnologa para los controles de rigor.
Falta de aplicacin y de ejecutoria de la Resolucin Conjunta entre el Ministerio del Poder Popular
para Economa y Finanzas, Ministerio del Poder Popular para las Industrias Bsicas y Minera y
el Ministerio del Poder Popular para el Turismo, de fecha: 1 de marzo de 2006, bajo el nmero
de Gaceta Oficial N 38.388, que regula las Normas y Procedimientos para el Ingreso a la Zona
Libre para el Fomento de la Inversin Turstica en la Pennsula de Paraguan, de las Mercancas o
Bienes para la Prestacin de Servicios Tursticos o Comerciales Conexos al Turismo. Al respecto,
se amerita respuesta efectiva del Ministerio del Poder Popular para las Industrias Bsicas y
Minera y del Ministerio del Poder Popular para el Turismo, para la definicin de la operatividad,
simplificacin y ejecutoria por parte de esos organismos.
No ha sido posible desarrollar la interfase de Corpotulipa con el Seniat, a travs del Sistema
Informtico de Gestin Aduanera (Sidunea), en concordancia con la arquitectura de seguridad
de dicho sistema, asunto ampliamente necesario a los fines de conformar e implantar una base
de datos centralizada (datawarehouse) que permita conocer informacin vinculada al movimiento
de importaciones de los beneficiarios de la Zona Libre y en consecuencia generar la data con los
indicadores necesarios para medir el impacto socioeconmico del Rgimen Fiscal.
En materia de financiamiento a la nueva plataforma socioproductiva:
Insuficiente apoyo de los organismos crediticios adscritos al Ministerio del Poder Popular para
Economa y Finanzas, a los efectos de financiar los proyectos socioproductivos cuya preinversin
es absorbida y avalada por Corpotulipa.
Limitada articulacin preferencial con el sistema bancario (pblico y privado) para la gestin de
crditos para el Sector Turismo.
En materia institucional:
No se cuenta con sede propia para Corpotulipa y limitaciones financieras para abrir nuevas oficinas
auxiliares en el contexto nacional y regional.
Debido a la amplia extensin territorial peninsular, los vehculos de la Corporacin son insuficientes
para cubrir los traslados necesarios para dar cumplimiento a la atencin de las comunidades y dems
obligaciones y compromisos propios de la dinmica institucional y su accin ejecutiva.
Recortes presupuestarios que limitan la ejecutoria de las funciones corporativas.
Lneas estratgicas corporativas:
Captulo VII.18 275

Fortalecimiento de las estructuras comunitarias a travs de la puesta en marcha de los proyectos

para el desarrollo sostenible de las actividades y servicios tursticos. Estos proyectos se pueden ver
reflejados de la siguiente manera:
- Promocin de Paraguan como destino turstico y enclave de inversin, para divulgar los potenciales
de la Zona Libre y lograr la sensibilizacin de la Zona Libre como medio para la inclusin social.
- Diseo e implantacin del Plan de Responsabilidad Social Empresarial.
- Red de produccin social para la prestacin de servicios tursticos: Con intervencin en las
comunidades de Adcora, Miraca, Santa Ana y el Sup, pertenecientes al municipio Falcn.
Implantacin del plan de mercadeo para la captacin de nuevas inversiones en la Pennsula de

Paraguan, con el objeto de diversificar las inversiones y hacer nfasis en la consolidacin de
servicios tursticos que apoyen el desarrollo de Paraguan como destino turstico nacional.
Gestin institucional ante organismos competentes (Seniat), para el mejoramiento de controles

aduaneros.
En materia organizacional se prev continuar con los concursos para los cargos pendientes y ejecutar
el concurso de Auditor Interno.
Adecuacin de la estructura funcional en funcin a la deteccin de competencias del personal y a

nuevos procesos identificados en la Corporacin para el cumplimiento de sus funciones.
En materia de infraestructura se plantea la solicitud de recursos extraordinarios para la construccin

de la sede principal de Corpotulipa.
Mantenimiento del Sistema de Gestin de la Calidad.
Mejoramiento de la plataforma tecnolgica para la simplificacin de trmites administrativos:

Implantacin del Sistema Automatizado para el Registro de Empresas que operan en la Zona Libre
de Paraguan.
Para lograr la acometida de estos proyectos conjuntamente con las acciones centralizadas de la
Corporacin, se ha elaborado un presupuesto de Bs. 6.224.572,00 para el logro de los objetivos
planteados.
276
Captulo VII.18 277
278
Captulo VIII
Cuenta que acompaa a la Memoria Anual

del Ministerio del Poder Popular
EXPOSICIN DE MOTIVOS
En atencin a las disposiciones contenidas en la Providencia Administrativa N 06-004, publicada

en Gaceta Oficial N 38.600 de fecha 09/01/2007 y con el objeto de suministrar el resultado de la
gestin correspondiente al ejercicio econmico financiero 2009 pertenecientes al Ministerio del Poder
Popular para Economa y Finanzas y a los Entes Descentralizados Funcionalmente, se presenta
la siguiente exposicin de motivos donde se reflejan los hechos, operaciones y transacciones ms
significativos del perodo.
Al Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas se le asign mediante Ley de Presupuesto
incluyendo Acciones Centralizadas y Proyectos para el ejercicio econmico 2009, la cantidad de
Bs. 20.670.237.515,00 monto inicial que por modificaciones de los crditos presupuestarios durante su
ejecucin se situ al 31/12/09, en un monto de Bs. 20.367.517.506,68 de acuerdo a lo siguiente:
Las modificaciones al presupuesto que incidieron con la asignacin presupuestaria 2009 de este
rgano ministerial, estn distribuidas de acuerdo a:
1. Los Crditos Adicionales alcanzaron un monto de Bs. 5.015.450.179,00, destinados a:
Dar cumplimiento al Decreto N 6.655 de fecha 30/03/2009, publicado en Gaceta Oficial N 39.150 de
fecha 31/03/2009, mediante el cual se ajusta el Presupuesto de Gastos de la Repblica Presupuesto
Refundido.
Cancelar compromiso pendiente por asignacin Ley del ao 2008, a favor del Distrito Alto Apure.
Financiar gastos por concepto de sueldos y salarios al personal adscrito a este ministerio, as como
transferir recursos para financiar gastos de personal a la Comisin Nacional de Valores (CNV).
Cubrir parte de los costos estimados de la Convencin Colectiva de la Corporacin Elctrica

Nacional, C.A. (Corpoelec) durante el ao 2009.
Financiar el pago de compromisos salariales del ltimo trimestre del 2009, incluyendo las
remuneraciones que desde el 1 de enero de 2009, adeudan a los 2.252 funcionarios que el Ministerio
del Poder Popular para el Trabajo y Seguridad Social, orden reincorporar mediante la Resolucin
N 6.540 de fecha 08/07/2009, as como pago de Prestaciones Sociales del personal de la Alcalda
del rea Metropolitana de Caracas.
Captulo VIII 279

Cuenta que acompaa a la Memoria Anual del Ministerio del Poder Popular para Economa y Finanzas
2. El Ejecutivo nacional aprob durante el ejercicio fiscal 2009, Insubsistencias al Ministerio del Poder
Popular para Economa y Finanzas por el orden de Bs. 4.321.702.402,82, cuya aplicacin permiti
cumplir con las polticas econmicas y sociales del Gobierno Nacional, las cuales fueron destinadas a
diferentes organismos de la Administracin Pblica que permitieron desarrollar importantes proyectos
sociales y de inversin, como:
Dar cumplimiento a lo establecido en G.O. N 39.088 de fecha 29/12/2008, Decreto N 6.594, donde
se cambia de adscripcin a la Fundacin Pueblo Soberano.
Financiar gastos de funcionamiento de la Fundacin Misin Barrio Adentro, y adquisicin de materiales

mdico-quirrgicos y medicamentos para el Instituto Nacional de Higiene Rafael Rangel.
Crear el Ministerio del Poder Popular para la Mujer y la Igualdad de Gnero.
Financiar homologacin del salario mnimo a las pensiones del Instituto Venezolano de los Seguros
Sociales, por parte del Ministerio del Poder Popular para el Trabajo y la Seguridad y Proyeccin
Social; y el Programa de Alimentacin Escolar (PAE), por parte del Ministerio del Poder Popular para
la Educacin.
Los proyectos acordados en la IX Comisin Mixta Cuba-Venezuela, en el marco del Convenio de

Cooperacin Especial.
Financiar crditos adicionales a los organismos del Poder Pblico Nacional.
3. Por otra parte, al Ministerio se le aprobaron Rectificaciones al Presupuesto cuyo monto alcanz la
cifra de Bs.F. 3.384.250,50, destinados a:
Cancelar la contratacin del Raiffeisen Inverstment AG, quien ha desarrollado las actividades de
valoracin para la adquisicin del 100% de las acciones del Banco de Venezuela en propiedad del
Banco Santander y el Mercado de Capitales venezolano.
Cancelar compromisos por servicios a la empresa Bloomberg LP.
4. De acuerdo a las medidas fiscales, las Reducciones Presupuestarias con cargo al Presupuesto
de Gastos de este organismo, alcanzan la cantidad de Bs. 999.852.035,00, con el propsito de dar
cumplimiento al Decreto N 6.655 de fecha 30/03/2009, publicado en Gaceta Oficial N 39.150 de
fecha 31/03/2009, mediante el cual se ajusta el Presupuesto de Gastos de la Repblica Presupuesto
Refundido.
En este orden de ideas, del total de los recursos asignados corresponden a gastos de funcionamiento
y de los proyectos del Ministerio un monto de Bs. 18.690.995.288,68, de los cuales se ejecutaron
Bs. 16.242.713.433,46 que representan en cifras relativas el 86,90 %. En estos montos, se toma en
cuenta que el acordado por accin centralizada fue de Bs. 18.594.231.587,47 y por proyectos del
Ministerio, la cantidad de Bs. 96.763.701,21. En cuanto a Transferencias a los Entes Descentralizados
lo acordado para 2009, alcanz la cifra de Bs. 1.676.522.218,00, ejecutndose la cantidad de
Bs. 1.668.782.218,00; representado en cifras relativas el 99,54%.
280
ACCIN CENTRALIZADA
Estos programas estn dirigidos fundamentalmente a la direccin, coordinacin, asistencia tcnica

y suministro de bienes y servicios de todas las dependencias del Ministerio, y a la formacin de los
recursos humanos indispensables para el logro de los objetivos y metas, as como el desarrollo de la
poltica socioeconmica del pas, buscando con esto la eficiencia y eficacia para lo cual el Ministerio
cumple con su importante rol.
Para esto, en el ejercicio econmico 2009, le fueron asignados en su presupuesto de gastos la cifra
de Bs. 18.594.231.587,47 de los cuales se ejecutaron Bs. 16.155.270.421,51 lo que representa el
86,88 %.
TRANSFERENCIAS A ENTES DESCENTRALIZADOS FUNCIONALMENTE
Para el ao 2009 en el Presupuesto de Gastos del Ministerio del Poder Popular para Economa
y Finanzas, se acord un monto de Bs. 1.676.522.218,00 de los cuales se han ejecutado
Bs. 1.668.782.218,00, lo que representa el 99,54 %.
Captulo VIII 281

282
PROYECTOS DEL MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA ECONOMA Y
FINANZAS
El total de los proyectos que se agrupan en esta categora programtica para el ejercicio econmico
2009 se situ en Bs. 96.763.701,21, de los cuales se ejecutaron Bs. 87.443.011,95, representando
un 90,37 %, y distribuidos de la siguiente manera:
Captulo VIII 283

ndice de Formularios de la Cuenta del
y Finanzas
- INFORMACIN CONSOLIDADA DE INGRESOS FISCALES NO TRIBUTARIOS POR DERECHOS

PENDIENTES - MOVIMIENTO MENSUAL AO 2009
- LIQUIDACIN DE INGRESOS FISCALES NO TRIBUTARIOS DISCRIMINADOS POR RAMOS

- MENSUAL AO 2009
- RECAUDACIN DE INGRESOS FISCALES NO TRIBUTARIOS DISCRIMINADOS POR RAMOS

- MENSUAL AO 2009
- ANULACIN DE PLANILLAS DE INGRESOS FISCALES NO TRIBUTARIOS DISCRIMINADOS

POR RAMOS - MENSUAL AO 2009
- INFORMACIN DE LA EJECUCIN FINANCIERA CONSOLIDADA DE ACCIONES

CENTRALIZADAS DEL MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA ECONOMA Y FINANZAS,
EJERCICIO ECONMICO FINANCIERO 2009
- INFORMACIN DE LA EJECUCIN FINANCIERA DE LOS PROYECTOS DEL MINISTERIO DEL

PODER POPULAR PARA ECONOMA FINANZAS CONSOLIDADA, EJERCICIO ECONMICO
FINANCIERO 2009
- INFORMACIN DE LA EJECUCIN FINANCIERA DE LOS PROYECTOS DE LOS ENTES

DESCENTRALIZADOS FUNCIONALMENTE DEL MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA
ECONOMA FINANZAS CONSOLIDADO. AO: 2009
- INFORMACIN MENSUAL DE LA EJECUCIN FINANCIERA DEL PRESUPUESTO DE GASTOS

POR ORGANISMO Y PARTIDA. AO: 2009
- INFORMACIN TRIMESTRAL POR ORGANISMO CONSOLIDADA A NIVEL DE PARTIDA.

AO: 2009
Captulo VIII 285

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Captulo VIII 311
ndice de Formularios de la Cuenta Entes
Descentralizados Funcionalmente del Ministerio
del Poder Popular para Economa y Finanzas
- Banco Nacional de Desarrollo Econmico y Social.
- Banco del Tesoro C.A.
- Fondo Nacional de Desarrollo S.A.
- Banco Industrial de Venezuela, C.A.
- Banfoandes, Banco Universal C.A.
- Banco de Venezuela S.A. Banco Universal
- Sociedad Nacional de Garantas Recprocas para la Mediana y Pequea Industria, S.A.
- Fondo Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa, S.A.
- Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero y

Afines, S.A.
- Almacenadora Caracas, C.A.
- Almacenadora del Centro, C.A.
- Almacenadora Puerto Cabello, C.A.
- Almacenadora Carabobo, C.A.
- Sociedad de Capital de Riesgo de Venezuela, S.A.
Captulo VIII 313

Banco Nacional de Desarrollo Econmico y Social.
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Banco del Tesoro C.A.
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Fondo Nacional de Desarrollo S.A.
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Banco Industrial de Venezuela, C.A.
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Banfoandes, Banco Universal, C.A.
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Captulo VIII 333
334
Sociedad Nacional de Garantas Recprocas para la Mediana y Pequea Industria, S.A.
Captulo VIII 335

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Captulo VIII 337
338
Fondo Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa
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342
Sociedad de Garantas Recprocas para el Sector Agropecuario, Forestal, Pesquero y Afines, S.A.
Captulo VIII 343

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Captulo VIII 347

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Almacenadora del Centro, C.A.
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Captulo VIII 361
362
Sociedad Capital de Riesgo de Venezuela, S.A.
Captulo VIII 363

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Captulo VIII 365
366
ndice de Formularios de la Cuenta Entes
Descentralizados Funcionalmente del Ministerio
del Poder Popular para Economa y Finanzas
- Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria.
- Comisin Nacional de Valores.
- Servicio Nacional Integrado de Administracin Aduanera y Tributaria.
- Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los Organismos de la Administracin

Central.
- Superintendencia de Seguros.
- Superintendencia de Nacional de Actividades Hpicas.
- Corporacin para la Zona Libre para el Fomento de la Inversin Turstica de la Pennsula

de Paraguan.
- Superintendencia de Bancos.
- Comisin Nacional de Lotera
Captulo VIII 367

Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria.
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Superintendencia de Seguros.
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Captulo VIII 421
Superintendencia de Nacional de Actividades Hpicas
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Captulo VIII 425
Corporacin para la Zona Libre para el Fomento de la Inversin Turstica de la

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Superintendencia de Bancos
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Memoria y Cuenta, MInisterio de Finanzas de Veenzuela, 2009

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Oficina de Planificacin y Presupuesto

Direccin de Programacin y Presupuesto

Direccin: Av. Urdaneta, Esquina de Carmelitas, Caracas - Venezuela

VICEMINISTRO DE GESTIN FINANCIERA Alejandro Jos Andrade

VICEMINISTRA DE REGULACIN Y CONTROL Eyilde Margarita Gracia S.

OFICINA DE PLANIFICACIN Y PRESUPUESTO

OFICINA NACIONAL DEL TESORO

OFICINA NACIONAL DE CRDITO PBLICO

OFICINA NACIONAL DE CONTABILIDAD PBLICA

OFICINA NACIONAL DE PRESUPUESTO

OFICINA DE SEGURIDAD Y PROTECCIN INTEGRAL

OFICINA DE ATENCIN AL CIUDADANO

OFICINA DE RECURSOS HUMANOS

OFICINA DE SEGUIMIENTO Y EVALUACIN DE POLTICAS PBLICAS

OFICINA DE COMUNICACIONES Y RELACIONES PBLICAS

COMISIN PARA LA ENAJENACIN DE BIENES DEL SECTOR PBLICO NO AFECTOS A LAS

OFICINA DEL PROGRAMA DE MODERNIZACIN DE LA ADMINISTRACIN FINANCIERA DEL

OFICINA DE ESTADSTICAS DE LAS FINANZAS PBLICAS

JUNTA DE LA ZONA LIBRE, CULTURAL, CIENTFICA Y TECNOLGICA

COORDINACIN FINANCIERA PBLICA

DIRECCIN GENERAL DE INSPECCIN Y FISCALIZACIN

DIRECCIN GENERAL DE SERVICIOS

ESCUELA NACIONAL DE ADMINISTRACIN Y HACIENDA PBLICA - I.U.T.

SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE AHORRO

RGANOS DESCONCENTRADOS DEL MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA

SERVICIO AUTNOMO FONDO DE PRESTACIONES DE LOS ORGANISMOS DE LA

SERVICIO NACIONAL INTEGRADO DE ADMINISTRACIN ADUANERA Y TRIBUTARIA

SUPERINTENDENCIA NACIONAL DE ACTIVIDADES HPICAS

COMISIN NACIONAL DE LOTERA

ENTES DESCENTRALIZADOS FUNCIONALMENTE DEL MINISTERIO DEL PODER

CON FINES EMPRESARIALES

BANCO DE DESARROLLO ECONMICO Y SOCIAL DE VENEZUELA

BANCO DEL TESORO, C.A

FONDO DE DESARROLLO ECONMICO Y SOCIAL, S.A

BANCO INDUSTRIAL DE VENEZUELA, C.A

BANFOANDES, BANCO UNIVERSAL, C.A.

SOCIEDAD NACIONAL DE GARANTAS RECPROCAS PARA LA MEDIANA

FONDO NACIONAL DE GARANTAS RECPROCAS PARA LA PEQUEA

ALMACENADORA CARACAS, C.A.

ALMACENADORA PUERTO CABELLO, C.A.

SOCIEDAD DE GARANTAS RECPROCAS PARA EL SECTOR AGROPECUARIO, PESQUERO

SOCIEDAD DE CAPITAL DE RIESGO-VENEZUELA, C.A.

BANCO DE VENEZUELA, C.A. BANCO UNIVERSAL

BANCO BICENTENARIO, BANCO UNIVERSAL, C.A.

SIN FINES EMPRESARIALES

FONDO DE GARANTA DE DEPSITOS Y PROTECCIN BANCARIA

COMISIN NACIONAL DE VALORES

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

CORPORACIN PARA LA ZONA LIBRE PARA EL FOMENTO DE LA INVERSIN TURSTICA DE

CAPTULO III ................................................................................................................ 11

IV.5. Oficina de Informtica ......................................................................................................... 29

V.1. Polticas ............................................................................................................................... 35

VI.1. Servicio Autnomo Fondo de Prestaciones de los Organismos de la Administracin

CAPTULO VII ............................................................................................................... 91

Con Fines Empresariales

VII.1. Banco de Desarrollo Econmico y Social de Venezuela ................................................... 95

VII.15. Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria ................................................ 231

CAPTULO VIII .............................................................................................................. 279

Ciudadana Presidenta de la Asamblea Nacional

Ciudadanos Primer Vicepresidente y Segundo Vicepresidente de la Asamblea Nacional

Ciudadanos Diputados al Parlamento

De acuerdo con lo pautado en el ordenamiento jurdico constitucional de la Repblica Bolivariana de

La gestin presupuestaria y fiscal para el ao 2009, se sustent en la formulacin, ejecucin,

Gestin Presupuestaria y Fiscal