Cinco premisas de la delincuencia digital en un

mundo digitalmente modificado

http://revistadelfraude.com/mayo_junio_16/articulista_invitado_cinco_premisa
s.html

Tratar de predecir nuevos esquemas de fraude que se puedan desarrollar por parte la
delincuencia organizada es un ejercicio retador que implica sumergirse en la dinmica de los
grupos al margen de la ley y recabar, como infiltrado, sus prximos movimientos. Mientras
establecer un pronstico de las nuevas apuestas de los defraudadores demanda recorrer los
eventos previos materializados e identificar patrones estructurales que cambien la forma como se
ha entendido hasta el momento la dinmica del fraude (Ackoff, 2011).

En este sentido, las tendencias actuales motivadas por un mundo digitalmente modificado (Porter y
Heppelmann, 2015) sugieren un cambio fundamental de la manera cmo actan los delincuentes
digitales. El foco de sus acciones delictivas se configura bajo cinco premisas bsicas:

Mxima efectividad, con el mnimo de esfuerzo.

Mximo anonimato, con el mnimo de evidencia posible.

Mxima ambigedad jurdica, con el mnimo de conocimiento tecnolgico disponible.

Uso de plataformas digitales pblicas y gratuitas, asistidas por comunidades

especializadas.

Uso de criptomonedas como medio de pago.

Estas cinco premisas establecen un perfil diferente de los defraudadores modernos. Mientras en el
pasado reciente los robos, extorsiones, suplantaciones o fraudes se configuraban a travs de
engaos sobre personas o procedimientos administrativos, los delincuentes modernos se
aprovechan de las bondades de los sistemas informticos y el conocimiento detallado de los
mismos, para lograr sus propsitos y obtener jugosas ganancias de sus actuaciones.

As las cosas, los renovados defraudadores se han reinventado a la luz de la dinmica de la

informacin y la tecnologa. Han entendido que la informacin, como activo valioso intangible, tiene
una alta demanda en el mercado internacional, no slo por lo que representa para una persona u
organizacin, sino por lo que puede valer para concretar una transaccin o tener acceso a
propiedad intelectual clave de un tercero.

Un delincuente digital no es una mutacin del delincuente tradicional en una versin renovada en el
contexto digital, sino el surgimiento de una nueva generacin de especialistas digitales que tienen
la habilidad para ver las bondades y limitaciones de los avances tecnolgicos y capitalizar sus
capacidades disponibles (Obannon, 2014), para ponerlas al servicio de los intereses contrarios de
terceros no autorizados, creando inestabilidad e incertidumbre en el contexto social, que aumente
la desconfianza del ciudadano digital frente a su legtima participacin en una comunidad global.
La curva de aprendizaje de la delincuencia digital se ha disminuido por lo menos a mitad. Mientras
en el pasado reciente la informacin disponible para comprender un escenario concreto y planear
la accin delictiva se obtena de forma segmentada y con pocos detalles, hoy internet provee no
slo esta documentacin, sino comunidades de conocimientos que comparten y desarrollan
aspectos novedosos y desconocidos para las autoridades.

En este sentido, el delincuente digital ha desarrollado la capacidad de vivir con la ambigedad y la

incertidumbre como su aliada (Good, 2015), de tal forma que no tiene restricciones conceptuales
para pensar esquemas de fraude impensables ni habilitar plataformas digitales para usos no
contemplados, con lo cual su capacidad de innovar, basada en la sabidura del error, crece y se
perfecciona con cada intento de actividad por fuera de la ley que emprende.

En un escenario como el anterior, los agentes estatales encargados de perseguir y judicializar a

todos aquellos que atenten contra el ordenamiento jurdico y la convivencia social deben renovar
su postura frente a la delincuencia, ahora en una vista digital, que concreta de forma gil y
novedosa posibilidades ms que probabilidades. As las cosas, se requiere ahora ms que en otro
momento de la historia desarrollar habilidades de analtica de datos y diseo de escenarios, as
como repensar el concepto de evidencia digital en dispositivos electrnicos, por una vista dinmica
del tema en el escenario de ecosistemas digitales criminales (Cano, 2016).

Las nuevas condiciones de la investigacin de conductas criminales, si bien deben consultar las
bases naturales de sus procedimientos, requieren migrar a un escenario donde sus actuaciones
reinventen la seguridad jurdica de los procesos y motiven el anlisis de patrones dinmicos de las
actuaciones de los criminales, con el fin de dar un paso delante de los delincuentes que buscan en
todo momento maximizar las cinco premisas previamente comentadas.

As como la delincuencia se encuentra en un entrenamiento persistente avanzado, donde de forma

conjunta con otras comunidades suman esfuerzos y capacidades para aumentar la efectividad de
sus acciones, los investigadores criminales deben hacer lo propio para incrementar sus habilidades
para identificar patrones de actividad ilegal, en medio de la aparente normalidad que se exhiba en
el desarrollo cotidiano de la dinmica social.
Lo anterior exige cambiar la forma en la que hasta ahora se concibe el entrenamiento de los
investigadores y las herramientas tecnolgicas disponibles, con el fin de motivar una evolucin
cognitiva donde se desconecten los supuestos conocidos de la prctica actual, se nutra de la
experiencia renovada de los avances tecnolgicos disponibles, los patrones de comportamiento
novedosos de los chicos malos y creen los nuevos normales que ilustren a la justicia los avances
y formalidades que se demandan para perseguir y judicializar a los delincuentes que usan
tecnologas modernas.

En sntesis, podramos decir que las organizaciones de investigacin criminal deben adaptarse tan
rpido como los cambios tecnolgicos disponibles, para lo cual deben incorporar condiciones que
promuevan la creacin de errores deliberados (Schoemaker, 2011), escenarios posibles y
probables (Chermack, 2011), prototipos giles y experimentales, as como capacidades analticas
de grandes datos, para desarrollar una capacidad prospectiva que les permita tratar de anticiparse
a los movimientos de los delincuentes y as disminuir la brecha frente a nuevas formas de
criminalidad que puedan desarrollar aquellos que van en contra de la ley.

El reto no est en comprender las enseanzas de la inevitabilidad de la falla en las empresas o las
personas, sino en hacer una lectura atenta y juiciosa de la inseguridad de la informacin, como
fuente de alternativas para concretar acciones criminales que alteren la realidad y generen ventajas
competitivas que confirmen las cinco premisas de los delincuentes digitales previamente
comentadas.

Referencias

Ackoff, R. (2011) Differences that make a difference. Editorial Triarchy Press.

Cano, J. (2016) Ecosistemas Digitales Criminales. La nueva frontera de los investigadores forenses informticos.
Blog IT-Insecurity. Recuperado de: http://insecurityit.blogspot.com.co/2016/03/ecosistemas-digitales-criminales-
la.html
Chermack, T. (2011) Scenario planning in organizations. San Francisco, USA: Berrett Koehler.
Good, A. (2015) 5 ways the best leaders learn from failure. Recuperado de:
https://www.weforum.org/agenda/2015/04/5-ways-the-best-leaders-learn-from-failure/
Obannon, I. (2014) Top 5 Fraud Predictions for 2015. CPA Practice Advisor. Recuperado de:
http://www.cpapracticeadvisor.com/news/12029629/top-fraud-predictions-for-2015
Porter, M. y Heppelmann, J. (2015) How Smart, connected products are transforming companies. Harvard Business
Review. Octubre.
Schoemaker, P. (2011) Brilliant mistakes. Philadelphia, USA: Wharton Digital Press.

Autor:
Jeimy J. Cano, Ph.D, CFE. Miembro investigador del Grupo de Estudios en Comercio Electrnico,
Telecomunicaciones e Informtica (GECTI) de la Facultad de Derecho y profesor distinguido de la misma Facultad,
Universidad de los Andes, Colombia. Ingeniero y Magster en Ingeniera de Sistemas y Computacin de ese mismo
ente educativo. Especialista en Derecho Disciplinario de la Universidad Externado de Colombia. Ph.D in Business
Administration de Newport University, CA. USA. Executive Certificate in Leadership and Management de MIT Sloan
School of Management, Boston. USA. Egresado del programa de formacin ejecutiva Leadership in 21st Century.
Global Change Agent, de Harvard Kennedy School of Government, Boston. USA. Profesional certificado como
Certified Fraud Examiner (CFE), por la Association of Certified Fraud Examiners.