FUNCIONES FINANCIERAS BSICAS

INTRODUCCIN

Dada la importancia que posee el estudio de las finanzas en el mbito acadmico, toma

especial inters el manejo de dichos conceptos de forma gil, para conseguir rapidez y

precisin en el anlisis. La forma ms rpida de conseguir dicho objetivo es a travs de la

aplicacin de finanzas en una hoja de clculo, para el caso, Excel.

Excel es una de las herramientas que permite trabajar con informacin y clculos

Financieros, ofrece una amplia gama de funciones prediseadas que le ayudar a realizar

Tareas sencillas con relacin a sus finanzas.

FUNCIONES A ESTUDIAR

PAGO (tasa; nper; va; vf; tipo)

Devuelve el pago de un prstamo basado en pagos y tasas de inters constantes

PAGOINT (tasa; periodo; nper; va; vf; tipo)

Devuelve el inters pagado por una inversin durante periodo determinado

PAGOPRIN (tasa; periodo; nper; va; vf; tipo)

Devuelve el pago de un capital de una inversin determinada

TASA (nper; pago; va; vf; tipo; estimar)

Es la tasa de inters por periodo de una inversin o de un prstamo.

VF (tasa; nper; pago; vf; tipo)

Devuelve el valor futuro de una inversin basada en pagos peridicos y constantes ms una

tasa de inters constante

VA: (tasa; nm_per; pago; [vf]; [tipo])

Calcula el valor actual que tendr el prstamo o la inversin realizados.

NPER: (tasa; pago; va; [vf]; [tipo])

Calcula el nmero de periodos, das, meses, aos, etc. para la operacin realizada.

NOTA IMPORTANTE: Al trabajar con funciones financieras, para evitar errores, tiene

que comprobar que todos los argumentos estn referidos al mismo espacio temporal, bien

sea das, semanas, semestres, trimestres, meses o aos.

TIPO.- El nmero 0 1 e indica cundo vencen los pagos.

Defina tipo como Si los pagos vencen

0 u omitido Al final del perodo

1 Al inicio del perodo

Ejemplos

Vamos a pedir un prstamo de 100.000 dlares, en un perodo de 30 aos, es decir

30*12=360 nmeros de pagos mensuales, a un inters del 6%.

As pues, ya tenemos un ejemplo de un prstamo.

1. Sitese en la celda A1 y escribe Prstamo

2. Sitese en la celda A2 y escribe Tasa

3. Sitese en la celda A3 y escribe N Pagos

4. Sitese en la celda A4 y escribe Tipo

5. Sitese en la celda A5 y escribe Cuota Mensual

6. Sitese en la celda B1 y escribe 100.000 dlares

7. Sitese en la celda B2 y escribe 6 %

8. Sitese en la celda B3 y escribe 360

9. Sitese en la celda B4 y escribe 0

10. Sitese en la celda B5 y escribe =PAGO(B2/12;B3;B1;0;B4)

Con esta funcin indicamos que el vencimiento del pago se realiza al final del perodo y

que no existen cuotas al finalizar los pagos.

Como resultado debemos obtener -599,55 dlares que ser la cuota mensual. El nmero

sale negativo porque el efectivo que se paga, por ejemplo depsitos en cuentas de ahorros,

cuotas de un prstamo, se representa con nmeros negativos; el efectivo que se recibe, se

representa con nmeros positivos.

APLICACIN CON LA FUNCIN NPER

APLICACIN CON LA FUNCIN VF

APLICACIN CON LA FUNCIN VA

APLICACIN CON LA FUNCIN TASA
IMPOTANTE.- Revisar los ejercicios resueltos que se encuentran adjuntos.

MACROS CON ASIGNACIN DE BOTONES

En Excel 2007 y 2010, haga clic en El botn de opcin (control de formulario) en la barra

de herramientas de acceso rpido y, a continuacin, dibuje el contorno del botn en la hoja.

Seguidamente seleccione el nombre de la macro en la ventana Asignar macro, presione

Aceptar.