Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del

lavado de activos y financiacin del terrorismo -

SARLAFT

INFORMACIN DEL PROGRAMA

Estimado aprendiz, el Servicio Nacional de Aprendizaje

SENA le da una cordial bienvenida al programa de
formacin Anlisis del sistema de administracin del
riesgo del lavado de activos y financiacin del terrorismo-
SARLAFT

Presentacin y justificacin

La problemtica de la prevencin del lavado de activos y

financiacin del terrorismo considerada en la dcada de
los 90, como un asunto que los diferentes estados han
venido reglamentando y controlando, dejando en parte a
las entidades del sector real y de servicios financieros la
responsabilidad de ejercer el control para evitar que los
dineros de procedencia ilcita circulen libremente por las
economas nacionales e internacionales.

En este sentido en el programa de formacin se

analizarn aspectos y metodologas establecidas para el
control del lavado de activos tales como: la normatividad,
las estrategias de control de vinculacin de clientes y su
idealizacin, la organizacin jerrquica para realizar el
control, la clase de informes y la oportunidad de su
presentacin, el manejo de las operaciones financieras de
los clientes, y la conformacin y funcin de algunas
reguladoras.

Poblacin objetivo
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

Este programa de formacin va dirigido a personas que

laboran en el rea financiera de cualquier organizacin o
interesadas en vincularse en dicha rea.

Requisitos de ingreso

Se requiere que el estudiante AVA tenga dominio de los

elementos bsicos relacionados con el manejo de
herramientas informticas y de comunicacin: correo
electrnico, chats, Messenger, procesadores de texto,
hojas de clculo, software para presentaciones, Internet,
navegadores y otros sistemas y herramientas
tecnolgicas necesarias para la formacin virtual

Duracin y certificacin

El Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA) certificar el

programa de formacin con una duracin de 40 horas.
Una vez finalice este programa, el sistema notificar al
aprendiz a travs de su correo electrnico el estado final;
si su estado es certificado recibir las indicaciones para
realizar la descarga del certificado en lnea desde el
sistema dispuesto por la entidad. El proceso para generar
el certificado se describe en el espacio Informacin del
programa.

Contenidos

El programa consta de 3 actividades de aprendizaje. Los

temas que se desarrollan son:
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

Interpretar las normas legales e institucionales, los

elementos y caractersticas que componen el lavado
de activos y financiacin del terrorismo, acorde a las
polticas de la organizacin.
Elaborar informes que un ente econmico debe
presentar a las diferentes entidades de control y
vigilancia
Analizar la importancia de las normas legales
vigentes en lo referente a lavado de activos y
financiacin del terrorismo acorde a normas vigentes.

Por cada actividad de aprendizaje se tienen disponibles

materiales, documentos de apoyo y actividades. Las
fechas para el desarrollo de estas son indicadas por el
instructor de manera oportuna a travs de anuncios y
otros espacios que a bien considere, por ello se
recomienda revisar diariamente la plataforma virtual.

Criterios de evaluacin y promocin

Aplica las normas legales e institucionales vigentes

que regulan el manejo de la cartera, acorde a las
polticas de la organizacin
Aplica los conceptos bsicos para la presentacin de
informes relacionados con el estado de la cartera,
acorde a las polticas de la organizacin.
Repara y desarrolla los planes de administracin y
recuperacin de cartera establecido por la
organizacin.
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

Metodologa

Centrada en la construccin de autonoma para garantizar

la calidad de la formacin en el marco de la formacin por
competencias, el aprendizaje por proyectos o el uso de
tcnicas didcticas activas que estimulan el pensamiento
para la resolucin de problemas simulados y reales;
soportadas en la utilizacin de las tecnologas de la
informacin y la comunicacin, integradas en ambientes
virtuales de aprendizaje, que en todo caso recrean el
contexto productivo y vinculan al aprendiz con la realidad
cotidiana y el desarrollo de las competencias.
Igualmente, debe estimular de manera permanente la
autocrtica y la reflexin del aprendiz sobre el quehacer y
los resultados de aprendizaje que logra a travs de la
vinculacin activa de las cuatro fuentes de informacin
para la construccin de conocimiento:
El instructor - Tutor
El entorno
Las TIC
El trabajo colaborativo

Horas de estudio

El programa est diseado para que el aprendiz dedique

alrededor de 2 horas diarias por semana. En total son 40
horas distribuidas a travs de las actividades de
aprendizaje.
La metodologa de trabajo est sustentada en la
interaccin permanente entre los integrantes del
programa. Esto implica que es importante la lectura y
anlisis de los materiales de formacin (de manera
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

individual), as como la activa participacin en los foros de

discusin y las distintas actividades que permiten la
interaccin e intercambio de experiencias entre todos los
participantes (trabajo grupal).
El aprendiz virtual tendr periodos establecidos para
enviar las evidencias de las actividades de enseanza-
aprendizaje-evaluacin, los cuales sern publicados
oportunamente por el instructor en los anuncios del
programa.

Espacios de comunicacin con el instructor

La comunicacin con el instructor se realizar a travs de

las diferentes herramientas que ofrece la plataforma
como son: foros de discusin, correo electrnico,
mensajera interna, sesiones en lnea, entre otros.

Software requerido
Para visualizar todos los contenidos del programa de
forma ptima, es necesario que descarguen e instalen los
siguientes programas en su computador:
Adobe Reader: programa que permite visualizar todos
los archivos en formato PDF.
Java: lenguaje de programacin que le permitir ver
todas las aplicaciones diseadas con este programa.
Adobe Flash Player: aplicacin multimedia que es
necesaria para visualizar las animaciones, videos y todas
las partes interactivas que tiene el programa.
Adobe Shockwave Player: plugin para la reproduccin
de contenido multimedia en el navegador de internet.
Adobe Authorware Player: necesaria para visualizar
archivos multimedia.
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

WinZip: programa para comprimir archivos sin perder

calidad ni velocidad en ellos.
WinRar: algunos archivos estn comprimidos con este
programa y para acceder a ellos se requiere el programa
instalado.
Se recomienda verificar muy bien si el computador en el
que desarrollar su labor como aprendiz tiene el software
mencionado, de lo contrario debe dirigirse al botn del
men principal del programa de formacin: Induccin a
la plataforma / Software requerido para trabajar en
la plataforma; en donde se encuentran los enlaces a los
sitios web para su descarga.
Si tiene dudas consulte al instructor, l est en capacidad
de guiarlo a travs del espacio Foro de dudas e
inquietudes.
Importante: se recomienda usar el navegador Internet
Explorer 9 si usa Windows Vista o Windows 7; si usa
Windows XP puede usar Internet Explorer 7 u 8, esto con
el fin de garantizar una correcta visualizacin y
navegacin del programa.

Normas de convivencia

Este programa de formacin virtual que ofrece el SENA

tiene como eje central el desarrollo humano integral, es
decir, est centrado en el saber y en el ser, por esta razn
se entiende la convivencia como la armona social que se
logra con el bienestar individual y colectivo.
A continuacin se da a conocer el declogo de
convivencia de formacin virtual SENA:
1. El respeto, la tolerancia, dignidad y responsabilidad son
los principios que deben guiar el desarrollo de este
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

proceso de formacin y las distintas formas de interaccin

entre sus integrantes.
2. Este es un espacio de aprendizaje en el que las
diferencias ideolgicas, polticas, culturales, raciales y
religiosas no tienen relevancia. Por ello es impropio dejar
en los foros mensajes que inciten a abordar estos temas.

3. La puntualidad es parte del xito en el mbito personal

y laboral, por ello el aprendiz es responsable de realizar y
enviar las evidencias de las actividades en el tiempo
establecido y el instructor informar oportunamente de los
avances en el programa. Para esto es necesario tener en
cuenta el cronograma del programa.

4. Las evidencias de las actividades deben ser enviadas a

travs del botn Actividades. No deben utilizarse los foros
ni el correo electrnico del instructor para enviar trabajos,
ya que por estos medios no sern calificados.

5. Es indispensable leer cuidadosamente el material de

cada actividad de aprendizaje, ya que es el insumo para
el desarrollo de las actividades del programa.

6. La sinceridad es un principio de vida y tambin de este

programa, por ello no se aceptan copias de trabajos, ni
textos bajados totalmente de internet, es vlida la
referencia, ya que sirve para contextualizar, pero el
propsito de este proceso es crear e innovar, no copiar y
pegar.
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

7. Cuando se tomen ideas textuales de autores se deben

respetar sus derechos, haciendo las respectivas citas y
referencias bibliogrficas, segn las normas establecidas.

8. El aprendiz que copie actividades ser sancionado con

una calificacin de 0 (cero) en la evidencia entregada y
adems, se har acreedor a la sancin que el instructor le
imponga.

El aprendiz debe leer diariamente los anuncios del

programa, para enterarse de las novedades del mismo.

10. El aprendiz debe dedicar al menos dos (2) horas

diarias para cubrir el contenido de cada actividad de
aprendizaje.

11. Si se presenta cualquier problema de ingreso a la

plataforma, es fundamental la comunicacin con el
instructor a travs del correo electrnico.

12. El aprendiz debe participar constantemente en los

foros de discusin, utilizando un lenguaje respetuoso y
corts al referirse a sus compaeros e instructor, teniendo
en cuenta que no es adecuado escribir en mayscula
sostenida, ya que en internet esto equivale a gritar. A
cambio, se puede utilizar asteriscos y guiones para
enfatizar y subrayar.

13. El aprendiz debe revisar las respuestas a las dudas

enviadas al instructor.
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

14. Antes de preguntar algo en el foro de dudas e

inquietudes se recomienda leer los interrogantes de sus
compaeros y las respuestas dadas por el instructor, es
posible que ya se haya formulado y se da respuesta a esa
pregunta.

15. Cuando solicite o pregunte algo, use por favor y

gracias, nunca de rdenes. Buenas palabras y buenos
modos cuestan poco y agradan a todos.

16. Respetar las opiniones de los dems y realizar aportes

constructivos que enriquezcan el aprendizaje que aporta
al proceso formativo, de lo contrario, se pierde la
oportunidad de aprender colaborativamente y compartir
conocimientos, experiencias o percepciones.

17. Respetar el tema del foro. Si se publican contenidos

de un tema diferente al propuesto, se aade ruido al
dilogo, ya que los dems notan que se est
descontextualizado del tema y dinmica planteada.

18. Ser educado en las discusiones. Fundamentar las

opiniones con argumentos, y no con groseras o
descalificaciones y respetar las opiniones de los dems,
aunque no se compartan, por ello se invita a ser
constructivo.

19. El uso de esta plataforma es acadmico, por ello es

impropio utilizar alguno de sus espacios para hacer
publicidad de algn producto, persona o entidad.
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

Si alguien no respeta las normas de convivencia aqu

mencionadas notifique al instructor.

Etiqueta en internet

La etiqueta en internet est constituida por una serie de

reglas que garantizan una comunicacin efectiva,
optimizando el tiempo y los recursos; su creacin se debe
a la comunidad que navega en internet.
A continuacin se destacan algunas reglas que recopila
Quique1 (2002) en el texto La Netiquette y que deben
tenerse en cuenta al momento de establecer
comunicacin a travs de un ambiente virtual:
Cuando se ingresa a una nueva cultura (y el internet
tiene su propia cultura) se corre el riesgo de cometer
algunos errores sociales. Quizs se pueda ofender a
personas sin querer hacerlo, o tal vez se llegue a
malinterpretar lo que otros dicen. Por eso, se invita a
tener siempre en mente que al otro lado de la
pantalla hay un ser humano real, con sus propias
ideas y sentimientos. Se recomienda no escribir nada
que no dira frente a frente a otra persona.

Ser corts y amable en la comunicacin aunque no

se est de acuerdo con las ideas del otro. No tiene
sentido volver personal una argumentacin; siempre
es posible dar una retroalimentacin acerca de las
ideas, sin necesidad de agredir a los dems.

Perdonar los errores de otras personas. No todos son

expertos en internet y quizs cometan faltas o hagan
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

demasiadas preguntas, por ello es trascendental ser

tolerante.

No usar maysculas. En la red esto equivale a gritar.

Reconocer siempre los derechos de autor, dando el

crdito a quien gener la idea, a la fuente que se
consult o al recurso en el que se bas la
informacin.

Evitar el envo de correo comercial no solicitado. Si se

hace, el servidor de correo puede ser incluido en las
listas negras, y muchos servidores de internet se
niegan a aceptar mensajes que procedan o hayan
pasado por l. Incluso, si no se tiene carcter
publicitario, los envos masivos y no solicitados de
convocatorias, noticias, entre otros, tambin se
consideran Spam (correo basura).

No reenviar mensajes en cadena, falsas alarmas de

virus.

Foros de discusin

Existen tres tipos de foros:

Foro temtico: espacio para reflexionar, argumentar y

contra-argumentar sobre una cuestin especfica.
Foro social: zona de encuentro y esparcimiento que le
da la posibilidad de conocer a sus compaeros.
Foro de dudas e inquietudes: ideal para plantear al
instructor dudas en relacin a los materiales,
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

calificaciones y actividades, as como las dificultades para

acceder a un documento o espacio de la plataforma.
Los dos ltimos foros estn disponibles durante todo el
proceso de formacin. Para conocer los aspectos a tener
en cuenta en el contenido y presentacin de sus
intervenciones en el foro, es importante descargar el
documento Gua buen uso de foros y pasos para
participar, el cual est disponible en el botn
Informacin del programa.

Aprobacin

Para aprobar el programa y obtener la respectiva

certificacin, el aprendiz debe alcanzar todos los
resultados de aprendizaje definidos para la formacin.

Cronograma de actividades

La informacin contenida en este espacio es vital para el

desarrollo del programa de formacin, ya que sirve para
organizar la agenda personal, planear la participacin,
adquirir las competencias necesarias, garantizar el
cumplimiento y aprobacin de los resultados de
aprendizaje (RAP) y obtener la certificacin.
Las fechas de cada una de las actividades de aprendizaje
sern informadas por el instructor oportunamente a
travs de anuncios, correos, entre otros.
Revisin de notas

Una vez finalizado el programa de formacin, el instructor

dar un tiempo para que revise sus calificaciones y su
estado final dentro del programa, si tiene alguna duda u
Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del
lavado de activos y financiacin del terrorismo -
SARLAFT

observacin al respecto debe publicarla en el foro de

dudas e inquietudes, donde se le dar una respuesta
oportuna. Terminado este tiempo el instructor har el
cierre definitivo del programa