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SOCIETE INTERBANCAIRE

DE TELECOMPENSATION

SIBTEL

GUIDE D'UTILISATION DE LA VERSION 24 HEURES


DU SYSTEME NATIONAL DE TELECOMPENSATION

Mars 2010
Version : 2.0.0 168 pages
Socit Interbancaire de Tlcompensation

PLAN DU DOCUMENT
1 DESCRIPTION GENERALE ............................................................................................................................................. 6
1.1 PRESENTATION GENERALE DU SYSTEME DE TELECOMPENSATION................................................................................... 6
1.2 PRINCIPES DE LA TELECOMPENSATION ............................................................................................................................ 6
1.3 DEFINITIONS .................................................................................................................................................................... 6
1.3.1 Abrviations et sigles ................................................................................................................. 6
1.3.2 Glossaire..................................................................................................................................... 7
1.4 ARCHITECTURE GLOBALE DU SYSTEME ........................................................................................................................... 9
1.5 DIAGRAMME GENERAL DES FLUX .................................................................................................................................. 10
1.5.1 Description des flux ................................................................................................................. 10
1.5.2 Chronologie (cas de double sances) ....................................................................................... 12
1.5.2.1 Institutions remettantes : Constitution des lots et dpt dans les BAL .............................................................13
1.5.2.2 CCE : Tlcollecte des lots dposs sur le PA ..................................................................................................15
1.5.2.3 CCE : Traitement et envoi aux ID .....................................................................................................................17
1.5.2.4 Institutions destinataires : Rcupration des fichiers reus ...............................................................................19
1.6 POSTE ADHERENT .......................................................................................................................................................... 20
1.6.1 Prambule................................................................................................................................. 20
1.6.2 Fonctionnalits ......................................................................................................................... 20
1.6.3 Environnement des Postes Adhrents Principal et de Secours ................................................ 21
1.6.3.1 Proprits des Postes Adhrents Principal et de Secours : ................................................................................21
1.6.3.2 Environnement des Postes Adhrents et de Secours : .......................................................................................21
1.6.3.3 Environnement lectrique : ...............................................................................................................................21
1.6.4 Environnement de lArmoire FOT de Tunisie Tlcom : ........................................................ 21
1.6.4.1 Environnement lectrique : ...............................................................................................................................21
1.6.4.2 Environnement de Climatisation : .....................................................................................................................21
1.6.4.3 Environnement de Scurit daccs : ................................................................................................................21
1.6.5 Installation des Postes Adhrents ............................................................................................. 22
1.6.5.1 Installation dun Poste Adhrent : .....................................................................................................................22
- Installation du Systme dExploitation :..........................................................................................................................22
- Installation des applicatifs de la SIBTEL : ......................................................................................................................22
- Installation de lAntivirus de la SIBTEL : .......................................................................................................................22
- Installation du logiciel de prise en main distance : .......................................................................................................22
1.6.5.2 Changement du Poste Adhrent Principal (PAP) par le PAS et vice versa : .....................................................22
1.6.5.2.1 Changement du PAP par le PAS : ................................................................................................................22
1.6.5.2.2 Retour au PAP : ............................................................................................................................................23
1.6.6 Exploitation du Poste Adhrent ............................................................................................... 23
1.6.6.1 Oprations de dpt et de rcupration : ...........................................................................................................23
1.6.6.1.1 Dpt partir des postes principal ou de secours de lIA : ..........................................................................23
1.6.6.1.2 Dpt partir des postes de secours de la SIBTEL : ....................................................................................23
1.6.6.2 Vrifications du Poste Adhrent : .....................................................................................................................23
1.6.6.3 Caractres spciaux et minuscules : ..................................................................................................................23
1.6.6.4 Procdure exceptionnelle de changement du montant plafond : .......................................................................23
1.6.6.5 Demandes de fichiers et dimages : ...................................................................................................................24
1.6.6.6 Consultation des images en ligne : ....................................................................................................................24
1.7 SCANNERISATION .......................................................................................................................................................... 25
1.8 SOLUTIONS DE SECOURS ................................................................................................................................................ 26
1.8.1 Site Principal de la SIBTEL oprationnel : .............................................................................. 26
1.8.2 Site Principal de la SIBTEL dfaillant : basculement sur le SSE ............................................ 26
2 DESCRIPTION DETAILLEE PAR VALEUR ............................................................................................................... 27
2.1 VIREMENT ..................................................................................................................................................................... 27
2.1.1 Prparation des lots de remises et des lots de rejets ................................................................. 27
2.1.1.1 Fichiers gnrer par linstitution adhrente ....................................................................................................27
2.1.1.2 Contrles inhrents linstitution adhrente .....................................................................................................28
2.1.1.3 Dpt dans la BAL ............................................................................................................................................28
2.1.2 Prise en charge par le CCE ...................................................................................................... 28
2.2 PRELEVEMENT ET LETTRES DE CHANGE ........................................................................................................................ 29
2.2.1 Prparation des lots de remises et des lots de rejets ................................................................. 29
2.2.1.1 Fichiers gnrer par linstitution adhrente ....................................................................................................30
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2.2.1.2 Contrles inhrents linstitution adhrente .....................................................................................................30
2.2.1.3 Dpt dans la BAL ............................................................................................................................................30
2.2.2 Prise en charge par le CCE ...................................................................................................... 30
2.3 CHEQUES .................................................................................................................................................................... 31
2.3.1 Prparation des lots de remises et des lots de rejets ................................................................. 31
2.3.1.1 Fichiers gnrer par linstitution adhrente ....................................................................................................31
2.3.1.2 Contrles inhrents la banque ........................................................................................................................32
2.3.1.3 Dpt dans la BAL ............................................................................................................................................32
2.3.2 Prise en charge par le CCE ...................................................................................................... 32
3 ANNEXES ........................................................................................................................................................................... 33
3.1 ANNEXE 1 : STRUCTURES DENREGISTREMENTS............................................................................................................ 33
3.1.1 Structure des noms des fichiers ................................................................................................ 33
3.1.1.1 Structure des noms de fichiers mis par les participants ...................................................................................33
3.1.1.1.1 Structure des noms des Fichiers (.ENV/CAT/PAK) ....................................................................................33
3.1.1.1.2 Structure des noms des Fichiers Compte rendus dpt (.DEP) ....................................................................33
3.1.1.2 Structure des noms de fichiers Agence .............................................................................................................33
3.1.1.2.1 Structure des noms des fichiers (.CAT/PAK)...............................................................................................33
3.1.1.2.2 Structure du nom des fichiers DATA ...........................................................................................................34
3.1.1.3 Structure des noms de fichiers mis par le centre de compensation ..................................................................35
3.1.1.3.1 Structure du nom du fichier RETOUR (.RCP/CAT/PAK) ) ........................................................................35
3.1.1.3.2 Structure du nom du fichier RETOUR agence .............................................................................................36
3.1.1.3.3 Structure du nom du fichier RJT ..................................................................................................................36
3.1.1.3.4 Structure du nom de fichier Situation nette intermdiaire (SIV, SIG, SNI, SNG) .......................................36
3.1.1.3.5 Structure du nom de fichier compte rendu valeur (.CRS) ............................................................................36
3.1.1.3.6 Structure du nom de fichier compte rendu fin de journe (.CPR) ................................................................36
3.1.2 Structures des fichiers .............................................................................................................. 37
3.1.2.1 Structure des fichiers ENV ................................................................................................................................37
3.1.2.1.1 Les virements (10) ........................................................................................................................................37
3.1.2.1.2 Les Prlvements (20) ..................................................................................................................................40
3.1.2.1.3 Les DOMICILIATIONS (80).......................................................................................................................41
3.1.2.1.4 Chques prsents pour la premire fois (30)...............................................................................................42
3.1.2.1.5 Chques prsents pour paiement partiel (31) ..............................................................................................44
3.1.2.1.6 chques prsents pour paiement aprs ARP (32) ........................................................................................45
3.1.2.1.7 chques reprsents pour paiement (33) .......................................................................................................47
3.1.2.1.8 pravis de rejet des chques (81) ..................................................................................................................47
3.1.2.1.9 certificats de non paiement (CNP : 82) ........................................................................................................48
3.1.2.1.10 Attestation de reconstitution de provision (ARP: 83) ...................................................................................51
3.1.2.1.11 Les papillons (84) .........................................................................................................................................51
3.1.2.1.12 Structure valeurs lettres de change (40, 41, 42 et 43) ..................................................................................54
3.1.2.2 Structure des fichiers CAT ................................................................................................................................56
3.1.2.2.1 Structure du fichier CAT chques ................................................................................................................56
3.1.2.2.2 Structure du fichier CAT LDC .....................................................................................................................57
3.1.2.3 structure du fichier DATA ................................................................................................................................58
3.1.2.3.1 DATA chque ..............................................................................................................................................58
3.1.2.3.2 DATA LDC ..................................................................................................................................................59
3.1.2.4 Situations nettes individuelles .SIV/SIG/SNI/SNG ..........................................................................................61
3.1.2.4.1 Structure de lenregistrement global.............................................................................................................61
3.1.2.4.2 Structure de lenregistrement dtail ..............................................................................................................61
3.1.2.5 Situations nettes rcapitulatives gnrales (.SNR) ............................................................................................63
3.1.2.5.1 Structure de lenregistrement global.............................................................................................................63
3.1.2.5.2 Structure de lenregistrement dtail ..............................................................................................................63
3.1.2.6 Structure des fichiers compte rendu ..................................................................................................................65
3.1.2.6.1 Structure du fichier compte rendu par valeur (.CRS) ...................................................................................65
3.1.2.6.2 Compte Rendu Fin journe (.CPR)...............................................................................................................67
3.1.2.6.3 Compte Rendu DEPOT LOT (.DEP) ...........................................................................................................68
3.2 ANNEXE 2 : MOTIFS DE REJET........................................................................................................................................ 69
3.3 ANNEXE 3 : HIERARCHIE DES MOTIFS DE REJET POUR LES VALEURS CHEQUES .............................................................. 71
3.4 ANNEXE 4 : CONTROLES LOGIQUES ET REGLEMENTAIRES ............................................................................................. 72
3.4.1 Contrles logiques.................................................................................................................... 72
3.4.1.1 VIREMENT ......................................................................................................................................................72
3.4.1.1.1 Enregistrement global...................................................................................................................................72
3.4.1.1.2 Enregistrement dtail ....................................................................................................................................74
3.4.1.1.3 Enregistrement complmentaire ...................................................................................................................77
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3.4.1.2 Assignation postale ...........................................................................................................................................77
3.4.1.3 PRELEVEMENT ..............................................................................................................................................78
3.4.1.3.1 Enregistrement global...................................................................................................................................78
3.4.1.3.2 Enregistrement dtail ....................................................................................................................................79
3.4.1.4 DOMICILIATION DES PRELEVEMENTS....................................................................................................81
3.4.1.4.1 Enregistrement global...................................................................................................................................81
3.4.1.4.2 Enregistrement dtail ....................................................................................................................................83
3.4.1.5 CHEQUE ..........................................................................................................................................................84
3.4.1.5.1 Enregistrement global...................................................................................................................................84
3.4.1.5.2 Enregistrement dtail ....................................................................................................................................85
3.4.1.6 CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT ................................................................................................88
3.4.1.6.1 Enregistrement global...................................................................................................................................88
3.4.1.6.2 Enregistrement dtail ....................................................................................................................................90
3.4.1.7 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL ....................................................................................93
3.4.1.7.1 Enregistrement global...................................................................................................................................93
3.4.1.7.2 Enregistrement dtail ....................................................................................................................................95
3.4.1.8 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT SUITE A UNE ARP ...................................................................98
3.4.1.8.1 Enregistrement global...................................................................................................................................98
3.4.1.8.2 Enregistrement dtail ..................................................................................................................................100
3.4.1.9 PREAVIS DE REJET DES CHEQUES .........................................................................................................103
3.4.1.9.1 Enregistrement global.................................................................................................................................103
3.4.1.9.2 Enregistrement dtail ..................................................................................................................................105
3.4.1.10 CERTIFICAT DE NON-PAIEMENT CNP....................................................................................................107
3.4.1.10.1 Enregistrement global.................................................................................................................................107
3.4.1.10.2 Enregistrement dtail ..................................................................................................................................109
3.4.1.10.3 Enregistrement complmentaire .................................................................................................................111
3.4.1.11 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE PROVISION (ARP) ............................................................113
3.4.1.11.1 Enregistrement global.................................................................................................................................113
3.4.1.11.2 Enregistrement dtail ..................................................................................................................................115
3.4.1.12 PAPILLON .....................................................................................................................................................117
3.4.1.12.1 Enregistrement global.................................................................................................................................117
3.4.1.12.2 Enregistrement dtail ..................................................................................................................................119
3.4.1.12.3 Enregistrement complmentaire .................................................................................................................121
3.4.1.13 LETTRE DE CHANGE ..................................................................................................................................123
3.4.1.13.1 Enregistrement global.................................................................................................................................123
3.4.1.13.2 Enregistrement dtail ..................................................................................................................................125
3.4.1.13.3 Enregistrement complmentaire .................................................................................................................128
3.4.2 Contrles de rconciliation .................................................................................................... 129
3.4.2.1 Chque et Chque reprsent pour paiement ..................................................................................................129
3.4.2.2 Chque prsent pour paiement partiel et chque prsent aprs ARP ...........................................................130
3.4.3 Contrles REGELEMENTAIRES ......................................................................................... 131
3.4.3.1 VIREMENT ....................................................................................................................................................131
3.4.3.2 PRELEVEMENT ............................................................................................................................................132
3.4.3.3 Chque ............................................................................................................................................................133
3.4.3.3.1 Chque prsent (Code enregistrement = 21) .............................................................................................133
3.4.3.3.2 CHEQUE REJETE (CODE ENREGISTREMENT = 22) ..........................................................................133
3.4.3.4 CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT ..............................................................................................137
3.4.3.4.1 Code enregistrement = 21 ...........................................................................................................................137
3.4.3.4.2 Code enregistrement = 22 ...........................................................................................................................137
3.4.3.4.3 Le Chque initial a t rejet pour le motif prioritaire suivant 17, 21, 25, 35, 36 ou 44 ............................137
3.4.3.4.4 Le chque initial a t rejet pour le motif prioritaire 22, 23, 30, 32 ou 33................................................141
3.4.3.5 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL ..................................................................................143
3.4.3.5.1 Code enregistrement = 21 ...........................................................................................................................143
3.4.3.5.2 Code enregistrement = 22 ...........................................................................................................................144
3.4.3.6 CHEQUE PRESENTE APRES RECONSTITUTION DE LA PROVISION.................................................145
3.4.3.6.1 Code enregistrement = 21 ...........................................................................................................................145
3.4.3.6.2 Code enregistrement = 22 ...........................................................................................................................146
3.4.3.7 PREAVIS DE REJET .....................................................................................................................................148
3.4.3.8 CERTIFICAT DE NON PAIEMENT (CNP) .................................................................................................149
3.4.3.9 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE LA PROVISION (ARP) ......................................................151
3.4.3.10 PAPILLON .....................................................................................................................................................152
3.4.3.11 LETTRE DE CHANGE ..................................................................................................................................154
3.5 ANNEXE5 : LES REPERTOIRES DE CODIFICATION............................................................................................. 155
3.5.1 Code Sens ............................................................................................................................... 155
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3.5.2 Code Enregistrements ............................................................................................................ 155
3.5.3 Code enregistrement complmentaire et/ou assignation postale ........................................... 155
3.5.4 Code du payeur ...................................................................................................................... 155
3.5.5 Code situation ........................................................................................................................ 155
3.5.6 Code lieu dmission du chque ............................................................................................ 156
3.5.7 Code dacceptation de la Lettre de change ............................................................................ 156
3.5.8 Code endossement et aval de la lettre de change ................................................................... 156
3.5.9 Code ordre de payer de la Lettre de change ........................................................................... 156
3.5.10 Code signe .............................................................................................................................. 156
3.5.11 Rpertoire de codification des valeurs ................................................................................... 157
3.5.12 Rpertoire de codification des natures des tablissements .................................................... 157
3.5.13 Rpertoire de codification de MAJ des contrats de domiciliation des prlvements ............ 157
3.5.14 Rpertoire de codification des natures de comptes ................................................................ 157
3.5.15 Rpertoire de codification des types de compte..................................................................... 158
3.5.16 Rpertoire de codification des natures de lidentifiant .......................................................... 158
3.6 ANNEXE 6 : CONFIGURATION MINIMALE DU POSTE ADHERENT PRINCIPAL ET DU POSTE ADHERENT DE SECOURS : ... 159
3.7 ANNEXE 7 : ROUTEUR DU POSTE ADHERENT............................................................................................................... 160
3.7.1 Les caractristiques du routeur de la catgorie 1 ................................................................... 160
3.7.2 Les caractristiques du routeur de la catgorie 2 ................................................................... 161
3.8 ANNEXE 8 : UTILISATION DU POSTE ADHERENT.......................................................................................................... 163
3.8.1 Les rpertoires utiliss par les applicatifs installs au niveau du poste adhrent .................. 163
3.8.2 Les rpertoires sauvegarder :............................................................................................... 163
3.8.3 Logiciels et applicatifs de la SIBTEL ne pas modifier par les IA : .................................... 163
3.8.4 Remarque : ............................................................................................................................. 163
3.9 ANNEXE 9 : SUPPORTS UTILISES POUR LE DEPOT SUR LES POSTES DE SECOURS DE LA SIBTEL. ................................. 164
3.10 ANNEXE 10 : DEMANDE DE MODIFICATION DU MONTANT PLAFOND ............................................................................ 165
3.11 ANNEXE 11 : CONSULTATION DES IMAGES EN LIGNE ................................................................................................... 166
3.12 ANNEXE 12 : RESPONSABLES AU NIVEAU DES INSTITUTIONS ADHERENTES ................................................................ 167
3.13 ANNEXE 13 : COORDONNEES DE LA SIBTEL .............................................................................................................. 168

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Socit Interbancaire de Tlcompensation

1 DESCRIPTION GENERALE
1.1 PRESENTATION GENERALE DU SYSTEME DE TELECOMPENSATION
Le Systme de Tlcompensation sinscrit dans le cadre de la modernisation du Systme bancaire
tunisien. Il vise la rduction des dlais de recouvrement des valeurs compensables au moyen dun
systme lectronique fiable, scuris, performant et rapide.

Le Systme de Tlcompensation se base sur :

un change de donnes informatiques des valeurs compenser ainsi que des images scannes des
valeurs et ce, au moyen de la tltransmission ;

un non-change physique des valeurs lexception des lettres de change non normalises ;

un archivage lectronique en vue dune consultation en ligne, partir du CCE, pendant une dure
de deux annes extensible.

La Tlcompensation concerne les virements, les prlvements, les chques et les lettres de change ;
leurs prises en charge ont t effectues dune manire progressive.
1.2 PRINCIPES DE LA TELECOMPENSATION
Les grands principes retenus sont les suivants :
Dnouement de la compensation sur la base denregistrements lectroniques, sans change
physique des valeurs entre institutions. Pour les valeurs chque et lettre de change
normalise , les enregistrements lectroniques sont accompagns dimages scannes desdites
valeurs.
Seules les rponses ngatives sont retournes aux institutions remettantes
Crdit du bnficiaire dans un dlai maximum de 24 heures ouvrables des banques partir
de la date de la prsentation la compensation.
1.3 DEFINITIONS
1.3.1 ABREVIATIONS ET SIGLES
Abrviation ou sigle Signification
BCT Banque Centrale de Tunisie
CCE Centre de Compensation Electronique
ONP Office National des Postes
ARP Attestation de Reconstitution de Provision
CNP Certificat de Non Paiement
OG Ouverture des Guichets
FG Fermeture des Guichets
BAL Bote Aux Lettres
PA Poste Adhrent
PAP Poste Adhrent Principal
PAS Poste Adhrent de secours
PS Poste de Secours la SIBTEL
PMA Poste Multi-Adhrents de la SIBTEL la BCT
RIB/RIP Relev dIdentit Bancaire / Postal
IR Institution Remettante
ID Institution Destinataire
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IA Institution Adhrente
SP Site Principal de la SIBTEL
SSE Site de Secours Eloign de la SIBTEL
SMA Site Multi-Adhrent de la SIBTEL la BCT
LS Ligne Spcialise
RNIS Rseau Numrique Intgration de Service

1.3.2 GLOSSAIRE
Terme Signification
Accus de rception Accus de rception envoy par le CCE linstitution remettante pour lui
rseau signaler la rception dun lot
Structure informatique dans laquelle le CCE place ou rcupre tous les messages
Boite aux lettres
destins (ou en provenance d) un utilisateur
Domiciliation de Autorisation de dbit de compte donne par un client son banquier, via un
prlvement organisme dont le code est attribu par la BCT
Ensemble des donnes changer dune faon lectronique suivant des
Enregistrement
structures normalises
informatique
Synonymes : image-valeur, enregistrement lectronique
Image numrique de la valeur obtenue par un procd de scannrisation.
Image de la valeur
Synonymes : image, image numrique, image digitalise, image scanne
Dsigne tout organisme financier (banque ou Poste) adhrent au Systme de
Institution
Tlcompensation
Institution
Institution laquelle une opration est adresse par le CCE
destinataire
Institution
Institution qui remet une opration au CCE
remettante
Ensemble de messages bancaires. Chaque lot comprend un enregistrement global
Lot
et une srie denregistrements dtails par code valeur
Enregistrement de donnes reprsentant une opration donnant lieu ou non des
Message bancaire
critures comptables
Tlcollecte : rcupration par le CCE des lots et informations contenus dans les
Pooling
botes aux lettres de tous les adhrents
Rejet dun lot non-conforme aprs le contrle syntaxique et le contrle de
Rejet technique
cohrence des donnes
Etat quotidien de liquidation de la compensation lectronique par nature de
valeur et par Institution (en fin de journe) Il reprend :
Situation Nette
Le nombre et le total payer aux autres participants,
Individuelle dtaille
Le nombre et le total rendus aux autres participants,
par institution
Le nombre et le total recevoir des autres participants,
Le nombre et le total repris des autres participants.
Situation Nette
Individuelle Situation individuelle dtaille par institution un instant donn
Intermdiaire
Situation Nette
Globale Situation individuelle par famille de valeurs un instant donn
Intermdiaire
Situation Nette
Situation individuelle par famille de valeurs
Globale
Situation Etat quotidien lusage exclusif de la BCT qui sert de base pour limputation des
Rcapitulative comptes des institutions concernes tenus au sige de la BCT. Il reprend:
Gnrale de la Les nombres et les montants globaux par valeur : reus, remis, repris et
compensation rendus, par institution.
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Le solde net pour chaque Institution.
Valeur compensable Moyen de paiement chang via le Systme de Tlcompensation (virement,
prlvement, chque et lettre de change)
Valeur rendue Valeur retourne par linstitution destinataire
Valeur reprise Valeur retourne au remettant (donc reprise par le remettant)
Rejet rglementaire Rejet dun enregistrement effectu par le CCE la suite dun contrle
rglementaire
Situations nettes Il sagit des situations individuelles dtailles par institution et des situations
rcapitulatives gnrales

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1.4 ARCHITECTURE GLOBALE DU SYSTEME

BCT SSE
Situations nettes

CCE
Enregistrements et photos Enregistrements et photos

Adhrent 1 Adhrent 2

Enregistrements et photos
Enregistrements et photos

Direction Enregistrements et photos


Direction
Rgionale 1 Rgionale n

Enregistrements et photos

Enregistrements
Agence 1 Agence 2 Agence 3

Agence 1 Agence 2 Agence 3

Agence 1 Agence 2

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1.5 DIAGRAMME GENERAL DES FLUX


1.5.1 DESCRIPTION DES FLUX

Flux lots Flux photos

Institution
Institution
destinataire
remettante

1 1b
Institution
- Dpt au fil de leau des lots - Rcupration au fil de leau
dans les BAL des lots partir des BAL
(enregistrements, images et (enregistrements, images et
rejets) rejets).
- Rcupration des rejets - Rcupration des situations
rglementaires. nettes et des comptes rendus.
2

Acquittement
de collecte

Consultation des
images en ligne

CCE

Situations nettes
rcapitulatives CCE
gnrales de la
compensation

BCT

1. Institution remettante :
a. Dpt au fil de leau des lots dans les BAL (enregistrements, images et rejets)
b. Rcupration des rejets rglementaires.
1b. Institution destinataire :
a. Rcupration au fil de leau des lots partir des BAL (enregistrements, images et
rejets).
b. Rcupration des situations nettes et des comptes rendus.

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- Le CCE rcupre partir des botes aux lettres des adhrents les lots denregistrements
informatiques par type (nouvelles remises ou rejets). Ces lots ont t contrls au pralable, au
niveau du poste adhrent, avant leur dpt dans la bote aux lettres.
- Le CCE effectue les contrles, le tri des enregistrements informatiques et des images, calcule les
situations nettes et prpare des lots pour chaque institution destinataire. Il dpose les lots
denregistrements et dimages et les situations individuelles dtailles par institution dans les botes
aux lettres des institutions destinataires.
- Le CCE envoie aprs lheure de fin de dpt dune valeur chaque IA un compte rendu indiquant
la fin denvoi par la SIBTEL des remises relatives cette valeur (voir structures du nom du compte
rendu par valeur et du compte rendu par valeur en annexe 1).
- Le CCE envoie galement chaque IA un compte rendu final la fin de la journe (voir structures
du nom du compte rendu final et du compte rendu final en annexe 1).

2. Acquittement de tlcollecte
A chaque fois que le CCE rcupre un lot et que celui-ci est accept pour le traitement, il envoie un
accus de rception l'institution remettante. Il y a autant d'accuss de rception que de lots rcuprs.

3. Situations rcapitulatives gnrales


Les situations nettes calcules sont dposes dans la bote aux lettres de la B.C.T. pour imputation des
comptes des IA.

4. Consultation des images archives


Les adhrents peuvent consulter les images en ligne archives au CCE.

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1.5.2 CHRONOLOGIE (CAS DE DOUBLE SEANCES)

Journe J

De 08H00 15H30 De 15H30 16H 16H00 De 15H30 21H00 De 21H00 21H30 21H30

Institutions Institutions Remettantes


CCE CCE
Remettantes (rejets)

- Tlcollecte des derniers Constitution des derniers - Tlcollecte des derniers


Constitution des lots et lots de rejets
lots lots de rejets, pravis,
- Contrle des derniers lots CNPs et des Papillons et - Contrle des derniers lots
dpt dans la BAL
- Traitement et envoi des BCT dpt dans la BAL de rejets
BCT
derniers lots - Traitement et envoi des
Imputation des
- Envoi des CR et derniers lots de rejets
comptes des IA Rcupration des
situations - Envoi des comptes rendus
pour la valeur situations
finaux et des situations
virement rcapitulatives
nettes dfinitives
- Envoi des situations gnrales pour
CCE imputation des
CCE rcapitulatives gnrales la
BCT comptes des IA

- Tlcollecte des derniers


- Tlcollecte des lots Institutions Adhrentes lots de rejets
- Contrle et traitement - Contrle et traitement
- Envoi des lots retour - Rcupration des - Envoi des lots retour et Institutions Adhrentes
et des situations derniers lots des situations nettes - Rcupration des derniers
nettes intermdiaires - Rcupration des
lots de rejets
comptes rendus finaux et
- Rcupration des comptes
des situations nettes
rendus finaux et des
situations nettes dfinitives
Institutions Destinataires
Institutions
BCT
Destinataires
BCT
- Envoi la BCT de la Rcupration des fichiers
Rcupration des situation rcapitulative Envoi des situations
reus
fichiers reus gnrale pour la valeur rcapitulatives gnrales
virement la BCT

Lgende :
Acteur Oprations conscutives
Nature de lopration

OU
Opration ponctuelle Oprations exclusives

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1.5.2.1 INSTITUTIONS REMETTANTES : CONSTITUTION DES LOTS ET DEPOT DANS


LES BAL

J J J J

OG 15H30 15H30 21H00

Prparation des lots (prsentations et rejets) et dpt Prparation des lots des derniers rejets et dpt
dans le rpertoire FichierEnvoi dans le rpertoire FichierEnvoi

Vrification de lhoraire de dpt de la valeur en question et de la nature de lopration

Non Prise en charge des lots

OU

Prise en charge automatique des lots

Contrle automatique du lot Rapprochement des enregistrements avec les images


Poste Adhrent

Rejet automatique de la Totalit du lot pour Motif technique

Renvoi dun fichier de rejet (.ERR) dans le rpertoire FichierEnvoi

Dplacement du lot du rpertoire FichierEnvoi vers le sous rpertoire Lot erron

OU

Calcul automatique des Sous Totaux

Confirmation automatique des Sous totaux

Dpt du lot dans la BAL

Renvoi dun acquittement de dpt (.DEP) dans le rpertoire FichierEnvoi

1- Les fichiers contiennent les lots denregistrements. Ces lots sont prpars par chaque adhrent
selon les structures des enregistrements en annexe 1.

Chaque adhrent constitue des lots par code valeur, par type (remise ou rejet) et par jour. Les lots
remettre au CCE au fil de leau / en multi-lots conformment lhoraire du scnario retenu sont les
suivants :
1. lots de virements remis
2. lots de virements rejets
3. lots de prlvements remis
4. lots de prlvements rejets
5. lots de domiciliations des prlvements
6. lots de chques remis
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7. lots de chques rejets
8. lots de chques prsents aprs reconstitution de la provision remis
9. lots de chques prsents aprs reconstitution de la provision rejets
10. lots de chques prsents pour paiement partiel remis
11. lots de chques prsents pour paiement partiel rejets
12. lots de chques reprsents pour paiement remis
13. lots de chques reprsents pour paiement rejets
14. lots de pravis de rejet
15. lots de CNP
16. lots dARP
17. lots de papillons
18. lots de lettres de change normalises remises
19. lots de lettres de change normalises rejetes
20. lots de lettres de change remises
21. lots de lettres de change rejetes
22. lots dobligations cautionnes remises
23. lots dobligations cautionnes rejetes
24. lots de bons de caisse remis
25. lots de bons de caisse rejets

Si un remettant ne dpose pas de lots, jusqu lheure limite de dpt, pour une valeur donne, il
est considr comme nayant pas doprations pour cette valeur.

2- Le contrle des lots qui se fait au niveau du poste adhrent est un contrle syntaxique et un
contrle de cohrence des donnes ainsi qu'un rapprochement des enregistrements avec leurs
images.

3- Des sous-totaux sont calculs automatiquement par valeur, par adhrent destinataire et par devise
et les lots corrects sont automatiquement dposs dans la bote aux lettres. Les rsultats du calcul,
partir des donnes dtailles, sont rapprochs au niveau du CCE aux sous-totaux en vue de gnrer
les situations nettes. Il sera tenu compte des diffrences dues aux rejets partiels.

4- Si, le jour J, un adhrent ne russit pas dposer un lot concernant une valeur :
- il a la possibilit de recourir aux postes de secours du CCE sans dpasser lheure limite de
dpt
- ou, le cas chant, il le dpose en j+1. Cela sous-entend la mise jour du champ date opration
pour le fichier en question et la date de capture et ventuellement la signature pour les lots
image (Principe de recyclage).

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1.5.2.2 CCE : TELECOLLECTE DES LOTS DEPOSES SUR LE PA

J J J J

OG 15H30 15H30 21H00

Lots (Prsentations et rejets) dposs avec succs Lots des derniers rejets dposs avec succs

Tlcollecte au fil de leau des lots dposs

Envoi au fil de leau dun Accus de rception de collecte par lot

Contrle au fil de leau des lots : Contrle syntaxique, logique et reglementaire des donnes

Rejet Total du lot pour Motif technique et dclenchement dune Alerte


CCE

Envoi dune alerte (.ALR) vers le poste adhrent


OU

Contrle rglementaire du lot

Rejet des enregistrements errons

Envoi au fil de leau dun fichier de rejet rglementaire (.RJT) la banque


remettante

Acceptation du reste du lot pour traitement

1- La tlcollecte s'effectue au fur et mesure de la disponibilit des lots dans la BAL moyennant la
mise jour des registres des remises. Tout lot disponible dans la BAL ne doit tre rcupr qu'une
seule fois.

2- Les lots font lobjet dun deuxime contrle au niveau du CCE :

- contrle syntaxique,
- de cohrence des donnes,
- rapprochement entre images et enregistrements informatiques,
- du respect des dlais et procdures rglementaires.

Tout enregistrement qui nest pas valid aprs les contrles est omis du calcul des situations nettes.

3- En cas de prsence dune erreur de syntaxe ou de cohrence des donnes, celle-ci rsulterait soit :

- dun problme de communication entre le poste adhrent et le CCE,


- de la prsence dun intrus sur le rseau.

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De ce fait, le lot est rejet totalement et une procdure dalerte est dclenche.

4- Lors du contrle rglementaire, lenregistrement qui comporte une non conformit par rapport la
rglementation est rejet et un fichier de rejet rglementaire est envoy lIR ; le reste du lot est
accept pour le traitement.

5- En cas derreur de transmission, le CCE se rserve le droit de rcuprer le lot une deuxime fois en
sassurant que le lot erron a bien t cras.

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1.5.2.3 CCE : TRAITEMENT ET ENVOI AUX ID

J J

OG 21H30

Contrle au fil de leau des lots reus des banques remettantes

Contrle des lots reues des adhrents

Calcul des situations nettes pour les valeurs ayant une incidence sur la situation nette

Arrive de la prochaine Gnration des lots vers les banques destinataires suite lcoulement
de la frquence de gnration.

Gnration des lots par institution destinataire

Gnration des Situations intermdiaires par valeur et par institution

Gnration des Situations intermdiaires globales par famille de valeurs

Arrive heure Fin Traitement par valeur et par type enregistrement

Gnration des lots restants par institution destinataire


CCE

Gnration des comptes rendus de fin traitement par valeur et par type enregistrement

Gnration des Situations intermdiaires par valeur et par institution

Gnration des Situations intermdiaires globales par famille de valeurs

Arrive heure Fin journe Compensation

Gnration des comptes rendus de fin journe

Gnration des Situations nettes individuelles par valeur et par institution

Gnration des Situations individuelles globales par famille de valeurs

Gnration des Situations Rcapitulatives Gnrales de la compensation

Envoi la BCT des situations Rcapitulatives gnrales pour imputation des comptes des IA

Envoi des lots, situations et comptes rendus finaux aux IA

1- Le CCE effectue le tri par ID. Il prpare les lots remettre chaque ID selon les structures des
enregistrements en annexe 1.

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2- Les lots denregistrements nayant pas dincidence sur la situation nette sont dposs directement
dans les botes aux lettres aprs lopration de tri. Ces lots sont les suivants :
- les domiciliations des prlvements
- les pravis de rejet
- les CNP
- les ARP

3- Les lots denregistrements ayant une incidence sur la situation nette servent, aprs le tri, calculer
les situations nettes individuelles dtailles et la situation nette rcapitulative gnrale destine la
Banque Centrale. Ces lots ainsi que les situations nettes sont envoys aux ID.

4- Un tableau de suivi au niveau du poste adhrent est mis en place pour informer ce dernier de tous
les lots reus partir du CCE (lots, comptes rendus, situations nettes, etc.)

5- Le CCE communique les situations nettes rcapitulatives la BCT pour imputation des comptes
des IA

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1.5.2.4 INSTITUTIONS DESTINATAIRES : RECUPERATION DES FICHIERS REUS

J J J

OG 16H00 21H30

Dtection automatique des lots reus au fil de leau

Rcupration automatique des lots de prsentation et de rejets reus

Dcompression des lots et dpts des triplets RCP/CAT/PAK dans le rpertoire


FichierReception
Poste Adhrent

Prise en charge automatique des situations nettes intermdiaires (SIV et SIG) et des situations
nettes (SNI,SNG)

dpts des situations dans le rpertoire Situation

Prise en charge automatique des rejets rglementaires (.RJT)

dpts des rejets rglementaires dans le rpertoire REJET

Prise en charge automatique Comptes rendus de traitement et de fin de journe (CRS/CPR)

dpts des rejets rglementaires dans le rpertoire REJET

1- Ds rception de sa situation nette et des lots, linstitution destinataire procde aux traitements.

2- Les lots de rejets sont spars de ceux de remises.

3- Le non-rejet dune opration par linstitution destinataire suppose sa confirmation dune manire
tacite.

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1.6 POSTE ADHERENT
1.6.1 PREAMBULE
Afin dassurer au Systme National de Tlcompensation interbancaire les meilleures
conditions de fonctionnement, les recommandations infra sont suivre scrupuleusement par les
institutions adhrentes au systme.
1.6.2 FONCTIONNALITES

C'est une interface entre le systme d'information de l'institution adhrente et le CCE.

Le poste adhrent gre les BAL permettant :


le dpt des lots dparts destination du CCE.
la prise en charge des lots arrives en provenance du CCE.
Donnes en entre
Fichiers, images et informations dposs par LIR au niveau de son poste adhrent.
Donnes en sortie
Fichiers, images, accuss de rception, situations individuelles dtailles par institution et informations
dposs par le CCE dans la BAL.
Principes
La communication entre le poste adhrent et le CCE est linitiative du CCE en utilisant la technique
du pooling
- Contrle syntaxique : Il comprend tous les contrles lis aux formats des lots : contrle de la
structure de lenregistrement et contrle de sa compltude.

- Contrle de la cohrence des donnes constituant le lot (contrle logique) : Il comprend tous les
contrles lis au contenu bancaire des messages : contrle du sens du mouvement, contrle
interbancaire, contrle du RIB, contrle du nombre de valeurs et montant global, contrle de la
concordance entre les fichiers et les images

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1.6.3 ENVIRONNEMENT DES POSTES ADHERENTS PRINCIPAL ET DE SECOURS


Afin de se prmunir contre les ventuels pannes du Poste Adhrent Principal (PAP) il est
recommand que les institutions se dotent dun deuxime poste adhrent, dnomm Poste Adhrent de
Secours (PAS).

1.6.3.1 PROPRIETES DES POSTES ADHERENTS PRINCIPAL ET DE SECOURS :


Les postes adhrents principal et de secours, dont dispose chaque institution adhrente au
Systme National de Tlcompensation, qui sont une interface entre le systme dinformation de
linstitution et la SIBTEL, doivent :
- Avoir au minimum une configuration respectant les caractristiques cites en lannexe 6.
- Etre considrs comme une extension de la SIBTEL (voir annexe 8).
- Etre ddis exclusivement la Tlcompensation.
- Contenir les logiciels, de prise en main distance et dantivirus, toujours actifs.
- Avoir lcran de veille et lconomie dnergie dsactivs.
- Etre connect un routeur ayant la configuration minimale indique en annexe 7.
1.6.3.2 ENVIRONNEMENT DES POSTES ADHERENTS ET DE SECOURS :
Disposer proximit desdits postes dun tlphone pour les communications avec la SIBTEL.
Communiquer la SIBTEL les coordonnes des interlocuteurs de la SIBTEL conformment
lannexe 12.
Pour contacter la SIBTEL, les interlocuteurs des institutions adhrentes sont mentionns en
annexe 13.
1.6.3.3 ENVIRONNEMENT ELECTRIQUE :
Pour assurer lalimentation des quipements (Postes adhrents, routeur, switch, hub, modem,
etc. ), il est indispensable de fournir une source lectrique ondule capacit approprie.
1.6.4 ENVIRONNEMENT DE LARMOIRE FOT DE TUNISIE TELECOM :
Larmoire de TUNISIE TELECOM contenant l'quipement d'interface optique FOT , le
multiplexeur d'accs FMX et les quipements d'extrmits (TNR, Modems, etc.) requiert des
environnements lectrique, de climatisation et de scurit trs particuliers.
1.6.4.1 ENVIRONNEMENT ELECTRIQUE :
Pour assurer l'alimentation de ces quipements, il est indispensable de fournir une source
d'nergie primaire 220 V AC, de puissance, de stabilit et de fiabilit suffisante quipe d'un coffret de
distribution avec dparts protgs moins de 20m. L'alimentation au niveau de larmoire de Tunisie
Tlcom est redondante. Nanmoins, il est prfrable que la source primaire soit ondule et/ou
secourue. Il est signaler que la batterie de ladite armoire assure une autonomie de 3 heures.
1.6.4.2 ENVIRONNEMENT DE CLIMATISATION :
Les quipements doivent tre hbergs dans une salle climatise et non exposs au soleil et la
poussire.
1.6.4.3 ENVIRONNEMENT DE SECURITE DACCES :
Les quipements doivent tre installs dans une salle disposant dune scurit daccs.

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1.6.5 INSTALLATION DES POSTES ADHERENTS
1.6.5.1 INSTALLATION DUN POSTE ADHERENT :
- INSTALLATION DU SYSTEME DEXPLOITATION :
Cette tche est la charge de linstitution adhrente qui doit assurer linstallation du systme
dexploitation, de la carte graphique et de la carte rseau.
- INSTALLATION DES APPLICATIFS DE LA SIBTEL :
Cette tche incombe la SIBTEL qui, aprs installation du systme dexploitation, mettra en
place les applicatifs ncessaires sur le Poste Adhrent permettant ainsi linstitution adhrente de
pouvoir dposer et rcuprer ses fichiers.
La prsence de ladministrateur du poste adhrent est ncessaire lors de cette opration.
Les utilisateurs des postes adhrents doivent tre des utilisateurs simples nayant pas les
privilges dun administrateur pour ne pas perturber le fonctionnement normal du poste adhrent.
Etant donn que le Poste Adhrent est ddi exclusivement la Tlcompensation, aucun
systme dexploitation autre que Windows XP / SP2 et aucun applicatif ou logiciel autre que
ceux installs par la SIBTEL ne doivent tre installs sur le Poste Adhrent. Il doit fonctionner
selon les environnements mis en place par la SIBTEL.
- INSTALLATION DE LANTIVIRUS DE LA SIBTEL :
LAntivirus devant tre install sur les Postes Adhrents est celui de la SIBTEL.
Linstitution adhrente est tenue de :
- veiller ce que lantivirus soit toujours actif,
- aviser la SIBTEL dans le cas o il est impossible de le ractiver,
- informer la SIBTEL en cas o la version de lAntivirus date de plus dune semaine.
- INSTALLATION DU LOGICIEL DE PRISE EN MAIN A DISTANCE :
La SIBTEL installe au niveau de tous les postes adhrents un logiciel de prise en main
distance lui permettant, en commun accord avec les reprsentants concerns des institutions
adhrentes, deffectuer des oprations sur le poste adhrent.
1.6.5.2 CHANGEMENT DU POSTE ADHERENT PRINCIPAL (PAP) PAR LE PAS ET
VICE VERSA :
1.6.5.2.1 CHANGEMENT DU PAP PAR LE PAS :
Pour les institutions adhrentes ayant un PAS, en cas de problme sur le PAP ou
priodiquement pour tester le PAS, les actions suivantes doivent tre menes :
- Dbrancher le cble rseau du PAP et le brancher sur le PAS.
- Copier sur le PAS les cls dauthentification des images des chques et des lettres de
change normalises.
- Copier les certificats en vigueur.
- Demander la SIBTEL denvoyer le rfrentiel et la date de session et de mettre jour
lantivirus avec la dernire version.
- Vrifier que le logiciel de prise en main distance est actif.
- Si le PAS est connect au rseau local de linstitution et a une adresse IP et un nom
diffrents de ceux du PAP, affecter au PAS la mme adresse IP et le mme nom que ceux
de PAP.

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1.6.5.2.2 RETOUR AU PAP :
Les mmes tapes cites prcdemment doivent tre effectues sur le PAP.
1.6.6 EXPLOITATION DU POSTE ADHERENT
1.6.6.1 OPERATIONS DE DEPOT ET DE RECUPERATION :
1.6.6.1.1 DEPOT A PARTIR DES POSTES PRINCIPAL OU DE SECOURS DE LIA :
Avant toute opration de dpt sur le poste adhrent, il y a lieu de vrifier que le lecteur local de
la bote aux lettres (C:, D:, E:, ) contient un espace disponible gal au moins deux fois la
taille du lot dposer.
Le dpt est effectu automatiquement par le poste adhrent ; il suffit de mettre le lot dans le
rpertoire Fichierenvoi . Toutefois, le dpt peut seffectuer manuellement partir dun autre
emplacement.
Ne pas dposer un lot nant pour la valeur nayant pas doprations ; lheure de fin de dpt de la
valeur est suffisante et doit tre strictement respecte.
Sassurer de la rception des acquittements pour tous les lots dposs.
Afin que lopration de rcupration automatique sur le poste adhrent des lots et situations
envoys par la SIBTEL se fasse normalement, il y a lieu de nettoyer rgulirement les rpertoires
FICHIERRECEPTION , SITUATION , REJET et Erreurs .
1.6.6.1.2 DEPOT A PARTIR DES POSTES DE SECOURS DE LA SIBTEL :
Pour dposer partir dun poste de secours de la SIBTEL le compensateur doit :
Apporter les lots dposer au niveau des Postes de Secours de la SIBTEL sur les supports
accepts par la SIBTEL figurant en annexe 9.
Mettre les lots dposer sur deux supports ou sur deux copies dun mme support avec
vrification que lesdits supports ne sont pas infects par des virus.
La confirmation des donnes dposer est la charge de lInstitution Adhrente.
1.6.6.2 VERIFICATIONS DU POSTE ADHERENT :
Les institutions adhrentes sont appeles :
Veiller la mise sous tension 24h/24 et 7j/7 de tous les quipements (Baie Tunisie Tlcom,
Routeur, switch, Hub, Postes adhrents et ventuellement tous les modems etc. ).
Procder la vrification priodique, bien avant le dpt, de ltat de la connexion avec la
SIBTEL (moyennant un ping par exemple) pour dtecter temps un problme ventuel sur la
connexion. Dans ce cas assurer son suivi en collaboration avec les quipes de la SIBTEL.
1.6.6.3 CARACTERES SPECIAUX ET MINUSCULES :
Vu la diversit des systmes dexploitation des adhrents, les lots ne doivent comporter ni des
caractres spciaux ni des caractres minuscules.
1.6.6.4 PROCEDURE EXCEPTIONNELLE DE CHANGEMENT DU MONTANT
PLAFOND :
Il est rappeler que le montant plafond au niveau de la zone montant de la valeur a t fix
100 milles dinars pour la valeur Virement et 50 millions de dinars pour toutes les autres
valeurs.
Afin de permettre aux institutions adhrentes de pouvoir effectuer la prsentation ou le rejet
exceptionnels dune valeur, autre que le virement, dont le montant est suprieur au montant plafond,
la procdure ci-aprs est instaure :

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- Une demande de changement du montant plafond doit se faire, par une personne habilite, par
fax selon le modle figurant en annexe 10 envoyer, en mme temps, la SIBTEL au numro
71 902 931, la Direction de la Trsorerie de linstitution destinataire et la Banque Centrale
de Tunisie aux numros 71 353 844 et 71 255 773.
Pour la valeur Virement , toute opration dont le montant est suprieur 100 milles dinars
doit passer par le systme de virements de gros montants de la Banque Centrale de Tunisie.
1.6.6.5 DEMANDES DE FICHIERS ET DIMAGES :
Les demandes de fichiers et dimages de chques et de lettres de change normalises doivent se
faire par une personne habilite par porteur ou par fax confirm par courrier (par la poste ou par
porteur) sur papier entte de linstitution adhrente portant la fonction, les nom et prnom et la
signature de la personne habilite ainsi que le cachet de linstitution adhrente. La SIBTEL est tenue
de rpondre dans un dlai de quarante huit heures.
Il est noter que concernant les images, les demandes ne doivent concerner que celles dont la
date est hors de la priode en ligne.
La fourniture de fichiers ou dimages est facture.
1.6.6.6 CONSULTATION DES IMAGES EN LIGNE :
La consultation des images des chques et des lettres de change normalises des deux dernires
annes est possible moyennant la procdure indique en annexe 11.
Il y a lieu donc de consulter et dimprimer ces images au niveau des institutions adhrentes.

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1.7 SCANNERISATION

La scannrisation seffectue au choix de lIA moyennant les modules ou APIs fournis par la
SIBTEL.
Les modules et APIs permettent de raliser la lecture CMC7, la capture des images recto verso
et lauthentification des images des chques et des lettres de change normalises.
Les procdures dinstallation et dutilisation sont dcrites dans les documents livrs aux I.A.
qui sintitulent : Manuel dinstallation et Manuel dutilisation technique .

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1.8 SOLUTIONS DE SECOURS
1.8.1 SITE PRINCIPAL DE LA SIBTEL OPERATIONNEL :
Problme Solutions pour les IA
a Basculement sur le PAS
1- Poste adhrent en panne. b Utilisation des postes de secours du CCE: Dpt /
rcupration des lots

Ligne LS dfaillante Basculement sur laccs RNIS de secours (PRI ou BRI)

2- Rseau Tous les accs sont


Utilisation des postes de secours du CCE :
dfaillants (LS et
Dpt /Rcupration des lots.
RNIS)

1.8.2 SITE PRINCIPAL DE LA SIBTEL DEFAILLANT : BASCULEMENT SUR LE SSE


Les IA utiliseront leur accs RNIS pour la communication avec le SSE.

Problme Solutions pour les IA


a Basculement sur le PAS
b Utilisation des postes de secours du SMA: Dpt /
1- Poste adhrent en panne. rcupration des lots
c Utilisation des postes de secours du SSE: Dpt /
rcupration des lots
a Utilisation des postes de secours du SMA: Dpt /
rcupration des lots
2- Rseau : Accs RNIS dfaillant.
b Utilisation des postes de secours du SSE: Dpt /
rcupration des lots

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2 DESCRIPTION DETAILLEE PAR VALEUR

2.1 VIREMENT

Journe J

De 08H00 15H30 De 15H30 16H 16H00 De 15H30 21H00 De 21H00 21H30 21H30

Institutions Institutions Remettantes


CCE CCE
Remettantes (rejets)

Constitution des lots et - Tlcollecte des derniers - Tlcollecte des derniers


Constitution des derniers
lots lots de rejets
lots de rejets et dpt dans
dpt dans la BAL - Contrle des derniers lots - Contrle des derniers lots
la BAL
- Traitement et envoi des BCT de rejets BCT
derniers lots - Traitement et envoi des
- Envoi des CR et Imputation des derniers lots de rejets Rcupration par la
situations comptes des IA - Envoi des comptes rendus BCT de la situation
finaux et des situations rcapitulative
nettes dfinitives gnrale des rejets
CCE - Envoi la BCT de la dposs aprs
CCE situation rcapitulative 15H30. pour
gnrale des rejets dposs imputation des
- Tlcollecte des derniers aprs 15H30. comptes des IA
- Tlcollecte des lots Institutions Adhrentes lots de rejets
- Contrle et traitement - Contrle et traitement
- Envoi des lots retour - Rcupration des - Envoi des lots retour et
et des situations derniers lots des situations nettes
nettes intermdiaires - Rcupration des
comptes rendus finaux et
des situations nettes

Institutions Destinataires
Institutions BCT
Destinataires Institutions Adhrentes

- Envoi la BCT de la - Rcupration des derniers


situation rcapitulative Rcupration des fichiers lots de rejets
Rcupration des reus - Rcupration des comptes
fichiers reus gnrale pour la valeur
virement rendus finaux et des
situations nettes dfinitives

- Le jour J est rserv au traitement et la transmission des lots virements reus jusqu lheure
limite de dpt et des rejets des remises reues le mme jour jusqu lheure limite de dpt des
rejets.
- La premire Situation Rcapitulative Gnrale, calcule aprs lheure limite de dpt des
remises, tient compte des virements et des rejets prsents. Cette situation est communique
la B.C.T. pour imputation des comptes des IA le mme jour. Ces derniers imputent les comptes
de leurs clients le mme jour.
- La deuxime Situation Rcapitulative Gnrale, calcule aprs lheure limite de dpt des
rejets, concerne uniquement les rejets dposs aprs lheure limite de dpt des remises. Cette
situation est communique la BCT pour imputation des comptes des IA le lendemain lOG.
- Un virement peut tre rejet pour lun des motifs figurant en annexe 2.

2.1.1 PREPARATION DES LOTS DE REMISES ET DES LOTS DE REJETS


Les lots de remises sont constitus par les remises des clients effectues avant lheure limite de dpt
des remises au niveau des agences le mme jour.
Les lots de rejets sont constitus par les rejets relatifs aux virements reus par les IA le jour mme.

2.1.1.1 FICHIERS A GENERER PAR LINSTITUTION ADHERENTE


Les remises reues au niveau du Sige doivent donner lieu la gnration de lots constitus chacun
par :
un enregistrement global
un ensemble d'enregistrements dtails reprsentant les virements mis.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 27 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation
Les rejets reus au niveau du Sige doivent donner lieu la gnration de lots constitus chacun par :
un enregistrement global
un ensemble d'enregistrements dtails reprsentant les rejets

Les structures de ces enregistrements figurent en annexe 1.

2.1.1.2 CONTROLES INHERENTS A LINSTITUTION ADHERENTE


En vue dviter les rejets au niveau du poste adhrent et du CCE, il est impratif que lIA effectue les
mmes contrles syntaxiques, de cohrence de donnes et rglementaires.

La liste de ces contrles figure en annexe 4.

2.1.1.3 DEPOT DANS LA BAL

Aprs contrles, les lots gnrs sont transfrs au poste adhrent dans le rpertoire fichierenvoi
avant lheure limite de dpt.

Il est procd, au niveau du poste adhrent, aux contrles syntaxiques et logiques.


Le lot accept sera dpos automatiquement dans la BAL la disposition du CCE. En cas d'anomalies,
le lot est totalement rejet pour correction et reprsentation.

2.1.2 PRISE EN CHARGE PAR LE CCE

Voir paragraphe 1.5.2.2 : Tlcollecte des lots dposs sur le PA.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 28 sur 168


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2.2 PRELEVEMENT ET LETTRES DE CHANGE

Journe J

De 07H30 9H30 De 9H30 10H00 De 10H00 21H00 De 21H00 21H30 21H30

Institutions Institutions Remettantes


CCE CCE
Remettantes (rejets)
- Tlcollecte des derniers
Dpt des lots dans la - Tlcollecte des derniers Constitution des derniers lots de rejets
lots lots de rejets et dpt dans - Contrle des derniers lots
BAL - Contrle des derniers lots la BAL de rejets
- Traitement et envoi des BCT
- Traitement et envoi des
derniers lots derniers lots de rejets
- Envoi des CR et situations - Envoi des comptes rendus Rcupration des
finaux et des situations situations
nettes dfinitives rcapitulatives
- Envoi des situations gnrales pour
CCE imputation des
CCE rcapitulatives gnrales la
BCT comptes des IA

- Tlcollecte des derniers


- Tlcollecte des lots lots de rejets
- Contrle et traitement - Contrle et traitement
- Envoi des lots retour - Envoi des lots retour et
et des situations des situations nettes
nettes intermdiaires

Institutions Destinataires
Institutions Institutions Adhrentes
Destinataires Institutions Adhrentes

- Rcupration des - Rcupration des derniers


derniers lots Rcupration des fichiers lots de rejets
Rcupration des - Rcupration des reus - Rcupration des comptes
fichiers reus comptes rendus finaux et rendus finaux et des
des situations situations nettes dfinitives

- Le jour J concide avec la date dchance. Il est rserv la transmission des enregistrements
et/ou images au CCE.
- Les valeurs prsentes J sont communiques aux institutions destinataires J pour prise en
charge et rejet ventuel. A J, le CCE procde au calcul des situations de compensation desdites
valeurs prsentes J et des rejets y affrents rendus J.
- Une valeur peut tre rejete pour lun des motifs figurant en annexe 2.
- Une valeur prsente avant le jour de son chance est rejete automatiquement au niveau du
poste adhrent.

- La situation nette par famille de valeurs, calcule aprs lheure limite de dpt des rejets du
jour J, tient compte :

Pour les prlvements, des prsentations de la journe et des rejets y relatifs.

Pour les Lettres de change, des prsentations de la journe et des rejets y relatifs et ce
pour les valeurs de la famille lettres de change

Ces situations nettes sont communiques la B.C.T. J pour imputation des comptes des IA
J+1 louverture des guichets. Les IA imputent les comptes de leurs clients la mme heure.

2.2.1 PREPARATION DES LOTS DE REMISES ET DES LOTS DE REJETS

Les lots de remises sont constitus par les valeurs dont la date dchance est infrieure ou gale J.
Les lots de rejets sont constitus par les rejets relatifs chacune des valeurs reues par les IA le jour
mme.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 29 sur 168


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2.2.1.1 FICHIERS A GENERER PAR LINSTITUTION ADHERENTE

Les remises prpares au niveau du Sige doivent donner lieu, pour chacune des valeurs, la
gnration de lots constitus chacun par :

un enregistrement global
un ensemble d'enregistrements dtails reprsentant les valeurs chues.

Les rejets reus au niveau du Sige doivent donner lieu, pour chacune des valeurs, la gnration de
lots constitus chacun par :

un enregistrement global
un ensemble d'enregistrements dtails reprsentant les rejets

Les structures de ces enregistrements figurent en annexe 1.

2.2.1.2 CONTROLES INHERENTS A LINSTITUTION ADHERENTE

En vue dviter les rejets au niveau du PA et du CCE, il est impratif que la banque effectue les mmes
contrles syntaxiques, de cohrence de donnes et rglementaires.

La liste de ces contrles figure en annexe 4.

2.2.1.3 DEPOT DANS LA BAL

Aprs contrles, les lots gnrs sont transfrs au poste adhrent dans le rpertoire fichierenvoi
avant lheure limite de dpt.

Il est procd, au niveau du poste adhrent, aux contrles syntaxiques et logiques.


Le lot accept sera dpos automatiquement dans la BAL la disposition du CCE. En cas d'anomalies,
le lot est totalement rejet pour correction et reprsentation.

2.2.2 PRISE EN CHARGE PAR LE CCE

Voir paragraphe 1.5.2.2 : Tlcollecte des lots dposs sur le PA.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 30 sur 168


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2.3 CHEQUES

Journe J

De 08H00 15H30 De 15H30 16H De 15H30 21H00 De 21H00 21H30 21H30

Institutions Institutions Remettantes


CCE CCE
Remettantes (rejets)

- Tlcollecte des derniers - Tlcollecte des derniers


Constitution des lots et Constitution des derniers lots de rejets
lots
lots de rejets et dpt dans - Contrle des derniers lots
dpt dans la BAL - Contrle des derniers lots
la BAL de rejets
- Traitement et envoi des BCT
derniers lots - Traitement et envoi des
- Envoi des CR et derniers lots de rejets
situations - Envoi des comptes rendus Rcupration par la
finaux et des situations BCT de la situation
nettes dfinitives rcapitulative
- Envoi de la situation gnrale pour
CCE
CCE rcapitulative gnrale la imputation des
BCT comptes des IA
- Tlcollecte des derniers
- Tlcollecte des lots Institutions Adhrentes lots de rejets
- Contrle et traitement - Contrle et traitement Institutions Adhrentes
- Envoi des lots retour - Rcupration des - Envoi des lots retour et
et des situations derniers lots des situations nettes - Rcupration des derniers
nettes intermdiaires - Rcupration des lots de rejets
comptes rendus finaux et - Rcupration des comptes
des situations nettes rendus finaux et des
situations nettes dfinitives
Institutions Destinataires
Institutions
Destinataires

Rcupration des fichiers


Rcupration des reus
fichiers reus

- Le jour J est rserv au traitement (enregistrements informatiques et images) et la


transmission des chques reus le mme jour.
- La situation nette, calcule aprs lheure limite de dpt des rejets du jour J, tient compte :
- des chques prsents en J :
Pour la premire fois,
Pour paiement partiel,
Aprs reconstitution de la provision,
Pour paiement suite une reprsentation.

- des rejets, pour un motif non li la provision, de chques prsents J,


- des rejets, pour un motif li la provision ayant fait lobjet de pravis, de chques prsents
J-4.

Cette situation nette est communique la B.C.T. J pour imputation des comptes des IA
J+1 louverture des guichets. Les IA imputent les comptes de leurs clients la mme heure.

- Un chque peut tre rejet pour lun des motifs figurant en annexe 2.

2.3.1 PREPARATION DES LOTS DE REMISES ET DES LOTS DE REJETS


Les enregistrements informatiques et les images des chques dposs par les clients au niveau des
agences au jour J, ainsi que les enregistrements des CNP, des pravis, des rejets, des ARP et des
papillons sont communiqus au Sige.

2.3.1.1 FICHIERS A GENERER PAR LINSTITUTION ADHERENTE


Les remises reues au niveau du Sige doivent donner lieu la gnration des fichiers ci-aprs :

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1. lots de chques remis
2. lots de chques rejets
3. lots de chques prsents aprs reconstitution de la provision remis
4. lots de chques prsents aprs reconstitution de la provision rejets
5. lots de chques prsents pour paiement partiel remis
6. lots de chques prsents pour paiement partiel rejets
7. lots de chques reprsents pour paiement remis
8. lots de chques reprsents pour paiement rejets
9. lots de pravis de rejet
10. lots de CNP
11. lots dARP
12. lots de papillons

Chaque lot est constitu par :

un enregistrement global et
un ensemble d'enregistrements dtails.

Les structures de ces enregistrements figurent en annexe 1.


2.3.1.2 CONTROLES INHERENTS A LA BANQUE
En vue dviter les rejets au niveau du poste adhrent et du CCE, il est impratif que la banque
effectue les mmes contrles syntaxiques, de cohrence de donnes et rglementaires, ainsi que le
rapprochement des enregistrements informatiques des chques avec les images y affrentes.

La liste de ces contrles figure en annexe 4.

2.3.1.3 DEPOT DANS LA BAL


Aprs contrles, les fichiers gnrs sont transfrs au poste adhrent avant lheure limite de dpt.
Il est procd, au niveau du poste adhrent, aux contrles syntaxiques et logiques. Le lot accept sera
dpos automatiquement dans la BAL la disposition du CCE. En cas d'anomalies, le lot est
totalement rejet pour correction et reprsentation.

2.3.2 PRISE EN CHARGE PAR LE CCE


Voir paragraphe 1.5.2.2 : Tlcollecte des lots dposs sur le PA.

NB : Les rpertoires de codification figurent en annexe 5.

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3 ANNEXES
3.1 ANNEXE 1 : STRUCTURES DENREGISTREMENTS
3.1.1 STRUCTURE DES NOMS DES FICHIERS
3.1.1.1 STRUCTURE DES NOMS DE FICHIERS EMIS PAR LES PARTICIPANTS
3.1.1.1.1 STRUCTURE DES NOMS DES FICHIERS (.ENV/CAT/PAK)
La structure du nom du fichier .ENV sapplique tous les lots envoys par les banques, savoir :
- lots de prsentation d'oprations : Code 21 ;
- lots de rejets doprations pralablement reues : Code 22 ;
Code banque Code Code Code N Date Session Heure de Code .ENV
remettante Agence ou valeur enregis de JJMMAAAA gnra devise .CAT
code trement lot tion .PAK
group HHMMSS
2 3 2 2 4 8 6 3

Exemple : 00-001-30-21-0001-05022010-143000-788.ENV : Il sagit dun Lot de prsentation de


chques mis par la BCT.
3.1.1.1.2 STRUCTURE DES NOMS DES FICHIERS COMPTE RENDUS DEPOT (.DEP)
Code banque Code Code Code N Date Session Heure de Code .DEP
remettante Agence ou valeur enregis de JJMMAAAA gnra devise
code trement lot tion
group HHMMSS
2 3 2 2 4 8 6 3

3.1.1.2 STRUCTURE DES NOMS DE FICHIERS AGENCE


3.1.1.2.1 STRUCTURE DES NOMS DES FICHIERS (.CAT/PAK)
3.1.1.2.1.1 FICHIERS (.CAT/PAK) ELEMENTAIRES
Chques:
Numero de RIB tir Date Session Heure de gnration .CAT
chque JJMMAAAA HHMMSS .PAK
7 20 8 6

Lettre de change:
Numero de la lettre de Date Session Heure de gnration .CAT
change JJMMAAAA HHMMSS .PAK
12 8 6

3.1.1.2.1.2 FICHIERS (.CAT/PAK) DIFFERENTIELS


code code banque code Prfixe Date du Heure de .CAT
valeur agence DIFFER jour gnration .PAK
2 2 3 6 8 6

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 33 sur 168


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3.1.1.2.1.3 FICHIERS (.CAT/PAK) CUMULES
code code banque code Prfixe Date du Heure de .CAT
valeur agence CUMULE jour gnration .PAK
2 2 3 6 8 6

3.1.1.2.1.4 FICHIERS (.CAT/PAK) GLOBAUX


code valeur Code code agence Prfixe Date du Heure de .CAT
banque GLOBAL jour gnration .PAK
2 2 3 6 8 6

3.1.1.2.2 STRUCTURE DU NOM DES FICHIERS DATA


3.1.1.2.2.1 DATA GENERES PAR REMISE
Data gnrs automatiquement la validation de chaque remise.

DATA Chque:
Prefixe Code Code Heure de
Date de gnration .DATA
Donnees Banque Agence gnration
7 8 2 3 6

Exemple:
Ancien: Donnees1708200908002.Data
Nouveau: Donnees1708200908002120520.Data

DATA LDC:
Prefixe Code Code Heure de
Date de gnration .DATA
DonneesLDC Banque Agence gnration
10 8 2 3 6

Exemple:
Ancien: DonneesLDC1708200908002.Data
Nouveau: DonneesLDC1708200908002120520.Data

3.1.1.2.2.2 DATA CUMULES


Data gnrs manuellement au niveau du menu de gnration des data.

DATA Chque:
Prefixe Date de Code Code Heure de Prefixe
.DATA
Donnees gnration Banque Agence gnration CUMULE
7 8 2 3 6 6
Exemple:

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 34 sur 168


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Ancien : Donnees1708200908002.Data
Nouveau: Donnees1708200908002120520CUMULE.Data

DATA LDC:
Prefixe Date de Code Code Heure de Prefixe
.DATA
DonneesLDC gnration Banque Agence gnration CUMULE
10 8 2 3 6 6

Exemple :
Ancien : DonneesLDC1708200908002.Data
Nouveau: DonneesLDC1708200908002120520CUMULE.Data

3.1.1.2.2.3 DATA GLOBAUX


Data gnrs automatiquement la cloture de la journe.

DATA Chque:
Prefixe Heure de Prefixe
Date de Code Code
gnration .DATA
Donnees gnration Banque Agence GLOBAL
7 8 2 3 6 6

Exemple:
Ancien: Donnees1708200908002.Data
Nouveau: Donnees1708200908002120520GLOBAL.Data

DATA LDC:
Prefixe Heure de Prefixe
Date de Code Code
gnration .DATA
DonneesLDC gnration Banque Agence GLOBAL
10 8 2 3 6 6
Exemple:
Ancien: DonneesLDC1708200908002.Data
Nouveau: DonneesLDC1708200908002120520GLOBAL.Data

3.1.1.3 STRUCTURE DES NOMS DE FICHIERS EMIS PAR LE CENTRE DE


COMPENSATION
3.1.1.3.1 STRUCTURE DU NOM DU FICHIER RETOUR (.RCP/CAT/PAK) )
Code banque Code Code Code N Date Session Heure de Code .RCP
destinataire Agence ou valeur enregis de JJMMAAAA gnra devise .CAT
code trement lot tion .PAK
group HHMMSS
2 3 2 2 4 8 6 3

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Exemple : 00-000-10-210001-05022010-143000-788.RCP : Il sagit dun lot de virements reu par
la BCT.
3.1.1.3.2 STRUCTURE DU NOM DU FICHIER RETOUR AGENCE
INTER Code Code Code Code Date Heure de Code .RCP
INTRA banque Agence valeur enregis Session gnra devise .CAT
remettante trement JJMMA tion .PAK
AAA HHMMSS
5 2 3 2 2 8 6 3

3.1.1.3.3 STRUCTURE DU NOM DU FICHIER RJT


Code banque Code Code Code N Date Session Heure de Code .RJT
remettante Agence ou valeur enregis de JJMMAAAA gnra devise
code trement lot tion
group HHMMSS
2 3 2 2 4 8 6 3

Exemple : 00-001-30-21-0001-05022010-143000-788.RJT : Il sagit dun lot de prsentation de


chques mis par la BCT.
3.1.1.3.4 STRUCTURE DU NOM DE FICHIER SITUATION NETTE INTERMEDIAIRE
(SIV, SIG, SNI, SNG)
Code banque Code Code devise Date Session Heure de gnra .SIV
destinataire valeur JJMMAAAA tion .SIG
HHMMSS .SNI
.SNG
2 2 3 8 6

Exemple : 00-10-788-16112000-143000.SNI : Il sagit de la situation nette individuelle de virement de


la banque BCT.
00-10-788-16112000-143000.SIV : Il sagit de la situation nette intermdiare de virement de la banque
BCT.
3.1.1.3.5 STRUCTURE DU NOM DE FICHIER COMPTE RENDU VALEUR (.CRS)
Code Heure de
Code banque Code Date Session Code
enregis gnration .CRS
destinataire valeur JJMMAAAA devise
trement HHMMSS
2 2 3 8 6 3

Exemple : 00-30-21-05022010-153000-788.CRS : Il sagit dun compte rendu de fin de session de


prsentation de chque gnr par le centre de compensation pour la banque BCT.
3.1.1.3.6 STRUCTURE DU NOM DE FICHIER COMPTE RENDU FIN DE JOURNEE (.CPR)
Heure de
Code banque Date Session Code
gnration .CPR
destinataire JJMMAAAA devise
HHMMSS
2 8 6 3

Exemple : 00-30-05022010-160000-788.CPR : Il sagit dun compte rendu de fin de journe chque


gnr par le centre de compensation pour la banque BCT.

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3.1.2 STRUCTURES DES FICHIERS


3.1.2.1 STRUCTURE DES FICHIERS ENV
Les structures des enregistrements suivantes sont celles changes entres le CCE et les adhrents.
3.1.2.1.1 LES VIREMENTS (10)
3.1.2.1.1.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha 3 Code devise Code devises
numrique
10 Numrique 2 Rang -
11 Numrique 15 Montant total virements -
12 Numrique 10 Nombre total virements -
13 Caractre 227 Zone libre -
spcial
Longueur = 280 caractres

3.1.2.1.1.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL


N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institution
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha 3 Code devise Code devises
numrique
10 Numrique 2 Rang (Constante 00)
11 Numrique 15 Montant du virement -
12 Numrique 7 Numro du virement (attribu par linstitution
remettante)
13 Numrique 20 RIB du donneur dordres -
14 Alpha 30 Nom et prnom ou raison sociale -
numrique du donneur dordres
15 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
16 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
17 Numrique 20 RIB du bnficiaire -

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 37 sur 168


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18 Alpha 30 Nom et prnom ou raison sociale -
numrique du bnficiaire
19 Alpha 20 Numro ou rfrence du dossier -
numrique relatif au paiement
20 Numrique 1 Code enregistrement Code enregistrement
complmentaire et /ou complmentaire et /ou assignation
assignation postale postale
21 Numrique 2 Nombre denregistrements -
complmentaires
22 Alpha 45 Motif de lopration -
numrique
23 Numrique 8 Date de compensation initiale -
24 Numrique 8 Motif du rejet Code rejet
25 Numrique 1 Situation du donneur dordres 0 : Rsident
1 : Non rsident
26 Numrique 1 Type du compte du donneur 1 : Compte en dinars
dordres 2 : Compte en dinar convertible
3 : Compte en devises
27 Alpha 1 Nature du compte du donneur 0 : Compte professionnel
numrique dordres 1 : Compte spcial
A renseigner si le virement est en
dinar convertible ou e devises et si
le donneur dordres est rsident.
28 Alpha 1 Existence dun dossier de 1 : si oui
numrique change et de commerce
extrieur.
29 Alpha 37 Zone libre -
numrique
Longueur = 280 caractres

3.1.2.1.1.3 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE


N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha 3 Code devise Code devises
numrique
10 Numrique 2 Rang (Variable de 01 20)
11 Numrique 7 Numro du virement (attribu par linstitution
remettante)
12 Alpha 180 Message -
numrique
13 Caractre 65 Zone Libre -
spcial
Longueur = 280 caractres

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 38 sur 168


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3.1.2.1.1.4 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT ASSIGNIATION POSTALE
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institution
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centre rgional et agence
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha 3 Code devise Code devises
numrique
10 Numrique 2 Rang Constante = 50
11 Numrique 7 Numro du virement (attribu par linstitution
remettante)
12 Numrique 5 Numro dans la voie -
13 Alpha 50 Nom de la voie (nom de -
numrique lavenue)
14 Numrique 4 Numro de la bote postale -
15 Numrique 4 Code postal -
16 Alpha 30 Ville ou localit -
numrique
17 Caractre 152 Zone libre -
spcial
Longueur = 280 caractres

Le champ N11 permet de retrouver le virement partir de lenregistrement Assignation postale de


virement.

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3.1.2.1.2 LES PRELEVEMENTS (20)


3.1.2.1.2.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL DES PRELEVEMENTS
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant total des prlvements -
11 Numrique 10 Nombre total des prlvements -
12 Alpha num 149 Zone libre -
Longueur = 200 caractres
3.1.2.1.2.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL DES PRELEVEMENTS
Type Longueur Dsignation Rpertoire
N

1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant du prlvement -
11 Numrique 7 Numro du prlvement -
12 Numrique 20 RIB du payeur -
13 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
14 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centre rgional et agence
lagence du destinataire
15 Numrique 20 RIB du crancier -
16 Numrique 6 Code national de lmetteur du Code national des metteurs de
prlvement prlvements
17 Alpha 20 Numro de rfrence du contrat -
numrique de domiciliation
18 Alpha num 50 Libell prlvement -
19 Numrique 8 Date de compensation initiale -
20 Numrique 8 Motif du rejet code rejets
21 Numrique 8 Date chance -
22 Alpha num 7 Zone libre -
Longueur = 200 caractres

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 40 sur 168


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3.1.2.1.3 LES DOMICILIATIONS (80)


3.1.2.1.3.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL DES DOMICILIATIONS
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 4 Nombre de contrats de -
domiciliation ou autorisation de
dbit
11 Alpha num 170 Zone libre -
Longueur = 200 caractres
3.1.2.1.3.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL DES DOMICILIATIONS
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code nature des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 7 Numro de la domiciliation -
11 Numrique 20 RIB du payeur -
12 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
13 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
14 Numrique 6 Code national de lmetteur de Code national des metteurs de
prlvement prlvements
15 Alpha 20 Numro de rfrence du contrat -
numrique de domiciliation
16 Numrique 1 Code du payeur Code du payeur domiciliation des
prlvements
17 Alpha 1 Code mise jour Code mise jour domiciliation
numrique des prlvements
18 Numrique 8 Date de mise jour -
19 Alpha num 106 Zone libre -
Longueur = 200 caractres

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3.1.2.1.4 CHEQUES PRESENTES POUR LA PREMIERE FOIS (30)


3.1.2.1.4.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant total des chques -
11 Numrique 10 Nombre total des chques -
12 Alpha num 109 Zone libre -
Longueur = 160 caractres

3.1.2.1.4.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL


N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Codes natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant du chque -
11 Numrique 7 Numro du chque -
12 Numrique 20 RIB du tireur -
13 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
Code du centre rgional ou de
14 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
15 Numrique 20 RIB du bnficiaire (porteur) -
Alpha Nom et prnom ou raison
16 30 -
numrique sociale du bnficiaire
17 Numrique 8 Date dmission du chque -
18 Alpha 1 Lieu dmission Code lieu dmission
19 Numrique 1 Situation du bnficiaire Code situations
20 Alpha Num 1 Nature du compte Code nature du compte
21 Numrique 8 Motif de rejet Codification des motifs de rejets
22 Alpha num 18 Zone libre -
Longueur = 160 caractres

NB :
- Le champ nature du compte doit avoir les valeurs 0 , 1 ou blanc

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- Au cas o le code enregistrement est gal 21 , le champ motif de rejet doit avoir la valeur
00000000 . Pour le code enregistrement 22 , il y a lieu de se rfrer la codification des
motifs de rejet.
- Suppression du champ relatif la date de compensation initiale.

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3.1.2.1.5 CHEQUES PRESENTES POUR PAIEMENT PARTIEL (31)


3.1.2.1.5.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code nature des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant total des chques -
11 Numrique 10 Nombre total -
12 Alpha num 109 Zone libre -
Longueur = 160 caractres
3.1.2.1.5.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code nature des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant du chque -
11 Numrique 7 Numro du chque -
12 Numrique 20 RIB du tireur -
13 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
Code du centre rgional ou de
14 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
15 Numrique 20 RIB du bnficiaire -
16 Numrique 8 Date dmission du chque -
17 Alpha 1 Lieu dmission Code lieu dmission
18 Numrique 8 Date du CNP -
19 Numrique 4 Numro du CNP -
20 Alpha num 3 Code devise de la position Code devises
21 Numrique 15 Montant rclam -
22 Numrique 8 Motif rejet Codification des rejets
23 Alpha num 20 Zone libre -
Longueur = 160 caractres
NB : Le rglement en interbancaire seffectue sur la base du champ Montant rclam .

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 44 sur 168


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3.1.2.1.6 CHEQUES PRESENTES POUR PAIEMENT APRES ARP (32)


3.1.2.1.6.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeur
3 Numrique 1 Nature remettant Nature tablissement
4 Numrique 2 Code remettant Code institution
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centre rgional et agence
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro de lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrement
9 Alpha num 3 Code devise Code devise
10 Numrique 15 Montant total des chques -
11 Numrique 10 Nombre total -
12 Alpha num 109 Zone libre -
Longueur = 160 caractres

3.1.2.1.6.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL


N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code nature des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant du chque -
11 Numrique 7 Numro du chque -
12 Numrique 20 RIB du tireur -
13 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
Code du centre rgional ou de
14 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
15 Numrique 20 RIB du bnficiaire -
16 Numrique 8 Date dmission du chque -
17 Alpha 1 Lieu dmission Code lieu dmission
18 Numrique 8 Date du CNP -
19 Numrique 4 Numro du CNP -
20 Alpha num 3 Code devise de la position Code devises
21 Numrique 15 Montant rclam -
Montant rgularis au titre des
22 Numrique 15 -
intrts
23 Numrique 8 Motif rejet Codification des rejets
Alpha
24 5 Zone libre -
numrique
Longueur = 160 caractres
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NB :
- Le rglement en interbancaire seffectue sur la base de la somme des champs Montant rclam
et Montant rgularis au titre des intrts
- Le champ montant rclam est gal au montant du chque si ce dernier na pas fait lobjet dun
payement partiel. Dans le cas contraire, ce champ est gal au montant restant rgulariser suite au
payement partiel.
- Au cas o le code enregistrement est gal 21 , le champ motif de rejet doit avoir la valeur
00000000 . Pour le code enregistrement 22 , il y a lieu de se rfrer la codification des
motifs de rejet.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 46 sur 168


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3.1.2.1.7 CHEQUES REPRESENTES POUR PAIEMENT (33)


3.1.2.1.7.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant total des chques -
11 Numrique 10 Nombre total -
12 Alpha num 109 Zone libre -
Longueur = 160 caractres
3.1.2.1.7.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Codes natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant du chque -
11 Numrique 7 Numro du chque -
12 Numrique 20 RIB du tireur -
13 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
Code du centre rgional ou de
14 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
15 Numrique 20 RIB du bnficiaire -
Nom et prnom ou raison sociale
16 Alpha Num 30 -
du bnficiaire
17 Numrique 8 Date dmission du chque -
18 Alpha 1 Lieu dmission Code lieu dmission
19 Numrique 1 Situation du bnficiaire Code situations
20 Alpha Num 1 Nature du compte Code nature de comptes
21 Numrique 8 Motif de rejet Codification des motifs de rejets
22 Alpha num 18 Zone libre -
Longueur = 160 caractres

3.1.2.1.8 PREAVIS DE REJET DES CHEQUES (81)


3.1.2.1.8.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
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1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code nature des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institution
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant total -
11 Numrique 10 Nombre total -
12 Alpha num 109 Zone libre -
Longueur = 160 caractres
3.1.2.1.8.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code nature des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant du chque -
11 Numrique 7 Numro du chque -
12 Numrique 20 RIB du tireur -
13 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
Code du centre rgional ou de
14 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
15 Numrique 20 RIB du bnficiaire -
16 Numrique 8 Date dmission du chque -
17 Numrique 8 Date du pravis -
18 Alpha num 3 Code devise de la position Code devises
19 Numrique 15 Montant de la provision -
20 Numrique 8 Motif rejet du chque Codification des rejets
21 Alpha num 25 Zone libre -
Longueur = 160 caractres
NB : le champ motif de rejet du chque doit tre toujours garni en se rfrant la codification des
motifs des rejets.
3.1.2.1.9 CERTIFICATS DE NON PAIEMENT (CNP : 82)
3.1.2.1.9.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code nature des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 48 sur 168
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6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 2 Rang (Constante 00)
11 Numrique 15 Montant total -
12 Numrique 10 Nombre total -
13 Alpha num 297 Zone libre -
Longueur = 350 caractres

3.1.2.1.9.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL


N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code nature des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 2 Rang (Constante 00)
11 Numrique 15 Montant du chque -
12 Numrique 7 Numro du chque -
13 Numrique 20 RIB du tireur -
14 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
Code du centre rgional ou de
15 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
16 Numrique 20 RIB du bnficiaire -
17 Numrique 8 Date dmission du chque -
18 Alpha Num 1 Lieu dmission Code lieu dmission
19 Numrique 8 Date dtablissement du CNP -
20 Numrique 4 Numro du CNP -
21 Numrique 8 Date prsentation du chque
22 Numrique 8 Date pravis -
23 Numrique 15 Montant de la provision -
24 Numrique 8 Date dlivrance du chque -
25 Numrique 8 Motifs de rejet du chque Code rejets
Nombre denregistrements
26 Numrique 2 (Variable de 01 20)
complmentaires
Caractre Signature lectronique du chef
27 128 -
spcial de lagence tire
Rfrence de la cl publique du
28 Numrique 14 -
chef de lagence tire
29 Alpha num 43 Zone libre -
Longueur = 350 caractres

NB :
- Le champ Date prsentation du chque correspond la date du Lot initiale du chque au CCE
(date opration du chque code valeur (30)).
- Pour les CNP pour opposition du tireur, le champ n 22 doit rester blanc.
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 49 sur 168
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3.1.2.1.9.3 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE


N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code nature des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 2 Rang (Variable de 01 20)
11 Numrique 7 Numro du chque -
12 Numrique 20 RIB du tireur -
13 Numrique 8 Date dtablissement du CNP -
14 Numrique 4 Numro du CNP -
1 : Personne physique
15 Numrique 1 Nature de la personne 2 : Personne morale
3 : Association
Pour les personnes physiques
mettre C (Carte dIdentit
Nationale), S (Carte de sjour)
16 Alpha 1 Type ou P (Passeport)
Pour les personnes morales mettre
T
Pour les associations mettre V
Numro de la pice didentit pour
Numro de la pice didentit ou les personnes physiques, du visa
17 Alpha num 12
du visa pour les associations et blanc pour
les personnes morales
18 Alpha num 30 Nom, Prnom ou raison sociale
19 Alpha num 12 Identifiant RCS
20 Alpha num Adresse
5 Numro
50 Nom de la rue ou de lavenue
4 Numro de la boite postale
4 Code postal
Mettre :
1 : En cas de signataire
21 Numrique 1 Qualit
2 : En cas de titulaire
3 : En cas de signataire et titulaire
22 Alpha num 163 Zone libre -
Longueur = 350 caractres

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3.1.2.1.10 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE PROVISION (ARP: 83)


3.1.2.1.10.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant total -
11 Numrique 10 Nombre total -
12 Alpha num 109 Zone libre -
Longueur = 160 caractres
3.1.2.1.10.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 15 Montant du chque -
11 Numrique 7 Numro du chque -
12 Numrique 20 RIB du tireur -
13 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
Code du centre rgional ou de
14 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
15 Numrique 20 RIB du bnficiaire -
16 Numrique 8 Date dmission du chque -
17 Alpha 1 Lieu dmission Code lieu dmission
18 Numrique 8 Date du CNP -
19 Numrique 4 Numro du CNP -
20 Alpha num 3 Code devise de la position Code devises
21 Numrique 15 Montant rgularis du chque -
Montant rgularis au titre des
22 Numrique 15 -
intrts
23 Alpha num 13 Zone libre -
Longueur = 160 caractres
3.1.2.1.11 LES PAPILLONS (84)
3.1.2.1.11.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 51 sur 168
Socit Interbancaire de Tlcompensation
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 2 Rang (Constante 00)
11 Numrique 15 Montant total -
12 Numrique 10 Nombre total -
13 Alpha num 227 Zone libre -
Longueur = 280 caractres
3.1.2.1.11.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 2 Rang (Constante 00)
11 Numrique 15 Montant du chque -
12 Numrique 7 Numro du chque -
13 Numrique 20 RIB du tireur -
14 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
Code du centre rgional ou de
15 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
16 Numrique 20 RIB du bnficiaire -
17 Numrique 8 Date dmission du chque -
18 Alpha 1 Lieu dmission Code lieu dmission
19 Numrique 8 Date dtablissement du papillon -
20 Numrique 4 Numro du papillon -
21 Numrique 8 Motifs de rejet du chque Code rejets
Nombre denregistrements
22 Numrique 2 (Variable de 01 20)
complmentaires
23 Alpha num 154 Zone libre -
Longueur = 280 caractres

3.1.2.1.11.3 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE


N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 52 sur 168
Socit Interbancaire de Tlcompensation
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 2 Rang (Variable de 01 20)
11 Numrique 7 Numro du chque -
12 Numrique 20 RIB du tireur -
13 Numrique 8 Date dtablissement du papillon -
14 Numrique 4 Numro du papillon -
1 : Personne physique
15 Numrique 1 Nature de la personne 2 : Personne morale
3 : Association
Pour les personnes physiques
mettre C (Carte dIdentit
Nationale), S (Carte de sjour)
16 A 1 Type ou P (Passeport)
Pour les personnes morales mettre
T
Pour les associations mettre V
Numro de la pice didentit pour
Numro de la pice didentit ou les personnes physiques, du visa
17 Alpha num 12
du visa pour les associations et blanc pour
les personnes morales
18 Alpha num 30 Nom, Prnom ou raison sociale
19 Alpha num 12 Identifiant RCS
20 Alpha num Adresse
5 Numro
50 Nom de la rue ou de lavenue
4 Numro de la boite postale
4 Code postal
Mettre :
1 :En cas de signataire
21 Numrique 1 Qualit
2 :En cas de titulaire
3 :En cas de signataire et titulaire
22 Alpha num 93 Zone libre -
Longueur = 280 caractres

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3.1.2.1.12 STRUCTURE VALEURS LETTRES DE CHANGE (40, 41, 42 ET 43)


3.1.2.1.12.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha 3 Code devise Code devises
numrique
10 Numrique 2 Rang -
11 Numrique 15 Montant total des lettres de -
changes
12 Numrique 10 Nombre total -
13 Alpha 327 Zone libre -
numrique
Longueur = 380 caractres

3.1.2.1.12.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL


N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha 3 Code devise Code devises
numrique
10 Numrique 2 Rang (Constante 00)
11 Numrique 15 Montant de la lettre de change -
12 Numrique 15 Montant des intrts -
13 Numrique 15 Montant des frais du prott -
14 Numrique 12 Numro de la lettre de change
15 Numrique 20 RIB du tir -
16 Numrique 20 RIB du tir initial
17 Numrique 2 Code institution destinataire Code institutions
18 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du destinataire
19 Numrique 20 RIB du cdant (bnficiaire) -
20 Alpha 30 Nom et prnom ou raison -
numrique sociale du cdant (bnficiaire)
21 Alpha num 30 Nom du tir -
22 Alpha Num 30 Rfrences commerciales du tir -
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 54 sur 168
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23 Numrique 1 Code dacceptation Code acceptation
24 Numrique 1 Code endossement et aval Code endossement
25 Numrique 8 Date dchance -
26 Numrique 8 Date dchance initiale
27 Numrique 8 Date de cration de la lettre de -
change
28 Alpha num 30 Lieu de cration (1) Ville ou localit
29 Alpha num 30 Rfrences commerciales du -
tireur
30 Numrique 1 Code ordre de payer Code ordre de paiement
31 Numrique 1 Situation du cdant Code cdants
32 Numrique 1 Nature du compte Code natures du compte
33 Numrique 8 Date de compensation -
34 Numrique 8 Motif de rejet Code rejets
35 Numrique 6 Code risque BCT Code risque BCT du tir ou du
principal oblig
36 Alpha num 29 Zone libre -
Longueur = 380 caractres

(1) : Champ optionnel.

3.1.2.1.12.3 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE


N Type Longueur Dsignation Rpertoire
1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
5 Numrique 3 Code du centre rgional ou de Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
9 Alpha num 3 Code devise Code devises
10 Numrique 2 Rang -
11 Numrique 12 Numro de la lettre de change
12 Alpha num 30 Nom ou raison sociale -
13 Alpha num 30 Adresse -
14 Numrique 1 Nature de lidentifiant Code natures identification
15 Alpha num 15 Numro identifiant -
16 Numrique 6 Code risque BCT -
17 Caractre 258 Zone libre -
spcial
Longueur = 380 caractres

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3.1.2.2 STRUCTURE DES FICHIERS CAT


3.1.2.2.1 STRUCTURE DU FICHIER CAT CHEQUES
Nom du champ Position Longueur Description
Numero chque 1 7
RIB Tir 8 20
Code banque remett 28 2
Code agence remett 30 3
date de capture 33 8
Longueur recto 41 9 Taille de l'image recto
Position dbut recto 50 10 Position du dbut du recto dans le fichier
.PAK
Longueur verso 60 9 Taille de l'image verso
Position dbut verso 69 10 Position du dbut du verso dans le fichier
.PAK
Signature 79 128 La signature S-Banque ou S-CCE
Rfrence de la cl 207 11 La rfrence de la cl publique S-Banque ou
S-CCE
Montant 218 15 Montant du chque
Code valeur 233 2 Code valeur du chque scann
Code correction piste 235 1 0 : si piste CMC7 na pas t corrige
CMC7 1 : si piste CMC7 a t corrige
Filler 236 25 Zone non utilise
Longueur : 260

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3.1.2.2.2 STRUCTURE DU FICHIER CAT LDC


Nom du champ Position Longueur Description
Identifiant du document 1 12 Indique la rfrence dune image ;
correspond au n effet.
RIB du Tir 13 20
Code banque remettante 33 2 Code de la banque remettante
Code agence remettante 35 3 Code de lagence remettante
Date de capture 38 8 Date de la capture de la lettre de change
Longueur recto 46 9 Taille de l'image recto
Position dbut recto 55 10 Position du dbut du recto dans le fichier
.PAK
Longueur verso 65 9 Taille de l'image verso
Position dbut verso 74 10 Position du dbut du verso dans le
fichier .PAK
Signature 84 128 La signature S-Banque ou S-CCE
Rfrence de la cl 212 11 La rfrence de la cl publique S-
Banque ou S-CCE
Montant 223 15 Montant de la lettre de change
Code valeur 238 2 =41 par dfaut
Code correction piste 240 1 0 : si n effet na pas t corrig
CMC7 1 : si n effet a t corrig
Filler 241 30 Zone non utilise
Longueur : 270

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3.1.2.3 STRUCTURE DU FICHIER DATA


3.1.2.3.1 DATA chque
3.1.2.3.1.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
NOM DU CHAMP POSITION LONGUEUR DESCRIPTION

Code enregistrement 1 1 1 : enregistrement global

RIB du bnficiaire 2 20 Indique le RIB du bnficiaire

N du Lot 22 7 Indique le numro du Lot

Nombre de chques 29 10 Nombre de chques du Lot

Montant global 39 15 Le montant global du Lot

Code tat rconciliation 54 2 Le code tat de rconciliation


Informations
56 20 Informations concernant la remise
complmentaires
Filler 76 24 Zone inutilise
Longueur = 100
3.1.2.3.1.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL
NOM DU CHAMP POSITION LONGUEUR DESCRIPTION

Code enregistrement 1 1 2 : enregistrement dtail

N du Lot 2 7 Indique le numro du Lot

CMC7 9 32 Ligne CMC7

Date Capture 41 8 Date Capture

Montant du chque 49 15 Le montant du chque

Code tat rconciliation 64 2 Le code tat de rconciliation

Code Valeur 66 2 Code Valeur

Filler 68 103 Zone inutilise


Longueur = 170

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3.1.2.3.2 DATA LDC


3.1.2.3.2.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
NOM DU CHAMP POSITION LONGUEUR DESCRIPTION
Code enregistrement 1 1 1 : enregistrement global

RIB du bnficiaire 2 20 Indique le RIB du bnficiaire

N du Lot 22 7 Indique le numro du Lot


Nombre de lettres de
29 10 Nombre de lettres de change du Lot
changes
Montant global 39 15 Le montant global du Lot

Code tat rconciliation 54 2 Le code tat de rconciliation


Informations
56 20 Informations concernant la remise
complmentaires
Nom utilisateur 76 20 Nom du dernier utilisateur

Filler 96 145 Zone inutilise


Longueur = 240

Remarque : Dans le cas de scannrisation par lot, le champ Nom utilisateur doit rester blanc.

3.1.2.3.2.2 STRUCTURE DES ENREGISTREMENTS DETAILS


NOM DU CHAMP POSITION LONGUEUR DESCRIPTION
Code enregistrement 1 1 2 : enregistrement dtail

N du Lot 2 7 Indique le numro du Lot

Piste CMC7 9 12 N Lettre change

RIB tir 21 20 RiB Tir


Montant de la lettre de
41 15 Le montant de la lettre de change
change
Date dchance initiale 56 8

Nom du tireur 64 30

Lieu de cration 94 30 Ville ou localit

Date de cration 124 8

Nom du cdant 132 30

Adresse du tir 162 30

Code acceptation 192 1

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Code tat rconciliation 193 2 Le code tat de rconciliation

Nom utilisateur 195 20 Nom du dernier utilisateur

Filler 215 26 Zone inutilise


Longueur = 240

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3.1.2.4 SITUATIONS NETTES INDIVIDUELLES .SIV/SIG/SNI/SNG


3.1.2.4.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longue Dsignation Rpertoire
ur
1 Numrique 1 Sens 2 : Retour du centre vers
linstitution destinataire
2 Numrique 2 Code enregistrement Rpertoire de codification des
enregistrements
3 Numrique 8 Date opration -
4 Numrique 2 Code valeur Code valeurs(10-20-30-40)
5 Numrique 3 Code devise 788
6 Numrique 3 Code institution prsentatrice Rpertoire de codification des
institutions (code bct =00)
7 Numrique 3 Code banque destinataire Rpertoire de codification des
institutions (code bct =00)
8 Numrique 8 Nombre total remis Nombre total = des nombres
des enregistrements dtails
9 Numrique 15 Montant total remis Avec 3 chiffres aprs la virgule
Montant total = des montants
des enregistrements dtails
10 Numrique 8 Nombre total rendu Nombre total = des nombres
des enregistrements dtails
11 Numrique 15 Montant total rendu Avec 3 chiffres aprs la virgule
Montant total = des montants
des enregistrements dtails
12 Numrique 8 Nombre total reu Nombre total = des nombres
des enregistrements dtails
13 Numrique 15 Montant total reu Avec 3 chiffres aprs la virgule
Montant total = des montants
des enregistrements dtails
14 Numrique 8 Nombre total repris Nombre total = des nombres
des enregistrements dtails
15 Numrique 15 Montant total repris Avec 3 chiffres aprs la virgule
Montant total = des montants
des enregistrements dtails
16 Caractre 36 Zone libre
spcial
Longueur = 150 caractres

3.1.2.4.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL


N Type Longue Dsignation Rpertoire
ur
1 Numrique 1 Sens 2 : Retour du centre vers
linstitution destinataire
2 Numrique 2 Code enregistrement Rpertoire de codification des
enregistrements
3 Numrique 8 Date opration Sous forme AAAAMMJJ
4 Numrique 2 Code valeur Code valeurs(10-20-30-40)
4 Numrique 3 Code Devise 788

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5 Numrique 3 Code institution prsentatrice Rpertoire de codification des
institutions (code bct =00)
6 Numrique 3 Code banque destinataire Rpertoire de codification des
institutions (code bct =00)

9 Numrique 8 Nombre remis


10 Numrique 15 Montant remis Avec 3 chiffres aprs la virgule
11 Numrique 8 Nombre rendu
12 Numrique 15 Montant rendu Avec 3 chiffres aprs la virgule
13 Numrique 8 Nombre reu
14 Numrique 15 Montant reu Avec 3 chiffres aprs la virgule
15 Numrique 8 Nombre repris
16 Numrique 15 Montant repris Avec 3 chiffres aprs la virgule
17 Caractre 36 Zone libre
spcial
Longueur = 150 caractres

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3.1.2.5 SITUATIONS NETTES RECAPITULATIVES GENERALES (.SNR)


3.1.2.5.1 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longue Dsignation Rpertoire
ur
1 Numrique 1 Sens 2 : Retour du centre vers
linstitution destinataire
2 Numrique 2 Code enregistrement Rpertoire de codification des
enregistrements
3 Numrique 8 Date opration Sous forme AAAAMMJJ
Date systme
Date de transmission la BCT
4 Numrique 2 Code valeur Code valeurs(10-20-30-40)
5 Numrique 3 Code devise 788
6 Numrique 2 Rang 00
7 Numrique 2 Code BCT code BCT =00
8 Numrique 1 Signe D :si montant net compensation
est < 0
C :si montant net compensation
est > 0
9 Numrique 15 Montant total Avec 3 chiffres aprs la virgule
Montant total = des montants
des enregistrements dtails
10 Numrique 10 Nombre total Nombre total = des nombres
des enregistrements dtails
11 Numrique 15 Montant remis Avec 3 chiffres aprs la virgule
12 Numrique 10 Nombre remis
13 Numrique 15 Montant rendu Avec 3 chiffres aprs la virgule
14 Numrique 10 Nombre rendu
15 Numrique 15 Montant reu Avec 3 chiffres aprs la virgule
16 Numrique 10 Nombre reu
17 Numrique 15 Montant repris Avec 3 chiffres aprs la virgule
18 Numrique 10 Nombre repris
19 Numrique 15 Montant rejets Avec 3 chiffres aprs la virgule
20 Caractre 9 Zone libre
spcial
Longueur = 170 caractres

3.1.2.5.2 STRUCTURE DE LENREGISTREMENT DETAIL


N Type Longue Dsignation Rpertoire
ur
1 Numrique 1 Sens 2 : Retour du centre vers
linstitution destinataire
2 Numrique 2 Code enregistrement Rpertoire de codification des
enregistrements
3 Numrique 8 Date opration Sous forme AAAAMMJJ
Date systme
Date de transmission la BCT

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4 Numrique 2 Code valeur 10 : virement
20 : prlvement
30 : Chque
40 : Effet
5 Numrique 3 Code devise 788
6 Numrique 2 Rang Squence de lenregistrement
dtail
7 Numrique 2 Code institution Rpertoire de codification des
banques
8 Numrique 1 Signe D :si montant net compensation
est < 0
C :si montant net compensation
est > 0
9 Numrique 15 Montant Avec 3 chiffres aprs la virgule
10 Numrique 15 Montant remis Avec 3 chiffres aprs la virgule
11 Numrique 10 Nombre remis
12 Numrique 15 Montant rendu Avec 3 chiffres aprs la virgule
13 Numrique 10 Nombre rendu
14 Numrique 15 Montant reu Avec 3 chiffres aprs la virgule
15 Numrique 10 Nombre reu
16 Numrique 15 Montant repris Avec 3 chiffres aprs la virgule
17 Numrique 10 Nombre repris
18 Numrique 15 Montant rejets Avec 3 chiffres aprs la virgule
19 Caractre 19 Zone libre
spcial
Longueur = 170 caractres

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3.1.2.6 STRUCTURE DES FICHIERS COMPTE RENDU


3.1.2.6.1 STRUCTURE DU FICHIER COMPTE RENDU PAR VALEUR (.CRS)
3.1.2.6.1.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Description
2 : Retour du centre vers
1 N 01 Sens
participant destinataire
2 N 08 Date de gnration Date de gnration
3 N 06 Heure gnration Heure de gnration
4 N 02 Code Enregistrement
5 N 08 Date Compensation
6 N 03 Code Devise 788
7 N 02 Code Banque -
Nombre denregistrements
8 N 10 Nombre de lignes dtails
dtails
9 N 15 Montant global des oprations Montant des oprations dtails
10 N 100 Zone Libre
Longueur 155

3.1.2.6.1.2 ENREGISTREMENT DETAIL


N Type Longueur Dsignation Description
2 : Retour du centre vers
1 N 01 Sens
participant destinataire
4 N 08 Date de gnration Date de gnration
5 N 06 Heure gnration Heure de gnration
6 N 04 N du Lot Numro du Lot traite
7 N 02 Code Enregistrement
8 N 08 Date Compensation
9 N 2 Code valeur du Lot traite Codes valeur
10 N 03 Code Devise 788
11 N 02 Code Banque -
12 N 08 Date de gnration Date de gnration du Lot
13 N 06 Heure gnration Heure de gnration du Lot
14 N 14 Date et heure darrive Date et heure darrive du Lot
Date et heure dbut
15 N 14 Date et heure de contrle du Lot
traitements
Date et heure fin traitements du
16 N 14 Date et heure fin traitements
Lot
1 : ENV : Aller compensation
19 N 01 Sens du Lot traite
2 : RCP:retour compensation
1 : Accepte 2 : Rejete 3 :
20 N 01 Etat de contrle
Accepte partiellement
Nombre doprations Nombre total doprations
21 N 10
acceptes acceptes dans le Lot
Montant des oprations Montant total des oprations
22 N 15
acceptes acceptes dans le Lot
Nombre total doprations
23 N 10 Nombre doprations rejetes
rejetes dans le Lot
Montant des oprations Montant total des oprations
24 N 15
rejetes rejetes dans le Lot
25 N 11 Zone libre
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Longueur : 155

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3.1.2.6.2 COMPTE RENDU FIN JOURNEE (.CPR)


3.1.2.6.2.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
N Type Longueur Dsignation Description
2 : Retour du centre vers
1 N 01 Sens
participant destinataire
2 N 08 Date de gnration Date de gnration
3 N 06 Heure gnration Heure de gnration
4 N 02 Code Enregistrement
5 N 08 Date Compensation
6 N 03 Code Devise 788
7 N 02 Code Banque -
Nombre denregistrements
8 N 10 Nombre de lignes dtails
dtails
9 N 15 Montant global des oprations Montant des oprations dtails
10 N 100 Zone Libre
Longueur : 155

3.1.2.6.2.2 ENREGISTREMENT DETAIL


N Type Longueur Dsignation Description
2 : Retour du centre vers
1 N 01 Sens
participant destinataire
4 N 08 Date de gnration Date de gnration
5 N 06 Heure gnration Heure de gnration
6 N 04 N du Lot Numro du Lot traite
7 N 02 Code Enregistrement
8 N 08 Date Compensation
9 N 2 Code valeur du Lot traite Codes valeurs
10 N 03 Code Devise 788
11 N 02 Code Banque -
12 N 08 Date de gnration Date de gnration du Lot
13 N 06 Heure gnration Heure de gnration du Lot
14 N 14 Date et heure darrive Date et heure darrive du Lot
Date et heure dbut
15 N 14 Date et heure de contrle du Lot
traitements
Date et heure fin traitements du
16 N 14 Date et heure fin traitements
Lot
1: ENV : Aller compensation
19 N 01 Sens du Lot traite
2: RCP : retour compensation
1 : Accepte 2 : Rejete 3 :
20 N 01 Etat de contrle
Accepte partiellement
Nombre doprations Nombre total doprations
21 N 10
acceptes acceptes dans le Lot
Montant des oprations Montant total des oprations
22 N 15
acceptes acceptes dans le Lot
Nombre total doprations
23 N 10 Nombre doprations rejetes
rejetes dans le Lot
Montant des oprations Montant total des oprations
24 N 15
rejetes rejetes dans le Lot
25 N 11 Zone libre
Longueur : 155
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3.1.2.6.3 COMPTE RENDU DEPOT LOT (.DEP)

N Type Longueur Dsignation Rpertoire


1 Numrique 1 Sens Sens
2 Numrique 2 Code valeur Code valeurs
3 Numrique 1 Nature remettant Code natures des tablissements
4 Numrique 2 Code remettant Code institutions
Code du centre rgional ou de
5 Numrique 3 Code centres rgionaux et agences
lagence du remettant
6 Numrique 8 Date opration -
7 Numrique 4 Numro du lot -
8 Numrique 2 Code enregistrement Code enregistrements
Alpha
9 3 Code devise Code devises
numrique
10 Numrique 15 Montant total oprations -
11 Numrique 10 Nombre total oprations -
12 Numrique 6 Heure de dpt Heure dpt au poste adhrent
Alpha
13 3 Zone libre
numrique
Longueur = 60 caractres

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3.2 ANNEXE 2 : MOTIFS DE REJET


LISTE DES MOTIFS DE REJET DETAILLES PAR VALEUR

Virement Prlvement (20) CPP CPPP (31) CPPARP CRP (33) LCNN LCN OC BC
Motif (10) (30) (32) (40) (41) (42) (43)
01 OPPOSITION POUR PERTE X X X X X X
02 OPPOSITION POUR VOL X X X X X X
03 OPPOSISTION POUR FAILLITE X X X X X X
04 OPPOSITION POUR AUTRES MOTIFS X X X X X X X X
10 ABSENCE DE PROVISION X X X X X
11 INSUFFISANCE DE PROVISION X X X X X
INDISPONIBILITE DE PROVISION
12 X X X X X
(Saisie-arrt, ETC.)
13 COMPTE CLOTURE X X X X X X
CHEQUE<= 20D NE REPONDANT
PAS AUX CONDITIONS DE
14 X
PAIEMENT (circulaire n96-03 du
15/04/1996)
PROBLEME DE PROVISION SUR UN
15 X
CHEQUE TIRE SUR SOI-MEME
16 MONTANT RECLAME ERRONE X X
17 MONTANT MAL SAISI X X X X X X
ORIGINE DE FONDS NON-
18 X
JUSTIFIEEE
20 TITULAIRE DU COMPTE DECEDE X X X X X X
DONNEES MAL SAISIES (numro,
21 X X X X X X X X
date, lieu dmission)
MANQUE EMPREINTE DU SCANNER
22 X X X X X X X X
/ CACHET DE LA BANQUE
MANQUE ENDOS (du bnficiaire du
23 X X X X X X
chque, lettre de change non endosse)
24 VALEUR NON ENDOSSABLE X
IMAGE NON EXPLOITABLE(image
25 X X X X X
tronque, image floue,)
SIGNATURE MANQUANTE ( compte
30 fonctionnant conjointement, absence de X X X X X X
signature du cdant,)

(30) : Chque prsent pour paiement. (31) : Chque prsent pour paiement partiel. (32) : Chque prsent pour paiement aprs reconstitution de la provision.
(33) : Chque reprsent pour paiement. (40) : Lettre de change non normalise. (41) : Lettre de change normalise. (42) : Obligation cautionne. (43) : Bon de caisse.

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Virement Prlveme CPP CPPARP LCNN LCN OC BC


CPPP (31) CRP (33)
Motif (10) nt (20) (30) (32) (40) (41) (42) (43)
31 VALEUR PRESCRITE X X X X X X
MENTIONS OBLIGATOIRES
32 X X X X X X X X
MANQUANTES
33 SIGNATURE NON CONFORME X X X X X X X X
DONNEES ERRONEES (autres donnes
34 X X X X X
mal saisies)
35 ABSENCE DE SIGNATURE X X X X X X
VALEUR MAL PRESENTEE (mal
36 X X X X X X X X
libelle, surcharge, )
ENDOSSEMENT IRREGULIER (endos
37 X
multiples)
VALEUR CONTREFAITE ( chque non
38 confectionn par linstitution, valeur X X X X X
imite)
VALEUR MAL ACHEMINEE (ne
concerne pas linstitution, compte erron,
39 X X X X X X X
compte inexistant, dbiteur non
domicili)
ABSENCE DE DOMICILIATION DE
40 X
PRELEVEMENT
41 LETTRE DE CHANGE CONTESTEE X X X X
ABSENCE DINSTRUCTION DE
42 X X X X
PAIEMENT
43 VALEUR DEJA REGLEE X X X X X X X X X
44 VALEUR DEJA REJETEE X X X X X X X
45 VALEUR NON PARVENUE X X X
PROROGATION LETTRE DE
46 X X
CHANGE
OPERATION NON-AUTORISEE
47 X X X
(paiement sur un compte dpargne, )
60 AUTRES MOTIFS X X X X X X

(30) : Chque prsent pour paiement. (31) : Chque prsent pour paiement partiel. (32) : Chque prsent pour paiement aprs reconstitution de la provision.
(33) : Chque reprsent pour paiement. (40) : Lettre de change non normalise. (41) : Lettre de change normalise. (42) : Obligation cautionne. (43) : Bon de caisse.

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3.3 ANNEXE 3 : HIERARCHIE DES MOTIFS DE REJET POUR LES VALEURS CHEQUES

code Libelle Document Joint Reprsentation

cheque inexploitable
15 Problme de provision sur un chque tir sur Papillon NON
soi-mme
17 Montant mal saisi Papillon OUI
20 Titulaire de compte dcd Papillon NON
21 donnes mal saisies Papillon OUI
25 Image non exploitable Papillon OUI
31 Valeur prescrite Papillon NON
35 Absence de signature Papillon OUI
38 Valeur contrefaite Papillon NON
39 Chque mal achemin Papillon NON
43 Valeur dj rgle Papillon NON
44 Valeur dj rejete Papillon OUI
motifs lies lopposition
01 Opposition pour perte CNP NON
02 Opposition pour vol CNP NON
03 Opposition pour faillite CNP NON
04 Opposition pour autres motifs CNP NON
motifs lies la provision
10 Absence de provision Pravis OUI
11 Insuffisance de provision Pravis OUI
12 Indisponibilit de provision Pravis OUI
clture du compte
13 Compte cltur Doit tre accompagn et OUI
suit le motif joint
motifs de vice de forme
14 CHEQUE<= 20D NE REPONDANT PAS Papillon NON
AUX CONDITIONS DE PAIEMENT
16 MONTANT RECLAME ERRONE Papillon OUI
22 Manque empreinte du scanner/cachet de Papillon OUI
linstitution
23 Manque endos Papillon OUI
30 Signature manquante Papillon OUI
32 Mentions obligatoires manquantes Papillon OUI
33 Signature non-conforme Papillon OUI
36 Valeur mal prsente Papillon OUI
37 Endossement irrgulier Papillon NON

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3.4 ANNEXE 4 : CONTROLES LOGIQUES ET REGLEMENTAIRES

3.4.1 CONTROLES LOGIQUES


3.4.1.1 VIREMENT
3.4.1.1.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
La valeur doit tre dpos avant lheure de fin dchang Pr paramtr
Applicab
le Code
Champ Contrle Libell
lensembl rejet
e du lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Le code valeur doit tre gal
Code valeur oui 53002 Code valeur erron
10
Le code valeur doit tre gal
Code valeur oui 53035 Code valeur non identique
10 dans tous les enregistrements
Nature Le code nature du remettant
oui 53003 Nature remettant errone
remettant doit appartenir au rpertoire
Le code nature du remettant
Nature
oui doit tre le mme dans tous le 53036 Nature remettant non identique
remettant
lot
Le code remettant doit
Code remettant oui 53004 Code remettant erron
appartenir au rpertoire
Le code remettant doit tre le
Code remettant oui 53037 Code remettant non identique.
mme dans tout le lot
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit appartenir au 53005
remettant erron.
remettant rpertoire
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit tre diffrent 53005
remettant erron.
remettant des blancs
Hypothse :
Code nature remettant = 2 ou 3
Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit tre gal des 53005
remettant erron.
remettant blancs
Hypothse :
Code nature remettant = 1 ou 4
Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit tre le mme 53038
remettant non identique.
remettant dans tout le lot.
Elle doit tre gale la date
Date opration oui 53006 Date opration errone
session
Date opration oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006 Date opration errone
Le numro du lot doit tre le
Numro du lot oui 53039 Numro du lot non identique
mme dans tout le lot.
Numro du lot oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043 Numro du lot erron
Code Code enregistrement global
Il est gal 11 ou 12 53007
enregistrement erron
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 72 sur 168
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Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
Code dtail =21
53007 Code enregistrement
enregistrement Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
dtail =22
Le code devise doit appartenir
Code devise oui au rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le
Code devise oui 53040 Code devise non identique
mme dans tout le lot.
Rang Le rang doit tre gal 00 53019 Rang erron
Il doit tre gal la somme des
Montant total montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010 Montant total erron
Il doit tre gal au total des
Nombre total des
Nombre total enregistrements dtails dans le 53008
enregistrements erron
lot.
Nombre total des
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008
enregistrements erron

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3.4.1.1.2 ENREGISTREMENT DETAIL

Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Code
Champ Contrle Libell
rejet
Si
- Code enregistrement = 22 Code remettant erron : Le code
- Et code enregistrement remettant doit tre gal 17 lorsque
Code remettant 53004
complmentaire = 2 ou 3 le virement rejet est suivi dune
assignation postale.
Alors code remettant = 17
Il doit tre gal 21 ou 22 (selon que
Code
lenregistrement est prsent ou 53007 Code enregistrement dtail erron
enregistrement
rejet)
Code Le code enregistrement dans les Le code enregistrement dans les
53007
enregistrement dtails doit tre identique dtails doit tre identique
Rang Le rang doit tre gal 00 53019 Rang erron
Montant erron : le champ doit
Montant Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
comporter une valeur.
Montant erron : le champ doit tre
Montant Le montant doit tre > 0. 53045
suprieur zro.
Le montant du virement doit tre < Le montant doit tre infrieur ou
Montant 53045
ou = un montant seuil. gal au montant seuil.
Numro du Numro du virement erron : ce
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
virement champ doit comporter une valeur
Si code enregistrement = 21 :
Numro du Numro du virement erron : ce
Le numro de virement doit tre 53044
virement numro existe dj.
unique par adhrent et par jour.
RIB donneur
Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du payeur erron
dordres
Le code banque dans le RIB doit
RIB donneur RIB du payeur erron : Code
appartenir au rpertoire des codes 53011
dordres banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
RIB donneur appartenir au rpertoire des codes RIB du payeur erron : Code
53011
dordres agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
RIB donneur La cl du RIB doit tre calcule selon
53011 RIB du payeur erron : cl errone
dordres lalgorithme utilis par les banques.
Si Code enregistrement =21 : RIB du payeur erron : ce RIB
RIB donneur
Le code banque doit tre gal au code 53011 nappartient pas linstitution
dordres
remettant remettante
Si Code enregistrement =22 : RIB du payeur erron : ce RIB
RIB donneur
Le code banque doit tre gal au code 53011 nappartient pas linstitution
dordres
destinataire destinataire
Nom et prnom
ou raison sociale Nom du donneur dordres erron :
Ce champ ne doit pas tre vide 53060
du donneur ce champ doit comporter une valeur
dordres
Code institution Le code doit appartenir au rpertoire
53012 Code institution destinataire erron
destinataire des codes institution.
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Code institution Le code institution destinataire doit Codes destinataire / remettant
53041
destinataire tre diffrent du code remettant identiques
Si
1- Code enregistrement
Code institution complmentaire = 2 ou 3, 53012 Code institution destinataire erron
destinataire 2- et Code enregistrement =21

Code destinataire = 17
Code Centre Code centre rgional / agence
rgional / agence Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ doit
destinataire tre blanc.
RIB bnficiaire Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire appartenir au rpertoire des codes 53014
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire 53014
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB bnficiaire erron : cl
RIB bnficiaire 53014
lalgorithme utilis par les banques. errone
Si Code enregistrement =21 : RIB bnficiaire erron : ce RIB
RIB bnficiaire Le code banque doit tre gal au code 53014 nappartient pas linstitution
destinataire destinataire
Si Code enregistrement =22 : RIB bnficiaire erron : ce RIB
RIB bnficiaire Le code banque doit tre gal au code 53014 nappartient pas linstitution
remettant remettante
Code
enregistrement Code enregistrement
Ce code doit appartenir au rpertoire
complmentaire 53017 complmentaire / Assignation
(0, 1, 2, 3)
et / ou assignation Postale erron.
postale
Nombre des Il doit tre gal au total des
Nombre denregistrements
enregistrements enregistrements complmentaires qui 53018
complmentaires erron
complmentaires suivent lenregistrement dtail.
Date de Lorsque le code enregistrement =
Date de compensation initiale
compensation 22, ce champ doit comporter une 53042
errone.
initiale valeur
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron
rpertoire des motifs de rejet
Le motif de rejet doit tre applicable Motif de rejet erron : ce motif ne
Motif de rejet 53015
au virement peut tre appliqu au virement.
Lorsque le code enregistrement =
Motif de rejet erron : si code
22,
Motif de rejet 53015 enregistrement = 22, alors le motif
Le motif de rejet doit tre <>
rejet doit tre diffrent de 0000000.
0000000
Lorsque le code enregistrement =
22,
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron : Motif rpt
Le mme motif de rejet ne doit
figurer quune seule fois.

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Lidentifiant du virement doit tre
Identifiant du unique : numro du virement+RIB
53044 Virement dupliqu
virement donneur dordre + RIB
bnficiaire

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Lorsque le code enregistrement = Motif de rejet erron : si code


21, enregistrement = 21, alors le
Motif de rejet 53015
Le motif de rejet doit tre motif rejet doit tre gal
= 0000000 0000000.
Situation du
La valeur de ce champ doit appartenir
donneur 53023 Situation du payeur errone.
{0,1}
dordres
Type de
compte du La valeur de ce champ doit appartenir
53058 Type de compte du payeur erron
donneur {1,2,3}
dordres
Nature de La valeur de ce champ doit appartenir Nature de compte du payeur
53024
compte {0,1} errone
Lorsque :
1. Type de compte = 2 ou 3 et
Nature de Nature de compte du payeur
2. Situation du donneur dordres =0 53024
compte errone
Alors, ce champ doit comporter une
valeur
Lorsque Situation du donneur
Nature de Nature de compte du payeur
dordres =1 53024
compte errone
Alors, ce champ doit tre blanc.
Nature de Lorsque Type de compte =1 Nature de compte du payeur
53024
compte Alors, ce champ doit tre blanc. errone
Existence
dun dossier
La valeur de ce champ doit tre Code existence de dossier de
de change et 53059
appartenir { ,1} change erron
de commerce
extrieur

3.4.1.1.3 ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE


Code
Champ Contrles Libell
rejet
Il doit tre gal 21 ou 22 (selon
Code
que lenregistrement est prsent ou 53007 Code enregistrement dtail erron
enregistrement
rejet)
Rang Le rang doit appartenir {01,20} 53019 Rang erron
Numro du Numro du virement erron : ce
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
virement champ doit comporter une valeur

3.4.1.2 ASSIGNATION POSTALE


Code
Champ Contrles Libell
rejet
Il doit tre gal 21 ou 22 (selon
Code
que lenregistrement est prsent ou 53007 Code enregistrement dtail erron
enregistrement
rejet)
Rang Le rang doit tre gal 50 53019 Rang erron
Numro du Numro du virement erron : ce
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
virement champ doit comporter une valeur

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3.4.1.3 PRELEVEMENT
3.4.1.3.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applic
able
Code
Champ lensem Contrle Libell
rejet
ble du
lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 20 53002 Code valeur erron
Le code valeur doit tre gal 20
Code valeur oui 53035 Code valeur non identique
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
Nature remettant oui 53003 Nature remettant errone
appartenir au rpertoire
Le code nature du remettant doit Nature remettant non
Nature remettant oui 53036
tre le mme dans tous le lot identique
Le code remettant doit appartenir
Code remettant oui 53004 Code remettant erron
au rpertoire
Le code remettant doit tre le Code remettant non
Code remettant oui 53037
mme dans tous le lot identique.
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit appartenir au 53005
Agence remettant erron.
remettant rpertoire
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre diffrent 53005
Agence remettant erron.
remettant des blancs

Hypothse : Code nature remettant = 2 ou 3


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre gal des 53005
Agence remettant erron.
remettant blancs

Hypothse : Code nature remettant = 1 ou 4


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre le mme 53038 Agence remettant non
remettant dans tout le lot. identique.
Elle doit tre gale la date
Date opration oui 53006 Date opration errone
session
Date opration oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006 Date opration errone
Le numro du lot doit tre le
Numro du lot oui 53039 Numro du lot non identique
mme dans tout le lot.
Numro du lot oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043 Numro du lot erron
Code Code enregistrement global
Il est gal 11 ou 12 53007
enregistrement erron

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Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
Code dtail =21
53007 Code enregistrement
enregistrement Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
dtail =22
Le code devise doit appartenir au
Code devise oui rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme
Code devise oui 53040 Code devise non identique
dans tout le lot.
Il doit tre gal la somme des
Montant total montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010 Montant total erron
Il doit tre gal au total des
Nombre total des
Nombre total enregistrements dtails dans le 53008
enregistrements erron
lot.
Nombre total des
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008
enregistrements erron

3.4.1.3.2 ENREGISTREMENT DETAIL

Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Code
Champ Contrle Libell
rejet
Il doit tre gal 21 ou 22 (selon
Code
que lenregistrement est prsent ou 53007 Code enregistrement dtail erron
enregistrement
rejet)
Code Le code enregistrement dans les Le code enregistrement dans les
53007
enregistrement dtails doit tre identique dtails doit tre identique
Montant erron : le champ doit
Montant Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
comporter une valeur.
Le montant du prlvement doit
Le montant du prlvement doit
Montant 53045 tre infrieur ou gal un montant
tre < ou = un montant seuil.
seuil.
Numro du Numro du prlvement erron : ce
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
Prlvement champ doit comporter une valeur
RIB PAYEUR Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du payeur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du payeur erron : Code
RIB payeur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du payeur erron : Code
RIB payeur 53011
agences et doit correspondre au agence erron
code banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule
RIB payeur selon lalgorithme utilis par les 53011 RIB du payeur erron : cl errone
banques.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 79 sur 168


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Si Code enregistrement =21 : RIB du payeur erron : ce RIB
RIB payeur Le code banque doit tre gal au 53011 nappartient pas linstitution
code remettant destinataire
Si Code enregistrement =22 :
RIB du payeur erron : ce RIB
RIB payeur Le code banque doit tre gal au 53011
nappartient pas au remettant
code destinataire
Code institution Le code doit appartenir au rpertoire
53012 Code institution destinataire erron
destinataire des codes institution.
Code institution Le code institution destinataire doit Codes destinataire / remettant
53041
destinataire tre diffrent du code remettant identiques
Code Centre Code centre rgional / agence
rgional / agence Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ doit
destinataire tre blanc.
RIB bnficiaire Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire appartenir au rpertoire des codes 53014
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire 53014
agences et doit correspondre au agence erron
code banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule
RIB bnficiaire erron : cl
RIB bnficiaire selon lalgorithme utilis par les 53014
errone
banques.
Si Code enregistrement =21 :
RIB bnficiaire erron : ce RIB
RIB bnficiaire Le code banque doit tre gal au 53014
nappartient pas au remettant.
code destinataire
Si Code enregistrement =22 :
RIB bnficiaire erron : ce RIB
RIB bnficiaire Le code banque doit tre gal au 53014
nappartient pas au destinataire.
code remettant
Code national de
Code metteur du prlvement
lmetteur de Le code doit appartenir au rpertoire 53020
inconnu
prlvement
Date de Lorsque le code enregistrement =
Date de compensation initiale
compensation 22, ce champ doit comporter une 53042
errone.
initiale valeur
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron
rpertoire des motifs de rejet
Le motif de rejet doit tre applicable Motif de rejet erron : ce motif ne
Motif de rejet 53015
au Prlvement peut tre appliqu au Prlvement.
Lorsque le code enregistrement =
Motif de rejet erron : si code
22,
Motif de rejet 53015 enregistrement = 22, alors le motif
Le motif de rejet doit tre <>
rejet doit tre diffrent de 0000000.
0000000
Lorsque le code enregistrement =
22,
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron : Motif rpt
Le mme motif de rejet ne doit
figurer quune seule fois.
Lorsque le code enregistrement =
Motif de rejet erron : si code
21,
Motif de rejet 53015 enregistrement = 21, alors le motif
Le motif de rejet doit tre
rejet doit tre gal 0000000.
= 0000000

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Ce champ ne doit pas comporter des
Date dchance 53016 Date dchance errone.
blancs.
SI Code enregistrement =21 alors la Date dchance errone : La date
Date dchance date dchance doit tre = la date 53016 dchance doit tre gale la date
de session de session
- Si date de lopration > e, le
prlvement est accept.
Date dchance 54002 Prsentation anticipe
- Si date de lopration < e, le
prlvement est rejet.
Numro de
Numro de rfrence du contrat de
rfrence du Ce champ ne doit pas comporter des
53047 domiciliation erron : ce champ
contrat de blancs.
doit comporter une valeur
domiciliation
Si code enregistrement = 21, ce
Numro de Numro de prlvement erron : ce
numro doit tre unique par jour et 53044
prlvement numro doit tre unique.
par adhrent.
Montant du
Le montant doit tre > 0 53045 Montant erron.
prlvement
Lidentifiant du prlvement doit
Identifiant du tre unique : numro du
53044 Prlvement dupliqu
prlvement prlvement+RIB dbiteur +RIB
crancier

3.4.1.4 DOMICILIATION DES PRELEVEMENTS


3.4.1.4.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Appli
cable
Code
Champ Contrle Libell
lense rejet
mble
du lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 80 53002 Code valeur erron
Le code valeur doit tre gal 80
Code valeur oui 53035 Code valeur non identique
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
Nature remettant oui 53003 Nature remettant errone
appartenir au rpertoire
Le code nature du remettant doit Nature remettant non
Nature remettant oui 53036
tre le mme dans tout le lot identique
Le code remettant doit appartenir
Code remettant oui 53004 Code remettant erron
au rpertoire
Le code remettant doit tre le
Code remettant oui 53037 Code remettant non identique.
mme dans tout le lot
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit appartenir au 53005
Agence remettant erron.
remettant rpertoire
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre diffrent 53005
Agence remettant erron.
remettant des blancs

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Hypothse : Code nature remettant = 2 ou 3


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre gal des 53005
Agence remettant erron.
remettant blancs

Hypothse : Code nature remettant = 1 ou 4


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre le mme 53038 Agence remettant non
remettant dans tout le lot. identique.
Elle doit tre gale la date
Date opration oui 53006 Date opration errone
session
Le numro du lot doit tre le
Numro du lot oui 53039 Numro du lot non identique
mme dans tout le lot.
Numro du lot oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043 Numro du lot erron
Code Code enregistrement global
Il est gal 11 53007
enregistrement erron.
Le code devise doit appartenir au
Code devise oui rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme
Code devise oui 53040 Code devise non identique
dans tout le lot.
Nombre de Il doit tre gal au total des
Nombre total des
contrats de enregistrements dtails dans le 53008
enregistrements erron
domiciliations lot.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 82 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation

3.4.1.4.2 ENREGISTREMENT DETAIL


Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Code
Champ Contrle Libell
rejet
Code Code enregistrement dtail
Il doit tre gal 21 53007
enregistrement erron
Code Le code enregistrement dans les dtails Le code enregistrement dans
53007
enregistrement doit tre identique les dtails doit tre identique
RIB payeur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du payeur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du payeur erron : Code
RIB payeur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du payeur erron : Code
RIB payeur 53011
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB du payeur erron : cl
RIB payeur 53011
lalgorithme utilis par les banques. errone
Si Code enregistrement =21 : RIB du payeur erron : ce RIB
RIB payeur Le code banque doit tre gal au code 53011 nappartient pas linstitution
destinataire destinataire
Code institution Le code doit appartenir au rpertoire Code institution destinataire
53012
destinataire des codes institution. erron
Code institution Le code institution destinataire doit Codes destinataire / remettant
53041
destinataire tre diffrent du code remettant identiques
Code Centre Code centre rgional / agence
rgional / agence Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ
destinataire doit tre blanc.
Code national de
Code metteur du prlvement
lmetteur de Le code doit appartenir au rpertoire 53020
inconnu
prlvement
Code du payeur Le code doit appartenir au rpertoire 53021 Code du payeur erron
Code mis jour Le code doit appartenir au rpertoire 53022 Code mis jour erron
Date de mise jour errone :
Date de mise Ce champ ne doit pas comporter des
53046 ce champ doit comporter une
jour blancs.
valeur.
Numro de
Numro de rfrence du
rfrence du Ce champ ne doit pas comporter des
53047 contrat erron : ce champ doit
contrat de blancs.
comporter une valeur.
domiciliation
Numro de domiciliation
Numro de la Ce champ ne doit pas comporter des
53044 erron : ce champ doit
domiciliation blancs.
comporter une valeur.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 83 sur 168


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3.4.1.5 CHEQUE
3.4.1.5.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble
Code
Champ lensem Contrle Libell
rejet
ble du
lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 30 53002 Code valeur erron
Le code valeur doit tre gal 30
Code valeur oui 53035 Code valeur non identique
dans tous les enregistrements
Nature Le code nature du remettant doit
oui 53003 Nature remettant errone
remettant appartenir au rpertoire
Nature Le code nature du remettant doit Nature remettant non
oui 53036
remettant tre le mme dans tous le lot identique
Le code remettant doit appartenir
Code remettant oui 53004 Code remettant erron
au rpertoire
Le code remettant doit tre le
Code remettant oui 53037 Code remettant non identique.
mme dans tous le lot
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit appartenir au 53005
Agence remettant erron.
remettant rpertoire
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre diffrent 53005
Agence remettant erron.
remettant des blancs

Hypothse : Code nature remettant = 2 ou 3


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre gal des 53005
Agence remettant erron.
remettant blancs

Hypothse : Code nature remettant = 1 ou 4


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre le mme 53038 Agence remettant non
remettant dans tout le lot. identique.
Elle doit tre gale la date
Date opration oui 53006 Date opration errone
session
Date opration oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006 Date opration errone
Code Code enregistrement global
oui Il est gal 11 ou 12 53007
enregistrement erron
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
Code dtail =21
53007 Code enregistrement
enregistrement Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
dtail =22
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 84 sur 168
Socit Interbancaire de Tlcompensation
Il doit tre gal la somme des
Montant total montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010 Montant total erron
Il doit tre gal au total des
Nombre total des
Nombre total enregistrements dtails dans le 53008
enregistrements erron
lot.
Nombre total des
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008
enregistrements erron
Le code devise doit appartenir au
Code devise oui rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme
Code devise oui 53040 Code devise non identique
dans tout le lot.
Le numro du lot doit tre le
Numro du lot oui 53039 Numro du lot non identique
mme dans tout le lot.
Numro du lot oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043 Numro du lot erron

3.4.1.5.2 ENREGISTREMENT DETAIL

Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Code
Champ Contrle Libell
rejet
Il doit tre gal 21 ou 22 (selon que
Code Code enregistrement dtail
lenregistrement est prsent ou 53007
enregistrement erron
rejet)
Code Le code enregistrement dans les Le code enregistrement dans les
53007
enregistrement dtails doit tre identique dtails doit tre identique
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur 53011
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB du tireur erron : cl
RIB Tireur 53011
lalgorithme utilis par les banques. errone
Si le code enregistrement = 21
RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur Le code banque dans le RIB doit tre 53011 banque nappartient pas au
gal au code destinataire ou le code destinataire.
dune banque reprsente par le
destinataire.
Si le code enregistrement = 22
RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur Le code banque dans le RIB doit tre 53011 banque nappartient pas au
gal au code remettant ou le code remettant.
dune banque reprsente par le
remettant.
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 85 sur 168
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Code institution Le code doit appartenir au rpertoire Code institution destinataire
53012
destinataire des codes institution. erron
Code institution Le code institution destinataire doit Codes destinataire / remettant
53041
destinataire tre diffrent du code remettant identiques
Code Centre Code centre rgional / agence
rgional / agence Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ
destinataire doit tre blanc.
RIB bnficiaire Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire appartenir au rpertoire des codes 53014
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire 53014
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB bnficiaire erron : cl
RIB bnficiaire 53014
lalgorithme utilis par les banques. errone
Si le code enregistrement = 21
RIB du bnficiaire erron : le
RIB bnficiaire Le code banque dans le RIB doit tre 53014 code banque nappartient pas au
gal au code remettant ou le code remettant.
dune banque reprsente par le
remettant.
Si le code enregistrement = 22
RIB du bnficiaire erron : le
RIB bnficiaire Le code banque dans le RIB doit tre 53014 code banque nappartient pas au
gal au code destinataire ou le code destinataire.
dune banque reprsente par le
destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron
rpertoire des motifs de rejet
Motif de rejet erron : si code
Lorsque le code enregistrement =
enregistrement = 22, alors le
Motif de rejet 22, 53015
motif rejet doit tre diffrent de
Le motif de rejet doit tre <> 0000000
0000000.
Lorsque le code enregistrement =
22, Motif de rejet erron : Motif
Motif de rejet 53015
Le mme motif de rejet ne doit figurer rpt
quune seule fois.
Lorsque le code enregistrement = Motif de rejet erron : si code
21, enregistrement = 21, alors le
Motif de rejet 53015
Le motif de rejet doit tre motif rejet doit tre gal
= 0000000 0000000.
Motif de rejet erron : le motif
Le motif de rejet doit tre applicable
Motif de rejet 53015 de rejet nest pas applicable au
au chque
chque.
Motif de rejet erron : le chque
Si le montant du chque est infrieur
ne peut tre rejet pour des
ou gal 20 dinars, alors le motif de
Motif de rejet 53015 motifs de provision lorsque le
rejet doit tre diffrent de {10, 11, 12,
montant est infrieur 20
15}.
dinars.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 86 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation
Motif de rejet erron : le chque
Si le montant du chque est suprieur ne peut tre rejet pour des
Motif de rejet 20 dinars, alors le motif de rejet doit 53015 motifs de provision lorsque le
tre diffrent de {14}. montant est infrieur 20
dinars.
Motif de rejet erron : Le motif
Le champ motif de rejet doit tre
Motif de rejet 53015 de {13} doit tre accompagn
diffrent de 13000000.
dun autre motif.
Numro du chque erron : ce
Numro du
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 champ doit comporter une
chque
valeur
Numro du
Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron
chque
Montant du Montant erron : le champ doit
Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
chque comporter une valeur.
Montant du
Le montant du chque doit tre >0 53045 Montant erron
chque
Le montant du chque doit tre
Montant du Le montant doit tre < ou = un
53045 infrieur ou gal au montant
chque montant seuil.
seuil.
Date dmission errone : le
Date dmission
Ce champ ne doit pas tre vide. 53046 champ doit comporter une
du chque
valeur.
Lieu dmission du chque
Lieu dmission Ce champ doit appartenir (E,T) 53051
erron
Situation du La valeur de ce champ doit tre gale Situation du bnficiaire
53023
bnficiaire 0 ou 1 errone.
Nature de La valeur de ce champ, doit tre gale
53024 Nature de compte errone
compte 0 ou 1 ou blanc
Si Code devise <> 788
Nature de Et si situation du bnficiaire = 0,
53024 Nature de compte errone
compte alors la nature du compte doit
comporter une valeur
Lidentifiant du chque doit tre
Identifiant du
unique : numro du chque+RIB 53073 Chque dupliqu
chque
tireur.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 87 sur 168


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3.4.1.6 CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT


3.4.1.6.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applicab
le Code
Champ Contrle Libell
lensemb rejet
le du lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 33 53002 Code valeur erron
Le code valeur doit tre gal 33 Code valeur non
Code valeur oui 53035
dans tous les enregistrements identique
Le code nature du remettant doit Nature remettant
Nature remettant oui 53003
appartenir au rpertoire errone
Le code nature du remettant doit Nature remettant non
Nature remettant oui 53036
tre le mme dans tous le lot identique
Le code remettant doit appartenir
Code remettant oui 53004 Code remettant erron
au rpertoire
Le code remettant doit tre le Code remettant non
Code remettant oui 53037
mme dans tous le lot identique.
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit appartenir au 53005 Agence remettant
remettant rpertoire erron.
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre diffrent 53005 Agence remettant
remettant des blancs erron.

Hypothse : Code nature remettant = 2 ou 3


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre gal des 53005 Agence remettant
remettant blancs erron.

Hypothse : Code nature remettant = 1 ou 4


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre le mme 53038 Agence remettant non
remettant dans tous le lot. identique.
Elle doit tre gale la date
Date opration oui 53006 Date opration errone
session
Date opration oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006 Date opration errone
Code Code enregistrement
oui Il est gal 11 ou 12 53007
enregistrement global erron
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
Code dtail =21
53007 Code enregistrement
enregistrement Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
dtail =22

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 88 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation
Il doit tre gal la somme des
Montant total montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010 Montant total erron
Il doit tre gal au total des
Nombre total des
Nombre total enregistrements dtails dans le 53008
enregistrements erron
lot.
Nombre total des
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008
enregistrements erron
Le code devise doit appartenir au
Code devise oui rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme Code devise non
Code devise oui 53040
dans tout le lot. identique
Le numro du lot doit tre le Numro du lot non
Numro du lot oui 53039
mme dans tout le lot. identique
Numro du lot oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043 Numro du lot erron

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 89 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation

3.4.1.6.2 ENREGISTREMENT DETAIL

Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Code
Champ Contrle Libell
rejet
Code Il doit tre gal 21 ou 22 (selon que Code enregistrement dtail
53007
enregistrement lenregistrement est prsent ou rejet) erron
Code Le code enregistrement dans les dtails Le code enregistrement dans
53007
enregistrement doit tre identique les dtails doit tre identique
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur 53011
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB du tireur erron : cl
RIB Tireur 53011
lalgorithme utilis par les banques. errone
Si le code enregistrement = 21
RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur Le code banque dans le RIB doit tre 53011 banque nappartient pas au
gal au code destinataire ou le code destinataire.
dune banque reprsente par le
destinataire.
Si le code enregistrement = 22
RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur Le code banque dans le RIB doit tre 53011 banque nappartient pas au
gal au code remettant ou le code dune remettant.
banque reprsente par le remettant.
Code
Le code doit appartenir au rpertoire Code institution destinataire
institution 53012
des codes institution. erron
destinataire
Code
Le code institution destinataire doit tre Codes destinataire / remettant
institution 53041
diffrent du code remettant identiques
destinataire
Code Centre
Code centre rgional / agence
rgional /
Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ
agence
doit tre blanc.
destinataire
RIB
Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
bnficiaire
Le code banque dans le RIB doit
RIB RIB bnficiaire erron : code
appartenir au rpertoire des codes 53014
bnficiaire banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
RIB appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron : code
53014
bnficiaire agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 90 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation
RIB La cl du RIB doit tre calcule selon RIB bnficiaire erron : cl
53014
bnficiaire lalgorithme utilis par les banques. errone
Si le code enregistrement = 21
RIB du bnficiaire erron :
RIB
Le code banque dans le RIB doit tre 53014 le code banque nappartient
bnficiaire
gal au code remettant ou le code dune pas au remettant.
banque reprsente par le remettant.
Si le code enregistrement = 22
RIB du bnficiaire erron :
RIB Le code banque dans le RIB doit tre 53014 le code banque nappartient
bnficiaire gal au code destinataire ou le code pas au destinataire.
dune banque reprsente par le
destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron
rpertoire des motifs de rejet
Motif de rejet erron : si code
Lorsque le code enregistrement = 22, enregistrement = 22, alors le
Motif de rejet 53015
Le motif de rejet doit tre <> 0000000 motif rejet doit tre diffrent
de 0000000.
Lorsque le code enregistrement = 22,
Motif de rejet erron : Motif
Motif de rejet Le mme motif de rejet ne doit figurer 53015
rpt
quune seule fois.
Motif de rejet erron : si code
Lorsque le code enregistrement = 21,
enregistrement = 21, alors le
Motif de rejet Le motif de rejet doit tre 53015
motif rejet doit tre gal
= 0000000
0000000.
Motif de rejet erron : le
Le motif de rejet doit tre applicable au motif de rejet nest pas
Motif de rejet 53015
chque reprsent pour paiement applicable au chque
reprsent pour paiement.
Motif de rejet erron : le
Si le montant du chque est infrieur ou chque ne peut tre rejet
Motif de rejet gal 20 dinars, alors le motif de rejet 53015 pour des motifs de provision
doit tre diffrent de {10, 11, 12}. lorsque le montant est
infrieur 20 dinars.
Motif de rejet erron : Le
Le champ motif de rejet doit tre
Motif de rejet 53015 motif de {13} doit tre
diffrent de 13000000.
accompagn dun autre motif.
Motif de rejet erron : Le
Le motif de rejet doit tre diffrent de
Motif de rejet 53015 chque ne peut pas tre rejet
15
pour ces motifs de rejet
Numro du chque erron : ce
Numro du
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 champ doit comporter une
chque
valeur
Numro du
Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron
chque
Montant du Montant erron : le champ
Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
chque doit comporter une valeur.
Montant du
Le montant du chque doit tre >0 53045 Montant erron
chque

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 91 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation
Le montant du chque doit
Montant du Le montant doit tre < ou = un
53045 tre infrieur ou gal au
chque montant seuil.
montant seuil.
Date Date dmission errone : le
dmission du Ce champ ne doit pas tre vide. 53046 champ doit comporter une
chque valeur.
Lieu Lieu dmission du chque
Ce champ doit appartenir (E,T) 53051
dmission erron
Situation du La valeur de ce champ doit tre gale Situation du bnficiaire
53023
bnficiaire 0 ou 1 errone.
Nature de La valeur de ce champ, doit tre gale
53024 Nature de compte errone
compte 0 ou 1 ou blanc
Si Code devise <> 788
Nature de Et si situation du bnficiaire = 0,
53024 Nature de compte errone
compte alors la nature du compte doit
comporter une valeur
Identifiant du Lidentifiant du chque reprsent pour
53073 Chque dupliqu
chque paiement doit tre unique.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 92 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation

3.4.1.7 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL


3.4.1.7.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble
Code
Champ lensem Contrle Libell
rejet
ble du
lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans Sens non
Sens oui 53034
lensemble du lot identique
Code valeur
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 31 53002
erron
Le code valeur doit tre gal 31 Code valeur non
Code valeur oui 53035
dans tous les enregistrements identique
Le code nature du remettant doit Nature remettant
Nature remettant oui 53003
appartenir au rpertoire errone
Le code nature du remettant doit Nature remettant
Nature remettant oui 53036
tre le mme dans tous le lot non identique
Le code remettant doit appartenir Code remettant
Code remettant oui 53004
au rpertoire erron
Le code remettant doit tre le Code remettant
Code remettant oui 53037
mme dans tous le lot non identique.
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre
rgional /Agence oui du remettant doit appartenir au 53005 rgional / Agence
remettant rpertoire remettant erron.
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre
rgional /Agence oui du remettant doit tre diffrent 53005 rgional / Agence
remettant des blancs remettant erron.

Hypothse : Code nature remettant = 2 ou 3


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre
rgional /Agence oui du remettant doit tre gal des 53005 rgional / Agence
remettant blancs remettant erron.

Hypothse : Code nature remettant = 1 ou 4


Nature remettant
Code Centre
Code Centre Le code centre rgional / agence
rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit tre le mme 53038
remettant non
remettant dans tous le lot.
identique.
Elle doit tre gale la date Date opration
Date opration oui 53006
session errone
Date opration
Date opration oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006
errone
Code
Code enregistrement oui Il est gal 11 ou 12 53007 enregistrement
global erron

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 93 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
dtail =21 Code
Code enregistrement 53007
Si code enregistrement global enregistrement
=12 alors code enregistrement
dtail =22
Il doit tre gal la somme des
Montant total
Montant total montants figurant dans les 53010
erron
enregistrements dtails.
Montant total
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010
erron
Il doit tre gal au total des Nombre total des
Nombre total enregistrements dtails dans le 53008 enregistrements
lot. erron
Nombre total des
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008 enregistrements
erron
Le code devise doit appartenir au
Code devise
Code devise oui rpertoire des codes devises 53009
erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme Code devise non
Code devise oui 53040
dans tout le lot. identique
Le numro du lot doit tre le Numro du lot
Numro du lot oui 53039
mme dans tout le lot. non identique
Numro du lot
Numro du lot oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043
erron

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 94 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation

3.4.1.7.2 ENREGISTREMENT DETAIL


Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Code
Champ Contrle Libell
rejet
Code Il doit tre gal 21 ou 22 (selon que
Code enregistrement dtail
enregistremen lenregistrement est prsent ou 53007
erron
t rejet)
Code
Le code enregistrement dans les Le code enregistrement dans
enregistremen 53007
dtails doit tre identique les dtails doit tre identique
t
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur 53011
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB du tireur erron : cl
RIB Tireur 53011
lalgorithme utilis par les banques. errone
Si le code enregistrement = 21
RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur Le code banque dans le RIB doit tre 53011 banque nappartient pas au
gal au code destinataire ou le code destinataire.
dune banque reprsente par le
destinataire.
Si le code enregistrement = 22
RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur Le code banque dans le RIB doit tre 53011 banque nappartient pas au
gal au code remettant ou le code remettant.
dune banque reprsente par le
remettant.
Code
Le code doit appartenir au rpertoire Code institution destinataire
institution 53012
des codes institution. erron
destinataire
Code
Le code institution destinataire doit Codes destinataire / remettant
institution 53041
tre diffrent du code remettant identiques
destinataire
Code Centre
Code centre rgional / agence
rgional /
Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ
agence
doit tre blanc.
destinataire
RIB
Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
bnficiaire
Le code banque dans le RIB doit
RIB RIB bnficiaire erron :
appartenir au rpertoire des codes 53014
bnficiaire code banque erron
banques.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 95 sur 168


Socit Interbancaire de Tlcompensation
Le code agence dans le RIB doit
RIB appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron :
53014
bnficiaire agences et doit correspondre au code code agence erron
banque figurant dans le RIB.
RIB La cl du RIB doit tre calcule selon RIB bnficiaire erron : cl
53014
bnficiaire lalgorithme utilis par les banques. errone
Si le code enregistrement = 21
RIB du bnficiaire erron :
RIB Le code banque dans le RIB doit tre 53014 le code banque nappartient
bnficiaire gal au code remettant ou le code pas au remettant.
dune banque reprsente par le
remettant.
Si le code enregistrement = 22
RIB du bnficiaire erron :
RIB Le code banque dans le RIB doit tre 53014 le code banque nappartient
bnficiaire gal au code destinataire ou le code pas au destinataire.
dune banque reprsente par le
destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron
rpertoire des motifs de rejet
Motif de rejet erron : si code
Lorsque le code enregistrement =
enregistrement = 22, alors le
Motif de rejet 22, 53015
motif rejet doit tre diffrent
Le motif de rejet doit tre <> 0000000
de 0000000.
Lorsque le code enregistrement =
22, Motif de rejet erron : Motif
Motif de rejet 53015
Le mme motif de rejet ne doit pas rpt
figurer quune seule fois.
Lorsque le code enregistrement = Motif de rejet erron : si code
21, enregistrement = 21, alors le
Motif de rejet 53015
Le motif de rejet doit tre motif rejet doit tre gal
= 0000000 0000000.
Motif de rejet erron : le
Le motif de rejet doit appartenir {
motif de rejet nest pas
Motif de rejet 16, 21, 22, 23, 25, 30, 32, 33, 36, 43, 53015
applicable au chque prsent
44 }.
pour paiement partiel.
Numro du chque erron : ce
Numro du
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 champ doit comporter une
chque
valeur
Numro du
Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron
chque
Montant du Montant erron : le champ
Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
chque doit comporter une valeur.
Montant du
Le montant du chque doit tre >0 53045 Montant erron
chque
Le montant du chque doit
Montant du Le montant du chque doit tre < ou
53045 tre infrieur au montant
chque gal un montant seuil
plafond.
Le montant du chque doit
Montant du Le montant du chque doit tre
53045 tre strictement suprieur
chque suprieur 20 dinars
20 dinars

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 96 sur 168


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Date Date dmission errone : le
dmission du Ce champ ne doit pas tre vide. 53046 champ doit comporter une
chque valeur.
Lieu Lieu dmission du chque
Ce champ doit appartenir (E,T) 53051
dmission erron
Date du CNP errone : ce
Date du CNP Ce champ ne doit pas tre vide. 53048 champ doit comporter une
valeur
Numro du CNP erron : ce
Numro du
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 champ doit comporter une
CNP
valeur
Le code devise de la position doit
Code devise Code devise de la position
appartenir au rpertoire des codes 53025
de la position erron
devises utiliss dans la compensation.
Montant rclam erron : ce
Montant
Ce champ ne doit pas tre vide. 53026 champ doit comporter une
rclam
valeur
Montant Le montant rclam doit tre infrieur
53026 Montant rclam erron
rclam au montant du chque
Montant Ce champ doit tre diffrent de zro (
53026 Montant rclam erron
rclam 0 ).
Identifiant du
chque :
Lidentifiant du chque prsent pour
numro du 53073 Chque dupliqu
paiement partiel doit tre unique.
chque+RIB
tireur

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 97 sur 168


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3.4.1.8 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT SUITE A UNE ARP


3.4.1.8.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble
Code
Champ lensem Contrle Libell
rejet
ble du
lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 32 53002 Code valeur erron
Le code valeur doit tre gal 32 Code valeur non
Code valeur oui 53035
dans tous les enregistrements identique
Nature Le code nature du remettant doit Nature remettant
oui 53003
remettant appartenir au rpertoire errone
Nature Le code nature du remettant doit Nature remettant
oui 53036
remettant tre le mme dans tous le lot non identique
Le code remettant doit appartenir Code remettant
Code remettant oui 53004
au rpertoire erron
Le code remettant doit tre le Code remettant non
Code remettant oui 53037
mme dans tous le lot identique.
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre
rgional /Agence oui du remettant doit appartenir au 53005 rgional / Agence
remettant rpertoire remettant erron.
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre
rgional /Agence oui du remettant doit tre diffrent 53005 rgional / Agence
remettant des blancs remettant erron.

Hypothse : Code nature remettant = 2 ou 3


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre
rgional /Agence oui du remettant doit tre gal des 53005 rgional / Agence
remettant blancs remettant erron.

Hypothse : Code nature remettant = 1 ou 4


Nature remettant
Code Centre
Code Centre Le code centre rgional / agence
rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit tre le mme 53038
remettant non
remettant dans tous le lot.
identique.
Elle doit tre gale la date Date opration
Date opration oui 53006
session errone
Date opration
Date opration oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006
errone
Code Code enregistrement
oui Il est gal 11 ou 12 53007
enregistrement global erron

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Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
Code dtail =21
53007 Code enregistrement
enregistrement Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
dtail =22
Il doit tre gal la somme des
Montant total montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010 Montant total erron
Il doit tre gal au total des Nombre total des
Nombre total enregistrements dtails dans le 53008 enregistrements
lot. erron
Nombre total des
enregistrements
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008
erron

Le code devise doit appartenir au


Code devise oui rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme Code devise non
Code devise oui 53040
dans tout le lot. identique
Le numro du lot doit tre le Numro du lot non
Numro du lot oui 53039
mme dans tout le lot. identique
Numro du lot
Numro du lot oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043
erron

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 99 sur 168


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3.4.1.8.2 ENREGISTREMENT DETAIL


Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Code
Champ Contrle Libell
rejet
Il doit tre gal 21 ou 22 (selon
Code Code enregistrement dtail
que lenregistrement est prsent 53007
enregistrement erron
ou rejet)
Code Le code enregistrement dans les Le code enregistrement dans
53007
enregistrement dtails doit tre identique les dtails doit tre identique
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur 53011
agences et doit correspondre au agence erron
code banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule
RIB du tireur erron : cl
RIB Tireur selon lalgorithme utilis par les 53011
errone
banques.
Si le code enregistrement = 21
RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur Le code banque dans le RIB doit 53011 banque nappartient pas au
tre gal au code destinataire ou le destinataire.
code dune banque reprsente par
le destinataire.
Si le code enregistrement = 22
RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur Le code banque dans le RIB doit 53011 banque nappartient pas au
tre gal au code remettant ou le remettant.
code dune banque reprsente par
le remettant.
Code institution Le code doit appartenir au Code institution destinataire
53012
destinataire rpertoire des codes institution. erron
Code institution Le code institution destinataire doit Codes destinataire / remettant
53041
destinataire tre diffrent du code remettant identiques
Code Centre Code centre rgional / agence
rgional / agence Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ
destinataire doit tre blanc.
RIB bnficiaire Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire appartenir au rpertoire des codes 53014
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire 53014
agences et doit correspondre au agence erron
code banque figurant dans le RIB.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 100 sur 168
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La cl du RIB doit tre calcule
RIB bnficiaire erron : cl
RIB bnficiaire selon lalgorithme utilis par les 53014
errone
banques.
Si le code enregistrement = 21
RIB du bnficiaire erron : le
RIB bnficiaire Le code banque dans le RIB doit 53014 code banque nappartient pas
tre gal au code remettant ou le au remettant.
code dune banque reprsente par
le remettant.
Si le code enregistrement = 22
RIB du bnficiaire erron : le
RIB bnficiaire Le code banque dans le RIB doit 53014 code banque nappartient pas
tre gal au code destinataire ou le au destinataire.
code dune banque reprsente par
le destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron
rpertoire des motifs de rejet
Lorsque le code enregistrement = Motif de rejet erron : si code
22, enregistrement = 22, alors le
Motif de rejet 53015
Le motif de rejet doit tre <> motif rejet doit tre diffrent
0000000 de 0000000.
Lorsque le code enregistrement =
22, Motif de rejet erron : Motif
Motif de rejet 53015
Le mme motif de rejet ne doit pas rpt
figurer quune seule fois.
Lorsque le code enregistrement = Motif de rejet erron : si code
21, enregistrement = 21, alors le
Motif de rejet 53015
Le motif de rejet doit tre motif rejet doit tre gal
= 0000000 0000000.
Motif de rejet erron : le motif
Le motif de rejet doit appartenir de rejet nest pas applicable au
Motif de rejet { 16, 21, 22, 23, 25, 30, 32, 33, 36, 53015 chque prsent pour paiement
43, 44 }. aprs reconstitution de
provision.
Numro du chque erron : ce
Numro du
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 champ doit comporter une
chque
valeur
Numro du
Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron
chque
Montant du Montant erron : le champ doit
Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
chque comporter une valeur.
Montant du
Le montant du chque doit tre >0 53045 Montant erron
chque
Le montant du chque doit tre Le montant du chque doit tre
Montant du
infrieur ou gal un montant 53045 infrieur ou gal au montant
chque
seuil plafond.
Le montant du chque doit tre
Montant du Le montant du chque doit tre
53045 strictement suprieur 20
chque suprieur 20 dinars
dinars
Date dmission errone : le
Date dmission
Ce champ ne doit pas tre vide. 53046 champ doit comporter une
du chque
valeur.

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Lieu dmission du chque
Lieu dmission Ce champ doit appartenir (E,T) 53051
erron
Date du CNP errone : ce
Date du CNP Ce champ ne doit pas tre vide. 53048 champ doit comporter une
valeur
Numro du CNP erron : ce
Numro du CNP Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 champ doit comporter une
valeur
Le code devise de la position doit
Code devise de la appartenir au rpertoire des codes Code devise de la position
53025
position devises utiliss dans la erron
compensation.
Montant rclam erron : ce
Montant rclam Ce champ ne doit pas tre vide. 53026 champ doit comporter une
valeur.
Ce champ doit tre diffrent de
Montant rclam 53026 Montant rclam erron.
zro (0).
Le montant rclam doit tre
Montant rclam infrieur ou gal au montant du 53026 Montant rclam erron.
chque
Montant Montant rgularis au titre des
rgularis au titre Ce champ ne doit pas tre vide. 53050 intrts erron : ce champ doit
des intrts comporter une valeur.
Montant Le montant rgularis au titre
Ce champ doit tre < 5 % ( en
rgularis au titre 53050 des intrts doit tre infrieur
paramtre du montant du chque
des intrts 5% du montant du chque.
Identifiant du Lidentifiant du chque prsent
chque : numro pour paiement suite une
53073 Chque dupliqu
du chque+RIB reconstitution de la provision doit
tireur tre unique.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 102 sur 168
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3.4.1.9 PREAVIS DE REJET DES CHEQUES


3.4.1.9.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applic
able
Champ lense Contrle Code rejet Libell
mble
du lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique
Sens oui 53034 Sens non identique
dans lensemble du lot
Le code valeur doit tre gal
Code valeur oui 53002 Code valeur erron
81
Le code valeur doit tre gal
Code valeur oui 81 dans tous les 53035 Code valeur non identique
enregistrements
Le code nature du remettant
Nature remettant oui 53003 Nature remettant errone
doit appartenir au rpertoire
Le code nature du remettant
Nature remettant non
Nature remettant oui doit tre le mme dans tous le 53036
identique
lot
Le code remettant doit
Code remettant oui 53004 Code remettant erron
appartenir au rpertoire
Le code remettant doit tre le
Code remettant oui 53037 Code remettant non identique.
mme dans tout le lot
Code Centre Le code centre rgional /
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui agence du remettant doit 53005
remettant erron.
remettant appartenir au rpertoire
Code Centre Le code centre rgional /
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui agence du remettant doit tre 53005
remettant erron.
remettant diffrent des blancs
Code nature remettant = 2 ou
Hypothse :
3
Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional /
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui agence du remettant doit tre 53005
remettant erron.
remettant gal des blancs
Code nature remettant = 1 ou
Hypothse :
4
Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional /
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui agence du remettant doit tre 53038
remettant non identique.
remettant le mme dans tout le lot.
Elle doit tre gale la date
Date opration oui 53006 Date opration errone
session
Ce champ ne doit pas tre
Date opration oui 53006 Date opration errone
vide
Code Code enregistrement global
oui Il est gal 11 53007
enregistrement erron
Il doit tre gal la somme
Montant total des montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 103 sur 168
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Ce champ ne doit pas tre
Montant total 53010 Montant total erron
vide.
Il doit tre gal au total des
Nombre total des
Nombre total enregistrements dtails dans 53008
enregistrements erron
le lot.
Ce champ ne doit pas tre Nombre total des
Nombre total 53008
vide. enregistrements erron
Le code devise doit appartenir
au rpertoire des codes
Code devise oui 53009 Code devise erron
devises utiliss dans la
compensation.
Le code devise doit tre le
Code devise oui 53040 Code devise non identique
mme dans tout le lot.
Le numro du lot doit tre le
Numro du lot oui 53039 Numro du lot non identique
mme dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas tre
Numro du lot oui 53043 Numro du lot erron
vide.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 104 sur 168
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3.4.1.9.2 ENREGISTREMENT DETAIL


Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Champ Contrle Code rejet Libell
Code Code enregistrement dtail
Il doit tre gal 21 53007
enregistrement erron
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur 53011
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB du tireur erron : cl
RIB Tireur 53011
lalgorithme utilis par les banques. errone
Le code banque dans le RIB doit tre RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur gal au code remettant ou le code dune 53011 banque nappartient pas au
banque reprsente par le remettant. remettant.
Code institution Le code doit appartenir au rpertoire Code institution destinataire
53012
destinataire des codes institution. erron
Code institution Le code institution destinataire doit tre Codes destinataire / remettant
53041
destinataire diffrent du code remettant identiques
Code Centre Code centre rgional / agence
rgional / agence Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ
destinataire doit tre blanc.
RIB bnficiaire Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire appartenir au rpertoire des codes 53014
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire 53014
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB bnficiaire erron : cl
RIB bnficiaire 53014
lalgorithme utilis par les banques. errone
Le code banque dans le RIB doit tre
RIB du bnficiaire erron :
gal au code destinataire ou le code
RIB bnficiaire 53014 le code banque nappartient
dune banque reprsente par le
pas au destinataire.
destinataire.
Le motif de rejet prioritaire doit Motif de rejet erron : Motif
Motif de rejet 53015
appartenir (10,11,12) ne ncessitant pas de pravis.
Le mme motif de rejet ne doit pas Motif de rejet erron : Motif
Motif de rejet 53015
figurer quune seule fois. rpt

Numro du chque erron : ce


Numro du chque Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 champ doit comporter une
valeur
Numro du chque Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 105 sur 168
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Montant erron : le champ
Montant du chque Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
doit comporter une valeur.
Le montant du chque doit tre >20
Montant du chque 53045 Montant erron
dinars
Le montant du chque doit
Le montant doit tre < ou = un
Montant du chque 53045 tre infrieur ou gal au
montant seuil.
montant seuil.
Date dmission errone : le
Date dmission du
Ce champ ne doit pas tre vide. 53046 champ doit comporter une
chque
valeur.
Date du pravis Elle doit tre gale la date session 53028 Date du pravis errone.
Le code devise de la position doit
Code devise de la Code devise de la position
appartenir au rpertoire des codes 53025
position erron
devises utiliss dans la compensation.
Montant de la Si motif rejet = 10 ou 12 Montant de la provision
53029
provision Le montant de la provision = 0. diffrent de zro (0).
Montant de la Si motif rejet = 11
53029 Montant de la provision nul.
provision Le montant de la provision > 0.
Si motif rejet = 11
Montant de la provision doit
Montant de la Le montant de la provision doit tre
53029 tre infrieur au montant du
provision strictement infrieur au montant du
chque.
chque.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 106 sur 168
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3.4.1.10 CERTIFICAT DE NON-PAIEMENT CNP


3.4.1.10.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble
Code
Champ lensem Contrle Libell
rejet
ble du
lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 82 53002 Code valeur erron
Le code valeur doit tre gal 82
Code valeur oui 53035 Code valeur non identique
dans tous les enregistrements
Nature Le code nature du remettant doit
oui 53003 Nature remettant errone
remettant appartenir au rpertoire
Nature Le code nature du remettant doit
oui 53036 Nature remettant non identique
remettant tre le mme dans tous le lot
Code Le code remettant doit appartenir
oui 53004 Code remettant erron
remettant au rpertoire
Code Le code remettant doit tre le
oui 53037 Code remettant non identique.
remettant mme dans tous le lot
Code Centre
Le code centre rgional / agence
rgional Code Centre rgional / Agence
oui du remettant doit appartenir au 53005
/Agence remettant erron.
rpertoire
remettant
Code Centre
Le code centre rgional / agence
rgional Code Centre rgional / Agence
oui du remettant doit tre diffrent 53005
/Agence remettant erron.
des blancs
remettant

Hypothse :
Code nature remettant = 2 ou 3
Nature
remettant
Code Centre
Le code centre rgional / agence
rgional Code Centre rgional / Agence
oui du remettant doit tre gal des 53005
/Agence remettant erron.
blancs
remettant

Hypothse :
Code nature remettant = 1 ou 4
Nature
remettant
Code Centre
Le code centre rgional / agence
rgional Code Centre rgional / Agence
oui du remettant doit tre le mme 53038
/Agence remettant non identique.
dans tous le lot.
remettant
Date Elle doit tre gale la date
oui 53006 Date opration errone
opration session
Date
oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006 Date opration errone
opration

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Code
enregistremen Il est gal 11 53007 Code enregistrement global erron.
t
Il doit tre gal la somme des
Montant total montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010 Montant total erron
Il doit tre gal au total des
Nombre total des enregistrements
Nombre total enregistrements dtails dans le 53008
erron
lot.
Nombre total des enregistrements
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008
erron
Le code devise doit appartenir au
Code devise oui rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme
Code devise oui 53040 Code devise non identique
dans tout le lot.
Numro du Le numro du lot doit tre le
oui 53039 Numro du lot non identique
lot mme dans tout le lot.
Numro du
oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043 Numro du lot erron
lot
Rang Il est gal 00 53019 Rang erron

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3.4.1.10.2 ENREGISTREMENT DETAIL


Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Champ Contrle Code rejet Libell
Code enregistrement Il doit tre gal 21. 53007 Code enregistrement dtail erron
Rang Il est gal 00 53019 Rang erron
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur 53011
agences et doit correspondre au agence erron
code banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule
RIB Tireur selon lalgorithme utilis par les 53011 RIB du tireur erron : cl errone
banques.
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : le code
tre gal au code remettant ou le
RIB Tireur 53011 banque nappartient pas au
code dune banque reprsente par
remettant.
le remettant.
Code institution Le code doit appartenir au Code institution destinataire
53012
destinataire rpertoire des codes institution. erron
Code institution Le code institution destinataire doit Codes destinataire / remettant
53041
destinataire tre diffrent du code remettant identiques
Code centre rgional / agence
Code Centre rgional
Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ
/ agence destinataire
doit tre blanc.
RIB bnficiaire Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire appartenir au rpertoire des codes 53014
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire 53014
agences et doit correspondre au agence erron
code banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule
RIB bnficiaire erron : cl
RIB bnficiaire selon lalgorithme utilis par les 53014
errone
banques.
Le code banque dans le RIB doit
RIB du bnficiaire erron : le
tre gal au code destinataire ou le
RIB bnficiaire 53011 code banque nappartient pas au
code dune banque reprsente par
destinataire.
le destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron
rpertoire des motifs de rejet
Motif de rejet erron : le motif de
Le motif de rejet doit tre
Motif de rejet 53015 rejet nest pas applicable au
applicable au chque
chque.
Le mme motif de rejet ne doit Motif de rejet erron : Motif
Motif de rejet 53015
figurer quune seule fois. rpt
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Numro du chque erron : ce
Numro du chque Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
champ doit comporter une valeur
Numro du chque Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron
Montant erron : le champ doit
Montant du chque Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
comporter une valeur.
Montant du chque Le montant du chque doit tre >0 53045 Montant erron
Le montant du chque doit tre
Le montant doit tre < ou = un
Montant du chque 53045 infrieur ou gal au montant
montant seuil.
seuil.
Date dmission du Date dmission errone : le
Ce champ ne doit pas tre vide. 53046
chque champ doit comporter une valeur.
La date du pravis doit comporter Date du pravis errone. : ce
Date du pravis 53028
une valeur champ doit comporter une valeur.
Hypothse : Motifs de rejet du chque <> 01 ou
Motif de rejet 02 ou 03 ou 04
Date du pravis errone. Ce
La date du pravis doit tre gale
Date du pravis 53028 champ ne doit pas comporter une
des blancs
valeur.
Hypothse : Motifs de rejet du chque = 01 ou
Motif de rejet 02 ou 03 ou 04
Lieu dmission du chque
Lieu dmission Ce champ doit appartenir ( E, T ) 53051
erron
Date dtablissement du CNP
Date dtablissement
Ce champ ne doit pas tre vide. 53048 errone : ce champ doit
du CNP
comporter une valeur.
Date dtablissement Cette date doit tre gale la date Date dtablissement du CNP
53048
du CNP session errone.
Numro du CNP erron : ce
Numro du CNP Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
champ doit comporter une valeur.
Date de prsentation du chque
Date de prsentation
Ce champ ne doit pas tre vide. 53061 errone : ce champ doit
du chque
comporter une valeur.
Date de dlivrance du chque
Date de dlivrance
Ce champ ne doit pas tre vide. 53052 errone : ce champ doit
du chque
comporter une valeur.
Motif de rejet du Le motif prioritaire doit appartenir Motif de rejet erron : Opration
53015
chque {01, 02, 03, 04, 10, 11, 12} ne ncessitant pas de CNP.
Le motif de rejet ne doit pas tre
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron
rpt.
Nombre Nombre denregistrements
denregistrements Ce champ ne doit pas tre vide. 53018 complmentaires erron : le
complmentaires champ doit comporter une valeur.
Nombre Il doit tre gal au total des
Nombre denregistrements
denregistrements enregistrements complmentaires 53018
complmentaires erron
complmentaires qui suivent lenregistrement dtail.
Nombre Nombre denregistrements
Nombre denregistrements
denregistrements complmentaires doit tre 53018
complmentaires erron
complmentaires appartenir {01,20}
Signature Signature lectronique du chef de
lectronique du chef Ce champ ne doit pas tre vide. 53062 lagence tire errone : le champ
de lagence tire doit comporter une valeur.

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Rfrence cl Rfrence cl publique du chef de
publique du chef de Ce champ ne doit pas tre vide. 53063 lagence tire errone : le champ
lagence tire doit comporter une valeur.
Montant de la Si motif rejet = 10 ou 12, Le Montant de la provision diffrent
53029
provision montant de la provision doit tre= 0. de zro (0).
Montant de la Si motif rejet = 11
53029 Montant de la provision nul.
provision Le montant de la provision > 0.
Si motif rejet = 11
Montant de la Montant de la provision suprieur
Le montant doit tre strictement 53029
provision au montant du chque.
infrieur au montant du chque.

3.4.1.10.3 ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE


Code
Champ Contrle Libell
rejet
Code enregistrement complmentaire
Code enregistrement Il est gal 21 53007
erron.
Rang erron : le champ doit
Rang Ce champ ne doit pas tre vide 53019
comporter une valeur.
Rang Le rang doit appartenir {01,20} 53019 Rang erron
Numro du chque erron : ce champ
Numro du chque Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
doit comporter une valeur
Numro du chque Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron
Le numro du chque doit tre
Numro du chque identique celui figurant dans 53044 Numro du chque non identique
lenregistrement dtail
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code banque
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du tireur erron : Code agence
RIB Tireur 53011
agences et doit correspondre au erron
code banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule
RIB Tireur selon lalgorithme utilis par les 53011 RIB du tireur erron : cl errone
banques.
Le code banque dans le RIB doit
tre gal au code remettant ou le RIB du tireur erron : le code banque
RIB Tireur 53011
code dune banque reprsente par nappartient pas au remettant.
le remettant.
Le RIB du tireur doit tre identique
RIB Tireur celui figurant dans 53011 RIB du tireur non identique
lenregistrement dtail
Date dtablissement du CNP
Date dtablissement
Ce champ ne doit pas tre vide. 53048 errone : ce champ doit comporter une
du CNP
valeur.
Date dtablissement Cette date doit tre gale la date
53048 Date dtablissement du CNP errone.
du CNP session
Numro du CNP erron : ce champ
Numro du CNP Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
doit comporter une valeur.

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Le numro du CNP doit tre
Numro du CNP 53044 Numro du CNP erron
identique celui du dtail
Nature de la Le code nature de la personne doit
53064 Nature de la personne erron
personne appartenir au rpertoire (1,2,3)
Le code type doit appartenir au
Type 53065 Type erron
rpertoire (C,S,P,T,V)
Le code du type doit appartenir
Type non valable pour une personne
Type lune des trois valeurs suivantes : 53065
physique
C , S ou P
Hypothse :
Code nature de la personne = 1
Nature de la personne
Type non valable pour une personne
Type Le code du type doit tre : T 53065
morale
Hypothse :
Code nature de la personne = 2
Nature de la personne
Type Le code du type doit tre : V 53065 Type non valable pour une association
Hypothse :
Code nature de la personne = 3
Nature de la personne
Le numro de la pice didentit ou
Numro de la pice Numro de la pice didentit ou du
du visa doit tre diffrent des 53066
didentit ou du visa visa erron
blancs
Hypothse : Code nature de la personne =1 ou
Nature de la personne 3
Numro de la pice Le numro de la pice didentit ou Numro de la pice didentit ou du
53066
didentit ou du visa du visa doit tre gal des blancs visa erron
Hypothse :
Code nature de la personne = 2
Nature de la personne
Nom, prnom ou Nom, prnom ou raison social erron :
Ce champ ne doit pas tre vide 53067
raison sociale ce champ doit comporter une valeur
Adresse erron : ce champ doit
Adresse Ce champ ne doit pas tre vide 53069
comporter une valeur
Le code qualit doit appartenir au
Qualit 53070 Qualit erron
rpertoire (1,2,3)
Identifiant RCS erron : ce champ
Identifiant RCS Ce champ ne doit pas tre vide 53068
doit comporter une valeur

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3.4.1.11 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE PROVISION (ARP)


3.4.1.11.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble
Code
Champ lensem Contrle Libell
rejet
ble du
lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 83 53002 Code valeur erron
Le code valeur doit tre gal 83
Code valeur oui 53035 Code valeur non identique
dans tous les enregistrements
Nature Le code nature du remettant doit
oui 53003 Nature remettant errone
remettant appartenir au rpertoire
Nature Le code nature du remettant doit
oui 53036 Nature remettant non identique
remettant tre le mme dans tous le lot
Le code remettant doit appartenir
Code remettant oui 53004 Code remettant erron
au rpertoire
Le code remettant doit tre le
Code remettant oui 53037 Code remettant non identique.
mme dans tous le lot
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit appartenir au 53005
remettant erron.
remettant rpertoire
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit tre diffrent des 53005
remettant erron.
remettant blancs

Hypothse : Code nature remettant = 2 ou 3


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit tre gal des 53005
remettant erron.
remettant blancs

Hypothse : Code nature remettant = 1 ou 4


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional / Agence
rgional /Agence oui du remettant doit tre le mme 53038
remettant non identique.
remettant dans tous le lot.
Elle doit tre gale la date
Date opration oui 53006 Date opration errone
session
Date opration oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006 Date opration errone
Code Code enregistrement global
Il est gal 11 53007
enregistrement erron.
Il doit tre gal la somme des
Montant total montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010 Montant total erron
Il doit tre gal au total des Nombre total des enregistrements
Nombre total 53008
enregistrements dtails dans le lot. erron
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Nombre total des enregistrements
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008
erron
Le code devise doit appartenir au
Code devise oui rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme
Code devise oui 53040 Code devise non identique
dans tout le lot.
Le numro du lot doit tre le
Numro du lot oui 53039 Numro du lot non identique
mme dans tout le lot.
Numro du lot oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043 Numro du lot erron

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3.4.1.11.2 ENREGISTREMENT DETAIL


Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Code
Champ Contrle Libell
rejet
Code
Il doit tre gal 21. 53007 Code enregistrement dtail erron
enregistrement
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes agences RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur 53011
et doit correspondre au code banque agence erron
figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon
RIB Tireur 53011 RIB du tireur erron : cl errone
lalgorithme utilis par les banques.
Le code banque dans le RIB doit tre gal RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur au code remettant ou le code dune 53011 banque nappartient pas au
banque reprsente par le remettant. remettant.
Code institution Le code doit appartenir au rpertoire des Code institution destinataire
53012
destinataire codes institution. erron
Code institution Le code institution destinataire doit tre Codes destinataire / remettant
53041
destinataire diffrent du code remettant identiques
Code Centre Code centre rgional / agence
rgional / agence Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ
destinataire doit tre blanc.
RIB bnficiaire Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire appartenir au rpertoire des codes 53014
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes agences RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire 53014
et doit correspondre au code banque agence erron
figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB bnficiaire erron : cl
RIB bnficiaire 53014
lalgorithme utilis par les banques. errone
Le code banque dans le RIB doit tre gal RIB du bnficiaire erron : le
RIB bnficiaire au code destinataire ou le code dune 53014 code banque nappartient pas au
banque reprsente par le destinataire. destinataire.
Numro du Numro du chque erron : ce
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
chque champ doit comporter une valeur
Numro du
Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron
chque
Montant du Montant erron : le champ doit
Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
chque comporter une valeur.
Montant du
Le montant du chque doit tre >0 53045 Montant erron
chque
Le montant du chque doit tre
Montant du Le montant du chque doit tre < ou =
53045 infrieur ou gal au montant
chque un montant seuil
plafond.
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 115 sur 168
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Date dmission Date dmission errone : le
Ce champ ne doit pas tre vide. 53046
du chque champ doit comporter une valeur.
Lieu dmission Ce champ doit appartenir (E,T) 53051 Lieu dmission du chque erron
Date du CNP errone : ce champ
Date du CNP Ce champ ne doit pas tre vide. 53048
doit comporter une valeur.
Numro du CNP erron : ce
Numro du CNP Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
champ doit comporter une valeur
Le code devise de la position doit
Code devise de la
appartenir au rpertoire des codes devises 53025 Code devise de la position erron
position
utiliss dans la compensation.
Montant Montant rgularis du chque
rgularis du Ce champ ne doit pas tre vide. 53049 erron : ce champ doit comporter
chque une valeur.
Montant
Montant rgularis du chque
rgularis du Ce champ doit tre diffrent de zro ( 0 ). 53049
erron.
chque
Montant
Ce champ doit tre infrieur ou gal Montant rgularis du chque
rgularis du 53049
montant du chque erron.
chque
Montant Montant rgularis au titre des
rgularis au Ce champ ne doit pas tre vide. 53050 intrts erron : ce champ doit
titre des intrts comporter une valeur.
Montant rgularis au titre des
Montant
Ce montant doit tre < 5% ( en intrts erron : ce montant doit
rgularis au 53050
paramtre ) du montant du chque tre infrieur 5% ( en paramtre
titre des intrts
) du montant du chque

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 116 sur 168
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3.4.1.12 PAPILLON
3.4.1.12.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble
Code
Champ lensem Contrle Libell
rejet
ble du
lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 84 53002 Code valeur erron
Le code valeur doit tre gal 84
Code valeur oui 53035 Code valeur non identique
dans tous les enregistrements
Nature Le code nature du remettant doit
oui 53003 Nature remettant errone
remettant appartenir au rpertoire
Nature Le code nature du remettant doit
oui 53036 Nature remettant non identique
remettant tre le mme dans tous le lot
Code Le code remettant doit appartenir
oui 53004 Code remettant erron
remettant au rpertoire
Code Le code remettant doit tre le
oui 53037 Code remettant non identique.
remettant mme dans tous le lot
Code Centre
Le code centre rgional / agence
rgional Code Centre rgional / Agence
oui du remettant doit appartenir au 53005
/Agence remettant erron.
rpertoire
remettant
Code Centre
Le code centre rgional / agence
rgional Code Centre rgional / Agence
oui du remettant doit tre diffrent 53005
/Agence remettant erron.
des blancs
remettant

Hypothse :
Code nature remettant = 2 ou 3
Nature
remettant
Code Centre
Le code centre rgional / agence
rgional Code Centre rgional / Agence
oui du remettant doit tre gal des 53005
/Agence remettant erron.
blancs
remettant

Hypothse :
Code nature remettant = 1 ou 4
Nature
remettant
Code Centre
Le code centre rgional / agence
rgional Code Centre rgional / Agence
oui du remettant doit tre le mme 53038
/Agence remettant non identique.
dans tout le lot.
remettant
Date Elle doit tre gale la date
oui 53006 Date opration errone
opration session
Date
oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006 Date opration errone
opration

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Socit Interbancaire de Tlcompensation
Code
Code enregistrement global
enregistremen Il est gal 11 53007
erron.
t
Il doit tre gal la somme des
Montant total montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010 Montant total erron
Il doit tre gal au total des
Nombre total des enregistrements
Nombre total enregistrements dtails dans le 53008
erron
lot.
Nombre total des enregistrements
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008
erron
Le code devise doit appartenir au
Code devise oui rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme
Code devise oui 53040 Code devise non identique
dans tout le lot.
Numro du Le numro du lot doit tre le
oui 53039 Numro du lot non identique
lot mme dans tout le lot.
Numro du
oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043 Numro du lot erron
lot
Rang Il est gal 00 53019 Rang erron

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 118 sur 168
Socit Interbancaire de Tlcompensation

3.4.1.12.2 ENREGISTREMENT DETAIL


Les champs communs avec lenregistrement global font lobjet des mmes contrles. Toutefois,
lorsquil existe des diffrences dans le contrle, ce dernier est explicit dans ce paragraphe.
Code
Champ Contrle Libell
rejet
Code
Il doit tre gal 21. 53007 Code enregistrement dtail erron
enregistrement
Rang Il est gal 00 53019 Rang erron
Montant du Montant erron : le champ doit
Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
chque comporter une valeur.
Montant du
Le montant du chque doit tre >0 53045 Montant erron
chque
Le montant du chque doit tre
Montant du Le montant du chque doit tre < ou =
53045 infrieur ou gal au montant
chque un montant seuil.
plafond
Numro du chque erron : ce
Numro du chque Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
champ doit comporter une valeur
Numro du chque Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur 53011
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon
RIB Tireur 53011 RIB du tireur erron : cl errone
lalgorithme utilis par les banques.
Le code banque dans le RIB doit tre
RIB du tireur erron : le code
gal au code remettant ou le code
RIB Tireur 53011 banque nappartient pas au
dune banque reprsente par le
remettant.
remettant.
Code institution Le code doit appartenir au rpertoire Code institution destinataire
53012
destinataire des codes institution. erron
Code institution Le code institution destinataire doit Codes destinataire / remettant
53041
destinataire tre diffrent du code remettant identiques
Code Centre Code centre rgional / agence
rgional / agence Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ
destinataire doit tre blanc.
RIB bnficiaire Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire appartenir au rpertoire des codes 53014
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire 53014
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB bnficiaire erron : cl
RIB bnficiaire 53014
lalgorithme utilis par les banques. errone

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Le code banque dans le RIB doit tre
RIB du bnficiaire erron : le
gal au code destinataire ou le code
RIB bnficiaire 53014 code banque nappartient pas au
dune banque reprsente par le
destinataire.
destinataire.
Date dmission du Date dmission errone : le
Ce champ ne doit pas tre vide. 53046
chque champ doit comporter une valeur.
Lieu dmission du chque
Lieu dmission Ce champ doit appartenir (E,T) 53051
erron
Date d Date dtablissement du papillon
tablissement du Ce champ ne doit pas tre vide. 53072 errone : ce champ doit
papillon comporter une valeur.
Date d
Cette date doit tre gale la date Date dtablissement du papillon
tablissement du 53072
session errone.
papillon
Numro du Numro du papillon erron : ce
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044
papillon champ doit comporter une valeur.
Motif de rejet erron : le motif de
Le motif de rejet doit tre applicable
Motif de rejet 53015 rejet nest pas applicable au
au chque
chque.
Le motif de rejet prioritaire ne doit pas
Motif de rejet erron : motif ne
Motif de rejet tre relatif une opposition ou 53015
ncessitant pas de papillon
provision
Le mme motif de rejet ne doit pas Motif de rejet erron : Motif
Motif de rejet 53015
figurer quune seule fois. rpt
Motif de rejet erron : le motif 13
Le champ motif de rejet doit tre
Motif de rejet 53015 doit tre accompagn dun autre
diffrent de 13000000
motif.
Si le montant du chque est infrieur
ou gal 20 dinars, le motif de rejet
Motif de rejet erron : Opration
Motif de rejet prioritaire doit appartenir { 14, 17, 53015
ne ncessitant pas de papillon
20, 21, 22, 23, 25, 30, 31, 32, 33, 35,
36, 37, 38, 39, 43, 44 }
Si le montant du chque est
strictement suprieur 20 dinars, le
motif de rejet prioritaire doit Motif de rejet erron : Opration
Motif de rejet 53015
appartenir { 15, 17, 20, 21, 22, 23, ne ncessitant pas de papillon
25, 30, 31, 32, 33, 35, 36, 37, 38, 39,
43, 44 }
Nombre Nombre denregistrements
denregistrements Ce champ ne doit pas tre vide. 53018 complmentaires erron : le
complmentaires champ doit comporter une valeur.
Nombre Il doit tre gal au total des
Nombre denregistrements
denregistrements enregistrements complmentaires qui 53018
complmentaires erron
complmentaires suivent lenregistrement dtail .
Nombre Nombre denregistrements
Nombre denregistrements
denregistrements complmentaires doit tre appartenir 53018
complmentaires erron
complmentaires {01,20}

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3.4.1.12.3 ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE

Code
Champ Contrle Libell
rejet
Code Code enregistrement
Il est gal 21 53007
enregistrement complmentaire erron.
Rang erron : le champ doit
Rang Ce champ ne doit pas tre vide 53019
comporter une valeur.
Rang Le rang doit appartenir {01,20} 53019 Rang erron
Numro du chque erron : ce
Numro du
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 champ doit comporter une
chque
valeur
Numro du
Le numro du chque doit tre >0 53044 Numro du chque erron
chque
Numro du Le numro du chque doit tre identique Numro du chque non
53044
chque celui figurant dans lenregistrement dtail identique
RIB Tireur Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du tireur erron
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes agences RIB du tireur erron : Code
RIB Tireur 53011
et doit correspondre au code banque agence erron
figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon RIB du tireur erron : cl
RIB Tireur 53011
lalgorithme utilis par les banques. errone
Le code banque dans le RIB doit tre gal RIB du tireur erron : le code
RIB Tireur au code remettant ou le code dune 53011 banque nappartient pas au
banque reprsente par le remettant. remettant.
Le RIB du tireur doit tre identique celui
RIB Tireur 53011 RIB du tireur non identique
figurant dans lenregistrement dtail
Date Date dtablissement du
dtablissement Ce champ ne doit pas tre vide. 53072 papillon errone : ce champ
du papillon doit comporter une valeur.
Date
Date dtablissement du
dtablissement Cette date doit tre gale la date session 53072
papillon errone.
du papillon
Numro du papillon erron :
Numro du
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 ce champ doit comporter une
papillon
valeur.
Numro du Le numro du papillon doit tre identique
53044 Numro du papillon erron
papillon celui du dtail
Nature de la Le code nature de la personne doit
53064 Nature de la personne erron
personne appartenir au rpertoire (1,2,3)
Le code type doit appartenir au rpertoire
Type 53065 Type erron
(C,S,P,T,V)
Le code du type doit appartenir lune
Type non valable pour une
Type des trois valeurs suivantes : C , S 53065
personne physique
ou P

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Hypothse :
Code nature de la personne = 1
Nature de la
personne
Type non valable pour une
Type Le code du type doit tre : T 53065 personne morale

Hypothse :
Code nature de la personne = 2
Nature de la
personne
Type non valable pour une
Type Le code du type doit tre : V 53065
association

Hypothse :
Code nature de la personne = 3
Nature de la
personne
Numro de la
Le numro de la pice didentit ou du Numro de la pice didentit
pice didentit ou 53066
visa doit tre diffrent des blancs ou du visa erron
du visa

Hypothse :
Code nature de la personne =1 ou 3
Nature de la
personne
Numro de la
Le numro de la pice didentit ou du Numro de la pice didentit
pice didentit ou 53066
visa doit tre gal des blancs ou du visa erron
du visa

Hypothse :
Code nature de la personne = 2
Nature de la
personne
Nom, prnom ou raison social
Nom, prnom ou
Ce champ ne doit pas tre vide 53067 erron : ce champ doit
raison social
comporter une valeur
Adresse erron : ce champ
Adresse Ce champ ne doit pas tre vide 53069
doit comporter une valeur
Le code qualit doit appartenir au
Qualit 53070 Qualit erron
rpertoire (1,2,3)
Identifiant RCS erron : ce
Identifiant RCS Ce champ ne doit pas tre vide 53068 champ doit comporter une
valeur

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 122 sur 168
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3.4.1.13 LETTRE DE CHANGE


3.4.1.13.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble
Code
Champ lensem Contrle Libell
rejet
ble du
lot
Sens oui Le sens doit tre gal 1 53001 Sens erron
Le sens doit tre identique dans
Sens oui 53034 Sens non identique
lensemble du lot
Code valeur oui Le code valeur doit tre gal 40 53002 Code valeur erron
Le code valeur doit tre gal 40
Code valeur oui 53035 Code valeur non identique
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
Nature remettant oui 53003 Nature remettant errone
appartenir au rpertoire
Le code nature du remettant doit Nature remettant non
Nature remettant oui 53036
tre le mme dans tout le lot identique
Le code remettant doit appartenir
Code remettant oui 53004 Code remettant erron
au rpertoire
Le code remettant doit tre le Code remettant non
Code remettant oui 53037
mme dans tout le lot identique.
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit appartenir au 53005
Agence remettant erron.
remettant rpertoire
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre diffrent 53005
Agence remettant erron.
remettant des blancs

Hypothse : Code nature remettant = 2 ou 3


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence
Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre gal des 53005
Agence remettant erron.
remettant blancs

Hypothse : Code nature remettant = 1 ou 4


Nature remettant
Code Centre Le code centre rgional / agence Code Centre rgional /
rgional /Agence oui du remettant doit tre le mme 53038 Agence remettant non
remettant dans tout le lot. identique.
Elle doit tre gale la date
Date opration oui 53006 Date opration errone
session
Date opration oui Ce champ ne doit pas tre vide 53006 Date opration errone
Le numro du lot doit tre le Numro du lot non
Numro du lot oui 53039
mme dans tout le lot. identique
Numro du lot oui Ce champ ne doit pas tre vide. 53043 Numro du lot erron
Code enregistrement global
Code enregistrement oui Il est gal 11 ou 12 53007
erron

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 123 sur 168
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Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
dtail =21
Code enregistrement 53007 Code enregistrement
Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
dtail =22
Le code devise doit appartenir au
Code devise oui rpertoire des codes devises 53009 Code devise erron
utiliss dans la compensation.
Le code devise doit tre le mme
Code devise oui 53040 Code devise non identique
dans tout le lot.
Rang Le rang doit tre gal 00 53019 Rang erron
Il doit tre gal la somme des
Montant total montants figurant dans les 53010 Montant total erron
enregistrements dtails.
Montant total Ce champ ne doit pas tre vide. 53010 Montant total erron
Il doit tre gal au total des
Nombre total des
Nombre total enregistrements dtails dans le 53008
enregistrements erron
lot.
Nombre total des
Nombre total Ce champ ne doit pas tre vide. 53008
enregistrements erron

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 124 sur 168
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3.4.1.13.2 ENREGISTREMENT DETAIL

Code
Champ Contrle Libell
rejet
Code Il doit tre gal 21 ou 22 (selon que
53007 Code enregistrement dtail erron
enregistrement lenregistrement est prsent ou rejet)
Code Le code enregistrement dans les dtails Le code enregistrement dans les
53007
enregistrement doit tre identique dtails doit tre identique
Rang Le rang doit tre gal 00 53019 Rang erron
Montant de la Montant erron : le champ doit
Ce champ ne doit pas tre vide. 53045
Lettre de change comporter une valeur.
Montant de la
Le montant doit tre > 0 53045 Montant erron.
Lettre de change
Le montant de la lettre de change doit Le montant de la lettre de change
Montant de la
tre infrieur ou gal un montant 53045 doit tre infrieur ou gal au
Lettre de change
seuil montant plafond.
Numro de la lettre de change
Numro de la
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 erron : ce champ doit comporter
lettre de change
une valeur
Si code enregistrement = 21, ce
Numro de la Numro de la lettre de change
numro doit tre unique par jour et par 53044
lettre de change erron : ce numro doit tre unique.
adhrent.
RIB TIRE
Ce champ ne doit pas tre vide. 53011 RIB du payeur erron
(PAYEUR)
Le code banque dans le RIB doit
RIB du payeur erron : Code
RIB tir appartenir au rpertoire des codes 53011
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB du payeur erron : Code agence
RIB tir 53011
agences et doit correspondre au code erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon
RIB tir 53011 RIB du payeur erron : cl errone
lalgorithme utilis par les banques.
Si Code enregistrement =21 : RIB du payeur erron : ce RIB
RIB tir Le code banque doit tre gal au code 53011 nappartient pas linstitution
remettant destinataire
Si Code enregistrement =22 :
RIB du payeur erron : ce RIB
RIB tir Le code banque doit tre gal au code 53011
nappartient pas au remettant
destinataire
Code institution Le code doit appartenir au rpertoire
53012 Code institution destinataire erron
destinataire des codes institution.
Code institution Le code institution destinataire doit tre Codes destinataire / remettant
53041
destinataire diffrent du code remettant identiques
Code Centre Code centre rgional / agence
rgional / agence Ce champ doit tre blanc. 53013 destinataire erron : ce champ doit
destinataire tre blanc.
RIB bnficiaire
Ce champ ne doit pas tre vide. 53014 RIB bnficiaire erron
(cdant)

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 125 sur 168
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Le code banque dans le RIB doit
RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire appartenir au rpertoire des codes 53014
banque erron
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au rpertoire des codes RIB bnficiaire erron : code
RIB bnficiaire 53014
agences et doit correspondre au code agence erron
banque figurant dans le RIB.
La cl du RIB doit tre calcule selon
RIB bnficiaire 53014 RIB bnficiaire erron : cl errone
lalgorithme utilis par les banques.
Si Code enregistrement =21 :
RIB RIB bnficiaire erron : ce RIB
Le code banque doit tre gal au code 53014
BENEFICIAIRE nappartient pas au remettant.
destinataire
Si Code enregistrement =22 :
RIB bnficiaire erron : ce RIB
RIB bnficiaire Le code banque doit tre gal au code 53014
nappartient pas au destinataire.
remettant
Code
Le code doit appartenir {0, 1, 2} 53030 Code dacceptation erron.
dacceptation
Code
endossement et Le code doit appartenir {0, 1, 2, 3} 53031 Code endossement et aval erron
aval
Ce champ ne doit pas comporter des
Date dchance 53016 Date dchance errone.
blancs.
Si code enregistrement = 21, alors la
54002
Date dchance date dchance doit tre gale, au Prsentation anticipe
maximum, la date opration.
Si code enregistrement = 21, la date de
Date de 54003 Date de compensation initiale
compensation initiale doit tre gale
Compensation errone.
la date opration
Code ordre de
Le code doit appartenir {0, 1} 53032 Code ordre de payer erron.
payer
Code situation du
Le code doit appartenir {0, 1} 53023 Code situation du cdant erron
cdant
Code situation du Si Code devise <>788,
53023 Code situation du cdant erron
cdant Le code cdant doit tre gal 0 ou 1
La valeur de ce champ, doit tre gale
Nature de compte 53024 Nature de compte errone
0 ou 1
Si Code devise <>788
Nature de compte alors la nature du compte doit 53024 Nature de compte errone
comporter une valeur
Si Code devise = 788
Et si situation du bnficiaire = 1,
Nature de compte 53024 Nature de compte errone
alors la nature du compte doit
comporter une valeur
Date de
Lorsque le code enregistrement = 22, Date de compensation initiale
compensation 53042
ce champ doit comporter une valeur errone.
initiale
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet 53015 Motif de rejet erron
rpertoire des motifs de rejet
Motif de rejet erron : ce motif ne
Le motif de rejet doit tre applicable
Motif de rejet 53015 peut tre appliqu la lettre de
la lettre de change.
change.

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Motif de rejet erron : si code
Lorsque le code enregistrement = 22,
Motif de rejet 53015 enregistrement = 22, alors le motif
Le motif de rejet doit tre <> 0000000
rejet doit tre diffrent de 0000000.
Lorsque le code enregistrement = 21, Motif de rejet erron : si code
Motif de rejet Le motif de rejet doit tre 53015 enregistrement = 21, alors le motif
= 0000000 rejet doit tre gal 0000000.
Le montant des intrts doit tre < ou =
Montant des
un pourcentage (en paramtre) du 53044 Le montant de lintrt est erron
intrts
montant de la lettre de change
Montant des frais Le montant des frais de prott doit tre
43082 Montant des frais de prott erron
de prott < ou = 100 dinars en (paramtre)

REMARQUE :

Pour les Obligations Cautionnes et les Bons de Caisse les montants des intrts et des frais de prott
doivent tre nuls.

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3.4.1.13.3 ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE


Code
Champ Contrles Libell
rejet
Code Il doit tre gal 21 ou 22 (selon que
53007 Code enregistrement dtail erron
enregistrement lenregistrement est prsent ou rejet)
Rang Le rang doit tre appartenir {01, 02} 53019 Rang erron
Numro de la lettre de change
Numro de la
Ce champ ne doit pas tre vide. 53044 erron : ce champ doit comporter
lettre de change
une valeur
Numro de la Le numro de la lettre de change doit Numro de la lettre de change
53044
lettre de change tre identique celui du dtail erron
Nature de
Le code doit appartenir {0,1,2,3,4} 53033 Nature de lidentifiant errone.
lidentifiant

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3.4.2 CONTROLES DE RECONCILIATION


3.4.2.1 CHEQUE ET CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT
Contrles Code rejet Libell
Si :
- le code enregistrement = 21,
- le montant du chque est suprieur au montant 53400 Enregistrement sans image
seuil
alors le chque doit tre accompagn de sa photo
Si :
- le code enregistrement = 21,
- et le montant du chque est infrieur au Enregistrement ne ncessitant pas une
53402
montant seuil image.
alors le chque ne doit pas tre accompagn de sa
photo
Si le code enregistrement =22, alors le chque ne Enregistrement ne ncessitant pas une
53402
doit pas tre accompagn de sa photo. image.
Toute photo dans le fichier .CAT doit avoir un
enregistrement de chque dont le code
53401 Image sans enregistrement
enregistrement = 21 et le montant suprieur au
montant seuil.
Le code banque remettante pour une image dans
Code banque remettante errone dans le
le fichier .CAT doit tre le mme que celui de 53403
.CAT.
lenregistrement (.ENV) correspondant.
Les montants dun chque dans les fichiers. ENV
53404 Montants non identiques.
et. CAT doivent tre identiques.
Le code valeur dans le .CAT doit tre celui dans
53405 Codes valeur non identiques.
le .ENV
Image du chque dans le .CAT en
Un chque doit avoir une seule photo 53408
double.
La date de capture dans le fichier .CAT et la date Date de capture non identique la date
53411
opration doivent tre identiques. opration.

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3.4.2.2 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL ET CHEQUE PRESENTE


APRES ARP
Contrles Code rejet Libell
Si :
- le code enregistrement = 21,
- et le montant du chque est infrieur au Enregistrement ne ncessitant pas une
53402
montant seuil image.
alors le chque ne doit pas tre accompagn de sa
photo
Si le code enregistrement =22, alors le chque ne Enregistrement ne ncessitant pas une
53402
doit pas tre accompagn de sa photo. image.
Toute photo dans le fichier .CAT doit avoir un
enregistrement de chque dont le code
53401 Image sans enregistrement
enregistrement = 21 et le montant suprieur au
montant seuil.
Le code banque remettante pour une image dans
Code banque remettante errone dans le
le fichier .CAT doit tre le mme que celui de 53403
.CAT.
lenregistrement (.ENV) correspondant.
Les montants dun chque dans les fichiers .ENV
53404 Montants non identiques.
et .CAT doivent tre identiques.
Le code valeur dans le .CAT doit tre celui dans
53405 Codes valeur non identiques.
le .ENV
Image du chque dans le .CAT en
Un chque doit avoir une seule photo. 53408
double.
La date de capture dans le fichier .CAT et la date Date de capture non identique la date
53411
opration doivent tre identiques. opration.

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3.4.3 CONTROLES REGELEMENTAIRES


3.4.3.1 VIREMENT
Paramtrage : Valeur nest pas chance / dlai de rejet =1jour /dlai de dbut de rejet= 0jour / dlai
dannulation 0 = jour/
Contrle Action CCE Code et Message derreurs
Si le code enregistrement est gal
22, la date de compensation initiale 54001 ou 54012
doit tre gale j. Rejet de lenregistrement
Rejet tardif ou valeur non existante
Si le code enregistrement est gal
22, le champ Montant du virement Rejet de lenregistrement 54021 Montant du virement non
ne doit pas tre modifi conforme la prsentation initiale.

Si le code enregistrement est gal


22, le champ RIB du donneur Rejet de lenregistrement 54012 Valeur non existante
dordre ne doit pas tre modifi
Si le code enregistrement est gal
22, le champ Numro du virement Rejet de lenregistrement 54012 Valeur non existante
ne doit pas tre modifi
Si le code enregistrement est gal
22, le champ RIB du bnficiaire Rejet de lenregistrement 54022 RIB du bnficiaire non
ne doit pas tre modifi conforme la prsentation initiale.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 131 sur 168
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3.4.3.2 PRELEVEMENT
Contrle Action CCE Code et Message derreurs
Si le code enregistrement est gal
22, la date de compensation initiale 54001 ou 54012
doit tre gale j Rejet de lenregistrement
Rejet tardif ou valeur non existante

Si le code enregistrement est gal Rejet de lenregistrement


54021 Montant du prlvement non
22, le champ Montant du
conforme la prsentation initiale
prlvement ne doit pas tre modifi
Si le code enregistrement est gal Rejet de lenregistrement
22, le champ RIB dbiteur ne doit pas 54012 Valeur non existante
tre modifi
Si le code enregistrement est gal Rejet de lenregistrement
22, le champ Numro du prlvement 54012 Valeur non existante
ne doit pas tre modifi
Si le code enregistrement est gal Rejet de lenregistrement
54022 RIB du crancier non conforme
22, le champ RIB du crancier ne
la prsentation initiale
doit pas tre modifi

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 132 sur 168
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3.4.3.3 CHEQUE
3.4.3.3.1 CHEQUE PRESENTE (CODE ENREGISTREMENT = 21)

Nant

3.4.3.3.2 CHEQUE REJETE (CODE ENREGISTREMENT = 22)

Hypothse : J = date de prsentation du rejet du chque

Code et Message
Motifs prioritaires Contrle Action CCE
derreurs
39 : Valeur mal achemine La date de prsentation
du chque doit tre
35 : Absence de signature
gale J
31 : Prescription du chque
20 : Titulaire du compte dcd Si la date de Rejet de
54001
15 : Problme de provision sur un prsentation du chque lenregistreme
Rejet tardif
chque tir sur soi-mme est < J nt du chque
17 : Montant mal saisi Le chque rejet doit Rejet de
54017
21 : Donnes mal saisies(N,date, lieu tre accompagn de lenregistreme
papillon manquant.
mission) papillon nt du chque.
25 : Image non exploitable
38 : Valeur contrefaite Les motifs de rejet
Rejet de 54033
43 : Valeur dj rgle dans le chque et le
lenregistreme Motifs de rejet non
44 : Valeur dj rejete papillon doivent tre
nt du chque conformes
conformes.

Si le chque a fait
lobjet de pravis (en
J-4), la date de
prsentation du chque
doit tre gale J-4
Si la date de Rejet de
Autres motifs lis un vice de forme 54001
prsentation du chque lenregistreme
30 : Signature manquante Rejet tardif
est < J-4. nt du chque
32 : Mentions obligatoires
Si la date de Rejet de
manquantes 54004
prsentation du chque lenregistreme
33 : Signature non conforme Rejet anticip
est > J-4. nt du chque
36 : Valeur mal prsente
54040
37 : Endossement irrgulier Les motifs de rejet Rejet de
Ce chque ne peut
22 : Manque empreinte du scanner doivent figurer dans le lenregistreme
pas tre rejet pour
23 : Manque endos pravis. nt du chque.
ces motifs de rejet.
Si le chque na pas
fait lobjet de pravis
(en J-4), la date de
prsentation du chque
doit tre gale J

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 133 sur 168
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Si la date de Rejet de
54001
prsentation du chque lenregistreme
Rejet tardif
est < J nt du chque
Le chque rejet doit Lenregistrem
54017
tre accompagn de ent du chque
papillon manquant.
papillon est rejet.
Les motifs de rejet
Rejet de 54033
dans le chque et le
lenregistreme Motifs de rejet non
papillon doivent tre
nt du chque conformes
conformes.
La date de prsentation Rejet de
54001
du chque doit tre lenregistreme
Rejet tardif
gale J nt du chque
14 : Chque <= 20D ne rpond pas Le chque doit tre Lenregistrem
54017
aux conditions de paiements accompagn de ent du chque
papillon manquant.
papillon est rejet.
Les motifs de rejet
Rejet de 54033
dans le chque et le
lenregistreme Motifs de rejet non
papillon doivent tre
nt du chque conformes
conformes.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 134 sur 168
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Motifs prioritaires Contrle Action CCE Code et Message derreurs


La date de
prsentation du
chque doit tre gale
J
Motifs lis une opposition
Si la date de Rejet de
54001
01 : Opposition pour perte prsentation du lenregistreme
Rejet tardif
02 : Opposition pour vol chque est < J. nt du chque
03 : Opposition pour faillite Le chque rejet doit Lenregistrem
54005
04 : Opposition pour autres tre accompagn de ent du chque
CNP manquant.
motifs CNP est rejet.
Les motifs de rejet
dans le chque et le Rejet de
54033
CNP doivent tre lenregistreme
Motifs de rejet non conformes
conformes. nt du chque

Motifs prioritaires Contrle Action CCE Code et Message derreurs


La date de
prsentation du
chque doit tre gale
J-4
1. Si la date de Rejet de
54004
prsentation du lenregistreme
Rejet anticip
chque est > J-4 nt du chque
Motifs lis la provision Si la date de
Rejet de
prsentation du 54001
lenregistreme
chque est < J-4 Rejet tardif
10 : Absence de provision nt du chque
11 : Insuffisance de provision Sil ny a pas
12 : Indisponibilit de la Le chque rejet doit de CNP,
provision 54005
tre accompagn de lenregistreme
CNP manquant.
CNP nt du chque
est rejet.
Le chque rejet doit Lenregistreme
54007
avoir t prcd dun nt du chque
Rejet non prcd de pravis
pravis en J-4. est rejet.
Les motifs de rejet
Rejet de 54033
dans le chque et le
lenregistreme Motifs de rejet non
CNP doivent tre
nt du chque conformes
conformes.

Les contrles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisags

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


Les champs : Numro du chque
Rejet de lenregistrement du 54012
et RIB tireur de lenregistrement
chque et du document joint Valeur non existante.
ne doivent pas tre modifis.
54020
Le champ Code devise ne doit pas Rejet de lenregistrement du
Code devise non conforme la
tre modifi. chque et du document joint
prsentation initiale.
01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 135 sur 168
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54021
Le champ Montant du chque ne Rejet de lenregistrement du Montant du chque non
doit pas tre modifi. chque et du document joint conforme la prsentation
initiale.
54022
Le champ RIB du bnficiaire ne Rejet de lenregistrement du RIB du bnficiaire non
doit pas tre modifi. chque et du document joint conforme la prsentation
initiale.
54024
Le champ Date dmission du Rejet de lenregistrement du Date dmission du chque non
chque ne doit pas tre modifi. chque et du document joint conforme la prsentation
initiale.
54025
Le champ Lieu dmission ne doit Rejet de lenregistrement du
Lieu dmission non conforme
pas tre modifi. chque et du document joint
la prsentation initiale.
54026
Le champ Situation du
Rejet de lenregistrement du Situation du bnficiaire non
bnficiaire ne doit pas tre
chque et du document joint conforme la prsentation
modifi.
initiale.
54027
Le champ Nature du compte ne Rejet de lenregistrement du
Nature du compte non conforme
doit pas tre modifi. chque et du document joint
la prsentation initiale.

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


Le rejet de Chque est accompagn Rejet de lenregistrement et 54051 Chque rejet avec autre
dun pravis du document joint motif

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3.4.3.4 CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT

3.4.3.4.1 CODE ENREGISTREMENT = 21

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


54014
Le chque reprsent doit avoir t rejet (et Rejet de lenregistrement et
Chque non prsent / rejet
fortiori prsent) au pralable. de sa photo.
au pralable
Le chque reprsent doit avoir t prcd 54014
Rejet de lenregistrement et
par un papillon li un cheque (code valeur Chque non prsent / rejet
de sa photo.
30 ou 33) rejet au pralable. au pralable
Le motif de rejet prioritaire cheque doit 54039
Rejet de lenregistrement et
appartenir {17, 21, 22,23, 25, 30, 32, 33, Ce chque ne peut pas tre
de sa photo.
35, 36, 37, 44} reprsent.
Les champs : Numro du chque et RIB
Rejet de lenregistrement du 54012
tireur de lenregistrement ne doivent pas tre
chque et du document joint Valeur non existante.
modifis.

3.4.3.4.2 CODE ENREGISTREMENT = 22

Concordance des motifs de rejet entre chque 30 et chque reprsent pour paiement 33

MOTIFS DE REJET DES CHEQUES CODE 30 MOTIFS DE REJET DES CHEQUES CODE 33

22-23-30-32-33 13-21-22-23-25-30-32-33-43-44

17-21-25-35-36-44 01-02-03-04-10-11-12-13-17-20-21-22-23-
25-30-31-32-33-35-36-37-43-44 Motifs lis
la provision combins avec dautres
motifs (vices de forme, compte cltur,).

Hypothse : J = date de prsentation du rejet du chque

3.4.3.4.3 LE CHEQUE INITIAL A ETE REJETE POUR LE MOTIF PRIORITAIRE


SUIVANT 17, 21, 25, 35, 36 OU 44

Code et
Motifs prioritaires Contrle Action CCE Message
derreurs
35 : Absence de signature La date de prsentation du
31 : Prescription du chque chque doit tre gale J
20 : Titulaire du compte Rejet de
Si la date de prsentation 54001
dcd lenregistrement du
du chque est < J. Rejet tardif
17 :Montant mal saisi chque

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21 :Donnes mal Rejet de 54017
Le chque rejet doit tre
saisies(N,date, lieu lenregistrement du papillon
accompagn de papillon
mission) chque. manquant.
25 :Image non exploitable
43 :Valeur dj rgle Les motifs de rejet dans le Rejet de 54033
44 :Valeur dj rejete chque et le papillon lenregistrement du Motifs de rejet
doivent tre conformes. chque non conformes

Code et Message
Motifs prioritaires Contrle Action CCE
derreurs
Si le chque a fait lobjet
de pravis (en J-4), la
date de prsentation du
chque doit tre gale J-
Autres motifs lis un vice 4
de forme Si la date de prsentation Rejet de lenregistrement 54001
30 : Signature manquante du chque est < J-4. du chque Rejet tardif
32 : Mentions obligatoires Si la date de prsentation Rejet de lenregistrement 54004
manquantes du chque est > J-4. du chque Rejet anticip
33 : Signature non Si le chque na pas fait
conforme lobjet de pravis (en J-
36 : Valeur mal prsente 4), la date de prsentation
37 : Endossement du chque doit tre gale
irrgulier J
22 :Manque empreinte du Si la date de prsentation Rejet de lenregistrement 54001
scanner du chque est < J. du chque Rejet tardif
23 : Manque endos 54017
Le chque rejet doit tre Lenregistrement du
papillon
accompagn de papillon chque est rejet.
manquant.
Les motifs de rejet dans 54033
Rejet de lenregistrement
le chque et le papillon Motifs de rejet
du chque
doivent tre conformes. non conformes

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Code et
Motifs prioritaires Contrle Action CCE Message
derreurs
Motifs lis une La date de prsentation du
opposition chque doit tre gale J
Si la date de prsentation du Rejet de lenregistrement du 54001
01 : Opposition chque est < J. chque Rejet tardif
pour perte Le chque rejet doit tre Lenregistrement du chque 54005
02 : Opposition accompagn de CNP est rejet. CNP manquant.
pour vol
03 : Opposition
pour faillite Les motifs de rejet dans le 54033
Rejet de lenregistrement du
04 : Opposition chque et le CNP doivent Motifs de rejet
chque
pour autres motifs tre conformes. non conformes

La date de prsentation du
chque doit tre gale J-4

Motifs lis la Si la date de prsentation du Rejet de lenregistrement du 54004


provision chque est > J-4 chque Rejet anticip

10 : Absence de Si la date de prsentation du


Rejet de lenregistrement du 54001
provision chque est < J-4
chque Rejet tardif
11 : Insuffisance de
provision Sil ny a pas de CNP,
Le chque rejet doit tre 54005
12 : Indisponibilit lenregistrement du chque
accompagn de CNP CNP manquant.
de la provision est rejet.
54007
Le chque rejet doit avoir
Lenregistrement du chque Rejet non
t prcd dun pravis en
est rejet. prcd de
J-4.
pravis
Les motifs de rejet dans le 54033
Rejet de lenregistrement du
chque et le CNP doivent Motifs de rejet
chque
tre conformes. non conformes

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Les contrles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisags

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


Les champs : Numro du chque et
Rejet de lenregistrement du 54012
RIB tireur de lenregistrement ne
chque et du document joint Valeur non existante.
doivent pas tre modifis.
54020
Le champ Code devise ne doit pas Rejet de lenregistrement du
Code devise non conforme la
tre modifi. chque et du document joint
prsentation initiale.
54021
Le champ Montant du chque ne Rejet de lenregistrement du
Montant du chque non conforme
doit pas tre modifi. chque et du document joint
la prsentation initiale.
54022
Le champ RIB du bnficiaire ne Rejet de lenregistrement du
RIB du bnficiaire non conforme
doit pas tre modifi. chque et du document joint
la prsentation initiale.
54024
Le champ Date dmission du Rejet de lenregistrement du
Date dmission du chque non
chque ne doit pas tre modifi. chque et du document joint
conforme la prsentation initiale.
54025
Le champ Lieu dmission ne doit Rejet de lenregistrement du
Lieu dmission non conforme la
pas tre modifi. chque et du document joint
prsentation initiale.
54026
Le champ Situation du bnficiaire Rejet de lenregistrement du
Situation du bnficiaire non
ne doit pas tre modifi. chque et du document joint
conforme la prsentation initiale.
54027
Le champ Nature du compte ne doit Rejet de lenregistrement du
Nature du compte non conforme
pas tre modifi. chque et du document joint
la prsentation initiale.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 140 sur 168
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3.4.3.4.4 LE CHEQUE INITIAL A ETE REJETE POUR LE MOTIF PRIORITAIRE 22, 23,
30, 32 OU 33
Contrle Action CCE Code et Message derreurs
Le motif de rejet doit appartenir 54040
Rejet de lenregistrement du
{13, 21, 22, 23, 25, 30, 32, 33, 43, Ce chque ne peut pas tre
chque et du document joint
44} rejet pour ces motifs de rejet
La date de prsentation du chque
doit tre gale J
Si la date de prsentation du chque Rejet de lenregistrement du 54001
est < J. chque Rejet tardif
Le chque rejet doit tre Lenregistrement du chque 54017
accompagn de papillon est rejet. papillon manquant.
Les motifs de rejet dans le chque et Rejet de lenregistrement du 54033
le papillon doivent tre conformes. chque Motifs de rejet non conformes
Les motifs de rejet dans le chque 54040
Rejet de lenregistrement du
doivent figurer au niveau du rejet du Ce chque ne peut pas tre
chque
chque initial rejet pour ces motifs de rejet.
Les champs : Numro du chque et
Rejet de lenregistrement du 54012
RIB tireur de lenregistrement ne
chque et du document joint Valeur non existante.
doivent pas tre modifis.
54020
Le champ Code devise ne doit pas Rejet de lenregistrement du
Code devise non conforme
tre modifi. chque et du document joint
la prsentation initiale.
54021
Le champ Montant du chque ne Rejet de lenregistrement du Montant du chque non
doit pas tre modifi. chque et du document joint conforme la prsentation
initiale.
54022
Le champ RIB du bnficiaire ne Rejet de lenregistrement du RIB du bnficiaire non
doit pas tre modifi. chque et du document joint conforme la prsentation
initiale.
54024
Le champ Date dmission du Rejet de lenregistrement du Date dmission du chque
chque ne doit pas tre modifi. chque et du document joint non conforme la
prsentation initiale.
54025
Le champ Lieu dmission ne doit Rejet de lenregistrement du Lieu dmission non
pas tre modifi. chque et du document joint conforme la prsentation
initiale.

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


54026
Le champ Situation du bnficiaire Rejet de lenregistrement du Situation du bnficiaire non
ne doit pas tre modifi. chque et du document joint conforme la prsentation
initiale.
54027
Le champ Nature du compte ne doit Rejet de lenregistrement du Nature du compte non
pas tre modifi. chque et du document joint conforme la prsentation
initiale.

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


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Le rejet de Chque reprsent est Rejet de lenregistrement et 54051 Chque reprsent
accompagn dun pravis du document joint rejet avec autre motif

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3.4.3.5 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL


3.4.3.5.1 CODE ENREGISTREMENT = 21
Contrle Action CCE Code et Message derreurs

Un chque pour paiement partiel doit


avoir donn lieu au pralable : 54008

- soit un CNP relatif au chque Chque partiel non prcd


rejet pour insuffisance de de CNP pour insuffisance de
provision. provision.
Rejet de lenregistrement
et de sa photo (si la photo
- Soit un chque code 31 rejet
est ncessaire). 54008
pour lun ou plusieurs des motifs
suivants : 16, 21, 22,23, 25, 30, 32,
Chque partiel non prcd
33, 36, 44.
dun chque partiel rejet
N.B. : le CNP est identifi par lidentifiant
pour vice de forme.
du chque, le numro du CNP et la date du
CNP.
Le montant rclam doit tre gal au
montant de la provision disponible (au
54029
niveau du CNP). Rejet de lenregistrement
Montant rclam
Si on se rfre au chque code 31, dans ce et de sa photo (si la photo
suprieur/infrieur la
cas : le montant rclam doit tre gal au est ncessaire).
provision.
montant rclam correspondant au chque
31 de rfrence.
Rejet de lenregistrement 54020
Le code devise doit tre celui du chque
et de sa photo (si la photo Code devise non conforme
initial.
est ncessaire). la prsentation initiale.
Si le CNP avait comme motif un problme
54037
de provision et de vice de forme, le chque Rejet de lenregistrement
Image du chque manquante
partiel doit tre accompagn de sa photo.
Si le CNP avait comme motif uniquement
54038
un (ou des) problme de provision, le Rejet de lenregistrement
Enregistrement ne ncessitant
chque partiel ne doit pas tre du chque et de la photo.
pas de photo.
accompagn de sa photo.
Sil sagit dune reprsentation dun 54048
Rejet de lenregistrement
chque 31, le motif de rejet du chque 31 Reprsentation du chque
du chque (et de la photo).
prcdent ne doit pas appartenir {43} impossible

Sil sagit dune premire prsentation dun chque 31

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


Si le rejet du chque initial avait comme motif
un problme de provision et un motif de vice de Rejet de 54037
forme, le chque partiel doit tre accompagn lenregistrement Image du chque manquante
de sa photo.
Si le rejet du chque initial avait comme motif
Rejet de 54038
uniquement un (ou des) problme de provision,
lenregistrement du Enregistrement ne ncessitant
le chque partiel ne doit pas tre accompagn
chque et de la photo. pas de photo.
de sa photo.
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Sil sagit dune deuxime ou nime prsentation dun chque 31

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


le chque partiel doit tre accompagn de sa Rejet de 54037
photo. lenregistrement Image du chque manquante

3.4.3.5.2 CODE ENREGISTREMENT = 22


Hypothse : J = date de prsentation du rejet du chque partiel

Code et
Motifs prioritaires Contrle Action CCE Message
derreurs
Autres motifs lis un La date de prsentation du
vice de forme chque doit tre gale J
Rejet de
Si la date de prsentation du 54001
lenregistrement du
30 : Signature chque est < J. Rejet tardif
chque
manquante 54017
Le chque rejet doit tre Lenregistrement du
32 : Mentions papillon
accompagn de papillon chque est rejet.
obligatoires manquant.
manquantes
33 : Signature non
conforme
36 : Valeur mal
prsente
16 : Montant rclam
erron
21 : Donnes mal saisies Les motifs de rejet dans le Rejet de 54033
(N, date, lieu mission) chque et le papillon doivent lenregistrement du Motifs de rejet
22 : Manque empreinte tre conformes. chque non conformes
du scanner
23 : Manque endos
25 : Image non
exploitable
43 : Valeur dj rgle
44 : Valeur dj rejete

Les contrles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisags

Code et Message
Contrle Action CCE
derreurs
Les champs : Numro du chque et RIB tireur Rejet de
54012
de lenregistrement ne doivent pas tre lenregistrement du
Valeur non existante.
modifis. chque

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Rejet de 54020
Le champ Code devise ne doit pas tre modifi. lenregistrement du Code devise non conforme
chque la prsentation initiale.
Rejet de 54030
Le champ Date du CNP doit correspondre la
lenregistrement du Date du CNP non conforme
date de prsentation du CNP.
chque au CNP.
Rejet de 54031
Le champ Numro du CNP ne doit pas tre
lenregistrement du Numro du CNP non
modifi.
chque conforme au CNP.
Rejet de 54032
Le champ Code devise de la position ne doit
lenregistrement du Code devise de la position
pas tre modifi.
chque non conforme au CNP.
3.4.3.6 CHEQUE PRESENTE APRES RECONSTITUTION DE LA PROVISION
3.4.3.6.1 CODE ENREGISTREMENT = 21
Code et Message
Contrle Action CCE
derreurs

Le chque aprs RP doit tre prcd :


soit dune ARP relative au chque 54009
Rejet de lenregistrement Rejet
rejet pour motif li la provision. Chque non prcd
de lenregistrement et de sa
dune ARP
photo (si la photo est
Soit dun chque aprs RP rejet pour
ncessaire).
vice de forme (pour les motifs 16, 21, 54009
22, 23, 25, 30, 32, 33, 36, 44) Chque non rejet.

Rejet de lenregistrement et de 54041


Le code devise doit tre celui du chque
sa photo (si la photo est Code devise non
initial.
ncessaire). conforme lARP.
54047
Rejet de lenregistrement et de
Le montant rgularis au titre des intrts Montant rgularis au
sa photo (si la photo est
doit tre celui de lARP. titre des intrts non
ncessaire).
conforme lARP.
Si le CNP initial avait comme motif un
54037
problme de provision et un motif de vice
Rejet de lenregistrement Image du chque
de forme, le chque ARP doit tre
manquante
accompagn de sa photo.
Si le CNP avait comme motif
54038
uniquement un (ou des) problme de Rejet de lenregistrement du
Enregistrement ne
provision, le chque ARP ne doit pas tre chque et de la photo.
ncessitant pas de photo
accompagn de sa photo.

Sil sagit dune reprsentation dun


Rejet de lenregistrement du
chque 32, le motif de rejet du chque 32 54048
chque (et de la photo).
prcdent ne doit pas appartenir {43} Reprsentation du
chque impossible

Sil sagit dune premire prsentation dun chque ARP

Code et Message
Contrle Action CCE
derreurs
Si le rejet du chque initial avait 54037
Rejet de lenregistrement
comme motif un problme de Image du chque
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provision et un motif de vice de manquante
forme, le chque partiel doit tre
accompagn de sa photo.
Si le rejet du chque initial avait
comme motif uniquement un (ou des) 54038
Rejet de lenregistrement du
problme de provision, le chque Enregistrement ne
chque et de la photo.
partiel ne doit pas tre accompagn de ncessitant pas de photo
sa photo.

Sil sagit dune deuxime ou nime prsentation dun chque ARP

Code et Message
Contrle Action CCE
derreurs
54037
le chque partiel doit tre accompagn
Rejet de lenregistrement Image du chque
de sa photo.
manquante

3.4.3.6.2 CODE ENREGISTREMENT = 22


Hypothse : J = date de prsentation du rejet du chque prsent aprs reconstitution de la
provision

Code et
Motifs prioritaires Contrle Action CCE Message
derreurs
Autres motifs lis un vice de La date de prsentation du
forme chque doit tre gale J
Rejet de
Si la date de prsentation 54001
lenregistrement du
30 : Signature manquante du chque est < J. Rejet tardif
chque
32 : Mentions obligatoires 54017
Le chque rejet doit tre Lenregistrement du
manquantes papillon
accompagn de papillon chque est rejet.
manquant.
33 : Signature non conforme
36 : Valeur mal prsente
16 : Montant rclam erron
21 : Donnes mal saisies (N,
date, lieu mission) Les motifs de rejet dans le Rejet de 54033
22 : Manque empreinte du chque et le papillon lenregistrement du Motifs de rejet
scanner doivent tre conformes. chque non conformes
23 : Manque endos
25 : Image non exploitable
43 : Valeur dj rgle
44 : Valeur dj rejete

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


Les champs : Numro du chque et RIB tireur Rejet de
54012
de lenregistrement ne doivent pas tre lenregistrement du
Valeur non existante.
modifis. chque
La date de prsentation du chque aprs RP
doit tre gale J
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Rejet de
Si la date de prsentation du chque aprs RP 54001
lenregistrement du
est < J. Rejet tardif
chque
Rejet de 54020
Le champ Code devise ne doit pas tre modifi. lenregistrement du Code devise non conforme la
chque prsentation initiale.
54021
Rejet de
Le champ Montant du chque ne doit pas tre Montant du chque non
lenregistrement du
modifi. conforme la prsentation
chque
initiale.
Rejet de 54022
Le champ RIB du bnficiaire ne doit pas tre
lenregistrement du RIB du bnficiaire non
modifi.
chque conforme la prsentation.
54024
Rejet de
Le champ Date dmission du chque ne doit Date dmission du chque non
lenregistrement du
pas tre modifi. conforme la prsentation
chque
initiale.
Rejet de 54025
Le champ Lieu dmission ne doit pas tre
lenregistrement du Lieu dmission non conforme
modifi.
chque la prsentation initiale.
Rejet de 54030
Le champ Date du CNP doit correspondre la
lenregistrement du Date du CNP non conforme au
vraie date du CNP (du rejet du chque)
chque CNP.
Rejet de 54031
Le champ Numro du CNP ne doit pas tre
lenregistrement du Numro du CNP non conforme
modifi.
chque au CNP.
Rejet de 54032
Le champ Code devise de la position ne doit
lenregistrement du Code devise de la position non
pas tre modifi.
chque conforme au CNP.

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3.4.3.7 PREAVIS DE REJET


Hypothse : J = date de prsentation du pravis de rejet

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


La date de prsentation du chque auquel
est rattach le pravis doit tre gale J :
Si la date de prsentation du chque est <
Rejet du pravis. 54010 Pravis tardif
J.
Les champs : Numro du chque et RIB
tireur de lenregistrement ne doivent pas Rejet du pravis. 54012 Chque non existant.
tre modifis.
Le champ Code devise ne doit pas tre 54020 Code devise non conforme la
Rejet du pravis.
modifi. prsentation initiale.
Le champ Montant du chque ne doit pas 54021 Montant du chque non
Rejet du pravis.
tre modifi. conforme la prsentation initiale.
Le champ RIB du bnficiaire ne doit pas 54022 RIB du bnficiaire non
Rejet du pravis.
tre modifi. conforme la prsentation initiale.
54024 Date dmission du chque
Le champ Date dmission du chque ne
Rejet du pravis. non conforme la prsentation
doit pas tre modifi.
initiale.
54027 Lieu dmission du chque
Le champ lieu dmission ne doit pas tre
Rejet du pravis non conforme la prsentation
modifi.
initiale.
Le rejet de Chque reprsent est 54050 Chque reprsent rejet avec
Rejet du pravis
accompagn dun pravis autre motif
Le rejet de Chque est accompagn dun
Rejet du pravis 54050 Chque rejet avec autre motif
pravis

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3.4.3.8 CERTIFICAT DE NON PAIEMENT (CNP)

Hypothse : J = date de prsentation du CNP

Code et Message
Motifs prioritaires Contrle Action CCE
derreurs
Le CNP doit tre Si pas de chque 54016
accompagn du chque rejet, rejet du Enregistrement du chque
rejet. CNP manquant
La date de prsentation du
chque auquel est rattach le
CNP doit tre gale J :
01 : Opposition pour
perte
Si la date de prsentation du
02 : Opposition pour vol Rejet du CNP et 54001
chque est < J.
03 : Opposition pour du chque. Rejet tardif
faillite
Le champ Date de
04 : Opposition pour 54035
prsentation du chque doit
autres motifs Rejet du CNP et Date de prsentation du
correspondre la date de
du chque chque non conforme la
prsentation initiale du
prsentation initiale.
chque, i.e. J.
Le CNP doit tre 54016
accompagn du chque Rejet du CNP Enregistrement du chque
rejet. manquant
La date de prsentation du
chque auquel est rattach le
CNP doit tre gale J-4 :
Motifs lis la provision
1. Si la date de prsentation Rejet du CNP et 54001
du chque est < J-4. du chque Rejet tardif
10 : Absence de provision
11 : Insuffisance de 2. Si la date de prsentation Rejet du CNP et 54004
provision du chque est > J-4. du chque Rejet anticip
12 : Indisponibilit de la 54007
provision Le CNP doit tre prcd Rejet du CNP et
Rejet non prcd de
dun pravis en j-4. du chque
pravis
Le champ Date de
54035
prsentation du chque doit
Rejet du CNP et Date de prsentation du
correspondre la date de
du chque chque non conforme la
prsentation initiale du
prsentation initiale.
chque, i.e. J-4.

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Les contrles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisags

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


Les champs : Numro du chque et
54012
RIB tireur de lenregistrement ne Rejet du CNP et du chque
Valeur non existante.
doivent pas tre modifis.
54020
Le champ Code devise ne doit pas
Rejet du CNP et du chque Code devise non conforme la
tre modifi.
prsentation initiale.
54021
Le champ Montant du chque ne doit
Rejet du CNP et du chque Montant du chque non conforme
pas tre modifi.
la prsentation initiale.
54022
Le champ RIB du bnficiaire ne doit RIB du bnficiaire non
Rejet du CNP et du chque
pas tre modifi. conforme la prsentation
initiale.
54024
Le champ Date dmission du chque Date dmission du chque non
Rejet du CNP et du chque
ne doit pas tre modifi. conforme la prsentation
initiale.
54025
Le champ Lieu dmission ne doit pas
Rejet du CNP et du chque Lieu dmission non conforme
tre modifi.
la prsentation initiale.
54036
Le champ Date pravis doit tre gal
Rejet du CNP et du chque Date pravis non conforme au
J-4.
pravis
54033
Le ou les motifs de rejet doivent tre
Rejet du CNP et du chque Motifs de rejet non conformes
identiques ceux du chque.
ceux du chque.
54033
Le montant de la provision doit tre Montant de la provision doit tre
Rejet du CNP
suprieur ou gal celui du pravis suprieur ou gal celui du
pravis

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3.4.3.9 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE LA PROVISION (ARP)

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


LARP doit tre prcde dun CNP pour 54013
Rejet de lARP.
un motif prioritaire de provision. ARP non prcde de CNP
Les champs : Numro du chque, RIB
tireur, Date du CNP et Numro du CNP 54012
Rejet de lARP.
de lenregistrement ne doivent pas tre Valeur non existante.
modifis.
54020
Le champ Code devise ne doit pas tre
Rejet de lARP. Code devise non conforme la
modifi.
prsentation initiale.
54021
Le champ Montant du chque ne doit pas
Rejet de lARP. Montant du chque non conforme
tre modifi.
la prsentation initiale.
54022
Le champ RIB du bnficiaire ne doit pas RIB du bnficiaire non
Rejet de lARP.
tre modifi. conforme la prsentation
initiale.
54024
Le champ Date dmission du chque ne Date dmission du chque non
Rejet de lARP.
doit pas tre modifi. conforme la prsentation
initiale.
54025
Le champ Lieu dmission ne doit pas
Rejet de lARP. Lieu dmission non conforme
tre modifi.
la prsentation initiale.
54032
Le champ Code devise de la position ne
Rejet de lARP. Code devise de la position non
doit pas tre modifi.
conforme au CNP.
Le montant rgularis du chque doit tre
53048
= montant du chque montant de la Rejet ARP
Montant rgularis erron
provision du CNP

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3.4.3.10 PAPILLON

Hypothse : J = date de prsentation du papillon

Code et Message
Motifs prioritaires Contrle Action CCE
derreurs
39 : Valeur mal achemine La date de prsentation
35 : Absence de signature du chque auquel est
31 : Prescription du chque rattach le papillon
20 : Titulaire du compte dcd doit tre gale J.
15 : Problme de provision sur un Rejet de
Si la date de
chque tir sur soi-mme lenregistrement du 54001
prsentation du chque
17 : Montant mal saisi chque et du Rejet tardif
est < J.
21 : Donnes mal saisies (N, date, papillon.
lieu mission)
25 : Image non exploitable
Le papillon doit tre 54016
38 : Valeur contrefaite
accompagn du chque Rejet du papillon Enregistrement du
43 : Valeur dj rgle
rejet. chque manquant
44 : Valeur dj rejete

Si le chque a fait
lobjet de pravis (en
J-3), la date de
prsentation du chque
auquel est rattach le
papillon doit tre gale
J4
Si la date de
Autres motifs lis un vice de Rejet du papillon et 54001
prsentation du chque
forme du chque. Rejet tardif
est < J-4.
30 : Signature manquante
Si la date de
32 : Mentions obligatoires Rejet du papillon et 54001
prsentation du chque
manquantes du chque. Rejet anticip
est > J-4.
33 : Signature non conforme
Si le chque na pas
36 : Valeur mal prsente
fait lobjet de pravis
37 : Endossement irrgulier
(en J-4), la date de
22 : Manque empreinte du
prsentation du chque
scanner
auquel est rattach le
23 : Manque endos
papillon doit tre gale
J
Si la date de
Rejet du papillon et 54001
prsentation du chque
du chque. Rejet tardif
est < J.
Le papillon doit tre 54016
accompagn du chque Rejet du papillon Enregistrement du
rejet. chque manquant
La date de prsentation
14 : Chque <= 20D ne rpond pas du chque auquel est
aux conditions de paiement rattach le papillon
doit tre gale J.

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Rejet de
Si la date de
lenregistrement du 54001
prsentation du chque
chque et du Rejet tardif
est < J.
papillon.
Le papillon doit tre 54016
accompagn du chque Rejet du papillon Enregistrement du
rejet. chque manquant
La date de
reprsentation du Rejet de
chque code 31 ou 32 lenregistrement du
16 : Montant rclam erron
auquel est rattach ce chque (31,32) et
papillon doit tre gale du papillon.
J

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Les contrles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisags

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


Les champs : Numro du chque et RIB
Rejet du papillon et du 54012
tireur de lenregistrement ne doivent pas
chque Valeur non existante.
tre modifis.
54020
Le champ Code devise ne doit pas tre Rejet du papillon et du
Code devise non conforme la
modifi. chque
prsentation initiale.
54021
Le champ Montant du chque ne doit Rejet du papillon et du
Montant du chque non conforme
pas tre modifi. chque
la prsentation initiale.
54022
Le champ RIB du bnficiaire ne doit Rejet du papillon et du RIB du bnficiaire non
pas tre modifi. chque conforme la prsentation
initiale.
54024
Le champ Date dmission du chque Rejet du papillon et du Date dmission du chque non
ne doit pas tre modifi. chque conforme la prsentation
initiale.
54025
Le champ Lieu dmission ne doit pas Rejet du papillon et du
Lieu dmission non conforme
tre modifi. chque
la prsentation initiale.
54033
Le ou les motifs de rejet doivent tre Rejet du papillon et du
Motifs de rejet non conformes
identiques ceux du chque. chque
ceux du chque.

3.4.3.11 LETTRE DE CHANGE

Contrle Action CCE Code et Message derreurs


Si code enregistrement = 22, la date de
54004
compensation initiale doit tre gale la Rejet de lenregistrement
Rejet tardif
date opration

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3.5 ANNEXE5 : LES REPERTOIRES DE CODIFICATION

3.5.1 CODE SENS

Ce code permet didentifier le sens du lot par rapport au CCE.

Code Dsignation
1 Aller institution vers le centre
2 Retour du centre vers linstitution

3.5.2 CODE ENREGISTREMENTS

Ce code permet de dterminer la nature de lenregistrement.

Code Dsignation
11 Enregistrement global prsent
12 Enregistrement global rejet
21 Enregistrement dtail prsent
22 Enregistrement dtail rejet

3.5.3 CODE ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE ET/OU ASSIGNATION


POSTALE

Ce code permet de dterminer si le virement est suivi de message(s) complmentaire(s) ou non. Il


permet aussi didentifier le type et le nombre de messages.

Code Dsignation
0 Non suivi de message complmentaire
1 Suivi de message(s) complmentaire(s)
2 Suivi dune assignation postale
3 Suivi de message(s) complmentaire(s) et dune assignation postale

3.5.4 CODE DU PAYEUR

Ce code permet didentifier le payeur du prlvement.

Code Dsignation
1 Le dbiteur lui-mme
2 Tierce personne

3.5.5 CODE SITUATION

Ce code donne la situation du payeur du chque ou la situation du cdant lettre de change.

Code Dsignation
0 Rsident
1 Non rsident
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3.5.6 CODE LIEU DEMISSION DU CHEQUE

Ce code permet de donner le lieu dmission du chque

Code Dsignation
T Tunisie
E Etranger

3.5.7 CODE DACCEPTATION DE LA LETTRE DE CHANGE

Ce code informe sur ltat de la lettre de change.

Code Dsignation
0 Lettre de change accepte
1 Lettre de change non accepte
2 Le tireur dsire faire prsenter la lettre de change lacceptation par la
banque

3.5.8 CODE ENDOSSEMENT ET AVAL DE LA LETTRE DE CHANGE

Ce code permet de donner le nombre et le type de messages complmentaires de la lettre de change.

Code Dsignation
0 Non suivi denregistrement complmentaire avaliseur et endosseur
1 Suivi dun enregistrement complmentaire endosseur
2 Suivi dun enregistrement complmentaire avaliseur
3 Suivi denregistrements complmentaires avaliseur et endosseur

3.5.9 CODE ORDRE DE PAYER DE LA LETTRE DE CHANGE

Ce code permet de dterminer si la lettre de change est accompagne dun ordre de payement ou
non.

Code Dsignation
0 Il y a un ordre payer joint la lettre de change
1 Il ny a pas dordre payer joint la lettre de change

3.5.10 CODE SIGNE

Ce code permet de dterminer le signe des montants dans les situations nettes.

Code Dsignation
D Si montant net compensation est < 0
C Si montant net compensation est > 0

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3.5.11 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES VALEURS

Les codes valeurs sont :


Code Dsignation Prsentation
(par rapport
lchance)
10 Virement 0
20 Prlvement 0
30 Chque 0
31 Chque prsent pour paiement partiel 0
32 Chque prsent pour paiement suite une 0
reconstitution de provision
33 Chque reprsent pour paiement 0
40 Lettre de change 0
41 Lettre de change normalise 0
42 Obligation cautionne 0
43 Bon de caisse 0
80 Domiciliation 0
81 Pravis de rejet de chque 0
82 Certificat de non-paiement 4
83 Attestation de reconstitution de provision -
84 Papillon 0

3.5.12 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES NATURES DES ETABLISSEMENTS

Les natures dtablissement sont :

Code Dsignation
1 Sige
2 Centre rgional
3 Agence
4 Autres

3.5.13 REPERTOIRE DE CODIFICATION DE MAJ DES CONTRATS DE


DOMICILIATION DES PRELEVEMENTS
Les codes de mise jour des domiciliations sont:

Code Dsignation
A Nouveau contrat
M Modification dune rubrique du contrat
S Suppression dun contrat

3.5.14 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES NATURES DE COMPTES

Ce rpertoire contient les natures de comptes ; il est utilis pour le chque et la lettre de change.

Code Dsignation
0 Compte professionnel
1 Compte spcial
La structure du rpertoire de codification est la suivante :
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3.5.15 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES TYPES DE COMPTE

Ce rpertoire contient les types de comptes par rapport la devise:

Code Dsignation
1 Compte en dinars
2 Compte en dinars convertibles
3 Compte en devises

3.5.16 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES NATURES DE LIDENTIFIANT

Code Dsignation
0 Registre du Commerce et des Socits
1 Carte didentit nationale
2 Carte de sjour
3 Passeport
4 Autres

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3.6 ANNEXE 6 : CONFIGURATION MINIMALE DU POSTE ADHERENT PRINCIPAL ET DU
POSTE ADHERENT DE SECOURS :
RAM : 256 Mo,
Carte rseau Ethernet 10/100 Mb/s,
Lecteur CD,
Un espace disque suffisant permettant la satisfaction de lensemble des besoins cits
dans ce guide,
Systme dexploitation : Windows XP / SP2 exclusivement.

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3.7 ANNEXE 7 : ROUTEUR DU POSTE ADHERENT
Le cblage reliant le routeur et le poste adhrent doit tre conforme la catgorie 5 ou plus en
cas de connexion via un rseau local. En cas de connexion directe le cble crois doit tre moul.
Le rle de ce routeur consiste connecter le poste adhrent au Systme de Tlcompensation
install au niveau de la SIBTEL. Cette connexion se fera travers une ligne spcialise dont le dbit
dpend de la Catgorie laquelle appartient linstitution et qui sera alloue sur l'anneau en fibre
optique de Tunisie Tlcom. La connexion primaire sera secourue par une liaison de type RNIS,
primaire 2 Mbits/s pour la Catgorie 1, de base 64 ou 128 Kbits/s pour la Catgorie 2.
La Catgorie 1 est constitue des institutions ayant des connexions dont le dbit est suprieur
ou gal 1 Mbit/s.
La Catgorie 2 est constitue des institutions ayant des connexions dont le dbit est infrieur
1 Mbit/s.
Selon la catgorie de la banque, le routeur doit tre conforme aux caractristiques
suivantes :
3.7.1 LES CARACTERISTIQUES DU ROUTEUR DE LA CATEGORIE 1
Nombre minimum de ports :
Fast Ethernet (RJ45 et AUI) : 1 port
Sries synchrones pouvant atteindre les 2 Mbits/s : 2 ports
RNIS PRI : 1 port
Performances : 50.000 pps
DRAM : 32 Mo extensibles 64
Mmoire Flash : 8 Mo extensibles 16
Protocoles supports : TCP/IP, PPP, X25, ISDN, Frame Relay, HDLC
Redondance : possibilit d'une alimentation redondante
Fonctions d'optimisation du trafic :
Support des algorithmes standards de compression de donnes
Filtres de routage
Connexion la demande
Bande passante la demande
IP/IPX Spoofing
Scurit et contrle de la qualit de transmission en PPP synchrone :
Authentification
Autorisation/interdiction d'accs et compte rendu en cas de tentative d'effraction
RADIUS
Support du standard Link Quality Protocol avec possibilit de personnalisation du
paramtre "Reporting Period"
Support du protocole LCP "Link Control Protocol" avec possibilit de
personnalisation du paramtre "Echo Reply Acceptabel Loss"
Support des standards CHAP, PAP et PAP ID en mode PPP synchrone
Support de PCAP
Support des algorithmes de "Strict Dequeuing" et "Bandwidth Allocation" sur PPP
Administration et fonctions de scurit :
SNMP (MIBI&II), Telnet, RMON
Possibilit de dfinir plusieurs communauts SNMP avec personnalisation des
actions Read/Write pour chaque communaut.
Possibilit d'affectation d'une adresse IP unique (une seule machine ou un groupe
dadresse IP) permettant de grer les communauts dj dfinies.
Intgration des Data Collection Module
Support de la fonction "Circuit Less IP"

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Possibilit de configuration du routeur en mode Dynamique, local et distance
(Cration dune configuration distance en mode diffr sur la mmoire Flash du
routeur).
Protection physique des flashs de configuration en mode Read/Write par un switch
hardware.
Bak-up hardware des mmoires Flash de configuration
Back-up et RNIS :
Redondance des interfaces LAN du routeur (avec back-up automatique).
Redondance du routeur avec support de paramtrage des Standby Circuit, et RRP
(Router Redundancy Protocol),
Support de la fonction de bande passante la demande et dbordement en supportant
une agrgation jusqu 30 canaux RNIS.
Support dauthentification CHAP et PAP bidirectionnelles en solution de Backup.
3.7.2 LES CARACTERISTIQUES DU ROUTEUR DE LA CATEGORIE 2
Nombre minimum de ports
Ethernet (RJ45 et AUI) : 1 port
Sries synchrones pouvant atteindre les 2 Mbits/s : 2 ports
RNIS BRI : 1 port
Performances : 7.000 pps
DRAM : 8 Mo extensibles 16
Mmoire Flash : 8 Mo extensibles 16
Protocoles supports : TCP/IP, PPP, X25, ISDN, Frame Relay, HDLC
Fonctions d'optimisation du trafic :
Support des algorithmes standards de compression de donnes
Filtres de routage
Connexion la demande
Bande passante la demande
IP/IPX Spoofing
Scurit et contrle de la qualit de transmission en PPP synchrone :
Authentification
Autorisation/interdiction d'accs et compte rendu en cas de tentative d'effraction
RADIUS
Support du standard Link Quality Protocol avec possibilit de personnalisation du
paramtre "Reporting Period"
Support du protocole LCP "Link Control Protocol" avec possibilit de
personnalisation du paramtre "Echo Reply Acceptabel Loss"
Support des standards CHAP, PAP et PAP ID en mode PPP synchrone
Support de PCAP
Support des algorithmes de "Strict Dequeuing" et "Bandwidth Allocation" sur PPP
Administration et fonctions de scurit :
SNMP (MIBI&II), Telnet, RMON
Possibilit de dfinir plusieurs communauts SNMP avec personnalisation des
actions Read/Write pour chaque communaut.
Possibilit d'affectation d'une adresse IP unique (une seule machine ou un groupe
dadresse IP) permettant de grer les communauts dj dfinies.
Intgration des Data Collection Module
Support de la fonction "Circuit Less IP"
Possibilit de configuration du routeur en mode Dynamique, local et distance
(Cration dune configuration distance en mode diffr sur la mmoire Flash du
routeur).
Protection physique des flashs de configuration en mode Read/Write par un switch
hardware.

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Bak-up hardware des mmoires Flash de configuration
Back-up et RNIS :
Redondance des interfaces LAN du routeur (avec back-up automatique).
Redondance du routeur avec support de paramtrage des Standby Circuit, et RRP
(Router Redundancy Protocol),
Support de la fonction de bande passante la demande et dbordement en supportant
une agrgation jusqu 30 canaux RNIS.
Support dauthentification CHAP et PAP bidirectionnelles en solution de Backup.

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3.8 ANNEXE 8 : UTILISATION DU POSTE ADHERENT


3.8.1 LES REPERTOIRES UTILISES PAR LES APPLICATIFS INSTALLES AU NIVEAU
DU POSTE ADHERENT
Les rpertoires utiliss par les applicatifs installs au niveau du Poste Adhrent ne doivent pas
tre supprims ou renomms. Ces rpertoires sont :
C:\program Files\telecompadherent
C:\program Files\bfi
C:\program Files\Sophos SWEEP
C:\cles
C:\temp
D:\BAL
D:\BALTMP
D:\Fichierenvoi
D:\Lotsdeposes
D:\Compterendu
D:\test
D:\situation
D:\fichierreception
D:\rejets
D:\erreurs
D:\SIBTEL
Le rpertoire D: peut tre E: ou F: chez certaines institutions.
3.8.2 LES REPERTOIRES A SAUVEGARDER :
SITUATION : Ce rpertoire contient toutes les situations nettes individuelles et globales
(intermdiaires et dfinitives) rcupres automatiquement par lapplicatif BFI-
TlcompAdhrent .
FICHIERRECEPTION : Ce rpertoire contient tous les lots rcuprs automatiquement par
lapplicatif BFI-TlcompAdhrent .
Pour ces deux rpertoire une procdure de sauvegarde et de dgraissage (purge) priodique par
linstitution adhrente est ncessaire et ce, pour viter la saturation de lespace disque rserv cet
effet et par consquent le blocage des oprations de contrle, de dpt et de rcupration sur le poste
adhrent.
3.8.3 LOGICIELS ET APPLICATIFS DE LA SIBTEL A NE PAS MODIFIER PAR LES IA :
TELECOMPADHERENT
SSLATL
SOPHOS Anti-Virus
CONTROLECHEQUE
BFI-Agent-Adherent
SERVICE PACK 2
PCAnyWhere
3.8.4 REMARQUE :
Les postes adhrents principal et de secours sont exclusivement rservs pour la
Tlcompensation. Ils ne doivent, par consquent, contenir que les applicatifs appropris installs par
la SIBTEL.

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3.9 ANNEXE 9 : SUPPORTS UTILISES POUR LE DEPOT SUR LES POSTES DE SECOURS DE
LA SIBTEL.
- Diskette 3"et .
- CD-ROM.
- DVD.
- Cartouche DAT : DDS1, DDS2 et DDS3.
- Disque USB.
- Flash Disk.

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3.10 ANNEXE 10 : DEMANDE DE MODIFICATION DU MONTANT PLAFOND

Papier entte de linstitution prsentatrice

Note la SIBTEL
Fax 71 902 931
Tl. direct 71 905 718
Standard 71 901 233 p : 220 ou 221
E-mail sibtel@sibtel.com.tn

DEMANDE DE MODIFICATION DU MONTANT PLAFOND POUR LES VALEURS AUTRES QUE LE VIREMENT

Institution prsentatrice : Code Libell


Institution destinataire : Code Libell ..
Date de la journe de dpt : .
Horaire de dpt : de .
Opration (Prsentation ou rejet) :
Valeur : Code Libell
Montant demand : .
NB : La modification sera effective, pour linstitution qui la demand, au plus tard une
heure aprs la rception du fax par la SIBTEL. Partant, toute demande adresse moins dune
heure avant lheure limite de dpt ne sera pas accepte.
Ladite modification nest valable que pour lhoraire demand qui ne doit pas dpasser trente
minutes.

Nom et Prnom du demandeur : .

Fonction : .

Signature et Cachet :

Copie pour la Banque Centrale de Tunisie (Fax : 71 353 844 et 71 255 773).
Copie pour linstitution destinataire (Direction de la Trsorerie).

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3.11 ANNEXE 11 : CONSULTATION DES IMAGES EN LIGNE


Le trafic rseau relatif la consultation de la base des archives (consultation web) partir des
agences doit tre rout travers le sige en vue dassurer une meilleure exploitation de la LS reliant
linstitution la SIBTEL.

Les modalits pratiques de ladite consultation sont dtailles ci-aprs :

Configuration du poste de consultation :

Le poste de consultation install lagence doit avoir ladresse IP 10.CB.CA.2 (MASK :


255.255.255.0) o CB = Code de linstitution (selon la codification de la banque centrale) et CA doit
tre > = 0 et <255 et que le navigateur Internet Explorer version 6.0 ou plus install sur ce poste doit
tre configur selon la procdure suivante :
1. Ouvrir le panneau de configuration et cliquer sur options internet.
2. Dans longlet Scurit , cliquer sur Internet , puis sur le bouton Personnaliser le
niveau .
3. Cocher loption Activer pour chaque rubrique qui concerne Contrle ActiveX et
Plugins .
4. Dans longlet Scurit , cliquer sur Intranet Local , puis sur le bouton
Personnaliser le niveau .
5. Cocher loption Activer pour chaque rubrique qui concerne Contrle ActiveX et
Plugins .
Procdure de consultation :

Il est noter que la procdure de consultation est dtaille dans le manuel dutilisation du
module BFI-Consultation ; tant prcis que le paramtre systme PathWebCCE de ce module
doit avoir la valeur http://10.200.1.3/ServeurCCE.

Administrateur des agences de consultation :

La SIBTEL a cr pour chaque institution adhrente un compte administrateur des agences de


consultation qui aura la charge de crer, modifier et supprimer des agences et de leur attribuer des
utilisateurs de consultation (nom utilisateur / mot de passe). Le nom dutilisateur et le mot de passe
attribus au compte administrateur servira accder la premire fois et nous recommandons
ladministrateur dsign de changer le mot de passe associ.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 166 sur 168
Socit Interbancaire de Tlcompensation

3.12 ANNEXE 12 : RESPONSABLES AU NIVEAU DES INSTITUTIONS ADHERENTES


Fonction Responsable Standard Poste Direct GSM Fax Domicile Email

Directeur
Informatique

Directeur de la
Trsorerie

Responsable de la
Tlcompensation

Responsable du
Rseau

Gestionnaire des cls

Responsable SWIFT

Demandeur de
changement du
montant plafond

Administrateur des
agences de
consultation WEB
NB :
Afin de faciliter la communication entre la SIBTEL et votre institution, vous tes pris de
retourner la SIBTEL ce tableau dment rempli.

01/03/2010 - Guide dUtilisation du Systme National de Tlcompensation Page 167 sur 168
Socit Interbancaire de Tlcompensation

3.13 ANNEXE 13 : COORDONNEES DE LA SIBTEL


Adresse : Maison du Banquier, Av Khaireddine Pacha, 1002 Tunis
BP : 41, Montplaisir 1073 Tunis
Tl. : 00 216 71 901 233
Fax : 00 216 71 909 460
Email : sibtel@sibtel.com.tn
Interlocuteurs des Institutions Adhrentes dsigns par la SIBTEL :

Fonction Responsable Standard Poste Direct GSM Fax Email


Responsable de Adel
71901233 231 71905718 98262189 71909460
lExploitation BEN HMIDA
Responsable du 224 -
Moez
Rseau et de 71901233 225 - 98829012 71909460 sibtel
Bounatirou
SWIFT 241 @sibtel.
Tlcompensation com.tn
71909460
Gestion des cls Le Centre 220 -
71901233 71905718
Changement du dExploitation 221
71902931
montant plafond

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