VALIDACIN DE DOCUMENTOS

La falsificacin o "forgery", en
ingles, se define como el marcar o
alterar un instrumento escrito con la
intencin de defraudar a otra
persona.
Falsificacin o adulteracin de firmas, escrituras
manuscritas o cualquier otro medio de impresin,
por agregado, composicin, calco o copia directa,
por imitacin a mano libre, por imitacin servil, por
auto modificacin a mano guiada u otra modalidad
que pudiera practicarse por medios grficos. Slo
si se provee por ley, cualquier instrumento que
pueda afectar los derechos legales de otro, puede
estar sujeto a falsificacin.
 Mtodos de falsificacin
Calcar

Simulacin manual

De la memoria

Tcnica de falsificacin levantando lo escrito

Transferencia de imgenes electrnicas

Calcar en carbn
Se hace insertando un papel carbn entre la
firma genuina y el documento falso, se calca
suavemente la firma genuina o la caligrafa
con un objeto puntiagudo o simplemente
con un lpiz o un bolgrafo. El resultado
obvio va a ser los trazos de carbn que
reflejar la firma o caligrafa genuina en el
documento fraudulento.
Calcar utilizando la luz
Por este medio la firma genuina se pone debajo del documento
fraudulento y usando algn tipo de luz como la luz natural, la luz de
una caja de luz, donde se trazar la firma genuina. Se observar una
gran similitud entre este mtodo y de calcar con carbn. Ambas
tendrn las mismas caractersticas generales a las firmas genuinas y
ambas, reflejarn las mismas caractersticas en la calidad de la lnea o
trazos que componen la firma o la caligrafa. La nica deferencia entre
ambas es el medio que se utiliza, el carbn y el uso de luz. Este
mtodo es similar al del carbn. La firma genuina se pone en una
posicin apropiada sobre el documento falso. La firma genuina se traza
cuidadosamente con suficiente presin, dejando una impresin del
mismo. La falsificacin se completa pasndole por encima de la firma
fraudulenta con tinta de un instrumento de escribir como el bolgrafo.
La falsificacin simulada a mano
Este mtodo es dibujando los trazos de un modelo de la
firma genuina. El resultado final depender en la habilidad
artstica del que realiza el manuscrito. Cuando se examina
esta firma, se puede observar cuando se detiene a trazar
los movimientos de las letras, demostrando un mal
alineamiento, con presin, ms o menos tembloroso. Esta
caracterstica de dibujar en movimientos suaves est
presente en ambos mtodos, cuando se traza o cuando se
simula una firma o escrito.
Falsificacin por imitacin a mano libre
Una falsificacin por imitacin a mano libre es la intencin
de escribir la firma de alguien, sin copiar, ni imitar los
hbitos de individuo. En este tipo de falsificacin, el que
escribe usualmente realiza sus propios hbitos de escribir
y con otros ejemplos propios del que falsifica el escrito, se
puede identificar el documento falsificado.
Es de conocimiento general entre los examinadores de
documentos, que en cualquier falsificacin, excepto en el
de la mano libre, el que escribe tiene dos obstculos
grandes que combatir:
1. Eliminar su propio hbito de escribir.
2. Reproducir los hbitos de escribir de la vctima.
En el primer caso, la persona no sabe que tiene unos hbitos de
escribir, por lo que no se da cuenta de los mismos, y son difciles de
eliminar. En el segundo caso, el imitar los hbitos de escribir de otra
persona requiere concentracin absoluta en la escritura y el observar
los detalles. Muchos falsificadores han tenido xito reproduciendo la
forma bsica de las cartas de otras personas, pero es altamente
imposible reproducir los movimientos que reflejan los impulsos, con el
mismo nivel de fluidez como se hizo en la firma genuina. Por esta
razn es ms difcil imitar una firma escrita con uno que tenga mayor
habilidad, que una firma escrita por uno que no tenga habilidad.
Investigar los casos de falsificacin requiere conocimiento y
experiencia, especialmente cuando las falsificaciones son hechas por
medio de simulacin o trazadas.
Tcnicas para el levantamiento de la falsificacin
La firma y la escritura de una persona puede ser levantadas de un
documento a otro por diferente mtodos. Un mtodo simple envuelve
levantar una firma con cinta adhesiva transparente y transportndola al
documento falso. Otro mtodo es poner la firma de la persona o
escritura en otro documento a travs de una fotocopiadora utilizando
una trasparencia. El tercer mtodo envuelve una
computadora utilizando un escner. Esta ltima tcnica envuelve una
computadora personal y una impresora de alta calidad, que hace el
levantamiento ms fcil y menos costoso en duplicar documentos
legales y cheques. El resultado de esta falsificacin se acerca ms a la
firma real. Todas tcnicas por no ser crmenes violentos existe un bajo
porciento de que sean procesados. Se le conocen como crmenes de
cuello blanco.
Escritura disfrazada
Se ha probado cientficamente que una entre diez personas, tienen la
habilidad de ocultar su identidad al escribir. La persona intentar
ocultar sus hbitos normales de escribir, estos actos se denominan
escritura disfrazada. Existen muchas formas de ocultar las firmas.
Muchos examinadores de documentos forenses estn de acuerdo que
la escritura de mano disfrazada es una de las formas ms difciles de
examinar y analizar. La calidad y tipo de ejemplos, son esenciales en la
escritura. Ambos tipos de escritura a mano tienen caractersticas
normales en la escritura de los negocios. El investigador forense puede
determinar en un estudio inicial de la escritura, como fue realizada la
falsificacin y con diferentes ejemplos que se le suministren tendr la
oportunidad de identificar al que escribi el documento.
Consideracin en la escritura oculta

1. Cambiando la letra. Es un mtodo comn utilizado por los que

escriben, esta preferencia ha sido realizada para cambiar la apariencia
pictoral de la escritura.

2. Cambiando la letra mayscula. El cambio a un nuevo estilo de letra

afecta generalmente la apariencia de la escritura. Si el que escribe
utiliza la forma cursiva se cambiar a la forma de molde y viceversa.

3. El tamao de las letras es relativamente fcil de cambiar. Cambia la

apariencia general de la escritura. Usualmente el que escribe cambia a
un tamao menor para poder ocultar su escritura.
4. Cambio de formas de letras minsculas. El cambio de las formas de
las letras minsculas es otra manera de ocultar, pero es el mtodo ms
difcil de mantener.
5. De la mano no adiestrada. Utiliza la otra mano para escribir, la mano
no adiestrada. Esto ocurre por el cambio de la letra y
el movimiento lento de dibujo, el temblor y la presin media. El nico
elemento presente en todas las escrituras es la tensin y
concentracin en el acto para escribir.
6. La accin reflexiva normal de los hbitos de la escritura extendida,
de una o ms pginas, comienza a perder la caracterstica la
falsificacin y se convertir en hbitos de escritura normal. A quien se
le enva la carta, en una direccin en un sobre, es el que menos se
disfraza. El que escribe va perdiendo detalles del acto de la escritura y
tambin la apariencia de la escritura, es rara y sin coordinacin.
Falsedades en el cdigo penal.

Los delitos de falsedad documental, el desarrollo de la grafotecnia

ofrece a la justicia numerosos recurso tcnicos, adecuados al
desarrollo tecnolgico en este campo, para poner en evidencia la
alteracin de la verdad, todo lo cual aplicado a las falsedades
materiales en documentos por sobre las ideolgicas que contengan
nuestra legislacin.
Falsedades materiales.

Contrahaciendo o fingiendo letra, firma o rbrica.

Alterando las fechas verdaderas.
Haciendo en documento verdadero cualquier alteracin o
intercalacin que vare sus sentidos.
Intercalando cualquier escritura en un protocolo, registro o libro
oficial.
Simulando un documento de manera que induzca a error sobre su
autenticidad.
Falsedades ideolgicas:

Suponiendo en un acto la intervencin de personas que no la han

tenido.
Atribuyendo a los que han intervenido en l, declaraciones o
manifestaciones diferentes a las que hubieren hecho.
Faltando a la verdad en la narracin de hechos sustanciales.
Dando copia en forma fehaciente de un documento supuesto o
manifestando en ella cosa contraria o diferente de lo que contenga
el original.
Ocultando en perjuicio del estado o de un particular cualquier
documento oficial.
Giro doloso de cheque.

El que defraudare a otro en la sustancia,

cantidad o calidad de las cosas que le
entregare en virtud de un ttulo obligatorio,
ser penado,
Figura esta en la que se enmarca el giro
doloso de cheque, hoy giro fraudulento
Responsabilidad del LIBRADO en falsificacin de cheques.
La ley de cheques en su artculo 16 en caso de falsificacin de un
cheque le asigna responsabilidad librado en los siguientes casos:
Si la firma del librador es VISIBLEMENTE DISCONFORME con la
que es dejada en poder del librado para COTEJO.
Si el cheque tiene raspaduras, enmendaduras u otras alteraciones
notorias.
Si el cheque no es de la serie entregada al librador.

Responsabilidad del LIBRADOR en falsificacin de cheques.

La ley de cheques en su artculo 17 le asigna responsabilidad al
librador en los siguientes trminos:
El librador es responsable si su firma es falsificada en cheque de su
propia serie y no es visiblemente disconforme.
Giro doloso de cheques.

El artculo 22 de cheques contempla la figura delictiva del giro doloso

de cheques. De acuerdo con dicha norma, se comete el referido delito
cuando se gira un cheque en algunas de las circunstancias siguientes:

Cheque girado sin tener de antemano fondos o crditos disponibles

en cuentas corrientes en poder del banco librado.
Retirar los fondos disponibles del banco librado despus de girar el
cheque.
Girar cheque contra cuenta cerrada o inexistente.
Revocar el cheque (dar orden de no pago), por alguna causal
distinta de las sealadas en el artculo 26 de la misma ley.
Cuando alguna de estas circunstancias se tipifican, se aplican lo
dispuesto en el artculo 467 del cdigo penal, referido al delito de
estafa y otros engaos aludido anteriormente.
DIFERENCIAS ENTRE FIRMA AUTENTICA Y FIRMA FALSIFICADA

Firma AUTENTICA Firma FALSIFICADA

Movimiento inconsciente y Movimiento consciente,

automatizado. intuitivo e imitativo.

Trazado originado por Trazado efectuado en forma

hbitos individuales. controlada y pausada.

Trazado espontaneo, fluido, Trazado meditado y lento,

especializado y frecuente. tembloroso que produce un
conflicto fsico y mental.
Elementos visibles o ms aparentes.

1. Forma de las letras.

2. Forma acusada de los trazos.

3. Forma acusada de la base del rengln.

1. Materiales: Papel elemento escritor- tinta- posicin- fro- calor.

2. Somticas: Edad sexo- cansancio- enfermedad.

3. Temperamentales: Nervios sanguneo bilioso-linftico.

4. Psicolgicas: Depresin tristeza- alegra- odio.

5. Educacin: Mdicos y abogados.

1. Falsificacin simple.

2. Falsificacin por imitacin.

3. Falsificacin por disimulo.

4. Alteraciones fraudulentas.
1. Falsificacin simple.

a) Manuscrito sin firma (annimos)

-Dicta carta a otra persona.
- escribirla entre varias personas.

b) Manuscritos realizados por una persona atribuido a otra.

c) Manuscrito por una persona irreal.

2. Falsificacin por imitacin.

a) Medio mecnico.
- Transparencia.
- Calco.
- Bolgrafo.
- Punzn.
- Recorte y composicin.
b) Por asimilacin de grafa.
- Precedido de lavado.
- Precedido de raspado.
- La simple interpolacin.
- La imitacin propiamente tal.
c) Falsificacin por imitacin LIBRE.
d) Falsificacin por imitacin SERVIL.
 3. Falsificacin por disimulo.

a) Alterando la grafa.

b) Variando la posicin elemento escritor.

c) Variando la posicin del brazo.

d) Variando la inclinacin del papel.

e) Escribiendo con la mano izquierda.

f) Haciendo escritura temblorosa.

g) Haciendo escritura tipografiada.

4. Alteraciones fraudulentas.

a) Eliminacin de palabras o letras, borrando, raspando, lavado

qumico.

b) Tachado.

c) Retoque o enmienda.
FIRMA VISIBLEMENTE DISCONFORME.
Firma visiblemente disconforme

1. Responsabilidad del LIBRADO en falsificacin de cheque (16).

Si la firma del librador es visiblemente disconforme con la

dejada en poder del librado para COTEJO.

Conforme-disconforme-visible-visiblemente.
A. Extrnseco. A. Intrnseco.

1. Espontaneidad. 1. Espontaneidad.

2. Velocidad. 2. Estudio trazos rasgos.

3. Presionado. 3. Enlaces.

4. Continuidad. 4. Morfologa.

5. Inclinacin ejes. 5. Signos de puntuacin.

6. Orientacin. 6. Rbrica.

7. Proporciones.
Firma visiblemente disconforme ?
1. Espontaneidad.

2. Integridad (T ejecucin)

3. Continuidad.

4. Gesto tipo.
Firma visiblemente disconforme ?

1 Concepto Firma manuscrita: que realiza una persona en forma

espontnea, frecuente y especializada..
-el consciente piensa , el subconsciente escribe-

2El cotejo de firmas debe basarse en la forma de grafismo.

3 Ley de cheques: asigna responsabilidad al banco cuando,
previo cotejo se paga un cheque con firma visiblemente
disconforme.
- visiblemente, disconforme, cotejo, funcin cajero, registro firma,
negocio banco-

4 Superintendencia de bancos e I.F.: el banco es responsable

cuando con el simple examen visual que realiza un cajero pueda
constatarse que la firma del librador es falsa.
- No puede exigrsele a los pagadores sino un examen rpido para el
cotejo de firmas-
 Consideraciones generales.

1. El cotejo es de tipo estructural (no procede A. Intrnseco).

2. Cuando existe coincidencia total de los 4 factores la firma es

visiblemente conforme (puede ser falsa).

3. Cuando existe disco incidencia total o al menos de 1 factor la

firma es visiblemente disconforme(puede ser falsa).

4. Cuando la configuracin de la firma es simple debe

observarse el gesto grfico
Firma visiblemente Conforme:

1. Espontnea (criterio tcnico).

2. Gesto tipo coincide (criterio tcnico).

3. Integridad coincide (criterio legal).

4. Continuidad coincide (criterio tcnico).

Deben coinciden todos los factores cotejados