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DC.ANEPS.

05
CORRESPONDENTES NO PAS
Cdigo de tica e Conduta dos Reviso: 03
Promotores de Correspondente
Data: 25.02.2013
Certificados pela ANEPS

1. Cdigo de tica de Conduta

1.1. O Cdigo de tica e Conduta ANEPS, tem por base a legislao que rege a atuao dos
correspondentes no Pas, pela atuao de seus prepostos, denominados como promotores de
correspondente.

1.2. O Cdigo de tica e Conduta ANEPS, referente aos promotores de correspondente, tem como
objetivo estabelecer parmetros e prticas dos participantes dos processos do mercado de
correspondente.

1.3. Sua aplicabilidade e abrangncia, neste escopo, limitam-se atuao dos promotores de
correspondente.

1.4. Seu contedo e aprovao so de responsabilidade da Comisso de tica da ANEPS.

2. Objetivos

2.1. Este Cdigo tem como objetivo fazer cumprir os princpios ticos e de disciplina pelos promotores
de correspondente certificados pela ANEPS.

2.2. Dentre seus princpios norteadores e que devem ser levados em conta na interpretao de sua
aplicabilidade, podem ser citados:

2.2.1. Assegurar a transparncia e confiana nas relaes entre cada um dos participantes da
cadeia de negcios envolvendo crdito (clientes, correspondentes e instituies financeiras);
respeitando valores e diversidades;

2.2.2. Manter os mais elevados padres ticos e de credibilidade do Sistema Financeiro Nacional,
zelando pelo benefcio da coletividade;

2.2.3. Respeitar e cumprir a legislao vigente, agindo com decoro, responsabilidade, lealdade,
dignidade e boa-f nas relaes com clientes, correspondentes e instituies financeiras e
demais parceiros participantes da cadeia de negcios envolvendo crdito;

2.2.4. Propiciar condies para a expanso sustentvel do mercado de crdito brasileiro;

2.2.5. Estimular as boas prticas de mercado, evitando prticas que possam prejudicar a imagem
dos correspondentes e das instituies financeiras;

2.3. A aplicao das normas estabelecidas neste Cdigo visa permitir o julgamento de denncia formal,
por escrito, de qualquer pessoa fsica ou jurdica, ou por iniciativa da prpria ANEPS - quando
envolva questo de ordem relevante, quanto conduta de um promotor de correspondente

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Promotores de Correspondente
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certificado pela Certificao ANEPS de Promotores de correspondente.

2.4 O descumprimento dos princpios constantes neste Cdigo pode interferir no processo de
certificao inicial e renovao da certificao de um promotor de correspondente certificado, e a
deciso tomada pela Comisso de tica ANEPS (DC.ANEPS.01).

2.5. No caso de omisso ou lacuna neste Cdigo, o assunto ser submetido deliberao da Comisso
de tica.

3. Princpios a serem seguidos pelo Promotor de correspondente Certificado ANEPS

3.1 Seguir sempre padres ticos na conduo de suas atividades, incluindo suas relaes com
clientes e demais participantes do mercado financeiro;

3.2 Empenhar-se para o aprimoramento contnuo da competncia e do prestgio da profisso de


promotor de correspondente, conhecendo e observando todas as resolues, guias, normas, leis
e regulamentos aplicveis ao exerccio de suas atividades, buscando a minimizao dos riscos;

3.3 Negar participao em negcios ilcitos;

3.4 No contribuir para a divulgao de notcias ou de informaes inverdicas ou imprecisas sobre o


mercado financeiro;

3.5 Manter-se constantemente atualizado em relao a notcias e normas relacionadas com a sua
atividade no mercado financeiro;

3.6 Divulgar dados de sua Certificao ANEPS de maneira a demonstrar sua importncia e
seriedade;

3.7 Recusar participao em qualquer negcio que envolva fraude, simulao, manipulao ou
distoro de preos, declaraes falsas ou leso aos direitos dos clientes;

3.8 Manter sigilo em relao a informaes confidenciais a que tenha acesso em razo de sua
atividade profissional, excetuadas as hipteses em que a sua divulgao seja exigida por lei ou
tenha sido expressamente autorizada;

3.9 No fornecer dados imprecisos a respeito dos servios que capaz de prestar, bem como com
relao s suas qualificaes, aos seus ttulos acadmicos e experincia profissional;

3.10 Recusar participao em atividades independentes que concorram direta ou indiretamente com
o Correspondente com o qual possui vnculo, a no ser que obtenha autorizao expressa para
tanto, evitando ao mximo interesses conflitantes ou competitivos;

3.11 Informar ao CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo quaisquer valores ou benefcios

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adicionais que receba em sua atividade profissional;

3.12 Estar sempre atento s restries impostas a legislao que rege atividade de
CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo em relao a situaes de conflito de interesses;

3.13 Manter permanente dilogo com o CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo, evitando
comportamentos errneos;

3.14 Declarar para o CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo quaisquer relacionamentos que
possam influenciar em suas decises e na qualidade do servio prestado como promotor de
correspondente;

3.15 Jamais manifestar opinio que possa denegrir ou prejudicar a imagem do CORRESPONDENTE
com o qual possui vnculo;

3.16 Jamais manifestar opinio que possa denegrir ou prejudicar a imagem de qualquer instituio
financeira ou Correspondente que atue no mercado financeiro;

3.17 Evitar fornecer informaes ou fazer pronunciamentos a respeito de negcios sob a


responsabilidade de outros profissionais certificados, a menos que esteja obrigado a faz-lo no
cumprimento de suas responsabilidades profissionais;

3.18 Manter sigilo com relao s informaes confidenciais, privilegiadas e relevantes para a
atividade do CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo a que tenha acesso em razo de sua
funo, exceto nos casos em que a divulgao seja exigida por lei ou tenha sido expressamente
autorizada;

3.19 Utilizar-se de especial diligncia na identificao e respeito aos deveres envolvidos em sua
atividade profissional, priorizando os interesses dos clientes em relao aos seus prprios;

3.20 No comunicar intencionalmente informao falsa ou enganosa que possa comprometer a


integridade do processo de anlise de crdito;

3.21 Manter independncia e objetividade no aconselhamento de produtos e servios;

3.22 Utilizar diligncia e cuidado na recomendao de produtos e servios, a qual deve ser
respaldada em estudos, pesquisas e materiais adequados arquivados para futura referncia;

3.23 No cobrar qualquer incentivo, comisso, presente ou qualquer compensao financeira de seus
clientes, que possam interferir no fechamento do negcio;

3.24 Sempre considerar e observar a situao particular de cada cliente, com relao ao patrimnio,
objetivos, prazos e experincia, quando da recomendao de determinada modalidade de
produto ou servio;

3.25 Distinguir fatos de opinies, pessoais ou de mercado, com relao aos produtos e servios

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aconselhados;

3.26 Agir profissionalmente, de forma ntegra, junto a instituies do mercado financeiro,


Correspondente com o qual possui vnculo e junto aos seus clientes de forma geral;

3.27 Prestar total cooperao com investigaes na eventual violao deste Cdigo;

3.28 Cessar imediatamente o uso do Registro ANEPS em caso de cancelamento da certificao;

3.29 Consultar periodicamente o site www.aneps.org.br para checagem de alteraes nos requisitos
da Certificao.

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