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1)

F=$ 8000
N= 8 aos
i= 9%
A= ?

0 1 2

Solucin:

A=F(A/F;i;N)

A=F*(i/(((1+i)^N)-1))

A= $ 725.395023
A=?

3 4 5 6 7 8
F= $ 8000
2. Cunto dinero se acumulara en 14 aos si se hicieron depsitos anuales de S/1290 comenzando dent
ao a una tasa de inters del 15% anual?

DATOS:
n= 14 aos FLUJO DE EFECTIVO
R= 1290
i= 15%
F= ?

FORMULA: R=1290
0 1
1 i n 1
F R P

i
SOLUCION:

F= 52,251.07
nuales de S/1290 comenzando dentro de 1

JO DE EFECTIVO
i=15%

R=1290 R=1290 . . . . . . . . . . . . R=1290


2 3 . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
3) Si una persona deposita S/5,000 ahora al 8 % de inters, y se propone retirar S/ 500 anuales em
hacer los retiros completos? Hacer el diagrama de flujo de caja para este caso.

P= 5000 P=5000 A A A
i= 0.08
A= 500

P=A(a/f, i,N)

P=(((1+i)^N)-1)/(i(1+i)^N)

(1+i)^N=(A/(A-(i)(P)))

(1+0.08)^N=5

N(log(1.08)= log(5)

N= 20.9123719
ne retirar S/ 500 anuales empezando dentro de un ao, por cunto tiempo se pueden

A A

N?
4)Cul es la cantidad mnima de depsitos que deben hacerse, antes de que el valor total de los d
de un depsito nico de final de ao, si la tasa de inters es de 12 % anual?Hacer el diagrama d

i=12 1/2% 0.125

A=10F A
F=A(F/A,i,N)

F= A(((1+i)^N)-1)/i)

F=10A(((1+i)^N)-1)/i)

0.1= (((1+0.125)^N)-1)/0.125)

0.0125 + 1= (1+0.125)^N

1.0125= (1+0.125)^N

log(1.0125) N*log(1.125)

N= 0.10546952
de que el valor total de los depsitos sea por lo menos diez veces mayor, que el valor
% anual?Hacer el diagrama de flujo de caja para este caso.

A A F

N?
A=10F
5. Cuntos aos le tomar a un depsito de S/800 realizado ahora y a un dep
realizado dentro de 3 aos, acumular S/3.500 a una tasa de inters de 8 %?

caso 1

1 2 3 4

800

DATOS
P 800.00 SOLES
i 0.08
F 3500.00 SOLES
N=? 19 AOS

= (+ ) ^()

despejando N

(/ )=(+ )

=((/))/(( +(
+) "")

N 19 AOS

NOTA: INDEPENDIENTEMENTE D
realizado ahora y a un depsito de S/1.600
na tasa de inters de 8 %?

caso 2
3500

1 2
N=X AOS

DATOS
P
i
F
N=?

= (+ ) ^()

despejando N

(/ )=(+

=((/))/(( +(
+) ""

TA: INDEPENDIENTEMENTE DE CUANDO SE INICIE EL DEPOSITO DE S/. 1600, SIEMPRE QUE SE ENCUENTRE CO
3 N=Y

1600.00 SOLES
0.08
3500.00 SOLES
10 AOS

(+ ) ^()

pejando N

(/ )=(+ )

((/))/(( +(
+) "")

10 AOS

MPRE QUE SE ENCUENTRE CON LAS MISMAS CONDICIONES (INTERES = 8% Y FUTURO= 3500), SIEMPRE ESTE
URO= 3500), SIEMPRE ESTE CAPITAL DURARA 10 AOS EN GENERAR S/. 3500
6. Cunto dinero habr en la cuenta corriente de una persona que ha
mensuales durante 5 aos con una tasa de inters de 5% anual capita

DATOS
A 100.00 mensual
i 0.05 anual capitalizado trimestralmente
N 5.00
F=?

A 1200 anual

=(( (1+) ^1)/)

F= SOLES

F= 1537.97169
ente de una persona que ha depositado S/100
e inters de 5% anual capitalizada trimestralmente?

o trimestralmente

=(( (1+)
A 300 TRIMESTRAL
i 1.25% TRIMESTRAL
N 4
F

A 100.00 mensual
i 0.01 anual capitalizado trimestralmente
N 20.00
F=?

A 300 TRIMESTRAL

=(( (1+) ^1)/)

F= 6768.89 SOLES

F 8227.6281
Su empresa obtiene un crdito a corto plazo para capital de trabajo. Si el valor del crd
final de cada bimestre durante un ao, determine el valor de la cuota a pagar y desarro
causado, la cuota a paga

P= 5,000,000.00
i= 2.40% bimestral
A= ?
N= 1 ao
n= 6 bimestres

A= 904716.318

Monto de Cuota a Abono a


Bimestre Saldo inicial
intereses pagar capital
0 5,000,000.00 0 0 0
1 5,000,000.00 120,000.00 904,716.32 904,716.32
2 4,215,283.68 101,166.81 904,716.32 1,809,432.64
3 3,411,734.17 81,881.62 904,716.32
4 2,588,899.48 62,133.59 904,716.32
5 1,746,316.74 41,911.60 904,716.32
6 883,512.03 21,204.29 904,716.32
abajo. Si el valor del crdito es S/5000.000, la tasa de inters bimestral es del 2.4% y el crdito se pagar en cuo
a cuota a pagar y desarrolle una tabla en Excel en la que muestre para cada periodo el saldo inicial, el monto de
causado, la cuota a pagar, el abono a capital y el saldo final.

P = 5,000,000.00
i = 2.40%

Bimestres
0 1 2 3 4

A A A A A

Diagrama de flujo de efectivo

Saldo final

5,000,000.00
4,215,283.68
3,411,734.17
2,588,899.48
1,746,316.74
883,512.03
0.00
crdito se pagar en cuotas fijas al
saldo inicial, el monto de intereses

5 6

A
8. Usted recibe un prstamo de S/2'000.000, el cual deber pagar de la siguiente forma:
Plazo: 2 aos
Inters: 2.5% mensual
Pagos mensuales vencidos por un valor A durante el primer ao, y por un valor 2A durante e
segundo ao.
Determine el valor de la cuota. Hacer el diagrama de flujo de caja para este problema, en
Excel.

DATOS: DIAGRAMA DE FLUJO DE CA


N= 24 meses
i= 2.50% mensual
1 ao A:anualidad
2 ao 2A: anualidad
P= 2000
A= ? A

0 1
P= 2000
FORMULA:

1 1 i n
P R
i

SOLUCION:

2000=[(((1-(1+0.025)^-12)/(0.025))+2((1-(1+0.025)^-12)/
(0.025)))*((1+0.025)^-12)]
10.2577646

A= 78.3938447485
de la siguiente forma:

y por un valor 2A durante el

a para este problema, en

GRAMA DE FLUJO DE CAJA


i= 2.50%

A A 2A 2A
.........
A 2 . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 13 14 . . . . . . . . . .

1 ao= 12 meses 2 ao= 12

.025)^-12)/

15.2544425
2A

. . . . . . . . 24

meses
9 Una persona ahorr durante cuatro aos, al finalizar cada uno de ellos, S/125 en un
depsito, el banco baj la tasa de inters a 8%. Luego de hacer el quinto depsito y h
ahorrador al final de los 10 aos, si durante ese ti

N = 4 1 5
A = 125
i = 10% 8% 10%
F =?

F = 1973.4921 0

125
da uno de ellos, S/125 en un banco que pagaba 10% de inters anual. Inmediatamente despus de hacer su
hacer el quinto depsito y hasta el dcimo, el banco mantuvo la tasa inicial de 10% anual. De cunto dispo
os 10 aos, si durante ese tiempo mantuvo constante su ahorro de S/125 anual?

Diagrama de flujo de efectivo

Aos

i = 10.00% 8%
1 2 3 4 5 6

125 125 125 125 125 125

f1 f2
amente despus de hacer su cuarto
10% anual. De cunto dispondr el

F =?

10.00%
7 8 9 10

125 125 125

f3
10. Calcule P en el siguiente diagrama de flujo si i = 10%

50 70

0 1 2 3 4

DATOS:
i= 10%

FORMULA:

donde:
P=cantidad depositada en el presente
F= cantidad acumulada en el periodo n
i= interes ganado o cobrado por periodo
n= periodo que bede de transcurrir para ganar o cobrar un interes.

SOLUCION:

=50/(( 1+0.1) ^2 )+70/(( 1+0.1) ^4 )+90/(( 1+0.1) ^6 )

P= 139.93591
si i = 10%

90

5 6

nar o cobrar un interes.


11. Calcule B del siguiente diagrama de flujo, si i = 8%

B 30 30 3 4
0 0
4

0 1 2 3 5

PLANTEAMIENTO A MANO

=(/,8%, 4)+30(/, 8%, 3)+30(/,8%, 2)+30(/, 8%, 1)+40(/, 8%, 1), +


3)+(/, 8%, 4)
= (1+0.08) ^4+30 ((1+0.08) ^3+ (1+0.08) ^2+ (1+0.08)
(1+0.08) ^(2)+ (1+0.08) ^(3))+(1+0.08)^(4))

= ((1+0.08) ^4+(1+0.08)^(4))+30 ((1+0.08) ^3+ (1+0.08)


(1+0.08) ^1)+40 ((1+0.08) ^(1)+ (1+0.08) ^(2)+ (1+0.0

(1(1+0.08) ^4+(1+0.08)^(4)))=30 ((1+0.08) ^3+ (1+0.08)


(1+0.08) ^1)+40 ((1+0.08) ^(1)+ (1+0.08) ^(2)+ (1+0.0

=(30 ((1+0.08) ^3+ (1+0.08) ^2+ (1+0.08) ^1)+40 ((1+0


(1+0.08) ^(2)+ (1+0.08) ^(3)))/( (1(1+0.08) ^4+(1+0.08)
=(30 ((1+0.08) ^3+ (1+0.08) ^2+ (1+0.08) ^1)+40 ((1+0
(1+0.08) ^(2)+ (1+0.08) ^(3)))/( (1(1+0.08) ^4+(1+0.08)

USANDO EXCEL

PARA EL AO DE REFERENCIA NUMERO 4

HALLANDO EL VALOR FUTUROS PARA LOS AOS ANTERIORES A 4


AO P N i F
0B 4.00 (1+0.08) ^4
0.08
1 30.00 3.00 0.08 37.79
2 30.00 2.00 0.08 34.99
3 30.00 1.00 0.08 32.40
SUMA 105.18

HALLANDO EL VALOR PRESENTE PARA LOS AOS POSTERIORES A 4

AO F N i P
5 40.00 1.00 0.08 37.04
6 40.00 2.00 0.08 34.29
7 40.00 3.00 0.08 31.75
8B 4.00 (1+0.08) ^(4)
0.08
SUMA 103.08

B -190.108319 SOLES
= 8%

4 40 B
0

6 7 8

0(/, 8%, 1)+40(/, 8%, 1), +40(/, 8%, 2)+40 (/, 8%,

(1+0.08) ^2+ (1+0.08) ^1)+40 ((1+0.08) ^(1)+


+0.08)^(4))

((1+0.08) ^3+ (1+0.08) ^2+


(1+0.08) ^(2)+ (1+0.08) ^(3))

((1+0.08) ^3+ (1+0.08) ^2+


(1+0.08) ^(2)+ (1+0.08) ^(3))

(1+0.08) ^1)+40 ((1+0.08) ^(1)+


(1(1+0.08) ^4+(1+0.08)^(4))))
(1+0.08) ^1)+40 ((1+0.08) ^(1)+
(1(1+0.08) ^4+(1+0.08)^(4))))

B -190.108319 SOLES

+0.08) ^4

+ (1+0.08) ^4
SOLES

IORES A 4

0.08) ^(4)
SOLES + (1+0.08) ^(4)