Alumno Josue Dolores Nio

Profesor Alberto Ramirez Perez

Proyecto de Inversin

Qu es un proyecto de inversin?

Un proyecto de inversin se define como Un plan que si se le asigna determinado

monto de capital y se le proporcionan insumos de diversos tipos, podr producir un bien o
servicio, til al ser humano o a la sociedad en general.

Hoy en da, la preparacin y evaluacin de Proyectos se ha transformado en un

Instrumento de uso prioritario entre los agentes econmicos que participan en cualquiera de las
etapas de la Asignacin de Recursos para implementar iniciativas de Inversin.

La formulacin y Evaluacin de Proyectos de Inversin y las Tcnicas de Seleccin

de las mejores inversiones, en la actualidad se emplean para la asignacin de Recursos
Pblicos o Privados y se basan en un conjunto muy significativo de conocimientos
multidisciplinarios (especialistas en diferentes reas del saber) para que permitan tomar
mejores decisiones, apoyadas en la informacin disponible y en los resultados obtenidos al
aplicar estas tcnicas particulares.

En el lenguaje econmico se entiende por Proyecto de Inversin un conjunto ordenado

de antecedentes que permiten identificar y medir los costos y beneficios atribuibles a

1
una Inversin, con el propsito de emitir un juicio sobre la conveniencia de llevarlo a
cabo.

2
 En la evolucin de proyectos el supuesto de partida es que slo se asignan Recursos a
proyectos que, adems de aumentar la disponibilidad de bienes y servicios que demanda la
poblacin, generen un flujo de beneficios netos mayores que la inversin necesaria para
ponerlos en marca.

Para ello se distinguen dos etapas en la Evaluacin de Proyectos:

1. Una Formulacin de un Proyecto, y

2. Otra en la que se hace la Evaluacin.

En el Proceso de Formulacin de un Proyecto se renen antecedentes tcnicos y de

mercado que permitan construir sus flujos de Efectivo.

Se da por supuesto que en la Produccin de Bienes y Servicios la Empresa o

Institucin busca obtener el mximo excedente Econmico, de manera que en la
Formulacin del Proyecto se plantean Procesos de Produccin que permitan minimizar
los Costos de Inversin, de Produccin y de Comercializacin de la empresa o
institucin, y as como Mecanismos de Mercadeo que permiten obtener los mejores precios
por sus productos o servicios.

Con respecto al Proceso de Evaluacin este consiste en emitir un juicio sobre la bondad o
conveniencia de una Inversin, de manera que el Problema para el Inversionista consiste en
determinar si el valor de los beneficios futuros supera a los Costos de la Inversin
necesaria para generarlos. El objetivo de la Evaluacin pudiese ser simplemente Evaluar la
Viabilidad de un Proyecto, o bien, comparar entre distintos proyectos para definir cules se
ejecutan y cules no y en qu orden.
 Por tanto, debido a que los beneficios netos de un Proyecto se obtienen en el futuro y
la inversin se hace en el presente, para determinar la Viabilidad Econmica de un
Proyecto, es necesario transformar los Valores Futuros a Valores Actuales mediante la
aplicacin de una Tasa de Descuento, de manera que se pueda comparar el Valor
actualizado del flujo de Efectivo con el Valor de la Inversin necesaria para generarlo.

MAPA CONCEPTUAL

Redactar un Proyecto de Inversin obliga a pensar de forma disciplinada, si se quiere hacer

un trabajo intelectual serio y responsable. Una idea puede parecer brillante al concebirla, sin
embargo, posteriormente pude fracasar al entrar en los detalles y las cifras.

Desarrollo del Proyecto de Inversin

Se debe comenzar a dar los primeros pasos para crear un negocio, formulando de manera
clara un documento que indique cules son los beneficios que el producto o servicio
ofrece al cliente, y hacer un Anlisis Inicial de Mercados, inspirado en la confianza y en la
existencia de un aspecto atractivo, as como en la posibilidad de un exitoso lanzamiento y una
rpida expansin. Puede suceder que ya se cuente con los inversionistas interesados en la
Idea de Negocio para ponerla en prctica. Sin embargo, todava queda mucho que hacer antes
de contar con una respuesta afirmativa en el tema del Financiamiento. El Proyecto de Inversin
proporciona los medios que permitirn estudiar la Idea de forma sistemtica (mtodo cientfico)
hasta que ste lista para la presentacin.
 En el contenido del Proyecto de Inversin se debe de proporcionar informacin clara,
sencilla y concisa sobre todos los aspectos del Negocio Propuesto. Esto incluye cuestiones
prcticas referentes a su creacin, funcionamiento y direccin, anlisis de los costos,
ventas, rentabilidad y perspectivas de expansin. Dicha informacin permitir conocer si la
Idea de Negocio resiste a un estudio exhaustivo, o si es necesario modificarla o, incluso, pensar
en otra nueva.

Por tanto, redactar un Proyecto de Inversin requiere de conocimientos de negocio

mayores que en las etapas ateriere. En el caso de que no se posea formacin o experiencia
especfica en este campo, todo lo que se debe de saber al respecto se encuentra en los
captulos posteriores. La informacin se presenta de una forma concentrada, lo cual ayudar a
tener en cuenta las cuestiones ms relevantes y actuar comn socio competente a la hora de
dialogar sobre el Proyecto. Si, por el contrario, se cuenta con esa formacin o experiencia,
podr servir de modelo para las cuestiones clave que habr que considerar en el momento de
poner en marcha una empresa de rpido crecimiento.

Por lo anterior, se busca que el documento que contenga al Proyecto de Inversin pueda
calificarse de Profesional tendr que contar con las caractersticas siguientes:
a) Efectivo contener todo lo que los inversionistas necesitan saber para financiar la
empresa, ni ms ni menos.
b) Estructurado su organizacin debe ser clara y sencilla.

c) Comprensible estar escrito de forma clara, sencilla, directa y utilizar trminos

precisos y legibles.
d) Breve no sobrepasarse explicando situaciones o aspectos irrelevantes, incluyendo
los apndices.
 e) De fcil manejo el tipo de letra es de al menos 11 puntos (nmero 12, Ariel); el
interlineado de 1.5 y los mrgenes de 2.5 cm. como mnimo.
f) Atractivo las cifras y cuadros (anexos o graficas, glosario) deben ser fciles y
sencillas de interpretar y comprender; evitando los efectos especiales en las
Grficas o anexos.

Si se considera que un Proyecto de Inversin es la busqueda de una solucin

eficaz a un problema actual o potencial, y/o la satisfaccin de una necesidad humana, su
realizacin implica una Inversin, es decir, una Utilizacin de Recursos de diferente
naturaleza, como pueden ser:

Tabla no. 1 Naturaleza de los Recursos

Econmicos Humanos Tecnolgicos

Financieros Sociales Naturales

Jurdicos Culturales Polticos

Fuente: Elaboracin Propia del autor.

Podemos decir que, la palabra Proyecto se usa tambin para designar un

Documento o Monografa en que se plantean y analizan los problemas cuya solucin
implica movilizar Recursos, justificando su empleo de los mismos frente a otras
alternativas potenciales de utilizacin. Pero al hablar de Proyectos se debe referir a un Plan
o Programa de Produccin de Bienes o Servicios Especficos, as como designar el
Documento en que se presenta y justifica dicho Proyecto
(vase elementos de un Proyecto de Investigacin pgina 227, captulo 9, Historia y
Evolucin del Pensamiento Cientfico, en lnea a partir del 28 Marzo 2007,
http://www.slideshare.net/Euler/hist-evol-pens-cientifico- 2006/ y en
http://www.monografias.com/trabajos-pdf/historia- pensamiento-cientifico/historia-pensamiento-
cientifico.shtml ).

Debemos de reconocer que, el carcter de un proyecto, es considerado

predominantemente econmico o social, por tanto, se considera de carcter econmico si la
decisin final sobre su realizacin se hace en base a una demanda efectiva capaz de pagar el
precio del bien o servicio que el Proyecto produzca, y es de carcter social si este precio o una
parte de l son pagados por la comunidad, a travs de impuestos, subsidios u otros
mecanismos similares.

Por ello, la naturaleza del Proyecto, pueden ser de Instalacin o Implantacin de un

Conjunto integrado de Bienes de Produccin (por ejemplo una carrera, una obra hidrulica
(presa, canal de riego), una planta industrial, una institucin educativa, etctera), de Operacin
(nacionalizacin de uso de factores de produccin) o combinacin de las dos Formas anteriores
(instalacin y Operacin de una planta industrial). En este contexto el mantenimiento es una
parte de la Operacin, que se caracteriza por el empleo de Insumos que son fundamentalmente
de la misma especie que los requeridos por la Implantacin, mientras que la Operacin en
general requiere de Insumos de otra especie.
 La categora del Proyecto, se refiere a la pertenencia del Proyecto para un
determinado sector de actividad econmica o social, por tanto se puede tener proyectos tales
como:
a) Produccin de Bienes (agrcolas, pecuarios, forestales, industriales,
minerales, pesqueros y otros).
b) Infraestructura Econmica (transportes, comunicaciones, energa y
similares).
c) Prestacin de Servicios (Salud, educacin, vivienda, tcnicos, materiales,
institucionales, informativos y anlogos).
As que siempre que se piense en establecer un Negocio (empresa), se
debe iniciar por la Generacin de la Idea de Negocio, que tome en consideracin lo que
los clientes potenciales necesitan y que de alguna manera compagine con el Deseo
Personal del futuro Empresario(s) de acuerdo con sus caractersticas e intereses particulares.

Por otro lado, una forma de establecer el reto, es investigar a lo que se quiere enfrentar,
esto puede ser el mejorar algo que ya se ofrece al mercado bien desarrollar la Innovacin
algo que nos e tiene a la mano del Cliente Potencial.

La Respuesta a la pregunta Qu es un nuevo producto o servicio? No es sencilla.

Aquello que an no ha sido descubierto o puesto al mercado, como por ejemplo una vacuna
contra la amibiasis o el sida, se puede considerar como un nuevo producto. Sin embargo,
Cmo catalogar las nuevas aplicaciones que se les dan a los productos o servicios, como es
el caso de la vitamina E que se ha incorporado a artculos de belleza o la avena y la sbila
recomendada para reducir los niveles de colesterol? Ms an, podra considerarse como
nuevo producto una nueva lnea de desodorantes introducida en el mercado, con
presentaciones diferentes a las actuales, o con mejoras en sus caractersticas (mayor
proteccin y duracin, menos irritante y
Compatible con el PH del sujeto, o factores atractivos para el cliente potencial)? Igualmente,
Cmo catalogar un artculo que no siendo nuevo en el mercado lo sea para una empresa en
particular que por primera vez lo fabrica, o un producto ya existente comercialmente que se
introduce en un nuevo mercado?

Aunque quizs el criterio clave para saber si Determinando Producto o Servicio se

puede considerar como nuevo o innovacin, reside en la forma en que el Mercado lo Percibe.
Es decir, si los compradores advierten que un artculo o servicio es significativamente diferente
en alguna de sus caractersticas a los existentes en el Mercado.

O tal vez, con fines prcticos y para delimitar el concepto de nuevo producto, es ms
conveniente referirse a las principales alternativas estratgicas que pueden seguir una empresa
para obtener productos novedosos:
1. Por medio del Desarrollo de Productos o Servicios Originales, totalmente
nuevos, que empleen nuevas tecnologas, sin sustitutos que se consideren
satisfactorios para el mercado actual y/o nuevos mercados de una empresa.
2. Mejorando los productos o servicios de una empresa o institucin, hacindolos
ms tiles y atractivos para sus cliente actuales o potenciales, as como
perfeccionando algunas de sus caractersticas, incorporndoles un mayor valor
agregado, ya sea mediante tecnologas renovadas o con las mismas
tecnologas con que cuenta.
3. Mediante el mejoramiento o imitacin de productos o servicios novedosos que
son nuevos para una empresa o institucin, no as en el mercado, dirigidos a
sus clientes actuales o potenciales, siguiendo el procedimiento anterior.
 4. Por medio de la bsqueda de nuevos usos y aplicaciones de los productos o
servicios de una empresa o institucin destinados a los clientes actuales y/o
nuevos esencialmente sin incorporar cambios en su tecnologa.

Por tanto, desarrollar productos o servicios totalmente nuevos generalmente es

un proceso muy costoso, lento y expuesto. Aunque esta es una de las posibles vas que los
micro y pequeo industriales no deben desechar, lo ms conveniente ser agotar las
posibilidades de los productos actuales, introducindoles cambios, retocndolos e identificando
nuevos usos o, en su defecto, sustituyndolos por productos novedosos mejorados.

Se puede decir que, las Innovaciones que pueden realizarse son diversas y
dependen del artculo o servicio de que se trate. A manera de ejemplo, las mejoras pueden
ir dirigidas a atributos como tamao, diseo, textura, peso, capacidad, composicin, funciones,
comodidad y facilidad en su uso y manipulacin, fragancia, sabor, valor nutricional,
rendimiento, compatibilidad con otros productos, durabilidad, tolerancia, frecuencia de fallas,
reparabilidad, empaque, envase, consumo de energa elctrica, esfuerzo y riesgo en su uso,
estabilidad en almacn o en atributos simblicos con distincin, exclusividad y sobriedad.

Lo anterior puede complementarse con innovaciones que pueden ir dirigidas a

agregarles Valor a los Productos o Servicios mediante la Prestacin de Servicios al
Cliente originales, fuera de lo comn para el mercado que atiende o espera atender la
empresa; introduciendo cambios en las formas de organizacin de la fuerza de ventas y en los
medios y tcnicas de comercializacin.
 Debemos de reconocer que, el Desarrollo de nuevos productos comienza con la
generacin de ideas provenientes de fuentes o externas a la empresa.

Entre las principales fuentes de ideas utilizadas por los industriales se encuentran las
descritas a continuacin:

a) EL empresario es una de las principales fuentes de Ideas de Productos por la

experiencia acumulada, los conocimientos y habilidades adquiridas y los
contactos establecidos.
b) Los agentes y los intermediarios mayoristas, distribuidores y minoristas por
medio de los cuales los micro y pequeos industriales venden sus productos
son particularmente tiles. Cuentan con informacin de primera mano sobre las
necesidades insatisfechas, deseos y quejas de los clientes y de las recientes
innovaciones de la competencia. Es comn que un buen nmero de industrias
desarrollen las capacidades de sus vendedores para identificar ideas de
productos novedosos, y los recompensen, tanto a ellos como a los otros
intermediarios mencionados por las aportaciones en tal sentido.
c) Derivado del contacto permanente que tienen los proveedores de los
establecimientos micro y pequeo con una gran diversidad de clientes, de su
conocimiento sobre la introduccin de nuevos productos y de las cambiantes
exigencias del mercado, stos, normalmente, son una fuente destacada de
ideas de nuevos productos.
d) La aparicin en el mercado de nuevos procesos, materiales o equipo son
fuente relevante de ideas en los caos en que hacen tcnica y econmicamente
viable el desarrollo de productos que con anterioridad no lo eran.
e) La contratacin de asesores privados o el recurrir a centros de investigacin y
desarrollo tecnolgico, especialmente de instituciones publicas, en busca de
asistencia para llevar a cabo el proceso de generacin, identificacin y
evolucin de ideas es otra de las alternativas existentes, aunque poco
aprovechadas.
f) Asimismo, como parte del quehacer y formacin acadmica de alumnos de
licenciaturas como diseo industrial, qumica-farmacutica, nutricin,
ingenieras de los alimentos, qumica, mecnica, electrnica e industrial, de
diversas universidades, se generan ideas de productos novedosos que
ocasionalmente son asimiladas por los micro y pequeos empresarios.
g) Las modificaciones a leyes y reglamentos, la presin social, las
recomendaciones de organismos nacionales e internacionales, orientados a
prohibir o restringir el empleo de tecnologas o el uso de productos
contaminantes que afectan la salud de las personas o el ambiente, han cobrado
auge como fuentes de ideas de artculos novedosos.
h) Igualmente los cambios sociales, culturales y econmicos, las fluctuaciones en
los niveles de ingresos de la poblacin, las modificaciones en la estructura del
gasto familiar, las tendencias de la moda, la forma de emplear el tiempo libre,
el incremento en el nmero de personas que viven solas, la creciente
incorporacin de la mujer al rea laboral, la falta de seguridad, originan ideas
de productos novedosos.
i) Uno de los sistemas ms eficaces para obtener ideas sobre productos
novedosos se ha logrado a travs del mantenimiento de contactos con los
mercados extranjeros asistiendo a ferias y exposiciones comerciales
nacionales e
 internacionales, revisando peridicamente publicaciones de diversos pases o
por medio de Internet.
j) En el caso de las empresas que cuentan con personal o una pequea rea
dedicada a la investigacin y desarrollo tecnolgico, por pequea que sea, se
tendr una fuente natural de propuestas de ideas.
k) El sistema de informacin empresarial Mexicano (SIEM), la Secretaria de
Comercio y fomento Industrial, cuenta con registros computarizados referentes
a los bienes y servicios que ofrecen y requieren empresas comerciales,
industriales y de servicios del pas y a las demandas de las dependencias
gubernamentales, los cuales constituyen una fuente muy importante de
deteccin de ideas de productos.

Todo lo anterior no significa que la Investigacin de Mercados, aplicada

profesionalmente, no se emplee como fuente de Propuestas de Nuevos Productos.
Ya sea mediante el Anlisis de Informacin Estadstica, de las tendencias del
entorno econmico y social o la captacin, a travs de encuestas, de las
necesidades, deseos, preferencias y percepciones de los consumidores.

Por tanto esta primera etapa del ciclo de vida de un Proyecto de Inversin
concluye con la Identificacin de una o varias Ideas de Productos a desarrollar y la
definicin preliminar de sus principales caractersticas: forma, colores, tamaos,
acabados, medios de empacado y envasado, durabilidad, usos, propiedades,
materias primas, mercado al que irn dirigidos, posibles competidores, por
mencionar solo algunos.
 Presentacin de la Idea de Negocio

El punto de partida de todo proyecto empresarial con xito es una idea

convincente. Es el primer hito en el Proceso de puesta en marcha de una empresa
de fuerte crecimiento. Para que tenga como, es imprescindible analizar la idea
desde la perspectiva del inversionista. Esto significa que se debe demostrar, de
forma clara y concisa, qu ventajas va a aportar la Idea de Negocio a los
clientes potenciales, en qu mercados se competira y cmo se generaran
los ingresos. Por ltimo, por supuesto, se debe presentar todo de forma
convincente.

Puesta en Marcha de una Empresa con xito

1. Sin una Idea de Negocio no hay Empresa. Sin embargo, la Idea no

constituye el punto final del proceso creativo, sino su comienzo. Muchas
personas estn tan enamoradas de su Idea, que son incapaces de darse
cuenta de que dicha idea, con mucho, es el punto de partida de un largo
proceso de Desarrollo hasta lograr una Idea de Negocio perfectamente
madura, y que deber superar difciles retos antes incluso de que tenga la
menor perspectiva de Financiamiento y de lograr introducirse con xito en el
mercado.
2. El Financiamiento es esencial, a pesar de que se cree, que no hay capital
disponible, aquellos proyectos que resulten rentables desde el punto de vista
de los inversionistas encontraran, sin duda, financiamiento suficiente: la
clave
 para conseguirlo, radica en mirar la Idea de Negocio desde la perspectiva de los
Inversionistas.
3. El equipo directivo es el elemento crtico a la hora de crear una empresa.
El equipo de direccin, se explica en detalle lo que diferencia a un buen equipo
gestor. Las nuevas empresas de fuerte crecimiento no son orquestas formadas
por un solo msico; normalmente se llevan a cabo con un equipo de entre tres
y cinco personas que tengan cualidades complementarias. Es perfectamente
conocido que formar un equipo es un difcil proceso que exige mucho tiempo,
energa y sensibilidad. Por ello, hay que ponerse inmediatamente manos a la
obra, y seguir trabajando en ello durante todo el proceso de planificacin, con
exactitud dnde estn poniendo su dinero y quines son las personas que
estn detrs del proyecto. Para ellos, el equipo es, por lo menos, tan importante
con la idea misma. Adems, los inversores quieren saber, desde el principio,
hasta dnde va a llegar su participacin y cmo van a recuperar su inversin.

Identificacin de una buena Idea de Negocio

Bien sabemos que, la investigacin ha demostrado que las Ideas de Negocio

ms originales de mayor xito son desarrolladas por personas que tienen ya varios
aos de experiencia (enfoque empirista). Desarrollar una Idea de Negocio con el
necesario grado de madurez exige una profunda comprensin de la tecnologa
aplicable, adems de un buen conocimiento de la conducta de los clientes o,
simplemente, del sector en cuestin, sin que esto represente una regla,
porque existen ejemplos de conceptos
 revolucionarios que han sido descubiertos por absolutos principiantes (por ejemplo
Albert Eistein Teora de la Relatividad).

Una idea de Negocio sin desarrollar no vale nada, por muy brillante que sea.
Normalmente, hay que invertir mucho tiempo para que una idea se desarrolle hasta
convertirse en una Idea de Negocio Madura: tiempo para trabajar ms la idea,
con implicacin de varias personas. En primer lugar, la idea debe superar una
prueba. Esto quiere decir que hay que comprobar las oportunidades que la idea
tiene en el mercado; hay que revisar la Viabilidad Econmica y Tecnolgica
del proyecto; y hay que comprobar hasta qu punto la idea es Innovadora.
Enseguida enfrentarse a una importante batera de preguntas, y comenzando y
afinando la idea del producto y comprobando una y otra vez su probabilidad de
xito.

Por tanto conviene elaborar las preguntas siguientes:

1. Se dispone de buenas respuestas para las

preguntas?
2. Se encuentran las formas de resolver problemas?

3. Se han logrado mejorar las posibilidades de la Idea de Negocio en el

Mercado?

Si no es as, se debe seguir trabajando, es recomendable comentar la Idea con amigos,

profesores, expertos, clientes potenciales, as se obtendr una mayor amplitud y minuciosidad
con la que se analice la idea y mayor ser la claridad con la que se pueda expresar sus
ventajas
y sus probabilidades de aceptacin en el mercado. Slo entonces se estar debidamente
preparado para hablar de ella con inversionistas.

El tiempo lleva desarrollar una Idea de Negocio depende de si se consideran las

etapas de Desarrollo que se han planteado, menos de un mes, seria altamente improbable y
escasamente realista. La idea de Negocio para el Desarrollo de un Producto o un proceso,
por ejemplo, slo est lista para ser financiada cuando es suficientemente concreta para ser
llevada al mercado en un futuro previsible y con grado razonable de riesgo predecible. Esto
puede llevar aos. Los inversionistas se refieren a este perodo como la fase de semilla o
incubacin de la Idea normalmente se financia con dinero blando, en otras palabras, con
fondos que no planteen exigencias excesivas o puedan hacer peligrar el xito del proyecto.

Tambin es posible que la idea exija mucho tiempo si est muy adelantada a su tiempo.
Se ha descubierto el producto perfecto, aunque todava no puede ser realizado porque los
sistemas o las tecnologas necesarias no han sido an desarrolladas. Un ejemplo de esto es
Internet. Haba gran cantidad de ideas para comercializar bienes y servicios, pero la
Explotacin Comercial de Internet se vio durante mucho tiempo impedida por la inadecuada
seguridad de los sistemas de Pago Disponibles.
 Existen tres formas de presentar una Idea de Negocio

1. El enfoque de las Ventas: Tengo una gran Idea para un nuevo Sistema de
Pago, de manejo muy sencillo para el Cliente, que tiene un enorme potencial.
Es lo que ustedes siempre desearon tener, y les ayudar a ganar mucho
dinero. El inversionista piensa: Todo pura palabrera. He escuchado
centenares de `grandes ideas, total que le resulta un aburrimiento.
2. El enfoque Empresarial: Tengo una idea que ofrece la posibilidad de crear
una empresa de unas 100 personas, con unos ahorros de costos de entre un
3% y un 5%. Los anlisis iniciales de precios/costos me han convencido de que
el margen potencial puede ser de un 40&-60%. A travs de la Asociacin de
Pequeas Empresas y la revista Euler, tengo acceso a un canal de publicidad
muy centrado en el negocio. La distribucin se realizar por medio de ventas
directas. El inversionista piensa: Conoce las ventajas para el cliente y las ha
cuantificado. Tambin ha pensado en el mercado, en el beneficio potencial, y
sabe cmo va a hacer llegar el producto al cliente. Estoy interesado en saber
de qu clase de productos se trata.

Ideas de Negocio Innovadoras

Las Ideas de Negocio se pueden dividir en dos dimensiones. La primera dimensin es

el producto/servicio que la idea contiene; la segunda dimensin es la forma en que el
producto/servicio se desarrolla, fabrica y comercializa, y que se conoce como Sistema
de Negocio. En ambas dimensiones es posible continuar desarrollando algo ya existente, o
bien desarrollar algo enteramente nuevo.
 El concepto de Innovacin suele aplicarse a nuevos Productos o Servicios que usas
mtodos de produccin convencionales y se distribuyen a los clientes usando canales de
distribucin convencionales. Las innovaciones en el sistema de Negocio son menos evidentes,
pero igualmente importantes. Al desarrollar nuevos productos, hay que poner el nfasis en la
mejora del Valor para el Cliente o mejora continua. Lo ms importante que debe tenerse en
cuenta para llevar a cabo innovaciones en el sistema de negocio es reducir costos.
Posteriormente, esta ventaja se le puede pasar, al menor en parte, al cliente, en forma de
reduccin de precios.

Contenido de una Idea de Negocio Convincente

La idea de Negocio debe sonar atractiva para un Inversionista. No consiste en un folleto

publicitario de un producto supuestamente asombroso, ni en una descripcin tcnica, sino, ms
bien, en un documento de toma de decisin, que da respuesta a las tres preguntas siguientes:

1. Cul es el beneficio para el Cliente?, o sea, Qu problema va a resolver? El

xito en el mercado se logra gracias a Clientes Satisfechos, no a unos
productos asombrosos. Los clientes compran o solicitan un producto/servicio
porque quieren satisfacer una necesidad o resolver un problema; da igual que
se trate de comida o bebida, de reducir un esfuerzo, de aumentar el placer o de
mejorar su imagen o salud Por ello, la primera caracterstica que debe tener
una Idea de Negocio es que sta establezca con claridad qu necesidad va a
satisfacer y de qu forma lo va a conseguir (producto o servicio).
 2. Cul es el Mercado Potencial? Una idea de Negocio slo adquiere valor
econmico real si la gente quiere comprar el producto o servicio. As, es que la
segunda caracterstica de una Idea de Negocio con xito es que sea capaz de
demostrar la existencia de un mercado para el producto o servicio, y que
identifique al grupo, o grupos, de clientes como objetivo principal.
3. Cmo ganar Dinero? La mayora de los productos generan ingresos
directamente, a partir de las ventas a los clientes. En algunos casos, sin
embargo, el mecanismo de generacin de ingresos puede ser ms
complicado; por ejemplo, el producto de entrega gratuitamente al cliente, y son
los anunciantes quienes lo pagan. Por ello, la tercera caracterstica para que
una Idea de Negocio tenga xito es que deje muy claro cmo se genern
ingresos y en qu cantidad.

Beneficio para el Cliente

La Idea de Negocio debe ser la solucin de un problema que sea importante para
clientes potenciales. Muchos empresarios cometen el error de pensar en los detalles tcnicos
del producto cuando se refieren a una solucin. Los inversionistas no piensan as. Lo primero
que stos tienen en cuenta es la perspectiva del mercado y del cliente. Para ellos, el factor
clave es el valor para el cliente; todo lo dems tiene una importancia secundaria.

Cualquiera que diga: Nuestra nueva maquinaria puede realizar 200 operaciones cada
hora, o Nuestra nueva mquina tiene un 25% de piezas menos, est pensando slo en el
producto. En cambio, quien dice: Nuestra nueva maquinaria le ahorra al cliente un 25% de su y
por
lo tanto, un 20% de costos, o Con nuestra solucin, usted puede aumentar su produccin en
un 50%, est adoptando el punto de vista del cliente. En otras palabras, el producto o
servicio es un medio de ofrecerle valor al Cliente, nunca de ofrecer Valor en s mismo.

El valor de un producto o servicio tiene para el cliente viene determinado por lo

que dicho producto o servicio tiene de nuevo o de mejorado, en comparacin con otras
soluciones alternativas. Es, por lo tanto, un medio esencial de diferenciacin y un elemento
decisivo para el xito que nuestra Idea de Negocio puede tener en el Mercado. Tambin se
debe en la medida de lo posible, expresar en cifras el beneficio que obtendr el Cliente.

Tabla no. 2 Beneficio para el Cliente de un nuevo Producto o Servicio

Ms barato Ms seguro Ms rpido

Ms cmodo Ms atractivo Ms pequeno

Ms confiable Ms ligero Ms grande

Ms bonito Ms completo Ms sencillo

Se tienen aqu dos aspectos, en primer lugar, la Idea de Negocio debe ofrecerse a los
clientes de una manera (propuesta de venta) que tenga sentido para ellos. Muchas compaas
nuevas no llegan a ninguna parte porque sus clientes no son capaces de comprender
las ventajas del producto, y por lo tanto, no lo compran; adems, no se les puede reprochar
por ello. En segundo lugar, la oferta debe ser excepcional. El cliente debe elegir una oferta
de entre todas las que se ofrecen en el mercado. Por ello, es conveniente convencer al
cliente de que el producto o servicio le ofrece ms ventajas o ms valor que los otros. Slo
entonces elegir el cliente dicho producto. Es difcil arrastrar a la gente para que abandone
aquello a lo que est interesado en un
nuevo producto, lo primero que hace es ver lo que ofrecen los fabricantes bien establecidos y
conocidos. Lo ms sencillo para convencerse de la verdad que contiene esta afirmacin es,
simplemente, analizar la propia conducta como consumidores. Cuando se describe la Idea
de Negocio, se tiene que presentar una propuesta plenamente madura, adems de dejar
muy claros sus principios.

Mercado

Pensar en el Mercado y en la Competencia exige ciertos conocimientos de

Mercadotecnia. Por ello, se puede comenzar por responder a las preguntas siguientes:

1. Cul es el Mercado para este producto o servicio? Los inversionistas estn

especialmente interesados en dos preguntas cuando piensan en el mercado: Cul es
su tamao?, Cules son los principales grupos o segmentos objetivo?

En esta etapa no es necesario un anlisis detallado de Mercado. Ser suficiente con tener
una estimacin razonable del Tamao y los Segmentos del Mercado. Para mayor
seguridad, se puede hacer un clculo basado en datos, fcilmente comprobables, que se
obtiene a travs del Instituto Nacional de Estadstica, Geografa e Informtica (INEGI), adems
de asociaciones profesionales o la prensa especializada. El tamao del mercado objetivo
debe de calcularse usando estimaciones razonables basadas en estos datos.
 Aunque evidentemente, no es sencillo definir y especificar segmentos objetivo. Al
principio ser suficiente con tener una nocin inicial de quines son los clientes objetivo. En
cualquier caso, s que se debe demostrar por qu la idea ofrece ventajas especficas
precisamente a estos clientes (por ejemplo, personas con elevados ingresos, personas muy
interesadas hablando en la tecnologa), y por qu este grupo reviste especial inters
econmicamente.

2. En qu se diferencia el producto o servicio del de la Competencia? Siempre conviene

tener en cuenta a la Competencia, ya se trata de empresas con productos similares o
de productos que respondan igualmente a las necesidades de los clientes potenciales.

Un fabricante de pasta no compite solamente con otros fabricantes de pasta, sino asimismo
y de forma directa con los productores de arroz y papas, con las fbricas de pan y dulces y, de
forma general, con todos los productores de alimentos. Por lo que respecta a la Idea de
Negocio, se debe dejar claro que se tiene el conocimiento preciso de los Competidores.
Se debe explicar con claridad en qu se diferencia la Idea propia de las de los
Competidores y por qu es mejor.

Mecanismo de Generacin de Ingresos

Haciendo una simplificacin, el tradicional clculo de beneficios de un negocio se realiza de

la forma siguiente: una empresa compra materiales o servicios a sus proveedores, y los pagos
por estos materiales o servicios representan unos costos para la empresa. Despus, la
empresa vende productos o servicios a sus clientes, lo que produce unos ingresos. Ms
adelante, cuando se formula el Proyecto de Inversin, se tiene que establecer el
sistema de Negocio y el
Mecanismo de Ingresos de la Empresa de forma detallada. De ser posible, se debe tratar de
preparar un clculo aproximado de los egresos e ingresos. Una regla bsica para
empresas de fuerte crecimiento es que durante la fase de arranque deben lograr un beneficio
bruto (ingresos menos costos directos de produccin dividido por los ingresos) de entre un 40 y
un 50 por ciento.

Es importante aclarar que no todos los Negocios siguen el mismo patrn. El arrendamiento
y las Franquicias funcionan segn otros Mecanismos de Ingresos. Si la Idea de Negocio se
basa tambin en una forma innovadora de mecanismos de Ingresos, se tendr que explicar en
la etapa de Idea de Negocio.

Lista de Comprobacin

1. Responde la Idea de Negocio las preguntas Siguientes?

2. Qu problema resuelve la Idea de Negocio?

3. Qu necesidad del cliente satisface?

4. Qu tipo de producto o servicio se desea vender?

5. Qu es exactamente lo que ofrece?

6. Qu tiene de innovador el producto o servicio que se ofrece?

7. Es un producto o servicio nico o no?

8. Cmo se proteger su originalidad?

9. Qu tiene de innovadora la Idea de Negocio?

10.Qu tiene la Idea de Negocio de excepcional?

11.Puede protegerse con una patente?

12.Quin es el Cliente potencial?

13.Qu har que el cliente compre o solicite el producto o servicio?

14.A qu necesidades da respuesta?

15.Por qu es el producto o servicio mejor que otras alternativas comparables?

 16.Cules son las ventajas competitivas de la nueva empresa y por qu un competidor no
podra simplemente copiar dichas ventajas?
17.De qu forma llega el producto al cliente?

18.Puede este producto o servicio generar utilidades?

19.Cules son los costos que conlleva y qu precio puede pedir por l?
Caractersticas que debe reunir una Idea de Negocio Prometedora:

1. Responde a una Necesidad de los Clientes y de la Poblacin.

2. Le resuelve un problema local, estatal o nacional.

3. Es innovadora.

4. Es nica.

5. Tiene un enfoque claro y preciso.

6. Ofrece rentabilidad a largo plazo.

La forma en que se presente la Idea de Negocio a un inversionista constituir la prueba de

fuego para todo lo que haya trabajando hasta ese momento. Lo que realmente importa es
conseguir que el inversionista entienda la idea y muestre inters, tanto en lo que respecta al
contenido como a la presentacin profesional. No olvidar que los inversionistas aportan su
capital riesgo, por poner un ejemplo, llegan a recibir hasta 40 nuevas ideas de Negocio cada
semana y su tiempo es limitado.

Por ello, el primer objetivo es la claridad. No es recomendable suponer que los

inversionistas estn familiarizados con la tecnologa del producto o con la jerga de trminos
tcnicos utilizados. Es muy poco probable que un inversionista se moleste en dedicar tiempo en
averiguar el significado de un trmino o un concepto confuso o complicado. El segundo objetivo
de la presentacin es la concisin de contenidos y expresin. Ms adelante, de acuerdo con el
inters de los
inversionistas, habr tiempo suficiente para dar descripciones detalladas y ofrecer clculos
econmicos exhaustivos.

Presentacin Formal de la Idea de Negocio

Dado que el tiempo es muy limitado y no debe de exceder de 20 minutos para la

presentacin del Proyecto de Inversin, se recomienda tratar concretamente los siguientes
aspectos:

1. Nombre del producto o servicio que se ofrece.

2. Sealar el Problema y su solucin.

3. Describir cul es la innovacin de la idea.

4. Comunicar de forma visual una imagen del producto o servicio, prototipo o servicio
en accin, o un organigrama del sistema que servir para que se haga una idea
clara.
5. Nombre del Iniciador de la Idea de Negocio o del Empresario interesado.
6. Explicar hasta qu punto la solucin ofrece al cliente una utilidad nica del producto o
servicio ofrecido.
7. Incluir una nota sobre confidencialidad, donde se aclare que no debe difundirse esa
informacin.
8. Indicar la situacin de la patente y si procede, los detalles de la misma.
9. Ilustracin del producto o servicio, si procede.

10. Presentar el documento con el Proyecto de Inversin completo.

11. Incluir los cuadros, ilustraciones, tablas y graficas que convenga.

12. Hacer referencias explicitas en el texto, donde se ampli el tema.

13. Adems, Documentar el estado de evolucin del producto o servicio.

 14. No preocuparse por los detalles tcnicos que carecen de inters para los
inversionistas y es muy posible que no influyan en su decisin de invertir.

Se debe de mostrar de forma clara y sencilla cmo la idea resuelve un problema

concreto. Utilizando argumentos que puedan ser comprendidos por quienes no son expertos y
se deber tener en cuenta la siguiente lista de comprobacin de la Idea de Producto o
Servicio.

No se debe de olvidad que:

En ese momento no es importante si el Negocio va a ser rentable no, eso se ver en su

oportunidad, por ahora lo verdaderamente relevante es ver que problema se resuelve
que necesidad se satisface a los consumidores potenciales.

La idea del producto o servicio

El objetivo esencial de una nueva empresa o institucin es ofrecer una solucin a un

problema existente en el mercado y satisfacer una necesidad (es) de sus clientes
potenciales. Por ello, el Proyecto de Inversin debe comenzar con la identificacin de esta
necesidad y con la propuesta de una solucin. Para ello es deseable elaborar un esbozo de
algunos de los elementos clave de la futura empresa o institucin, ofrecer utilidad para el
cliente, identificar el mercado y el mecanismo de ingresos en la descripcin de la Idea de
Negocio, especificando en el documento Qu es lo que har de esta idea algo irresistible en el
mercado?.
 Considerar la Idea de Negocio desde una perspectiva ms prctica por lo general, implica
un proceso iterativo, en el que nuevas percepciones sobre algn elemento del Proyecto de
Inversin puede afectar a otros. Adems debemos estar abiertos a las crticas y ser
conveniente consultar a expertos inversionistas, empresarios, colegas y clientes potenciales,
con el fin de mejorar la Idea del Negocio.

Para que la Idea de Negocio se convierta en una Idea con Gancho, en algo que sea
irresistible en el mercado, es recomendable definir esta propuesta de manera que resulte de
una utilidad clara y convincente para el cliente. Se debe especificar dnde reside su
originalidad. Por ejemplo, es posible aumentar los beneficios para el cliente mediante
innovaciones en el producto o sistema. Esta innovacin puede quedar protegida durante
aos mediante patentes o contratos exclusivos con socio estratgicos.

La proteccin de la IDEA de NEGOCIO

Slo una pocas ideas tienen la autentica chispa de la genialidad. Las ideas verdaderamente
geniales no se copian fcilmente. En la mayora de los casos conviene recurrir a un sistema
intermedio que proporcione suficiente proteccin, permitiendo a la vez llevar a cabo
negociaciones provechosas.
 La Patente

Patentar desde el principio los nuevos productos o sistemas resulta especialmente

aconsejable. Para ello se debe recurrir a un abogado de patentes con experiencia: el futuro
xito de la Empresa o institucin puede depender de esta proteccin. Todas las compaas se
enfrentan a poderosos competidores dispuestos a utilizar su influencia para impedir que se
concedan patentes poco convenientes y pueden continuar haciendo la vida imposible, incluso
despus de que se hayan concebido la Patente. Adems, no se debe de olvidar que con la
publicacin de la Idea, el resultado de la patente puede ser, en ocasiones, totalmente contrario
al deseado. Esta cuestin es de gran importancia en el caso de que el hecho de mejorar
mnimamente un producto o sistema suponga la invalidacin de la Patente.
Matriz de Evaluacin de Ideas de Nuevos Productos o Servicios

No. Factore Aspectos Aspectos

s Favorables Desfavorables
1 Amplitud y comportamiento esperado
en el mercado.
2 Grado de estabilidad del Mercado.
3 Conocimiento del mercado por parte de
la empresa o institucin.
4 Facilidades de acceso a los
consumidores o usuarios.
5 Posicin frente a los productos o
servicios de la competencia.
6 Reaccin esperada de la Competencia
por su introduccin al mercado.
7 Requisitos para desarrollar el mercado.
8 Servicios al Cliente a Implementar.
9 Aprovechamiento de la actual fuerza
de ventas.
10 Vida probable de la empresa o
institucin.
11 Facilidad con que puede ser limitado.
12 Amplitud del surtido o servicio
requerido.
13 Medida en que se complementa con el
resto del servicio o productos de la
empresa o institucin.
14 Familiaridad con el proceso productivo.
15 Disponibilidad de materias primas y
facilidades de acceso a las mismas.
16 Aprovechamiento de la maquinaria y
equipo con que se cuenta.
17 Requerimientos de nuevas
adquisiciones.
18 Disponibilidad de personal con la
preparacin o habilidades laborales
mnimas necesarias.
19 Necesidades de Capacitacin del
personal docente y administrativo.
20 Costo, recursos y tiempo requerido
para desarrollar y ejecutar el proyecto.
21 Disponibilidad de fuentes de
Financiamiento.
22 Rendimientos y beneficios esperados.

Fuente: elaboracin Propia del autor.

 Una vez que se tiene clara la idea de Negocio que se va a trabajar, conviene
contestar a las siguientes interrogantes:

1. A qu se va a dedicar (giro) la empresa o institucin?

2. Quines sern sus principales clientes Potenciales?

3. Quines sern sus competidores ms fuertes, y donde se localizan?

4. Por qu ser exitoso este proyecto o negocio que se pretende
iniciar?
5. Cul es la principal motivacin para iniciarlo?

Las respuestas permitirn tener con mucha claridad el tipo de negocio (giro) que se
desea emprender, de otra manera, no se podra continuar con la formulacin de un
proyecto de Inversin.

Nivel de anlisis de proyectos de Inversin

Podemos decir que un proyecto se define como un conjunto de antecedentes que

permiten identificar y medir los costos y beneficios atribuibles a una determinada
inversin, con el fin emitir un juicio acerca de la conveniencia o no de realizarla.

La formulacin de un proyecto de inversin consiste en el proceso de recopilacin

de antecedentes tcnicos informacin del mercado que permitan construir su flujo de
efectivo y la evaluacin se refiere tambin al procesos que permite emitir un juicio sobre
la bondad conveniencia de efectuar una inversin, de tal manera que el valor actual de
los beneficios futuros es mayor al monto de la inversin necesaria para generarlos, por
tanto:
 a) Un proyecto de inversin es un documento que integra informacin sobre un
plan especfico y relaciona aspectos de mercado, comercializacin, tcnico,
jurdicos, administrativos, econmicos financieros, sociales y cualquier otro que
se vea directamente relacionado con la actividad o proyecto.

Si lo que se desea es realizar un Estudio de una Idea de Negocio y se requiere

saber solamente si la Empresa se pudiera Emprender, es suficiente con elaborar un Perfil
de Inversin, dado que se trata de analizar de manera superficial los Ingresos y los
Egresos posibles del negocio, esto se hace rpidamente, debido a que no se dispone de
mucha informacin y por lo mismo, se tiene un alto grado de incertidumbre.

Si despus de este anlisis preliminar resulta positivo, se procede a iniciar un estudio

de algo ms de profundidad y se elabora un ante- proyecto, anlisis de Pre-factibilidad
Plan de Negocio que demanda de un sondeo del mercado que recopile mayor de informacin
para tener datos ms concretos acerca de lo que se desea emprender, aunque tampoco se
profundiza a fondo por la falta de recursos, de tiempo y de tiempo y de esfuerzo, pero que
brinda una idea ms clara del negocio.

Cuando el estudio resulta favorable se procede a formular lo que verdaderamente es

un Proyecto de Inversin, donde se investigan preferencias concretas de los
Consumidores o Clientes Potenciales, se analiza la Competencia se consiguen
cotizaciones por escrito, y hasta Cartas de Compromiso de Compra de Venta, se
calculan a detalle los Indicadores de Rentabilidad de la Inversin y se decide la
conveniencia no de realizar dicha Inversin.
 A medida que crece la profundidad del estudio es decir que se investiga con mayor
grado de detalle, disminuye la Incertidumbre de la informacin y aumenta la Certeza de
que la Decisin de Invertir no es Conveniente, desde luego que aumenta el tiempo y el
costo de la realizacin de los trabajos.

Estructura Metodolgica de los Proyectos de Inversin

Una vez que se tiene clara la Idea de Inversin, se procede a estudiar el Mercado,
comenzando por Identificar a los Clientes Potenciales y a la Probable Competencia, hasta
llegar a Cuantificar la Demanda.

Con estos datos se determina el Tamao del Negocio, para proceder a conseguir
Proveedores de la Maquinaria, mobiliario y el equipo que se requiere para llevar a cabo el
negocio, se concibe la constitucin legal de la Empresa y la Organizacin Administrativa.

El siguiente paso es Determinar los Ingresos y los Egresos sobre la bases de las
Inversiones que se pretende realizar, finalmente se Calculan los Indicadores Financieros
de la Conveniencia de Invertir en el Monto establecido, para tomar la decisin de hacerlo
mejor estudiar otra Idea de Negocio.

Actividades que se requiere llevar a cabo:

1. Estudio de Mercado.

a. Determinacin de la Muestra.

b. Elementos Bsicos de Muestreo.

c. Procedimiento de Muestreo.

d. Tipos de Muestreo.

e. Muestreo Aleatorio Simple.

 f. Muestreo Sistemtico.

g. Muestreo Estratificado.

h. Muestreo por Conglomerados.

i. Muestreo por reas.

j. Muestreo por Polietpico.

k. Muestreo No aleatorio.

l. Muestreo de Conveniencia.

m. Muestreo con Fines Especiales.

n. Muestreo por Cotas.

o. Muestreo de Juicio.

2. Escalas de Medicin.

a. Nominal.

b. Ordinal.

c. Intervalos.

d. Proporcional.

3. Anlisis de la Oferta.

4. Desarrollo del Producto (definir el problema y sus

elementos).
5. Prueba del Producto.

Factores que determinan el Tamao del Negocio

Entre los Factores ms relevantes que determinan el
tamao del negocio estn:

1. La Demanda del Producto o del Servicio.

2. Los Suministros e Insumos.

3. La Tecnologa y los Equipos.

4. El Financiamiento.

5. La Organizacin.