Vous êtes sur la page 1sur 8

entreprises Dveloppement

linternational

Performance LC Stand By
Scurisez voscontrats commerciaux
linternational

On est l pour vous aider


Scurisation
des t r a n s a c t i o n s

Loffre
page 1
Le droulement
duneopration
page 2
Demultiples utilisations
page 3
Les avantages de
Performance LC Stand By
page 4
Exemple
page 5

II
Loffre
Pour les partenaires qui se connaissent bien et traitent ensemble de faon rgulire,
la lettre de crdit stand by propose une approche diffrente du crdit documentaire
pour garantir lerglement des transactions.
La lettre de crdit stand by peut galement savrer incontournable pour
scuriser lexcution dun contrat ou dune obligation notamment avec certains
pays qui ne pratiquent pas ou peu la garantie classique.

La lettre de crdit stand by (ou stand by) est une La stand by est dite indirecte lorsque le bn-
forme de garantie internationale documen ficiaire exige lintervention de sa banque auprs
taire, payable premire demande, qui vise de laquelle il mettra donc en uvre la lettre de
scuriser lexcution dun contrat, dune obligation crdit stand by. Selon les cas, cette banque devient
ou dun flux doprations commerciales. alors:
banque notificatrice, en avisant simplement
La banque mettrice dune lettre de crdit stand
le bnficiaire,
by sengage sur instructions de son client, le don
OU
neur dordre, payer un certain montant un
banque confirmante en sengageant* payer
bnficiaire, durant une priode de validit et sur
le bnficiaire. La confirmation permet au bnfi-
prsentation des documents conformes mention-
ciaire dliminer le risque pays (non transfert des
ns dans la lettre de crdit stand by.
fonds) et le risque de dfaillance de la banque
En gnral, le nombre de ces documents est res- mettrice.
treint (traite, demande de paiement, dclaration
Avec Performance LC Stand By, la Socit
signe du bnficiaire attestant la dfaillance et
Gnrale met votre disposition:
tout autre document requis).
une signature de 1er ordre,
Lorsque le bnficiaire est avis directement par la lexpertise de ses spcialistes,
banque mettrice, on parle de stand by directe. ils sauront vous conseiller, notamment au
moment de la ngociation de votre contrat
commercial et ils pourront rpondre vos
demandes de cotations par une confirmation
locale.
une solution Internet pour transmettre, rece-
voir et suivre vos engagements,
un rseau de correspondants tendu.

* Aprs tude et validation du dossier. 1


Droulement dune opration

4e tape: Notification ou

NOTER confirmation de la Stand by


Dans le cadre dune stand by indirecte, la banque
Selon le cas, la Socit Gnrale correspondante locale avise le bnficiaire ou
intervient* en qualit de banque ajoute sa propre confirmation.
mettrice, notificatrice ou confirmante.
5e tape: Mise en jeu
En cas de non-excution de la prestation ou de
1re tape: Ngociation
non-paiement, le bnficiaire fait valoir ses droits
de contrat
auprs de la banque confirmante (si stand by indi-
Limportateur et lexportateur conviennent recte) ou banque mettrice (si stand by directe)
contractuellement des termes de lopration et du par simple prsentation dune attestation crite
rglement assorti dune stand by. mentionnant le manquement aux engagements
de prestation ou de paiement accompagne des
2e tape: Demande dmission documents prvus dans la lettre de crdit stand by
dela Stand by (copie de bordereau dexpdition, copie de la
Limportateur ou lexportateur demande son facture relative la commande...).
banquier dmettre une lettre de crdit stand by
Si les documents prsentent une conformit appa-
conformment aux termes de lopration.
rente, la banque confirmante ou mettrice est
tenue dindemniser le bnficiaire premire
3e tape: mission de la Stand by
demande mme si son client voque certaines
n Sil sagit dune stand by directe, la banque met raisons pour justifier le refus de son paiement
la stand by et avise directement le bnficiaire. t elles quune commande non conforme, une
n Sil sagit dune stand by indirecte, la banque commande dfectueuse ou autres litiges.
met et transmet la stand by la banque
correspondante dans le pays du bnficiaire. * Aprs tude des risques et accord sur le dossier.

1
Donneur Bnficiaire
dordre

3
2 5 5 4
ecte
Dir

5
Banque
Banque notificatrice
mettrice ou
3 confirmante
Indirecte

2
Scurisation
des t r a n s a c t i o n s

De multiples utilisations

Les fo rme s l e s pl us n Stand by de bonne excution


cour a n t e s d e l e t t r e s Garantir lacheteur le versement dune indem-
nit, en cas de non-excution partielle ou totale
decr d it S ta n d By
des obligations du vendeur.
n Stand by de soumission
n Stand by de dispense deretenue
Garantir celui qui a lanc un appel doffre le de garantie
versement dune indemnit, en cas de non-
Garantir lacheteur le reversement du dernier
excution des obligations du soumissionnaire.
terme de paiement, si le matriel livr ou les
n Stand
by de restitution t ravaux apparaissent lusage de mauvaise
dacompte qualit.

Garantir lacheteur le reversement des acomptes n Stand by commerciale


effectus, en cas de non-excution des obligations
Garantir au vendeur le paiement des marchan
de livraison par le vendeur.
dises ou de prestations de services, en cas de
non-paiement par lacheteur.

Vous tes exportateur Vous tes importateur

Vous souhaitez EXEMPLE TYPE DE EXEMPLE TYPE DE


couvrir DERISQUE STAND BY DERISQUE STANDBY

Un risque Dfaut Rception Rupture des Rception


commercial de rglement dunestand by engagements pris dunestand by
par lacheteur commerciale dans le cadre desoumission
dunesoumission

Non respect Rception


ducontrat dunestand by
commercial debonne excution

Un risque financier Restitution Rception


delacompte dunestand by
derestitution
dacompte

Matriel livr de Rception


mauvaise qualit dunestand by de
dispense deretenue
degarantie

Un risque politique Rception Rception


etbancaire dunestand by dunestand by
confirme confirme

3
Les avantages de Performance LC Stand By

Elle est particulirement adapte: Simplifiez vos dmarches


 un flux doprations continu (plusieurs a d m i n i s t r a t i ves
expditions, courant daffaires mensuel, trimes-
Performance LC Stand By
triel, annuel...);
est particulirement simple mettre en place et
dans les contrats de service pour ses exigen-
souple grer;
ces documentaires limites;
vous permet de gagner du temps dans vos
lorsquon traite avec les pays dont cest
changes commerciaux (la prsentation des
lusage (pays anglo-saxons, Lybie...).
documents uniquement en cas de mise en jeu
allge la gestion administrative);
Scu r i s e z v o s
peut servir de garantie de paiement lappui
relat i o n sc o m m e r c i al e s
dun rglement par remise documentaire, vire-
l in te rn a t io n a l ment, traite ou chque par exemple;
n Performance LC Stand By constitue une peut galement constituer une alternative au
approche efficace pour scuriser les relations crdit documentaire pour garantir des opra-
commerciales. tions rcurrentes avec des partenaires commer-
n Le rgime et la porte de la lettre de crdit ciaux qui se connaissent;
stand by reposent sur des rgles internationa- peut tre revolving, cest--dire renouvelable en
lement reconnues, qui permettent de dfinir un montant. De mme sa validit peut tre proro-
cadre commun, accept par chaque interve- ge automatiquement par linsertion dune
nant. clause ever green. Dans ce cas, la lettre de
La lettre de crdit stand by doit mentionner les crdit stand by reste en vigueur jusqu dnon-
rgles auxquelles elle est soumise: ciation par la banque.
soit les Rgles et Usances Uniformes relatives
aux crdits documentaires (RUU 600), OptimiseZ vos frais financiers
soit les Rgles et Pratiques Internationales
relatives aux stand by (RPIS 98). La relation commerciale que vous entretenez avec
votre partenaire se dveloppe (anciennet de la
n Performance LC Stand By peut alors consti- relation, rgularit des commandes...), chaque
tuer une bonne alternative aux garanties inter- expdition se rglant actuellement par crdit
nationales classiques. documentaire.
n La date limite de validit impose par les rgles n Vous souhaitez assouplir les modalits de rgle-
et usances permet de connatre avec certitude ment, tout en prservant la scurit que vous
la date de fin dengagement des deux parties. procure le principe documentaire.

n Dans ce contexte, la mise en place de Perfor


mance LC Stand By vous permet de garantir,
en une seule fois, le paiement de vos oprations
Alerte commerciales.
Vos frais financiers en sont rduits: le cot de
La lettre de crdit Performance LC Stand By est limit aux frais
stand by, a contrario du de notification et/ou de confirmation, puisquelle
crdit documentaire export,
na pas la vocation tre mise enjeu.
nest pas mobilisable.
Cetlment est galement
prendre encompte dans
votre choix.

4
Scurisation
des t r a n s a c t i o n s

Exemple

Depuis deux ans, la socit PrimImport sapprovi- Les nouvelles conditions


sionne rgulirement en matriel de bureau depaiement contractuelles sont:
auprs dun fournisseur danois. Le montant
p aiement par virement 60 jours date de
annuel des achats slve 1800000 EUR
livraison,
(150000 EUR/mois). Le rglement de ces oprations
commerciales seffectue pour chaque expdition mission dune stand by en faveur du fournis-
par crdit documentaire. seur danois, pour un montant de 450000EUR
sur une dure de 15 mois.
Aucun incident (livraison ou paiement) nest
dplorer dans cette relation. Cette dernire garantit lexportateur le paiement
de ses expditions en cas de non respect par la
Lanciennet de la relation, la rgularit des appro-
socit PrimImport des conditions de paiement
visionnements, un traitement administratif pesant,
prvues.
ont conduit la socit PrimImport et son fournis-
seur envisager dautres modalits de rglement,
tout en scurisant le paiement.

5
Pour en savoir plus sur loffre
SocitGnrale, contactez votre
conseiller de clientle ou connectez-
vous sur notre site Internet
entreprises.societegenerale.fr

Internet : societegenerale.fr
Socit Gnrale - DCMA/MOP - Tour granite 75886 Paris Cedex 18.
S.A. au capital de 924 757 831,25 EUR. 552 120 222. RCS Paris. Sige social 29, bd Haussmann 75009 Paris. Planet7 - JUIN 2010
Rf. 141947 - Crdits photos: Getty, Zefa, Image Source, Goodshoot.

On est l pour vous aider