SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (Administradoras de Fondos de Pensiones) es el organismo

encargado de la regulacin y supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema Privado de
Pensiones, as como de prevenir y detectar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

La SBS es una institucin de derecho pblico cuya autonoma funcional est reconocida por la Constitucin
Poltica del Per. Sus objetivos, funciones y atribuciones estn establecidos en la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (Ley
26702).

OBJETIVO PRINCIPAL:

Su objetivo es preservar los intereses de los depositantes, de los asegurados y de los afiliados al SPP
(Seguro Privado de Pensiones).

FIN DE LA SBS:

Generar las condiciones que permitan maximizar el valor de los sistemas financieros, de seguros y privado
de pensiones, propiciando una mayor confianza y adecuada proteccin de los intereses del pblico usuario,
a travs de la transparencia, veracidad y calidad de la informacin; cautelando la estabilidad y solvencia de
las instituciones que conforman los sistemas.

VISIN Y MISIN

Visin
Ser una institucin supervisora y reguladora reconocida en el mbito mundial, que aplica estndares
internacionales y las mejores prcticas, apoyada en las competencias de su capital humano.

Misin
Proteger los intereses del pblico, cautelando la estabilidad, la solvencia y la transparencia de los sistemas
supervisados, as como fomentar una mayor inclusin financiera y contribuir con el sistema de prevencin
y deteccin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

VALORES INSTITUCIONALES

Integridad
El trabajador de la SBS demuestra con su comportamiento que es justo, firme, honrado e intachable, digno
de la confianza de los dems.

Prudencia
El trabajador de la SBS acta con buen juicio, con cautela y en forma moderada. Asimismo, guarda reserva
de cualquier hecho, informacin o documentacin de la que hubiere tomado conocimiento en el ejercicio de
sus funciones y slo la revela en las instancias autorizadas.

Responsabilidad
El trabajador de la SBS es un profesional que se mantiene actualizado, aplica su conocimiento y experiencia
con la autonoma, el cuidado y la atencin debida en lo que hace o decide.

Vocacin de servicio

El trabajador de la SBS se preocupa en atender con calidad y oportunidad las solicitudes de los
clientes internos y externos.

Creatividad
El trabajador de la SBS es un profesional capaz de generar conceptos y alternativas de solucin adaptables,
originales e innovadoras.
 CABALI

CONCEPTO:

CAVALI es el Registro Central de Valores y Liquidaciones, una sociedad annima encargada de la creacin,
mantenimiento y desarrollo de la infraestructura del mercado de valores nacional.
Para ello, tiene los siguientes roles en el mercado:

Institucin de Compensacin y Liquidacin de valores (ICLV). CAVALI se encarga del registro,

transferencia, custodia, compensacin y liquidacin de valores para las operaciones realizadas en la Bolsa
de Valores de Lima (renta variable y renta fija corporativa) y Datos Tcnicos S.A. (renta fija pblica).
Asimismo, inscribe las transferencias realizadas sobre los valores registrados en su registro contable.
Entidad Administradora del Sistema de Liquidacin de Valores. CAVALI tiene la responsabilidad de
administrar los sistemas de liquidacin de valores en el pas. Para ello, viene realizando una serie de
actualizaciones a su estructura y reglamento.
Agente de Retencin. Por encargo del Estado peruano, CAVALI ha sido designada como agente de retencin
del impuesto a la renta a la ganancia de capital e intereses, provenientes de la venta de valores mobiliarios.
 SUPERINTENDENCIA DE MERCADO DE VALORES

La Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) es un organismo tcnico especializado adscrito al

Ministerio de Economa y Finanzas que tiene por finalidad velar por la proteccin de los inversionistas, la
eficiencia y transparencia de los mercados bajo su supervisin, la correcta formacin de precios y la
difusin de toda la informacin necesaria para tales propsitos. Tiene personera jurdica de derecho
pblico interno y goza de autonoma funcional, administrativa, econmica, tcnica y presupuestal.

Son funciones de la SMV las siguientes:

Dictar las normas legales que regulen materias del mercado de valores, mercado de
a.
productos y sistema de fondos colectivos.

Supervisar el cumplimiento de la legislacin del mercado de valores, mercado de productos y

sistemas de fondos colectivos por parte de las personas naturales y jurdicas que participan
en dichos mercados.

b. Las personas naturales o jurdicas sujetas a la supervisin de la Superintendencia de Banca,

Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) lo estn tambin a la SMV
en los aspectos que signifiquen una participacin en el mercado de valores bajo la supervisin
de esta ltima.

Promover y estudiar el mercado de valores, el mercado de productos y el sistema de fondos

c.
colectivos.

Asimismo, corresponde a la SMV supervisar el cumplimiento de las normas internacionales de auditora

por parte de las sociedades auditoras habilitadas por un colegio de contadores pblicos del Per y
contratadas por las personas naturales o jurdicas sometidas a la supervisin de la SMV en cumplimiento
de las normas bajo su competencia, para lo cual puede impartir disposiciones de carcter general
concordantes con las referidas normas internacionales de auditora y requerirles cualquier informacin o
documentacin para verificar tal cumplimiento.
 SOCIEDADES DE AGENTE DE BOLSA

Una Sociedad Agente de Bolsa (SAB) es la nica intermediaria del mercado burstil autorizada y
supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) encargada de realizar las operaciones
de compra y venta que los inversionistas les solicitan; a cambio cobran una comisin, que es determinada
libremente por cada una de ellas en el mercado.

Las SABs tambin pueden prestar otros servicios, como resguardar los valores (custodia), administrar
cartera (diversos tipos de valores), as como brindar asesora, mostrando a los inversionistas las diferentes
alternativas que brinda el mercado de valores y posibilitando as la eleccin de la mejor opcin de
inversin.